苏州银行:2019年半年度财务报告

苏州银行股份有限公司

已审阅财务报表


截至 2019 年 6 月 30 日止 6 个月期间
                          苏州银行股份有限公司




                                目   录


                                                 页       次

一、   审阅报告                                       1

二、   财务报表

       合并资产负债表                             2-3

       合并利润表                                 4-5

       合并股东权益变动表                         6-7

       合并现金流量表                             8-9

       公司资产负债表                            10-11

       公司利润表                                  12

       公司股东权益变动表                        13-14

       公司现金流量表                            15-16

       财务报表附注                              17-124

三、   财务报表补充资料

       非经常性损益明细表                         125

       净资产收益率及每股收益                     126
                                 审阅报告

                                   安永华明(2019)专字第61015205_B06号
                                                   苏州银行股份有限公司

苏州银行股份有限公司全体股东:

    我们审阅了后附的苏州银行股份有限公司(“贵公司”) 及其子公司(以下
统称“贵集团”)的中期财务报表,包括2019年6月30日合并及公司的资产负债
表,截至2019年6月30日止6个月期间的合并及公司的利润表、股东权益变动表
和现金流量表以及财务报表附注。上述中期财务报表的编制是贵公司管理层的
责任,我们的责任是在实施审阅工作的基础上对这些中期财务报表出具审阅报
告。

    我们按照《中国注册会计师审阅准则第2101号一财务报表审阅》的规定执
行了审阅业务。该准则要求我们计划和实施审阅工作,以对财务报表是否不存
在重大错报获取有限保证。审阅主要限于询问贵集团有关人员和对财务数据实
施分析程序,提供的保证程度低于审计。我们没有实施审计,因而不发表审计
意见。

    根据我们的审阅,我们没有注意到任何事项使我们相信上述中期财务报表
没有在所有重大方面按照《企业会计准则第32号一中期财务报告》的规定编制。




安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)               中国注册会计师:李斐




                                                  中国注册会计师:余镔

           中国   北京                                   2019年8月22日




                                    1
苏州银行股份有限公司
合并资产负债表
2019年6月30日                                                            人民币元


资产                             附注六        2019年6月30日     2018年12月31日
                                                 (未经审计)        (经审计)

现金及存放中央银行款项             1           27,459,367,878     30,865,526,508
存放同业款项                       2            4,783,713,519      5,970,298,904
贵金属                                              2,158,758          2,368,121
拆出资金                           3            6,564,329,230      5,414,610,800
买入返售金融资产                   4            4,244,068,564     12,789,332,276
发放贷款及垫款                     5          148,919,702,169    137,227,991,633
金融投资:                         6
  以公允价值计量且其变动
    计入当期损益的金融资产                             不适用      4,233,011,465
  交易性金融资产                               53,187,120,781             不适用
  债权投资                                     54,526,713,536             不适用
  其他债权投资                                 19,976,995,544             不适用
  其他权益工具投资                                 47,970,996             不适用
  可供出售金融资产                                     不适用     49,917,165,273
  持有至到期投资                                       不适用     14,709,581,741
  应收款项类投资                                       不适用     28,301,728,112
长期股权投资                       7              515,883,121        459,120,508
固定资产                           8            3,043,762,719      3,149,020,375
投资性房地产                                             7,783              8,747
在建工程                            9              51,335,145         24,110,011
无形资产                           10             400,352,990        420,313,799
递延所得税资产                     11           1,393,995,145        954,207,776
长期待摊费用                       12              54,603,774         76,615,125
长期应收款                         13          14,619,280,657     14,073,194,863
其他资产                           14             841,954,574      2,497,574,103

资产总计                                      340,633,316,883    311,085,780,140




后附财务报表附注为本财务报表的组成部分


                                          2
苏州银行股份有限公司
合并资产负债表(续)
2019年6月30日                                                            人民币元


                              附注六          2019年6月30日       2018年12月31日
                                                (未经审计)          (经审计)

负债
向中央银行借款                                 1,534,765,601        3,102,273,930
同业及其他金融机构存放款项     16              8,432,678,724       14,687,101,468
拆入资金                       17             15,322,114,119       16,917,378,020
以公允价值计量且其变动
  计入当期损益的金融负债       6                      不适用          203,918,047
交易性金融负债                 6                 171,895,363               不适用
卖出回购金融资产               18             19,717,865,395       12,308,446,673
吸收存款                       19            218,573,532,164      192,675,175,021
应付职工薪酬                   20                535,541,264          641,383,103
应交税费                       21                545,360,090          394,316,069
应付债券                       22             48,126,466,394       38,520,609,297
递延收益                       23                 13,226,389           13,801,449
预计负债                       24                431,786,970                     -
其他负债                       25              1,976,565,927        7,035,032,267

负债总计                                     315,381,798,400      286,499,435,344

股东权益
股本                           26              3,000,000,000        3,000,000,000
资本公积                       27              8,584,967,380        8,584,967,380
其他综合收益                   28                120,881,814          167,233,775
盈余公积                       29              2,337,765,669        2,337,765,669
一般风险准备                   30              3,655,120,915        3,428,753,157
未分配利润                     31              6,459,137,921        6,043,928,913

归属于母公司股东的权益                        24,157,873,699       23,562,648,894
少数股东权益                                   1,093,644,784        1,023,695,902

股东权益合计                                  25,251,518,483       24,586,344,796

负债及股东权益总计                           340,633,316,883      311,085,780,140




后附财务报表附注为本财务报表的组成部分

本财务报表由以下人士签署:




法定                                主管财会           财会机构
代表人:             行长:         工作负责人:       负责人:        盖章

                                         3
苏州银行股份有限公司
合并利润表
截至2019年6月30日止6个月期间                                            人民币元


                                    附注六         2019年1-6月        2018年1-6月
                                                   (未经审计)        (经审计)

一、营业收入                                       4,841,433,517     3,714,930,308
    利息净收入                           32        2,997,402,374     3,165,695,893
      利息收入                           32        7,084,762,933     7,379,130,202
      利息支出                           32       (4,087,360,559)   (4,213,434,309)
    手续费及佣金净收入                   33          590,634,107       437,150,198
      手续费及佣金收入                   33          623,919,703       473,140,535
      手续费及佣金支出                   33          (33,285,596)      (35,990,337)
    其他收益                             34            6,113,460         6,041,209
    投资收益                             35        1,031,486,862        81,309,763
      其中:对联营企业的投资收益         35           53,007,991        29,640,109
    公允价值变动收益                     36          137,302,189       405,762,493
    资产处置收益                         37           13,676,119           115,046
    汇兑损益                                          19,102,128      (431,817,199)
    其他业务收入                         38           45,716,278        50,672,905

二、营业支出                                      (2,939,605,726)   (2,232,243,191)
    税金及附加                           39          (48,374,165)      (46,634,359)
    业务及管理费                         40       (1,362,873,254)   (1,218,581,411)
    资产减值损失                         41                4,586      (929,010,068)
    信用减值损失                         42       (1,490,039,041)            不适用
    其他业务成本                         38          (38,323,852)      (38,017,353)

三、营业利润                                      1,901,827,791     1,482,687,117
    营业外收入                           43           1,907,495        44,660,537
    营业外支出                           44          (9,273,568)       (1,136,095)

四、利润总额                                      1,894,461,718     1,526,211,559
    所得税费用                           45        (384,287,067)     (198,724,424)

五、净利润                                        1,510,174,651     1,327,487,135

   按所有权归属分类
   归属于母公司股东的净利润                       1,429,856,329     1,294,684,259
   少数股东损益                                      80,318,322        32,802,876




后附财务报表附注为本财务报表的组成部分
                                              4
苏州银行股份有限公司
合并利润表(续)
截至2019年6月30日止6个月期间                                          人民币元


                                     附注六       2019年1-6月      2018年1-6月
                                                  (未经审计)      (经审计)

六、其他综合收益的税后净额                           (2,229,106)    153,609,648

    归属于母公司股东的其他综合收益
      的税后净额                         28          (2,229,106)    153,609,648

    将重分类进损益的其他综合收益

      权益法可转损益的其他综合收益                   9,388,541        5,866,748
      以公允价值计量当期变动计入其
        他综合收益的金融资产公允价
        值变动                                     (23,961,498)          不适用
      以公允价值计量当期变动计入其
        他综合收益的金融资产信用损
        失准备                                      12,343,851           不适用
      可供出售金融资产公允价值变动                      不适用      147,742,900

七、综合收益总额                                  1,507,945,545    1,481,096,783

    归属于母公司股东的综合收益                    1,427,627,223    1,448,293,907
    归属于少数股东的综合收益                         80,318,322       32,802,876

八、每股收益
    基本/稀释每股收益                    46                0.48            0.43




后附财务报表附注为本财务报表的组成部分


                                              5
苏州银行股份有限公司
合并股东权益变动表
截至2019年6月30日止6个月期间                                                                                                                                                      人民币元


                                                                                                       2019年1-6月(未经审计)
                                 附注六                                               归属于母公司股东的权益                                                     少数股东权益      股东权益合计
                                                  股本        资本公积    其他综合收益          盈余公积     一般风险准备        未分配利润             小计

一、 2018年12月31日余额                   3,000,000,000   8,584,967,380    167,233,775    2,337,765,669    3,428,753,157    6,043,928,913     23,562,648,894    1,023,695,902    24,586,344,796
     加:会计政策变更                                 -               -    (44,122,855)               -                -     (488,279,563)      (532,402,418)               -      (532,402,418)
二、 2019年1月1日余额                     3,000,000,000   8,584,967,380    123,110,920    2,337,765,669    3,428,753,157    5,555,649,350     23,030,246,476    1,023,695,902    24,053,942,378

三、 本期增减变动金额                                 -               -     (2,229,106)                -     226,367,758      903,488,571      1,127,627,223      69,948,882      1,197,576,105
(一)、 综合收益总额                                   -               -     (2,229,106)                -               -    1,429,856,329      1,427,627,223      80,318,322      1,507,945,545
(二)、 利润分配                                       -               -              -                 -     226,367,758     (526,367,758)      (300,000,000)    (10,369,440)      (310,369,440)
       1. 提取一般风险准备(1)    31                  -               -              -                 -     226,367,758     (226,367,758)                 -                -                  -
       2. 股利分配               31                  -               -              -                 -               -     (300,000,000)      (300,000,000)               -      (300,000,000)
       3. 支付给少数股东的股利                        -               -              -                 -               -                -                  -      (10,369,440)      (10,369,440)

四、 本期期末余额                         3,000,000,000   8,584,967,380    120,881,814    2,337,765,669    3,655,120,915    6,459,137,921     24,157,873,699    1,093,644,784    25,251,518,483


(1)含子公司提取的一般风险准备6,367,758元。




后附财务报表附注为本财务报表的组成部分

                                                                                            6
苏州银行股份有限公司
合并股东权益变动表(续)
截至2018年6月30日止6个月期间                                                                                                                                                       人民币元


                                                                                                        2018年1-6月 (经审计)
                                  附注六                                              归属于母公司股东的权益                                                       少数股东权益     股东权益合计
                                                   股本        资本公积     其他综合收益        盈余公积     一般风险准备         未分配利润               小计


一、 本期期初余额                          3,000,000,000   8,584,967,380   (127,840,659)    2,055,924,282   3,182,114,939    4,630,444,645       21,325,610,587    953,762,604    22,279,373,191

二、 本期增减变动金额                                  -               -    153,609,648      102,604,617      204,839,917      687,239,725        1,148,293,907     21,161,676     1,169,455,583
(一)、综合收益总额                                     -               -    153,609,648                -                -    1,294,684,259        1,448,293,907     32,802,876     1,481,096,783
(二)、股东投入和减少资本                               -               -               -               -                -                -                    -     (2,000,000)        (2,000,000)
      1、购买少数股权                                  -               -               -               -                -                -                    -     (2,000,000)        (2,000,000)
(三)、 利润分配                                        -               -               -     102,604,617      204,839,917        (607,444,534)    (300,000,000)     (9,641,200)     (309,641,200)
       1. 提取盈余公积            31                  -               -               -     102,604,617                -        (102,604,617)                -               -                 -
       2. 提取一般风险准备(1)     31                  -               -               -               -      204,839,917        (204,839,917)                -               -                 -
       3. 股利分配                31                  -               -               -               -                -        (300,000,000)    (300,000,000)               -     (300,000,000)
       4. 支付给少数股东的股利                        -               -               -               -                -                    -                 -    (9,641,200)       (9,641,200)

三、 本期期末余额                          3,000,000,000   8,584,967,380     25,768,989     2,158,528,899   3,386,954,856    5,317,684,370       22,473,904,494    974,924,280    23,448,828,774


(1)含子公司提取的一般风险准备4,839,917元。




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                                                                                             7
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合并现金流量表
截至2019年6月30日止6个月期间                                              人民币元


                                         附注六     2019年1-6月         2018年1-6月
                                                    (未经审计)          (经审计)

一、经营活动产生的现金流量

    存放中央银行和同业款项净减少额                     57,472,046        612,523,082
    拆出资金净减少额                                            -        393,204,240
    吸收存款净增加额                               20,922,755,241     19,695,988,560
    拆入资金净增加额                                            -      2,438,518,412
    卖出回购金融资产净增加额                        7,348,704,705      2,366,368,435
    收取利息、手续费及佣金的现金                    6,042,892,845      5,151,926,009
    收到其他与经营活动有关的现金          47          659,852,372        696,839,732

    经营活动现金流入小计                           35,031,677,209     31,355,368,470

    向中央银行借款净减少额                         (1,567,508,329)    (2,810,859,219)
    同业及其他金融机构存放款项净减少
      额                                           (6,287,388,415)     (5,091,659,966)
    拆入资金净减少额                               (1,753,084,564)                  -
    发放贷款及垫款净增加额                        (12,799,421,387)   (18,889,757,473)
    拆出资金净增加额                               (2,136,768,010)                  -
    买入返售金融资产净增加额                         (803,472,617)                  -
    为交易目的而持有的金融资产净增加
      额                                          (12,163,677,039)            不适用
    支付利息、手续费及佣金的现金                   (2,946,440,354)    (3,003,926,186)
    支付给职工以及为职工支付的现金                   (971,110,038)      (867,187,009)
    支付各项税费                                     (545,575,612)      (706,284,970)
    支付其他与经营活动有关的现金          47         (673,734,035)      (688,691,547)

    经营活动现金流出小计                          (42,648,180,400)   (32,058,366,370)

    经营活动使用的现金流量净额            49       (7,616,503,191)      (702,997,900)




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                                           8
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合并现金流量表(续)
截至2019年6月30日止6个月期间                                               人民币元


                                         附注六       2019年1-6月         2018年1-6月
                                                      (未经审计)          (经审计)

二、投资活动产生的现金流量

    收回投资收到的现金                              83,527,835,040     167,501,813,904
    取得投资收益收到的现金                           1,633,256,389       3,033,290,845
    处置固定资产、无形资产和其他长期资
      产收回的现金净额                                  31,522,471             142,036

    投资活动现金流入小计                            85,192,613,900     170,535,246,785

    购建固定资产、无形资产和其他长期资
      产支付的现金                                    (128,832,177)       (148,735,433)
    投资支付的现金                                (100,904,045,510)   (185,640,261,563)

    投资活动现金流出小计                          (101,032,877,687)   (185,788,996,996)

    投资活动使用的现金流量净额                     (15,840,263,787)    (15,253,750,211)

三、筹资活动产生的现金流量

    发行债券收到的现金                              71,170,000,000      21,740,000,000

    筹资活动现金流入小计                            71,170,000,000      21,740,000,000

    偿还债务支付的现金                            (61,635,899,615)    (15,201,306,893)
    分配股利、利润或偿付利息支付的现金               (977,992,297)     (1,179,213,195)
    其中:分配给少数股东的现金股利                     (8,845,292)         (8,281,538)

    筹资活动现金流出小计                          (62,613,891,912)    (16,380,520,088)

    筹资活动产生的现金流量净额                       8,556,108,088       5,359,479,912

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                   13,262,943           13,929,493

五、本期现金及现金等价物净减少额                  (14,887,395,947)    (10,583,338,706)
    加:期初现金及现金等价物余额                    29,240,768,286      26,819,462,349

六、期末现金及现金等价物余额                 48     14,353,372,339      16,236,123,643




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资产负债表
2019年6月30日                                                             人民币元


资产                                 附注七        2019年6月30日     2018年12月31日
                                                     (未经审计)        (经审计)

现金及存放中央银行款项                             26,841,890,836     30,170,153,107
存放同业款项                                        2,635,606,941      3,864,755,345
贵金属                                                  2,158,758          2,368,121
拆出资金                                            6,760,721,192      5,414,610,800
买入返售金融资产                                    4,244,068,564     12,789,332,276
发放贷款及垫款                                    144,541,837,636    133,436,760,308
金融投资:
  以公允价值计量且其变动计入当期损
    益的金融资产                                           不适用      4,233,011,465
  交易性金融资产                                   53,187,120,781             不适用
  债权投资                                         54,526,713,536             不适用
  其他债权投资                                     19,976,995,544             不适用
  其他权益工具投资                                     47,970,996             不适用
  可供出售金融资产                                         不适用     49,917,165,273
  持有至到期投资                                           不适用     14,709,581,741
  应收款项类投资                                           不适用     28,301,728,112
长期股权投资                             1          1,648,941,278      1,588,392,033
固定资产                                            2,816,263,832      2,906,114,986
投资性房地产                                                 7,783              8,747
在建工程                                               30,677,162         24,110,011
无形资产                                              392,300,571        411,895,286
递延所得税资产                                      1,285,210,380        845,377,302
长期待摊费用                                           47,991,363         68,402,076
其他资产                                              751,695,593      2,363,635,608

资产总计                                          319,738,172,746    291,047,402,597




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                                             10
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资产负债表(续)
2019年6月30日                                                          人民币元


                                   附注七      2019年6月30日    2018年12月31日
                                                 (未经审计)       (经审计)
负债
向中央银行借款                                  1,531,765,601     3,099,273,930
同业及其他金融机构存放款项                      8,837,774,727    15,150,265,812
拆入资金                                        3,375,926,747     5,616,432,155
以公允价值计量且其变动
  计入当期损益的金融负债                               不适用       203,918,047
交易性金融负债                                    171,895,363            不适用
卖出回购金融资产                               19,717,865,395    12,308,446,673
吸收存款                                      211,986,771,240   186,445,190,276
应付职工薪酬                                      524,628,932       605,977,204
应交税费                                          510,907,145       355,018,458
应付债券                                       48,126,466,394    38,520,609,297
递延收益                                           13,226,389        13,801,449
预计负债                                          431,786,970                  -
其他负债                                          842,386,786     5,559,221,459

负债总计                                      296,071,401,689   267,878,154,760

股东权益
股本                                            3,000,000,000     3,000,000,000
资本公积                                        8,576,637,282     8,576,637,282
其他综合收益                                      120,881,814       167,233,775
盈余公积                                        2,337,765,669     2,337,765,669
一般风险准备                                    3,489,464,413     3,269,464,413
未分配利润                                      6,142,021,879     5,818,146,698

股东权益合计                                   23,666,771,057    23,169,247,837

负债及股东权益总计                            319,738,172,746   291,047,402,597




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                                         11
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利润表
截至2019年6月30日止6个月期间                                            人民币元


                                     附注七       2019年1-6月        2018年1-6月
                                                  (未经审计)        (经审计)

一、 营业收入                                      4,482,559,251     3,419,406,397
    利息净收入                           2         2,626,793,146     2,912,056,648
       利息收入                          2         6,382,313,045     6,810,808,287
       利息支出                          2        (3,755,519,899)   (3,898,751,639)
    手续费及佣金净收入                   3           584,017,696       383,893,023
       手续费及佣金收入                  3           616,308,850       410,905,192
       手续费及佣金支出                  3           (32,291,154)      (27,012,169)
    其他收益                                           4,580,060         5,961,209
    投资收益                             4         1,058,624,054       103,268,563
       其中:对联营企业的投资收益        4            53,007,991        29,640,109
    公允价值变动收益                                 137,302,189       372,720,135
    资产处置收益                                      13,822,291           107,762
    汇兑损益                                          19,102,128      (398,933,027)
    其他业务收入                                      38,317,687        40,332,084

二、 营业支出                                     (2,820,097,627)   (2,052,049,642)
    税金及附加                                       (46,760,432)      (44,733,405)
    业务及管理费                                  (1,271,926,130)   (1,129,742,194)
    资产减值损失                                           4,586      (843,591,448)
    信用减值损失                                  (1,475,286,177)           不适用
    其他业务成本                                     (26,129,474)      (33,982,595)

三、 营业利润                                     1,662,461,624     1,367,356,755
    营业外收入                                        1,108,335        44,296,046
    营业外支出                                       (9,241,390)         (983,133)

四、 利润总额                                     1,654,328,569     1,410,669,668
    所得税费用                                     (322,173,825)     (164,211,215)

五、 净利润                                       1,332,154,744     1,246,458,453

六、 其他综合收益的税后净额                          (2,229,106)      153,609,648

    将重分类进损益的其他综合收益
      权益法可转损益的其他综合收益                    9,388,541         5,866,748
      以公允价值计量当期变动计入其
        他综合收益的金融资产公允价
        值变动                                      (23,961,498)            不适用
      以公允价值计量当期变动计入其
        他综合收益的金融资产信用损
        失准备                                       12,343,851            不适用
      可供出售金融资产公允价值变动                       不适用       147,742,900

七、 综合收益总额                                 1,329,925,638     1,400,068,101



后附财务报表附注为本财务报表的组成部分

                                             12
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股东权益变动表
截至2019年6月30日止6个月期间                                                                                                           人民币元


项目                                                                        2019年1-6月(未经审计)
                                         股本       资本公积    其他综合收益           盈余公积       一般风险准备      未分配利润               合计

一、 2018年12月31日余额         3,000,000,000   8,576,637,282    167,233,775      2,337,765,669       3,269,464,413   5,818,146,698    23,169,247,837
     加:会计政策变更                       -               -    (44,122,855)                 -                   -    (488,279,563)     (532,402,418)
二、 2019年1月1日余额           3,000,000,000   8,576,637,282    123,110,920      2,337,765,669       3,269,464,413   5,329,867,135    22,636,845,419

三、 本期增减变动金额                       -               -     (2,229,106)                 -        220,000,000      812,154,744     1,029,925,638
(一)、综合收益总额                          -               -     (2,229,106)                 -                  -    1,332,154,744     1,329,925,638
(二)、利润分配                              -               -              -                  -        220,000,000     (520,000,000)     (300,000,000)
1. 提取一般风险准备                        -               -              -                  -        220,000,000     (220,000,000)                -
2. 股利分配                                -               -              -                  -                  -     (300,000,000)     (300,000,000)

四、 本期期末余额               3,000,000,000   8,576,637,282    120,881,814      2,337,765,669       3,489,464,413   6,142,021,879    23,666,771,057




后附财务报表附注为本财务报表的组成部分

                                                                   13
苏州银行股份有限公司
股东权益变动表(续)
截至2018年6月30日止6个月期间                                                                                                             人民币元


项目                                                                           2018年1-6月 (经审计)
                                         股本       资本公积    其他综合收益              盈余公积      一般风险准备      未分配利润               合计

一、 本期期初余额               3,000,000,000   8,576,637,282   (127,840,659)        2,055,924,282      3,069,464,413   4,462,310,319    21,036,495,637

二、 本期增减变动金额                       -               -    153,609,648          102,604,617        200,000,000      643,853,836     1,100,068,101
(一)、综合收益总额                          -               -    153,609,648                    -                  -    1,246,458,453     1,400,068,101
(二)、利润分配                              -               -               -         102,604,617        200,000,000     (602,604,617)     (300,000,000)
1. 提取盈余公积                            -               -               -         102,604,617                  -     (102,604,617)                 -
2. 提取一般风险准备                        -               -               -                   -        200,000,000     (200,000,000)                -
3. 股利分配                                -               -               -                   -                  -     (300,000,000)     (300,000,000)

三、 本期期末余额               3,000,000,000   8,576,637,282     25,768,989         2,158,528,899      3,269,464,413   5,106,164,155    22,136,563,738




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                                                                   14
苏州银行股份有限公司
现金流量表
截至2019年6月30日止6个月期间                                               人民币元


                                     附注七          2019年1-6月        2018年1-6月
                                                     (未经审计)        (经审计)

一、经营活动产生的现金流量

    存放中央银行和同业款项净减少额                        239,393        817,779,350
    拆出资金净减少额                                            -        303,204,240
    吸收存款净增加额                               20,686,256,720     19,229,145,298
    卖出回购金融资产净增加额                        7,348,704,705      2,366,368,435
    收取利息、手续费及佣金的现金                    5,331,191,636      4,526,101,024
    收到其他与经营活动有关的现金                      471,745,008        635,391,213

    经营活动现金流入小计                           33,838,137,462     27,877,989,560

    向中央银行借款净减少额                         (1,567,508,329)    (2,810,859,219)
    同业及其他金融机构存放款项净减
      少额                                         (6,345,847,589)    (5,040,033,482)
    拆入资金净减少额                               (2,257,878,240)                 -
    发放贷款及垫款净增加额                        (11,657,505,183)   (15,130,438,040)
    拆出资金净增加额                               (2,336,768,010)    (1,291,237,032)
    买入返售金融资产净增加额                         (803,472,617)                 -
    为交易目的而持有的金融资产净增
      加额                                        (12,163,677,039)            不适用
    支付利息、手续费及佣金的现金                   (2,457,786,259)    (2,752,593,521)
    支付给职工以及为职工支付的现金                   (890,204,904)      (790,694,535)
    支付各项税费                                     (477,049,679)      (629,610,136)
    支付其他与经营活动有关的现金                     (575,062,043)      (648,441,377)

    经营活动现金流出小计                          (41,532,759,892)   (29,093,907,342)

    经营活动使用的现金流量净额           6         (7,694,622,430)    (1,215,917,782)

二、投资活动产生的现金流量

    收回投资收到的现金                             83,531,621,672    167,501,813,904
    取得投资收益收到的现金                          1,656,606,948      3,055,217,181
    处置固定资产、无形资产和其他长
      期资产收回的现金净额                             23,885,945            129,437

    投资活动现金流入小计                           85,212,114,565    170,557,160,522




后附财务报表附注为本财务报表的组成部分


                                             15
苏州银行股份有限公司
现金流量表(续)
截至2019年6月30日止6个月期间                                                 人民币元


                                   附注七           2019年1-6月          2018年1-6月
                                                    (未经审计)          (经审计)

二、投资活动产生的现金流量(续)

   购建固定资产、无形资产和其他
     长期资产支付的现金                               (83,165,365)        (50,880,549)
   投资支付的现金                                (100,904,045,510)   (185,640,261,563)

   投资活动现金流出小计                          (100,987,210,875)   (185,691,142,112)

   投资活动使用的现金流量
     净额                                        (15,775,096,310)     (15,133,981,590)

三、筹资活动产生的现金流量

    发行债券收到的现金                             71,170,000,000     21,740,000,000

    筹资活动现金流入小计                           71,170,000,000     21,740,000,000

    偿还债券支付的现金                            (61,635,899,615)   (15,201,306,893)
    分配股利、利润或偿付利息支
      付的现金                                       (972,933,635)     (1,169,571,995)

    筹资活动现金流出小计                          (62,608,833,250)    (16,370,878,888)

    筹资活动产生的现金流量净额                     8,561,166,750       5,369,121,112

四、汇率变动对现金及现金等价物
      的影响                                           13,262,943         13,929,493

五、本期现金及现金等价物净减少额                 (14,895,289,047)    (10,966,848,767)
    加:期初现金及现金等价物余额                  27,921,798,404      26,041,251,637

六、 期末现金及现金等价物余额        5            13,026,509,357      15,074,402,870




后附财务报表附注为本财务报表的组成部分

                                            16
苏州银行股份有限公司
财务报表附注
2019年6月30日                                                                人民币元


一、   基本情况

       苏州银行股份有限公司(以下简称“本公司”)前身为江苏东吴农村商业银行
       股份有限公司,系于2004年12月17日经中国银行业监督管理委员会《关
       于江苏东吴农村商业银行股份有限公司开业的批复》(银监复[2004]211
       号)批准设立的农村商业银行,并经江苏省工商行政管理局核准领取了注
       册号为320500000039152号的《企业法人营业执照》。本公司经中国银
       行业监督管理委员会江苏监管局批准持有G1031305H0004号金融许可
       证。2010年9月,经中国银行业监督管理委员会银监复[2010]440号
       批复批准,更名为苏州银行股份有限公司。2010年9月21日经中国银行
       业监督管理委员会江苏监管局批准金融许可证号变更为
       B0236H232050001号。2011年3月17日经《中国银监会关于调整苏州
       银行股份有限公司监管隶属关系的批复》(银监复[2011]82号)同意,本
       公司监管隶属关系由农村中小金融机构监管序列调整为中小商业银行监
       管 序 列 。 2016 年 4 月 22 日 经 江 苏 省 工 商 行 政 管 理 局 和 核 准 领 取 了
       91320000768299855B号统一社会信用代码证。

       本公司及子公司(统称“本集团”)主要经营活动为:吸收公众存款;发放短
       期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;代理发
       行、代理兑付、承销政府债券,买卖政府债券、金融债券;从事同业拆
       借;代理收代款项及代理保险业务;提供保险箱业务;外汇存款;外汇
       贷款;外汇汇款;外汇兑换;结汇、售汇;资信调查、咨询和见证业务;
       融资租赁业务;经中国银行业监督管理委员会批准的其他金融业务。(以
       上项目凡涉及许可经营的凭许可证经营)

       本公司合并子公司情况见附注七、1。

       本中期财务报表业经本公司董事会于2019年8月22日决议批准。

二、   财务报表的编制基础及遵循企业会计准则的声明

       本中期财务报表按照中华人民共和国财政部(以下简称“财政部”)颁布
       的《企业会计准则-基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、应
       用指南、解释以及其他相关规定(统称“企业会计准则”)编制。

       本中期财务报表根据财政部颁布的《企业会计准则第32号——中期财务
       报告》和中国证券监督管理委员会(以下简称“证监会”)颁布的《公
       开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 3 号—半年度报告的内容
       与格式》(2017 年修订)的要求进行列报和披露,并不包括在年度财务
       报表中列示的所有信息和披露内容。本中期财务报表应与本集团2018年
       度财务报表一并阅读。

       本中期财务报表以持续经营为基础列报。

                                          17
苏州银行股份有限公司
财务报表附注(续)
2019年6月30日                                                人民币元


二、   财务报表的编制基础及遵循企业会计准则的声明(续)

       编制本中期财务报表时,以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的
       金融资产,以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负
       债(包括衍生金融工具)按公允价值计量,其他会计项目均以历史成本
       为计价原则。资产如果发生减值,则按照相关规定计提相应的减值准
       备。

       本中期财务报表符合企业会计准则的要求,真实、完整地反映了本公司
       及本集团于2019年6月30日的财务状况以及截至2019年6月30日止6个月
       期间的经营成果和现金流量。

三、   2019年已生效的准则

1.     企业会计准则—新金融工具准则

       2017年3月和5月,财政部颁布了修订的《企业会计准则第22号——金融
       工具确认和计量》、《企业会计准则第23号——金融资产转移》、《企
       业会计准则第24号——套期会计》以及《企业会计准则第37号——金融
       工具列报》四项金融工具相关会计准则(统称“新金融工具准则”)。
       本集团于2019年1月1日起采用上述新金融工具准则。

       本集团并未对新金融工具准则适用范围内所涉及的金融工具于2018年的
       比较信息进行重述。因此,本财务资料列示的2019年财务信息与按原金
       融工具准则列示的2018年比较信息并无可比性。因采用新金融工具准则
       而产生的差异已直接反映在2019年1月1日的所有者权益中。

       分类及计量

       新金融工具准则要求将金融资产按照主体管理其的业务模式和金融资产
       的合同现金流量特征分类为:以公允价值计量且其变动计入当期损益的
       金融资产、以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入
       其他综合收益的金融资产;另外,权益工具投资应按公允价值计量且其
       变动计入损益,若初始不可撤销地选择在其他综合收益计量公允价值变
       动,则其他综合收益不会再计入损益。




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财务报表附注(续)
2019年6月30日                                               人民币元


三、 2019年已生效的准则(续)

1.    企业会计准则—新金融工具准则(续)

      业务模式

      业务模式反映了主体如何管理其金融资产以产生现金流。主体持有该项
      金融资产是仅为收取合同现金流量为目标,还是既以收取合同现金流量
      为目标又以出售金融资产为目标。如果以上两种情况都不适用,那么该
      组金融资产的业务模式为“其他”。本集团在确定一组金融资产业务模
      式时考虑的关键因素主要包括:以往如何收取该组资产的现金流、该组
      资产的业绩如何评估并上报给关键管理人员、风险如何评估和管理,以
      及业务管理人员获得报酬的方式等。

      合同现金流量特征

      合同现金流量特征的评估旨在识别合同现金流量是否仅为本金及未偿付
      本金额之利息的支付。如果业务模式为收取合同现金流量,或包括收取
      合同现金流量和出售金融资产的双重目的,那么本集团将评估金融工具
      的现金流量是否仅为对本金和利息的支付。进行该评估时,本集团考虑
      合同现金流量是否与基本借贷安排相符。

      减值

      新金融工具准则要求金融资产减值计量由“已发生损失模型”改为“预
      期信用损失模型”,适用于以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计
      量且其变动计入其他综合收益的金融资产以及贷款承诺和财务担保合同。




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 三、       2019年已生效的准则(续)

 1.         企业会计准则—新金融工具准则(续)

 在首次执行日,按照修订后新金融工具准则的规定进行分类和计量后,财务报
 表发生变化的各项目的调节表如下表所示:
                                            按原金融工具准
                                                则列示的账                                      按新金融工具准则列
                                                    面价值                                             示的账面价值
                                           2018年12月31日             重分类           重新计量       2019年1月1日


 以摊余成本计量的金融资产
 存放同业款项                                5,970,298,904                     -       (266,334)       5,970,032,570
 拆出资金                                    5,414,610,800                     -     (9,188,138)       5,405,422,662
 买入返售金融资产                           12,789,332,276                     -    (65,049,542)      12,724,282,734
 发放贷款及垫款                            137,227,991,633    (9,035,703,509)      (151,667,776)     128,040,620,348
   转出至:以公允价值计量且
     其变动计入其他综合收益
     的发放贷款及垫款(注1)                                  (9,035,703,509)
 应收款项类投资                             28,301,728,112   (28,301,728,112)                 -                    -
      转出至:债权投资(注5)                                (25,937,255,720)
      转出至:交易性金融资产(注2)                           (2,364,472,392)
 持有至到期投资                             14,709,581,741   (14,709,581,741)                 -                       -
      转出至:债权投资(注5)                                (14,709,581,741)
 债权投资                                                -   48,805,764,691        (402,146,410)      48,403,618,281
      转入自:可供出售金融资产(注4)                         8,158,927,230
      转入自:应收款项类投资(注5)                          25,937,255,720
      转入自:持有至到期投资(注5)                          14,709,581,741
 小计                                      204,413,543,466   (3,241,248,671)       (628,318,200)     200,543,976,595


以以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产
 发放贷款及垫款                                          -    9,035,703,509        177,362,801         9,213,066,310
   转入自:以摊余成本计量的发
     放贷款和垫款(注1)                                       9,035,703,509
  可供出售金融资产                          49,917,165,273   (49,917,165,273)                 -                       -
      转出至:债权投资(注4)                                 (8,158,927,230)
      转出至:其他债权投资(注5)                             (7,852,686,525)
      转出至:其他权益工具投资(注5)                            (50,000,000)
      转出至:交易性金融资产(注3)                          (33,855,551,518)
 其他债权投资                                            -    7,852,686,525                   -        7,852,686,525
      转入自:可供出售金融资产(注5)                         7,852,686,525
 其他权益工具投资                                        -       50,000,000                      -        50,000,000
      转入自:可供出售金融资产(注5)                            50,000,000
 小计                                       49,917,165,273   (32,978,775,239)       177,362,801       17,115,752,835




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三、       2019年已生效的准则(续)

1.         企业会计准则—新金融工具准则(续)
                                          按原金融工具准
                                              则列示的账                                        按新金融工具准则
                                                  面价值                                          列示的账面价值
                                         2018年12月31日            重分类           重新计量        2019年1月1日


以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
交易性金融资产                              4,233,011,465   36,220,023,910        26,026,661      40,479,062,036
     转入自:可供出售金融资产(注3)                        33,855,551,518
     转入自:应收款项类投资(注2)                           2,364,472,392
小计                                        4,233,011,465   36,220,023,910        26,026,661      40,479,062,036


递延所得税资产                               954,207,776                    -    177,467,473       1,131,675,249
预计负债                                               -                    -   (284,941,153)       (284,941,153)
总计                                     259,517,927,980                    -   (532,402,418)    258,985,525,562


注 1:本集团持有的部分客户贷款及垫款,于首次执行日持有该资产的业务模
式为既以收取合同现金流量为目的,又以出售该金融资产为目的,且其合同现
金流量特征被认定为仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付,根
据新金融工具准则规定分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金
融资产。

注 2:本集团持有的部分原在应收款项类投资核算的债务工具投资,其合同现
金流量特征不被认定为仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付,
根据新金融工具准则规定分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融
资产。

注 3:本集团持有的部分原在可供出售金融资产核算的债务工具投资,其合同
现金流量特征不被认定为仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付,
根据新金融工具准则规定分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融
资产。

注 4:本集团原在可供出售金融资产核算的部分债务工具投资,于首次执行日
持有该资产的业务模式是以仅收取合同现金流量为目的,且其合同现金流量特
征被认定为仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付,根据新金融
工具准则规定分类为以摊余成本计量的金融资产。

注 5:除上述情况之外,由于此前在修订前金融工具准则下的类别不再使用,
此类金融工具已重分类至新金融工具准则下的新类别,但其计量属性没有变化。




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三、   2019年已生效的准则(续)

1.     企业会计准则—新金融工具准则(续)

在首次执行日,本集团原金融资产减值准备 2018 年 12 月 31 日金额调整为按
照新金融工具准则则的规定进行分类和计量的新损失准备调节表:

                   按原金融工具准则
                     计提的减值准备/                                    按新金融工具
计量类别           按或有事项准则确                                     准则计提的减
                        认的预计负债                                           值准备
                     2018年12月31日           重分类       重新计量    2019年1月1日
存放同业款项                        -               -       266,334           266,334
拆出资金                            -               -     9,188,138         9,188,138
买入返售金融资产                    -               -    65,049,542       65,049,542
应收款项类投资           616,202,637    (616,202,637)              -                 -
  转出至:债权投
    资                                  (583,009,000)
  转出至:交易性
    金融资产                             (33,193,637)
可供出售金融资产         18,401,290      (18,401,290)              -                 -
  转出至:交易性
    金融资产                             (18,401,290)
发放贷款和垫款        4,098,529,688                -     56,456,051    4,154,985,739
  以摊余成本计量
    的发放贷款和
    垫款              4,098,529,688     (165,970,167)   151,667,776    4,084,227,297
  以公允价值计量
    且其变动进入
    其他综合收益
    的发放贷款和
    垫款                            -   165,970,167     (95,211,725)     70,758,442
债权投资                            -   583,009,000     274,020,498     857,029,498
  转入自:可供出
    售金融资产                      -              -     14,272,503       14,272,503
  转入自:应收款
    项类投资                        -   583,009,000     259,194,772     842,203,772
  转入自:持有至
    到期投资                      -                -        553,223         553,223
其他债权投资                      -                -      7,033,243       7,033,243
长期应收款              387,099,510                -              -     387,099,510
其他资产                 40,286,470                -              -      40,286,470
预计负债(注)                    -                -    284,941,153     284,941,153

合计                  5,160,519,595      (51,594,927)   696,954,959    5,805,879,627

注:本集团将信用承诺的减值准备列报在“预计负债”中,重新计量信用承诺
相关减值损失的累计影响计入期初未分配利润。


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四、   在执行会计政策中所作出的重要会计估计和判断

除采用新金融工具准则预期信用损失模型和假设外(具体信息参见注释十二、
1.1),本集团作出会计估计的实质和假设与编制2018年度会计报表所作会计估
计的实质和假设保持一致。

五、   税项

       本集团在中国境内的业务应缴纳的主要税项及有关税率列示如下:

       增值税               本公司及下属4家村镇银行均为增值税一般纳税
                            人,2019年4月1日之前应税收入按6%的税率
                            计算销项税,2019年4月1日之后应税收入按5%
                            的税率计算销项税,并按扣除当期允许抵扣的
                            进项税额后的差额缴纳增值税,对于部分业务
                            按3%的简易征收率缴纳增值税。

                            本公司下属苏州金融租赁股份有限公司为增值
                            税一般纳税人,2019年4月1日之前对于各项应
                            税收入按16%或6%税率计算销项税,2019年4
                            月1日之后对于各项应税收入按13%或6%税率
                            计算销项税,并按扣除当期允许抵扣的进项税
                            额后的差额缴纳增值税。

       城市维护建设税       按实际缴纳的增值税的5%、7%缴纳

       教育费附加           按实际缴纳的增值税的5%缴纳

       企业所得税           企业所得税按应纳税所得额的25%计缴

       上述计税基础所指应税收入含贷款利息收入、金融商品转让收入、手续
       费及佣金收入及其他经营收入等;但不含金融企业往来收入。




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六、   合并财务报表主要项目注释

1、    现金及存放中央银行款项

                                            2019年6月30日      2018年12月31日

       库存现金                                429,474,498         643,996,701
       存放中央银行法定准备金(注1)          20,926,128,556      21,100,244,285
       存放中央银行备付金(注2)               6,040,008,841       9,085,301,522
       存放中央银行财政性存款                   52,652,000          35,984,000


       小计                                 27,448,263,895      30,865,526,508

       应计利息                                11,103,983              不适用

                                            27,459,367,878      30,865,526,508

       注1:本集团按规定向中国人民银行缴存法定存款准备金,法定存款准备金不
            能用于日常业务。于2019年6月30日和2018年12月31日,本公司及下属
            子公司的人民币存款和外币存款按照中国人民银行规定的准备金率缴存。

       注2:存放于中国人民银行的备付金主要用作资金清算用途。

2、    存放同业款项

                                            2019年6月30日      2018年12月31日

       存放境内同业                          4,735,236,827      5,774,367,117
       存放境外同业                            34,974,627         195,931,787

       小计                                  4,770,211,454      5,970,298,904

       应计利息                                15,187,343              不适用
       减值准备(注)(附注六、15)              (1,685,278)             不适用

                                             4,783,713,519      5,970,298,904

       注:于2019年6月30日,本集团将全部存放同业款项纳入阶段一,按其未来12
       个月内预期信用损失计量减值准备。




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2019年6月30日                                                      人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

3、    拆出资金

                                            2019年6月30日     2018年12月31日

        拆放银行同业                         1,493,238,610     1,714,610,800
        拆放其他金融机构                     5,000,000,000     3,700,000,000

        小计                                 6,493,238,610     5,414,610,800


        应计利息                              145,156,707             不适用
        减值准备(注)(附注六、15)            (74,066,087)            不适用

                                             6,564,329,230     5,414,610,800

       注:于2019年6月30日,本集团将人民币3.78亿元的已减值拆出资金划分为阶
       段三,并计提人民币2,800万元的减值准备,其余拆出资金皆划分为阶段一,按
       其未来12个月内预期信用损失计量减值准备。

4、    买入返售金融资产

                                            2019年6月30日     2018年12月31日

       按担保物类别分析:
       票据                                  3,663,967,163     7,340,312,276
       债券                                    659,460,000     5,449,020,000

       小计                                  4,323,427,163    12,789,332,276

       按交易对手类别分析:
       境内银行同业                          3,863,927,163    12,754,332,276
       境内其他金融机构                        459,500,000        35,000,000

       小计                                  4,323,427,163    12,789,332,276

       应计利息                                    351,476            不适用
       减值准备(注)(附注六、15)              (79,710,075)           不适用

                                             4,244,068,564    12,789,332,276


       于2019年6月30日和2018年12月31日,本集团持有的上述作为担保物的债券公
       允价值分别约为人民币6.76亿元和人民币54.56亿元。于2019年6月30日和2018
       年12月31日,本集团并无将上述债券在卖出回购协议下再次作为担保物。

       注:于2019年6月30日,本集团将全部买入返售金融资产纳入阶段一,按其未
       来12个月内预期信用损失计量减值准备。


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财务报表附注(续)
2019年6月30日                                                          人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

5、    发放贷款及垫款

5.1、 按计量属性列示

                                                2019年6月30日     2018年12月31日

       以摊余成本计量:
       公司贷款和垫款
         贷款                                   90,144,602,941     87,111,983,795
         贴现                                                       7,494,512,402
         贸易融资                                 304,264,962       2,098,500,445
         垫款                                     308,576,725          76,646,817

       个人贷款和垫款
         个人住房贷款                           17,407,303,919     13,854,230,333
         个人经营贷款                           17,958,015,058     15,728,577,599
         个人消费贷款                           16,909,687,952     14,962,069,930

       小计                                    143,032,451,557    141,326,521,321

       以公允价值计量且其变动计入其他综合收
         益:
       公司贷款和垫款
         贴现                                   10,074,200,878             不适用
         贸易融资                                  288,262,018             不适用

       小计                                     10,362,462,896             不适用

       合计                                    153,394,914,453    141,326,521,321

       应计利息                                   281,306,353              不适用

       发放贷款及垫款总额                      153,676,220,806    141,326,521,321

       减:以摊余成本计量的贷款减值准备
           (附注六、5.4)                        (4,756,518,637)    (4,098,529,688)

       发放贷款及垫款账面价值                  148,919,702,169    137,227,991,633

       以公允价值计量且其变动计入其他综合收
         益的贷款及垫款减值准备
         (附注六、5.4)                             (62,574,735)            不适用




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财务报表附注(续)
2019年6月30日                                                           人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

5、    发放贷款及垫款(续)

5.2、 按担保方式列示

                                                2019年6月30日     2018年12月31日

       信用贷款                                 15,964,659,347     21,680,337,955
       保证贷款                                 61,864,566,003     56,070,247,876
       抵押贷款                                 61,831,917,186     57,313,629,060
       质押贷款                                 13,733,771,917      6,262,306,430

       应计利息                                    281,306,353             不适用

       发放贷款及垫款总额                      153,676,220,806    141,326,521,321


5.3、 按担保方式分类的逾期贷款列示

                                            2019年6月30日
                  逾期1天至90天   逾期90天至1 逾期1年至3 逾期3年以上            合计
                       (含90天)     年(含1年)     年(含3年)

       信用贷款     100,676,773    90,709,636 25,429,884       934,679   217,750,972
       保证贷款     311,381,659   488,118,261 470,235,483   71,128,554 1,340,863,957
       抵押贷款     293,526,128   409,147,291 498,373,028   79,721,290 1,280,767,737
       质押贷款               -    75,000,000           -            -    75,000,000

                    705,584,560 1,062,975,188 994,038,395 151,784,523 2,914,382,666

                                            2018年12月31日
                  逾期1天至90天   逾期90天至1 逾期1年至3 逾期3年以上            合计
                       (含90天)     年(含1年)     年(含3年)

       信用贷款      65,822,623    76,800,318 26,501,206       943,444   170,067,591
       保证贷款     281,110,467   484,360,080 379,600,042   57,361,093 1,202,431,682
       抵押贷款     182,909,070   433,089,117 363,396,922   99,135,220 1,078,530,329
       质押贷款      10,011,607             -     656,374            -    10,667,981

                    539,853,767   994,249,515 770,154,544 157,439,757 2,461,697,583




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财务报表附注(续)
2019年6月30日                                                               人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

5.4、 贷款减值准备变动情况

       (1)以摊余成本计量的发放贷款及垫款:
                                                 2019年6月30日
                                                   阶段二          阶段三
                                  阶段一        (整个存续    (整个存续期
                                                                                  合计
                             (12个月预期      期预期信用 预期信用损失
                               信用损失)             损失)        -已减值)
       2019年1月1日         2,301,399,241     721,512,533 1,061,315,523 4,084,227,297
       转至阶段一              17,790,843     (17,760,325)         (30,518)            -
       转至阶段二             (25,932,652)      30,504,032      (4,571,380)            -
       转至阶段三              (5,155,706)    (46,054,139)     51,209,845              -
       本期计提               230,805,191       81,569,463    564,525,408   876,900,062
       核销                              -                 - (259,751,614) (259,751,614)
       收回已核销贷款而转回              -                 -   85,402,204    85,402,204
       已减值贷款利息回拨                -                 -  (30,259,312)  (30,259,312)

       期末余额
       (附注六、15)         2,518,906,917 769,771,564 1,467,840,156 4,756,518,637

       (2)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款及垫款:
                                                2019年6月30日
                                                               阶段三
                                阶段一          阶段二    (整个存续期
                                                                                  合计
                          (12个月预期    (整个存续期预 预期信用损失
                             信用损失)      期信用损失)      -已减值)
       2019年1月1日          70,758,442                 -             -     70,758,442
       转至阶段一                      -                -             -              -
       转至阶段二              (153,121)        153,121               -              -
       转至阶段三                      -                -             -              -
       本期计提/(回拨)      (11,004,013)      2,820,306               -     (8,183,707)

       期末余额
       (附注六、15)         59,601,308          2,973,427              -    62,574,735

       (3)2019年1-6月,对本集团减值准备造成较大影响的发放贷款和垫款本金变
          动主要包括:

       a. 本期本集团调整发放贷款和垫款五级分类及客户评级,阶段一转至阶段二
          及阶段三的贷 款本金人 民币 895,380,319 元,相应增加减值准 备人民币
          217,389,431元;阶段二转至阶段三的贷款本金人民币354,458,439元,相
          应增加减值准备人民币90,739,888元;阶段二转至阶段一的贷款本金人民
          币35,018,163元,相应减少减值准备人民币17,306,646元;阶段三转至阶
          段一及阶段二的贷款本金不重大。
       b. 本期本集团核销不良贷款本金人民币259,751,614元,相应导致阶段三减值
          准备减少人民币259,751,614元。

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2019年6月30日                                                               人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

5.4、 贷款减值准备变动情况(续)

       (4) 发放贷款及垫款(仅适用于2018年度):
                                                      2018年12月31日
                                        单项评估            组合评估             合计

        年初余额                      650,434,244      2,803,362,800     3,453,797,044
        本年计提                    1,034,320,665        488,433,726     1,522,754,391
        本年核销                     (665,211,539)       (62,909,460)     (728,120,999)
        本年转销                     (200,845,956)                 -      (200,845,956)
        本年收回以前年度核销           63,028,189         13,419,342        76,447,531
        已减值贷款利息回拨            (25,502,323)                 -       (25,502,323)

        年末余额(附注六、15)          856,223,280      3,242,306,408     4,098,529,688

6、    金融投资

6.1、 金融投资:交易性金融资产/负债(仅适用于2019年)

6.1.1、 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产/负债

                                                                        2019年6月30日

       以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
       债券投资(按发行人分类)
         政府债券                                                           315,981,244
         政策性金融债券                                                     353,943,894
         金融债券                                                         5,338,515,133
         企业债券                                                         4,236,492,764

        理财产品                                                         13,569,510,095
        资产管理计划及信托计划                                            6,899,039,118
        资产支持证券                                                      1,482,471,144
        收益凭证                                                            508,735,261
        权益投资                                                            138,287,311
        基金投资                                                         20,144,869,343

        合计                                                             52,987,845,307




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财务报表附注(续)
2019年6月30日                                                                   人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

6、    金融投资(续)

6.1、 金融投资:交易性金融资产/负债(仅适用于2019年)(续)

6.1.2、 衍生金融资产/负债

       以下列示的是本集团衍生金融工具的名义金额和公允价值:

                                                        2019年6月30日
                                            名义金额               公允价值
                                                                  资产                负债

       外汇远期协议                        50,962,481          350,630             350,630
       外汇掉期协议                    32,425,897,490      171,918,132         171,513,535
       利率互换协议                         8,490,255          101,485              31,198
       其他                                52,675,000       26,905,227                   -

                                       32,538,025,226      199,275,474         171,895,363

       本集团主要以资产负债管理为目的而叙做与汇率相关的衍生金融工具。

       衍生金融工具的名义金额仅为资产负债表中所确认的资产或负债的公允价值提
       供对比的基础,并不代表所涉及的未来现金流量或当前公允价值,因而也不能
       反映本集团所面临的信用风险或市场风险。

6.2、 金融投资:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产/负债(仅适用于
      2018年)

6.2.1、 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产/负债

                                                                         2018年12月31日

       交易性金融资产
         政府债券                                                                80,417,340
         政策性金融债券                                                          30,964,050
         金融债券                                                             1,892,083,080
         企业债券                                                             2,000,557,020

       小计                                                                   4,004,021,490

       衍生金融资产(附注六、6.2.2)                                           228,989,975

       合计                                                                   4,233,011,465

       衍生金融负债(附注六、6.2.2)                                           203,918,047




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苏州银行股份有限公司
财务报表附注(续)
2019年6月30日                                                        人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

6、    金融投资(续)

6.2、 金融投资:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产/负债(仅适用于
      2018年) (续)

6.2.2、 衍生金融资产/负债

       以下列示的是本集团衍生金融工具的名义金额和公允价值:

                                               2018年12月31日
                                      名义金额            公允价值
                                                          资产             负债

       外汇远期协议               1,187,448,193     30,056,823        28,062,851
       外汇掉期协议              22,991,720,000    168,629,000       175,855,196
       利率互换协议                  42,380,260        701,178                -
       其他                          52,675,000     29,602,974                -

                                 24,274,223,453    228,989,975       203,918,047

       本集团主要以资产负债管理为目的而叙做与汇率相关的衍生金融工具。

       衍生金融工具的名义金额仅为资产负债表中所确认的资产或负债的公允价值提
       供对比的基础,并不代表所涉及的未来现金流量或当前公允价值,因而也不能
       反映本集团所面临的信用风险或市场风险。




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苏州银行股份有限公司
财务报表附注(续)
2019年6月30日                                                              人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

6、    金融投资(续)

6.3、 金融投资:债权投资(仅适用于2019年)

6.3.1、 债权投资按投资品种列示

                                                                     2019年6月30日

       债券投资(按发行人分类)
         政府债券                                                    12,543,576,839
         政策性金融债券                                              12,217,577,480
         金融债券                                                       550,000,051
         企业债券                                                     1,343,725,248

       资管计划及其他                                                28,077,523,646
       收益凭证                                                         406,370,000
       资产支持证券                                                      39,424,645

       小计                                                          55,178,197,909

       应计利息                                                          558,467,469
       减值准备(附注六、6.3.2)                                        (1,209,951,842)

                                                                     54,526,713,536


6.3.2、 债权投资减值准备变动情况

                                                 2019年6月30日
                                                               阶段三
                                阶段一            阶段二 (整个存续期
                                                                                  合计
                           (12个月预期   (整个存续期预 预期信用损失
                             信用损失)      期信用损失)      -已减值)
       2019年1月1日         530,498,998       96,788,000  229,742,500      857,029,498
       转至阶段三                      -    (55,500,000)    55,500,000               -
       本期计提              54,613,334        8,118,010  290,191,000      352,922,344

       期末余额(附注六、
       15)                  585,112,332        49,406,010   575,433,500   1,209,951,842




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2019年6月30日                                                                             人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

6、    金融投资(续)

6.4、 金融投资:其他债权投资(仅适用于2019年)

6.4.1、 其他债权投资按投资品种列示

                                                                                2019年6月30日

       债券投资(按发行人分类)
         政府债券                                                                  492,948,970
         政策性金融债券                                                          6,745,516,110
         金融债券                                                                9,285,103,097
         企业债券                                                                2,753,305,162

       资产支持证券                                                                     528,732,127

       小计                                                                     19,805,605,466

       应计利息                                                                         171,390,078

                                                                                19,976,995,544


                                             2019年6月30日
                                                    累计计入其他综              累计已计提减
                        摊余成本       公允价值     合收益的公允价              值金额(附注
                                                       值变动金额                 六、6.4.1)

       其他债权
       投资        19,948,318,065    19,976,995,544                28,677,479       (31,675,418)

6.4.2、 其他债权投资减值准备变动情况

                                                  2019年6月30日
                                                                           阶段三
                                   阶段一            阶段二           (整个存续期
                                                                                               合计
                              (12个月预期     (整个存续期预         预期信用损失
                                信用损失)        期信用损失)             -已减值)
       2019年1月1日              7,033,243                     -                    -      7,033,243

       本期计提                24,642,175                      -                    -     24,642,175

       期末余额
         (附注六、15)          31,675,418                      -                    -     31,675,418




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2019年6月30日                                                                       人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

6、    金融投资(续)

6.5、 金融投资:其他权益工具投资(仅适用于2019年)

                                                      2019年6月30日
                                                                                     持股   本期现
                                期初余额   本期增加     本期减少           合计      比例   金红利

       中证机构间报价系统股份
       有限公司               50,000,000          -   (2,029,004)     47,970,996 小于5%          -

                              50,000,000          -   (2,029,004)     47,970,996                 -


       本集团将部分非交易性权益投资指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合
       收益的金融投资。本集团于报告期间未处置该类权益投资,无从其他综合收益
       转入留存收益的累计利得或损失。

6.6、 金融投资:可供出售金融资产(仅适用于2018年)

                                                                          2018年12月31日

       可供出售债务工具
         按公允价值计量
           政府债券                                                         3,607,278,360
           政策性金融债券                                                   7,941,041,490
           金融债券                                                         2,654,593,585
           企业债券                                                         3,966,830,581
           理财产品                                                        15,788,188,653
           资管计划及其他                                                   7,035,046,927

       可供出售权益工具
         按公允价值计量
           基金                                                              8,756,109,629
           股权                                                                 63,810,925
           其他                                                                 30,012,329

         减值准备
           (附注六、15)                                                        (18,401,290)

       按公允价值计量小计                                                  49,824,511,189

         按成本计量
           权益性投资                                                              92,654,084

                                                                           49,917,165,273




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2019年6月30日                                                                               人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

6、    金融投资(续)

6.6、 金融投资:可供出售金融资产(仅适用于2018年) (续)

       以公允价值计量的可供出售金融资产:

                                                     2018年12月31日
                                    可供出售权益工具 可供出售债务工具                              合计

       权益工具成本/
         债务工具摊余成本               8,849,932,883           40,790,271,634        49,640,204,517

       公允价值                         8,831,531,593           40,992,979,596        49,824,511,189
       累计计入其他综合收益的
         公允价值变动                                  -               202,707,962       202,707,962
       已计提减值                           (18,401,290)                         -       (18,401,290)

       以成本计量的可供出售金融资产:

                                                           2018年12月31日
                                                                                        持股    本年现金
                                 年初余额      本年增加    本年减少            合计     比例        红利

       中国银联股份有限公司    25,000,000             -            -     25,000,000   小于5%    1,100,000
       中证机构间报价系统
         股份有限公司          50,000,000             -            -     50,000,000   小于5%            -
       张家港融汇丰商务管理
         企业(有限合伙)        27,213,529             -    9,559,445     17,654,084   小于20%           -

                              102,213,529             -    9,559,445     92,654,084             1,100,000




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2019年6月30日                                                                 人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

6、    金融投资(续)

6.7、 金融投资:持有至到期投资(仅适用于2018年)

                                                                     2018年12月31日

       政府债券                                                           5,842,845,169
       政策性金融债券                                                     8,718,663,194
       企业债券                                                             137,999,458
       资产支持证券                                                         10,073,920

                                                                      14,709,581,741

6.8、 金融投资:应收款项类投资(仅适用于2018年)

                                                                     2018年12月31日

       资产管理计划及信托计划                                         27,207,518,458
       收益凭证                                                        1,710,412,291

       减值准备(附注六、15)                                                (616,202,637)

                                                                      28,301,728,112

7、    长期股权投资

                                                   2019年6月30日     2018年12月31日

       权益法:
       联营企业(附注十一、2)                         515,883,121            459,120,508

       2019年1-6月             初始投资成本       期初余额   本期增减额        期末余额

       权益法:
       联营企业                 346,668,624    459,120,508   56,762,613     515,883,121

       2018年                  初始投资成本       年初余额   本年增减额        年末余额

       权益法:
       联营企业                 346,668,624    407,183,683   51,936,825     459,120,508




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财务报表附注(续)
2019年6月30日                                                                                                       人民币元


六、    合并财务报表主要项目注释(续)

8、     固定资产

       2019年6月30日            房屋及建筑物        运输工具            机器设备        电子设备            其他              合计

       原值:
         期初余额               3,670,866,296     33,317,779         135,101,558     459,056,784     195,437,747     4,493,780,164
         本期购置                    7,746,781     1,316,382             979,991      12,616,063       2,456,793        25,116,010
         处置或报废                 (1,695,796)     (234,176)                  -               -               -        (1,929,972)

         期末余额               3,676,917,281     34,399,985         136,081,549     471,672,847     197,894,540     4,516,966,202

       累计折旧:
         期初余额                849,464,879      26,675,860          83,377,323     336,478,913      48,600,650     1,344,597,625
         本期计提                 82,690,267       1,311,531           8,173,318      20,828,873      16,722,890       129,726,879
         处置或报废                (1,051,448)      (227,151)                  -               -               -        (1,278,599)

         期末余额                 931,103,698     27,760,240          91,550,641     357,307,786      65,323,540     1,473,045,905

       减值准备(附注六、15):
         期初余额                      71,103              -                    -         91,061               -           162,164
         处置或报废                     (4,586)            -                    -              -               -             (4,586)
         期末余额                      66,517              -                    -         91,061               -           157,578

       账面价值:
         期末余额               2,745,747,066      6,639,745          44,530,908     114,274,000     132,571,000     3,043,762,719

         期初余额               2,821,330,314      6,641,919          51,724,235     122,486,810     146,837,097     3,149,020,375


       2018年12月31日           房屋及建筑物        运输工具            机器设备        电子设备            其他              合计

       原值:
         年初余额               3,685,561,813     32,758,190         134,019,331     441,645,484      51,935,414     4,345,920,232
         本年购置                  12,219,382      1,282,076           3,708,011      36,153,302     144,192,369       197,555,140
         在建工程转入               1,873,534              -              72,078         494,639         125,578         2,565,829
         处置或报废               (28,788,433)      (722,487)         (2,697,862)    (19,236,641)       (815,614)      (52,261,037)

         年末余额               3,670,866,296     33,317,779         135,101,558     459,056,784     195,437,747     4,493,780,164

       累计折旧:
         年初余额                700,948,559      24,865,544          68,428,542     308,332,262      32,088,800     1,134,663,707
         本年计提                165,184,715       2,511,128          16,807,550       46,454,294     16,653,344       247,611,031
         处置或报废              (16,668,395)       (700,812)          (1,858,769)    (18,307,643)      (141,494)       (37,677,113)

         年末余额                849,464,879      26,675,860          83,377,323     336,478,913      48,600,650     1,344,597,625

       减值准备(附注六、15):
         年初余额                      71,103              -                    -         91,061               -           162,164

         年末余额                      71,103              -                    -         91,061               -           162,164

       账面价值:
         年末余额               2,821,330,314      6,641,919          51,724,235     122,486,810     146,837,097     3,149,020,375

         年初余额               2,984,542,151      7,892,646          65,590,789     133,222,161      19,846,614     3,211,094,361




                                                                37
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2019年6月30日                                                     人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

8、    固定资产(续)

       于2019年6月30日和2018年12月31日,本集团已在使用但未取得产权登记证明
       的房屋及建筑物的原值分别为人民币45,954,925元和45,733,805元,净值分别
       为人民币24,740,219元和25,597,736元。管理层认为上述情况并不影响本集团
       对这些固定资产的正常占有、使用、收益及处分,不会对本集团的正常经营运
       作造成重大影响。

       于2019年6月30日和2018年12月31日,本集团经营租出的其他设备账面净值分
       别为人民币71,443,966元和129,892,475元。

       于2019年6月30日、2018年12月31日,本集团已提足折旧尚在使用的固定资产
       的原值分别为人民币401,643,436元和348,078,919元。




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财务报表附注(续)
2019年6月30日                                                                                                                                人民币元


六、     合并财务报表主要项目注释(续)

9、      在建工程

                                                           本期转入                 本期转入          本期转入长
2019年1-6月                 期初余额      本期增加                                                                           期末余额         资金来源
                                                           固定资产                 无形资产          期待摊费用

营业用房                  24,110,011    27,225,134                  -                       -                     -        51,335,145             自筹

                                                           本年转入                 本年转入          本年转入长
2018年                      年初余额      本年增加                                                                           年末余额         资金来源
                                                           固定资产                 无形资产          期待摊费用

营业用房                  17,227,639    29,215,394    (2,565,829)                 (1,271,265)        (18,495,928)          24,110,011             自筹



2019       年       1-6     月     及   2018     年   本       集            团      无         重   要      的       在      建        工   程    。




                                                                        39
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2019年6月30日                                                       人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

10、   无形资产

                                                  2019年1-6月
                                 土地使用权     计算机软件及其他           合计

       原值:
         期初余额               315,447,122         591,186,556     906,633,678
         本期购置                   874,667          41,984,148      42,858,815
         本期处置或报废          (1,130,320)                   -     (1,130,320)

         期末余额               315,191,469         633,170,704     948,362,173

       累计摊销:
         期初余额                47,046,575         439,273,304     486,319,879
         本期计提                 3,665,197          58,322,612      61,987,809
         本期处置或报废            (298,505)                  -        (298,505)

         期末余额                50,413,267         497,595,916     548,009,183

       净值:
         期末余额               264,778,202         135,574,788     400,352,990

         期初余额               268,400,547         151,913,252     420,313,799

                                                    2018年
                                  土地使用权    计算机软件及其他           合计

       原值:
         年初余额                327,013,079         502,741,733    829,754,812
         本年购置                    947,116          92,304,558     93,251,674
         在建工程转入                      -           1,271,265      1,271,265
         本年处置或报废          (12,513,073)         (5,131,000)   (17,644,073)

         年末余额                315,447,122         591,186,556    906,633,678

       累计摊销:
         年初余额                 43,216,153         322,978,263    366,194,416
         本年计提                  7,026,169         121,426,041    128,452,210
         本年处置或报废           (3,195,747)         (5,131,000)    (8,326,747)

         年末余额                 47,046,575         439,273,304     486,319,879

       净值:
         年末余额                268,400,547         151,913,252     420,313,799

         年初余额                283,796,926         179,763,470     463,560,396




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2019年6月30日                                                     人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

10、   无形资产(续)

       于2019年6月30日和2018年12月31日,本集团尚未取得产权登记证明的土地使用
       权的原值分别为人民币110,880元和110,880元,净值分别为人民币78,725元和
       79,834元。管理层认为上述情况并不影响本集团对这些无形资产的正常占有、使
       用、收益及处分,不会对本集团的正常经营运作造成重大影响。




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2019年6月30日                                                                                                                     人民币元



六、   合并财务报表主要项目注释(续)

11、   递延所得税资产和负债

       未经抵销的递延所得税资产和递延所得税负债:

       2019年1-6月                        2018年12月31日    会计政策变更    2019年1月1日        计入损益    计入其他综合收益         期末余额

       递延所得税资产:
       资产减值准备                          887,041,396    140,779,105     1,027,820,501    287,629,435          (4,114,617)   1,311,335,319
       递延收益                               61,150,731              -        61,150,731     (7,361,366)                  -       53,789,365
       已计提但尚未支付的工资                 81,164,475              -        81,164,475     17,402,193                   -       98,566,668
       无形资产摊销                            4,054,220              -         4,054,220       (643,395)                  -        3,410,825

       小计                                1,033,410,822    140,779,105     1,174,189,927    297,026,867          (4,114,617)   1,467,102,177

       递延所得税负债:
       评估增值                              (15,506,780)             -       (15,506,780)       418,552                   -      (15,088,228)
       可供出售金融资产公允价值变动          (51,789,973)    51,789,973                 -              -                   -                 -
       以公允价值计量且其变动计入当期损
         益的金融资产公允价值变动             (3,910,337)      2,532,827       (1,377,510)   (35,734,601)                  -      (37,112,111)
       以公允价值计量且其变动计入其他综
         合收益的金融资产公允价值变动                  -     (17,634,433)     (17,634,433)             -           7,987,166       (9,647,267)
       固定资产折旧                           (7,995,956)              -       (7,995,956)   (3,263,470)                   -      (11,259,426)

       小计                                  (79,203,046)    36,688,367       (42,514,679)   (38,579,519)          7,987,166      (73,107,032)
       递延所得税资产净额                    954,207,776    177,467,472     1,131,675,248    258,447,348           3,872,549    1,393,995,145




                                                                   42
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2019年6月30日                                                                 人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

11、   递延所得税资产和负债(续)

       未经抵销的递延所得税资产和递延所得税负债(续):

                                                              计入其他综合
       2018年                       年初余额      计入损益            收益       年末余额

       递延所得税资产:
       资产减值准备          663,420,730       223,620,666               -    887,041,396
       递延收益               40,081,921        21,068,810               -     61,150,731
       已计提但尚未支付的
         工资                 70,647,804        10,516,671               -     81,164,475
       可供出售金融资产
         公允价值变动             42,575,420              -    (42,575,420)              -
       以公允价值计量
         且其变动计入
         当期损益的金融
         资产公允价值变动         58,301,122   (58,301,122)              -               -
       无形资产摊销                5,341,011    (1,286,791)              -       4,054,220

       小计                  880,368,008       195,618,234     (42,575,420) 1,033,410,822

       递延所得税负债:
       评估增值              (16,271,078)          764,298               -     (15,506,780)
       可供出售金融资产
         公允价值变动                     -               -    (51,789,973)    (51,789,973)
       以公允价值计量
         且其变动计入
         当期损益的金融
         资产公允价值变动                 -     (3,910,337)              -      (3,910,337)
       固定资产折旧                       -     (7,995,956)              -      (7,995,956)

       小计                  (16,271,078)      (11,141,995)    (51,789,973)   (79,203,046)
       递延所得税资产净额     864,096,930      184,476,239     (94,365,393)   954,207,776




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2019年6月30日                                                                    人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

12、   长期待摊费用

       2019年1-6月                    装修费            租赁费            其他           合计

       期初余额                   46,871,831          573,682      29,169,612      76,615,125
       本期增加                    5,903,940        1,128,230       1,294,715       8,326,885
       本期摊销                 (17,456,875)        (797,989)    (12,083,372)    (30,338,236)

       期末余额                  35,318,896           903,923     18,380,955      54,603,774

       2018年                         装修费            租赁费            其他           合计

       年初余额                   64,551,460        2,176,183      35,876,556    102,604,199
       在建工程转入               18,495,928                -               -      18,495,928
       本年增加                   12,838,946                -      16,467,698      29,306,644
       本年摊销                 (49,014,503)      (1,602,501)    (23,174,642)    (73,791,646)

       年末余额                  46,871,831           573,682     29,169,612      76,615,125


13、   长期应收款

                                                       2019年6月30日         2018年12月31日

       长期应收款                                     17,093,601,058         16,455,792,262
       减:未实现融资租赁收益                         (2,071,400,300)        (1,995,497,889)

       长期应收款净额                                 15,022,200,758         14,460,294,373
       减值准备(附注六、15)                             (402,920,101)          (387,099,510)

       长期应收款净值                                 14,619,280,657         14,073,194,863

                                                       2019年6月30日
                                 阶段一                 阶段二             阶段三
                         (12个月预期信         (整个存续期预     (整个存续期预期            合计
                                 用损失)          期信用损失)   信用损失-已减值)
       2019年1月1日         364,374,506             22,725,004                    -   387,099,510
       转至阶段二             (2,008,820)            2,008,820                    -             -
       转至阶段三                        -        (21,366,974)        21,366,974                -
       本期计提/(回拨)      (33,963,980)            13,620,980          36,163,591     15,820,591

       期末余额(附注
       六、15)                328,401,706         16,987,830            57,530,565    402,920,101




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2019年6月30日                                                          人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

13、   长期应收款(续)

       长期应收款、未实现融资租赁收益及长期应收款净额的剩余期限分析列示如下:

                                              2019年6月30日
                                 长期应收款   未实现融资租赁收益    长期应收款净额

       1年以内                5,657,196,669        (745,686,297)     4,911,510,372
       1至2年                 4,417,969,490        (632,860,924)     3,785,108,566
       2至3年                 3,576,699,541        (391,924,612)     3,184,774,929
       3年以上                3,441,735,358        (300,928,467)     3,140,806,891

                             17,093,601,058       (2,071,400,300)   15,022,200,758


                                              2018年12月31日
                                 长期应收款   未实现融资租赁收益    长期应收款净额

       1年以内                5,065,151,566        (702,009,744)     4,363,141,822
       1至2年                 4,209,200,610        (603,142,933)     3,606,057,677
       2至3年                 3,407,565,092        (384,493,522)     3,023,071,570
       3年以上                3,773,874,994        (305,851,690)     3,468,023,304

                             16,455,792,262       (1,995,497,889)   14,460,294,373




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2019年6月30日                                                       人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

14、   其他资产

                                            2019年6月30日        2018年12月31日

        应收利息(附注六、14.1)                   5,421,290         1,437,639,141
        其他应收款(附注六、14.2)               768,694,248           978,949,273
        预付款(附注六、14.3)                    71,226,009            76,727,498
        抵债资产(附注六、14.4)                           -            12,641,054
        待抵扣进项税额                          36,745,793            31,903,607

        小计                                   882,087,340         2,537,860,573

        减值准备(附注六、15)                   (40,132,766)          (40,286,470)

                                               841,954,574         2,497,574,103

14.1、 应收利息

                                            2019年6月30日        2018年12月31日

        应收存放同业利息                                -           27,925,489
        应收拆出资金利息                                -           86,380,021
        应收交易性金融资产利息                          -           76,512,293
        应收买入返售金融资产利息                        -            6,048,214
        应收贷款和垫款利息                     5,421,290           292,943,658
        应收可供出售金融资产利息                  不适用           478,325,105
        应收持有至到期投资利息                    不适用           331,423,887
        应收应收款项类投资利息                    不适用           138,080,474

                                               5,421,290          1,437,639,141

       财政部于 2018 年颁布了《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》
       (财会[2018]36 号),本集团已按照上述通知编制本中期财务报表,不对比较期间
       信息进行重述,基于实际利率法计提的金融工具的利息应包含在相应金融工具的
       账面余额中,并反映在相关科目中,应收利息仅反映相关金融工具已到期应收取
       但于资产负债表日尚未 收到的利息,并在其他资产中列示。




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2019年6月30日                                                                                                       人民币元



六、   合并财务报表主要项目注释(续)

14、   其他资产(续)

14.2、其他应收款

                                                                    2019年6月30日
                           1年以下        1-2年       2-3年        3年以上          合计   比例     坏账准备           净值

       应收诉讼费垫款    11,660,831   6,487,647   6,890,719   11,093,661      36,132,858    5%    (24,232,766)    11,900,092
       待清算款项       677,478,101           -           -            -     677,478,101   88%              -    677,478,101
       其他              53,744,065     271,970     502,752      564,502      55,083,289    7%    (15,900,000)    39,183,289

       合计             742,882,997   6,759,617   7,393,471   11,658,163     768,694,248   100%   (40,132,766)   728,561,482

                                                                   2018年12月31日
                           1年以下        1-2年       2-3年        3年以上          合计   比例     坏账准备           净值

       应收诉讼费垫款    11,167,599   8,802,597   6,373,291   11,093,472      37,436,959    4%    (24,386,470)    13,050,489
       待清算款项       881,019,370           -           -            -     881,019,370   90%              -    881,019,370
       其他              59,353,357     219,747     476,280      443,560      60,492,944    6%    (15,900,000)    44,592,944

       合计             951,540,326   9,022,344   6,849,571   11,537,032     978,949,273   100%   (40,286,470)   938,662,803




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2019年6月30日                                                  人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

14、   其他资产(续)

14.3、 预付款

                                           2019年6月30日   2018年12月31日

       项目预付款                             32,977,706       18,329,629
       待摊费用                               34,689,446       37,138,227
       预付购房款                                      -       20,000,000
       其他                                    3,558,857        1,259,642

                                              71,226,009       76,727,498


14.4、 抵债资产

       项目                                2019年6月30日   2018年12月31日

       房产                                            -       11,827,063
       机器设备                                        -          813,991
                                                       -       12,641,054




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2019年6月30日                                                                                     人民币元



六、   合并财务报表主要项目注释(续)

15、   资产减值准备

2019年1-6月                                        期初余额         本期增加         本期减少       期末余额

存放同业减值准备(附注六、2)                          266,334       1,418,944               -        1,685,278
拆出资金减值准备(附注六、3)                        9,188,138      64,877,949               -       74,066,087
买入返售金融资产减值准备(附注六、4)               65,049,542      14,660,533               -       79,710,075
发放贷款及垫款减值准备(附注六、5.4)            4,154,985,739     962,302,266    (298,194,633)   4,819,093,372
其中:以摊余成本计量 的发放贷款和垫款          4,084,227,297     962,302,266    (290,010,926)   4,756,518,637
      以公允价值计量且其变动计入其他综合收益
        的发放贷款和垫款                         70,758,442                -      (8,183,707)      62,574,735
债权投资减值准备(附注六、6.3.2)                 857,029,498      352,922,344               -    1,209,951,842
其他债权投资减值准备(附注六、6.4.2)               7,033,243       24,642,175               -       31,675,418
固定资产减值准备 (附注六、8)                        162,164                -          (4,586)         157,578
长期应收款减值准备(附注六、13)                  387,099,510       15,820,591               -      402,920,101
其他应收款减值准备 (附注六、14.2)                40,286,470          134,333        (288,037)      40,132,766
表外业务减值准备(附注六、24)                    284,941,153      146,845,817               -      431,786,970

                                               5,806,041,791    1,583,624,952   (298,487,256)   7,091,179,487




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2019年6月30日                                                                      人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

15、   资产减值准备(续)

       2018年                      年初余额             本年增加      本年减少         年末余额

       贷款损失准备
         (附注六、5.4)        3,453,797,044         1,599,201,922 (954,469,278) 4,098,529,688
       可供出售金融资产减
       值准备(附注六、6.6)                 -          18,401,290             -       18,401,290
       应收款项类投资减值
       准备(附注六、6.8)        267,926,900          348,275,737             -      616,202,637
       固定资产减值准备
         (附注六、8)                162,164                    -             -          162,164
       长期应收款减值准备
         (附注六、13)           251,427,005          135,672,505             -      387,099,510
       其他应收款减值准备
         (附注六、14.2)          20,329,781           20,805,484      (848,795)      40,286,470


                              3,993,642,894         2,122,356,938 (955,318,073) 5,160,681,759


16、   同业及其他金融机构存放款项

                                                         2019年6月30日      2018年12月31日

        境内银行同业                                      1,480,465,493          5,699,297,117
        境内其他金融机构                                  6,919,247,560          8,987,804,351

        小计                                              8,399,713,053      14,687,101,468

        应计利息                                             32,965,671                不适用

        合计                                              8,432,678,724      14,687,101,468

17、   拆入资金

                                                         2019年6月30日      2018年12月31日

        境内银行同业拆入                                 15,174,342,541      16,917,378,020

        应计利息                                            147,771,578                不适用

        合计                                             15,322,114,119      16,917,378,020

       于 2019 年 6 月 30 日 和 2018 年 12 月 31 日 , 拆 入 资 金 人 民 币 1,955,739,541 和
       2,475,253,261元分别系由账面价值人民币2,631,030,130元和3,273,960,959元的
       应收融资租赁款项作为质押。



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2019年6月30日                                                     人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

18、   卖出回购金融资产

       按担保物类别分析:                    2019年6月30日    2018年12月31日

       债券                                  12,834,790,000     9,205,900,000
       贵金属                                 5,725,268,595     1,930,864,456
       票据                                   1,097,092,783     1,171,682,217

       小计                                  19,657,151,378    12,308,446,673

       按交易对手类别分析:

       境内银行同业                         19,657,151,378     12,308,446,673

       应计利息                                 60,714,017             不适用

       合计                                  19,717,865,395    12,308,446,673

       本集团以下列金融资产作为卖出回购交易的担保物。于资产负债表日,作为负债
       的担保物的债券和票据的账面价值列示如下:

       项目                                  2019年6月30日     2018年12月31日

       债权投资                              13,096,943,624             不适用
       其他债权投资                             827,096,800             不适用
       发放贷款和垫款                         1,097,092,783      1,171,682,217
       持有至到期投资                                不适用      3,644,669,454
       可供出售金融资产                              不适用      6,332,910,900

       合计                                  15,021,133,207     11,149,262,571




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2019年6月30日                                                    人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

19、   吸收存款

                                            2019年6月30日    2018年12月31日

       活期存款
         公司客户                           60,087,348,921    55,960,903,043
         个人客户                           20,738,081,110    19,570,906,221
       定期存款
         公司客户                           58,807,266,840    55,253,635,565
         个人客户                           64,028,380,257    52,970,721,069
       保证金存款                            9,803,680,041     8,797,851,801
       其他存款                                133,173,093       121,157,322

       小计                                213,597,930,262   192,675,175,021

       应计利息                              4,975,601,902            不适用

       合计                                218,573,532,164   192,675,175,021




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2019年6月30日                                                                  人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

20、   应付职工薪酬

       2019年1-6月            期初余额            本期增加         本期减少       期末余额

       工资、奖金、津贴
         和补贴            604,221,129         676,255,906    (815,549,407)    464,927,628
       职工福利费                    -          11,236,427     (11,236,427)              -
       社会保险费
       其中:医疗保险费      4,900,932          28,880,285     (24,241,046)      9,540,171
              工伤保险费       736,136             509,574        (463,409)        782,301
              生育保险费       307,408           2,783,499      (2,517,203)        573,704
       住房公积金            1,433,243          69,056,131     (55,104,717)     15,384,657
       工会经费和职工教
         育经费             27,411,395          14,264,403       (9,970,213)    31,705,585
       设定提存计划
       其中:基本养老保
         险费                        -          60,548,742     (50,713,267)      9,835,475
              失业保险费     2,372,860           1,733,232      (1,314,349)      2,791,743

                           641,383,103         865,268,199    (971,110,038)    535,541,264

       2018年                 年初余额            本年增加         本年减少       年末余额

       工资、奖金、津贴
                           491,933,312    1,171,363,756      (1,059,075,939)   604,221,129
         和补贴
       职工福利费             224,000           26,897,068     (27,121,068)               -
       社会保险费
       其中:医疗保险费      5,010,500          57,537,977     (57,647,545)      4,900,932
              工伤保险费       772,131           1,302,828      (1,338,823)        736,136
              生育保险费       261,102           5,288,840      (5,242,534)        307,408
       住房公积金            3,444,001         136,757,657    (138,768,415)      1,433,243
       工会经费和职工教
                            20,990,770          33,666,533     (27,245,908)     27,411,395
         育经费
       设定提存计划                   -                  -                 -              -
       其中:基本养老保
                              391,624          125,844,059    (126,235,683)               -
         险费
              失业保险费     2,396,683           3,400,245       (3,424,068)     2,372,860


                           525,424,123    1,562,058,963      (1,446,099,983)   641,383,103




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2019年6月30日                                                                        人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

21、   应交税费

                                                       2019年6月30日           2018年12月31日

       企业所得税                                         381,946,308               257,691,899
       城建税                                              19,056,266                18,015,937
       教育费附加                                          11,879,546                11,137,372
       个人所得税                                           3,255,950                   353,433
       增值税                                             118,776,438                96,840,164
       其他                                                10,445,582                10,277,264

                                                          545,360,090               394,316,069

22、   应付债券

       项目                                            2019年6月30日           2018年12月31日

       应付金融债券(注1)                                1,000,000,000            1,000,000,000
       应付二级资本债券(注2)                            4,493,045,036            4,491,807,145
       同业存单(注3)                                   42,561,664,646           33,028,802,152

       小计                                            48,054,709,682           38,520,609,297

       应计利息                                             71,756,712                     不适用

                                                       48,126,466,394           38,520,609,297

       于2019年6月30日,应付金融债券及二级资本债券明细列示如下:

                        期限   发行日期      起息日      到期日          面值总额       期末余额

       14苏州银行02    5年期   2014/9/30   2014/10/9   2019/10/9   1,000,000,000    1,000,000,000
       15苏州二级     10年期   2015/5/13   2015/5/15   2025/5/15   4,500,000,000    4,493,045,036

       于2018年12月31日,应付金融债券及二级资本债券明细列示如下:

                        期限   发行日期      起息日      到期日          面值总额       年末余额

       14苏州银行02    5年期   2014/9/30   2014/10/9   2019/10/9   1,000,000,000    1,000,000,000
       15苏州二级     10年期   2015/5/13   2015/5/15   2025/5/15   4,500,000,000    4,491,807,145




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六、   合并财务报表主要项目注释(续)

22、   应付债券(续)

       注1: 经2014年3月28日本公司2014年度股东大会批准,本公司决定在银行间债
             券市场发行不超过20亿元人民币的金融债券。根据中国人民银行2014年9
             月19日《中国人民银行准予行政许可决定书》(银市场许准予字[2014]第
             153号)和中国银行业监督管理委员会2014年7月24日《中国银监会关于苏
             州银行发行金融债券的批复》(银监复[2014]497号),本公司于2014年9月
             30日发行了总额分别为10亿元人民币的两个品种商业银行金融债券,债券
             期限分别为3年和5年。债券采用固定利率单利按年计息,每年付息一次,
             年利率分别为5.2%和5.43%。其中3年期的10亿元金融债券已于2017年10
             月9日到期,本公司已按期偿付全部该债券。

       注2: 经2014年6月19日本公司2014年第一次临时股东大会批准,本公司决定在
             银行间债券市场发行45亿元人民币的二级资本债券。根据中国人民银行
             2015年4月28日《中国人民银行准予行政许可决定书》(银市场许准予字
             [2015]第84号)和中国银行业监督管理委员会2015年1月29日《中国银监会
             关于苏州银行发行二级资本债券的批复》(银监复[2015]66号),本公司于
             2015年5月13日发行了总额为45亿元人民币的商业银行二级资本债券,债
             券期限为10年。债券采用固定利率单利按年计息,每年付息一次,年利率
             为5.58%,在2020年5月15日即第五年,本公司有权行使赎回权。

       注3: 2019年1-6月和2018年度本公司在全国银行间市场分别发行了161期及167
             期人民币同业存单,面值均为人民币100元,折价发行。于2019年6月30
             日和2018年12月31日,本公司发行的人民币同业存单分别有118期和92期
             尚未到期,余额分别为人民币425.62亿元和330.29亿元,期限为1个月至1
             年不等。2019年1-6月和2018年度,本公司发行的人民币同业存单利率期
             间分别为2.30%~3.45%和2.20%~5.20%。




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六、   合并财务报表主要项目注释(续)

23、   递延收益

                                                   2019年6月30日       2018年12月31日

       与资产相关的政府补助搬迁补偿款                 13,226,389              13,801,449

       于2019年6月30日,涉及政府补助的负债项目如下:

                                                     本期计入                      与资产/
                           期初余额     本期新增     其他收益      期末余额      收益相关

       搬迁补偿款        13,801,449            -     (575,060) 13,226,389      与资产相关

       于2018年12月31日,涉及政府补助的负债项目如下:

                                                     本年计入                      与资产/
                           年初余额     本年新增     其他收益      年末余额      收益相关

       搬迁补偿款        14,951,569            -   (1,150,120)   13,801,449     与资产相关


24、   预计负债

                                                   2019年6月30日       2018年12月31日

       表外业务减值准备(附注六、15)                431,786,970                         -




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2019年6月30日                                                       人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

25、   其他负债

                                              2019年6月30日    2018年12月31日

        应付利息(附注六、25.1)                             -    4,950,253,526
        其他应付款(附注六、25.2)               1,126,363,540    1,178,940,906
        递延收益                                  98,775,889       70,055,958
        应付股利                                   1,524,148        1,359,662
        融资租赁保证金                           246,439,517      197,461,824
        长期应付款                               503,462,833      636,960,391

                                               1,976,565,927    7,035,032,267

25.1、 应付利息

                                              2019年6月30日     2018年12月31日

       应付存款利息                                        -     4,401,129,131
       应付金融机构存放款项利息                            -       160,889,527
       应付拆入资金利息                                    -       194,494,504
       应付卖出回购金融资产利息                            -        11,072,305
       应付债券利息                                        -       171,411,781
       应付其他利息                                        -        11,256,278

                                                           -     4,950,253,526

       财政部于 2018 年颁布了《关于修订印发 2018 年度金融企业财务报表格式的通知》
       (财会[2018]36 号),本集团已按照上述通知编制本中期财务报表,不对比较期间
       信息进行重述,基于实际利率法计提的金融工具的利息应包含在相应金融工具的
       账面余额中,并反映在相关科目中,应付利息仅反映相关金融工具已到期应支付
       但于资产负债表日尚未支付的利息,并在其他负债中列示。

25.2、其他应付款

                                              2019年6月30日     2018年12月31日

        待划转款项                               587,535,383        652,686,257
        项目尾款                                 145,454,452        117,965,358
        代销贵金属应付款                           1,052,759          3,529,724
        预提费用                                  68,775,042         70,244,121
        应付工程款                                23,547,120         40,254,661
        久悬未取款                                 9,674,607          9,907,218
        待清算款项                               240,517,284        208,023,224
        其他                                      49,806,893         76,330,343

                                               1,126,363,540      1,178,940,906




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2019年6月30日                                                          人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

26、   股本

       2019年1-6月           期初余额            本期变动        期末余额
                                 金额   比例                         金额    比例

       1、法人持股      2,327,197,957   78%    (8,818,553)   2,318,379,404   77%
       2、自然人持股      672,802,043   22%     8,818,553      681,620,596   23%

       合计             3,000,000,000 100%              -    3,000,000,000 100%

       2018年                年初余额            本年变动        年末余额
                                 金额   比例                         金额    比例

       1、法人持股      2,334,697,957   78%    (7,500,000)   2,327,197,957   78%
       2、自然人持股      665,302,043   22%     7,500,000      672,802,043   22%

       合计             3,000,000,000 100%              -    3,000,000,000 100%

27、   资本公积

                                                2019年6月30日       2018年12月31日

       股本溢价                                  8,577,654,023        8,577,654,023
       其他资本公积                                  7,313,357            7,313,357


       合计                                      8,584,967,380        8,584,967,380




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2019年6月30日                                                                                                           人民币元



六、   合并财务报表主要项目注释(续)

28、   其他综合收益

       合并资产负债表中归属于母公司股东的其他综合收益累积余额:


                                            2018年12月31日    会计政策变更        2019年1月1日     增减变动        2019年6月30日

       权益法下可转损益的其他综合收益           11,863,859                -           11,863,859     9,388,541         21,252,400
       可供出售金融资产公允价值变动            155,369,916     (155,369,916)                   -             -                  -
       以公允价值计量当期变动计入其他综合
         收益的金融资产公允价值变动                       -       52,903,297          52,903,297   (23,961,498)        28,941,799
       其中:其他债权投资公允价值变动                     -       44,358,822          44,358,822   (22,850,713)        21,508,109
             贷款及垫款的公允价值变动                     -        8,544,475           8,544,475       410,968          8,955,443
             其他权益工具投资公允价值变动                 -                -                   -    (1,521,753)        (1,521,753)
       信用减值准备                                       -       58,343,764          58,343,764     12,343,851        70,687,615
       其中:其他债权投资减值准备                         -        5,274,932           5,274,932    18,481,633         23,756,565
             贷款及垫款减值准备                           -       53,068,832          53,068,832    (6,137,782)        46,931,050

       合计                                    167,233,775        (44,122,855)       123,110,920     (2,229,106)      120,881,814

                                              2018年1月1日           增减变动    2018年12月31日

       权益法下可转损益的其他综合收益             (114,395)      11,978,254          11,863,859
       可供出售金融资产公允价值变动           (127,726,264)     283,096,180         155,369,916

       合计                                   (127,840,659)     295,074,434         167,233,775




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六、   合并财务报表主要项目注释(续)

28、   其他综合收益(续)

       合并利润表中归属于母公司股东的其他综合收益当期发生额:

                                                           前期计入其他综合收益
       2019年1-6月
                                            税前发生额             当期转入损益         所得税     归属于母公司股东

       将重分类进损益的其他综合收益
         权益法下可转损益的其他综合收
           益                                 9,388,541                        -              -          9,388,541
         以公允价值计量当期变动计入其
           他综合收益的金融资产公允价
           值变动                           11,942,962               (43,891,626)     7,987,166        (23,961,498)
         信用减值准备                       16,458,468                         -    (4,114,617)          12,343,851

                                             37,789,971              (43,891,626)    3,872,549          (2,229,106)

                                                           前期计入其他综合收益
       2018年1-6月
                                            税前发生额             当期转入损益         所得税     归属于母公司股东

       将重分类进损益的其他综合收益
         权益法下可转损益的其他综合
           收益                               5,866,748                        -              -          5,866,748
         可供出售金融资产公允价值变动       170,560,462              26,430,072     (49,247,634)       147,742,900

                                            176,427,210              26,430,072     (49,247,634)       153,609,648




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六、   合并财务报表主要项目注释(续)

29、   盈余公积

                                                      2019年6月30日      2018年12月31日

       法定盈余公积                                   1,500,000,000       1,500,000,000
       任意盈余公积                                     837,765,669         837,765,669

                                                      2,337,765,669       2,337,765,669

       根据《中华人民共和国公司法》及公司章程,本公司及子公司按净利润的10%提取
       法定盈余公积金。法定盈余公积累计额为本公司注册资本50%以上的,可不再提
       取。经股东大会批准,提取的法定盈余公积可用于弥补亏损或者转增资本。

       本公司及子公司提取任意盈余公积由股东大会决定。经股东大会批准,任意盈余公
       积金可用于弥补亏损或转增资本。

30、   一般风险准备

       2019年1-6月                        期初余额            本期提取          期末余额

       一般风险准备                   3,428,753,157        226,367,758     3,655,120,915

       2018年                             年初余额            本年提取          年末余额

       一般风险准备                   3,182,114,939        246,638,218     3,428,753,157


        2018年度提取的一般风险准备系根据2018年3月16日召开的2017年度董事会决议,
        本公司从2017年度可供分配利润中提取一般风险准备人民币200,000,000元。

        2019年度提取的一般风险准备系根据2019年2月27日召开的2018年度董事会决议,
        本公司从2018年度可供分配利润中提取一般风险准备人民币220,000,000元。




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六、   合并财务报表主要项目注释(续)

31、   未分配利润

                                            2019年1-6月         2018年度

       上期/年末未分配利润                 6,043,928,913    4,630,444,645
       加:会计政策变更                     (488,279,563)          不适用
       本期/年初未分配利润                 5,555,649,350    4,630,444,645
       本期/年净利润                       1,429,856,329    2,241,963,873
       减:提取法定盈余公积                            -      179,236,770
           提取任意盈余公积                            -      102,604,617
           提取一般风险准备                  226,367,758      246,638,218
           股利分配                          300,000,000      300,000,000

                                           6,459,137,921    6,043,928,913

32、   利息净收入

                                            2019年1-6月      2018年1-6月

       利息收入
         发放贷款及垫款                    4,320,060,632    3,422,760,176
         其中:公司贷款及垫款              2,659,385,551    2,376,029,779
                个人贷款                   1,410,707,627      888,153,982
                票据贴现                     217,154,724      128,464,473
                贸易融资                      32,812,730       30,111,942
         存放中央银行款项                    183,904,320      211,049,849
         存放同业款项                         47,650,135      205,100,495
         拆出资金                            178,448,835      143,013,722
         买入返售金融资产                    212,558,223      145,648,217
         金融投资                          1,625,981,311    2,875,956,122
         长期应收款利息收入                  516,159,477      375,601,621

       小计                                7,084,762,933    7,379,130,202

       利息支出
         吸收存款                          2,368,987,222    2,048,472,193
         同业存放款项                        227,038,439      677,164,707
         拆入资金                            396,268,396      397,665,230
         卖出回购金融资产                    210,776,201      314,778,090
         应付债券                            869,491,936      770,120,029
         长期应付款                           14,798,365        5,234,060

       小计                                4,087,360,559    4,213,434,309

       利息净收入                          2,997,402,374    3,165,695,893




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2019年6月30日                                                    人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

33、   手续费及佣金净收入

                                                 2019年1-6月   2018年1-6月

       手续费及佣金收入
         银行卡业务                              217,611,017   167,573,962
         结算类业务                               90,857,136    49,611,230
         代理类业务                              244,055,553   113,392,367
         投融资业务                               11,762,447    13,038,390
         托管类业务                               15,402,776    40,698,940
         咨询服务费                                7,418,680    67,406,761
         其他                                     36,812,094    21,418,885

       小计                                      623,919,703   473,140,535

       手续费及佣金支出
         银行卡业务                               11,874,868     8,647,775
         结算类业务                                5,746,743     1,968,823
         代理类业务                               11,523,752    14,682,343
         其他                                      4,140,233    10,691,396

       小计                                       33,285,596    35,990,337

       手续费及佣金净收入                        590,634,107   437,150,198


34、   其他收益

       计入当期/年损益的政府补助如下:

                                       与资产/
                                     收益相关    2019年1-6月   2018年1-6月

       搬迁补偿                          资产       575,060        575,060
       与日常活动
         相关的政府补助                  收益      5,538,400     5,466,149

                                                   6,113,460     6,041,209




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2019年6月30日                                                     人民币元


六、   合并财务报表主要项目注释(续)

35、   投资收益

                                                2019年1-6月    2018年1-6月

       金融投资:                               974,839,983     51,702,118
       其中:以公允价值计量且其变动计入当期
               损益的金融资产                   942,768,207     14,846,031
             可供出售金融资产                        不适用     36,856,087
             其他债权投资                        32,071,776         不适用
       长期股权投资收益                          53,007,991     29,640,109
       其他投资收益/(损失)                        3,638,888        (32,464)

                                               1,031,486,862    81,309,763

36、   公允价值变动收益

                                                2019年1-6月    2018年1-6月

       金融投资:
       其中:以公允价值计量且其变动计入当期
               损益的金融资产                   137,414,216     31,369,114
             衍生金融资产/负债                     (112,027)   374,393,379

                                                137,302,189    405,762,493

37、   资产处置收益

                                               2019年1-6月     2018年1-6月

       固定资产处置收益                          16,116,706       115,046
       其他资产处置损失                          (2,440,587)            -

                                                 13,676,119       115,046

38、   其他业务收入/其他业务成本

                                                2019年1-6月    2018年1-6月
       其他业务收入

       销售贵金属收入                            31,175,623     38,716,740
       机器设备经营租赁收入                      13,225,846     10,234,844
       其他收入                                   1,314,809      1,721,321

                                                 45,716,278     50,672,905




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六、   合并财务报表主要项目注释(续)

38、   其他业务收入/其他业务成本(续)

                                            2019年1-6月   2018年1-6月
       其他业务成本

       销售贵金属成本                        26,128,510    33,981,631
       经营租出机器设备折旧                  12,194,378     4,034,758
       投资性房地产折旧                             964           964

                                             38,323,852    38,017,353

39、   税金及附加

                                            2019年1-6月   2018年1-6月

       城市维护建设税                        17,581,035    15,829,873
       教育费附加                            12,515,738    11,358,311
       其他                                  18,277,392    19,446,175

                                             48,374,165    46,634,359




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六、   合并财务报表主要项目注释(续)

40、   业务及管理费

                                            2019年1-6月      2018年1-6月

       员工费用                             865,268,199      684,521,554
       业务费用                             287,746,509      316,138,605
       固定资产折旧                         117,532,501      118,833,526
       资产摊销                              92,326,045       99,087,726

                                           1,362,873,254    1,218,581,411

41、   资产减值损失

                                            2019年1-6月      2018年1-6月

       固定资产减值损失                          (4,586)               -
       贷款减值损失                              不适用      756,744,709
       可供出售金融资产减值损失                  不适用       22,853,215
       应收款项类投资减值转回                    不适用       59,389,200
       长期应收款减值损失                        不适用       85,954,327
       其他应收款减值损失                        不适用        4,068,617

                                                 (4,586)     929,010,068

42、   信用减值损失(仅适用于2019年)

                                                            2019年1-6月

       存放同业                                               1,418,944
       拆出资金                                              64,877,949
       买入返售金融资产                                      14,660,533
       金融投资:
       其中:债权投资                                       352,922,344
             其他债权投资                                    24,642,175
       表外业务                                             146,845,817
       发放贷款及垫款                                       868,716,355
       长期应收款                                            15,820,591
       其他资产                                                 134,333

                                                           1,490,039,041

43、   营业外收入

                                            2019年1-6月      2018年1-6月

       其他                                   1,907,495       44,660,537

                                              1,907,495       44,660,537


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六、   合并财务报表主要项目注释(续)

44、   营业外支出

                                               2019年1-6月      2018年1-6月

       捐赠及赞助费                               3,097,680         422,784
       其他                                       6,175,888         713,311

                                                  9,273,568        1,136,095

45、   所得税费用

                                               2019年1-6月      2018年1-6月

       当期所得税费用                          642,734,415      143,405,432
       递延所得税费用(附注六、11)             (258,447,348)      55,318,992

                                               384,287,067      198,724,424

       所得税费用与会计利润的关系列示如下:

                                               2019年1-6月      2018年1-6月

       利润总额                               1,894,461,718    1,526,211,559
       税率                                             25%              25%
       按法定税率计算的税额                     473,615,429      381,552,890
       归属于联营企业的损益                     (12,448,518)      (7,410,027)
       免税收入                                 (74,378,162)   (138,479,979)
       不可抵扣的费用                              4,593,780        5,461,831
       对以前期间当期税项的调整                  (7,095,462)     (42,400,291)

       所得税费用                              384,287,067      198,724,424




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六、   合并财务报表主要项目注释(续)

46、   每股收益

       基本每股收益按照归属于本公司普通股股东的当年净利润,除以发行在外普通股的
       加权平均数计算。

       本集团无稀释性潜在普通股。

       基本每股收益的具体计算如下:

       项目                                       2019年1-6月      2018年1-6月

       归属于于本公司普通股股东的
         当期/年净利润                           1,429,856,329    1,294,684,259

       本公司发行在外普通股的
         加权平均数(股)                          3,000,000,000    3,000,000,000

       每股收益                                           0.48             0.43

47、   现金流量表项目注释

                                                  2019年1-6月      2018年1-6月

       收到其他与经营活动有关的现金
         暂收待结算清算款                         606,480,837      589,382,528
         销售贵金属收入                            31,384,986       44,831,758
         经营租赁收入                              13,225,846       11,209,248
         政府补助                                   5,538,399        6,041,209
         其他收入                                   3,222,304          714,452
         票据案                                             -       44,660,537

                                                  659,852,372      696,839,732

       支付其他与经营活动有关的现金
         暂付待结算清算款                        (356,096,500)    (337,673,580)
         业务费用                                (287,746,509)    (316,138,605)
         采购贵金属                               (26,128,510)     (33,743,268)
         捐赠及赞助费                              (3,097,680)        (422,784)
         其他                                        (664,836)        (713,310)

                                                 (673,734,035)    (688,691,547)




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六、   合并财务报表主要项目注释(续)

48、   现金流量表补充资料

       现金及现金等价物

                                                  2019年6月30日    2018年6月30日

       现金                                        9,554,694,793    9,470,834,330
       其中:库存现金                                429,474,498      561,785,771
            活期存放同业款项                       3,085,211,454    1,971,587,309
            存放中央银行非限制性款项               6,040,008,841    6,937,461,250

       现金等价物                                  4,798,677,546    6,765,289,313
       其中:原到期日不超过三个月内到期的存放同
              业款项                                660,000,000      560,000,000
            原到期日不超过三个月内到期的拆出资
              金                                    618,723,000      608,873,772
            原到期日不超过三个月内到期的买入返
              售金融资产                           3,519,954,546    5,596,415,541

       期末现金及现金等价物余额                   14,353,372,339   16,236,123,643




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六、   合并财务报表主要项目注释(续)

49、   经营活动现金流量

                                                    2019年1-6月         2018年1-6月

       将净利润调节为经营活动的现金流量:

       净利润                                     1,510,174,651       1,327,487,135

       加:资产减值损失                                   (4,586)        929,010,068
           信用减值损失                           1,490,039,041               不适用
           固定资产折旧                             117,532,501          118,833,526
           经营租出固定资产折旧                      12,194,378            4,034,758
           投资性房地产折旧                                  964                 964
           公允价值变动收益                        (137,302,189)        (405,762,493)
           长期待摊费用摊销                          30,338,236           36,098,786
           无形资产摊销                              61,987,809           62,988,940
           处置固定资产、无形资产和其他长
             期资产净收益                             (13,676,119)            (115,046)
           汇兑损益                                   (29,151,213)         (13,929,493)
           投资活动净收益                          (1,714,699,966)     (2,957,265,885)
           发行债券利息支出                           869,491,936         770,120,029
           递延所得税资产的增加                      (258,447,349)          55,318,992
           经营性应收项目的增加                  (28,623,584,928)    (17,409,293,443)
           经营性应付项目的增加                   19,068,603,643      16,779,475,262

       经营活动使用的现金流量净额                 (7,616,503,191)       (702,997,900)

50、   金融资产的转移

       在日常业务中,本集团进行的某些交易会将已确认的金融资产转让给第三方或特殊
       目的主体,这些金融资产转让若符合终止确认条件的,相关金融资产全部或部分终
       止确认。当本集团保留了已转让资产的几乎所有风险与回报时,相关金融资产转让
       不符合终止确认的条件,本集团继续在资产负债表中确认上述资产。

       2019年1-6月及2018年度,本集团未发生金融资产转移业务。




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2019年6月30日                                                                     人民币元


七、   公司财务报表主要项目注释

1、    长期股权投资

                                                     2019年6月30日       2018年12月31日

       权益法:
         联营企业                                      515,883,121             459,120,508
       成本法:
         子公司(注1)                                 1,133,058,157            1,129,271,525

                                                     1,648,941,278            1,588,392,033


       注1: 本公司通过设立方式取得的纳入合并范围的子公司的基本情况列示如下:

                       主要经
                         营地/              本公司持股比例(%)    本公司表决权比例(%)
       子公司名称      注册地    注册资本 2019-6-30 2018-12-31   2019-6-30 2018-12-31

       江苏沭阳东吴    江苏省
       村镇银行股      宿迁市
       份有限公司      沭阳县    10,600万   79.80%      79.80%       79.80%       79.80%

       江苏泗洪东吴    江苏省
       村镇银行有      宿迁市
       限责任公司      泗洪县    10,000万   65.80%      65.80%       65.80%       65.80%

       江苏泗阳东吴    江苏省
       村镇银行股      宿迁市
       份有限公司      泗阳县    10,000万   51.95%      51.95%       51.95%       51.95%

       江苏宿豫东吴    江苏省
       村镇银行有      宿迁市
       限责任公司      宿豫区    10,000万   75.60%      75.60%       75.60%       75.60%

       苏州金融租赁
       股份有限公      江苏省
       司              苏州市 150,000万     54.00%      54.00%       54.00%       54.00%

       1) 经本公司董事会授权,根据本公司董事会战略发展与投资管理委员会2018年6月28日
          会议决议,本公司向江苏泗阳东吴村镇银行员工转让本公司持有的江苏泗阳东吴村
          镇银行5%的股权,转让价格为人民币910万元。交易完成后,本公司对江苏泗阳东
          吴村镇银行的持股比例为51.95%。

       2) 根据本公司2018年3月16日第三届董事会第二十次会议决议,本公司向江苏宿豫东吴
          村镇银行有限责任公司法人股东江苏春绿粮油有限公司购入其持有的江苏宿豫东吴
          村镇银行有限责任公司2%的股权,购买价格为人民币200万元。交易完成后,本公
          司对江苏宿豫东吴村镇银行有限责任公司的持股比例为75.60%。



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2019年6月30日                                                  人民币元


七、   公司财务报表主要项目注释(续)

2、    利息净收入

                                            2019年1-6月     2018年1-6月

       利息收入
         发放贷款及垫款                    4,164,368,098   3,283,630,947
         其中:公司贷款及垫款              2,634,149,844   2,348,452,420
                个人贷款及垫款             1,280,250,800     776,602,112
                票据贴现                     217,154,724     128,464,473
                贸易融资                      32,812,730      30,111,942
         存放中央银行款项                    179,374,150     206,673,523
         存放同业款项                         21,582,428     155,885,756
         拆出资金                            178,448,835     143,013,722
         买入返售金融资产                    212,558,223     145,648,217
         金融投资                          1,625,981,311   2,875,956,122

       小计                                6,382,313,045   6,810,808,287

       利息支出
         吸收存款                          2,306,419,574   2,001,231,367
         同业存放                            231,813,977     684,185,698
         拆入资金                            137,018,211     128,436,455
         卖出回购金融资产                    210,776,201     314,778,090
         应付债券                            869,491,936     770,120,029

       小计                                3,755,519,899   3,898,751,639

       利息净收入                          2,626,793,146   2,912,056,648




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财务报表附注(续)
2019年6月30日                                                    人民币元


七、   公司财务报表主要项目注释(续)

3、    手续费及佣金净收入

                                                2019年1-6月    2018年1-6月

       手续费及佣金收入
         银行卡业务                             217,468,104    167,512,198
         结算类业务                              90,817,099     49,558,174
         代理类业务                             244,046,330    113,382,658
         投融资业务                              11,762,447     13,038,390
         托管类业务                              15,402,776     40,698,940
         其他                                    36,812,094     26,714,832

       小计                                     616,308,850    410,905,192

       手续费及佣金支出
         银行卡业务                              11,827,744      8,642,525
         结算类业务                               5,094,786      1,967,654
         代理类业务                              11,498,730     14,677,114
         其他                                     3,869,894      1,724,876

       小计                                      32,291,154     27,012,169

       手续费及佣金净收入                       584,017,696    383,893,023


4、    投资收益

                                                2019年1-6月    2018年1-6月

       金融投资:                               974,839,983     51,702,118
       其中:以公允价值计量且其变动计入当期
               损益的金融资产                   942,768,207     14,846,031
             可供出售金融资产                        不适用     36,856,087
             其他债权投资                        32,071,776         不适用
       股权投资收益                              80,145,183     51,598,909
       其他投资收益/(损失)                        3,638,888        (32,464)

                                               1,058,624,054   103,268,563




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财务报表附注(续)
2019年6月30日                                                             人民币元


七、   公司财务报表主要项目注释(续)

5、    现金及现金等价物

                                                  2019年6月30日      2018年6月30日

       现金                                        8,812,831,811      8,859,113,557
       其中:库存现金                                391,278,455        518,963,018
            活期存放同业款项                       2,460,577,518      1,495,037,936
            存放中央银行非限制性款项               5,960,975,838      6,845,112,603

       现金等价物                                  4,213,677,546      6,215,289,313
       其中:原到期日不超过三个月内到期的存
            放同业款项                                75,000,000        100,000,000
            原到期日不超过三个月内到期的拆出
            资金                                    618,723,000         518,873,772
            原到期日不超过三个月内到期的买入
            返售金融资产                           3,519,954,546      5,596,415,541

       期末现金及现金等价物余额                   13,026,509,357     15,074,402,870

6、    经营活动现金流量

                                                   2019年1-6月        2018年1-6月

       将净利润调节为经营活动的现金流量:

       净利润                                     1,332,154,744      1,246,458,453

       加: 资产减值损失                                 (4,586)       843,591,448
           信用减值损失                           1,475,286,177             不适用
           固定资产折旧                             111,642,333        113,362,507
           投资性房地产折旧                                 964                964
           公允价值变动收益                        (137,302,189)      (372,720,135)
           长期待摊费用摊销                          28,582,479         32,466,963
           无形资产摊销                              61,608,407         62,689,172
           处置固定资产、无形资产和其他长期
              资产净收益                             (13,822,291)          (107,762)
           汇兑损益                                  (29,151,213)       (13,929,493)
           投资活动净收益                         (1,741,837,158)    (2,979,224,685)
           发行债券利息支出                          869,491,936        770,120,029
           递延所得税资产的增加                     (258,493,057)        58,190,326
           经营性应收项目的增加                  (27,751,651,817)   (13,514,953,677)
           经营性应付项目的增加                   18,358,872,841     12,538,138,108

       经营活动使用的现金流量净额                 (7,694,622,430)    (1,215,917,782)




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2019年6月30日                                                                                     人民币元


八、   分部报告

       出于管理目的,本集团根据产品和服务划分成业务单元,本集团有如下四个报告分
       部:

       (1)    公司业务指为公司客户提供的银行业务服务,包括存款、贷款、结算、与贸易
              相关的产品及其他服务等;
       (2)    个人业务指为个人客户提供的银行业务服务,包括存款、借记卡、消费信贷和
              抵押贷款及个人资产管理等;
       (3)    资金业务包括外汇交易、根据客户要求叙做外汇衍生工具交易、同业存/拆放业
              务、回售/回购业务、投资业务、外汇买卖等自营及代理业务;
       (4)    其他业务指除公司业务、个人业务及资金业务外其他自身不形成可单独报告的
              分部,或未能合理分配的资产、负债、收入和支出。

       分部间的转移价格按照资金来源和运用的期限,匹配中国人民银行公布的存贷款利
       率和同业间市场利率水平确定,费用根据受益情况在不同分部间进行分配。

       2019年1-6月                公司业务          个人业务          资金业务       其他业务                合计

       外部利息净收入         1,807,756,177      304,200,071        885,446,126              -      2,997,402,374
       内部利息净收入           291,559,387      540,775,932       (832,335,319)             -                  -
       手续费及佣金净收入      178,783,577       389,505,680         22,344,850              -        590,634,107
       投资收益                          -                 -        978,478,871     53,007,991      1,031,486,862
       公允价值变动损益                   -                 -       137,302,189              -       137,302,189
       汇兑损益                 (65,832,001)      (29,372,092)      114,306,221              -        19,102,128
       其他业务收入/成本          1,031,468         5,073,049                 -      1,287,909          7,392,426
       税金及附加               (24,584,320)      (18,147,559)       (5,642,286)             -        (48,374,165)
       业务及管理费            (530,134,866)     (393,134,866)     (432,197,624)    (7,405,898)    (1,362,873,254)
       资产减值损失                   3,171             1,415                  -              -             4,586
       信用减值损失            (906,430,497)     (125,086,599)     (458,521,945)             -     (1,490,039,041)
       其他收益                   3,621,933         2,491,527                 -              -          6,113,460
       资产处置收益               9,519,184         4,156,935                 -              -         13,676,119


       营业利润                765,293,213       680,463,493        409,181,083     46,890,002      1,901,827,791
       营业外收支净额            (4,986,480)      (2,379,593)                 -              -          (7,366,073)


       利润总额                760,306,733       678,083,900        409,181,083     46,890,002      1,894,461,718


       资产总额             115,702,871,725    53,216,859,827    171,197,702,210   515,883,121    340,633,316,883


       负债总额             144,825,077,847    88,999,025,591     81,552,226,010     5,468,952    315,381,798,400


       补充信息:
       资本性支出               50,765,326        34,903,489         43,163,362              -       128,832,177


       折旧和摊销费用           93,339,104        59,780,921         68,932,899              -       222,052,924




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2019年6月30日                                                                                        人民币元


八、   分部报告(续)

       2018年1-6月                公司业务           个人业务           资金业务        其他业务               合计

       外部利息净收入         1,425,889,136         22,640,760      1,717,165,997                -     3,165,695,893
       内部利息净收入           252,354,249        489,398,420       (741,752,669)               -                  -
       手续费及佣金净收入       206,869,314        170,230,736          60,050,148               -       437,150,198
       投资收益                            -                  -         51,669,654     29,640,109         81,309,763
       公允价值变动损益                    -                  -       405,762,493                -       405,762,493
       汇兑损益                   74,500,461        25,380,157       (531,697,817)               -      (431,817,199)
       其他业务收入/成本           6,200,086         4,841,086                   -      1,614,380         12,655,552
       税金及附加                (18,830,942)      (10,368,250)        (17,435,167)              -       (46,634,359)
       业务及管理费            (482,699,421)      (295,576,632)      (432,651,494)     (7,653,864)    (1,218,581,411)
       资产减值损失            (713,818,971)      (132,948,681)       (82,242,416)               -      (929,010,068)
       其他收益                    4,526,436         1,514,773                   -               -         6,041,209
       资产处置收益                   83,067            31,979                   -               -           115,046

       营业利润                755,073,415        275,144,348        428,868,729       23,600,625      1,482,687,117
       营业外收支净额              150,786            130,919                  -       43,242,737         43,524,442

       利润总额                755,224,201        275,275,267        428,868,729       66,843,362      1,526,211,559

       资产总额             106,639,178,174     38,278,905,954    163,116,377,528     428,013,404    308,462,475,060


       负债总额             133,024,926,877     71,846,103,208    80,140,385,232        2,230,969    285,013,646,286

       补充信息:
       资本性支出                60,028,383         30,736,342         57,970,708               -       148,735,433

       折旧和摊销费用            91,077,681         47,489,073         83,389,256               -       221,956,010




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2019年6月30日                                                                  人民币元


九、   关联方关系及其交易

1、    关联方的认定标准

       下列各方构成本公司的关联方:

       1)   持有本公司5%及5%以上股份的股东

            关联方名称                     2019年6月30日             2018年12月31日
                                       持股数(万股)   持股比例   持股数(万股) 持股比例

            苏州国际发展集团有限公司        30,000        10%         30,000        10%
            张家港市虹达运输有限公司        19,500       6.5%         19,500       6.5%
            苏州工业园区经济发展有限
              公司                          18,000         6%         18,000         6%

       2)   持本公司5%及5%以上股份的股东所控制的企业;
       3)   对本公司施加重大影响的企业控制、共同控制的其他企业;
       4)   本公司的关键管理人员或与其关系密切的家庭成员;
       5)   本公司的关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控制、共同控制或施加重大
            影响的其他企业;
       6)   本公司的联营企业,详见附注十一、2。

2、    本公司与关联方之主要交易

2.1、 与持本公司5%及5%以上股份的股东之交易

       存款利息支出

       关联方名称                                    2019年1-6月          2018年1-6月

       苏州国际发展集团有限公司                        3,033,420               3,513,174
       苏州工业园区经济发展有限公司                      144,860                  45,082
       张家港市虹达运输有限公司                              339                     205

                                                       3,178,619               3,558,461




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2019年6月30日                                                  人民币元


九、   关联方关系及其交易(续)

2、    本公司与关联方之主要交易(续)

2.2、 与持本公司5%及5%以上股份的股东所控制的企业之交易

       (1) 贷款利息收入

       关联方名称                               2019年1-6月   2018年1-6月

       苏州元禾控股股份有限公司                   4,391,509     6,928,826
       苏州融华租赁有限公司                       2,188,047     2,987,593
       苏州国发商业保理有限公司                   1,694,838       856,946

                                                  8,274,394    10,773,365

       (2) 存款及同业存放利息支出

       关联方名称                               2019年1-6月   2018年1-6月

       江苏省苏州宿迁工业园区开发有限公司         2,397,615     2,090,426
       苏州市住房置业担保有限公司                   474,439       294,811
       苏州元禾控股股份有限公司                     323,301       171,450
       上海东吴玖盈投资管理有限公司                 136,410        68,964
       苏州市信用再担保有限公司                      64,362        19,322
       苏州国发商业保理有限公司                      21,065         4,664
       苏州信托有限公司                              27,414        79,008
       东吴创业投资有限公司                          19,183             -
       苏州市营财投资集团公司                         9,933         2,929
       苏州融华租赁有限公司                           3,815         5,313
       苏州独墅湖科教发展有限公司                     4,172         6,666
       东吴证券股份有限公司                           1,103       300,481
       昆山东吴阳澄投资管理有限公司                     626         2,518
       昆山东吴阳澄创业投资中心(有限合伙)             497           571
       上海新东吴优胜资产管理有限公司                   250             -
       苏州苏信宜和投资管理有限公司                     184            34
       苏州工业园区禾裕科技金融集团有限公司               8            10
       宁波梅山保税港区东吴丹生创业投资合伙企
         业(有限合伙)                                   -           22

                                                  3,484,377     3,047,189




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2019年6月30日                                                           人民币元


九、   关联方关系及其交易(续)

2、    本公司与关联方之主要交易(续)

2.3、 与本公司的关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控制、共同控制或施加重大影
      响的其他企业之交易

       (1) 贷款利息收入

       关联方名称                                   2019年1-6月       2018年1-6月

       苏州工业园区国有资产控股发展有限公司           1,532,075          1,372,997
       苏州国发科技小额贷款有限公司                   1,208,176            652,172
       波司登羽绒服装有限公司                               433                  -
       江苏博俊工业科技股份有限公司                            /           526,138
       吴江市南鑫纺织有限公司                                 -             51,383

                                                      2,740,684          2,602,690

          “/”:涉及公司与本公司不构成关联关系。

       (2) 金融投资利息收入

       i) 交易性金融资产利息收入(仅适用于2019年)

       关联方名称                                                  2019 年 1-6 月

       江苏沙钢集团有限公司                                          12,165,593

       ii) 应收款项类投资利息收入(仅适用于2018年)

       关联方名称                                                  2018 年 1-6 月

       江苏沙钢集团有限公司                                          12,165,593




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2019年6月30日                                                         人民币元


九、   关联方关系及其交易(续)

2、    本公司与关联方之主要交易(续)

2.3    与本公司的关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控制、共同控制或施加重大影
       响的其他企业之交易(续)

       (3) 存款利息支出

       关联方名称                                   2019年1-6月      2018年1-6月

       苏州城市建设投资发展有限责任公司               7,095,850        3,929,589
       波司登羽绒服装有限公司                         4,236,296                -
       东吴人寿保险股份有限公司                       2,778,951        2,853,169
       苏州新城投资发展有限公司                       2,479,446           50,362
       苏州工业园区国有资产控股发展有限公司             319,043          414,398
       苏州市城北城市建设开发投资有限公司               262,902          283,405
       苏州国发科技小额贷款有限公司                      46,063           18,386
       苏州综合物流园开发建设投资有限公司                19,894           20,987
       苏州胥河房地产开发有限公司                        10,242            7,463
       盛虹集团有限公司                                   8,052          190,623
       江苏吴中集团有限公司                               6,483            6,203
       江苏张家港农村商业银行股份有限公司                 5,443                -
       江苏吴中嘉业集团有限公司                           4,506           10,344
       盛虹控股集团有限公司                               3,973               10
       波司登国际服饰(中国)有限公司                     3,296              429
       波司登股份有限公司                                 3,096            1,880
       苏州燃气集团有限责任公司                           1,298            1,219
       常熟市康欣农村小额贷款有限公司                       652                 /
       江苏沙钢集团有限公司                                 241           64,866
       江苏沙钢国际贸易有限公司                              61              414
       江苏国泰华泰实业有限公司                              45               59
       吴江市南鑫纺织有限公司                                11               13
       江苏盛高融资担保有限公司                               -                2
       中新苏州工业园区市政公用发展集团有限公
         司                                                   -              670
       江苏博俊工业科技股份有限公司                           /           65,826

                                                     17,285,844        7,920,317

          “/”:涉及公司与本公司不构成关联关系。




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九、   关联方关系及其交易(续)

2.4、 与本公司的关键管理人员及其关系密切的家庭成员之交易

       交易名称                                    2019年1-6月      2018年1-6月

       贷款利息收入                                     64,060           55,818

       存款利息支出                                     39,670           29,137

2.5、 其他关联方交易

       交易名称                                    2019年1-6月      2018年1-6月

       关键管理人员薪酬                              7,220,507        7,799,593

2.6、 与本公司控股子公司之交易

       与本公司存在控制关系的关联方为本公司的控股子公司(控股子公司详细情况见附注
       七、1)。与控股子公司之间的重大交易均已在合并财务报表中抵消,详细情况如下:

       交易名称                                    2019年1-6月      2018年1-6月

       利息收入                                      3,735,214        6,092,202

       利息支出                                      4,398,968        6,930,567

       劳务服务                                      5,853,191        5,346,885

       本集团管理层认为与以上关联方的交易按一般的商业交易条款及条件,以一般交易
       价格为定价基础并按正常业务程序进行。




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九、   关联方关系及其交易(续)

3、    关联方交易余额

3.1、 与持本公司5%及5%以上股份的股东之交易余额

       吸收存款

       关联方名称                                 2019年6月30日   2018年12月31日

       苏州国际发展集团有限公司                    234,639,581      192,690,599
       苏州工业园区经济发展有限公司                 38,177,507       20,037,550
       张家港市虹达运输有限公司                          9,438            9,102

                                                   272,826,526      212,737,251

3.2、 与持本公司5%及5%以上股份的股东所控制的企业之交易余额

       (1) 发放贷款

       关联方名称                                 2019年6月30日   2018年12月31日

       苏州融华租赁有限公司                          64,350,000       81,900,000
       苏州国发商业保理有限公司                      59,000,000                -
       苏州元禾控股股份有限公司                               -      280,000,000

                                                    123,350,000      361,900,000

       (2) 金融投资

       关联方作为管理人的资产管理计划及信托计划

       i) 交易性金融资产(仅适用于2019年)

       关联方名称                                                 2019年6月30日

       苏州信托有限公司                                              481,035,793

       ii) 债权投资(仅适用于2019年)

       关联方名称                                                 2019年6月30日

       东吴证券股份有限公司                                        1,595,000,000
       苏州信托有限公司                                              593,020,000
       上海新东吴优胜资产管理有限公司                                216,600,000

                                                                   2,404,620,000



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2019年6月30日                                                        人民币元


九、   关联方关系及其交易(续)

3、    关联方交易余额(续)

3.2、 与持本公司5%及5%以上股份的股东所控制的企业之交易余额(续)

       (2)金融投资余额(续)

       iii) 应收款项类投资(仅适用于2018年)

       关联方名称                                                2018年12月31日

       东吴证券股份有限公司                                       1,895,000,000
       苏州信托有限公司                                           1,174,055,793
       上海新东吴优胜资产管理有限公司                               308,600,000

                                                                  3,377,655,793

       (3) 吸收存款及同业存放

       关联方名称                              2019年6月30日     2018年12月31日

       江苏省苏州宿迁工业园区开发有限公司         197,154,300       114,325,085
       苏州市住房置业担保有限公司                  70,353,503        57,491,218
       苏州元禾控股股份有限公司                    60,693,657        59,439,887
       上海东吴玖盈投资管理有限公司                23,705,394        12,000,874
       苏州市营财投资集团公司                      20,119,610           120,165
       苏州市信用再担保有限公司                    16,747,833         8,002,630
       苏州信托有限公司                            13,837,949         5,083,379
       苏州国发商业保理有限公司                     5,011,818             2,296
       苏州融华租赁有限公司                           608,078        10,462,396
       昆山东吴阳澄投资管理有限公司                   409,928           410,032
       昆山东吴阳澄创业投资中心(有限合伙)           325,137           325,373
       苏州独墅湖科教发展有限公司                     312,792         8,333,182
       东吴证券股份有限公司                           305,390           304,481
       苏州苏信宜和投资管理有限公司                   105,657            13,533
       东吴创业投资有限公司                            19,181                 -
       苏州工业园区禾裕科技金融集团有限公司             4,933             5,545
       上海新东吴优胜资产管理有限公司                       1                59
       苏州企业征信服务有限公司                             -               200

                                                  409,715,161       276,320,335




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2019年6月30日                                                         人民币元


九、   关联方关系及其交易(续)

3、    关联方交易余额(续)

3.2    与持本公司5%及5%以上股份的股东所控制的企业之交易余额(续)

       (4) 银行承兑汇票

       关联方名称                                2019年6月30日    2018年12月31日

       上海东吴玖盈投资管理有限公司                 79,000,000        40,000,000

       (5) 保函

       关联方名称                                2019年6月30日    2018年12月31日

       苏州市信用再担保有限公司                    129,600,827                   -

3.3、 与本公司的关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控制、共同控制或施加重大影
      响的其他企业之交易余额

       (1) 发放贷款

       关联方名称                                2019年6月30日    2018年12月31日

       苏州国发科技小额贷款有限公司                  30,000,000       20,000,000
       苏州工业园区国有资产控股发展有限公司                   -      100,000,000

                                                     30,000,000      120,000,000




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2019年6月30日                                                            人民币元


九、   关联方关系及其交易(续)

3、    关联方交易余额(续)

3.3、 与本公司的关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控制、共同控制或施加重大影
      响的其他企业之交易余额(续)

       (2) 吸收存款

       关联方名称                                   2019年6月30日       2018年12月31日

       苏州城市建设投资发展有限责任公司              409,677,329          525,063,985
       苏州新城投资发展有限公司                      138,577,994          138,378,711
       东吴人寿保险股份有限公司                      106,976,899          111,172,631
       苏州市城北城市建设开发投资有限公司             45,207,566           39,402,509
       苏州工业园区国有资产控股发展有限公司           36,168,599            2,617,238
       波司登羽绒服装有限公司                         12,874,169          270,043,211
       苏州综合物流园开发建设投资有限公司             10,180,151           20,159,151
       苏州国发科技小额贷款有限公司                    8,927,836           15,174,547
       江苏张家港农村商业银行股份有限公司              1,180,320                    -
       苏州胥河房地产开发有限公司                        586,239               12,651
       苏州燃气集团有限责任公司                          484,616            1,157,824
       江苏吴中嘉业集团有限公司                          475,222               76,655
       波司登股份有限公司                                228,298              125,211
       常熟市康欣农村小额贷款有限公司                    197,958                     /
       江苏沙钢集团有限公司                              142,158              142,137
       江苏吴中集团有限公司                               85,423            1,079,575
       盛虹集团有限公司                                   83,343               49,455
       江苏沙钢国际贸易有限公司                           40,224               40,161
       波司登国际服饰(中国)有限公司                     26,696            1,013,519
       盛虹控股集团有限公司                               10,961                8,930
       吴江市南鑫纺织有限公司                              7,349                7,337
       江苏国泰华泰实业有限公司                            2,905                3,064
       江苏盛高融资担保有限公司                                -                  779

                                                     772,142,255         1,125,729,281


          “/”:涉及公司与本公司不构成关联关系。

       (3) 金融投资

          i) 交易性金融资产(仅适用于2019年)

           关联方名称                                                2019年6月30日

           江苏沙钢集团有限公司                                        481,035,793

          ii) 应收款项类投资(仅适用于2018年)

           关联方名称                                               2018年12月31日

           江苏沙钢集团有限公司                                        481,035,793


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财务报表附注(续)
2019年6月30日                                                          人民币元

九、   关联方关系及其交易(续)

3、    关联方交易余额(续)

3.3    与本公司的关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控制、共同控制或施加重大影
       响的其他企业之交易余额(续)

       (4) 银行承兑汇票

       关联方名称                                 2019年6月30日     2018年12月31日

       波司登羽绒服装有限公司                       7,650,000.00       260,550,080
       苏州市城北城市建设开发投资有限公司                      -         4,500,000

                                                    7,650,000.00       265,050,080

3.4    与本公司的关键管理人员及其关系密切的家庭成员之交易余额

       交易名称                                   2019年6月30日    2018年12月31日

       发放贷款                                       5,281,197         5,171,290

       吸收存款                                       5,472,512         4,201,684


3.5、 与本公司的联营企业之交易余额

       存放同业

       关联方名称                                 2019年6月30日    2018年12月31日

       连云港东方农村商业银行                         8,916,727         6,169,157
       江苏盐城农村商业银行                           4,383,493             6,011

                                                     13,300,220         6,175,168


3.6    与本公司控股子公司之交易余额

       与本公司存在控制关系的关联方为本公司的控股子公司(控股子公司详细情况见附注
       七、1)。与控股子公司之间的重大往来余额均已在合并财务报表中抵消,详细情况如
       下:

       交易名称                                   2019年6月30日    2018年12月31日

       存放同业款项                                 286,331,125       238,685,243
       其他资产                                       6,226,390           742,841
       同业存放款项                                 404,705,170       463,164,343
       吸收存款                                      82,320,437        54,491,326




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2019年6月30日                                                                      人民币元


十、    或有事项、承诺及主要表外事项

1、     未决诉讼

        于 2019 年 6 月 30 日和 2018 年 12 月 31 日,无以本集团作为被告的重大未决诉讼案件。

2、     资本性支出承诺

                                                       2019年6月30日        2018年12月31日

        已批准但尚未签约                                    7,910,000             4,719,458

        已签约但未拨付                                    123,718,560           139,904,078

3、     经营性租赁承诺

        根据与出租人签订的租赁合同,不可撤销租赁的最低租赁付款额如下:

                                                       2019年6月30日        2018年12月31日

        1年以内(含1年)                                    121,929,670           115,767,468
        1年至2年(含2年)                                   108,239,167           106,048,342
        2年至3年(含3年)                                    86,953,652            90,803,467
        3年以上                                           192,716,999           234,327,523

                                                          509,839,488           546,946,800

4、    表外承诺事项

                                                       2019年6月30日        2018年12月31日

        银行承兑汇票                                   36,479,422,083        36,318,087,314
        开出保函                                          567,456,896           191,690,333
        开出信用证                                      1,616,982,425         2,718,775,088
        信用卡额度                                     24,806,577,900        23,488,053,600
        其他财务担保                                      664,247,999         2,130,908,316

        合计                                           64,134,687,303        64,847,514,651

        财务担保合同具有担保性质,一旦客户未按其与受益人签订的合同偿还债务或履行
        约定义务时,本集团需履行担保责任。




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2019年6月30日                                                                   人民币元


十、   或有事项、承诺及主要表外事项(续)

5、    委托代理业务

                                                   2019年6月30日         2018年12月31日

       委托存款                                     4,304,698,585          3,283,218,630

       委托贷款                                     4,304,698,585          3,283,218,630

                                                   2019年6月30日         2018年12月31日

       委托理财资金                                53,525,391,162         49,911,506,768

       委托理财资产                                53,525,143,325         49,910,958,840

       委托存款是指存款人存于本集团的款项,仅用于向存款者指定的第三方发放贷款之
       用。贷款相关的信贷风险由存款人承担。

       委托理财业务是指本集团按照与客户事先约定的投资计划和方式,以客户支付的本
       金进行投资和资产管理,投资收益由本集团代为收取,根据约定条件和实际投资收
       益向客户支付收益的业务。

十一、在其他主体中的权益

1、    在子公司中的权益

       本公司子公司的情况如下:

                                      主要                                     2019/6/30
                                    经营地     注册地 业务性质      注册资本    持股比例

       通过设立方式取得的子公司:
       江苏沭阳东吴村镇银行
         股份有限公司               江苏省     江苏省 村镇银行      10,600万     79.80%
       江苏泗洪东吴村镇银行
         有限责任公司               江苏省     江苏省 村镇银行      10,000万     65.80%
       江苏泗阳东吴村镇银行
         股份有限公司               江苏省     江苏省 村镇银行      10,000万     51.95%
       江苏宿豫东吴村镇银行
         有限责任公司               江苏省     江苏省 村镇银行    10,000万       75.60%
       苏州金融租赁股份有限公司     江苏省     江苏省 租赁公司   150,000万       54.00%




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2019年6月30日                                                              人民币元


十一、在其他主体中的权益(续)

2、   在联营企业中的权益

                             主要经营地    注册地 业务性质 持股比例(%) 会计处理
      联营企业
      江苏盐城农村商业
        银行股份有限公司         江苏省    盐城市   银行业    20.00         权益法
      连云港东方农村商业
        银行股份有限公司         江苏省 连云港市    银行业        9.30      权益法

      本集团认为,即使仅拥有不足20%的表决权,本集团对连云港东方农村商业银行股
      份有限公司具有重大影响。这是因为本集团是其第二大股东并向其派驻董事,能够
      对连云港东方农村商业银行股份有限公司经营和财务决策施加重大影响。

      下表列示了对本集团不重大的联营企业的汇总财务信息:

                                                    2019年1-6月          2018年1-6月

       联营企业
       投资账面价值合计(附注六、7)                  515,883,121          428,013,404
       下列各项按持股比例计算的合计数
       净利润                                        49,794,072           27,068,974
       其他综合收益                                   9,388,541            5,866,748

       综合收益总额                                  59,182,613           32,935,722




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2019年6月30日                                                                        人民币元


十一、在其他主体中的权益(续)

3、   在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益

      本集团主要在金融工具投资、资产管理等业务中会涉及结构化主体,这些结构化主
      体通常以发行证券或其他方式募集资金以购买资产。本集团会分析判断是否对这些
      结构化主体存在控制,以确定是否将其纳入合并财务报表范围。本集团在未纳入合
      并财务报表范围的结构化主体中的权益的相关信息如下:

      本集团发起的结构化主体

      本集团在开展理财业务过程中,设立了不同的目标界定明确且范围较窄的结构化主
      体,向客户提供专业化的投资机会。于2019年6月30日,本集团非合并的理财产品
      存量合计人民币535.25亿元(2018年12月31日:人民币499.12亿元)。

      本集团无合同义务为理财产品提供融资。截至2019年6月30日止6个月期间及截至
      2018年6月30日止6个月期间,本集团未向未合并理财产品提供过融资支持。

      第三方机构发起的结构化主体

      本集团通过直接投资在第三方机构发起的结构化主体中分占的权益列示如下:

       2019年6                                           其他债权
                  交易性金融资产         债权投资                              合计      最大损失敞口
       月30日                                                投资

       理财产品   13,569,510,095                -              -    13,569,510,095     13,569,510,095
       基金       20,144,869,343                -              -    20,144,869,343     20,144,869,343
       资产管理
         计划及
         信托计
         划        6,357,809,607   28,077,523,646              -    34,435,333,253     34,435,333,253
       资产支持
         证券      1,478,934,790      31,066,178 528,732,127         2,038,733,095      2,038,733,095

                  41,551,123,835   28,108,589,824 528,732,127       70,188,445,786     70,188,445,786

       2018年12
                  可供出售金融资产      应收款项类投资                  合计           最大损失敞口
       月31日

       理财产品     15,788,188,653                   -        15,788,188,653          15,788,188,653
       基金          8,756,109,629                   -         8,756,109,629           8,756,109,629
       资产管理
         计划及
         信托计
         划           5,806,606,082     27,207,518,458        33,014,124,540          33,014,124,540
       资产支持
         证券         1,254,916,820                  -         1,254,916,820           1,254,916,820

                    31,605,821,184      27,207,518,458        58,813,339,642          58,813,339,642


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十二、金融工具及其风险分析

      本集团设有风险管理委员会,并由相关的部门负责风险管理工作。负责风险管理的
      部门职责明确,与承担风险的业务经营部门保持相对独立,向董事会和高级管理层
      提供独立的风险报告。风险管理委员会制定适用于本集团风险管理的政策和程序,
      设定适当的风险限额和管理机制。风险管理委员会除定期召开风险管理会议外,还
      根据市场情况变化召开会议,对相关风险政策和程序进行修改。

1、   信用风险

      信用风险主要指借款人或交易对手不能按事先达成的协议履行其义务的风险。当所
      有交易对手集中在单一行业或地区中,信用风险则较高。这是由于原本不同的交易
      对手会因处于同一地区或行业而受到同样的经济发展影响,最终影响其还款能力。
      本集团的信用风险主要来自于发放贷款及垫款。

      本集团制订了一整套规范的信贷审批和管理流程,并在集团范围内实施。公司贷款
      和个人贷款的信贷管理程序可分为:信贷调查、信贷审查、信贷审批、信贷放款、
      贷后监控和清收管理。本集团在向个别客户授信之前,会先进行信用评核,并定期
      检查所授出的信贷额度。信用风险管理的手段也包括取得抵押物及保证。

      信用风险的集中:当一定数量的客户在进行相同的经营活动时,或处于相同的地理
      位置上或其行业具有相似的经济特性使其履行合约的能力会受到同一经济变化的影
      响。信用风险的集中程度反映了集团业绩对某一特定行业或地理位置的敏感程度。




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十二、金融工具及其风险分析(续)

1、   信用风险(续)

1.1、 信用风险的计量

      预期信用损失是以发生违约的风险为权重的金融工具信用损失的加权平均值。信用
      损失是本集团按照原实际利率折现的、根据合同应收的所有合同现金流量与预期收
      取的所有现金流量之间的差额,即全部现金短缺的现值。

      根据金融工具自初始确认后信用风险的变化情况,本集团区分三个阶段计算预期信
      用损失:

       第一阶段:自初始确认后信用风险无显著增加的金融工具纳入阶段一,按照该金
       融工具未来 12 个月内预期信用损失的金额计量其减值准备;
       第二阶段:自初始确认起信用风险显著增加,但尚无客观减值证据的金融工具纳
       入阶段二,按照该金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量其减值准备;
       第三阶段:在资产负债表日存在客观减值证据的金融资产纳入阶段三,按照该金
       融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量其减值准备。

      对于前一会计期间已经按照相当于金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量
      了减值准备,但在当期资产负债表日,该金融工具已不再属于自初始确认后信用风
      险显著增加的情形的,本集团在当期资产负债表日按照相当于未来12个月内预期信
      用损失的金额计量该金融工具的减值准备。

       本集团计量金融工具预期信用损失的方式反映了:

       通过评价一系列可能的结果而确定的无偏概率加权金额;
       货币时间价值;
       在无须付出不必要的额外成本或努力的情况下可获得的有关过去事项、当前状况
       及未来经济状况预测的合理且有依据的信息。

       在计量预期信用损失时,并不需要识别每一可能发生的情形。然而,本集团考虑信
       用损失发生的风险或概率已反映信用损失发生的可能性及不会发生信用损失的可能
       性(即使发生信用损失的可能性极低)。




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十二、金融工具及其风险分析(续)

1、   信用风险(续)

1.1、 信用风险的计量(续)

       本集团结合前瞻性信息进行了预期信用损失评估,其预期信用损失的计量中使用了
       复杂的模型和假设。这些模型和假设涉及未来的宏观经济情况和借款人的信用状况
       (例如,客户违约的可能性及相应损失)。本集团根据会计准则的要求在预期信用损
       失的计量中使用了判断、假设和估计,例如:

         信用风险显著增加的判断标准
         已发生信用减值资产的定义
         预期信用损失计量的参数
         前瞻性信息
         合同现金流量的修改

       信用风险显著增加的判断标准
       本集团在每个资产负债表日评估相关金融工具的信用风险自初始确认后是否已显著
       增加。在确定信用风险自初始确认后是否显著增加时,本集团考虑在无须付出不必
       要的额外成本或努力即可获得合理且有依据的信息,包括基于本集团历史数据的定
       性和定量分析、外部信用风险评级以及前瞻性信息。本集团以单项金融工具或者具
       有相似信用风险特征的金融工具组合为基础,通过比较金融工具在资产负债表日发
       生违约的风险与在初始确认日发生违约的风险,以确定金融工具预计存续期内发生
       违约风险的变化情况。

       当触发以下一个或多个定量、定性标准或上限指标时,本集团认为金融工具的信用
       风险已发生显著增加:

      上限指标
       债务人合同付款(包括本金和利息)逾期超过 30 天

      其他标准
       债务人经营或财务情况出现重大不利变化
       五级分类为关注级别
       橙色预警客户清单




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十二、金融工具及其风险分析(续)

1、   信用风险(续)

1.1、 信用风险的计量(续)

       已发生信用减值资产的定义
       在新金融工具准则下为确定是否发生信用减值时,本集团所采用的界定标准,与内
       部针对相关金融工具的信用风险管理目标保持一致,同时考虑定量、定性指标。本
       集团评估债务人是否发生信用减值时,主要考虑以下因素:

       发行方或债务人发生重大财务困难;
       债务人违反合同,如偿付利息或本金违约或逾期等;
       债权人出于与债务人财务困难有关的经济或合同考虑,给予债务人在任何其他情
       况下都不会做出的让步;
       债务人很可能破产或进行其他财务重组;
       发行方或债务人财务困难导致该金融资产的活跃市场消失;
       以大幅折扣购买或源生一项金融资产,该折扣反映了发生信用损失的事实;
       债务人对本集团的任何本金、垫款、利息或投资的公司债券逾期超过 90 天。

       金融资产发生信用减值,有可能是多个事件的共同作用所致,未必是可单独识别的
       事件所致。

       预期信用损失计量的参数
       根据信用风险是否发生显著增加以及是否已发生信用减值,本集团对不同的资产分
       别以 12 个月或整个存续期的预期信用损失计量减值准备。预期信用损失计量的关
       键参数包括违约概率、违约损失率和违约风险敞口。本集团以当前风险管理所使用
       的巴塞尔新资本协议体系为基础,根据新金融工具准则的要求,考虑历史统计数据
       的定量分析及前瞻性信息,建立违约概率、违约损失率及违约风险敞口模型。相关
       定义如下:

       违约概率是指债务人在未来 12 个月或在整个剩余存续期,无法履行其偿付义务
       的可能性。本集团的违约概率以新资本协议内评模型结果为基础进行调整,参考
       历史统计数据,加入前瞻性信息,以反映当前宏观经济环境下的债务人违约概率;
       违约损失率是指本集团对违约风险暴露发生损失程度作出的预期。本集团根据不
       同交易对手的类型的历史实际损失情况确定违约损失率;
       违约风险敞口是指,在未来 12 个月或在整个剩余存续期中,在违约发生时,本
       集团应被偿付的金额。




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十二、金融工具及其风险分析(续)

1、   信用风险(续)

1.1、 信用风险的计量(续)

       前瞻性信息
       信用风险显著增加的评估及预期信用损失的计算均涉及前瞻性信息。本集团通过进
       行历史数据分析,识别出影响各业务类型信用风险及预期信用损失的关键经济标。

       这些经济指标对违约概率的影响,对不同的业务类型有所不同。本集团应用外部专
       业机构对于定期经济指标的预测,并通过进行回归分析确定关键经济指标,如:国
       内生产总值、生产价格指数、居民消费价格指数、固定资产投资完成额、工业增加
       值等,对违约概率的影响。

       除了提供基准经济情景外,本集团结合实践及专家判断结果来确定其他可能的情景
       及其权重。本集团以加权的 12 个月预期信用损失(第一阶段)或加权的整个存续期
       预期信用损失(第二阶段及第三阶段)计量相关的减值准备。上述加权信用损失是由
       各情景下预期信用损失乘以相应情景的权重计算得出。

       合同现金流量的修改
       本集团与交易对手方修改或重新议定合同,未导致金融资产终止确认,但导致合同
       现金流量发生变化,这类合同修改包括贷款展期、修改还款计划,以及变更结息方
       式。当合同修改并未造成实质性变化且不会导致终止确认原有资产时,本集团在报
       告日评估修改后资产的违约风险时,仍与原合同条款下初始确认时的违约风险进行
       对比,并重新计算该金融资产的账面余额,并将相关利得或损失计入当期损益。重
       新计算的该金融资产的账面余额,根据将重新议定或修改的合同现金流量按金融资
       产的原实际利率折现的现值确定。




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十二、金融工具及其风险分析(续)

1、   信用风险(续)

1.2、 贷款及垫款按行业分类列示如下:

                                      2019年6月30日                  2018年12月31日
                                            金额        比例                金额        比例

      农、林、牧、渔业              4,731,092,621    3.08%          5,317,637,670     3.76%
      制造业                       25,978,054,914   16.94%         26,223,721,531    18.56%
      电力、热力、燃气及水生
        产和供应业                  1,773,448,331     1.16%         1,559,042,894     1.10%
      建筑业                       12,087,583,738     7.88%        10,288,323,586     7.28%
      批发和零售业                 11,947,322,893     7.79%        12,448,129,074     8.81%

      交通运输、仓储及邮政业        2,372,424,946     1.55%         2,191,367,778     1.55%
      住宿和餐饮业                    807,442,021     0.53%           860,855,233     0.61%
      信息传输、计算机服务和
        软件业                        808,064,188     0.52%           885,959,639     0.63%
      金融业                          741,492,043     0.48%           592,817,414     0.42%
      房地产业                      6,929,603,906     4.52%         7,013,287,390     4.96%
      租赁和商务服务业             12,336,513,444     8.04%        10,798,004,743     7.64%
      科学研究、技术服务和地
        质勘查业                      463,680,628     0.30%          805,892,219      0.57%
      水利、环境和公共设施管
        理业                       14,323,568,732     9.34%        14,273,370,744    10.10%
      居民服务和其他服务业            189,593,188     0.12%           252,316,901     0.18%
      教育业                           91,502,000     0.06%            81,600,000     0.06%
      卫生、社会保障和社会福
        利业                           70,693,699     0.05%          133,900,000      0.09%
      文化、体育和娱乐业              566,457,170     0.37%          419,617,049      0.30%
      公共管理和社会组织              185,904,000     0.12%          205,760,000      0.15%
       转贴现                       4,715,465,062    3.07%          2,430,039,594     1.72%
       个人贷款和垫款              52,275,006,929   34.08%         44,544,877,862    31.51%

                                  153,394,914,453      100%      141,326,521,321       100%


1.3、 贷款及垫款按地区分类列示如下:

                                    2019年6月30日                   2018年12月31日
                                        金额          比例              金额            比例

       苏州市                  98,352,295,716         64%       90,922,062,595          64%
       江苏省内其他地区        55,042,618,737         36%       50,404,458,726          36%

                           153,394,914,453            100%     141,326,521,321         100%




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1、   信用风险(续)

1.4、 信用风险敞口

      于资产负债表日,本集团不考虑任何可利用的抵押物及其他信用增级措施的最大信
      用风险敞口情况如下:

                                                2019年6月30日    2018年12月31日

       存放中央银行款项                         27,029,893,380    30,221,529,807
       存放同业款项                              4,783,713,519     5,970,298,904
       拆出资金                                  6,564,329,230     5,414,610,800
       买入返售金融资产                          4,244,068,564    12,789,332,276
       发放贷款及垫款                          148,919,702,169   137,227,991,633
       金融投资:
       其中:以公允价值计量且其变动计入当期
               损益的金融资产                           不适用     4,233,011,465
             交易性金融资产                     53,021,928,243            不适用
             债权投资                           54,526,713,536            不适用
             其他债权投资                       19,976,995,544            不适用
             其他权益工具投资                       47,970,996            不适用
             可供出售金融资产                           不适用    40,992,979,596
             持有至到期投资                             不适用    14,709,581,741
             应收款项类投资                             不适用    28,301,728,112
       长期应收款                               14,619,280,657    14,073,194,863
       其他资产                                    732,865,272     2,375,184,441

       表内信用风险敞口                        334,467,461,110   296,309,443,638

       承诺事项                                 64,134,687,303    64,847,514,651

       最大信用风险敞口                        398,602,148,413   361,156,958,289

1.5、 抵押物和其他信用增级

      抵押物的类型和金额视交易对手的信用风险评估而定。本集团以抵押物的可接受类
      型和它的价值作为具体的执行标准。

      本集团接受的抵押物主要为以下类型:

      (i)     买入返售交易:票据、债券等
      (ii)    公司贷款:房产、机器设备、土地使用权、存单等
      (iii)   个人贷款:房产、存单等

      管理层定期对抵押物的价值进行检查,在必要的时候会要求交易对手增加抵押物。




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十二、金融工具及其风险分析(续)

1、   信用风险(续)

1.6、 信用质量分析

      于2019年6月30日本集团各项金融资产(未扣除减值准备)的风险阶段划分如下:

       2019年6月30日                                                     账面金额                                                   合计
                                  第一阶段              第二阶段              第三阶段       简易方法          不适用
                           (12个月预期信用    (整个存续期预期信     (整个存续期预期信
                                      损失)               用损失)      用损失-已减值)
       存放中央银行款项     27,018,789,397                      -                     -             -                -    27,018,789,397
       存放同业款项          4,770,211,454                      -                     -             -                -     4,770,211,454
       拆出资金              6,115,130,110                      -          378,108,500              -                -     6,493,238,610
       交易性金融资产                     -                     -                     -             -   53,187,120,781    53,187,120,781
       买入返售金融资产      4,323,427,163                      -                     -             -                -     4,323,427,163
       发放贷款及垫款      146,717,017,484         4,138,313,733         2,539,583,236              -                -   153,394,914,453
       债权投资             53,987,227,909           202,000,000           988,970,000              -                -    55,178,197,909
       其他债权投资         19,805,605,466                      -                     -             -                -    19,805,605,466
       其他权益工具投资                   -                     -                     -             -       47,970,996        47,970,996
       长期应收款           14,792,777,663           122,924,144           106,498,951              -                -    15,022,200,758
       其他资产                           -                     -                     -   768,694,248                -       768,694,248

                           277,530,186,646        4,463,237,877           4,013,160,687   768,694,248   53,235,091,777   340,010,371,235




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1、   信用风险(续)

1.6、 信用质量分析(续)

      于2018年12月31日本集团各项金融资产(未扣除减值准备)的信用质量分析如下:

       2018年12月31日            未逾期未减值                        已逾期未减值                           已减值               合计
                                                   3个月内    3个月至6个月     6个月至1年   1年以上

       存放中央银行款项        30,221,529,807             -              -              -         -               -    30,221,529,807
       存放同业款项             5,970,298,904             -              -              -         -               -     5,970,298,904
       拆出资金                 5,414,610,800             -              -              -         -               -     5,414,610,800
       以公允价值计量且其变动
         计入当期损益的金融
         资产                   4,233,011,465             -              -             -          -               -     4,233,011,465
       买入返售金融资产        12,789,332,276             -              -             -          -               -    12,789,332,276
       发放贷款及垫款         138,624,292,741   373,380,025              -             -          -   2,328,848,555   141,326,521,321
       可供出售金融资产        40,992,979,596             -              -             -          -               -    40,992,979,596
       持有至到期投资          14,709,581,741             -              -             -          -               -    14,709,581,741
       应收款项类投资          27,928,960,749             -              -   370,000,000          -     618,970,000    28,917,930,749
       长期应收款              14,346,276,471   114,017,902              -             -          -               -    14,460,294,373
       其他资产                 2,355,329,482             -              -             -          -      61,258,932     2,416,588,414

                              297,586,204,032   487,397,927              -   370,000,000          -   3,009,077,487   301,452,679,446

      注:   2018年12月31日,已减值贷款及垫款分别包括已逾期贷款人民币2,088,317,558元、及未逾期贷款人民币240,530,997元。




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1、   信用风险(续)

1.7、 发放贷款及垫款按五级分类及三阶段列示:

                                        2019年6月30日
                       阶段一           阶段二          阶段三                合计
       正常   146,717,017,484      170,132,941                -    146,887,150,425
       关注                  -   3,968,180,792     200,000,000       4,168,180,792
       次级                  -                -    813,230,390         813,230,390
       可疑                  -                -    766,883,683         766,883,683
       损失                  -                -    759,469,163         759,469,163

       合计   146,717,017,484    4,138,313,733    2,539,583,236    153,394,914,453

1.8、 既未逾期也未减值的金融资产信用质量分析

      于2018年12月31日,既未逾期也未减值的发放贷款及垫款为根据五级分类评定
      为正常及关注类的贷款。

                                                                  2018年12月31日

       正常                                                       135,318,102,304
       关注                                                         3,306,190,437

       合计                                                       138,624,292,741



1.9、 已逾期未减值的发放贷款及垫款

      于2018年12月31日,已逾期但未减值的发放贷款及垫款的抵押物公允价值如下:

                                                                  2018年12月31日

      抵押物公允价值:
      机器设备、房产和土地                                           217,390,660




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2019年6月30日                                                                                人民币元


十二、金融工具及其风险分析(续)

1、   信用风险(续)

1.10、 已减值的发放贷款及垫款

      于2018年12月31日,本集团持有的与单项认定为减值的公司贷款及垫款相关的
      担保物的公允价值为人民币1,713,602,473元。担保物包括机器设备、房产和土
      地等。

1.11、 债券资产

      本集团参考内外部评级对所持债券的信用风险进行持续监控,与资产负债表日
      债券投资账面价值按外部信用评级的分布如下:

                          无评级             AAA                AA+                AA           A-                合计
      政府债券     11,413,591,646   1,933,771,873                     -                 -            -   13,347,363,519
      政策性金融
        债券       19,309,247,000                  -                  -                 -            -   19,309,247,000
      金融债券     12,659,221,377   1,266,021,931       756,330,830        410,655,430               -   15,092,229,568
      企业债券       200,911,400    5,006,202,271      1,143,335,382      1,167,474,223 751,014,435       8,268,937,711


      合计         43,582,971,423   8,205,996,075      1,899,666,212      1,578,129,653 751,014,435      56,017,777,798


2、   流动性风险

      流动性风险是指虽然有清偿能力,但无法及时获得充足资金或无法以合理成本
      及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。资产和负债的期限
      或金额的不匹配,均可能导致流动性风险。本集团流动性风险管理的方法体系
      涵盖了流动性的事前计划、事中管理、事后调整以及应急计划的全部环节。并
      且根据监管部门对流动性风险监控的指标体系,按适用性原则,设计了一系列
      符合本集团实际的日常流动性监测指标体系,逐日监控有关指标限额的执行情
      况。

      下表按照资产负债表日至合同到期日的剩余期限列示了本集团非衍生金融资产
      和负债的现金流,以及以总额结算的衍生金融工具的现金流。




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2019年6月30日                                                                                                                                                      人民币元


十二、金融工具及其风险分析(续)

2、   流动性风险(续)

      下表概括了金融工具(不含权益投资)按未折现的合同现金流量所作的到期期限分析:

       2019年6月30日                   已逾期        即时偿还          3个月内          3个月至1年        1年至5年          5年以上       无固定期限              合计

       非衍生金融工具现金流

       资产项目
       现金及存放中央银行款项                -   6,522,135,339       11,103,983                -                  -                -   20,926,128,556    27,459,367,878
       存放同业款项                          -   3,085,211,454    1,113,758,376      597,947,319                  -                -                -     4,796,917,149
       拆出资金                              -               -    2,020,671,200    4,754,406,795                  -                -                -     6,775,077,995
       交易性金融资产(不含权益
         投资)                               -               -   32,113,862,592   15,156,733,449      5,466,974,110    1,136,605,114                -    53,874,175,265
       买入返售金融资产                      -               -    4,335,044,829                -                  -                -                -     4,335,044,829
       发放贷款及垫款            2,914,382,666               -   23,542,709,948   74,745,689,168     31,776,571,421   54,239,134,124                -   187,218,487,327
       债权投资                    988,970,000               -    2,794,017,464   15,624,734,929     30,095,197,912   13,425,624,376                -    62,928,544,681
       其他债权投资                          -               -    4,265,535,781    7,914,883,983      5,993,971,039    3,480,009,892                -    21,654,400,695
       长期应收款                  176,895,569               -    1,743,100,410    3,752,394,861     11,140,920,427      280,289,791                -    17,093,601,058
       其他资产                     77,732,701               -       12,565,990      678,842,037          2,152,070        1,705,240                -       772,998,038


       资产总额                  4,157,980,936   9,607,346,793   71,952,370,573 123,225,632,541      84,475,786,979   72,563,368,537   20,926,128,556   386,908,614,915




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2019年6月30日                                                                                                                                                            人民币元


十二、金融工具及其风险分析(续)

2、   流动性风险(续)

      下表概括了金融工具(不含权益投资)按未折现的合同现金流量所作的到期期限分析(续) :

       2019年6月30日                     已逾期           即时偿还           3个月内            3个月至1年         1年至5年          5年以上       无固定期限               合计

       负债项目
       向中央银行借款                           -                 -       696,975,637           439,181,909      412,886,805                 -                -     1,549,044,351
       同业及其他金融机构存放款项               -    1,429,927,187      3,465,705,751          3,580,573,724                -                -                -     8,476,206,662
       拆入资金                                 -                -      6,811,365,296          7,841,639,984    1,042,115,694                -                -    15,695,120,974
       卖出回购金融资产                         -                -     14,078,427,815          5,676,720,154                -                -                -    19,755,147,969
       吸收存款                                 -   80,825,430,031     23,147,740,500         47,337,464,559   73,637,911,798                -                -   224,948,546,888
       应付债券                                 -                 -    27,141,100,000         17,134,300,000    1,004,400,000    5,002,200,000                -    50,282,000,000
       其他负债                                 -                 -       753,764,221            448,575,296      602,753,447       28,161,460        1,524,148     1,834,778,572

       负债总额                                 -   82,255,357,218     76,095,079,220         82,458,455,626   76,700,067,744    5,030,361,460        1,524,148   322,540,845,416


       表内流动性净额               4,157,980,936   (72,648,010,425)    (4,142,708,647)       40,767,176,915    7,775,719,235   67,533,007,077   20,924,604,408    64,367,769,499


       表外承诺                                 -                 -    37,162,703,849         26,813,434,690     158,548,764                 -                -    64,134,687,303


       衍生金融工具现金流

       按总额结算的衍生金融工具
       流入合计                                 -                 -     11,937,281,428     20,445,323,699        275,093,862                 -                -    32,657,698,989
       流出合计                                 -                 -    (11,947,833,533)   (20,434,201,608)      (275,210,448)                -                -   (32,657,245,589)




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十二、金融工具及其风险分析(续)

2、   流动性风险(续)

      下表概括了金融工具(不含权益投资)按未折现的合同现金流量所作的到期期限分析(续) :

       2018年12月31日                  已逾期         即时偿还          3个月内       3个月至1年          1年至5年          5年以上       无固定期限               合计

       非衍生金融工具现金流

       资产项目
       现金及存放中央银行款项                 -    9,765,282,223                -                 -                -                -   21,100,244,285    30,865,526,508
       存放同业款项                           -    4,300,274,587    1,152,812,090       545,134,694                -                -                -     5,998,221,371
       拆出资金                               -                -    2,009,904,001     3,602,597,023                -                -                -     5,612,501,024
       以公允价值计量且其变动
         计入当期损益的金融资产               -                -     498,588,223      2,291,329,902    1,440,956,989      57,467,968       29,602,974      4,317,946,056
       买入返售金融资产                       -                -   12,807,353,681                 -                -                -                -    12,807,353,681
       发放贷款及垫款             2,461,697,583                -   23,933,297,122    61,579,205,738   36,221,342,715   46,139,928,427                -   170,335,471,585
       可供出售金融资产                       -                -    9,925,823,189    17,807,049,470   12,262,543,092    4,639,914,109    8,849,932,883    53,485,262,743
       持有至到期投资                         -                -      808,590,616     1,530,229,320    7,765,194,267    7,856,468,340                -    17,960,482,543
       应收款项类投资               801,250,000                -    1,861,608,613     7,848,412,222   19,979,324,204      973,757,011                -    31,464,352,050
       长期应收款                  123,850,541                 -    1,455,012,965     3,559,599,659   11,053,528,773     263,800,324                 -    16,455,792,262
       其他资产                     61,258,932                 -      236,861,354       649,608,383       30,094,563           8,539                 -       977,831,771



       资产总额                   3,448,057,056   14,065,556,810   54,689,851,854    99,413,166,411   88,752,984,603   59,931,344,718   29,979,780,142   350,280,741,594




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十二、金融工具及其风险分析(续)

2、   流动性风险(续)

      下表概括了金融工具(不含权益投资)按未折现的合同现金流量所作的到期期限分析(续) :

       2018年12月31日                  已逾期           即时偿还           3个月内        3个月至1年          1年至5年          5年以上       无固定期限               合计

       负债项目
       向中央银行借款                         -                -      1,517,448,053      1,611,291,319                 -                -                -     3,128,739,372
       同业及其他金融机构存放款               -      203,708,381     12,828,280,575      1,819,912,603                 -                -                -    14,851,901,559
       拆入资金                               -                -      8,459,930,963      7,107,860,565     1,953,646,499                -                -    17,521,438,027
       卖出回购金融资产                       -                -     10,600,790,628      1,765,754,045                 -                -                -    12,366,544,673
       吸收存款                               -    75,531,809,264    29,778,568,551     34,102,071,964    63,136,625,465                -                -   202,549,075,244
       应付债券                               -                 -     9,294,300,000     24,665,400,000     2,004,400,000    5,002,200,000                -    40,966,300,000
       其他负债                               -                 -       514,614,848        857,974,153       604,354,128       15,327,632        1,359,662     1,993,630,423


       负债总额                               -    75,735,517,645    72,993,933,618     71,930,264,649    67,699,026,092    5,017,527,632        1,359,662   293,377,629,298


       表内流动性净额             3,448,057,056   (61,669,960,835)   (18,304,081,764)   27,482,901,762    21,053,958,511   54,913,817,086   29,978,420,480    56,903,112,296


       表外承诺                               -                 -    38,635,023,331     26,166,859,547       45,631,773                 -                -    64,847,514,651


       衍生金融工具现金流

       按总额结算的衍生金融工具
       流入合计                               -                 -     20,694,265,836     3,726,669,618                 -                -                -    24,420,935,454
       流出合计                               -                 -    (20,701,894,340)   (3,723,572,160)                -                -                -   (24,425,466,500)




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十二、金融工具及其风险分析(续)

3、   市场风险

      市场风险主要包括因利率、汇率、股票、商品以及它们的隐含波动性引起的波
      动风险。市场风险可存在于非交易类业务中,也可存在于交易类业务中。

      本集团专门搭建了市场风险管理架构和团队,总览集团的市场风险敞口,并负
      责拟制相关市场风险管理政策报送风险管理委员会。

      本集团按照既定标准和当前管理能力测度市场风险,其主要的测度方法包括敏
      感性分析等。在新产品或新业务上线前,该产品和业务中的市场风险将按照规
      定予以辨识。

      本集团的市场风险主要源于利率风险及汇率风险。

3.1、 利率风险

      本集团的利率风险源于生息资产和付息负债的约定到期日与重新定价日的不匹
      配。本集团的生息资产和付息负债主要以人民币为主。




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2019年6月30日                                                                                                                                      人民币元


十二、金融工具及其风险分析(续)

3、   市场风险(续)

3.1、 利率风险(续)

      于资产负债表日,本集团资产负债的重新定价日或到期日(较早者)的情况如下:

       2019年6月30日                   1个月内         1至3个月        3个月至1年         1年至5年          5年以上    已逾期/不计息             合计

       资产项目
       现金及存放中央银行款项    26,901,513,296                -                 -                -                -     557,854,582    27,459,367,878
       存放同业款项               3,873,526,176      310,000,000       585,000,000                -                -      15,187,343     4,783,713,519
       拆出资金                   1,161,536,915      580,961,780     4,676,673,828                -                -     145,156,707     6,564,329,230
       交易性金融资产             4,372,415,446   27,321,125,952    16,570,280,090    3,258,053,348    1,063,695,864     601,550,081    53,187,120,781
       买入返售金融资产           2,033,824,827    2,209,892,261                 -                -                -         351,476     4,244,068,564
       发放贷款及垫款            11,823,838,510   11,159,349,093    70,156,337,826   26,685,294,803   27,369,855,346   1,725,026,591   148,919,702,169
       债权投资                   2,434,034,194    3,318,247,208    13,737,028,691   22,363,922,546   11,701,476,928     972,003,969    54,526,713,536
       其他债权投资               1,471,906,757    2,683,872,280     7,554,252,657    4,881,077,222    3,214,496,550     171,390,078    19,976,995,544
       其他权益工具投资                       -                -                 -                -                -      47,970,996        47,970,996
       长期应收款                   591,909,066      988,357,585     3,057,107,697    9,590,903,955      231,004,308     159,998,046    14,619,280,657
       其他资产                               -                -                 -                -                -     732,865,272       732,865,272

       资产总额                  54,664,505,187   48,571,806,159   116,336,680,789   66,779,251,874   43,580,528,996   5,129,355,141   335,062,128,146




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十二、金融工具及其风险分析(续)

3、   市场风险(续)

3.1、 利率风险(续)

      于资产负债表日,本集团资产和负债的重新定价日或到期日(较早者)的情况如下(续):

       2019年6月30日                      1个月内         1至3个月       3个月至1年         1年至5年          5年以上    已逾期/不计息             合计

       负债项目
       向中央银行借款                  83,854,564       613,711,161      437,199,876      400,000,000                -               -     1,534,765,601
       同业及其他金融机构存放款     2,414,859,811     2,370,000,000    3,615,016,250                -                -      32,802,663     8,432,678,724
       拆入资金                     2,685,973,798     3,825,352,464    7,763,121,932      899,894,348                -     147,771,577    15,322,114,119
       交易性金融负债                  38,369,747        12,554,821      120,748,347          222,448                -               -       171,895,363
       卖出回购金融资产            13,931,882,783       116,875,702    5,596,042,325                -                -      73,064,585    19,717,865,395
       吸收存款                    91,396,666,005    12,103,717,413   44,904,874,028   65,290,827,884                -   4,877,446,834   218,573,532,164
       应付债券                     9,639,291,524    17,133,282,377   16,789,090,745                -    4,493,045,036      71,756,712    48,126,466,394
       其他负债                                 -        99,814,045      168,052,422      235,596,366                -   1,305,552,163     1,809,014,996

       负债总额                   120,190,898,232    36,275,307,983   79,394,145,925   66,826,541,046    4,493,045,036   6,508,394,534   313,688,332,756


       利率风险缺口               (65,526,393,045)   12,296,498,176   36,942,534,864     (47,289,172)   39,087,483,960         不适用            不适用




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十二、金融工具及其风险分析(续)

3、   市场风险(续)

3.1、 利率风险(续)

      于资产负债表日,本集团资产和负债的重新定价日或到期日(较早者)的情况如下(续):

       2018年12月31日                     1个月内         1至3个月       3个月至1年         1年至5年          5年以上     已逾期/不计息              合计

       资产项目
       现金及存放中央银行款项       30,120,031,439               -                 -                -                -     745,495,069     30,865,526,508
       存放同业款项                  4,975,298,904     465,000,000       530,000,000                -                -               -      5,970,298,904
       拆出资金                      1,870,000,000     120,589,600     3,424,021,200                -                -               -      5,414,610,800
       以公允价值计量且其变动计入
         当期损益的金融资产            166,030,672      447,654,433    2,186,550,816    1,351,922,310       51,250,260       29,602,974     4,233,011,465
       买入返售金融资产             12,388,291,973      401,040,303                -                -                -                -    12,789,332,276
       发放贷款及垫款               12,286,255,347   10,946,889,620   57,536,896,516   30,871,956,079   24,100,610,048    1,485,384,023   137,227,991,633
       可供出售金融资产              3,608,202,147    5,796,099,471   17,252,179,498   10,252,501,596    4,083,996,884    8,849,932,883    49,842,912,479
       持有至到期投资                  360,138,345      280,355,016      929,029,725    6,059,256,711    7,080,801,944                -    14,709,581,741
       应收款项类投资                2,248,321,030    3,117,109,981    6,471,677,065   15,392,822,536      508,860,000      562,937,500    28,301,728,112
       长期应收款                      547,519,444      764,963,018    2,890,990,324    9,535,660,506      223,051,472      111,010,099    14,073,194,863
       其他资产                                  -                -                -                -                -    2,375,184,441     2,375,184,441

       资产总额                     68,570,089,301   22,339,701,442   91,221,345,144   73,464,119,738   36,048,570,608   14,159,546,989   305,803,373,222




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十二、金融工具及其风险分析(续)

3、   市场风险(续)

3.1、 利率风险(续)

      于资产负债表日,本集团资产和负债的重新定价日或到期日(较早者)的情况如下(续):

       2018年12月31日                     1个月内         1至3个月        3个月至1年         1年至5年          5年以上    已逾期/不计息              合计

       负债项目
       向中央银行借款               1,190,773,444       324,532,542     1,586,967,944                -                -               -     3,102,273,930
       同业及其他金融机构存放款     8,014,101,468     4,923,000,000     1,750,000,000                -                -               -    14,687,101,468
       拆入资金                     6,228,220,800     2,100,045,429     6,834,419,677    1,754,692,114                -               -    16,917,378,020
       以公允价值计量且其变动
         计入当期损益的金融负债       142,604,470        40,569,279        20,744,298                -                -               -       203,918,047
       卖出回购金融资产            10,483,819,919        99,658,333     1,724,968,421                -                -               -    12,308,446,673
       吸收存款                    87,264,626,187    17,119,843,265    32,704,991,240   55,495,705,157                -      90,009,172   192,675,175,021
       应付债券                     3,092,139,809     6,085,627,989    23,851,034,354    1,000,000,000    4,491,807,145               -    38,520,609,297
       其他负债                                 -        90,969,662       191,465,687      354,525,042                -   6,257,771,797     6,894,732,188

       负债总额                   116,416,286,097    30,784,246,499    68,664,591,621   58,604,922,313    4,491,807,145   6,347,780,969   285,309,634,644

       利率风险缺口               (47,846,196,796)   (8,444,545,057)   22,556,753,523   14,859,197,425   31,556,763,463         不适用             不适用




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3、   市场风险(续)

3.1、 利率风险(续)

      敏感性分析是交易性业务市场风险的主要风险计量和控制工具,主要通过久期
      分析评估固定收益金融工具市场价格预期变动对本公司权益的潜在影响。缺口
      分析是本公司监控非交易性业务市场风险的主要手段。

      久期分析,也称为持续期分析或期限弹性分析,是衡量利率变动对银行经济价
      值影响的一种方法,也是对利率变动进行敏感性分析的方法之一。

      缺口分析是一种通过计算未来某些特定区间内资产和负债的差异,来预测未来
      现金流情况的分析方法。

      本集团对利率风险的衡量与控制主要采用敏感性分析。对于非衍生金融资产和
      非衍生金融负债,本集团主要采用缺口分析以衡量与控制该类金融工具的利率
      风险。

      本集团采用的敏感性分析方法的描述性信息和数量信息列示如下:




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3、   市场风险(续)

3.1、 利率风险(续)

      1)   缺口分析方法

      下表列示于资产负债表日,对非衍生金融资产和非衍生金融负债进行缺口分析
      所得结果:

      2019年6月30日

      利率变更(基点)                              (100)                  100
      利率风险导致损益变更                 489,662,356          (489,662,356)

      2018年12月31日

      利率变更(基点)                              (100)                  100
      利率风险导致损益变更                 444,051,402          (444,051,402)

      以上缺口分析基于非衍生金融资产和非衍生金融负债具有静态的利率风险结构
      的假设。有关的分析仅衡量一年内利率变化,反映为一年内本集团非交易性金
      融资产和非交易性金融负债的重新定价对本集团损益的影响,基于以下假设:
      (1)各类非交易性金融工具发生金额保持不变;(2)收益率曲线随利率变化而平行
      移动;(3)非交易性金融资产和非交易性金融负债组合并无其他变化。由于基于
      上述假设,利率增减导致本集团损益的实际变化可能与此敏感性分析的结果存
      在一定差异。

3.2、 汇率风险

      本集团汇率风险主要来源于表内外外汇资产及负债币种错配导致的头寸错配。

      报告期内,本集团加强外汇业务管理,积极运用价格杠杆等多项措施,调整资
      金结构。针对集团外汇资产加强动态管理,尽量压缩头寸,减少风险敞口,办
      理兑换业务实行结售汇头寸零限额管理,采取集中控制汇率风险的管理模式。




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2019年6月30日                                                                                                                      人民币元



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3、   市场风险(续)

3.2、 汇率风险(续)

      有关资产和负债按币种列示如下:

       2019年6月30日                     人民币            美元         英镑          日元         欧元     其他币种              合计
                                                     折合人民币   折合人民币    折合人民币   折合人民币   折合人民币

       资产项目
       现金及存放中央银行款项    27,241,122,517    217,253,159              -     622,206      305,332       64,664     27,459,367,878
       存放同业款项               4,727,549,105      34,312,119      18,305     5,789,378    12,300,773   3,743,839      4,783,713,519
       拆出资金                   4,894,755,749   1,669,573,481           -             -             -           -      6,564,329,230
       交易性金融资产            53,014,750,534     172,370,247           -             -             -           -     53,187,120,781
       买入返售金融资产           4,244,068,564               -           -             -             -           -      4,244,068,564
       发放贷款及垫款           148,627,600,802     281,479,276           -             -    10,622,091           -    148,919,702,169
       债权投资                  54,526,713,536               -           -             -             -           -     54,526,713,536
       其他债权投资              19,976,995,544               -           -             -             -           -     19,976,995,544
       其他权益工具投资              47,970,996               -           -             -             -           -         47,970,996
       长期应收款                14,619,280,657               -           -             -             -           -     14,619,280,657
       其他资产                     732,865,272               -           -             -             -           -        732,865,272

       资产总额                 332,653,673,276   2,374,988,282      18,305     6,411,584    23,228,196   3,808,503    335,062,128,146




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3、   市场风险(续)

3.2、 汇率风险(续)

      有关资产和负债按币种列示如下(续):

      2019年6月30日                       人民币            美元           英镑           日元          欧元     其他币种             合计
                                                      折合人民币     折合人民币     折合人民币    折合人民币   折合人民币

      负债项目
      向中央银行借款               1,534,765,601                -            -               -             -            -     1,534,765,601
      同业及其他金融机构存放款     8,432,678,724                -            -               -             -            -     8,432,678,724
      拆入资金                    11,946,187,372    3,375,926,747            -               -             -            -    15,322,114,119
      交易性金融负债                           -      171,895,363            -               -             -            -       171,895,363
      卖出回购金融资产            17,547,901,283    2,169,964,112            -               -             -            -    19,717,865,395
      吸收存款                   217,449,605,810    1,098,382,832       80,482       1,809,661    19,875,607    3,777,772   218,573,532,164
      应付债券                    48,126,466,394                -            -               -             -            -    48,126,466,394
      其他负债                     1,809,014,996                -            -               -             -            -     1,809,014,996

      负债总额                   306,846,620,180    6,816,169,054       80,482       1,809,661    19,875,607    3,777,772   313,688,332,756

      表内净头寸                  25,807,053,096   (4,441,180,772)     (62,177)      4,601,923     3,352,589      30,731     21,373,795,390

      表外头寸                    63,631,647,536     324,431,217                -   34,732,493   143,876,057            -    64,134,687,303




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十二、金融工具及其风险分析(续)

3、   市场风险(续)

3.2、 汇率风险(续)

      有关资产和负债按币种列示如下(续):

       2018年12月31日                        人民币            美元         英镑          日元         欧元     其他币种              合计
                                                         折合人民币   折合人民币    折合人民币   折合人民币   折合人民币

       资产项目
       现金及存放中央银行款项        30,659,484,487    204,807,940            -       620,974       195,790     417,317     30,865,526,508
       存放同业款项                   5,634,096,553    319,000,965        2,520       809,458    12,297,016   4,092,392      5,970,298,904
       拆出资金                       5,370,000,000     44,610,800            -             -             -           -      5,414,610,800
       以公允价值计量且其变动计入
         当期损益的金融资产           4,033,624,464    199,387,001              -            -            -           -      4,233,011,465
       买入返售金融资产              12,789,332,276              -              -            -            -           -     12,789,332,276
       发放贷款及垫款               136,435,688,273    780,026,869              -   10,346,878    1,929,613           -    137,227,991,633
       可供出售金融资产              49,842,912,478              -              -            -            -           -     49,842,912,478
       持有至到期投资                14,709,581,741              -              -            -            -           -     14,709,581,741
       应收款项类投资                28,301,728,112              -              -            -            -           -     28,301,728,112
       长期应收款                    14,073,194,863              -              -            -            -           -     14,073,194,863
       其他资产                       2,357,238,918     17,902,798              -       41,830          889           6      2,375,184,441

       资产总额                     304,206,882,165   1,565,736,373       2,520     11,819,140   14,423,308   4,509,715    305,803,373,221




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3、   市场风险(续)

3.2、 汇率风险(续)

      有关资产和负债按币种列示如下(续):

      2018年12月31日                     人民币             美元           英镑           日元         欧元      其他币种              合计
                                                      折合人民币     折合人民币     折合人民币   折合人民币    折合人民币

      负债项目
      向中央银行借款              3,102,273,930                 -               -            -            -             -     3,102,273,930
      同业及其他金融机构存放款   14,138,045,468       549,056,000               -            -            -             -    14,687,101,468
      拆入资金                   11,800,945,865     5,106,220,800               -   10,211,355            -             -    16,917,378,020
      以公允价值计量且其变动
        计入当期损益的金融负债                 -      203,918,047             -              -             -            -       203,918,047
      卖出回购金融资产            11,615,257,217      693,189,456             -              -             -            -    12,308,446,673
      吸收存款                   190,889,270,592    1,766,326,373         3,759      1,250,265   13,955,545     4,368,487   192,675,175,021
      应付债券                    38,520,609,297                -             -              -           -              -    38,520,609,297
      其他负债                     6,834,805,685       59,917,773             1          6,952        1,397           380     6,894,732,188

      负债总额                   276,901,208,054    8,378,628,449         3,760     11,468,572   13,956,942     4,368,867   285,309,634,644

      表内净头寸                 27,305,674,111    (6,812,892,076)       (1,240)      350,568       466,366      140,848     20,493,738,577

      表外头寸                   64,095,812,012       407,659,684               -   19,446,423   44,721,582             -    64,567,639,701




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3、   市场风险(续)

3.2、 汇率风险(续)

      本集团采用敏感性分析衡量汇率变化对本集团汇兑净损益的可能影响。下表列出于
      2019年6月30日、2018年12月31日按当日资产和负债进行汇率敏感性分析结果。

      2019年6月30日

      汇率变动                                    (1%)                     1%
      汇率风险导致损益变动                  44,332,577            (44,332,577)

      2018年12月31日

      汇率变动                                    (1%)                     1%
      汇率风险导致损益变动                  68,119,355            (68,119,355)

      以上敏感性分析基于资产和负债具有静态的汇率风险结构,其计算了当其他因素不
      变时,外币对人民币汇率的合理可能变动对净利润及权益的影响。有关的分析基于
      以下假设:(1)各种汇率敏感度是指各币种对人民币于报告日当天收盘(中间价)汇率
      绝对值波动1%造成的汇兑损益;(2)各币种汇率变动是指各币种对人民币汇率同时
      同向波动;(3)计算外汇敞口时,包含了即期外汇敞口和远期外汇敞口。由于基于
      上述假设,汇率变化导致本集团汇兑净损益出现的实际变化可能与此敏感性分析的
      结果不同。




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3、   市场风险(续)

3.3、 金融工具公允价值

      公允价值确定的原则和公允价值层次
      本集团根据以下层次确定及披露金融工具的公允价值:

      第一层次: 相同资产或负债在活跃市场未经调整的公开报价;
      第二层次: 使用估值技术,所有对估值结果有重大影响的参数均采用可直接或间
                 接观察的市场信息;及
      第三层次: 使用估值技术,部分对估值结果有重大影响的参数并非基于可观察的
                 市场信息。

      本集团构建了公允价值计量相关的内部机制,规范了金融工具公允价值计量方法以
      及操作规程,明确了计量时点、估值技术、参数选择、相关模型,以及相应的部门
      分工。在公允价值计量过程中,前台业务部门负责计量对象的日常交易管理,财务
      会计部门牵头制定计量的会计政策与估值技术方法并负责系统实现及估值结果的验
      证。

      下表按公允价值层次对以公允价值计量的金融工具进行分析:

                                 第一层次             第二层次     第三层次                  合计

      2019年6月30日
      持续的公允价值计量
      以公允价值计量且其
        变动计入其他综合
        收益的贷款及垫款                    -   10,362,462,896                -   10,362,462,896
      交易性金融资产
        债务工具投资       20,144,869,342       32,704,688,654             -      52,849,557,996
        权益工具投资           50,633,227                    -    87,654,084         138,287,311
        衍生金融资产                    -          199,275,474             -         199,275,474
      其他债权投资                      -       19,976,995,544             -      19,976,995,544
      其他权益工具投资                  -                    -    47,970,996          47,970,996

      金融资产合计         20,195,502,569       63,243,422,568   135,625,080 83,574,550,217

      交易性金融负债
      衍生金融负债                          -      171,895,363                -      171,895,363




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财务报表附注(续)
2019年6月30日                                                                  人民币元


十二、金融工具及其风险分析(续)

3、   市场风险(续)

3.3、 金融工具公允价值(续)

      公允价值确定的原则和公允价值层次(续)

      下表按公允价值层次对以公允价值计量的金融工具进行分析(续):

                                 第一层次          第二层次        第三层次           合计

      2018年12月31日
      于
        持续的公允价值计量
      报以公允价值计量且其
      告变动计入当期损益
      期的金融资产
      内债务工具投资                   - 4,004,021,490                   -     4,004,021,490
      ,  衍生金融资产                 -    228,989,975                  -       228,989,975
      本
        可供出售金融资产
      集债务工具投资                   - 40,992,979,596                  -    40,992,979,596
      团权益工具投资       8,819,920,554     30,012,329                  -     8,849,932,883
      金
      融金融资产合计       8,819,920,554 45,256,003,390                  -    54,075,923,944
      工
        以公允价值计量且其
      具变动计入当期损益
      的的金融负债
      第 衍生金融负债                  -    203,918,047                  -      203,918,047
      一
      层级和第二层级之间没有发生重大转换。

      2019年6月30日未按公允价值列示的债权投资和应付债券,下表列明了其账面价值
      以及相应的公允价值:

                                                         2019年6月30日

                                                       账面价值                     公允价值

       债权投资                                   54,526,713,536              55,946,192,150

       应付债券                                   48,126,466,394              47,808,574,712




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十二、金融工具及其风险分析(续)

3、   市场风险(续)

3.3、 金融工具公允价值(续)

      公允价值确定的原则和公允价值层次(续)

      2018年12月31日未按公允价值列示的持有至到期投资、应收款项类投资和应付债
      券,下表列明了其账面价值以及相应的公允价值:

                                                     2018年12月31日

                                                   账面价值                    公允价值

       持有至到期投资                         14,709,581,741              15,026,062,774

       应收款项类投资                         28,301,728,112              28,301,728,112

       应付债券                               38,520,609,297              38,227,005,550

       下表列示了在2019年6月30日未按公允价值列示的债权投资和应付债券三个层次
       的公允价值:

                             第一层次          第二层次        第三层次            合计

      2019年6月30日
      金融资产
      债权投资                      - 55,946,192,150                  - 55,946,192,150

      金融负债
      应付债券                      - 47,808,574,712                  - 47,808,574,712

       下表列示了在2018年12月31日未按公允价值列示的持有至到期投资、应收款项类
       投资、应付债券三个层次的公允价值:

                             第一层次          第二层次        第三层次            合计

      2018年12月31日
      金融资产
      持有至到期投资                - 15,026,062,774                  - 15,026,062,774
      应收款项类投资                - 28,301,728,112                  - 28,301,728,112

      金融负债
      应付债券                      - 38,227,005,550                  - 38,227,005,550



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十二、金融工具及其风险分析(续)

3、   市场风险(续)

3.3、 金融工具公允价值(续)

      公允价值确定的原则和公允价值层次(续)

      以以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和可供出售金融资产参考可
      获得的市价计算其公允价值。倘无可获得之市价,则按定价模型或现金流折现法
      估算公允价值。对于债务工具投资,本集团按照中央国债登记结算有限责任公司
      的估值结果确定,对于债务工具理财产品,在没有其他可参照市场资料时,其公
      允价值根据定价模型或现金流折现法进行估算。估值方法属于所有重大估值参数
      均采用可观察市场信息的估值技术。

      本集团在估值技术中使用的主要参数包括债券价格、利率、汇率、波动水平、相关
      性、提前还款率及交易对手信用差价等,均为可观察到的且可从公开市场获取的参
      数。

      如果存在交易活跃的市场,如经授权的证券交易所,市价为金融工具公允价值之
      最佳体现。由于本集团所持有及发行的部分金融资产及负债并无可取得的市价,
      对于该部分无市价可依的金融资产或负债,以下述现金流量折现或其他估计方法
      来决定其公允价值:

      (i)     对于本集团持有的债券投资主要是人民币债券,其公允价值按照中央国债登
              记结算有限责任公司的估值结果确认。
      (ii)    对于本集团持有的某些低流动性债券(主要为资产支持证券)、资管计划和
              信托计划,管理层从交易对手处询价或使用估值技术确定公允价值,估值技
              术采用资产净值法或现金流折现法。
      (iii)   对于本集团持有的非保本理财产品和收益凭证,其公允价值按照现金流折现
              法确定。
      (iv)    对于本集团持有的权益工具投资,所采用的估值技术为市场比较法,若涉及
              的参数不可观察的,划分为第三层级。其中的不可观察参数,比如信用折扣、
              流动性折扣等,其公允价值对这些不可观察输入值的合理变动无重大敏感性。

      以上各种假设及方法为本集团及本公司资产及负债公允价值的计算提供了统一的
      基础。然而,由于其他机构可能会使用不同的方法及假设,因此,各金融机构所
      披露的公允价值未必完全具有可比性。




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十二、金融工具及其风险分析(续)

3、   市场风险(续)

3.3、 金融工具公允价值(续)

      公允价值确定的原则和公允价值层次(续)

      由于下列金融工具期限较短或定期按市价重新定价等原因,其账面价值与其公允
      价值相若:

      资产                                                       负债
      现金及存放中央银行款项                                     向中央银行借款
      存放同业款项                                               同业及其他金融机构存放款项
      拆出资金                                                   拆入资金
      买入返售金融资产                                           卖出回购金融资产
      以摊余成本计量的发放贷款及垫款                             吸收存款
      长期应收款                                                 其他金融负债
      其他金融资产

      公允价值的计量的调节

      持续的第三层次公允价值计量的调节信息如下:

                                                                            当期利得或损失总额
                                   期初余额         买入       卖出                     计入其他      期末余额
                                                                          计入损益
                                                                                        综合收益
      交易性金融资产
          以公允价值计量且其变动
            计入当期损益的金融资
            产
          其中:权益工具投资           42,654,084          -          -   45,000,000             -     87,654,084
      其他权益工具投资                 50,000,000          -          -            -    (2,029,004)    47,970,996

        合计                           92,654,084          -          -   45,000,000    (2,029,004)   135,625,080


      持续的第三层次的公允价值计量中,计入当期损益的利得和损失中与金融资产和
      非金融资产有关的损益信息如下:

                                                                           2019年1-6月
                                                           与金融资产有关的损益     与非金融资产有关的损益

      计入当期损益的利得或损失总额                                    45,000,000                             -
      期末持有的资产计入的当期未实现
        利得或损失的变动                                              45,000,000                             -


      于报告期内,本集团金融工具的第三层级没有发生重大转入/转出。


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2019年6月30日                                                      人民币元


十二、金融工具及其风险分析(续)

4、   资本管理

      本集团采用足够防范本集团经营业务的固有风险的资本管理办法,并且对于资本
      的管理完全符合监管当局的要求。本集团资本管理的目标除了符合监管当局的要
      求之外,还必须保持能够保障经营的资本充足率和使股东权益最大化。视乎经济
      环境的变化和面临的风险特征,本集团将积极调整资本结构。这些调整资本结构
      的方法通常包括调整股利分配,转增资本和发行新的债券等。报告期内,本集团
      资本管理的目标和方法没有重大变化。

      根据《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银行业监督管理委员会令2012年第1
      号),商业银行核心一级资本充足率不得低于百分之五,一级资本充足率不得低于
      百分之六,资本充足率不得低于百分之八,商业银行应在2018年底前达到规定的
      资本充足率监管要求。本集团自2013年1月1日起按照《商业银行资本管理办法(试
      行)》相关规定计算和披露资本充足率信息。

      根据《中国银监会关于实施<商业银行资本管理办法(试行)>过渡期安排相关事项的
      通知》(银监发 [2012]57号),过渡期内,商业银行逐步引入储备资本要求(2.5%),
      商业银行应达到分年度资本充足率要求,2018年底核心一级资本充足率不得低于
      百分之七点五,一级资本充足率不得低于百分之八点五,资本充足率不得低于百分
      之十点五。

       项目                                     2019年6月30日    2018年12月31日
                                                   人民币万元        人民币万元

       核心资本净额                                 2,467,827         2,403,119
       一级资本净额                                 2,476,573         2,411,392
       资本净额                                     3,220,795         3,092,797
       风险加权资产                                23,534,742        23,870,269

       核心一级资本充足率                              9.82%            10.07%
       一级资本充足率                                  9.85%            10.10%
       资本充足率                                     12.81%            12.96%




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财务报表附注(续)
2019年6月30日                                                    人民币元


十三、资产负债表日后事项

      2019年5月17日,经中国证券监督管理委员会以证监许可(2019)905号文核准,
      本公司向社会公开发行人民币普通股(A股)333,333,334股(每股面值1元),注
      册资本增加至人民币3,333,333,3334元,上述股票于2019年8月2日在深圳交易所
      上市发行。

十四、 比较数据

      若干比较数据已经过重分类,以符合本财务报表之列报要求。




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补充资料
截至2019年6月30日止6个月期间                                            人民币元


一、   非经常性损益明细表

                                                 2019年1-6月         2018年1-6月
       归属于普通股股东的净利润                 1,429,856,329    1,294,684,259.00

       资产处置损益                               13,676,119          115,046.00
       与资产相关的政府补助                           575,060         575,060.00
       与收益相关的政府补助                         5,538,400       5,466,149.00
       捐赠及赞助费                                (3,097,680)       (422,784.00)
       或有事项产生的损益                                   -      43,242,737.00
       除上述各项之外的其他
         营业外收入和支出                         (4,268,393)          704,489.00

       非经常性损益合计                           12,423,506        49,680,697.00
       所得税影响额                                (3,876,981)     (12,548,224.00)
       减:少数股东权益影响额(税后)                 558,197           76,532.00

       非经常性损益净额                            7,988,328       37,055,941.00

       扣除非经常性损益后归属于普通股股
       东的净利润                               1,421,868,001    1,257,628,318.00

       本集团对非经常性损益项目的确认是依照《公开发行证券的公司信息披露解释性
       公告第1号——非经常性损益(2008)》(中国证券监督管理委员会公告[2008]43号)
       的规定执行。

       持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产产生的公允价值变动损益,
       以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且
       其变动计入当期损益的金融资产及以摊余成本计量的金融资产取得的投资收益,
       系 本 集 团 的 正 常 经 营 业 务 , 不 作 为 非 经 常 性 损 益 。




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补充资料(续)
截至2019年6月30日止6个月期间                                               人民币元


二、   净资产收益率及每股收益

       2019年1-6月

       项目                     报告期利润     加权平均净资产   每股收益(人民币元)
                                                   收益率(%)        基本         稀释

       归属于普通股股东的   1,429,856,329             6.06%        0.48         0.48
         净利润
       扣除非经常性损益后
         归属于普通股股东   1,421,868,001             6.03%        0.47         0.47
         的净利润

       2018年1-6月

       项目                     报告期利润     加权平均净资产   每股收益(人民币元)
                                                   收益率(%)        基本         稀释

       归属于普通股股东的   1,294,684,259             5.92%        0.43         0.43
         净利润
       扣除非经常性损益后
         归属于普通股股东   1,257,628,318             5.75%        0.42         0.42
         的净利润

       以上净资产收益率和每股收益按中国证券监督管理委员会于二零一零年修订的《公
       开发行证券公司信息披露编报规则第9号》所载之计算公式计算。




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