卧龙地产:卧龙地产关于公司使用闲置自有资金购买理财产品的公告

卧龙地产集团股份有限公司
     关于公司使用闲置自有资金购买理财产品的公告
     本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
 或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    重要内容提示:
     委托理财受托方:交通银行股份有限公司(以下简称“交通银行”)
     本次委托理财金额:人民币 5 亿元
     委托理财产品名称:交银理财稳选固收精选 6 个月封闭式 2010(公司专享)
理财产品
     委托理财期限:187 天
     履行的审议程序:2020 年 12 月 22 日,卧龙地产集团股份有限公司(以下简
称“公司”)召开第八届董事会第二十二次会议,审议通过了《关于公司使用闲置自
有资金购买银行理财产品的议案》,在保证公司日常经营所需流动资金的情况下,同
意公司使用闲置自有资金购买交通银行交银理财稳选固收精选 6 个月封闭式 2010(公
司专享)理财产品,购买委托理财产品的资金额度为人民币 5 亿元。
    一、本次委托理财概况
    (一)委托理财目的
    在保证公司日常经营所需流动资金的情况下,公司使用闲置自有资金通过购买安
全性高、流动性好的理财产品进行委托理财,有利于盘活闲置资金,提高资金使用效
率及资金收益率,进一步提升公司业绩水平。
    (二)资金来源
    本次委托理财的资金来源为闲置自有资金。
    (三)委托理财产品的基本情况
 受托方          产品       产品         金额        预计年化      预计收益金额
   名称          类型       名称       (万元)        收益率        (万元)
                          交银理财稳
                          选固收精选
交通银行
               银行理财   6个月封闭
股份有限                                 50,000.00        3.90%         999.0411
                 产品     式2010(公
  公司
                          司专享)理
                            财产品
  产品           收益      结构化      参考年化      预计收益       是否构成
  期限           类型      安排        收益率        (万元)       关联交易
  187天        浮动收益       /             3.90%       999.0411       否
    (四)公司对委托理财相关风险的内部控制
    公司对购买理财产品可能存在的相关风险采取措施如下:
    1、公司董事会授权公司管理层负责理财产品的管理,公司财务部人员对理财产
品进行预估和预测,购买后及时分析和监控理财产品投向、项目进展情况,如评估发
现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应的措施,控制投资风险。
    2、公司财务部负责对理财产品的资金使用与保管情况进行内部监督,并于每个
会计年度末对所有理财产品投资项目进行全面检查。
    3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专
业机构进行审计。
    4、根据信息披露的相关规定,及时披露公司购买理财产品的相关情况。
    二、本次委托理财的具体情况
    (一)委托理财合同主要条款
    2020 年 12 月 22 日,公司与交银理财有限责任公司(以下简称“交银理财”)签
署了《交银理财稳选固收精选 6 个月封闭式 2010(公司专享)理财产品合同》,产品
概况如下:
产品名称           交银理财稳选固收精选6个月封闭式2010(公司专享)理财产品
产品类型           固定收益类、非保本浮动收益型
产品风险评级       较低风险产品(R2)(本评级为交银理财内部评级,仅供参考)
产品成立日      2020年12月25日
                2021年6月29日,产品到期日如遇非工作日顺延至下一工作日,产品
产品到期日
                管理人有权根据实际情况宣布产品提前终止。
投资期限        187天,产品成立日(含)至产品到期日(含)。
                清算单位净值为产品到期日的产品单位净值。产品单位净值为已扣除
                各项费用(包括但不限于托管费、固定管理费、超额业绩报酬等)后
清算单位净值    的产品单位净值。
                产品单位净值=当日产品资产净值/当日产品份额总额,单位净值保留
                至小数点后四位(舍位法)。
清算分配金额    清算分配金额=投资者获确认清算分配产品份额总额*清算单位净值
                业绩比较基准为3.90%/年。
                该业绩比较基准不代表本产品的未来表现和实际收益,或管理人对本
业绩比较基准
                产品进行的收益承诺。业绩比较基准是用于确定管理人是否收取超额
                业绩报酬,投资者所能获得的最终收益以管理人实际支付的为准。
                1.认购费率:本理财产品暂不收取认购费;
                2.销售手续费率:0.25%/年;
                3.固定管理费率:0.15%/年;
                4.托管费率:0.02%/年;
                5.产品运作和清算中产生的其他资金汇划费、结算费、交易手续费、
产品费用        注册登记费、信息披露费、账户服务费、审计费、律师费等,按照实
                际发生时从理财产品中列支;
                6.产品承担的费用还包括投后管理费、项目推荐费、财务顾问费等,
                按照实际发生时列支;
                7.超额业绩报酬:针对投资收益超过按业绩比较基准计算的部分,产
                品管理人将提取80%作为超额业绩报酬。
投资限制        本产品的资产总值不得超过产品资产净值的200%。
    (二)委托理财的资金投向
    根据《交银理财稳选固收精选 6 个月封闭式 2010(公司专享)理财产品合同》
内容,委托理财具体资金投向如下:
    本产品投资于符合监管要求的资产,主要投资范围包括但不限于(以下比例若无
特别说明,均包含本数):
    直接或通过资产管理产品投资债权类资产,包括但不限于银行存款、同业存款、
债券回购等货币市场工具;同业存单、国债、政策性金融债、地方政府债、短期融资
券、超短期融资券、中期票据(包括永续中票)、企业债、公司债(包含可续期公司
债)、非公开定向债务融资工具、资产支持证券、次级债(包括二级资本债)、可转换
公司债券和可交换公司债券等银行间市场、证券交易所市场及经国务院同意设立的其
他交易市场的债券及债务融资工具;同业借款;符合监管要求的非标准化债权类资产;
境外发行的货币市场工具、债券、资产支持证券、票据;境内外发行的货币型公募证
券投资基金、债券型公募证券投资基金等。以上债权类资产占产品资产总值的投资比
例为 80%-100%;
    直接或通过资产管理产品投资权益类资产和商品及金融衍生品类资产,包括但不
限于境内外发行的优先股;期货、期权、远期、互换、风险缓释工具、商品基金等。
以上权益类资产和商品及金融衍生品类资产占产品资产总值的投资比例为 0%-20%。
    (三)风险控制分析
    公司本次委托理财产品为较低风险的产品,相关协议中已充分揭示理财产品的风
险,并明确约定各方的权利、义务等内容。本次委托理财的受托方,对相关理财业务
管理规范,对理财产品的风险控制严格。产品存续期间,公司将于受托方保持密切联
系,及时分析和跟踪理财产品的投向、项目进展情况,如评估发现可能影响公司资金
安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。
    三、委托理财受托方的基本情况
    交银理财为本次理财产品的管理人,于 2019 年 6 月 6 日成立,为交通银行全资
子公司。交通银行为本次理财产品的托管人,交通银行(股票代码:601328)为已上
市金融机构,与公司、控股股东及实际控制人不存在关联关系。
    四、对公司的影响
    (一)最近一年又一期的主要财务指标:
                                                                    单位:万元
                                2019 年 12 月 31 日       2020 年 9 月 30 日
           项目
                                   (经审计)               (未经审计)
         资产总额                          769,209.11                 814,002.25
         负债总额                         492,859.01                 527,390.08
         资产净额                         276,350.11                 286,612.17
           项目                     2019 年度              2020 年 1-9 月
经营活动产生的现金流量净额                178,773.76                  17,905.74
    截止 2020 年 9 月 30 日,公司货币资金 282,422.13 万元,本次委托理财资金占公
司最近一期期末货币资金的比例为 17.70%,占公司最近一期期末净资产的比例为
17.45%。公司有息负债为 0,不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
    (二)委托理财对公司的影响
    公司本次使用闲置自有资金投资理财产品是在保证公司日常经营所需流动资金
的前提下进行的,同时能够提高资金使用效率及资金收益率,进一步提升公司业绩水
平,为公司和股东谋取更多的投资回报。
    (三)会计处理方式
    公司委托理财本金计入资产负债表中“交易性金融资产”,理财收益计入利润表
中“投资收益”。具体以年度审计结果为准。
    五、风险提示
    公司本次购买的理财产品属于较低风险理财产品,但金融市场受宏观经济、财政
及货币政策的影响较大,产品可能受到政策风险、市场风险、信用风险、流动性风险
等风险的影响,理财产品的收益率可能会受到波动,理财产品的收益具有一定的不确
定性,敬请广大投资者注意投资风险。
    六、决策程序的履行及独立董事意见
    2020 年 12 月 22 日,公司召开第八届董事会第二十二次会议,审议通过了《关
于公司使用闲置自有资金购买银行理财产品的议案》,在保证公司日常经营所需流动
资金的情况下,同意公司使用闲置自有资金购买交通银行交银理财稳选固收精选 6
个月封闭式 2010(公司专享)理财产品,购买委托理财产品的资金额度为人民币 5
亿元。本次议案在董事会审议权限内,无需提交股东大会审议。
    公司独立董事对该事项发表了同意的独立意见:公司目前经营情况良好,财务状
况稳健且自有资金充裕,在不影响日常经营业务开展的情况下,使用闲置自有资金购
买短期理财产品,有利于提高资金使用效率,增加公司投资收益,符合公司和全体股
东的利益,不会影响公司日常资金周转需要,不影响公司主营业务的正常开展,且本
次购买金融机构理财产品不构成关联交易,没有损害公司及中小股东的利益。
因此,作为独立董事,我们同意利用公司部分闲置自有资金进行委托理财业务。
     七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财的情

                                                                              金额:万元
序                                    实际投入      实际收回                   尚未收回
             理财产品类型                                          实际收益
号                                      金额          本金                     本金金额
1    固定收益类、非保本浮动收益型      50,000.00               0          0     50,000.00
               合计                    50,000.00               0          0     50,000.00
最近12个月内单日最高投入金额                                                   50,000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)                                   18.10
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)
目前已使用的理财额度                                                           50,000.00
尚未使用的理财额度
总理财额度                                                                     50,000.00
     特此公告。
                                                   卧龙地产集团股份有限公司董事会
                                                                   2020 年 12 月 23 日

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