*ST江泉关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告

证券代码:600212         证券简称:*ST 江泉           编号:临 2020-024

                   山东江泉实业股份有限公司
    关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
   本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


重要内容提示:

      委托理财受托方:兴业银行股份有限公司(以下简称“兴业银行”)、

         平安银行股份有限公司(以下简称“平安银行”)

      本次委托理财金额:共计人民币 3300 万元

      委托理财产品名称:兴业银行封闭式结构性存款、平安银行对公结构性

         存款

      委托理财期限:28 天、91 天

      履行的审议程序:山东江泉实业股份有限公司(以下简称“公司”)于

2020 年 4 月 23 日召开十届二次董事会会议,审议通过了《关于使用闲置自有资

金购买理财产品的议案》。根据公司资金整体运营情况,公司秉承资金效益最大

化的原则,在不影响公司日常经营业务开展及确保资金安全的前提下,同意公司

及子公司使用不超过人民币 1 亿元的闲置自有资金购买短期、低风险、安全性高

的理财产品,降低财务成本。自董事会审议通过之日起一年内有效,理财产品期

限不得超过 12 个月。具体内容详见 2020 年 4 月 24 日上海证券交易所网站披露

的《关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告》(公告编号 2020-009)。

    2020年9月2日,公司全资子公司上海农仁网络科技发展有限公司使用闲置自
有资金人民币3300万元向兴业银行、平安银行购买理财产品,现将有关情况公告
如下:
   一、本次委托理财概况
    (一)委托理财目的
            在确保公司日常运营和资金安全的前提下,利用闲置自有资金进行适度地购
       买理财产品,有利于提高闲置资金利用效率和收益,降低财务成本,获得一定的
       投资效益,进一步提升公司整体业绩水平。
            (二)资金来源
            公司购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
            (三)委托理财产品的基本情况

                                 金额   预计年   预计收益                       结构
受托方名   产品类                                           产品                       是否构成
                     产品名称    (万   化收益    金额              收益类型    化安
  称         型                                             期限                       关联交易
                                 元)   率(%)    (万元)                       排

           银行理   封闭式结构                                     保本浮动收
兴业银行                         1500   2.85%       /       28天                 /       否
           财产品     性存款                                          益型

           银行理   对公结构性                                     保本浮动收
平安银行                         900     3%         /       91天                 /       否
           财产品      存款                                           益型

           银行理   对公结构性                                     保本浮动收
平安银行                         900     3%         /       91天                 /       否
           财产品      存款                                           益型

            (四)公司对委托理财相关风险的内部控制
            公司本次购买的理财产品为保本浮动收益型银行理财产品,属于安全性高、
       低风险的理财产品,本次委托理财符合公司内部资金管理的要求。
            二、 本次委托理财的具体情况
            (一)委托理财合同主要条款
            (1)产品名称:兴业银行【80112422】封闭式结构性存款
            合同签署日期:2020年9月2日
            产品成立日:2020年9月2日
            产品到期日:2020年9月30日
            产品金额:1500万元
            预期年化收益率:2.85%
            是否要求提供履约担保:否
            (2)产品名称:平安银行【TGG20015931】对公结构性存款
    合同签署日期:2020年9月2日
    产品成立日:2020年9月3日
    产品到期日:2020年12月3日
    产品金额:900万元
    预期年化收益率:3%
    是否要求提供履约担保:否
    (3)产品名称:平安银行【TGG20015929】对公结构性存款
    合同签署日期:2020年9月2日
    产品成立日:2020年9月3日
    产品到期日:2020年12月3日
    产品金额:900万元
    预期年化收益率:3%
    是否要求提供履约担保:否
    (二)委托理财的资金投向
    公司本次购买的兴业银行结构性存款为保本浮动收益型产品,挂钩标的为上
海黄金交易所之上海金上午基准价。
    公司本次购买的平安银行对公结构性存款为保本浮动收益型产品,与欧元/
美元中间即期汇率表现挂钩。
    (三)风险控制分析
    公司本次购买的理财产品为保本浮动收益型银行理财产品,属于安全性高、
低风险的理财产品,符合公司内部资金管理的要求。董事会授权公司董事长在批
准额度内决定具体的理财方案并签署有关合同及文件。公司财务负责人及公司财
务部将对购买的理财产品进行严格监控,以实现收益最大化。独立董事、监事会
有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。公司
将根据上海证券交易所的相关规定,及时履行信息披露义务。
    三、 委托理财受托方的情况
     本次委托理财受托方之一为兴业银行股份有限公司,为上海证券交易所上
市公司(证券代码:601166),本次委托理财受托方之二为平安银行股份有限公
司,为深圳证券交易所上市公司(证券代码:000001),与公司、公司控股股东
及实际控制人之间不存在关联关系。
    四、 对公司的影响
    公司最近一年又一期财务数据情况:                         单位:元
           项目              2019 年 12 月 31日    2020 年 6月 30 日

                                (经审计)           (未经审计)

         资产总额              269,878,547.40        288,125,712.93

         负债总额               37,517,880.30        48,888,169.32

归属于上市公司股东的净资产     232,360,667.10        239,237,543.61

                                 2019 年度          2020 年 1-6 月

经营活动现金流量净额            -1,815,122.68         -2,824,811.31

    截止2020年6月30日,公司资产负债率为 16.97%,本次购买理财金额3300
万元,占公司最近一期期末总资产比例为11.45%,占公司最近一期期末净资产比
例为13.79%,公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
    公司拟在保证日常经营资金需求和资金安全的前提下,以自有闲置资金投资
安全性、流动性较高的理财产品,不会影响公司主营业务的正常开展。适度地购
买理财产品,可以降低财务成本,能够充分控制风险,获得一定的投资效益,进
一步提升公司整体业绩水平。
    根据财政部发布的新金融工具准则的规定,公司委托理财本金计入资产负债
表中交易性金融资产等科目,理财收益计入利润表中投资收益等科目。具体以年
度审计结果为准。
    五、风险提示
    尽管本次公司进行委托理财属于短期保本浮动收益的低风险型产品,但金融
市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大,不排除该项投资可能受到市场波
动的影响,预计收益不达预期的风险。
    六、决策程序
    公司于2020年4月23日召开十届二次董事会会议,审议通过了《关于使用闲
置自有资金购买理财产品的议案》。根据公司资金整体运营情况,公司秉承资金
效益最大化的原则,在不影响公司日常经营业务开展及确保资金安全的前提下,
同意公司及子公司使用不超过人民币1亿元的闲置自有资金购买短期、低风险、
安全性高的理财产品,降低财务成本。本次购买理财产品主要投向银行发行的风
险较低、年化收益率高于银行同期存款利率的理财产品业务。在总额不超过人民
币1亿元额度内,购买理财产品的资金可以循环使用。公司董事会授权董事长在
上述投资额度内签署相关合同文件,公司财务负责人负责组织实施。自董事会审
议通过之日起一年内有效,理财产品期限不得超过12个月。
      具体内容详见2020年4月24日上海证券交易所网站披露的《关于使用闲置自
有资金购买理财产品的公告》(公告编号2020-009)。
      七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财
的情况
                                                                         单位:万元

                                                                             尚未收回
序号     理财产品类型    实际投入金额     实际收回本金    实际收益
                                                                             本金金额

  1       结构性存款         13400           10100         60.31               3300

         合计                13400           10100         60.31               3300


            最近12个月内单日最高投入金额                           3600.00

 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)                    15.49

                                                         不适用(公司最近一年净利
  最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)
                                                                   润为负)

                   目前已使用的理财额度                            3300.00

                   尚未使用的理财额度                              6700.00

                        总理财额度                                 10000.00



      特此公告。




                                            山东江泉实业股份有限公司董事会
                                                     二〇二〇年九月三日

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