西水股份:天安财险2019年2季度偿付能力报告摘要

 偿付能力季度报告摘要

    天安财产保险股份有限公司
Tianan Property Insurance Company Limited of China




             2019 年 2 季度
    一、基本信息
    (1)公司简介和报告联系人
    法定代表人:                   郭予丰
    注册地址:                     中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1 号


                                   承保人民币和外币的各种财产保险、责任保险、信用保
                                   险、水险、意外伤害保险、健康保险及金融服务保险等
                                   业务;办理各种再保险业务和法定保险业务;与国内外
    经营范围:
                                   保险机构建立代理关系和业务往来关系,代理检验、理
                                   赔、追偿等有关事宜;办理经中国银保监会批准的资金
                                   运用业务;经中国银保监会批准的其他业务。


    经营区域:                     三十二家省市自治区
    公开披露联系人姓名:           禚玥煊
    办公室电话:                   021-61017878-10151
    移动电话:                     15094737157
    电子信箱:                     zhyuexuan1@tianan-insurance.com



    (2)股权结构及股东
                   期初                  本期股份或股权的增减                   期末
股权类                                         公积金转
                          占比                                                         占比
  别     股份或出资额              股东增资    增及分配    股权转让   股份或出资额
                          (%)                                                        (%)
                                               股票股利
国家股         -           0%         -           -           -             -           0%
国有法
          705,428,261     3.97%       -           -           -        705,428,261     3.97%
  人股
社会法
         13,615,593,795   76.65%      -           -           -       13,615,593,795   76.65%
  人股
外资股    117,818,154     0.66%       -           -           -        117,818,154     0.66%

 其他    3,324,911,560    18.72%      -           -           -       3,324,911,560    18.72%

 合计    17,763,751,770   100%        -           -           -       17,763,751,770   100%

         备注:中国中信有限公司的股权类别为“台港澳法人”, 深圳前海金奥凯达投资合伙
    企业(有限合伙)、深圳前海国亚创豪投资合伙企业(有限合伙)、深圳前海恒锦宇盛投资
    合伙企业(有限合伙)的股权类别为“有限合伙”,均在“其他”行列示。
(3)实际控制人



       温            张         苗          肖           杜         段           张
       金            云         文          卫           云         新           香
       娥            梅         政          华           发         连           梅


               12%        12%         15%        29%          14%        10%          8%


                                     明天控股有限公司

                                                  36%


                                      正元投资有限公司


    2.4%              97.6%                                              98%               2%

     上海德莱科技有限公司                               北京新天地互动多媒体技术有限公司



                  3.4%                           10.45%                  4.8%

                                内蒙古西水创业股份有限公司




(4)子公司、合营企业和联营企业

                  公司名称                        与公司关系             持股比例期末

       上海信泰天安置业有限公司                    合营企业                    50%

       上海天安财险置业有限公司                     子公司                  100%

    上海市银信企业管理发展有限公司                  子公司                  100%

           杭州绿景源置业有限公司                   子公司                  100%

       天安佰盈保险销售有限公司                     子公司                  100%
     (5)董事、监事和高级管理人员的基本情况
     1、董事基本情况

                学
                历
姓                     任期开始                                 在关联方和其他单位的任职和兼职
     出生年月   或                 职务     任职资格批准文号
名                      日期                                     情况及最近 5 年的主要工作经历
                学
                位
                                               保监产险
                                                                曾任天安财产保险股份有限公司
                       2011.11               [2011]1832 号
郭                                                              副董事长;现任天安财产保险股
                硕   (董事)              (董事批准文号)
予   1959.06                      董事长                        份有限公司董事长,内蒙古西水
                士      2016.6                 保监许可
丰                                                              创业股份有限公司董事长、总经
                     (董事长)               [2016]538 号
                                                                理。
                                           (董事长批准文号)
苏                                                              包头市裕达昌盛投资管理公司董
                硕                             保监产险
宏   1973.03           2011.11     董事                         事长、内蒙古西水创业股份有限
                士                           [2011]1832 号
伟                                                              公司董事、董事会秘书。

                                                                正元投资有限公司内审部负责

                硕                             保监许可         人,兼任北京新天地互动多媒体
金   1988.01            2017.1     董事
                士                            [2017]58 号       技术有限公司、正元投资有限公

                                                                司、上海德莱科技有限公司监事。

郑              本                             保监许可         雪松国际信托股份有限公司人力
     1972.01            2017.1     董事
慧              科                            [2017]59 号       资源部常务副部长。

                                                                包头市西水水泥有限责任公司总

                硕                             保监许可         经理;包头市岩华贸易有限公司
俊   1969.02            2017.6     董事
                士                            [2017]525 号      董事长、总经理;内蒙古西水创

                                                                业股份有限公司副总经理。
陈                                                              已退休
                本                 独立        保监许可
方   1946.10            2015.2                                  兼职:中国铁建房地产集团有限
                科                 董事       [2015]141 号
正                                                              公司外部董事。
                                                                复旦大学经济学院教授(2016 年
唐                                                              11 月已办理退休手续,但仍有教
                博                 独立        保监许可
朱   1951.10            2016.6                                  学任务)
                士                 董事       [2016]538 号
昌                                                              兼职:上海外国语大学兼职教授;
                                                                广西财经大学客座教授。
                                                                北京师范大学法学院民商事法学
                                                                教研中心主任;北京师范大学法

                博                 独立        保监许可         学院教授
赤   1958.08            2016.6
                士                 董事       [2016]538 号      兼职:航天时代电子技术股份有

                                                                限公司独立董事;中兵红箭股份
                                                                有限公司独立董事

                本                 独立        保监许可        北京大理律师事务所高级合伙人
海   1980.12            2015.6
                科                 董事       [2015]632 号     律师

                                                               西南财经大学会计学院教授
                                                               兼职:国家自然科学基金委员会
李                                                             管理科学部流动项目主任、华北
                博                 独立       银保监许可
江    1976.6            2018.7                                 制药股份有限公司独立董事、四
                士                 董事      [2018]554 号
涛                                                             川菊乐食品股份有限公司独立董
                                                               事、千禾味业食品股份有限公司
                                                               独立董事。


     2、监事基本情况

                学
                历
姓                     任期开                                  在关联方和其他单位的任职和兼职
     出生年月   或                职务      任职资格批准文号
名                     始日期                                   情况及最近 5 年的主要工作经历
                学
                位

                本                             保监许可        天安财产保险股份有限公司党委
兴   1958.02         2013.11     监事长
                科                            [2013]429 号     书记、监事会主席


                                                               曾任北京天驰君泰律师事务所律
张              本                             保监许可
     1984.07           2015.2     监事                         师;现任上海银炬实业发展有限
璐              科                            [2015]141 号
                                                               公司法务经理
                                                               北京裕达昌盛投资有限公司总经
田              硕                             保监许可        理,包头岩华投资管理有限公司
     1978.08           2017.2     监事
鑫              士                            [2017]171 号     董事长,内蒙古西水创业股份有
                                                               限公司财务总监

周              硕                             保监许可        正元投资有限公司法律合规部经
     1979.07           2017.2     监事
璞              士                            [2017]133 号     理

周                                                             曾任天安财产保险股份有限公司董
                本                              保监产险
瑾   1978.08           2013.6    职工监事                      事会办公室主任助理;现任天安财
                科                            [2013]547 号
平                                                             险董事会办公室副主任
     3、总公司高级管理人员基本情况


姓              学历或学   任期开                   任职资格      在关联方和其他单位的任职和兼职
     出生年月                           职务
名                 位      始日期                   批准文号       情况及最近 5 年的主要工作经历

高                                                                2013 年 1 月起任公司总裁
                研究生/                             保监产险
焕    1970.1               2013.1       总裁
                硕士学位                           [2013]22 号

                                                                  2014.3 至今 天安财险常务副总裁

                                        常务        保监许可      2013.8 至 2014.3 天安财险副总裁
孙    1963.3      本科     2013.8
                                      副总裁       [2013]49 号    2013.2 至 2013.8 拟任天安财险副

                                                                  总裁
                                                                  2017.11 至今 天安财险首席风险

                 本科/     2013.4     副总裁        保监产险      官
宇    1963.9
                硕士学位   2017.11   首席风险官   [2012]292 号    2013.4 至今 天安财险副总裁

                                                                  2012.3-2013.3 天安财险总裁助理
                                                    保监许可      2014.5 至今 天安财险副总裁

                 本科/     2014.5     副总裁      [2014]431 号    2014.6 至今 天安财险财务负责人
祥    1974.7
                硕士学位   2014.6    财务负责人     保监许可      2011.7-2013.9 恒泰长财证券有限

                                                  [2014]482 号    责任公司总裁
                                                    保监产险      2015.4 至今 天安财险副总裁

                研究生/    2015.4     副总裁      [2013]378 号    2012.10 至今 天安财险董事会秘
淑   1973.10
                硕士学位   2012.10   董事会秘书     保监发改      书

                                                  [2012]1092 号   2013.4-2015.4 天安财险总裁助理
                                                                  2015.7 至今 天安财险审计责任人
                                                                  2014.8 至今 天安财险稽核审计部
蔡                                   审计责任人
                研究生/    2015.7                   保监许可      总经理
光    1975.8                         稽核审计部
                硕士学位   2014.8                 [2015]632 号    2010.6-2014.8 银行间市场清算所
兵                                    总经理
                                                                  股份公司财务部高级经理、基建办
                                                                  副主任
                                                                  2015.7 至今 天安财险合规负责人
戴                                   合规负责人
                 本科/     2015.7                   保监许可      2012.7 至今 担任法律合规部副总
相    1970.2                         法律合规部
                学士学位   2016.2                 [2015]671 号    经理、副总经理(主持工作)、总
钧                                    总经理
                                                                  经理等职务
二、主要指标

               指标名称    本季度(末)数      上季度(末)数

核心偿付能力充足率(%)       148.61%             140.23%

核心偿付能力溢额(元)     9,306,114,251.72    8,627,993,982.30

综合偿付能力充足率(%)       190.16%             176.37%

综合偿付能力溢额(元)     17,259,416,409.29   16,378,537,224.18

保险业务收入(元)         3,839,553,342.12    4,024,260,082.81

净利润(元)               -1,471,845,745.13   -1,347,699,301.57

净资产(元)               30,173,981,440.65   31,596,074,331.49




三、实际资本

               指标名称    本季度(末)数      上季度(末)数

认可资产(元)             75,483,555,041.36   92,267,295,365.72

认可负债(元)             39,081,419,844.07   54,443,739,777.14

实际资本(元)             36,402,135,197.29   37,823,555,588.58

核心一级资本(元)         28,448,833,039.72   30,073,012,346.70

核心二级资本(元)                 -                   -

附属一级资本(元)         7,953,302,157.57    7,750,543,241.88

附属二级资本(元)                 -                   -
四、最低资本

          指标名称(元)              本季度(末)数         上季度(末)数

最低资本(元)                        19,142,718,788.00      21,445,018,364.40

量化风险最低资本(元)                18,830,138,489.08      21,094,843,954.75

寿险业务保险风险最低资本(元)                -                      -

非寿险业务保险风险最低资本(元)       1,465,584,047.08      1,546,799,653.30

市场风险最低资本(元)                18,175,620,637.45      20,400,234,612.23

信用风险最低资本(元)                  238,185,332.04        277,525,532.13

量化风险分散效应(元)                 1,049,251,527.49      1,129,715,842.91

特定类别保险合同损失吸收效应(元)            -                      -

控制风险最低资本(元)                  312,580,298.92        350,174,409.65

附加资本(元)                                -                      -




五、风险管理状况
    (一)风险管理能力评估

    按照中国银保监会关于印发《2018 年度保险机构 SARMRA 评估、公司治理评估、
资产负债管理能力评估工作方案》的通知(银保监发[2018]37 号),我司未被纳入 2018
年度评估范围,故监管最近一次对我司的偿付能力风险管理能力评估结果仍为 2016 年
度评估结果。

    公司 2016 年 SARMRA 监管评估得分为 76.68 分。其中,风险管理基础与环境 15.84
分,风险管理目标与工具 6.98 分,保险风险管理 7.11 分,市场风险管理 7.4 分,信用
风险管理 7.02 分,操作风险管理 7.98 分,战略风险管理 8.42 分,声誉风险管理 8.02
分,流动性风险管理 7.91 分。

    (二)偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展


    1. 风险管理制度建设与完善

    修订了《产品开发及管理规定》、《分公司操作风险考核管理办法》,明确产品

开发、产品定价、产品管理环节各部门职责及工作流程;调整了分公司操作风险考核
指标,增加了考核主体,制度体现了主要负责人对结果管控负责、分公司条线负责人

对过程质量管理负责的导向;制定了《反保险欺诈风险管理办法》,明确了反欺诈的

组织体系与工作职责、细化了反欺诈风险识别与评估、处置与报告等流程细则,为反

保险欺诈提供了制度与实务操作依据。

    2. 管理流程梳理与优化

    根据监管要求在全辖组织开展了乱象自查自纠工作,严格按照中介市场乱象整治

自查要求,制定详细自查落实方案,对自查各阶段时间节点提出了明确要求并狠抓落

实,确保如期、保质完成自查工作。

    3、制度执行有效性情况

    为健全公司操作风险管理体系,提高操作风险管理水平,识别业务及管理活动中

的操作风险点,制定有效防范措施,公司根据原保监会《保险公司偿付能力监管规则》

和公司《操作风险管理办法(试行)》的规定,组织总公司各部门及各分公司对所面

临的操作风险点进行了全覆盖式梳理,形成了总、分公司操作风险点库,通过对风险

点发生概率和影响程度的评估,识别了业务经营与管理中的重点操作风险敞口并评估

了风险控制有效性和现行控制措施,为下一步操作风险管控明确了方向。




六、流动性风险
              指标名称                       本季度数              上季度数

净现金流(万元)                             -104,685.08            45,198.76

综合流动比率 1(3 个月内)                    232.34%                50.41%

综合流动比率 1(1 年内)                      144.10%               110.26%

综合流动比率 1(1 年以上)                    35.16%                 19.94%

流动性覆盖率 1(压力情景 1)                  98.70%                145.88%

流动性覆盖率 2(压力情景 2)                  87.50%                122.86%


    第二季度公司净现金流为-10.47 亿元。主要为一季度末公司留有一定的货币资金,同时,

为满足投资型保险产品满期给付金额及卖出回购的资金需求,公司对投资资产实行有计划的

变现,二季度投资活动提供的净流入现金满足了经营活动现金流需求。
    截止 6 月 30 日,3 个月内的综合流动比率为 232.34%,比上季度上升了 181.93 百分点。

主要是公司为满足投资型理财产品兑付的需求,加大了资产处置力度,同时未来三个月的投

资型理财产品的满期给付资金需求较上季度急剧下降;1 年内的综合流动比率为 144.10%,

说明在不考虑未标明到期日的资产变现情况下,未来 1 年内 “现有资产的预期现金流入”

也可覆盖“现有负债的预期现金流出”。公司将加强资产配置管理,以提高资产的流动性,

全力确保到期债务的及时兑付。

    在签单保费较去年同期下降 80%和固定收益类投资资产损失本息 20%的两种压力情景

下,流动性覆盖率分别为 98.70%和 87.50%,公司“优质流动资产的期末账面价值”不能完

全覆盖“未来一个季度的净现金流”,公司需要积极调整资产配置,提高公司资产的流动性。

    根据以上指标监测结果,在压力情景下,2019 年三季度公司流动资产略有不足,需要

及时变现投资资产,调整资产配置,提高公司资产流动性,以确保到期债务的及时兑付。


七、银保监会对公司采取的监管措施
    (一)银保监会对公司采取的监管措施

    银保监会未对公司采取监管措施

    (二)公司的整改措施以及执行情况

    不适用

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