西水股份:天安财险2019年3季度偿付能力报告摘要

 偿付能力季度报告摘要

    天安财产保险股份有限公司
Tianan Property Insurance Company Limited of China




             2019 年 3 季度
    一、基本信息
    (1)公司简介和报告联系人
    法定代表人:                   郭予丰
    注册地址:                     中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1 号


                                   承保人民币和外币的各种财产保险、责任保险、信用保
                                   险、水险、意外伤害保险、健康保险及金融服务保险等
                                   业务;办理各种再保险业务和法定保险业务;与国内外
    经营范围:
                                   保险机构建立代理关系和业务往来关系,代理检验、理
                                   赔、追偿等有关事宜;办理经中国银保监会批准的资金
                                   运用业务;经中国银保监会批准的其他业务。


    经营区域:                     三十二家省市自治区
    公开披露联系人姓名:           禚玥煊
    办公室电话:                   021-61017878-10151
    移动电话:                     15094737157
    电子信箱:                     zhyuexuan1@tianan-insurance.com



    (2)股权结构及股东
                   期初                  本期股份或股权的增减                   期末
股权类                                         公积金转
                          占比                                                         占比
  别     股份或出资额              股东增资    增及分配    股权转让   股份或出资额
                          (%)                                                        (%)
                                               股票股利
国家股         -           0%         -           -           -             -           0%
国有法
          705,428,261     3.97%       -           -           -        705,428,261     3.97%
  人股
社会法
         13,615,593,795   76.65%      -           -           -       13,615,593,795   76.65%
  人股
外资股    117,818,154     0.66%       -           -           -        117,818,154     0.66%

 其他    3,324,911,560    18.72%      -           -           -       3,324,911,560    18.72%

 合计    17,763,751,770   100%        -           -           -       17,763,751,770   100%

         备注:中国中信有限公司的股权类别为“台港澳法人”, 深圳前海金奥凯达投资合伙
    企业(有限合伙)、深圳前海国亚创豪投资合伙企业(有限合伙)、深圳前海恒锦宇盛投资
    合伙企业(有限合伙)的股权类别为“有限合伙”,均在“其他”行列示。
(3)实际控制人



       温            张         苗          肖           杜         段           张
       金            云         文          卫           云         新           香
       娥            梅         政          华           发         连           梅


               12%        12%         15%        29%          14%        10%          8%


                                     明天控股有限公司

                                                  36%


                                      正元投资有限公司


    2.4%              97.6%                                              98%               2%

     上海德莱科技有限公司                               北京新天地互动多媒体技术有限公司



                  3.4%                           10.45%                  4.8%

                                内蒙古西水创业股份有限公司




(4)子公司、合营企业和联营企业

                  公司名称                        与公司关系             持股比例期末

       上海信泰天安置业有限公司                    合营企业                    50%

       上海天安财险置业有限公司                     子公司                  100%

    上海市银信企业管理发展有限公司                  子公司                  100%

           杭州绿景源置业有限公司                   子公司                  100%

       天安佰盈保险销售有限公司                     子公司                  100%
     (5)董事、监事和高级管理人员的基本情况
     1、董事基本情况

                学
                历
姓                     任期开始                                 在关联方和其他单位的任职和兼职
     出生年月   或                 职务     任职资格批准文号
名                      日期                                     情况及最近 5 年的主要工作经历
                学
                位
                                               保监产险         曾任天安财产保险股份有限公司
                       2011.11               [2011]1832 号      副董事长;

                硕   (董事)              (董事批准文号)     现任天安财产保险股份有限公司
予   1959.06                      董事长
                士      2016.6                 保监许可         董事长,内蒙古西水创业股份有

                     (董事长)               [2016]538 号      限公司董事长、总经理。
                                           (董事长批准文号)
苏                                                              包头市裕达昌盛投资管理公司董
                硕                             保监产险
宏   1973.03           2011.11     董事                         事长、内蒙古西水创业股份有限
                士                           [2011]1832 号
伟                                                              公司董事、董事会秘书。

                                                                正元投资有限公司内审部负责

                硕                             保监许可         人,兼任北京新天地互动多媒体
金   1988.01            2017.1     董事
                士                            [2017]58 号       技术有限公司、正元投资有限公

                                                                司、上海德莱科技有限公司监事。
                                                                雪松国际信托股份有限公司人力
郑              本                             保监许可
     1972.01            2017.1     董事                         资源部常务副部长。
慧              科                            [2017]59 号

                                                                包头市西水水泥有限责任公司总

                硕                             保监许可         经理;包头市岩华贸易有限公司
俊   1969.02            2017.6     董事
                士                            [2017]525 号      董事长、总经理;内蒙古西水创

                                                                业股份有限公司副总经理。
陈                                                              已退休
                本                 独立        保监许可
方   1946.10            2015.2                                  兼职:中国铁建房地产集团有限
                科                 董事       [2015]141 号
正                                                              公司外部董事。
                                                                复旦大学经济学院教授(2016 年
唐                                                              11 月已办理退休手续,但仍有教
                博                 独立        保监许可
朱   1951.10            2016.6                                  学任务)
                士                 董事       [2016]538 号
昌                                                              兼职:上海外国语大学兼职教授;
                                                                广西财经大学客座教授。
                                                                北京师范大学法学院民商事法学
                                                                教研中心主任;北京师范大学法

                博                 独立        保监许可         学院教授
赤   1958.08            2016.6
                士                 董事       [2016]538 号      兼职:航天时代电子技术股份有

                                                                限公司独立董事;中兵红箭股份
                                                                有限公司独立董事

                本                 独立        保监许可        北京大理律师事务所高级合伙人
海   1980.12            2015.6
                科                 董事       [2015]632 号     律师

                                                               西南财经大学会计学院教授
                                                               兼职:国家自然科学基金委员会
李                                                             管理科学部流动项目主任、华北
                博                 独立       银保监许可
江    1976.6            2018.7                                 制药股份有限公司独立董事、四
                士                 董事      [2018]554 号
涛                                                             川菊乐食品股份有限公司独立董
                                                               事、千禾味业食品股份有限公司
                                                               独立董事。


     2、监事基本情况

                学
                历
姓                     任期开                                  在关联方和其他单位的任职和兼职
     出生年月   或                职务      任职资格批准文号
名                     始日期                                   情况及最近 5 年的主要工作经历
                学
                位

                本                             保监许可        天安财产保险股份有限公司党委
兴   1958.02         2013.11     监事长
                科                            [2013]429 号     书记、监事会主席


                                                               曾任北京天驰君泰律师事务所律
张              本                             保监许可
     1984.07           2015.2     监事                         师;现任上海银炬实业发展有限
璐              科                            [2015]141 号
                                                               公司法务经理
                                                               北京裕达昌盛投资有限公司总经
田              硕                             保监许可        理,包头岩华投资管理有限公司
     1978.08           2017.2     监事
鑫              士                            [2017]171 号     董事长,内蒙古西水创业股份有
                                                               限公司财务总监

周              硕                             保监许可        正元投资有限公司法律合规部经
     1979.07           2017.2     监事
璞              士                            [2017]133 号     理

周                                                             曾任天安财产保险股份有限公司董
                本                             保监许可
瑾   1978.08           2013.6    职工监事                      事会办公室主任助理;现任天安财
                科                            [2013]429 号
平                                                             险董事会办公室副主任
     3、总公司高级管理人员基本情况


姓              学历或学   任期开                   任职资格      在关联方和其他单位的任职和兼职
     出生年月                           职务
名                 位      始日期                   批准文号       情况及最近 5 年的主要工作经历

高                                                                2013 年 1 月起任公司总裁
                研究生/                             保监产险
焕    1970.1               2013.1       总裁
                硕士学位                           [2013]22 号

                                                                  2014.3 至今 天安财险常务副总裁

                                        常务        保监许可      2013.8 至 2014.3 天安财险副总裁
孙    1963.3      本科     2013.8
                                      副总裁       [2013]49 号    2013.2 至 2013.8 拟任天安财险副

                                                                  总裁
张                                                                2017.11 至今 天安财险首席风险官
                 本科/     2013.4     副总裁        保监产险
宇    1963.9                                                      2013.4 至今 天安财险副总裁
                硕士学位   2017.11   首席风险官   [2012]292 号
生                                                                2012.3-2013.3 天安财险总裁助理

                                                    保监许可      2014.5 至今 天安财险副总裁

                 本科/     2014.5     副总裁      [2014]431 号    2014.6 至今 天安财险财务负责人
祥    1974.7
                硕士学位   2014.6    财务负责人     保监许可      2011.7-2013.9 恒泰长财证券有限

                                                  [2014]482 号    责任公司总裁
                                                    保监产险      2015.4 至今 天安财险副总裁

                研究生/    2015.4     副总裁      [2013]378 号    2012.10 至今 天安财险董事会秘书
淑   1973.10
                硕士学位   2012.10   董事会秘书     保监发改      2013.4-2015.4 天安财险总裁助理

                                                  [2012]1092 号
                                                                  2015.7 至今 天安财险审计责任人
                                                                  2014.8 至今 天安财险稽核审计部
蔡                                   审计责任人
                研究生/    2015.7                   保监许可      总经理
光    1975.8                         稽核审计部
                硕士学位   2014.8                 [2015]632 号    2010.6-2014.8 银行间市场清算所
兵                                    总经理
                                                                  股份公司财务部高级经理、基建办
                                                                  副主任
                                                                  2015.7 至今 天安财险合规负责人
戴                                   合规负责人
                 本科/     2015.7                   保监许可      2012.7 至今 担任法律合规部副总
相    1970.2                         法律合规部
                学士学位   2016.2                 [2015]671 号    经理、副总经理(主持工作)、总
钧                                    总经理
                                                                  经理等职务
二、主要指标

               指标名称    本季度(末)数      上季度(末)数

核心偿付能力充足率(%)       169.74%             148.61%

核心偿付能力溢额(元)     11,684,599,045.90   9,306,114,251.72

综合偿付能力充足率(%)       217.36%             190.16%

综合偿付能力溢额(元)     19,662,796,587.14   17,259,416,409.29

保险业务收入(元)         3,875,334,746.22    3,839,553,342.12

净利润(元)                -155,169,334.42    -1,471,845,745.13

净资产(元)               30,164,001,949.45   30,173,981,440.65




三、实际资本

               指标名称    本季度(末)数      上季度(末)数

认可资产(元)             67,300,969,737.83   75,483,555,041.36

认可负债(元)             30,883,807,301.98   39,081,419,844.07

实际资本(元)             36,417,162,435.85   36,402,135,197.29

核心一级资本(元)         28,438,964,894.61   28,448,833,039.72

核心二级资本(元)                 -                   -

附属一级资本(元)         7,978,197,541.24    7,953,302,157.57

附属二级资本(元)                 -                   -
四、最低资本

          指标名称(元)              本季度(末)数         上季度(末)数

最低资本(元)                        16,754,365,848.71      19,142,718,788.00

量化风险最低资本(元)                16,480,784,820.69      18,830,138,489.08

寿险业务保险风险最低资本(元)                  -                    -

非寿险业务保险风险最低资本(元)         1,505,405,596.57    1,465,584,047.08

市场风险最低资本(元)                15,792,375,606.88      18,175,620,637.45

信用风险最低资本(元)                   268,974,454.81       238,185,332.04

量化风险分散效应(元)                   1,085,970,837.57    1,049,251,527.49

特定类别保险合同损失吸收效应(元)              -                    -

控制风险最低资本(元)                   273,581,028.02       312,580,298.92

附加资本(元)                                  -                    -




五、风险管理状况
    (一)风险管理能力评估

    2019 年公司暂未参与银保监会的现场评估,监管最近一次对公司的偿付能力风险
管理能力评估结果为 2016 年度评估结果。

    公司 2016 年 SARMRA 监管评估得分为 76.68 分。其中,风险管理基础与环境 15.84
分,风险管理目标与工具 6.98 分,保险风险管理 7.11 分,市场风险管理 7.4 分,信用
风险管理 7.02 分,操作风险管理 7.98 分,战略风险管理 8.42 分,声誉风险管理 8.02
分,流动性风险管理 7.91 分。

    (二)偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展


    1. 风险管理制度建设与完善

    制定了《中介渠道业务合规审计管理办法》、《软件正版化管理办法》,从积极

响应监管要求和防范内部操作风险出发,规范了中介渠道业务检查、评价尺度及内审

频率,推动了公司软件正版化管理工作的规范化与标准化,提升了公司计算机信息环

境的安全性能;制定了《车险规则引擎维护管理办法》,规范了总分公司在车险核保
规则形成、审批、编写、测试等环节的权限与审核流要求,有效提高了车险核保规则

管理及高风险业务系统管控效率。

    2. 管理流程梳理与优化

    根据银保监办发【2019】157 号《关于财产保险公司备案产品条款费率非现场检查

问题情况的通报》的要求,公司组织开展了战略与精算部、各产品部门及法律合规部

参与的产品自查,从条款、费率、报备三方面入手,结合产品乱象整治相关要求及通

报中提及的突出问题,对已经注册但还没备案通过的产品和历史产品开展全面自查,

从公司经营角度出发对存量产品进行梳理、回溯,清理僵尸产品,整改问题产品,盘

点各产品的经营状况,及时发现有重大经营损失风险的产品,提升公司产品开发与运

营的效率。

    3、制度执行有效性情况

    依据监管《保险公司偿付能力监管规则》、公司《偿付能力风险管理自评估管理

办法》等规定,公司组织开展了 2019 年度风险管理能力自评估工作,今年的自评估包

括了制度修订、遵循材料填报及失分项整改等流程,此外,公司还组织了对总、分、

中支高管、风险管理条线共计 536 人参加的偿二代基础知识考试,加大了偿二代风险

管理意识的渗透传导。




六、流动性风险
              指标名称                    本季度数            上季度数

净现金流(万元)                          -13,735.79          -104,685.08

综合流动比率 1(3 个月内)                 58.05%              232.34%

综合流动比率 1(1 年内)                   150.45%             144.10%

综合流动比率 1(1 年以上)                 53.69%               35.16%

流动性覆盖率 1(压力情景 1)               38.18%               98.70%

流动性覆盖率 2(压力情景 2)               33.99%               87.50%


    第三季度公司净现金流为-1.37 亿元。第三季度为满足投资型保险产品满期给付金

额及卖出回购的资金需求,公司对投资资产实行有计划的变现,投资活动提供的净流
入现金满足了经营活动现金流需求。

    截止 9 月 30 日,3 个月内的综合流动比率为 58.05%,比上季度下降了 174.28 百分

点。主要原因是投资资产 3 个月内预期现金流入较上季度大量下降,同时未来三个月

投资型保险业务的满期给付资金需求较上季度小幅上升;1 年内的综合流动比率为

150.45%,说明在不考虑未标明到期日的资产变现情况下,未来 1 年内“现有资产的预

期现金流入”可覆盖“现有负债的预期现金流出”。公司将加强资产配置管理,以提

高资产的流动性,全力确保到期债务的及时兑付。

    在签单保费较去年同期下降 80%和固定收益类投资资产损失本息 20%的两种压力

情景下,流动性覆盖率分别为 38.18%和 33.99%,公司“优质流动资产的期末账面价值”

不能完全覆盖“未来一个季度的净现金流”,公司需要积极调整资产配置,提高公司

资产的流动性。


七、银保监会对公司采取的监管措施
    (一)银保监会对公司采取的监管措施

   银保监会未对公司采取监管措施

    (二)公司的整改措施以及执行情况

   不适用

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