昆药集团关于使用部分闲置自有资金购买理财产品的进展公告

证券代码:600422          证券简称:昆药集团       公告编号:2020-078号


 昆药集团股份有限公司关于使用部分闲置自有资金
                    购买理财产品的进展公告
    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


重要内容提示:

  委托理财受托方:宁波银行股份有限公司、民生银行股份有限公司、中国银

   行股份有限公司

  委托理财金额:人民币 25,900.00 万元

  委托理财产品名称:聚赢股票-挂钩沪深 300 指数结构性存款、结构性存款、

   汇率挂钩型结构性存款

  委托理财期限:1 年以内

  履行的审议程序:2019 年 11 月 20 日,公司召开的九届十六次董事会、九届

   十次监事会审议通过了《关于利用闲置自有资金进行投资理财业务的预案》。

   2019 年 12 月 6 日,公司召开 2019 年第四次临时股东大会审议并通过该项议

   案。

    一、   委托理财概况

      (一) 委托理财目的

   为提高公司闲置自有资金使用效率,在满足公司日常生产经营需求情况下,

将部分阶段性闲置自有资金用于购买安全性高、流动性好、低风险的稳健型理财

产品,以提高公司资金使用效率,增加公司投资收益。

      (二) 资金来源

   本次委托理财的资金来源系公司闲置的自有资金。

      (三) 委托理财产品情况
                                   1
                          1.   本次委托理财产品赎回情况

                 受托方            产品              产品               收益         金额          预计年化收    收益金额
 序号
                 名称              类型              名称               类型       (万元)        益率(%)     (万元)
     1          中信银行        银行理财产品       结构性存款       保本浮动收益       5,000          3.6%           23.67
     2          宁波银行        银行理财产品       结构性存款       保本浮动收益       3,000          3.0%            7.40
     3          交通银行        银行理财产品       结构性存款       保本浮动收益       15,000         3.6%           59.18
     4          中国银行        银行理财产品       结构性存款       保本浮动收益       5,800          3.0%           43.85
     5          民生银行        银行理财产品       结构性存款       保本浮动收益       5,000          3.7%           20.78
     6          东亚银行        银行理财产品       结构性存款       保本浮动收益       10,000        3.95%           97.30
 合计                                                                                  43,800                        252.18

                          2.   本次委托理财产品情况

         受托                                        产品
序                  产品        产品      收益                金额       预计年化收益率        投资方向/挂   结构化     关联
           方                                        期限
号                  类型        名称      类型              (万元)         (%)               钩标的        安排     交易
         名称                                      (天)
         民 生     银行理      结构性     保本浮
1                                                    91         2,000   1.5%/3.0%/3.95%         沪深 300        是       否
         银行      财产品        存款     动收益
         宁 波     银行理      结构性     保本浮
2                                                    90         3,000      3.2%/1.0%            AUD/USD         是       否
         银行      财产品        存款     动收益
         民 生     银行理      结构性     保本浮
3                                                    92         5,000   1.5%/2.5%/4.25%         沪深 300        是       否
         银行      财产品        存款     动收益
         中 国     银行理      结构性     保本浮                                               美元兑瑞郎
4                                                    90      10,000        1.3%/5.8%                            是       否
         银行      财产品        存款     动收益                                               即期汇率
         中 国     银行理      结构性     保本浮                                               美元兑瑞郎
5                                                    90         5,900      1.3%/4.7%                            是       否
         银行      财产品        存款     动收益                                               即期汇率
         合计                                                25,900

                           (四) 公司对委托理财相关风险的内部控制

                     1. 在授权额度范围内,公司财务运营中心严格按照《昆药集团股份有限公

                司资金管理部操作管理办法》(以下简称“管理办法”)进行理财产品风险、投向、

                收益评估,相关投资理财申请严格按照《管理办法》进行审批后方可进行购买,

                公司董事会授权董事长行使投资决策权并授权公司法定代表人签署相关合同文

                件。购买理财产品后,财务运营中心及时进行跟踪,一旦发现有不利情况,及时

                采取相应的保全措施,控制投资风险。




                                                                2
       2. 公司审计部负责对根据本项授权进行的投资理财进行审计监督,定期对

各项理财进行全面检查,并根据谨慎性原则,对各项投资理财可能面临的风险与

收益进行评价。

       3. 授权期间,独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必

要时可以聘请专业机构进行审计。切实执行内部有关管理制度,严格控制风险。

       4. 公司建立健全资金使用的审批和执行程序,确保资金使用的有效及规范。

       公司对本次委托理财产品的风险与收益,以及未来的资金需求进行了充分的

预估与测算,相应资金的使用不会影响公司日常经营运作与主营业务的发展,并

有利于提高公司闲置资金的使用效率。本次委托理财产品均为安全性较高、流动

性较好的稳健型理财产品,符合公司内部资金管理的要求。

       二、   本次委托理财的具体情况

         (一) 委托理财合同主要条款

产品名称               聚赢股票-挂钩沪深 300 指数结构性存款

产品代码               SDGA200028N

产品成立日             2020 年 4 月 29 日

产品期限               91 天

发售规模               2,000 万元

预期年华收益率         1.5%/3.0%/3.95%

挂钩标的               沪深 300(WIND 代码:000300.SH)

产品风险评级           一级

税费                   银行和客户应各自承担其在结构性存款合同项下应缴纳的税费




                                         3
产品名称          结构性存款 202112

起息日            2020年5月14日

发售规模          3,000万元

产品类型          保本浮动性

预计年化收益率    3.2%/1.0%

挂钩标的          AUD/USD

                  商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款,通过与利率、汇率、指数等波动挂

投资方向及范围    钩或者与某实体的信用情况挂钩,使存款人承担一定的风险的基础上获得相应

                  的收益。

                  产品运营过程中发生的增值税应税行为,有宁波银行作为增值税纳税人进行缴

税收规定          纳,税金由该产品承担;除另有约定外,宁波银行不负责代扣代缴投资者应缴

                  纳的税款。




 产品名称          聚赢股票-挂钩沪深 300 指数结构性存款

 产品代码          SDGA200037N

 产品成立日        2020 年 5 月 20 日

 产品期限          91 天

 发售规模          5,000 万元

 预期年华收益率    1.5%/2.5%/4.25%

 挂钩标的          沪深 300(WIND 代码:000300.SH)

 产品风险评级      一级

 税费              银行和客户应各自承担其在结构性存款合同项下应缴纳的税费




                                      4
产品名称         中国银行汇率挂钩型结构性存款

产品代码         CSDV202004099、CSDV202004100

委托认购日       2020 年 5 月 18 日

期限             90 天

认购金额         人民币 10,000 万元

挂钩指标         美元兑瑞郎即期汇率

投资收益         1.3%/5.8%

产品费用         税费:本产品在投资运作过程中可能产生以下税费,包括但不限于:增值税、

                 附加税、所得税等,上述税费(如有)在实际发生时按照实际发生额支付。

                 管理费:本产品如在支付客户应得产品认购资金及产品收益后,产品投资运作

                 所得仍有盈余,则作为管理费归中国银行所有。




产品名称         中国银行挂钩型结构性存款

产品代码         CSDP20201153、CSDP20201154

委托认购日       2020 年 5 月 25 日

期限             92 天

投资货币与金额   人民币 5,900 万元

挂钩指标         美元兑瑞郎即期汇率

投资收益         1.3%/4.7%

产品费用         税费:本产品在投资运作过程中可能产生以下税费,包括但不限于:增值税、

                 附加税、所得税等,上述税费(如有)在实际发生时按照实际发生额支付。

                 管理费:本产品如在支付客户应得产品认购资金及产品收益后,产品投资运作

                 所得仍有盈余,则作为管理费归中国银行所有。




                                      5
      (二) 委托理财的资金投向:银行理财资金池

      (三) 风险控制分析

   为控制风险和保障资金安全,公司将严格按照内控管理的要求明确投资理财

的原则、范围、权限和审批流程;安排专人负责管理存续期的理财产品,建立台

账和跟踪机制,对资金运用的经济活动建立健全完整的会计账目,做好资金使用

的账务核算工作,加强风险控制和监督。



    三、   委托理财受托方的情况

   公司本次购买理财产品的受托方,包括:民生银行股份有限公司

(600016.HK)、宁波银行股份有限公司(002142.SZ)、中国银行股份有限公

司(601988.SH),均为上海证券交易所、深圳证券交易所或香港证券交易所上

市公司,属于已上市金融机构。受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、

实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。


    四、   对公司的影响

      (一) 公司主要财务指标情况

                                                     单位:人民币 元

                             2019 年 12 月 31 日
           项目                                    2020 年 3 月 31 日
                                  (经审计)

资产总额                       7,434,930,607.49     7,825,547,589.64

负债总额                       3,100,785,610.80     3,387,206,446.86

归属于上市公司股东的净资产     4,196,201,236.63     4,297,251,529.64

归属于上市公司股东的净利润        454,309,421.73     91,828,663.92

经营活动产生的现金流量净额        429,500,909.97     26,203,489.86

      (二) 对公司的影响

                                     6
    公司本次委托理财支付金额人民币 25,900 万元,占最近一期期末货币资金

94,043.46 万元的 27.54%,不存在有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。

公司通过对暂时闲置自有资金进行适度、适时的现金管理,有利于提高自有资金

使用效率,且获得一定投资收益,符合公司和全体股东的利益。委托理财对公司

未来主营业务无重大影响,委托理财的购买和收回会影响现金流量产生投资活动

现金流出和流入,委托理财产生的投资收益会增加公司净利润。

       (三) 会计处理方式

    公司自 2019 年起执行新金融工具准则,购买的理财产品计入资产负债表中

“交易性金融资产”,产生的利息收益计入利润表中的“投资收益”。


    五、   风险提示

    (一) 利率风险

   理财产品存续期间内,投资标的价值和价格会受到市场利率变动的影响而出

现波动,可能导致收益水平不能达到预期年化收益率。

    (二) 流动性风险

   若公司经营突发发生重大变化,理财计划发生巨额赎回,将面临不能提前赎

回理财产品的风险。

    (三) 政策风险

   如果国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,导致市场价格出现波

动,将影响理财计划的预期收益、受理、投资、偿还等工作的正常开展。


    六、   决策程序的履行及监事会、独立董事意见

    2019 年 11 月 20 日,公司召开的九届十六次董事会、九届十次监事会审议

通过了《关于利用闲置自有资金进行投资理财业务的预案》,同意使用不超过人

民币 15 亿元的闲置自有资金适时购买信用级别高,流动性好的理财产品。独立

董事对此发表同意公司本次利用闲置自有资金进行投资理财业务的意见。2019
                                    7
年 12 月 6 日,公司召开 2019 年第四次临时股东大会审议并通过该项议案。具体

内容详见公司《关于利用闲置自有资金进行投资理财业务的公告》(公告编号:

2019-113 号)。

      七、   截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

                                                                 金额:万元

                                                                   尚未收回
 序号    理财产品类型   实际投入金额   实际收回本金   实际收益
                                                                   本金金额

  1      券商理财产品      5,000           5,000       123.29         0

  2      券商理财产品      13,000          13,000      327.78         0

  3      券商理财产品      4,000           4,000       101.95         0

  4      银行理财产品      4,400           4,400       33.07          0

  5      券商理财产品      1,000           1,000       15.44          0

  6      券商理财产品      1,000           1,000       13.17          0

  7      券商理财产品      5,000           5,000       124.34         0

  8      券商理财产品      5,000           5,000       120.19         0

  9      券商理财产品      3,000           3,000        3.30          0

 10      银行理财产品      5,000           5,000       51.66          0

 11      银行理财产品      6,000           6,000       54.05          0

 12      银行理财产品      6,000           6,000       54.22          0

 13      券商理财产品      3,000           3,000       129.89         0

 14      券商理财产品      10,000          10,000      438.90         0

 15      银行理财产品      5,400           5,400       41.33          0

 16      银行理财产品      5,000           5,000       13.82          0

 17      券商理财产品      23,000          23,000      11.66          0

                                       8
18   银行理财产品    5,000         5,000     15.60      0

19   银行理财产品    5,000         5,000     43.51      0

20   银行理财产品    5,600         5,600     44.35      0

21   银行理财产品    8,000         8,000     24.97      0

22   银行理财产品    5,000         5,000     14.50      0

23   银行理财产品   15,000        15,000     48.85      0

24   银行理财产品    5,000         5,000     19.13      0

25   银行理财产品   20,000        20,000     66.94      0

26   银行理财产品    2,000         2,000     18.60      0

27   银行理财产品   10,000        10,000     58.15      0

28   银行理财产品    5,000         5,000     18.87      0

29   银行理财产品    5,000         5,000     22.33      0

30   银行理财产品    3,000         3,000     6.98       0

31   银行理财产品    5,800         5,800     55.83      0

32   银行理财产品   15,000        15,000     41.38      0

33   银行理财产品    5,000         5,000     19.60      0

34   银行理财产品   10,000        10,000     97.30      0

35   银行理财产品    2,000          0         0       2,000

36   银行理财产品    2,000          0         0       2,000

37   银行理财产品    3,000          0         0       3,000

38   银行理财产品    5,000          0         0       5,000

39   银行理财产品   10,000          0         0       10,000

40   银行理财产品    5,900          0         0       5,900

     合计           262,100       234,200   2274.95   27,900

                              9
          最近12个月内单日最高投入金额                        27,900

最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)               6.65

 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)                5.01

               目前已使用的理财额度                           27,900

               尚未使用的理财额度                            122,100

                   总理财额度                                150,000




  特此公告。

                                                  昆药集团股份有限公司董事会

                                                             2020 年 7 月 8 日




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