重庆百货关于在马上消费金融股份有限公司办理股东存款的关联交易公告

证券代码:600729          证券简称:重庆百货       公告编号:临2019-038



                   重庆百货大楼股份有限公司
 关于在马上消费金融股份有限公司办理股东存款的
                           关联交易公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



       重要内容提示:
     简述交易风险:公司为马上消费金融股份有限公司主要出资人,持有其
股本总额 31.060%的股份, 公司派出两名董事,且兼任董事长,能及时掌握马
上金融经营情况,对其具有重大影响。公司本次在马上消费金融股份有限公司办
理股东存款,无法按期收取本息的风险较小。


       一、关联交易概述
    马上消费金融股份有限公司(以下简称“马上金融”)为中国银行保险监督
管理委员会批准设立的非银行金融机构,具有“接受股东境内子公司及境内股东
的存款”的业务范围。2019 年 9 月,重庆百货大楼股份有限公司(以下简称“公
司”)决定在马上金融办理股东存款,存款金额 2 亿元,年利率 6.26%,到期日
2019 年 11 月 22 日。
    本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重
组。
    根据《股票上市规则》10.1.3 条第三款规定,马上金融为公司关联方,本
次交易构成了关联交易。根据公司 2019 年第一次临时股东大会授权,公司董事
会对本次关联交易进行审批。
    本次交易属公司正常的经营行为,不构成关联方资金占用。
    除本次关联交易外,2019 年公司已在马上金融存入 4 亿元的股东存款,该

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股东存款正在履行中。
    二、关联方介绍
    关联方:马上消费金融股份有限公司
    (一)关联方关系介绍
    公司为马上金融主要出资人,公司投资占其股本份额为 31.060%。同时公
司董事及高管尹向东先生在马上金融担任董事长。
    (二)关联人基本情况
    企业类型:股份有限公司
    注册地:重庆市
    办公地点:重庆市渝北区黄山大道中段 52 号渝兴广场 B2 栋 4 至 8 楼
    法定代表人:赵国庆
    注册资本:40 亿元人民币
    经营范围:发放个人消费贷款;接受股东境内子公司及境内股东的存款;向
境内金融机构借款;经批准发行金融债券;境内同业拆借;与消费金融相关的咨
询、代理业务;代理销售与消费贷款相关的保险产品;固定收益类证券投资业务;
经监管机构批准的其他业务。
    股东或实际控制人:股东包括重庆百货大楼股份有限公司、北京中关村科金
技术有限公司、物美科技集团有限公司、重庆银行股份有限公司、成都市趣艺文
化传播有限公司、阳光财产保险股份有限公司、浙江中国小商品城集团股份有限
公司。公司为其主要出资人。
    主要业务最近三年发展状况:马上金融于 2014 年 12 月 31 日经原中国银监
会(现中国银保监会)批准筹建,2015 年 6 月 11 日获原重庆银监局(现重庆银
保监局)批准开业,6 月 15 日在重庆两江新区工商行政管理局完成工商登记注
册手续并取得营业执照,6 月 19 日正式开业。开业以来面向全国开展个人消费
金融业务。截至 2018 年末,贷款余额为 389.53 亿元。
    最近一年主要财务指标:截至 2018 年末,马上金融资产总额为 4,026,245.97
万元,负债总额为 3,467,539.70 万元,所有者权益总额为 558,706.27 万元,净
利润为 80,120.04 万元。
    2019 年半年度财务指标:截至 2019 年半年度末,马上金融资产总额为
5,111,120.57 万 元,负 债 总额 为 4,522,313.51 万 元, 所有 者权 益 总额 为

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588,807.06 万元,净利润为 30,100.79 万元。

    三、关联交易标的基本情况
    (一)交易标的
    公司在马上金融办理股东存款。
    存款金额 2 亿元,年利率 6.26%,到期日 2019 年 11 月 22 日。
    存款利息采用到期支取本金时利随本清的方式,利息支付以转账方式划入公
司约定账户。
    (二)定价原则
    本次股东存款利率在中国人民银行一年期贷款利率 4.35%的基础上上浮
1.91 个百分点,上浮幅度达 43.91%。
    (三)交易风险分析
    1.马上金融依法合规开展业务,具有“接受股东境内子公司及境内股东的存
款”的业务范围。公司向马上金融存入股东存款,符合相关规定,不存在政策法
律风险。
    2.马上金融充分利用科技和数据优势,建立大数据决策模型,有效防控信用
风险,拨备覆盖率高于监管要求,拨备计提充分,信用风险处于较低水平。
    3.马上金融流动性比率高于 25%的监管规定。同时,负债主要为同业借款,
期限明确,能够根据债务履行期限进行流动性管理,避免流动性风险,到期不能
偿付股东存款的可能性较低。
    4.根据《消费金融公司试点管理办法》,股东存款作为存款负债业务,相较
于借款、投资等具有更优先的偿付顺序。
    此外,鉴于马上金融为中国银行保险监督管理委员会批准设立的非银行金融
机构,具有“接受股东境内子公司及境内股东的存款”的业务范围,本次股东存
款属公司正常经营行为,不构成关联方资金占用。
    四、关联交易的主要内容和履约安排
    (一)协议主体
    甲方:重庆百货大楼股份有限公司
    乙方:马上消费金融股份有限公司
    ( 二) 存 款金额 及存款 期限 : 甲方存入乙方指定账户人民币 贰亿 元整
(¥200,000,000.00 元),存款到期日为 2019 年 11 月 22 日。

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    (三)存款利率:本合同项下的存款利率按固定利率计息,年利率为 6.26 %,
在协议期间内保持不变,不随中国人民银行的存款利率调整而调整。
    (四)利息支付:
    1.自甲方存款资金到达乙方指定账户之日起开始计息。
    2.乙方在向甲方支付存款利息时,采用实际天数法每日计提利息,存款的日
利率计算公式为:日利率=双方在本合同中约定的利率/365。
    3.甲、乙双方同意到期支取本金时利随本清。
    4.利息支付以转账方式划入甲方约定的账户,乙方的划款赁证为已付利息的
有效赁证。
    (五)本金归还:
    乙方应于存款到期日将存款本金及利息划付至本合同约定的甲方账户。
    (六)违约责任:
    1.乙方应按期支付本金和利息,如乙方未按本合同约定于付款日将应付款项
汇入甲方指定账户,则乙方应按照延期到账的实际天数和尚未支付的存款本金和
利息的余额,按日利率万分之三向甲方支付违约金。
    2.任何一方违反本合同特别承诺条款和保密责任条款的约定,均应赔偿另一
方因此造成的损失。
    五、该关联交易的目的以及对上市公司的影响
    本次股东存款由公司自有经营资金存入,属正常的经营行为,有助于提升公
司资金收益,分享消费金融行业快速发展红利。
    六、该关联交易应当履行的审议程序
    (一)董事会表决情况
    2019 年 7 月 19 日,公司召开 2019 年第一次临时股东大会,审议通过《关
于提请股东大会授权董事会审批在马上消费金融股份有限公司办理股东存款的
关联交易议案》,本次关联交易由公司董事会进行审议。
    2019 年 9 月 19 日,公司召开第六届八十二次董事会会议,审议通过了《关
于在马上消费金融股份有限公司办理股东存款的议案》。关联董事尹向东先生回
避表决,其余 6 名非关联董事一致同意。
    (二)独立董事意见
    公司独立董事对本次股东存款提交董事会审议之前事前认可,同意将该议案

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提交公司第六届八十二次董事会审议。独立董事发表独立意见如下:
    本次股东存款利率为 6.26%,高于中国人民银行一年期贷款利率,交易价格
公允,有助于提升公司资金收益。公司第六届八十二次董事会会议的召开程序、
表决程序符合相关法律、法规及《公司章程》的规定,会议履行了法定程序。本
次交易遵守了公平、公正、合理的原则,不存在损害公司及其股东特别是中、小
股东利益的情形。同意该关联交易。
    (三)董事会审计委员会意见
    董事会审计委员会认为本次交易属于公司的正常经营行为,有利提升公司资
金收益,本次关联交易行为在定价政策、结算方式上遵循了公平、公正、合理的
原则,未有损害中小股东利益的行为发生。我们对本次交易发表同意意见。
    七、上网公告附件
    经独立董事签字确认的独立董事意见


    特此公告。




                                       重庆百货大楼股份有限公司董事会
                                              2019 年 9 月 20 日




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