北京银行2019年度股东大会会议材料

  北京银行股份有限公司
2019年度股东大会会议材料



   (股票代码:601169)




        中国北京

      2020年5月18日
                 股份有限公司 2019 年度股东大会                                                     文 件 目 录




                                              文 件 目 录

会 议 议 程 .................................................................................................. I

会 议 须 知 ................................................................................................. II

议案一 2019 年度董事会工作报告 ..................................................................1

议案二 2019 年度监事会工作报告 ................................................................12

议案三 2019 年度财务报告 ..........................................................................21

议案四 2020 年度财务预算报告....................................................................29

议案五 2019 年度利润分配预案....................................................................37

议案六 关于聘请 2020 年度会计师事务所的议案 .............................................38

议案七 关于对北京市国有资产经营有限责任公司关联授信的议案 .......................39

议案八 关于对北京能源集团有限责任公司关联授信的议案 ................................43

议案九 关于对中国长江三峡集团有限公司关联授信的议案 ................................47

议案十 2019 年度关联交易专项报告 .............................................................51

议案十一 独立董事述职报告 .........................................................................57
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                                  会 议 议 程
会议时间:2020 年 5 月 18 日上午 9:00
会议地点:北京银行桃峪口研发基地
召开方式:现场会议+网络投票
召 集 人:本行董事会
                                    议 程 内 容
一、 宣布会议开始
二、 宣读股东大会会议须知
三、 选举监票人
四、 审议议案
 1、审议 2019 年度董事会工作报告;
 2、审议 2019 年度监事会工作报告;
 3、审议 2019 年度财务报告;
 4、审议 2020 年度财务预算报告;
 5、审议 2019 年度利润分配预案;
 6、审议关于聘请 2020 年度会计师事务所的议案;
 7、审议关于对北京市国有资产经营有限责任公司关联授信的议案;
 8、审议关于对北京能源集团有限责任公司关联授信的议案;
 9、审议关于对中国长江三峡集团有限公司关联授信的议案;
 10、审议 2019 年度关联交易专项报告;
 11、听取独立董事述职报告。
五、 股东发言或提问
六、 对议案投票表决
七、 集中回答股东提问
八、 宣布表决结果及决议
九、 宣读法律意见书




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                                    会 议 须 知
    为维护全体股东的合法权益,确保股东大会会议秩序和议事效率,根据
《中华人民共和国公司法》、中国证券监督管理委员会《上市公司股东大会规
则》、本行《公司章程》和《股东大会议事规则》等相关规定,特制定本须知。
    股东参加股东大会依法享有发言权、质询权、表决权等权利。股东参加
股东大会,应认真履行其法定权利和义务,不得侵犯其他股东的合法权益,
不得扰乱大会的正常秩序。
    一、大会现场表决前,会议现场登记终止,并由会议主持人宣布现场出
席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数。
    二、股东要求在股东大会上发言的,应到发言登记处进行登记。大会主
持人根据会议登记处提供的名单和顺序安排发言。股东提问应举手示意,并
按照主持人的安排进行。发言及提问前应先介绍自己的股东身份(或所代表
的股东单位)、持股数量等情况。议案表决开始后,大会将不再安排股东发言。
    三、股东发言、提问时间为 20 分钟。股东发言或提问应与本次股东大会
议题相关,简明扼要,每次发言原则上不超过 2 分钟。本行董事、监事和高
级管理人员应当认真负责且有针对性地集中回答股东的问题。
    四、根据《中华人民共和国公司法》和本行《公司章程》的规定,北京
市国有资产经营有限责任公司对第七项议案予以回避,北京能源集团有限责
任公司对第八项议案予以回避,中国长江三峡集团有限公司、三峡资本控股
有限责任公司对第九项议案予以回避。
    五、本次股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。本行将通过
上海证券交易所交易系统向全体股东提供网络形式的投票平台,股东可以在
网络投票时间内通过上述系统行使表决权。同一表决权只能通过现场或网络
表决方式中的一种方式行使,股东行使表决权时,如出现重复投票,将按以
下规定处理:同一股份通过现场、网络重复进行表决的,以第一次投票结果
为准。
    六、现场表决方法:每项议案逐项表决,请股东在表决票上逐项填写表
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决意见;网络投票按照本行于 2020 年 4 月 28 日在《中国证券报》、《上海证
券报》、《证券时报》、《证券日报》、上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)
上刊登的《北京银行股份有限公司关于召开 2019 年年度股东大会的通知》的
说明进行。
    七、本次股东大会议案均为普通决议事项,由参加现场会议和网络投票
的有表决权的股东所持股份的过半数通过生效。
    八、本行董事会聘请北京天达共和律师事务所执业律师出席本次股东大
会,并出具法律意见。
    九、根据监管部门的规定,本行不向参加股东大会的股东发放礼品。




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                             议案一 2019 年度董事会工作报告

                            (2020 年 4 月 24 日董事会审议通过)
各位股东:
    现将董事会 2019 年度工作情况报告如下。
    2019 年是新中国成立 70 周年,全面建成小康社会的关键之年,也是本行深
化转型、变革创新的重要一年。董事会认真贯彻落实党的十九大和中央经济工
作会议精神,严格遵守法律法规、监管规定以及本行公司章程,勤勉职责、科
学决策,积极服务国家战略,加强重大事项决策,不断推进战略转型,加快业
务发展创新,继续强化风险管理,完善资本管理体系,稳步推进经营发展,圆
满完成股东大会制定的各项工作目标,取得良好的经营业绩。
    一、2019 年董事会主要工作情况
    (一)发挥战略决策职能,引领全行全方位发展
    1、坚持战略引领,谋划长远发展
    董事会坚持战略引领,深入分析新时代经济金融发展趋势,不断优化调整
本行经营战略。2019 年,董事会审议了年度经营计划、年度预算报告、机构发
展规划等重要议案,持续关注资本管理、风险管理、金融科技创新和数字化转
型等重点内容,并定期听取董事会决议落实情况报告。召开董事会战略委员会,
认真听取本行第五个五年发展规划 2018 年度执行情况及各专项规划情况的汇
报。高度重视全行战略传导与实施的同时,为五年规划的顺利完成指明方向。
参加管理层务虚会,听取各项经营情况汇报,深刻分析当前形势,研究部署经
营管理对策,支持管理层推进重点领域和关键环节的改革。
    2、 坚持开拓进取,业绩品牌稳步提升
    2019 年,通过董事会的大力支持和全行干部员工的团结拼搏,全行表内资
产总额 2.74 万亿元,较年初增长 6.38%;实现归属于母公司股东的净利润 214.41
亿元,同比增长 7.19%,人均创利超过 140 万元,经营绩效保持上市银行优秀水
平;不良贷款率 1.40%,拨备覆盖率 224.69%,拨贷比 3.15%,资产质量和风
险防控能力始终处于上市银行优秀水平。品牌价值达到 549 亿元,较上年大幅
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提升 100 亿元,排名中国银行业第 6 位;一级资本在全球千家大银行排名提升
至第 61 位,较上年提升 2 位,连续六年跻身全球百强银行。特别是,北京银行
成为“相约北京”系列冬季体育赛事钻石合作伙伴,将为“相约北京”系列赛
事提供全方位、全链条、全周期的金融服务,为赛事的举办提供全方位服务保
障,极大提升了北京银行品牌的影响力及美誉度。
    3、坚持创新突破,实现战略转型
    2019 年,董事会强化科技发展顶层设计,加快体制机制突破,全面推进数
字化转型。设立北银金融科技有限公司,优化科技协作机制,项目处理效率显
著提升。提升智慧服务供给能力,推进金融科技能力应用图谱、“京智 AI”人工
智能服务平台、区块链 2.0 平台、“风险滤镜”2.0 建设,成为首家将国产开源
第三代分布式关系数据库应用在核心金融领域的商业银行,完成业内首个基于
大数据的风控模型开发平台;分布式金融业务平台、私有云平台建设成绩显著,
荣获工信部金融行业“十佳上云”奖项;完成顺义科技研发中心建设,实现数
字化转型软硬件基础的不断夯实。
    (二)坚定践行国家战略,积极贡献金融力量
    1、全力服务国家发展战略
    积极打造“丝路汇通”品牌,为近 1000 个客户“一带一路”沿线项目建设、
投资、贸易提供跨境金融服务;与“一带一路”沿线 42 个国家的 258 家银行建
立了代理行关系,服务“走出去”客户能力不断增强。与深圳市城市轨道交通
协会签署全面战略合作,“金融+科技+交通”推动交通基础建设,助力粤港澳大
湾区打造“丝绸之路”。围绕长三角一体化国家战略,积极对接省市重大项目,
有效拓展大中客户,通过支付结算、现金管理、供应链金融等综合服务方案做
好核心客户基础维护工作,助力长三角一体化发展。
    2、坚决打好“三大攻坚战”
    一是打好风险防控攻坚战,维护首都安全稳定。以审慎稳健的经营态度,
坚决做好信用风险、流动性风险、声誉风险、安全生产风险等各类风险防控。
小微线上获客大数据风控全面升级,实施风控指挥中心三期项目建设,上线“京
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行预警通”系统,成为前瞻性、智能化风险防控的有力武器。二是打好精准脱
贫攻坚战,助力乡村加快振兴。贯彻落实消费扶贫会议精神,制定《北京银行
2019 年扶贫攻坚工作实施方案及工作计划》,成为首家发行扶贫票据市属金融机
构。与北京首农食品集团开启全面战略合作,同时发行 6 亿元扶贫债券,支持
北京市对口帮扶地区发展。三是打好污染防治攻坚战,支持城市环境治理。发
行新能源汽车行业首单民营企业绿色 ABS,助力新能源等绿色产业发展。主承销
发行的华能天成融资租赁有限公司绿色定向债务融资工具,债券发行金额 5 亿
元,全部用于支持企业光伏发电、风电等绿色业务,获交易商协会通报表扬。
累计为 3300 余户绿色节能企业发放贷款超 1600 亿元。
    3、全力服务首都发展
    紧密围绕首都“四个中心”战略定位,持续优化首都金融供给。持续深化
与各区县战略合作,助力延庆区重点项目建设和绿色发展。作为世园会首批全
球唯一金融合作伙伴,累计为世园会开发建设授信 120 亿元,以现金方式向世
园会提供总额 1 亿元赞助支持。成为相约北京系列冬季体育赛事钻石合作伙伴,
积极支持冬奥会筹办。积极跟进冬奥会筹备工作进程,从基础设施建设、场馆
赛道建设、周边产业升级、对外交流服务等方面做好全方位、综合化金融服务。
组织干部员工参加新中国成立 70 周年群众游行活动,圆满完成新中国成立 70
周年等重大政治活动安全服务保障。
    (三)全面落实监管要求,持续提升公司治理水平
    1、持续完善治理体制机制
    一是重视公司治理制度的更新与完善,全面落实监管规定,对《公司章程》
进行修订,并获得监管核准。二是稳妥有序完成部分董事改选,经过充分酝酿、
精心组织、认真筹备,董事会稳妥有序履行了部分董事改选的公司治理程序。
在改选过程中,董事会严格遵循《公司法》、《商业银行公司治理指引》等法律
法规以及《公司章程》、《北京银行股份有限公司董事提名与选举办法》等有关
规定,在“合法合规、公开透明、稳妥有序”原则的指导下,优化董事遴选机
制,促进董事来源和背景多样化,依次完成了征集提名、董事选举、公告披露
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等各项程序,新选任 1 名独立董事及 2 名股东董事,续聘 1 名独立董事,持续
提升董事会的独立性和专业性。及时调整董事会专门委员会人员构成,将具有
相应专长的董事配置到相关专门委员会,保持了公司治理的连续性和稳定性。
    2、不断强化股东股权管理
    根据监管要求制定出台《北京银行股权管理办法》,进一步完善公司治理的
制度体系。按照“分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明”的
原则,加强股东信息核查,绘制股权关系图谱,掌握主要股东及其控股股东、
实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等信息。规范股权质押、股份
转让等行为,切实落实关联交易管理规定和管理程序,严防股东利益输送。开
展股东履职履约评估,做好股东清理规范工作,全面梳理摸底股东行为,切实
维护股东权益。
   (四)加强风险管理职能,严守稳健发展底线
    1、强化全面风险管理体系建设
    强化前瞻性授信准入机制,完善差异化风险管控机制,持续加强房地产、
融资平台、产能过剩等重点领域风险的前瞻预警和主动防控。完善大额风险暴
露管理机制,强化“控大额、控限额、控累加、控占比”管理要求和“严认定、
严审批、严监测、严检查”管控措施,制定更加审慎的风险偏好,调整审批流
程,严格集团、地区、行业限额管理。提升流动性风险精准化管理能力,有效
提高四个流动性监管指标,头寸管理系统、新一代资金交易系统、人行支付系
统实现数据互联,提升头寸实时掌控能力。
    2、提升内控合规管理工作质效
    将合规风险、操作风险、法律风险、反洗钱风险统一纳入全覆盖的“大合
规”管理体系,建设严格合规管理长效机制。开展全面风险大排查,实现全业
务、全机构覆盖。完善信用风险模型治理体系三道防线,推进模型实验室二期
建设,强化模型全周期管理。实现反洗钱集中监测作业,在分行建立专职反洗
钱队伍。推进风控指挥中心三期项目和“四项机制”智慧风控 APP 项目建设,
上线“京行预警通”系统,进一步提高前瞻性、智能化风险防控水平。
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   (五)强化资本管理,提升资本管理精细化水平
    1、持续加强和规范资本管理
    董事会重视本行资本充足情况及变化趋势,督促管理层强化资本约束,加
强经济资本管理,传导资本压力。全年审议内部资本充足率评估报告,听取新
资本协议实施进展情况,持续加强和规范资本管理,确保较高的资本质量和充
足的资本水平,保障业务发展和支持实体经济的需要。强化资本约束力度,推
进表内外资产结构调整,鼓励发展轻资本型业务,降低高资本消耗型资产占比,
合理控制表外风险资产增长,切实发挥资本管理对业务的支撑和引导作用。不
断增强内部资本积累能力,同时根据市场情况积极谋划运用多种资本工具,提
升资本实力,优化资本结构。
    2、积极推动新资本协议项目实施
    2019 年,持续稳步推进新资本协议重点项目建设,持续激发新协议应用效
能,助力全面风险管理智慧化转型和“轻资本”战略有效实施。一是进一步加
大经济资本应用和考核力度,引导经营单位资本节约;加强内评法和权重法经
济资本运行结果对比,不断提升经济资本管理精细化水平,助力轻资本发展战
略。二是持续激发内评成果应用效能,推进房贷、金贷宝等申请评分结果升级
为决策依据,强化量化管理能力,提供准入支持;完成组合限额优化,满足不
同维度统计、分析要求,并加强行业限额应用,有效提升本行风险集中度管控
能力;进一步拓展和深化风险预警等领域应用,助力提升差异化贷后管理。三
是不断丰富风险管理量化工具体系,完成非零售债项评级 LGD 系统上线,标志
本行具备 LGD 高级法贷前测算和贷后批量计量能力,为搭建二维评级体系奠定
量化基础。四是着力夯实新资本协议实施应用基础,进一步完善制度体系、推
进非零售评级等系统功能优化、完成短贷宝评分卡等风险计量模型优化,稳步
夯实应用基础。
   (六)加强内控和审计监督,坚持依法合规经营
    董事会重视内控合规工作,密切关注本行风险高发领域。2019 年,董事会
审议了内部控制评价报告,听取了外部审计师对内部控制审计结果的汇报,审
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阅了合规风险管理报告,持续改进和完善内部控制体系,提升内控管理能力和
风险防控水平。推动对全业务流程和制度的梳理完善,组织相关部门完成全行
985 个制度文件的梳理和优化;开展“业务说法”、“法治讲堂”等系列法律合
规教育讲座与培训,着力提升全员合规意识。落实反洗钱监管工作要求,不断
完善洗钱风险管理机制,在分行推行反洗钱集中监测作业,不断提升反洗钱科
技管理能力,完成人行反洗钱二代报送系统升级改造和新版客户洗钱风险评级
模块投产上线,持续加大面向反洗钱岗位、高级管理层的反洗钱宣传培训,不
断提升全员洗钱风险管理意识。
    董事会重视内部审计工作,对全年内审工作总结和计划进行审定,并对内
审工作质量进行评估,按季度听取内部审计工作情况汇报,审阅了 60 余份专项
审计报告,及时掌握内部审计在经营管理等方面发现的问题,重点关注审计发
现问题的整改情况和问责力度。在此基础上,董事会要求管理层对审计检查发
现的屡查屡犯问题及经验教训做到有效传导,推动问题整改力度的提升,彰显
内部审计的价值。董事会定期听取外部审计师工作报告和管理建议,监督评价
外部审计师的服务工作,促进审计质量不断提高。定期听取关联方情况汇报,
审议重大关联交易,督促关联交易各项制度的落实,确保经营依法合规。
   (七)加强董事会自身建设,持续提升董事履职能力
    1、合规召开各项会议
    2019 年,各位董事积极履行职责,充分研究议题,独立发表意见。共召开
董事会会议 6 次,审议或听取二级分行发展规划、定期报告、利润分配预案、
全面风险评价报告等议案共 78 项,各项决策严格按照《公司章程》规定,决策
程序公开透明,依法合规;全年董事会各专门委员会共召开会议 23 次,审议或
听取财务报告、风险管理策略报告等议案共 98 项。
    2、不断加强董事履职能力
    组织董事参加培训,提高董事履职能力;年度内董事会成员参加监管通报
会、听取业务线专项汇报、审阅董监事信息通报,强化对监管政策、行业趋势
以及本行业务经营管理情况的了解。特别是,组织独立董事赴南昌分行、南京
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分行及无锡分行开展调研活动,了解分行经营管理、风险管理、科技建设以及
业务转型情况,并形成调研报告反馈给董事会及高管层,有效提高董事会战略
决策水平。
    3、充分发挥专门委员会决策支持作用
    2019 年,董事会统筹考虑各专门委员会职责要求和董事专业背景,对专门
委员会组成结构进行调整和优化,顺利完成专门委员会人员变更。严格按照职
能分工,在董事会授权范围内,突出专业特点,充分发挥委员的经验和专长,
积极规范履行职责。围绕战略规划、风险管理、薪酬考核机制、审计监督、关
联交易等重大事项,向董事会提供专业意见与建议,为董事会科学决策提供有
力支撑。
    4、严格执行股东大会决议
    2019 年,共召开 3 次股东大会,审议通过董监事工作报告、2019 年财务预
算报告、利润分配报告、2018 年度关联交易报告、发行绿色金融债券等议案共
21 项。通过严格执行股东大会决议,公司董事会积极履行《公司章程》赋予的
职责,有效维护全体股东的合法权益。
   (八)深入推进信息披露工作,强化投资者关系管理
    1、信息披露方面
    一是严格按照中国证监会、上海证券交易所等监管机构要求披露定期报告。
报告期内,根据监管新规,高质量完成 2018 年年度报告、2019 年第一季度报告、
2019 年半年度报告和 2019 年第三季度报告的编制披露工作;合规披露 2018 年
度社会责任报告、内控审计报告、独董述职报告、资本结构等信息,定期报告
披露合法合规。二是规范推进临时公告的编制披露工作。加强信息披露的主动
性、针对性和有效性,真实、准确、完整、及时披露董监事会决议公告、股东
大会决议公告、利润分配实施公告等,并向公众及时公告本行非公开发行的各
项审批发行进展,不断提高公司透明度,确保广大投资者能够及时全面了解本
行经营情况。报告期内,本行累计发布 34 项临时公告和 4 项定期报告,确保信
息披露合法合规。
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    2、投资者关系管理方面
    一是精心组织定期报告路演,利用 2018 年报、2019 年半年报发布之际,精
心组织路演活动,通过分析师大会、新闻发布会、记者交流会以及路演交流等
形式,全方位展示本行经营特色及亮点。二是认真对待投资者调研,同时针对
中小投资者的调研需求给与积极反馈,确保中小投资者权利得到有效行使。三
是积极参加券商策略会,与多家基金、私募等机构投资者深入交流,及时解答
投资者问询。
    (九)推进社会公益和员工关爱,持续践行社会责任
    董事会高度重视并鼓励本行履行企业的社会责任,围绕“创新、协调、绿
色、开放、共享”五大发展理念,不断提升金融服务能力,积极服务、回馈社
会。连续 12 年发布社会责任报告,树立了良好的社会形象。
    一是注重保护消费者权益。以科学化考评为渠道,完善消保非量化考核规
范;以丰富培训内容为渠道,提高消保管理队伍的工作能力;加强消费者权益
保护,以消保和服务内训师培训及转培训工作作为抓手,不断提升网点员工服
务水平,提高投诉处理能力,为客户提供安全、专业、一流的金融服务。二是
服务首都医疗卫生事业,独家承办 2000 多万首都居民医保结算,累计发放 2383
万张社保卡,发行“北京通京医通”卡 2291 万张、“残疾人服务一卡通”60
万张、工会会员互助服务卡 53.4 万张,为市民百姓提供极致的智慧医疗服务新
体验。发布“富民直通车”助力实体经济服务体系,启动“千院计划”,累计发
行富民卡 87.6 万张,“富民直通车”金融服务覆盖北京市超过 500 个行政村。
向北京市慈善基金会“扶贫同康”专项基金捐款 85 万元,与中华慈善总会为汤
河口镇中心小学捐建“爱心电脑教室”,向国家首批扶贫开发重点旗捐款 10 万
元。三是关爱员工生活,持续打造幸福企业。以人为本,开展职工之家建设工
作,搭建“职工心灵驿站”,举办丰富多彩的文体活动,着力营造人与事业和谐
发展的良好氛围。
    二、2020 年度董事会工作计划
    2020 年,全球疫情形势十分严峻,全球经济身处危机,中国经济下行压力
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加大,在各种矛盾相互交织,内外部约束条件日趋紧张的情况下,董事会将继
续坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻中央决策部署、
市委市政府以及监管机构的工作要求,提高政治站位、依法合规经营、防范化
解风险、凝集发展合力,在广大股东支持下,持续引领北京银行创新发展、稳
健前行。
    (一)持续强化党建+公司治理
    一是持续强化党建引领,积极发挥党委核心作用与完善现代公司治理的有
机结合,不断强化党委会、董事会、经营班子各个治理主体之间的有效制衡和
协调运作,打造到位、健康、负责的良好的治理文化,完善的治理机制和科学
的治理体系。二是加强董事会对战略管理、全面风险管理、激励约束、资本管
理、内部控制等重点治理领域的最终责任,强化战略执行和成效评估。三是积
极落实《商业银行股权管理暂行办法》要求,进一步加强股东、股权及关联方
管理,保护存款人及其他客户的合法权益,维护股东合法利益。四是对全行公
司治理相关的制度文件、工作流程等进行梳理完善,确保符合监管规定。五是
全年预计组织召开董事会现场会议四至五次,同时根据经营管理工作需要适时
召开通讯会议审议有关事项。
    (二)加快推进业务转型步伐
    一是公司业务提质增效,推进“金融+科技”融合创新,应用区块链、大数
据、开放银行等先进金融科技,搭建开放平台聚合客户资源,打造金融生态体
系。持续推进在线供应链产品创新及应用,为供应链各环节商家和企业提供在
线支付管理、账务管理、贸易融资以及信息协同等一站式金融服务。二是零售
业务加快转型,持续推进手机银行和信用卡 APP 敏捷迭代,加强人工智能、大
数据等前沿技术的深度嵌入,促进餐饮、购物、出行等各类场景有机融合,提
升“线上+线下”、“获客+活客”、“APP+场景”一体化、智慧化、场景化发展水
平。三是金融市场业务创新发展,强化政策研判能力,加快推进理财子公司申
报审批,启动发展规划编制工作。抢抓“一带一路”建设和首都服务业扩大开
放历史机遇,拓展国际业务客户群体,提升跨境业务发展水平。四是大力推动
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数字化深度转型,有效发挥北银金融科技公司科技建设“蓄水池”和技术创新
“孵化器”作用,加快推进区块链、理财推荐、知识图谱等人工智能项目。充
分发挥顺义科技研发中心支持保障作用,极大提升全行科技硬件实力,加快推
进数字化转型步伐,提升数据治理现代化水平。
    (三)强化资本规划和管理
   一是适应复杂多变的内外部形势,顺应全行转型发展不断升级的趋势,2020
年董事会将进一步加强资本管理,完善资本管理的顶层设计,保持适度的资本
水平,支持本行业务增长和战略规划的实施,实现协调和可持续的发展。二是
提升财务管理,以“轻资本、集约化、内涵式”高质量发展为导向,强化经营
计划动态调整机制,推动资产负债管理数字化转型,提升资产负债主动管理能
力。三是持续推进新资本协议实施,完善风险量化工具应用,助力一体化全面
风险管理体系“智慧化”升级和轻资本战略落地。提升对资本的优化配置和精
细化管理,不断完善资本管理体系。
    (四)严守风险防控底线
    董事会将从讲政治的高度清醒看待风险、防控风险、化解风险,推动北京
银行发展行稳致远。一是建设更加严密的风险管理体系,继续落实全资产、全
口径、全流程、全机构的全面风险管理要求,筑牢风险管理三道防线,严格授
权管理要求,确保压实责任、管住风险。二是建设更加完善的合规管理体系,
强化规矩意识,深入推进涵盖合规风险、操作风险、法律风险与反洗钱管理的
大合规管理体系建设,为北京银行合规经营、规范管理保驾护航。三是实施更
加有效的资产质量管控手段,提升政策引领作用,严格客户准入管理,强化风
险排查预警,加大处置化解力度,严格考核问责要求,严防不良问题反弹,确
保资产质量平稳可控。四是实施更加严格的大额风险防控政策,继续坚持“控
大额、控累加、控占比、控限额”的原则,严格落实贷前、贷中、贷后和风险
化解责任,确保大额风险得到有效管控。五是打造更加高效的智慧风控系统,
全面升级智慧风控管理系统,持续完善移动风控系统建设,提升信用风险模型
管理质效,强保证,提效能,重应用,潜心打造指挥风控利器。六是建设更加
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优秀的风险管理队伍,全面推动风险管理“百百千”人才培养计划落地,打造
一支专业、敬业、忠诚、担当的风险管理人才团队,为北京银行持续发展提供
坚实的人才保障和智力支撑。
    (五)积极传承弘扬企业文化
    企业文化是企业的灵魂,传承好、发扬好企业文化,就是不忘初心。2020
年董事会将带领全行继承和弘扬优秀企业文化,积极构建与时代相呼应、与北
京银行高质量发展阶段相适应的企业文化精神内核,形成更具凝聚力、穿透力、
竞争力的精神力量,将“党建引领”、“依法合规”、“战舰理论”、“惩恶扬善”、
“以业绩论英雄”这一有机整体,变成推动北京银行事业不断追求卓越的原动
力,成为本行生生不息、枝繁叶茂的精神源泉。要继续讲好北京银行故事、传
播好北京银行声音、打造好北京银行品牌,让精品上市银行、金融百年老店成
为北京银行的标记和名片。
    以上议案,请审议。



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                                                         2020 年 5 月 18 日




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                             议案二 2019 年度监事会工作报告

                        (2020 年 4 月 24 日监事会审议通过)
各位股东:
    2019 年,监事会按照《公司法》、《商业银行公司治理指引》、《商业银行监
事会工作指引》及本行章程等规定和要求,研判宏观经济形势,紧密围绕全行
重点工作和关键内容,创新工作方法,突出监督重点,依法履行职责,为推动
全行业务发展、强化风险内控管理、提升公司治理水平发挥了积极作用。现将
监事会 2019 年度工作情况报告如下:
    一、2019 年度监事会主要工作
    (一)合规召开各项会议,切实履行监督职能
    一是规范召开监事会会议。2019 年,监事会组织召开监事会会议 6 次,审
议或听取董监事会工作报告、年度经营报告、财务预决算报告、全面风险报告
等议题共 87 项。历次会议的召开和议事程序均符合法律法规、公司章程和监事
会议事规则的规定。对关键议案和重点内容的切实监督,确保了监事会对重大
事项的知情权,体现了监事会的独立性及有效性。
    二是召开监事会专门委员会会议。2019 年,监事会下设专门委员会累计召
开会议 10 次,审议和听取议题共 33 项。作为监事会专业支持机构,监事会专
门委员会对各项议案充分研究讨论,对重点事项提出专业意见和建议,有效发
挥了专门委员会的议事功能。
    三是列席股东大会、董事会及高级管理层会议。2019 年,共列席股东大会
3 次,列席董事会现场会议 5 次,审阅董事会通讯会议议题材料 1 次。监事会依
法监督以上会议流程、议案内容以及表决程序,确保会议在形式和内容上依法
合规。
    (二)紧密围绕监管要求,加强重点领域监督
    一是加强战略监督,推进规划贯彻落实。2019 年是新中国成立 70 周年,也
是本行深化转型、变革创新的重要一年。监事会认真听取“五五规划”2018 年
度执行情况、年度经营计划、年度预算报告、分行发展规划等重要议案,并定
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期听取董事会决议落实情况报告,持续关注资本管理、风险管理及金融科技创
新等重点内容。同时通过座谈交流、分支行考察等多种方式增进对分行贯彻落
实规划情况的了解,并针对具体问题提出指导意见和建议,持续推动战略规划
的贯彻落实。
    二是加强财务监督,促进财务工作规范化。2019 年,监事会认真审议或听
取财务相关议题,对年度报告、半年度报告、季度报告等议案出具审核意见,
确保编制过程、审议程序和内容要点合法合规。同时注重加强与外部审计沟通,
先后听取年度审计和半年度审阅情况汇报,结合监事会重点关注事项提出要求,
促进外审工作质量提升。
    三是加强内控监督,督促业务合规优化。在防范化解重大风险的总体要求
下,监事会进一步强化了内控合规监督。定期听取内部控制评价报告,评审内
控体系的合理性与有效性;重视监管机构意见,听取年度监管意见书及整改落
实工作情况的报告;关注反洗钱、案防与员工行为管理工作情况,推动“三道
防线”联防联控,督促业务合规优化。
    四是加强风险监督,夯实全面风险管理。监事会聚焦重要风险领域、重点
经营管理环节,坚持全面监督与重点监督相结合,提升风险监督效能。
    1.听取全面风险评价报告。督促相关部门强化对重点领域的风险管控,强
调要将风险管理作为持续性工作抓实抓好,持续加强对监管政策和市场的分析
预判,进一步提升行业性、区域性风险预警管理能力。
    2.听取年度风险管理策略。深入了解董事会和高级管理层的风险管理战略、
风险管控机制、风险偏好制定及传导机制、风险系统监测、风险管理政策和程
序等,并就风险管理存在的问题进行积极沟通,促进管理水平的提升。
    3.听取流动性风险、合规风险管理情况工作报告。一是听取流动性风险管
理年度指引,了解流动性监管指标变动情况、流动性风险偏好和管理目标设置、
流动性风险管理策略、流动性压力测试及应急预案的相关情况。二是听取合规
风险管理情况汇报,重点关注合规体系建设、合规管理举措及对高风险业务的
监测力度,深化合规传导,提升风险防控力度。
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    五是加强履职监督与评价,提高履职积极性。
   1.丰富评价内容,着重考察监事亲自出席会议及调研活动的出席率、监事
对监事会工作及本行经营管理提出合理化意见或建议的情况等。
   2.建立全面、详实的监事履职档案,不断完善自评和互评机制,促进监事
勤勉履职。
   3.加强对董事、高级管理人员日常履职尽责行为的了解,形成监事会对董
事会、监事会、高级管理层及其成员的年度履职评价报告,并按规定向监管部
门报告。
    (三)务实开展调查研究,有针对性的提出意见建议
   2019 年,监事会以“三个关注”为抓手,通过召开专业座谈会、赴分行实
地考察等形式,积极了解实情、掌握基层资料、指出重点问题、提出可行性发
展建议,努力形成多层次多维度的调研报告,为董事会及高级管理层提供决策
参考。
    一是关注数字化转型。数字化转型是全行发展的核心战略,监事会密切关
注战略执行情况,聚焦科技创新的机制建设和顶层设计。监事会专门组织召开
“四项机制”座谈会,全面了解“四项机制”落实情况及存在的问题,以及系
统建设、数据挖掘、业务创新等数字化转型关键环节的现状、困难及面临的问
题,以问题为导向,对后续工作有针对性的提出意见建议,提升战略监督的有
效性。
    二是关注合规与风控。监事会在听取总行风险管理部全面风险管理情况的
基础上,前往南昌分行、南京分行以及无锡二级分行了解组织架构、授信业务
体系、合规及风控经验等情况,主动拜访当地监管机构了解和掌握监管评价,
既从总行层面对全面风险管理体系和机制做出评价,又从基层层面审视分行的
合规及风险把控能力,提出合理化建议,同时积极探讨本行风控工作面临的挑
战与下一步工作计划,充分发挥监事会调研的参谋功能。
    三是关注监督成效。监事会积极通过调研摸清情况、掌握实情,确保监督
的有效性。一是组织召开审计工作座谈会,全面了解审计部工作整体情况以及
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系统建设情况,发现审计工作亮点,提示系统建设存在的问题,促进本行审计
水平的提高。二是持续关注分行在内控合规、风险管理、人员流动、员工关爱
等方面存在的问题,掌握分行贯彻执行监管规定和总行政策相关情况,切实发
挥调查研究的督导功能。
    (四)加强监事会自身建设,不断提升履职能力
    2019 年,监事会紧跟监管要求,强化队伍建设,加强监事培训,重视同业
交流,促进监事勤勉履职,不断提升履职水平。
    一是依法合规完成选举,加强监事履职培训
    完成一位职工监事以及两位外部监事的选举工作,确保本行监事会人员结
构的独立性、专业性和稳定性;完成专门委员会组成结构的优化和人员变更,
充分发挥委员们的经验和专长,为监事会议事监督提供有力支持;积极组织监
事参加上交所培训,及时了解监管新规、宏观经济及政策形势;组织监事参加
本行年度监管意见通报会,加强对监管重点、法律法规等方面的学习和研究。
    二是勤勉履职,积极发表独立意见
    2019 年,本行监事会平均出席率达到 96%,监事会全体成员勤勉尽职,发
挥各自专业特长,认真履行监督职责。通过参加会议、调研考察、现场检查等
方式,针对全行经营管理、风险防范、财务监督、内控建设等方面提出咨询和
意见建议共计 176 条,人均发表意见 22 条,为本行监事会专业化运作提供有力
支撑,有效保证监督效果。
    三是加强董监事沟通,丰富履职手段
    召开董监事座谈会,了解董事 2018 年度履职情况,并就宏观经济形势以及
本行战略规划、风险防控等重点问题进行沟通交流,在深化监督职责的同时,
有利于监事们深入理解本行发展战略,促使监事会履职更有针对性;参加第十
五届“京、津、沪、渝”监事长联席会,加强外部沟通交流,深入研究与探讨
如何更好履行监督职责、发挥监督作用,不断提升监督工作质效。
    二、对本行监事会及监事 2019 年度履职情况的评价
    根据监管要求,监事会组织开展了 2019 年度监事会及监事履职评价工作。
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监事会制定了履职评价实施方案,组织开展监事自评、互评活动,查阅相关会
议材料,参考履职档案记录,结合自评、互评结果,综合整理形成履职评价报
告。
    根据相关评价规则,我们认为 2019 年度本行监事会规范运作、履职到位、
监督有效,在本行公司治理、风险管理、内部控制和财务监督等方面发挥了积
极作用,较好地履行了公司章程规定的职责与义务。
    本行监事会成员认真履行法律、法规及本行章程规定的监事职责与义务,
恪尽职守、勤勉尽责、廉洁自律,积极发挥各自专业特长,切实维护公司、股
东、员工及其他利益相关者的利益,未发现有违反法律法规、违反公司章程、
损害股东权益的情况,年度履职评价结果均为称职。
       三、对本行董事会及董事 2019 年度履职情况的评价
    2019 年,本行董事会在张东宁董事长的带领下,严格遵守法律、法规和本
行章程,贯彻执行监管要求,主动适应和把握经济新常态,加强重大事项决策,
切实履行股东大会和公司章程赋予的职责。一是积极参加股东大会,认真贯彻
落实股东大会决议,有效维护全体股东合法权益。二是持续打造引领发展坚强
核心,坚持党建与公司治理同步推进,全面加强党建工作,持续提升董事会自
身建设,实现业绩稳步提升。三是主动对接国家重大战略,服务实体经济需求,
紧密围绕首都“四个中心”战略定位,持续优化首都金融供给,全力服务首都
发展。四是加强全面风险管理,持续加强全面风险管理体系建设,推进风控指
挥中心三期项目和“四项机制”智慧风控 APP 项目建设,上线“京行预警通”
系统,进一步提高前瞻性、智能化风险防控水平,确保本行行稳致远。五是重
视案件防控工作,定期听取案件防控工作报告,认清形势,严格落实案防责任,
持续推进案件防控工作向规范化、专业化、科技化发展,保障业务安全稳定运
营。六是强化资本管理,提升资本节约意识,注重资本内生增长,大力发展轻
资本业务,关注资本使用情况,增强内部资本积累能力的同时,积极谋划运用
多种资本工具,提升资本实力,优化资本结构。七是强化战略管理,对“五五”
规划战略执行情况及各专项规划执行情况进行评估,提升董事会的战略决策水
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平。
    董事会成员能够自觉遵守法律、法规及本行章程,诚实守信、依法履职,
积极维护公司、股东以及其他利益相关者的利益,自觉接受监督,未发现违反
法律法规、违反国家政策、违反公司章程以及损害股东权益的情况。年度履职
评价结果均为称职。
         四、对本行高级管理层及其成员 2019 年度履职情况的评价
    2019 年,本行高级管理层依照法律法规、本行章程及董事会的授权,坚持
稳健经营理念,带领全体干部员工,积极应对错综复杂的经济金融形势,抢抓
战略机遇,加速转型升级,严守风险底线,各项业务实现均衡协调可持续发展。
一是认真执行股东大会、董事会各项决议,及时向董事会、监事会报告经营管
理情况,自觉接受董事会和监事会的指导和监督。二是坚定践行国家战略,积
极贡献金融力量,业绩实现稳步提升,品牌美誉度持续增强。三是持续加强全
面风险管理,加强体系建设和内控合规管理。四是强化资本管理,提升资本管
理精细化水平,关注资本使用情况,积极谋划运用多种资本工具,提升资本实
力,优化资本结构。
    高级管理层成员能够自觉遵守法律、法规及本行章程,依法履职、勤勉敬
业、团结协作,积极维护公司、股东、员工以及其他利益相关者的利益,未发
现违反法律法规、违反公司章程、损害股东权益的情况。年度履职评价结果均
为称职。
       五、监事会就有关事项发表独立意见的情况
       (一)公司依法经营情况
    报告期内,本行经营决策程序合法有效,董事、高级管理层成员在业务经
营及管理过程中谨慎、认真、勤勉、尽职,未发现有违反法律、法规、公司章
程或损害公司及股东利益的行为。
       (二)财务报告的真实性
    本年度财务报告已经安永会计师事务所根据新企业会计准则审计,并出具
标准无保留意见审计报告。财务报告真实客观地反映了本行的财务状况和经营
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成果。
    (三)收购、出售资产情况
    对报告期内的重大收购事项,监事会没有发现内幕交易或损害股东权益的
行为。
    (四)关联交易情况
    报告期内,本行的关联交易公平合理,关联交易的审议、表决、披露、履
行等流程符合国家法律、法规和公司章程的规定,未发现损害股东权益及本行
利益的情况。
    (五)股东大会决议执行情况
    对报告期内董事会提交股东大会审议的各项报告和提案内容,监事会没有
异议。监事会对股东大会的决议执行情况进行监督,认为本行董事会能够认真
履行股东大会的有关决议。
    (六)内部控制情况
    报告期内,公司注重加强内部控制,建立和实施了较为完整、合理的内部
控制制度,内部控制体系基本健全、有效。监事会对董事会关于本行内部控制
的说明没有异议。
    (七)信息披露实施情况
    报告期内,本行主动接受社会监督,除依法披露 4 次定期业绩外,还就公
司治理、重大投融资等股价敏感信息披露了 34 项公告。未发现有虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏。
    (八)募集资金使用情况
    报告期内,本行募集资金使用与本行募集说明书承诺的用途一致。
    六、2020 年度监事会工作计划
    2020 年,监事会将严格按照监管要求,结合经济发展新形势及全行发展的
新部署,持续加大监督力度,认真履行监督职责,高度重视风险防控,督促本
行合规稳健发展。
    (一)规范召开各类会议,深化履职监督
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          股份有限公司 2019 年度股东大会                    会 议 材 料



    严格依据《商业银行公司治理指引》、本行章程等法律法规的相关规定,规
范召开监事会及专门委员会,积极出席股东大会、列席董事会和高级管理层相
关会议,确保各项会议的通知、召开、讨论、决策及披露环节依法合规。
    (二)深入开展调查研究,提高调研含金量
    一是丰富调研方法,充实调研力量,不断推进调研工作的广度、深度,开
展目标更实、效果更佳的调研工作。二是突出调研重点,结合全行战略发展重
心,围绕重点领域开展调研,为全行经营发展提供重要参考。三是提升调研报
告数量及质量,促进调研成果的转化运用,力求反映透彻、重点突出、建议精
准,并根据实际情况,分类向董事会及高级管理层传递,扩大调研成果的应用
范围。
    (三)加强经济形势研判,提升履职权威性
    一是关注全球经济金融形势。2020 年多重困难叠加,疫情对全球经济金融
体系产生巨大冲击,银行业的生存发展面临前所未有的挑战。监事会将密切关
注经济金融形势,跟踪监管政策变化,加强经济形势的研判,为本行发展建言
献策。二是关注新兴业务发展。加强新兴业务学习研究,跟踪监管政策变化,
及时审慎地进行监督引导。三是加强公司治理理论学习。关注国内外公司治理
前沿问题的讨论和研究,邀请监管机构和业内专家来行进行专题培训,不断提
高理论研究水平。
    (四)加强联系沟通,确保履职有效性
    一是加强与监管机构沟通,全面了解监管思路,紧跟监管关注重点,及时
获得工作指导和支持。二是加强与本行派驻纪检组的沟通,建立健全沟通机制,
充分发挥不同监督主体的监督作用,力求形成重点领域的监督合力。三是加强
与董事会、高级管理层的沟通,促进公司治理和谐与制衡并重,有效行使监督
职责。四是加强董监事会成员之间的联络与信息共享,共谋共策,不断提升履
职效果。五是加强与同业的沟通交流,取长补短,谋划本行发展大计。
    (五)重视内部建设,增强服务意识和能力
    一是充实监事会办公室队伍,梳理监事会办公室部门职责,细化内部岗位
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分工,充分发挥服务职能。二是优化工作流程,完善运转机制,提升服务效率
和水平。三是加强业务学习,重视与总行相关部门的沟通交流,为监事会及各
位监事提升履职效能提供保障。
   以上议案,请审议。


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                                  议案三 2019 年度财务报告
                            (2020 年 4 月 24 日董事会审议通过)

各位股东:

    2019 年以来,国际形势复杂严峻,外部扰动不断,宏观经济下行压力增大。
宏观经济总体上平稳,但国内经济结构调整尚未到位。货币政策坚持稳健趋向,
逆周期调节力度加大,宽信用传导加快,通过开展结构性货币政策操作和支持
银行发行新型资本工具等多种手段,解决银行流动性和资本约束,疏通货币政
策传导机制,加大支持实体力度。金融供给侧结构性改革以“完善金融服务,
防范金融风险”为目标,不断向纵深推进。随着各项金融改革政策密集落地,
商业银行的经营发展面临新一轮的机遇和挑战。按照董事会战略部署和发展规
划目标,本公司坚持党建引领,坚持团结拼搏、努力奋斗,坚持改革创新、迎
难而上,推动全行实现全方位提升,业绩品牌迈上新台阶,发展战略实现新突
破,各项业务呈现新态势,区域发展形成新的亮点,风险管理得到新提升,管
理基础得到新夯实,科技建设取得新进展,圆满完成了董事会任务目标。
    一、2019 年总体财务状况
    (一)董事会经营计划目标实现情况
    报告期末,本公司总资产规模达到 2.74 万亿元,其中:贷款净额实现 14,070
亿元,存款总额实现 15,451 亿元,归属于母公司净利润达到 214.41 亿元,实
现了稳步增长,成本收入比、拨备覆盖率、不良贷款率等指标均达到上市银行
较好水平,全面完成董事会下达的各项目标。
    (二)主要财务指标情况
    报告期末,本公司实现净利润 215.91 亿元,同比增加 14.54 亿元,增幅
7.22%;归属于母公司净利润 214.41 亿元,同比增加 14.39 亿元,增幅 7.19%,
盈利能力持续稳步提升;每股盈利 0.98 元,同比提高 0.07 元;资产利润率(ROA)
0.81%,同比下降 0.01 个百分点;加权平均净资产收益率(ROE)11.45%,同比
下降 0.2 个百分点;成本收入比 23.23%,同比下降 1.96 个百分点;资本充足率
12.28%,一级资本充足率 10.09%,核心一级资本充足率 9.22%,实现监管指标
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达标;不良贷款率为 1.40%,同比降低 0.06 个百分点;拨备覆盖率达到 224.69%;
拨贷比达到 3.15%。
    其中:报告期末银行本部实现净利润 211.37 亿元,同比增加 12.24 亿元,
增幅 6.15%,盈利能力持续提升;资产利润率(ROA)0.81%,同比下降 0.01 个
百分点;加权平均净资产收益率(ROE)11.33%,同比下降 0.32 个百分点;成
本收入比 23.28%,同比下降 1.53 个百分点;资本充足率 12.28%,一级资本充
足率 10.08%,核心一级资本充足率 9.20%,实现监管指标达标;不良贷款率为
1.42%,同比降低 0.06 个百分点;拨备覆盖率达到 221.77%;拨贷比达到 3.14%。
    (三)经营举措落实情况
    1、紧跟国家政策导向,深化业务转型,实现资产负债的均衡发展
    以信贷政策为引导,促进业务结构优化调整。一是积极响应政策导向,加
大对国家重点支持领域和薄弱环节的支持力度,支持小微、民营企业发展;二
是紧跟扩大内需政策,加快零售业务转型步伐,充分挖掘客户场景化需求,借
助金融科技手段推动线上消费贷业务发展;三是紧跟首都“四个中心”建设战
略,加大北京地区信贷投放力度,强化科技、文化特色金融供给,支持首都经
济高质量发展。
    以结构均衡为目标,引导资产负债均衡发展。一是面对信贷回归表内发展
需求,提升存款对业务增长的支撑作用,大力发展核心存款,增强负债的稳定
性。二是面对利率下行周期,加大中长期贷款发展力度,延缓贷款收益下行速
度,同时适度吸收长期稳定负债,促进资产负债期限匹配,控制结构性存款占
比,稳定净息差水平。三是面对非标资产下降趋势,加大债券、基金等标准化、
低资本耗用产品的投资力度,做好规模、收益和风险的平衡。
    2、客户细分、结构优化、产品创新,提升服务实体经济能力
    一是公司业务坚持夯实基础与转型发展并举,提升服务实体经济能力。服
务世园盛会等国家重点项目,点亮京行品牌;拓展财政、社保、卫生、教育、
工会等机构客户,巩固优势领域;创新首席客户经理营销管理模式,对接重点
企业;推进“银担在线”“银税贷”“智慧风控”等科技赋能项目建设,提升普
                                           22
          股份有限公司 2019 年度股东大会                    会 议 材 料



惠质效;打造“文化贷”金融服务计划、“影视贷”全产业链文化金融产品,树
立行业标杆;加快推广“前沿科技贷”、完善科创板金融服务方案,深化科技金
融,扩宽发展空间;升级“京管+”企业手机银行,有效提升移动渠道获客及服
务能力,推进数字转型,做优交易银行;构建并购合作共赢生态,创新投行产
品,推动业务转型。二是零售业务坚持客群服务和移动优先并举,提升品牌影
响力。精准滴灌普惠金融、聚力支持美丽乡村建设、创新特色化惠民金融产品,
获客与活客双轮驱动客群规模增长,2019 年零售客户增幅达 6.8%,强化惠民金
融品牌,提升大众长尾客群服务能力;拓展出国金融服务、优化投资理财产品、
深化营销服务特色,丰富财富金融亮点,提升中高端客群综合贡献;全新打造
场景化线上经营模式、全面推进线下渠道智能化转型、全速敏捷迭代移动银行
产品,加速智慧金融建设,提升全渠道智能化体验。三是金融市场业务坚持优
化内生结构和创新驱动发展并举,增强市场竞争活力。落实“增量优质、存量
优化”的客群发展政策,深入探索结构与效益平衡点,构建更加合理、高效、
稳健的投资架构;优化同业资产负债结构,同业负债成本较上年下降 69bp;合
理调整投资收益结构,证券投资基金规模同比增长 60.55%,节税超过 10 亿元;
深入推进创新驱动发展战略,选取国际、票据和托管业务作为目标领域,总分
联动、产品创新,多维度激发创新动力,拓宽产品交易渠道,挖掘创新潜力。
    3、加强风险前瞻性管理,落实专项整治,持续提升全面风险管理能力
   一是持续加强全面风险管理体系建设,强化前瞻性授信准入机制,完善差异
化风险管控机制,持续加强房地产、融资平台、产能过剩等重点领域的前瞻预
警和主动防控。完善大额风险暴露管理机制,强化对大额、限额、累加、占比
的管控要求,落实“严认定、严审批、严监测、严检查”的管控措施,制定更
加审慎的风险偏好,调整审批流程,严格集团、地区、行业、限额管理。二是
提升流动性风险精准化管理能力,有效提高四个流动性监管指标,推动头寸、
资金、支付等系统数据互联,提升头寸实时掌控能力。三是将合规风险、操作
风险、法律风险、反洗钱风险纳入全覆盖的“大合规”管理体系,建设严格合
规管理长效机制,同时,开展全面风险大排查,实现全业务、全机构覆盖。四
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          股份有限公司 2019 年度股东大会                       会 议 材 料



是完善信用风险模型治理体系三道防线,推进模型实验室建设进程,强化模型
全周期管理。推进风控智慧中心和智慧风控 APP 项目建设进程,进一步提高前
瞻性、智能化风险防控水平。
    4、强化制度约束,优化财务管理模式和考核激励体系,实现资源有效配置
   积极推进全面完善的财务制度体系建设,以管理制度为依据,以效率最大
化为原则,优化资源配置,以精细化管理促进降本增效。一是加强财务制度建
设,强化制度管理约束。重塑《北京银行财务管理办法》等全面纲领性文件,
修订费用管理指引、增值税管理规定、小税种管理规定等 12 项财税制度,提升
财税合规性管理要求,全面落实从严治党要求,并通过财务管理类制度规范各
项经营行为对应的财务行为,通过业务管理类制度规范前端业务标准、行为标
准,使全行经营管理、营销活动合法合规,有依有据。二是完善财务预算管理
体系,进一步加强财务预算科学管理,筑牢制度依据。积极实现财务资源保障
作用,依托全行数字化转型战略,加大科技资源投入力度,支持“四项机制”
转型项目发展,做到财务资源及时跟进、重点投放;细化、完善归口管理职能,
强化预算前置审议功能,进一步实现渠道建设标准化;依据国资委工资总额相
关要求,强化工资总额管理,保障工资总额增幅与经济效益增幅匹配性。三是
贯彻盈利、规模、质量并重的核心思路,强化资源配置与贡献的匹配程度,坚
持绩效、资源投入、规模考评与贡献、人均、市场的挂钩机制;更加关注业务
结构、客户结构,支持数字化转型,助推网点流程优化和运营管理数字化转型,
提升长期盈利能力。
    二、 2019 年股东权益结构情况
   (一)股本:期末余额 211.43 亿元,同比持平。
   (二)资本公积:期末余额 438.85 亿元,同比持平。
   (三)盈余公积:期末余额 177.51 亿元,同比增加 21.14 亿元,增幅 13.52%。
   (四)一般风险准备:期末余额 317.21 亿元,同比增加 10.39 亿元,增幅
3.39%。
   (五)未分配利润:期末余额 714.31 亿元,同比增加 98.15 亿元,增幅
                                           24
           股份有限公司 2019 年度股东大会                    会 议 材 料



15.93%。
   2019 年是本行巩固稳健发展基础、聚力业务结构优化、深化数字转型成效
的关键之年。本公司深入贯彻落实行党委和董事会决议,顺应政策形势变化,
围绕“稳健经营、监管达标、业务转型、资本节约”,持续深化体制机制变革、
促进业务结构优化、加快战略转型进程、优化整合资源禀赋,夯实管理、制度、
流程和系统基础,助推各项业务稳健、均衡、可持续发展,确保了全行各项经
营目标顺利完成。
   以上议案,请审议。


                                                 北京银行股份有限公司
                                                      2020年5月18日




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   【附表1-公司主要指标变动表】
            项目                      2019 年末            2018 年末      2019 年 vs2018 年

    资产利润率(ROA)                       0.81%             0.82%             -0.01%
加权平均净资产收益率(ROE)             11.45%               11.65%             -0.20%
         成本收入比                     23.23%               25.19%             -1.96%
         资本充足率                     12.28%               12.07%             0.21%
    核心一级资本充足率                  10.09%                9.85%             0.24%
      一级资本充足率                        9.22%             8.93%             0.29%
         不良贷款率                         1.40%             1.46%             -0.06%
         拨备覆盖率                    224.69%              217.51%             7.18%
           拨贷比                           3.15%             3.18%             -0.03%


【附表 2-公司利润简表】单位:亿元
                                 2019 年末           2018 年末           2019 年 vs2018 年
          项目
                                    实际                 实际          增量          增幅

        营业收入                   631.29                554.88        76.41        13.77%

      ①利息净收入                 495.79                455.53        40.26        8.84%

      ②非息净收入                 135.50                99.35         36.15        36.39%

 其中:手续费及佣金净收入            73.86                88.79         -14.93      -16.81%

        营业支出                   377.78                319.00        58.78        18.43%

     ①业务及管理费                146.67                139.78        6.89         4.93%

     ②资产减值损失                225.47                173.76        51.71        29.76%

        利润总额                   251.47                235.22        16.25        6.91%

         净利润                    215.91                201.37        14.54        7.22%




                                                    26
               股份有限公司 2019 年度股东大会                                                   会 议 材 料


【附表 3-公司股东权益变动表】单位:亿元
                               2019 年末            2018 年末                    2019 年 vs2018 年
          项目
                                  实际                实际              增量                  增幅

          股本                   211.43              211.43                                  0.00%
                                                                           -
        资本公积                 438.85              438.85                                  0.00%
                                                                           -
        盈余公积                 177.51              156.37             21.14                13.52%

     一般风险准备                317.21              306.82             10.39                3.39%

      未分配利润                 714.31              616.16             98.15                15.93%

         优先股                  178.41              178.41              0.00                0.00%

     其他综合收益                 33.57               16.46             17.11               103.95%

     少数股东权益                 18.34               16.84              1.50                8.91%

     股东权益合计                2089.63             1941.34            148.29               7.64%

【附表 4-2019 年末资本构成及变化表】
                                                                                       单位:人民币百万元
                              2019 年 12 月 31 日          2018 年 12 月 31 日             2017 年 12 月 31 日
        项目
                        集团口径      本行口径       集团口径      本行口径       集团口径        本行口径
 1.资本净额               253,947        248,557       237,505        232,387       219,747           215,020
 1.1 核心一级资本         190,603        188,341       175,718        173,856       158,006           156,275
 1.2 核心一级资本扣
                                 7         2,206           4          2,206             10           2,392
 减项
 1.3 核心一级资本净
                           190,596       186,135     175,714        171,650        157,996        153,883
 额
 1.4 其他一级资本           17,968        17,841      17,944         17,841         17,926          17,841
 1.5 其他一级资本扣
                                 -             -           -               -             -               -
 减项
 1.6 一级资本净额          208,564       203,976     193,658        189,491        175,922        171,724
 1.7 二级资本               45,383        44,581      43,847         42,896         43,825          43,296
 1.8 二级资本扣减项              -             -           -               -             -               -
 2.信用风险加权资产      1,954,991     1,913,968   1,860,704      1,827,031      1,675,205      1,648,208
 3.市场风险加权资产          7,064         7,064      10,536         10,536          7,064           7,064
 4.操作风险加权资产        105,606       103,176      95,810         93,665         88,681          86,966
 5.风险加权资产合计      2,067,661     2,024,208   1,967,050      1,931,232      1,770,950      1,742,238
 6.核心一级资本充足
                            9.22%         9.20%       8.93%          8.89%           8.92%           8.83%
 率
 7.一级资本充足率          10.09%        10.08%       9.85%          9.81%           9.93%           9.86%
 8.资本充足率              12.28%        12.28%      12.07%         12.03%          12.41%          12.34%
 9.享受过渡期优惠政策的资本工具:按照《商业银行资本管理办法(试行)》相关规定,商业银行 2010 年 9 月 12 日
 以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期内优惠政策,即 2013 年 1 月 1 日起按年递减 10%。2012 年末本公司不
 合格二级资本账面金额为 99.8 亿元,2013 年起按年递减 10%,报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为
 29.93 亿元。


                                                      27
            股份有限公司 2019 年度股东大会                                    会 议 材 料



    注:1、以上数据按照《商业银行资本管理办法(试行)》计算。

        2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。

        3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。

        4、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

        5、本集团符合资本充足率并表范围的附属公司包括:北银金融租赁有限公司、北京

延庆村镇银行股份有限公司、浙江文成北银村镇银行股份有限公司、重庆秀山北银村镇银行

股份有限公司、重庆永川北银村镇银行股份有限公司、云南马龙北银村镇银行股份有限公司、

云南西山北银村镇银行股份有限公司、云南石屏北银村镇银行股份有限公司、云南新平北银

村镇银行股份有限公司和云南元江北银村镇银行股份有限公司。

        6、根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》,公司在官方网

站(www.bankofbeijing.com.cn)投资者关系专栏披露本报告期资本构成表、有关科目展开说

明表、资本工具主要特征等附表信息。

【附表 5-2019 年末杠杆率表】
                                                                        单位:人民币百万元
                            2019 年          2019 年          2019 年         2019 年
         项目
                           12 月 31 日       9 月 30 日       6 月 30 日     3 月 31 日
  杠杆率(%)                     6.68%              6.65             6.48           6.13
  一级资本净额                  208,564          204,915          199,094         198,921
  调整后的表内外资
                               3,122,595          3,082,612     3,072,459       3,244,042
  产余额




                                             28
             股份有限公司 2019 年度股东大会                    会 议 材 料



                            议案四 2020 年度财务预算报告
                        (2020 年 4 月 24 日董事会审议通过)
各位股东:

   2020 年是全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年,也是北京银行深
化转型、变革创新的重要一年。当前全球经济趋于疲软,我国经济下行压力加
大,伴随着新冠疫情对我国和全球的冲击,增长的不确定性因素增加,发展面
临新的机遇和挑战。2020 年本行将继续在董事会领导下,紧密围绕“稳健经营、
均衡发展、结构优化”的主要经营目标,坚定信心、有效管控,推动资产负债、
区域发展、风险收益三个均衡发展,着力资负、收入、成本、客户四个结构优
化,积极服务国家和首都重大发展战略,顺应国家政策导向,持续加大普惠小
微企业支持力度,推动全行各项监管指标持续达标,夯实永续发展的基础,确
保“五五”规划收官之年任务目标圆满完成。
    下面,将本行 2020 年度财务预算汇报如下:
   一、2020 年度财务预算基本假设条件
   从宏观经济形势来看,受疫情影响,2020 年我国经济增长面临较大压力;
财政政策更加积极,大力提质增效,更加注重结构调整;货币政策持续稳健,
更加灵活适度,保持流动性合理充裕,同时,增加制造业中长期投资,更好缓
解民营和中小微企业融资难、融资贵问题;货币信贷和社会融资增速同经济发
展相适应;金融供给侧改革深化,严监管持续推进,继续促进重点领域风险出
清;北京市国资委发布工资总额管理办法推动国有企业财务预算管理变革;从
发展内因来看,银行面临资本约束压力,利率下行区间利差呈现收窄趋势,业
务结构亟待优化。
    (一) 发展机遇
    财政政策更加有力,地方专项债规模扩大。2020 年预计专项债发行规模扩
大至 3.35 万亿元左右,新增债务融资主要用于基建投资领域,地方政府专项债
迎来投资机会。
    货币政策加大对普惠小微的支持力度。人民银行优化“三档两优”存款准
                                              29
              股份有限公司 2019 年度股东大会                                       会 议 材 料



备金率政策框架,通过定向降准、TMLF 等结构性政策工具,持续加大支农支小
再贴现、再贷款支持力度,为商业银行流动性提供增量支持,助力小微和民营
企业发展,推动普惠金融领域和民营经济成为新的增长点。
      政策层面重点支持中小银行多渠道补充资本。2019 年务院国金融委第九次
会议提出,重点支持中小银行多渠道补充资本,多家国有大行和股份制银行发
行永续债,资本补充政策为中小银行未来多源补充资本提供政策支持。
      金融科技变革推动商业银行转型发展。银行系科技子公司的成立,为商业
银行经营转型、创新发展提供技术支撑和科技赋能,银行线上业务发展及服务
模式转型迎来新机遇。
     (二)政策影响及挑战
      资管新规过渡期 2020 年结束。表外资产的处置方案,将会对银行业资本、
盈利产生较大影响,同时,会对理财客户维护带来挑战。
      LPR 政策进一步细化。商业银行需平衡贷款结构,稳定负债成本,加强存量
贷款基准转换的点差管理和重定价策略指导。
      结构性存款治理持续加强,杜绝“假结构”设计。结构性产品面临一定的
合规压力,对产品设计、销售能力提出更高要求。
      《商业银行金融资产风险分类暂行办法》公开征求意见。新规一旦落地,
五级分类标准趋严,对拨备计提和损益影响重大。

     二、2020 年度预算目标1
       总资产规模稳健增长
       净利润较上年实现平稳增长
       不良贷款率保持上市银行较好水平
       主要财务指标目标见下表:




1
 注:主要经营目标依据当前宏观经济政策、监管政策预测,本行会根据政策变化、疫情影响程度和实际发展
情况及时更新测算、动态调整,并适时上报董事会。
                                                 30
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                                      项目         目标值
                                 资本充足率        ≥10.5%
                             一级资本充足率        ≥8.5%
                          核心一级资本充足率       ≥7.5%
                                 流动性比率        ≥25%
                               流动性覆盖率        ≥100%
                               流动性匹配率        ≥100%
                                 拨备覆盖率        ≥150%
                                    拨贷比         ≥2.5%

       三、配套措施
       2020年,本行将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,坚持
稳中求进总基调,切实做到坚持轻型化发展不动摇、坚持高质量发展不动摇、
坚持以客户为中心不动摇、坚持战略转型不动摇、坚持全面风险防控不动摇、
坚持深化管理机制不动摇,在合规经营、风险可控的基础上,实现规模、利润
稳健增长。
   (一)强调资本约束、依托管理支撑,坚持轻型化发展不动摇,落实将本
求利
    一是强化资本刚性约束。坚持“将本求利”理念,审慎考虑资本约束,合
理安排各类资产增量和结构配置,加大小微、个贷、中收等低信用风险权重业
务发展力度,确保资产扩张与资本积累相匹配;突出资本约束刚性,强化业务
线风险加权资产约束意识。二是完善资本管理机制。建立经营单位风险加权资
产计量机制,将资本管理粒度从条线延伸至经营单位,加强对经营单位风险加
权资产耗用刚性约束,同时定期监测经营单位资本耗用、资产业务风险权重等
指标,传导轻资本发展理念。三是综合考虑业务发展、监管政策等因素对资本
影响,科学制定中长期资本规划和年度资本预算,推动资本补充进程,积极探索
其它资本补充工具的发行路径,为本行业务可持续发展奠定基础,确保资本水平
持续满足外部监管及内部管理要求。四是强化系统支撑,实现精准管理。升级
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改造资产负债系统,打造资产负债产品、期限、客户结构的可视化视图,以数
字化手段支撑资产负债的主动性、精确性、统筹性管理。
       (二)着力结构改善、完善区域均衡,坚持高质量发展不动摇,实现行稳
致远
    一是注重业务结构化改善。进一步优化资产结构、负债结构、收入结构。
坚持存款立行,加强负债成本管控,控制结构性存款占比,择机发行长期金融
债券,夯实负债基础;强化前瞻管理,稳定息差水平。加强利率风险管理,合
理安排资产负债期限结构,妥善做好存量浮动利率贷款的基准利率转换,降低
对净息差影响;加大中收发展力度,挖掘新的增长动能,实现资产拉动型向服
务型中收转变。二是完善区域均衡化格局。坚持服务首都定位不动摇,持续把
北京作为区域发展的战略重心,以北京市政府的工作要求为导向,梳理重点工
程,适度给予北京地区贷款 FTP 政策倾斜,夯实资产业务基础,促进北京地区
竞争力稳步提升;强化外埠地区差异化、综合化经营,提升资产负债自平衡发
展能力,重点支持京津冀协同发展、雄安新区、粤港澳大湾区、长三角一体化、
“一带一路”等重大项目,在积极服务国家重大战略的同时,推动区域均衡化
发展。
       (三)深耕细分客户、构建客群体系,坚持以客户为中心不动摇,重塑客
户旅程
    一是增强公司客户主动营销。制定公司客户倍增计划,明确倍增目标,联
动产品部门,推动拓客产品,加大产品营销支持,从渠道、产品及支持需求多
方面着手,夯实客户基础;加强大中客户分级管理,深化机构客户合作关系,
强化分行客户统筹管理,引导经营单位加强基础客群拓展;加快普惠小微线上
转型,依托对公网贷平台、“京管+”获客渠道,推动场景化产品研发,加快线
上业务布局。二是深耕零售垂直细分客群。升级出国客群服务,丰富产品组合,
打造渠道营销闭环;开发政企客群价值,工会客群实现目标客户精准触达,代
发客群提升产品签约率和持有率;强化医保客群激活,以智能服务、智能营销
为抓手,加强交叉营销;挖掘贵宾客群贡献,强化客户唤醒,抓牢客户晋级,
开展客户引荐,深挖家族需求,实现高净值客户一体化服务。三是构建优质金融
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           股份有限公司 2019 年度股东大会                    会 议 材 料



市场客群体系。夯实客户基础,开拓客户资源,打造同业、国际、企业、零售
四维客群体系;把握客户需求,完善客户服务,用专业精准服务开拓合作空间,
以客户需求引领发展方向;融合客户资源,优化客户体验,充分运用本外币、
境内外、表内外等多种产品和服务,打造一站式、多元化、全流程服务体验。
     (四)保持战略定力、强化进取精神,坚持战略转型不动摇,加快转型进

     落实金融供给侧结构性改革的本质要求,坚持战略转型不动摇,强化进取
精神,保持战略定力。一是全力打造“数字银行”。坚持不懈推进数字化转型,
持续增强科技供给能力。加快顺义科技研发中心入驻投产、加快北银金融科技
公司创新发展,推动业务敏捷与科技敏捷高效融合,有效提升科技供给能力,
有效赋能业务发展。二是全力打造“开放银行”。打通客户金融需求全链条、全
环节,打破产品边界,持续升级改进综合服务、生态场景、流程渠道、科技架
构,实现从“单一贷款提供商”向“综合服务提供商”、从“单一场景”向“共
享生态”、从“产品中心”向“客户中心”转变。以“无缝、无感、无界的“嵌
入式”模式,为客户提供更加全面、更加便捷、更加智慧的服务。
     (五)严守风险底线、狠抓关键环节,坚持全面风险防控不动摇,确保风
控成效
     贯彻落实中央“六稳”和逆周期调节要求,坚持全面风险防控风险不动摇,
重点抓好制度、系统、管理、问责四个关键环节,确保风险防控措施真正有效。
一是夯实制度体系基础。查缺补漏,持续优化覆盖全资产、全口径、全流程、
全机构的全面风险防控体系。完善权威高效的制度执行机制,为各类业务依法
合规发展保驾护航。二是抓牢信息系统保障。完善升级风控智慧中心、智慧风
控APP、京行预警通等风控系统,搭建风险管理信息统一平台,形成“线上+线
下”一体化的风险管理体系,利用信息系统有效实现风控制度的刚性约束。三
是抓实授信管理关键。坚持严字当头,坚持审慎稳健的风险偏好,严格执行授
信集中度的风险管理策略,始终坚持“控大额、控累加、控占比、控限额”基
本原则,严防集中度风险;强化重点领域、重点行业的风险管控,严防系统性
风险;加强前瞻性、触发式风险预警和风险排查,狠抓风险前瞻管理。四是落

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          股份有限公司 2019 年度股东大会                      会 议 材 料



实问责处罚手段。坚持“守土有责、守土尽责、有错必责、屡犯重责”,进一步
摸清风险底数,有序推进不良处置进程;强化检查督导,严格整改落实,严格
考核问责,坚持零容忍原则,确保资产质量保持稳定。
    (六)完善管理体系、强化制度约束,坚持刚性约束和动态调整相结合不
动摇,实现降本增效
    加快落实集团全面预算一体化、协同化管理,构建全流程财税管理体系,
优化资源投放,刚性约束和动态调整相结合,促进业务稳健协同发展,确保实
现降本增效。一是持续构建一体化、多维度集团全面预算管理体系,强化经营
预算刚性约束和动态调整相结合。坚持MPA评估、各项监管指标、成本预算和经
营效益预算匹配性等刚性指标持续达标,同时进一步完善动态调整机制,强化
经济、市场和政策分析研判,及时有效地引导各项业务健康发展;不断完善财
务预算管理制度体系,突出财务预算全口径管理,围绕全行战略发展目标,合
理投放财务资源,提升财务预算管理的全面性、整体性、科学性;二是根据国
资委工资总额管理办法、薪酬指引等相关要求,进一步调整优化全行薪酬结构,
改善员工福利水平,打造具有一定市场竞争力的工资薪酬激励体系,增强员工
归属感、幸福感和获得感;三是坚持制度引领,完善制度体系约束,构建全流
程财税管理体系,推动财税管理信息化。落实制度治理工作要求,保障制度有
效落地;推进财务系统建设进程,逐步形成全链条、全流程财务管理;坚持财
税信息化转型,建设全税管理系统。以制度保障、系统支撑、管理推动为抓手,
真正实现降本增效。

    2020年,本行将在董事会的领导下,加强资本集约经营,聚力优化业务结
构,推动区域均衡发展,重塑客户服务旅程,深化战略转型进程,强化全面风
险防控,着力促进降本增效、刚性约束和动态调整相结合,持续推动高质量发
展,保持定力、锐意进取,为圆满完成2020年各项经营目标而拼搏奋斗!
附件:北京银行 2020 年资本预算报告

    以上议案,请审议。
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                                                       2020 年 5 月 18 日
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附件:
                             北京银行 2020 年资本预算报告

       为促进 MPA 考核评估及资本充足率达标,保障各项业务顺利发展,2020 年

将加大资本管理力度,根据资本充足率目标和经营计划,设定风险加权资产限额

并严格落实。

       一、2020 年资本计划

       1、影响因素及假设条件

    (1)盈利预测:根据 2020 年预算目标,全年盈利保持稳步增长。

    (2)其他因素:预计估值计权益资产重估储备未出现较大波动。

    (3)政策因素:充分考虑资管新规过渡期表外资产回表对资本的压力。

    (4)资本补充及赎回:2020 年考虑赎回 180 亿元二级资本债,并补充一级

资本2。

       2、资本测算

    根据上述因素预测,年末核心一级资本净额同比增长约 8%,达到 1,997 亿元;

一级资本净额同比增长约 19%,达到 2,425 亿元;资本净额同比增长约 9%,达到

2,695 亿元。

    二、2020 年风险加权资产测算

    1、操作风险加权资产,根据营业收入增长计划,预期年末操作风险加权资

产同比增长约 8%,达到 1,118 亿元。

    2、市场风险加权资产,预计本行市场风险资产规模相对稳定。

    3、信用风险加权资产

    根据经营计划,2020 年信用风险加权资产预计同比增长约 9%,达到 20,976


   2
    注:根据资本补充实际情况及时更新测算、动态调整资本预算,并适时上报董事会。


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           股份有限公司 2019 年度股东大会                  会 议 材 料



亿元。

   根据上述资本和业务发展预算,预计 2020 年核心一级资本充足率、一级资

本充足率、资本充足率实现监管达标。

    三、管理措施

    1、强化资本规划执行。综合考虑业务发展、监管政策等因素对资本影响,

滚动修订中长期资本规划和年度资本预算,确保资本水平持续满足监管要求。

    2、推进资本补充进程。加快推进永续债发行工作,保证资本充足率达到较

好水平。

    3、优化资本资源配置。进一步增强资本统筹管理,促进资本资源持续向普

惠小微、个贷等轻资本业务倾斜,提升低资本耗用业务占比。




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                            议案五 2019 年度利润分配预案
                        (2020 年 4 月 24 日董事会审议通过)

各位股东:

    本行根据安永华明会计师事务所有限公司出具的标准无保留的审计报告,
制定出 2019 年度利润分配预案,如下 :
    (一)按照 2019 年度审计后的净利润的 10%提取法定盈余公积,计 21.14
亿元;
    (二)根据财政部 2012 年印发的《金融企业准备金计提管理办法》(财金
[2012]20 号),提取一般风险准备计人民币 8.75 亿元;
    (三)以 2019 年末总股本 211.43 亿股为基数,向全体股东每 10 股派送现
金股利 3.05 元人民币(含税),合计分配 64.49 亿元(含税)。
    以上议案,请审议。



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                                                         2020 年 5 月 18 日




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                议案六 关于聘请 2020 年度会计师事务所的议案
                        (2020 年 4 月 24 日董事会审议通过)
各位股东:

    根据《金融企业选聘会计师事务所管理办法》,本公司聘请安永华明会计师
事务所(特殊普通合伙)担任 2019 年度会计报表(依据国际会计准则编制)审
计工作。同时,本公司根据财政部等五部委颁布的《企业内部控制基本规范》、
《企业内部控制审计指引》中关于开展内部控制审计及内控审计与财务报表审
计整合进行的相关规定,聘请安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)进行了
2019 年度内部控制审计。
    安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)在 2019 年的年度审计工作中,能
够严格遵循独立、客观、公正的执业准则,认真履行审计职责,按时提交审计
报告,较好地完成了公司委托的各项工作。
    本公司拟继续聘请安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)为本公司 2020
年度财务审计及内控审计机构,聘期一年,年度财务审计费用 494 万元人民币,
内控审计费用 120 万元人民币。
    以上议案,请审议。




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     议案七 关于对北京市国有资产经营有限责任公司关联授信的议案
                         (2020 年 4 月 24 日董事会审议通过)

各位股东:

    根据本行关联交易管理制度规定,现将本行与北京市国有资产经营有限责任
公司关联交易事项报告如下。
    一、 关联交易概述
    北京银行信用风险委员会 2020 年 3 月 17 日审议通过北京市国有资产经营有
限责任公司(以下简称“国资公司”)的授信申请,同意授予国资公司及下属企
业授信额度 180 亿元;其中:债券包销额度 30 亿元,具体业务品种由总行信用
风险委员会核定;额度有效期 1 年;自股东大会审批通过之日起生效。
    国资公司是本行关联方,与其进行的交易构成本行的关联交易。本行对国资
公司授信 180 亿元,超过本行最近一期经审计净资产的 5%,根据本行《关联交
易管理办法》,已构成特别重大关联交易,经本行内部授权审批程序审查后,应
提交董事会关联交易委员会、董事会审批,并报股东大会进行最终审批。
    二、关联方介绍
    国资公司 2001 年 4 月 25 日经北京市人民政府批准成立,是专门从事国有资
产产权经营和资本运作的法人实体,注册资本金 100 亿元。国资公司受北京市政
府的委托依法享有对国有资产的占有、收益、使用和支配权,享有资本收益、重
大决策和选聘经营管理者等权利,同时承担国有资产保值增值责任。
    作为北京市政府重要的国有资产经营和资本运作主体,国资公司的投资方向
和业务范围比较广泛,目前已形成了金融业、文化体育产业、环保新能源产业、
智慧宜居城市相关产业等板块,是北京市政府实现产业结构和经济结构战略性调
整的重要平台。
    三、关联交易的定价依据
    本行与国资公司的关联交易坚持遵循一般商业原则,不优于对非关联方同类
交易的条件,符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。
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          股份有限公司 2019 年度股东大会                     会 议 材 料



    四、关联交易的影响
   本行向国资公司授信,定价合理、公平,符合监管部门相关法规要求及本行
关联交易管理相关规定,授信流程符合本行内部控制制度要求。
   以上议案,请审议。
    附 件:北京市国有资产经营有限责任公司授信审查意见


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    附 件:北京市国有资产经营有限责任公司授信审查意见
    一、企业基本情况
    北京市国有资产经营有限责任公司(以下简称“国资公司”), 2001 年 4
月 25 日经北京市人民政府批准成立,是专门从事国有资产产权经营和资本运作
的法人实体,现注册资本 100 亿元。
    国资公司受北京市政府的委托依法享有对国有资产的占有、收益、使用和支
配权,享有资本收益、重大决策和选聘经营管理者等权利,同时承担国有资产保
值增值责任。
    国资公司通过参股、控股形式扶持有发展潜力的大型骨干企业和高科技企业
以及基础设施项目。目前已形成了金融业、文化体育产业、环保新能源产业、智
慧宜居城市相关产业等板块,是北京市政府实现产业结构和经济结构战略性调整
的重要平台。
    二、授信方案
    拟授予国资公司及下属企业授信额度 180 亿元;其中:债券包销额度 30 亿
元,具体业务品种由总行信用风险委员会核定,额度有效期 1 年。
    三、财务分析
    近年合并报表主要财务数据
                                                                 单位:亿元、%

                                                                      2019 年 9 月
          科   目                          2017 年     2018 年
                                                                    (未审计)

          总资产                            1267        1302              1334

          总负债                            820         842               858

          净资产                            447         459               476

          总收入                            163         202               109

         利润总额                            37          38                26

        资产负债率                           65          65                64

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           流动比率                          1.57       1.82         1.87

      经营活动净现金流                       7.1         32          -82

    截至 2019 年 9 月,集团总资产 1334 亿元,较 2018 年末增加 32 亿元;净资
产 476 亿元,较 2018 年末增加 17 亿元;资产负债率 64%,较 2018 年末略有下降;
2019 年 1-9 月营业收入 109 亿元,利润总额 26 亿元,净利润 22 亿元。由于企业
通常于四季度集中回款,2019 年 1-9 月经营活动净现金流为-82 亿元。
    四、综合分析
    1、国资公司作为北京市重要的国有资产管理运营主体,承担着国有资产保
值增值责任,并代表市政府承担了众多重点项目投资职能,具有突出的地位并获
得有力的政府支持。
    2、国资公司近三年总资产规模保持增长,总体负债规模略有升高,资产负
债率指标较为稳定。近三年主营业务收入持续增长,2019 年 1-9 月实现主营业务
收入 109 亿元,较上年同期增长 0.13%。总体来看,集团财务情况稳定,资产质
量良好,财务结构较为合理。
    3、国资公司本部获得银行授信合计 162 亿元,集团获得授信 695 亿元。公
司本部发行且未到期人民币债券 126 亿元,下属公司北科建公司未到期人民币债
券 30 亿,下属国资香港公司发行且未到期境外企业债券 10 亿美元,融资渠道较
为通畅。
    五、 结论
    综上,同意授予国资公司及下属企业授信额度 180 亿元;其中:债券包销额
度 30 亿元,具体业务品种由总行信用风险委员会核定,额度有效期 1 年。




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         议案八 关于对北京能源集团有限责任公司关联授信的议案
                         (2020 年 4 月 24 日董事会审议通过)
各位股东:

    根据本行关联交易管理制度规定,现将本行与北京能源集团有限责任公司关
联交易事项报告如下。
    一、关联交易概述
    北京银行信用风险委员会 2020 年 3 月 13 日审议通过北京能源集团有限责任
公司(以下简称“京能集团”)的授信申请,同意授予京能集团及下属企业授信
额度 190 亿元;其中:债券包销额度 80 亿元,具体业务品种由总行信用风险委员
会核定;额度有效期 1 年;自股东大会审批通过之日起生效。
    京能集团是本行关联方,与其进行的交易构成本行的关联交易。本行对京能
集团授信 190 亿元,超过本行最近一期经审计净资产的 5%,根据本行《关联交易
管理办法》,已构成特别重大关联交易,经本行内部授权审批程序审查后,应提
交董事会关联交易委员会、董事会审批,并报股东大会进行最终审批。
    二、关联方介绍
    京能集团成立于 2004 年 12 月,由原北京国际电力开发投资公司和原北京市
综合投资公司合并重组成立。京能集团由北京国有资本经营管理中心出资设立,
公司出资人职责由北京市人民政府国有资产监督管理委员会行使,注册资本
213.3806 亿元,实缴资本 204.434 亿元。
    京能集团是北京市重要的能源企业,形成了以电力、热力、煤炭业务为主的
产业链条;近三年来电力、热力、煤炭三个业务板块收入占营业收入的 70%左右,
是北京市热电供应的重要企业,有力保障首都经济社会发展的能源需求。
    三、关联交易的定价政策
    本行与京能集团的关联交易坚持遵循一般商业原则,不优于对非关联方同类
交易的条件,符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。
    四、关联交易的影响

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   本行向京能集团授信,定价合理、公平,符合监管部门相关法规要求及本行
关联交易管理相关规定,授信流程符合本行内部控制制度要求。
   以上议案,请审议。
    附 件:北京能源集团有限责任公司授信审查意见


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    附 件:北京能源集团有限责任公司授信审查意见
    一、企业基本情况
    北京能源集团有限责任公司(以下简称:京能集团)成立于 2004 年 12 月,
由原北京国际电力开发投资公司和原北京市综合投资公司合并重组成立。京能集
团由北京国有资本经营管理中心出资设立,公司出资人职责由北京市人民政府国
有资产监督管理委员会行使。公司注册资本 213.3806 亿元,实缴资本 204.434
亿元。
    京能集团是北京市重要的能源企业,主业突出,形成了以电力、热力、煤炭
业务为主的产业链条。近三年来电力、热力、煤炭三个业务板块收入占营业收入
的 70%左右;房地产、贸易、旅游服务业务板块占比较低。
    二、授信方案
    拟授予京能集团及下属企业授信额度 190 亿元;其中:债券包销额度 80 亿
元,具体业务品种由总行信用风险委员会核定,额度有效期 1 年。
    三、财务分析
                   京能集团近年合并报表主要财务数据(单位:亿元、%)
                                                                     2019 年 9 月
              科   目                        2017 年   2018 年
                                                                     (未审计)

             资产总额                         2631      2753            2873

             负债总额                         1597      1749            1842

              净资产                          1033      1004            1031

            资产负债率                         61        64              64

           主营业务收入                       633       666              441

           主营业务利润                        77        90              78

             利润总额                          31        44              42

              净利润                           17        30              32

         经营活动净现金流                     123       125              72

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    截至 2019 年 9 月,京能集团合并总资产 2873 亿元,净资产 1031 亿元,资
产负债率为 64%,短期借款 333 亿元,长期借款 664 亿元;2019 年 1-9 月实现主
营业务收入 441 亿元,净利润 32 亿元,经营活动净现金流为 72 亿元。
    近三年京能集团营业收入小幅波动,盈利能力有所提升。2017 年受煤炭价格
上涨影响,盈利能力有所下降。2018 年,营业收入增长 33 亿元,增幅 5%;净利
润同比增加 13 亿,增幅 76%。2019 年盈利能力持续提升,前三季度净利润 32 亿,
已超 2018 年全年净利润总额。
    四、综合分析
    1、京能集团是北京国资系统内大型企业集团之一,作为市政府出资的电力
生产主体,在资产规模、机组装备水平、资源布局和政府支持等方面优势明显。
    2、京能集团作为北京地区主要的能源供应主体,近年来发电装机容量有所
扩大,资产和所有者权益规模持续增长,综合竞争实力进一步增强。
    3、京能集团财务情况较为稳定,资产规模稳定增长,财务结构比较合理,
经营活动现金流保持较好水平。
    4、截至 2019 年 9 月末,根据集团对外披露的数据,其获得金融机构授信总
额为 3935 亿元,其中已使用额度为 1043 亿元,未使用额度为 2892 亿元,融资
渠道较为通畅。
    五、结论
    综上,同意授予京能集团及下属企业授信额度 190 亿元;其中:债券包销额
度 80 亿元,具体业务品种由总行信用风险委员会核定,额度有效期 1 年。




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           议案九 关于对中国长江三峡集团有限公司关联授信的议案
                         (2020 年 4 月 24 日董事会审议通过)
各位股东:

    根据本行关联交易管理制度规定,现将本行与中国长江三峡集团有限公司关
联交易事项报告如下。
       一、关联交易概述
    北京银行信用风险委员会 2020 年 3 月 16 日审议通过中国长江三峡集团有限
公司(以下简称“三峡集团”)的授信申请,同意授予三峡集团及下属企业授信
额度 167 亿元;其中:债券包销额度 55 亿元,具体业务品种由总行信用风险委
员会核定;额度有效期 1 年;自股东大会审批通过之日起生效。
    三峡集团是本行关联方,与其进行的交易构成本行的关联交易。本行对三峡
集团授信 167 亿元,超过本行最近一期经审计净资产的 5%。根据本行《关联交
易管理办法》,已构成特别重大关联交易,经本行内部授权审批程序审查后,应
提交董事会关联交易委员会、董事会审批,并报股东大会进行最终审批。
       二、关联方介绍
    三峡集团成立于 1993 年,2009 年更名为中国长江三峡集团公司,2017 年 12
月完成公司制改制,由全民所有制企业变更为国有独资公司,注册资本 2115 亿
元。
    三峡集团主营业务包括水电工程建设与管理、电力生产、国际投资与工程承
包、风电和太阳能新能源开发、水资源综合开发与利用等业务,有 22 家全资和
控股子公司,控股上市公司 2 家,是目前全球最大的水电开发运营企业和国内最
大的清洁能源集团,拥有全球最大的水利枢纽工程三峡工程以及市值最高的水电
上市公司长江电力,运营中的大型水电站主要为三峡电站、葛洲坝电站、向家坝
电站、溪洛渡电站和呼和浩特抽水蓄能电站等。
       三、关联交易的定价依据
    本行与三峡集团的关联交易坚持遵循一般商业原则,不优于对非关联方同类

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交易的条件,符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。
    四、关联交易的影响
   本行向三峡集团授信,定价合理、公平,符合监管部门相关法规要求及本行
关联交易管理相关规定,授信流程符合本行内部控制制度要求。
   以上议案,请审议。
    附 件:中国长江三峡集团有限公司授信审查意见


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    附 件:中国长江三峡集团有限公司授信审查意见
    一、企业基本情况
    三峡集团成立于 1993 年,2009 年更名为中国长江三峡集团公司,2017 年 12
月完成公司制改制,由全民所有制企业变更为国有独资公司,公司名称由“中国
长江三峡集团公司”变更为“中国长江三峡集团有限公司”,注册资本 2115 亿
元。三峡集团是目前全球最大的水电开发运营企业和国内最大的清洁能源集团,
拥有全球最大的水利枢纽工程三峡工程以及市值最高的水电上市公司长江电力,
运营中的大型水电站主要为三峡电站、葛洲坝电站、向家坝电站、溪洛渡电站和
呼和浩特抽水蓄能电站等。
    三峡集团主营业务包括水电工程建设与管理、电力生产、国际投资与工程承
包、风电和太阳能新能源开发、水资源综合开发与利用等业务。近年来公司水电
装机规模维持稳定,截至 2019 年 10 月底,三峡集团可控、权益和在建总装机规
模达到 1.32 亿千瓦,其中可控装机 7449 万千瓦,在建装机 3312 万千瓦,权益
装机 2427 万千瓦,96%为可再生清洁能源,可控水电装机占全国水电装机的 16%。
三峡集团有 22 家全资和控股子公司,控股上市公司 2 家(长江电力与湖北能源)。
    二、授信方案
    拟授予三峡集团及下属企业授信额度 167 亿元;其中:债券包销额度 55 亿
元,具体业务品种由总行信用风险委员会核定,额度有效期 1 年。
    三、财务分析
                                   近年合并报表主要财务数据
   单位:亿元、%

                                                                2019 年 9 月
       科   目                       2017 年          2018 年
                                                                (未审计)

       总资产                       7,008.97         7,504.05     8,173.78

       总负债                       3,295.42         3,547.53     3,989.06

       净资产                       3,713.55         3,956.53     4,184.72


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      主营收入                      900.03        939.38            729.75

       净利润                       342.98        316.99            307.77

     经营净现金流                   441.99        473.26            352.58

     资产负债率                      47.02        47.27             48.80

    截至 2019 年 9 月,集团总资产 8,173.78 亿元,较年初增长 8.92%;所有者权
益 4,184.72 亿元,较年初增长 5.77%;负债总额 3,989.06 亿元,较年初增长
12.45%;资产负债率 48.80%,较年初增长 1.53 个百分点。2019 年 1-9 月实现收
入 729.75 亿元, 净利润 307.77 亿元;经营净现金流 352.58 亿元。
    四、综合分析
    1、三峡集团具有显著的规模优势,是全球最大的水电开发企业、国内最大
的清洁能源集团,拥有全球最大的水利枢纽工程三峡工程以及市值最高的水电上
市公司长江电力。公司运营稳定,装机规模不断提升。
    2、三峡集团资产负债率保持在较低水平,资产运营能力稳定,收入呈增长
趋势,具有较强的盈利能力,经营现金流充沛,偿债能力较强。
    3、三峡集团具备较好的发展潜力,在建的乌东德水电站和白鹤滩水电站正
在有序推进,规划装机规模达 2,620万千瓦。
    4、三峡集团与金融机构建立了长期稳定的合作关系。截至2019年9月末,拥
有多家银行11,583亿元的授信额度,其中未使用9,110亿元,融资渠道畅通,融
资能力较强。
    五、结论
    综上,同意授予三峡集团及下属企业授信额度 167 亿元;其中:债券包销额
度 55 亿元,具体业务品种由总行信用风险委员会核定,额度有效期 1 年。




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                         议案十 2019 年度关联交易专项报告
                         (2020 年 4 月 24 日董事会审议通过)
各位股东:
    根据中国银行保险监督管理委员会(“中国银保监会”)《商业银行与内部人
和股东关联交易管理办法》和中国证券监督管理委员会(“中国证监会”)《商业
银行信息披露特别规定》要求,现将北京银行 2019 年度关联交易报告如下:
    一、关联交易委员会主要工作情况
    报告期内,董事会关联交易委员会召开会议 5 次,审议或听取议案 12 项,
包括 2018 年度关联交易专项报告、调整关联方名单及 ING Bank N.V.、北京市国
有资产经营有限责任公司、北京能源集团有限责任公司、中国长江三峡集团有限
公司等关联授信,确保关联交易合法合规。
    二、关联交易管理制度执行情况
    1、关联方认定情况
    为确保信息披露真实、准确、完整,本行按季度对关联方名单进行梳理和认
定。2019 年本行依据中国证监会《上市公司信息披露管理办法》、上海证券交易
所《上海证券交易所股票上市规则》和中国银保监会《商业银行与内部人和股东
关联交易管理办法》等规定,将董事、监事、高管和有权决定或参与本行授信和
资产转移的人员纳入关联方,以填写关联方确认函等方式,对关联方名单进行更
新维护。截至 2019 年年末,本行在银保监会、上交所、国内企业会计准则三类
监管口径下的关联法人合计 975 家,关联方名单已报董事会关联交易委员会 2020
年第 1 次会议审议通过。
    2、关联交易管理情况
    (1)关联交易审批情况
    报告期内,股东大会审议通过 5 户关联法人的授信申请,分别为:北京市国
有资产经营有限责任公司、中国恒天集团有限公司、北京能源集团有限责任公司、
中国长江三峡集团有限公司、交通银行股份有限公司;董事会审议通过 2 户关联

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法人的授信申请,分别为:北京联东投资(集团)有限公司、ING Bank N.V.。
    报告期内,上述关联法人授信业务的审批程序符合监管要求。
    (2)关联交易监管指标执行情况
    截至 2019 年末,关联方授信指标均控制在银保监会监管要求的范围之内,
银保监会口径关联交易监管指标具体执行情况如下:
    单一关联方授信余额。2019 年末,本行授信余额最大的单一关联方北银金融
租赁有限公司授信余额为 64.47 亿元,占本行资本净额(2539.47 亿元)的 2.54%,
符合监管要求。
    单一关联集团授信余额。2019 年末,本行授信余额最大的单一关联集团北京
市国有资产经营有限责任公司授信余额为 50.97 亿元,占本行资本净额(2539.47
亿元)的 2.01%,符合监管要求。
    全部关联方授信余额。2019 年末,本行银保监会口径全部关联方授信余额为
249.57 亿元,占本行资本净额(2539.47 亿元)的 9.83%,符合监管要求。
    (3)关联交易定价情况
    报告期内,本行与关联方的关联交易坚持遵循一般商业条款和正常业务程序
进行,其定价原则与独立第三方交易一致,即以不优于对非关联方同类交易的条
件进行。
    (4)关联交易披露情况
    本行严格按照监管机构有关规定,主动披露关联交易信息。报告期内,本行
累计发布关联交易公告 8 项,及时、准确、完整地披露了本行重大关联交易情况。
    三、2019 年关联交易总体情况
    报告期内,本行与关联方的重大关联交易如下:
    1、贷款
    截至 2019 年末,余额 3,000 万元(含)以上的贷款(含贴现)如下:
                                                 单位:人民币亿元

                          客户名称                       2019 年末贷款余额

                                            52
       股份有限公司 2019 年度股东大会        会 议 材 料



北京能源集团有限责任公司                              10.00

北银金融租赁有限公司                                   6.12

中国长江三峡集团有限公司                               6.00

力勤投资有限公司                                       4.30

上海星御置业有限公司                                   4.00

内蒙古京隆发电有限责任公司                             3.90

北京金泰集团有限公司                                   3.50

北京爱育华妇儿医院有限公司                             3.50

三峡融资租赁有限公司                                   3.42

北京联东金泰投资有限公司                               3.40

北京市热力集团有限责任公司                             3.20

北京国资融资租赁股份有限公司                           2.42

国宏新能源发电有限公司                                 2.27

丰城绿色动力环保有限公司                               2.16

天津绿动环保能源有限公司                               2.00

北京金颐美加商贸有限公司                               2.00

北京华兴金谷科技有限公司                               1.88

大安润风能源开发有限公司                               1.75

天津联东金达产业园投资有限公司                         1.75

保定市联东金满实业有限公司                             1.70

廊坊岳洋彩板有限公司                                   1.50

安顺绿色动力再生能源有限公司                           1.48

北京联东钢结构有限公司                                 1.42

廊坊开发区梨花包装有限公司                             1.28

北京空港日住物业管理有限公司                           1.25

句容绿色动力再生能源有限公司                           1.11
                                        53
          股份有限公司 2019 年度股东大会                     会 议 材 料



   杭州联东金晨投资有限公司                                            1.00

   北京和易进出口有限公司                                              0.97

   上海建豫实业有限公司                                                0.90

   上海晋金贸易有限公司                                                0.90

   北京金泰恒业燃料有限公司                                            0.90

   上海科寰投资有限责任公司                                            0.75

   三峡新能源盘州市发电有限公司                                        0.71

   北京丽富房地产开发有限公司                                          0.64

   南京联东金韬投资有限公司                                            0.63

   唐山联东金运投资有限公司                                            0.62

   长沙新华联铜官窑国际文化旅游开发有限公司                           13.74

   无锡中关村软件园发展有限公司                                        0.53

   方大特钢科技股份有限公司                                            0.50

   内蒙古京能巴音风力发电有限公司                                      0.48

    截至 2019 年末,本行向关联自然人发放个人贷款,期末余额 8989.82 万元。
    2、 公司类关联方的资金业务
    (1)截至 2019 年末,本行分别持有新华联控股有限公司发行的债券 1.9925
亿元、中国三峡新能源(集团)股份有限公司发行的债券 5 亿元、中国长江三峡
集团有限公司发行的债券 0.5 亿元。
    (2)截至 2019 年末,本行持有实际融资人为北京金泰房地产开发有限责任
公司结构性金融产品投资 2.87 亿元、持有实际融资人为北京科技园建设(集团)
股份有限公司结构性金融产品投资 6.6 亿元。
    (3)截至 2019 年末,余额 3,000 万元(含)以上的承兑汇票业务分别有:
南京联东金益投资有限公司 0.4 亿元、方大特钢科技股份有限公司 2.37 亿元。
    (4)截至 2019 年末,余额 3,000 万元(含)以上的保函业务有北京科技园
建设(集团)股份有限公司 22 亿元。
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           股份有限公司 2019 年度股东大会                          会 议 材 料



    (5)报告期内,本行承销北京京能清洁能源电力股份有限公司债券 20 亿元,
承销中国长江三峡集团有限公司债券 17.19 亿元。
    3、金融机构类关联方的资金业务
    报告期内,本行与金融机构类关联方的资金业务需占用授信额度的,严格按
照经审批的授信额度执行,具体资金业务如下:
    (1)截至 2019 年末,本行分别持有北银金融租赁有限公司发行的债券 2 亿
元、交通银行股份有限公司发行的债券 32.9 亿元。
    (2)截至 2019 年末,本行与关联方进行的余额在 3,000 万元(含)以上的
同业存放与存放同业业务:
                                                                单位:人民币亿元

                     交易对手                    存放同业余额    同业存放余额

      云南马龙北银村镇银行股份有限公司                 0.3              1.13

      云南西山北银村镇银行股份有限公司                 0.5              0.47

             北京国际信托有限公司                       -               0.97

             北银金融租赁有限公司                       -               0.37

        北京延庆村镇银行股份有限公司                    -               3.87

             北银消费金融有限公司                       -               3.38

     河北蠡州北银农村商业银行股份有限公司               -              18.48

          阳光资产管理股份有限公司                      -               0.74

             中加基金管理有限公司                       -              31.49

      重庆秀山北银村镇银行股份有限公司                 0.3              0.09

      云南新平北银村镇银行股份有限公司                                  0.66

                  ING BANK N.V.                                         0.36

          荷兰安智银行股份有限公司                                        3

        农安北银村镇银行股份有限公司                                    0.36

    (3)截至 2019 年末,余额在 3,000 万元(含)以上的同业拆借业务(含同
                                            55
           股份有限公司 2019 年度股东大会                                  会 议 材 料



业代付承兑):
                                                                    (单位:人民币亿元)

             交易对手                       拆入期末余额          拆出期末余额

   交通银行股份有限公司                            105.13                 17.12

   北银金融租赁有限公司                              -                    56.00

   北银消费金融有限公司                              -                    27.00

    (4)截至 2019 年末,余额 3,000 万元(含)以上的买入返售业务:
                                                                  (单位:人民币亿元)

                 交易对手                      正回购期末余额         逆回购期末余额

         博时基金管理有限公司                               -               13.70

     中国人民人寿保险股份有限公司                           -                5.00

         嘉实基金管理有限公司                               -                7.88

    (5)截至 2019 年末,余额 3,000 万元(含)以上的承兑汇票业务有:北银
金融租赁有限公司 0.35 亿元。
    (6)报告期内,本行为中荷人寿保险有限公司代理销售保险产品,收取代
理费 5549.44 万元。
    四、2020 年与中荷人寿保险有限公司持续性关联交易情况
    本行与中荷人寿保险有限公司发生的日常关联交易类型包括办理存款业务、
销售金融产品、债券市场买卖交易、代理保险业务等相关业务。
    2020 年末本行与中荷人寿保险有限公司银行存款、银行理财等业务预估交易
金额为 4 亿元。根据北京银行与中荷人寿代理保险业务开展情况及中荷人寿保险
产品投放策略,在监管政策、市场环境及公司产品策略不发生重大变化的情况下,
2020 年预计实现保费规模 11 亿元,实现代理手续费收入 5500 万元。以上代理保
险业务指代理个人寿险产品销售。
    以上议案,请审议。
                                                                北京银行股份有限公司
                                                                    2020 年 5 月 18 日

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                                 议案十一 独立董事述职报告
各位股东:
    2019 年,北京银行全体独立董事严格按照《关于在上市公司建立独立董事制
度的指导意见》、《商业银行公司治理指引》等要求及《北京银行股份有限公司章
程》赋予的职责和权力,忠实履行诚信勤勉义务,维护全体股东和北京银行的整
体利益,较好地发挥了独立董事作用。现将 2019 年度整体履行职责情况报告如
下:
    一、对公司重大事项发表意见的情况
    作为独立董事,对董事会 2019 年度审议的定期报告、董事会工作报告等重
大事项,依据个人的专业判断,独立发表意见。同时,对聘任高级管理人员、利
润分配方案、重大关联交易、聘请会计师事务所、优先股付息等事项出具了独立
意见或专项说明,切实维护广大股东及投资者的合法权益。
    二、出席董事会及专门委员会会议情况
    报告期内,董事会累计召开会议 6 次,审议或听取了定期报告、利润分配预
案、关联交易专项报告、高级管理人员聘任等重大议案;通报了银保监会等监管
机构最新监管政策。董事会下设各专门委员会共召开会议 23 次,审议或听取了
全面风险评价报告、年度财务报告、关联方名单调整报告、内控评价报告等议案。
董事会各专门委员会主任或委员,积极主持或参加专门委员会会议,广泛发表意
见和建议,充分发挥决策支持作用。
                   独立董事出席董事会及各专门委员会情况一览表
                                                                             (单位:次)
                                  董事会                   董事会下设专门委员会
       独董姓名
                  应参加会议 亲自出席 委托出席 应参加会议 亲自出席 委托出席
        张光华               6                5        1       5         4            0
        赵丽芬               6                5        1       5         5            0
        李晓慧               6                6        0      11        11            0
        刘红宇               6                4        2       5         4            0
        胡 坚                6                6        0       8         8            0
        杨运杰               6                6        0      10        10            0
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    报告期内,各位独立董事严格按照《北京银行股份有限公司章程》要求,认
真出席会议并参与讨论和表决。因故无法亲自出席的,也按相关规定进行授权,
确保自己的意见能够在董事会上得到体现。
    三、独立董事对公司有关事项提出异议的情况
    本行独立董事未对 2019 年度的董事会议案及其它非董事会议案事项提出异
议。
    四、保护股东合法权益方面所做的工作
    2019 年,各位独立董事较好地履行了忠实勤勉义务,能够根据有关法律法规
和公司章程要求,独立公正地行使权力和履行职责,积极维护广大投资者的利益。
    独立董事:张光华、赵丽芬、李晓慧、刘红宇、胡坚、杨运杰
    特此报告。


                                                北京银行股份有限公司
                                                   2020 年 5 月 18 日




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