北京银行股份有限公司2020年第三季度报告全文

                         2020 年第三季度报告



公司代码:601169                               公司简称:北京银行




                   北京银行股份有限公司
                   2020 年第三季度报告




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                                 2020 年第三季度报告




                                    目录
一、   重要提示.................................................................. 3
二、   公司基本情况 .............................................................. 3
三、   重要事项.................................................................. 8
四、   附录..................................................................... 10




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                                        2020 年第三季度报告




一、 重要提示


 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,

     不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

 1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告。

 1.3 本行法定代表人张东宁、行长杨书剑及首席财务官梁岩保证季度报告中财务报表的真实、准

     确、完整。

 1.4 本公司第三季度报告未经审计。



二、 公司基本情况


2.1 主要财务数据
                                                                           单位:百万元 币种:人民币
                                                                                    本报告期末比上年度末
                                  本报告期末                   上年度末
                                                                                          增减(%)
总资产                                  2,868,647                    2,737,040                        4.81
归属于上市公司股东的净资产                213,791                         207,129                     3.22
归属于上市公司普通股股东的
                                                9.27                         8.95                     3.58
每股净资产(元/股)
不良贷款率(%)                                 1.52                         1.40    上升 0.12 个百分点
拨备覆盖率(%)                             223.85                         224.69    下降 0.84 个百分点
                                年初至报告期末           上年初至上年报告期末
                                                                                     比上年同期增减(%)
                                   (1-9 月)                 (1-9 月)
经营活动产生的现金流量净额               (11,376)                          24,894                  (145.70)
                                年初至报告期末           上年初至上年报告期末          比上年同期增减
                                   (1-9 月)                 (1-9 月)                   (%)
营业收入                                    48,220                         48,120                     0.21
归属于上市公司股东的净利润                  16,571                         18,085                   (8.37)
归属于上市公司股东的扣除非
                                            16,615                         18,289                   (9.16)
经常性损益的净利润
加权平均净资产收益率(%)                       8.32                         9.77      下降 1.45 个百分点
基本每股收益(元/股)                           0.76                         0.83                   (8.43)
稀释每股收益(元/股)                           0.76                         0.83                   (8.43)
    注:按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第 1 号-非经常性损益》、《公开发行证券的公司信息披露
内容与格式规则第 9 号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》的要求确定和计算。



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           非经常性损益项目和金额
           √适用 □不适用
                                                                                       单位:百万元 币种:人民币
                                   项目                                         年初至报告期末金额(1-9 月)
           营业外收入                                                                                                     66
           营业外支出                                                                                               (124)
           所得税影响额                                                                                                   15
                                   合计                                                                              (43)




           2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
                                                                                                                单位:股
股东总数(户)                                                                                                                 220,372
                                                    前十名股东持股情况
           股东名称                                           持有有限售条            质押或冻结情况
                                 期末持股数量      比例(%)                                                         股东性质
           (全称)                                            件股份数量         股份状态        数量
ING BANK N.V.                    2,755,013,100       13.03      265,486,726          无                     0      境外法人
北京市国有资产经营有限责任
                                 1,825,228,052        8.63      212,389,380          无                     0      国有法人
公司
北京能源集团有限责任公司         1,815,551,275        8.59      889,380,530          无                     0      国有法人
阳光人寿保险股份有限公司-
                                    720,000,000       3.41      720,000,000          无                     0   境内非国有法人
传统保险产品
中国证券金融股份有限公司            632,815,463       2.99                  0        无                     0      国有法人
新华联控股有限公司                  522,875,917       2.47                  0       质押       522,875,917      境内非国有法人
北京联东投资(集团)有限公司        496,062,780       2.35      265,486,726         质押       247,830,000      境内非国有法人
三峡资本控股有限责任公司            452,051,046       2.14                  0        无                     0      国有法人
中国长江三峡集团有限公司            398,230,088       1.88      398,230,088          无                     0      国有法人
香港中央结算有限公司                387,752,807       1.83                  0        无                     0        其他
                                                前十名无限售条件股东持股情况
                                                                 持有无限售条件流                       股份种类及数量
股东名称
                                                                      通股的数量                 种类                数量
ING BANK N.V.                                                         2,489,526,374          人民币普通股           2,489,526,374
北京市国有资产经营有限责任公司                                        1,612,838,672          人民币普通股           1,612,838,672
北京能源集团有限责任公司                                                926,170,745          人民币普通股                926,170,745
中国证券金融股份有限公司                                                632,815,463          人民币普通股                632,815,463
新华联控股有限公司                                                      522,875,917          人民币普通股                522,875,917
三峡资本控股有限责任公司                                                452,051,046          人民币普通股                452,051,046
香港中央结算有限公司                                                    387,752,807          人民币普通股                387,752,807
新华资管-农业银行-新华资产-景星系列专项产品第 1 期                   383,742,695          人民币普通股                383,742,695
中央汇金资产管理有限责任公司                                            315,487,440          人民币普通股                315,487,440
大家资产-邮储银行-大家资产-琼琚系列专项产品(第一期)                313,374,249          人民币普通股                313,374,249
上述股东关联关系或一致行动的说明                                 上述股东本行未知其关联关系。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明                           不适用。
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           2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情

                 况表
           √适用 □不适用

           优先股简称:北银优 1         优先股代码:360018
                                                                                                             单位:股
优先股股东总数(户)                                                                                                        10
                                                 前十名优先股股东持股情况
                                                       期末持股数     比例      所持股份    质押或冻结情况
                   股东名称(全称)                                                                                 股东性质
                                                           量          (%)        类别     股份状态       数量
中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品       13,800,000     28.16      优先股       无             0       其他
中粮信托有限责任公司-中粮信托-农业银行同业存款
                                                       10,000,000     20.41      优先股       无             0       其他
投资 1 号资金信托计划
中邮创业基金-华夏银行-华夏银行股份有限公司            5,000,000     10.20      优先股       无             0       其他
中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金                  5,000,000     10.20      优先股       无             0       其他
中国银行股份有限公司上海市分行                          4,900,000     10.00      优先股       无             0       其他
广东粤财信托有限公司-粤财信托.粤银 1 号证券投资单
                                                        3,000,000      6.12      优先股       无             0       其他
一资金信托计划
博时基金-工商银行-博时-工行-灵活配置 5 号特定
                                                        3,000,000      6.12      优先股       无             0       其他
多个客户资产管理计划
中银基金-中国银行-中国银行股份有限公司                1,700,000      3.47      优先股       无             0       其他
交银施罗德资管-交通银行-交银施罗德资管卓远 2 号
                                                        1,600,000      3.27      优先股       无             0       其他
集合资产管理计划
新华都特种电气股份有限公司                              1,000,000      2.04      优先股       无             0       其他
                                            前十名无限售条件优先股股东持股情况
                                                                    期末持有无限售条               股份种类及数量
                             股东名称
                                                                     件优先股的数量            种类                 数量
中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品                             13,800,000    人民币普通股           13,800,000
中粮信托有限责任公司-中粮信托-农业银行同业存款投资 1 号资金
                                                                             10,000,000    人民币普通股           10,000,000
信托计划
中邮创业基金-华夏银行-华夏银行股份有限公司                                 5,000,000     人民币普通股             5,000,000
中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金                                       5,000,000     人民币普通股             5,000,000
中国银行股份有限公司上海市分行                                               4,900,000     人民币普通股             4,900,000
广东粤财信托有限公司-粤财信托.粤银 1 号证券投资单一资金信托
                                                                             3,000,000     人民币普通股             3,000,000
计划
博时基金-工商银行-博时-工行-灵活配置 5 号特定多个客户资产
                                                                             3,000,000     人民币普通股             3,000,000
管理计划
中银基金-中国银行-中国银行股份有限公司                                     1,700,000     人民币普通股             1,700,000
交银施罗德资管-交通银行-交银施罗德资管卓远 2 号集合资产管理
                                                                             1,600,000     人民币普通股             1,600,000
计划

                                                           5 / 19
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新华都特种电气股份有限公司                                                       1,000,000       人民币普通股           1,000,000
前十名优先股股东之间,上述股东与前        中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司均为中国平安保险(集
十名普通股股东之间存在关联关系或属        团)股份有限公司的控股子公司;中银基金管理有限公司为中国银行股份有限公司之控股
于一致行动人的说明                        子公司。


               优先股简称:北银优 2          优先股代码:360023
                                                                                                                   单位:股
优先股股东总数(户)                                                                                                             16
                                                     前十名优先股股东持股情况
                                                         期末持股数     比例       所持股份       质押或冻结情况
                   股东名称(全称)                                                                                       股东性质
                                                             量         (%)          类别        股份状态       数量
中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品          39,000,000    30.00       优先股          无             0      其他
华安未来资产-海通证券-上海海通证券资产管理有限
                                                          15,000,000    11.54       优先股          无             0      其他
公司
中国邮政储蓄银行股份有限公司                              13,000,000    10.00       优先股          无             0      其他
博时基金-工商银行-博时-工行-灵活配置 5 号特定
                                                          13,000,000    10.00       优先股          无             0      其他
多个客户资产管理计划
华润深国投信托有限公司-投资 1 号单一资金信托             10,000,000     7.69       优先股          无             0      其他
华宝信托有限责任公司-投资 2 号资金信托                   10,000,000     7.69       优先股          无             0      其他
广发证券资管-工商银行-广发证券稳利 3 号集合资产
                                                           6,500,000     5.00       优先股          无             0      其他
管理计划
杭州银行股份有限公司-“幸福 99”丰裕盈家 KF01 号
                                                           5,000,000     3.85       优先股          无             0      其他
银行理财计划
广东粤财信托有限公司-粤财信托.粤银 1 号证券投资
                                                           5,000,000     3.85       优先股          无             0      其他
单一资金信托计划
中信银行股份有限公司-中信理财之乐赢系列                   4,000,000     3.08       优先股          无             0      其他
                                             前十名无限售条件优先股股东持股情况
                                                                           期末持有无限售条                 股份种类及数量
                               股东名称
                                                                               件优先股的数量            种类             数量
中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品                                    39,000,000      人民币普通股        39,000,000
华安未来资产-海通证券-上海海通证券资产管理有限公司                                15,000,000      人民币普通股        15,000,000
中国邮政储蓄银行股份有限公司                                                        13,000,000      人民币普通股        13,000,000
博时基金-工商银行-博时-工行-灵活配置 5 号特定多个客户资产管理
                                                                                    13,000,000      人民币普通股        13,000,000
计划
华润深国投信托有限公司-投资 1 号单一资金信托                                       10,000,000      人民币普通股        10,000,000
华宝信托有限责任公司-投资 2 号资金信托                                             10,000,000      人民币普通股        10,000,000
广发证券资管-工商银行-广发证券稳利 3 号集合资产管理计划                            6,500,000      人民币普通股        6,500,000
杭州银行股份有限公司-“幸福 99”丰裕盈家 KF01 号银行理财计划                        5,000,000      人民币普通股        5,000,000
广东粤财信托有限公司-粤财信托.粤银 1 号证券投资单一资金信托计划                     5,000,000      人民币普通股        5,000,000
中信银行股份有限公司-中信理财之乐赢系列                                             4,000,000      人民币普通股        4,000,000
前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或         本行未知前十名优先股股东之间、上述股东与前十名普
属于一致行动人的说明                                                       通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。


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       2.4 杠杆率分析
                                                                                       单位:百万元 币种:人民币
              项目                 2020 年 9 月 30 日          2020 年 6 月 30 日        2020 年 3 月 31 日          2019 年 12 月 31 日
杠杆率(%)                                           6.44                     6.36                      6.78                        6.68
一级资本净额                                  211,330                       210,883                   216,296                     208,564
调整后的表内外资产余额                      3,283,835                     3,317,971                 3,190,537                   3,122,595



       2.5 流动性覆盖率指标
                                                                                      单位:百万元 币种:人民币
                                           项目                                                     报告期末
              流动性覆盖率(%)                                                                                       103.50
              合格优质流动性资产                                                                                   357,567
              未来 30 天现金净流出量的期末数值                                                                     345,463



       2.6 资本构成及变化情况
                                                                                      单位:百万元 币种:人民币
                                          2020 年 9 月 30 日              2019 年 12 月 31 日          2018 年 12 月 31 日
                     项目
                                       集团口径          本行口径        集团口径     本行口径       集团口径        本行口径
        1.资本净额                       238,145             232,671      253,947      248,557         237,505         232,387
        1.1 核心一级资本                 197,333             194,939      190,603      188,341         175,718         173,856
        1.2 核心一级资本扣减项              3,979              6,065            7        2,206                 4         2,206
        1.3 核心一级资本净额             193,354             188,874      190,596      186,135         175,714         171,650
        1.4 其他一级资本                  17,976              17,841        17,968       17,841         17,944          17,841
        1.5 其他一级资本扣减项                    -                 -           -               -              -              -
        1.6 一级资本净额                 211,330             206,715      208,564      203,976         193,658         189,491
        1.7 二级资本                      26,815              25,956        45,383       44,581         43,847          42,896
        1.8 二级资本扣减项                        -                 -           -               -              -              -
        2.信用风险加权资产             1,984,981         1,940,766       1,954,991    1,913,968      1,860,704       1,827,031
        3.市场风险加权资产                11,842              11,842        7,064        7,064          10,536          10,536
        4.操作风险加权资产               105,606             103,176      105,606      103,176          95,810          93,665
        5.风险加权资产合计             2,102,429         2,055,784       2,067,661    2,024,208      1,967,050       1,931,232
        6.核心一级资本充足率                9.20%              9.19%        9.22%        9.20%           8.93%           8.89%
        7.一级资本充足率                  10.05%              10.06%        10.09%       10.08%          9.85%           9.81%
        8.资本充足率                      11.33%              11.32%        12.28%       12.28%         12.07%          12.03%
        9.享受过渡期优惠政策的资本工具:按照《商业银行资本管理办法(试行)》相关规定,商业银行 2010 年 9 月
        12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期内优惠政策,即 2013 年 1 月 1 日起按年递减 10%。2012 年
        末本公司不合格二级资本账面金额为 99.8 亿元,2013 年起按年递减 10%,报告期末本公司不合格二级资本工具
        可计入金额为 19.96 亿元。
       注: 1、以上数据按照《商业银行资本管理办法(试行)》计算。
               2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。
               3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。
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     4、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
     5、本集团符合资本充足率并表范围的附属公司包括:北银金融租赁有限公司、北京延庆村镇银行股份有限
公司、浙江文成北银村镇银行股份有限公司、重庆秀山北银村镇银行股份有限公司、重庆永川北银村镇银行股份
有限公司、云南马龙北银村镇银行股份有限公司、云南西山北银村镇银行股份有限公司、云南石屏北银村镇银行
股份有限公司、云南新平北银村镇银行股份有限公司和云南元江北银村镇银行股份有限公司。


    2.7 总体经营情况概述
    前三季度,本行围绕“六稳”“六保”工作任务,积极落实人民银行再贷款再贴现政策,持
续提升服务实体经济质效,深耕普惠小微金融,推动各项业务平稳有序开展。截至 9 月末,本公
司资产总额 2.87 万亿元,较年初增长 4.81%;存款总额 1.63 万亿元,较年初增长 6.42%;贷款总
额 1.56 万亿元, 较年初增长 7.57%。前三季度实现营业收入 482.20 亿元,实现归属于母公司股
东净利润 165.71 亿元,平均总资产收益率(年化)0.79%,加权平均净资产收益率(年化)11.09%,
成本收入比 18.90%,保持了稳健发展态势。不断夯实全面风控体系,提升前瞻防控能力,截至 9
月末,本公司不良贷款率为 1.52%,较半年末下降 0.02 个百分点,拨备覆盖率 223.85%,较半年
末提升 3.9 个百分点,资产质量与拨备水平整体平稳。



三、 重要事项


3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
                                                                     单位:百万元 币种:人民币
                                                        与上年度期末相比增减幅
           项目          报告期末          年初                                          主要原因
                                                               度(%)
衍生金融资产                     723              274                     163.87   衍生金融资产增加
买入返售金融资产              10,169         31,595                      (67.81)   买入返售金融资产减少
交易性金融资产               196,620       150,353                        30.77    交易性金融资产增加
递延所得税资产                23,706         18,144                       30.65    递延所得税资产增加
其他资产                      11,678          8,710                       34.08    其他资产增加
衍生金融负债                     713              327                     118.04   衍生金融负债增加
                                                        与上年同期相比增减幅度
           项目          本报告期        上年同期                                        主要原因
                                                                (%)
手续费及佣金支出             (1,161)          (714)                       62.61    手续费及佣金支出增加
公允价值变动收益               (285)          (175)                       62.86    公允价值变动损失增加
汇兑收益                            70            324                     (78.4)   汇兑收益减少
营业外收入                          66             43                     53.49    营业外收入增加
营业外支出                     (124)          (245)                      (49.39)   营业外支出减少


3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用




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3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用



3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警

   示及原因说明
□适用 √不适用



                                                  公司名称    北京银行股份有限公司
                                                法定代表人    张东宁
                                                       日期   2020 年 10 月 30 日




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四、 附录


4.1 财务报表
                                 合并资产负债表
                                2020 年 9 月 30 日
编制单位:北京银行股份有限公司
                                       单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                    项目                   2020 年 9 月 30 日         2019 年 12 月 31 日
资产:
 现金及存放中央银行款项                                   168,215                    170,708
 存放同业及其他金融机构款项                                20,281                     19,206
 贵金属                                                     1,073                      1,091
 拆出资金                                                 105,424                     82,363
 衍生金融资产                                                   723                         274
 买入返售金融资产                                          10,169                     31,595
 发放贷款和垫款                                        1,509,309                   1,406,998
  金融投资:                                              996,254                    976,610
   交易性金融资产                                         196,620                    150,353
   债权投资                                               672,143                    680,684
   其他债权投资                                           126,606                    144,557
   其他权益工具投资                                             885                    1,016
 长期股权投资                                               2,678                      2,631
 投资性房地产                                                   366                         370
 固定资产                                                  18,241                     17,797
 无形资产                                                       530                         543
 递延所得税资产                                            23,706                     18,144
 其他资产                                                  11,678                      8,710
资产总计                                               2,868,647                   2,737,040




                                      10 / 19
                                    2020 年第三季度报告



负债:
 向中央银行借款                                            116,757                   91,660
 同业及其他金融机构存放款项                                369,682                 361,573
 拆入资金                                                    50,985                  45,103
 衍生金融负债                                                  713                     327
 卖出回购金融资产款                                          18,559                  23,091
 吸收存款                                                 1,645,566               1,545,130
 应付职工薪酬                                                3,540                   3,655
 应交税费                                                    3,800                   4,169
 预计负债                                                    5,720                   4,967
 应付债券                                                  394,262                 399,562
 其他负债                                                    43,389                  48,840
负债合计                                                  2,652,973               2,528,077
所有者权益(或股东权益):
  股本                                                       21,143                  21,143
 其他权益工具                                                17,841                  17,841
    其中:优先股                                             17,841                  17,841
 资本公积                                                    43,885                  43,885
 其他综合收益                                                  418                   3,357
 盈余公积                                                    17,751                  17,751
 一般风险准备                                                31,784                  31,721
 未分配利润                                                  80,969                  71,431
 归属于母公司股东权益合计                                  213,791                 207,129
 少数股东权益                                                1,883                   1,834
股东权益合计                                               215,674                 208,963
负债及股东权益总计                                        2,868,647               2,737,040


               法定代表人:张东宁       行长:杨书剑           首席财务官:梁岩




                                          11 / 19
                                2020 年第三季度报告



                                母公司资产负债表
                                2020 年 9 月 30 日
编制单位:北京银行股份有限公司
                                       单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                    项目                   2020 年 9 月 30 日         2019 年 12 月 31 日
资产:
 现金及存放中央银行款项                                   167,857                    170,328
 存放同业及其他金融机构款项                                18,687                     17,684
 贵金属                                                     1,073                      1,091
 拆出资金                                                 107,641                     86,623
 衍生金融资产                                                   723                         274
 买入返售金融资产                                           9,569                     27,707
 发放贷款和垫款                                        1,465,639                   1,362,847
  金融投资:                                              995,731                    975,808
   交易性金融资产                                         196,517                    150,325
   债权投资                                               672,143                    680,684
   其他债权投资                                           126,186                    143,783
   其他权益工具投资                                             885                    1,016
 长期股权投资                                               4,884                      4,837
 投资性房地产                                                   366                         370
 固定资产                                                  18,219                     17,779
 无形资产                                                       524                         536
 递延所得税资产                                            23,132                     17,675
 其他资产                                                  10,326                      7,975
资产总计                                               2,824,371                   2,691,534




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                                    2020 年第三季度报告



负债:
  向中央银行借款                                           116,743                   91,595
  同业及其他金融机构存放款项                               370,370                 362,201
  拆入资金                                                   50,506                  45,103
  衍生金融负债                                                 713                     327
  卖出回购金融资产款                                         18,559                  23,091
  吸收存款                                                1,641,331               1,541,429
  应付职工薪酬                                               3,506                   3,615
  应交税费                                                   3,682                   4,042
  预计负债                                                   5,720                   4,967
  应付债券                                                 390,470                 397,056
  其他负债                                                   9,991                   11,926
负债合计                                                  2,611,591               2,485,352
所有者权益(或股东权益):
股本                                                         21,143                  21,143
  其他权益工具                                               17,841                  17,841
  其中:优先股                                               17,841                  17,841
  资本公积                                                   43,777                  43,777
  其他综合收益                                                 427                   3,364
  盈余公积                                                   17,751                  17,751
  一般风险准备                                               31,260                  31,260
  未分配利润                                                 80,581                  71,046
股东权益合计                                               212,780                 206,182
负债及股东权益总计                                        2,824,371               2,691,534


               法定代表人:张东宁       行长:杨书剑           首席财务官:梁岩




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                                              合并利润表
                                            2020 年 1—9 月
编制单位:北京银行股份有限公司
                                                 单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                                                                2020 年前三季度      2019 年前三季度
                              项目
                                                                  (1-9 月)           (1-9 月)
一、营业收入                                                             48,220               48,120
   利息净收入                                                            38,005               36,763
     利息收入                                                            83,994               82,630
     利息支出                                                          (45,989)             (45,867)
   手续费及佣金净收入                                                     6,116                6,563
     手续费及佣金收入                                                     7,277                7,277
     手续费及佣金支出                                                   (1,161)                (714)
   投资损益                                                               4,223                4,561
     其中:对联营及合营企业的投资损益                                           72                  129
              以摊余成本计量的金融资产终止确认损益                              4                   (2)
    公允资产变动损益                                                      (285)                (175)
    汇兑损益                                                                    70                  324
    其他业务收入                                                                91                   84
二、营业支出                                                           (29,110)             (26,112)
    税金及附加                                                            (499)                (535)
    业务及管理费                                                        (9,115)              (9,947)
    资产减值损失                                                       (19,484)             (15,618)
    其他业务成本                                                           (12)                 (12)
三、营业利润                                                             19,110               22,008
    加:营业外收入                                                              66                   43
    减:营业外支出                                                        (124)                (245)
四、利润总额                                                             19,052               21,806
    减:所得税费用                                                      (2,350)              (3,595)
五、净利润                                                               16,702               18,211
    归属于母公司所有者的净利润                                           16,571               18,085
    少数股东损益                                                               131                  126
六、每股收益
    (一)基本每股收益(元/股)                                              0.76                 0.83
    (二)稀释每股收益(元/股)                                              0.76                 0.83
七、其他综合收益的税后净额                                              (2,939)                     910
八、综合收益总额                                                         13,763               19,121
    归属于母公司股东的综合收益总额                                       13,632               18,993
    归属于少数股东的综合收益总额                                               131                  128


               法定代表人:张东宁             行长:杨书剑         首席财务官:梁岩


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                                          2020 年第三季度报告




                                             母公司利润表
                                            2020 年 1—9 月

编制单位:北京银行股份有限公司
                                                 单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                                                                2020 年前三季度     2019 年前三季度
                              项目
                                                                  (1-9 月)          (1-9 月)
一、营业收入                                                             47,123               46,966
    利息净收入                                                           37,046               36,017
      利息收入                                                           82,026               80,759
      利息支出                                                         (44,980)             (44,742)
    手续费及佣金净收入                                                    5,852                6,192
      手续费及佣金收入                                                    6,999                6,896
      手续费及佣金支出                                                  (1,147)                (704)
    投资损益                                                              4,350                4,541
      其中:对联营及合营企业的投资损益                                         72                  129
               以摊余成本计量的金融资产终止确认损益                            4                   (2)
    公允价值变动损益                                                      (249)                (175)
    汇兑损益                                                                   67                  325
    其他业务收入                                                               57                   66
二、营业支出                                                           (28,332)             (25,432)
    税金及附加                                                            (496)                (530)
    业务及管理费                                                        (8,893)              (9,710)
    资产减值损失                                                       (18,931)             (15,178)
    其他业务成本                                                           (12)                    (14)
三、营业利润                                                             18,791               21,534
    加:营业外收入                                                             60                   42
    减:营业外支出                                                        (121)                (244)
四、利润总额                                                             18,730               21,332
    减:所得税费用                                                      (2,226)              (3,470)
五、净利润                                                               16,504               17,862
六、其他综合收益的税后净额                                              (2,937)                    905
七、综合收益总额                                                         13,567               18,767


                法定代表人:张东宁             行长:杨书剑          首席财务官:梁岩




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                                       合并现金流量表
                                       2020 年 1—9 月
编制单位:北京银行股份有限公司
                                              单位:百万元 币种:人民币            审计类型:未经审计
                                                        2020年前三季度             2019 年前三季度
                      项目
                                                          (1-9 月)                  (1-9 月)
一、经营活动产生的现金流量:
   客户存款和同业存放款项净增加额                                      105,773                 108,386
   向中央银行借款净增加额                                               24,690                     10,153
   拆出资金净减少额                                                          -                     16,266
   存放中央银行和同业款项净减少额                                            -                     21,670
   拆入资金净增加额                                                      1,547                         -
   收取利息的现金                                                       62,977                     62,042
   收取手续费及佣金的现金                                                7,457                     7,658
   收到其他与经营活动有关的现金                                          2,346                     27,917
   经营活动现金流入小计                                                204,790                 254,092
   客户贷款及垫款净增加额                                          (117,308)                 (144,168)
   存放中央银行和同业款项净增加额                                      (3,759)                         -
   拆入资金净减少额                                                          -                (27,549)
   拆出资金净增加额                                                    (19,874)                        -
   支付利息的现金                                                      (33,257)               (32,401)
   支付手续费及佣金的现金                                              (1,161)                     (714)
   支付给职工以及为职工支付的现金                                      (4,721)                 (4,184)
   支付的各项税费                                                      (11,821)                (8,738)
   支付其他与经营活动有关的现金                                        (24,265)               (11,444)
   经营活动现金流出小计                                            (216,166)                 (229,198)
   经营活动产生的现金流量净额                                          (11,376)                    24,894
二、投资活动产生的现金流量:
   收回投资收到的现金                                                  255,872                 207,178
   取得投资收益收到的现金                                               28,274                     28,796
   处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回                                  6                         4
的现金
   收到其他与投资活动有关的现金                                             45                        54
   投资活动现金流入小计                                                284,197                 236,032
   投资支付的现金                                                  (265,222)                 (224,500)
   购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付                            (2,329)                 (2,770)
的现金
   投资活动现金流出小计                                            (267,551)                 (227,270)
   投资活动产生的现金流量净额                                           16,646                     8,762




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                                       2020 年第三季度报告



三、筹资活动产生的现金流量:
   发行债券收到的现金                                         256,648               212,387
   筹资活动现金流入小计                                       256,648               212,387
   偿还债务支付的现金                                        (263,010)             (216,684)
   偿付债券利息支付的现金                                     (8,679)               (9,657)
   分配股利支付的现金                                         (7,042)               (6,562)
   筹资活动现金流出小计                                      (278,731)             (232,903)
   筹资活动产生的现金流量净额                                 (22,083)              (20,516)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                            (169)                   651
五、现金及现金等价物变动净额                                  (16,982)                13,791
   加:期初现金及现金等价物余额                               187,716               195,813
六、期末现金及现金等价物余额                                  170,734               209,604


             法定代表人:张东宁            行长:杨书剑         首席财务官:梁岩




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                                      母公司现金流量表
                                        2020 年 1—9 月
编制单位:北京银行股份有限公司
                                               单位:百万元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                                                        2020年前三季度           2019年前三季度
                      项目
                                                          (1-9月)                (1-9月)
一、经营活动产生的现金流量:
   客户存款和同业存放款项净增加额                                     105,310               107,430
   向中央银行借款净增加额                                              24,741                  10,108
   拆出资金净减少额                                                         -                  14,770
   存放中央银行和同业款项净减少额                                           -                  22,311
   拆入资金净增加额                                                       997                      -
   收取利息的现金                                                      60,978                  60,208
   收取手续费及佣金的现金                                                7,179                 7,277
   收到其他与经营活动有关的现金                                          2,332                 26,617
   经营活动现金流入小计                                               201,537               248,721
   客户贷款及垫款净增加额                                         (117,416)               (137,982)
   存放中央银行和同业款项净增加额                                     (3,848)                      -
   拆入资金净减少额                                                         -              (28,441)
   拆出资金净增加额                                                   (17,488)                     -
   支付利息的现金                                                     (32,283)             (31,250)
   支付手续费及佣金的现金                                             (1,147)                  (704)
   支付给职工及为职工支付的现金                                       (4,604)               (4,054)
   支付的各项税费                                                     (10,929)              (8,541)
   支付其他与经营活动有关的现金                                       (20,263)             (12,070)
   经营活动现金流出小计                                           (207,978)               (223,042)
   经营活动产生的现金流量净额                                         (6,441)                  25,679
二、投资活动产生的现金流量:
   收回投资收到的现金                                                 255,541               206,938
   取得投资收益收到的现金                                              28,410                  28,776
   处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回                                 4                      4
的现金
   收到其他与投资活动有关的现金                                             45                    54
   投资活动现金流入小计                                               284,000               235,772
   投资支付的现金                                                 (265,222)               (224,110)
   购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付                           (2,267)               (2,763)
的现金
   投资活动现金流出小计                                           (267,489)               (226,873)
   投资活动产生的现金流量净额                                          16,511                  8,899




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                                       2020 年第三季度报告



三、筹资活动产生的现金流量:
   发行债券收到的现金                                         255,448               212,387
   筹资活动现金流入小计                                       255,448               212,387
   偿还债务支付的现金                                        (263,010)             (216,684)
   偿付债券利息支付的现金                                     (8,679)               (9,657)
   分配股利支付的现金                                         (6,960)               (6,560)
   筹资活动现金流出小计                                      (278,649)             (232,901)
   筹资活动产生的现金流量净额                                 (23,201)              (20,514)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                            (169)                   651
五、现金及现金等价物变动净额                                  (13,300)                14,715
   加:期初现金及现金等价物余额                               180,045               191,532
六、期末现金及现金等价物余额                                  166,745               206,247


             法定代表人:张东宁            行长:杨书剑         首席财务官:梁岩




4.2 审计报告
□适用 √不适用




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