中国银行:中国银行股份有限公司2021年第三季度报告

证券代码:601988                                          证券简称:中国银行


                      中国银行股份有限公司
                       2021 年第三季度报告

    中国银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。


重要提示

     本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、
     准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连
     带的法律责任。

     本行于 2021 年 10 月 29 日召开董事会会议,审议通过了本行 2021 年第三季
     度报告。会议应出席董事 15 名,亲自出席董事 15 名。本行监事及高级管理
     人员列席了本次会议。

     本行 2021 年第三季度财务报表未经审计。

     本行法定代表人、董事长刘连舸,副董事长、行长、主管财会工作负责人刘
     金,财务管理部总经理吴建光保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。




                                     1
 §1 主要财务数据

 1.1     基于中国会计准则编制的主要会计数据和财务指标

                                                            单位:百万元人民币(另有说明者除外)

                                                                                    本报告期末
项目                                  本报告期末                   上年度末         比上年度末
                                                                                      增减 (%)

资产总计                              26,229,920                  24,402,659               7.49

归属于母公司所有者权益合计             2,160,500                   2,038,419               5.99

每股净资产(人民币元)                      6.32                          5.98             5.68

                                                   本报告期比                    年初至报告期末
                                                                      年初至
项目                                    本报告期     上年同期                        比上年同期
                                                                    报告期末
                                                     增减 (%)                          增减 (%)

营业收入                                 153,086          6.87      456,074                6.32

净利润                                    53,811         11.70      172,358               10.50

归属于母公司所有者的净利润                50,710         13.21      163,523               12.22
扣除非经常性损益后归属于母公司
                                          50,590         12.74      162,628               11.92
  所有者的净利润
基本每股收益(人民币元)*                   0.17         22.69            0.53            15.96
扣除非经常性损益后基本每股收益
                                            0.17         22.16            0.53            15.64
  (人民币元)*
稀释每股收益(人民币元)*                   0.17         22.69            0.53            15.96

                                                   上升 1.29 个                     上升 0.93 个
净资产收益率(%,年率,加权平均)*         10.80                       11.57
                                                        百分点                           百分点
净资产收益率
                                                   上升 1.25 个                     上升 0.91 个
  (%,年率,加权平均,扣除非经常          10.78                       11.51
                                                        百分点                           百分点
  性损益后)*
经营活动产生的现金流量净额                不适用        不适用      447,669              798.14
每股经营活动产生的现金流量净额
                                          不适用        不适用            1.52           798.14
  (人民币元)

 * 本报告期的相关指标均已考虑当季宣告的优先股股息及永续债利息年化因素。




                                             2
1.2    非经常性损益项目和金额

                                                                         单位:百万元人民币


项目                                                        本报告期     年初至报告期末

长期股权投资处置损益                                             197                  1,033

固定资产处置损益1                                                126                   377

投资性房地产处置损益                                               -                      1

单独进行减值测试的应收款项减值准备转回                             1                    17

投资性房地产公允价值变动产生的损益                               105                    (11)
                 、2
其他营业外收支1                                                 (156)                   (48)

相应税项调整                                                    (123)                  (417)

少数股东损益                                                      (30)                  (57)

合计                                                             120                   895

注:

1   本集团非经常性损益中的固定资产处置损益和其他营业外收支计入当期营业外收入/支出。
2   其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的收入和支出,包括出纳长款收入、结算
    罚款收入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。
3   本集团因正常经营业务产生的持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债
    公允价值变动收益,以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债、以
    公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产及以摊余成本计量的金融资产取得的投资收
    益,未作为非经常性损益披露。



1.3    主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

       2021年1至9月,集团经营活动产生的现金流量为净流入人民币4,476.69亿元,
同比增长798.14%,主要是同业拆入业务净变动。



1.4    中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明

       本集团按照中国企业会计准则编制的合并会计报表及按照国际财务报告准则编
制的合并会计报表中列示的2021年和2020年1至9月的经营成果和于2021年9月30日
及2020年12月31日的所有者权益并无差异。




                                            3
  §2 股东信息

  2.1     普通股股东总数及前十名普通股股东持股情况

  2.1.1 2021 年 9 月 30 日普通股股东总数:743,284 名(其中包括 567,084 名 A 股
         股东及 176,200 名 H 股股东)

  2.1.2 2021 年 9 月 30 日,本行前十名普通股股东持股情况

                                                                                              单位:股

                                                                        质押或标记
                                                             持有有限售     或冻结          普通股
序号 普通股股东名称                  期末持股数量 持股比例 条件股份数量 的股份数量 股东性质 股份种类

 1    中央汇金投资有限责任公司     188,461,533,607       64.02%       -         无 国家      A股

      香港中央结算(代理人)有限
 2                                  81,851,724,463       27.80%       -        未知 境外法人 H 股
        公司

 3    中国证券金融股份有限公司       7,941,164,885       2.70%        -         无 国有法人 A 股

      中央汇金资产管理有限责任
 4                                   1,810,024,500       0.61%        -         无 国有法人 A 股
        公司

 5    香港中央结算有限公司           1,007,918,100       0.34%        -         无 境外法人 A 股

 6    MUFG Bank, Ltd.                 520,357,200        0.18%        -        未知 境外法人 H 股
      中国太平洋人寿保险股份有限
        公司-中国太平洋人寿股票
 7                                    382,238,605        0.13%        -         无 其他      A股
        红利型产品(寿自营)委托
        投资(长江养老)
      中国人寿保险股份有限公司-
 8      传统-普通保险产品-005L      335,393,250        0.11%        -         无 其他      A股
        -CT001 沪
      北京大地远通(集团)有限公                                                   境内非国
 9                                    152,000,037        0.05%        -         无          A股
        司                                                                         有法人
                                                                                   境内非国
 10   北京远通鑫海商贸有限公司        133,000,000        0.05%        -         无          A股
                                                                                   有法人

  注:

  1 H股股东持有情况根据H股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。
  2 香港中央结算(代理人)有限公司是以代理人身份,代表截至2021年9月30日止,在该公司开户登记的所有
    机构和个人投资者持有本行H股股份合计数,其中包括全国社会保障基金理事会所持股份。
  3 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。
  4 香港中央结算有限公司是以名义持有人身份,受他人指定并代表他人持有股票的机构,其中包括香港及海外
    投资者持有的沪股通股票。
  5 北京远通鑫海商贸有限公司是北京大地远通(集团)有限公司的全资子公司。
  6 除上述情况外,本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
  7 截至2021年9月30日,北京大地远通(集团)有限公司持有本行152,000,037股普通股,其中通过投资者信用
    账户持有本行147,000,000股普通股。北京远通鑫海商贸有限公司持有本行133,000,000股普通股,均为通过
    投资者信用账户持有。




                                                     4
 2.2       优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况

 2.2.1     2021 年 9 月 30 日优先股股东总数:65 名(其中包括 64 名境内优先股股东
           及 1 名境外优先股股东)

 2.2.2     2021 年 9 月 30 日,本行前十名优先股股东持股情况
                                                                                                 单位:股

                                                                    质押或标记
                                                                    或冻结的股                    优先股
序号    优先股股东名称                期末持股数量       持股比例       份数量     股东性质     股份种类

        博时基金-工商银行-博时-
 1        工行-灵活配置 5 号特定多    200,000,000        16.70%            无 其他           境内优先股
          个客户资产管理计划

 2      美国纽约梅隆银行有限公司       197,865,300        16.52%          未知 境外法人       境外优先股

        建信信托有限责任公司-"乾元
 3        -日新月异"开放式理财产品    133,000,000        11.10%            无 其他           境内优先股
          单一资金信托

        中金公司-农业银行-中金公
 4        司农银瑞驰 1 号集合资产管    105,590,000         8.81%            无 其他           境内优先股
          理计划

        中国人寿保险股份有限公司-
 5        传统-普通保险产品-005L      70,000,000         5.84%            无 其他           境内优先股
          -CT001 沪

        交银施罗德资管-交通银行-
 6        交银施罗德资管卓远 2 号集     54,400,000         4.54%            无 其他           境内优先股
          合资产管理计划

        中国邮政储蓄银行股份有限公
 7                                      40,000,000         3.34%            无 国有法人       境内优先股
          司

        中金公司-农业银行-中金农
 8                                      38,720,000         3.23%            无 其他           境内优先股
          银 10 号集合资产管理计划

        创金合信基金-招商银行-招
 9                                      30,000,000         2.50%            无   其他         境内优先股
          商银行股份有限公司


 9      上海烟草集团有限责任公司        30,000,000         2.50%            无 国有法人       境内优先股

        中国平安人寿保险股份有限公
 9                                      30,000,000         2.50%            无 其他           境内优先股
          司-万能-个险万能


 注:

 1     美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份,代表截至2021年9月30日,在清算系统Euroclear和Clearstream
       中的所有投资者持有197,865,300股境外优先股,占境外优先股总数的100%。
 2     中金公司-农业银行-中金公司农银瑞驰1号集合资产管理计划、中金公司-农业银行-中金农银10号集合
       资产管理计划均为中国国际金融股份有限公司管理。
 3     截至2021年9月30日,中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪同时为本行前
       十名普通股股东和前十名优先股股东之一。
 4     除上述情况外,本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联关系
       或一致行动关系。


                                                     5
§3 其他重要信息

3.1    经营情况简要分析

      2021年前三季度,集团实现净利润1,723.58亿元1,实现归属于母公司所有者的
净 利 润 1,635.23 亿 元 , 同 比 分 别 增 长 10.50% 和 12.22% 。 平 均 总 资 产 回 报 率
( ROA ) 0.91% , 净 资 产 收 益 率 ( ROE ) 11.57% 。 核 心 一 级 资 本 充 足 率 为
11.12%,一级资本充足率为13.03%,资本充足率为16.00%。

3.1.1 利润表主要项目分析

      1、集团实现利息净收入3,160.15亿元,同比增加58.97亿元,增长1.90%。净
息差1.75%。
      2、集团实现非利息收入1,400.59亿元,同比增加212.21亿元,增长17.86%。
非利息收入在营业收入中占比为30.71%。其中,手续费及佣金净收入638.71亿元,
同比增加44.10亿元,增长7.42%。
      3、集团业务及管理费1,176.00亿元,同比增加112.65亿元,增长10.59%。成
本收入比(中国内地监管口径)25.79%。
      4、集团资产减值损失2848.92亿元,同比减少120.11亿元,下降12.39%。集团
不良贷款总额2,005.02亿元,不良贷款率1.29%,比上年末下降0.17个百分点,不良
贷款拨备覆盖率192.45%,比上年末上升14.61个百分点。

3.1.2 主要资产负债项目分析

      9月末,集团资产总额262,299.20亿元,比上年末增加18,272.61亿元,增长
7.49%。负债总额239,436.04亿元,比上年末增加17,037.82亿元,增长7.66%。
      1 、 客 户 存 款 总 额 179,408.07 亿 元 , 比 上 年 末 增 加 10,616.36 亿 元 , 增 长
6.29% 。 其 中 ,中 国内 地 机 构 人 民 币 客户存 款 136,232.94 亿 元, 比 上 年 末 增 加
8,272.48亿元,增长6.46%。
      2 、 客 户 贷 款 总 额 155,531.79 亿 元 , 比 上 年 末 增 加 13,367.02 亿 元 , 增 长
9.40%。其中,中国内地机构人民币贷款123,966.21亿元,比上年末增加11,257.12
亿元,增长9.99%。
      3、金融投资总额59,828.29亿元,比上年末增加3,917.12亿元,增长7.01%。其
中,人民币投资46,284.12亿元,比上年末增加2,621.02亿元,增长6.00%;外币投
资折合2,088.41亿美元,比上年末增加211.28亿美元,增长11.26%。


1   在“经营情况简要分析”中,如无特殊说明,货币为人民币。
2   资产减值损失包括信用减值损失和其他资产减值损失。


                                                 6
3.2 本报告期内现金分红政策的执行情况

   本行董事会于2021年4月29日审议通过了第四期境内优先股的股息分配方案,
批准本行于2021年8月30日派发第四期境内优先股股息,派息总额为11.745亿元人
民币(税前),股息率4.35%(税前),该分配方案已实施完毕。

3.3 其他重大事项

   报告期内,本行依据监管要求所披露的其他重大事项请参见本行在上海证券交
易所网站、香港交易及结算所有限公司网站及本行网站刊登的公告。




                                    7
§4 会计报表


合并及母公司资产负债表

                                                                     单位:百万元人民币

                                       中国银行集团                    中国银行
                                     2021 年        2020 年        2021 年        2020 年
                                  9 月 30 日     12 月 31 日    9 月 30 日     12 月 31 日
                                  (未经审计)        (经审计)    (未经审计)        (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项            2,147,224      2,155,665      1,952,667      1,941,194
存放同业款项                        540,421        724,320        587,615        690,434
贵金属                              236,045        223,313        227,503        214,310
拆出资金                            727,912        709,263        843,746        846,057
衍生金融资产                         93,313        171,738         65,284        132,878
买入返售金融资产                    591,462        230,057        623,304        219,484
发放贷款和垫款                   15,167,691     13,848,304     13,482,606     12,286,706
金融投资                          5,982,829      5,591,117      4,645,752      4,422,013
  - 以公允价值计量且其变动
        计入当期损益的金融资产     537,274         504,549       272,430         264,746
  - 以公允价值计量且其变动
      计入其他综合收益的金融
      资产                        2,276,023       2,107,790     1,401,797      1,315,891
  - 以摊余成本计量的金融资产      3,169,532       2,978,778     2,971,525      2,841,376
长期股权投资                         35,354          33,508       351,251        345,559
投资性房地产                         20,888          22,065         2,068          2,185
固定资产                            247,181         248,589        77,092         81,661
使用权资产                           20,957          22,855        20,523         21,439
无形资产                             21,425          22,140        17,924         18,711
商誉                                  2,515           2,525             -              -
递延所得税资产                       49,187          58,916        50,049         59,767
其他资产                            345,516         338,284        81,765         81,085

资产总计                         26,229,920     24,402,659     23,029,149     21,363,483




                                        8
合并及母公司资产负债表(续)
                                                                  单位:百万元人民币

                                    中国银行集团                     中国银行
                                 2021 年         2020 年        2021 年       2020 年
                              9 月 30 日      12 月 31 日    9 月 30 日    12 月 31 日
                              (未经审计)         (经审计)    (未经审计)       (经审计)
负债
向中央银行借款                  935,542          887,811       876,007        838,054
同业及其他金融机构存放款项    2,572,761        1,917,003     2,615,295      1,960,349
拆入资金                        374,733          284,747       351,215        266,670
交易性金融负债                   13,357           17,912         2,110            571
衍生金融负债                     89,205          212,052        62,356        164,604
卖出回购金融资产款               10,727          127,202         5,900        126,851
吸收存款                     17,940,807       16,879,171    15,720,739     14,787,841
应付职工薪酬                     36,973           36,378        32,517         31,245
应交税费                         38,198           55,665        31,750         50,980
预计负债                         29,768           29,492        29,200         28,749
租赁负债                         20,557           21,893        20,690         20,968
应付债券                      1,341,963        1,244,403     1,237,052      1,140,777
递延所得税负债                    6,870            6,499           762            567
其他负债                        532,143          519,594        98,468        106,463

负债合计                     23,943,604       22,239,822    21,084,061     19,524,689

所有者权益
股本                           294,388          294,388        294,388        294,388
其他权益工具                   299,510          277,490        299,510        277,490
  其中:优先股                 119,550          147,519        119,550        147,519
         永续债                179,960          129,971        179,960        129,971
资本公积                       135,971          135,973        132,539        132,590
减:库存股                          (4)              (8)             -              -
其他综合收益                     6,479            4,309         20,610         17,712
盈余公积                       193,919          193,438        188,923        188,832
一般风险准备                   269,025          267,981        261,158        261,170
未分配利润                     961,212          864,848        747,960        666,612

归属于母公司所有者权益合计    2,160,500        2,038,419     1,945,088      1,838,794

少数股东权益                   125,816          124,418              -              -

所有者权益合计                2,286,316        2,162,837     1,945,088      1,838,794

负债和所有者权益总计         26,229,920       24,402,659    23,029,149     21,363,483




       刘连舸                          刘金                              吴建光
                                 副董事长、行长
法定代表人、董事长                                                  财务管理部总经理
                               主管财会工作负责人

                                          9
合并及母公司利润表
                                                                                              单位:百万元人民币

                                             中国银行集团                                   中国银行
                               2021 年     2020 年    2021 年     2020 年    2021 年    2020 年    2021 年       2020 年
                                 7-9 月     7-9 月     1-9 月      1-9 月     7-9 月     7-9 月     1-9 月        1-9 月
                              (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入                   153,086 143,246        456,074     428,956    125,358 124,835       373,120 349,843
   利息净收入                  107,242 104,705        316,015     310,118     95,165     93,445    281,349 273,818
     利息收入                  199,856 187,062        586,790     571,510    184,977 171,512       542,868 518,043
     利息支出                  (92,614) (82,357) (270,775) (261,392) (89,812) (78,067) (261,519) (244,225)
   手续费及佣金净收入           17,058      17,637     63,871      59,461     13,868     14,179     53,199        50,499
     手续费及佣金收入           20,344      20,925     73,256      68,911     15,986     16,147     59,278        56,027
     手续费及佣金支出            (3,286)    (3,288)    (9,385)     (9,450)    (2,118)    (1,968)    (6,079)       (5,528)
   投资收益                      6,407       4,931     19,841      11,139      7,169     13,184     22,583        12,634
     其中:对联营企业及合营
             企业投资收益          397         387      1,146         450        207         11        355           (94)
           以摊余成本计量的
             金融资产终止确
             认产生的收益          393         (13)     1,174       1,515        434        (19)     1,177         1,454
   公允价值变动收益              6,736         136     10,474       1,603      6,303        850      8,225         3,545
   汇兑收益                      1,508         611          915     5,241        870      1,547        (721)       2,764
   其他业务收入                 14,135      15,226     44,958      41,394      1,983      1,630      8,485         6,583

二、营业支出                   (89,393) (84,336) (244,438) (241,461) (72,355) (64,736) (192,538) (192,089)
   税金及附加                    (1,416)    (1,384)    (4,407)     (4,264)    (1,311)    (1,220)    (4,075)       (3,880)
   业务及管理费                (44,692) (39,459) (117,600) (106,335) (38,932) (33,797) (100,933) (90,137)
   信用减值损失                (31,941) (30,439)      (84,228)    (96,845) (30,134) (28,366) (78,831) (91,471)
   其他资产减值损失                  (6)        20       (664)        (58)        (6)        20           3           23
   其他业务成本                (11,338) (13,074)      (37,539)    (33,959)    (1,972)    (1,373)    (8,702)       (6,624)

三、营业利润                    63,693      58,910    211,636     187,495     53,003     60,099 180,582 157,754
   加:营业外收入                   353       460           969     1,796        249        217        655         1,209
   减:营业外支出                  (383)      (207)      (640)       (512)      (360)      (112)       (582)        (390)

四、利润总额                    63,663      59,163    211,965     188,779     52,892     60,204 180,655 158,573
   减:所得税费用                (9,852) (10,989)     (39,607)    (32,793)    (8,214)    (9,824) (33,618) (26,121)

五、净利润                      53,811      48,174    172,358     155,986     44,678     50,380    147,037 132,452
   归属于母公司所有者
     的净利润                   50,710      44,794    163,523     145,711     44,678     50,380    147,037 132,452
   少数股东损益                  3,101       3,380      8,835      10,275          -          -              -         -
                                53,811      48,174 172,358        155,986     44,678     50,380 147,037 132,452




                                                       10
  合并及母公司利润表(续)

                                                                                                      单位:百万元人民币

                                                    中国银行集团                                中国银行
                                       2021 年     2020 年 2021 年          2020 年   2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
                                         7-9 月     7-9 月        1-9 月     1-9 月    7-9 月    7-9 月     1-9 月      1-9 月
                                      (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

六、其他综合收益的税后净额               4,912 (25,769)           1,008 (13,692)       2,868 (10,510)       2,898      (3,057)
    (一) 不能重分类进损益的其他
           综合收益                       (377)      (638)          444     (1,311)     (236)      (88)       586        413
      1. 退休福利计划精算损益              (58)        91            (96)       12       (58)      91          (96)       12
      2. 指定以公允价值计量且其变动
           计入其他综合收益的
           权益工具投资公允价值变动       (333)      (659)          489     (1,292)     (192)     (109)       631        433
      3. 其他                               14        (70)           51        (31)       14       (70)        51         (32)
   (二) 将重分类进损益的其他综合收
           益                            5,289 (25,131)             564 (12,381)       3,104 (10,422)       2,312      (3,470)
      1. 以公允价值计量且其变动
           计入其他综合收益的
           债务工具公允价值变动          5,122 (12,648)           4,328     (7,059)    3,649 (10,086)       3,874      (6,153)
      2. 以公允价值计量且其变动
           计入其他综合收益的
           债务工具信用损失准备            210       (210)          342      2,998       229      (183)       368      2,940
      3. 权益法下可转损益的其他
           综合收益                           7       (12)           56        (59)        3         -             3        -
      4. 外币报表折算差额                 (158) (12,681)          (4,362)   (8,331)     (806)     (402)     (1,620)     (818)
      5. 其他                              108       420            200         70        29      249        (313)       561
七、综合收益                            58,723     22,405 173,366 142,294             47,546    39,870 149,935 129,395


    归属于母公司所有者的综合收益        55,314     24,262 165,670 135,447             47,546    39,870 149,935 129,395
    归属于少数股东的综合收益             3,409     (1,857)        7,696      6,847         -         -             -        -


                                        58,723     22,405 173,366 142,294             47,546    39,870 149,935 129,395

八、每股收益 (人民币元)
   (一) 基本每股收益                       0.17      0.14           0.53      0.46
   (二) 稀释每股收益                       0.17      0.14           0.53      0.46




            刘连舸                                          刘金                                          吴建光

      法定代表人、董事长                            副董事长、行长                                财务管理部总经理
                                                  主管财会工作负责人


                                                             11
合并及母公司现金流量表

                                                                      单位:百万元人民币

                                          中国银行集团                  中国银行
                                        2021 年        2020 年      2021 年      2020 年
                                         1-9 月         1-9 月       1-9 月       1-9 月
                                     (未经审计)     (未经审计)   (未经审计)   (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
    客户存款和同业存放款项净增加额   1,683,644     1,813,620     1,553,111     1,285,399
    向中央银行借款净增加额              44,480             -        34,699              -
    向其他金融机构拆入资金净增加额     102,096             -       205,437             -
    收取利息、手续费及佣金的现金       557,845       544,339       513,733       493,105
    收到其他与经营活动有关的现金       113,651       104,923        74,605        51,599

经营活动现金流入小计                 2,501,716     2,462,882     2,381,585     1,830,103

    向中央银行借款净减少额                    -      (18,425)            -       (18,287)
    存放中央银行和同业款项净增加额     (56,510)     (289,543)      (76,215)     (144,981)
    向其他金融机构拆入资金净减少额            -     (197,031)            -       (93,009)
    发放贷款和垫款净增加额           (1,389,061)   (1,270,461)   (1,260,589)   (1,031,780)
    支付利息、手续费及佣金的现金      (212,373)     (241,558)     (201,714)     (220,871)
    支付给职工及为职工支付的现金       (72,493)      (68,348)      (60,347)      (55,686)
    支付的各项税费                     (75,884)      (78,189)      (71,627)      (70,313)
    支付其他与经营活动有关的现金      (247,726)     (249,483)     (235,122)     (188,042)

经营活动现金流出小计                 (2,054,047)   (2,413,038)   (1,905,614)   (1,822,969)

经营活动产生的现金流量净额             447,669        49,844       475,971          7,134

二、投资活动产生的现金流量
    收回投资收到的现金               2,327,689     2,709,878     1,204,198     1,629,806
    取得投资收益收到的现金             123,243       133,944       118,645       125,318
    处置子公司、联营企业及合营企业
      投资收到的现金                     1,463           714          1,653         7,367
    处置固定资产、无形资产和其他
      长期资产所收到的现金               4,215          3,194          531          1,131
投资活动现金流入小计                 2,456,610     2,847,730     1,325,027     1,763,622

   投资支付的现金                    (2,679,898)   (2,580,989)   (1,448,447)   (1,611,068)
   购建固定资产、无形资产和其他
     长期资产所支付的现金              (18,286)      (22,797)        (5,505)       (4,452)
   取得子公司、联营企业及合营企业
     投资支付的现金                      (1,611)     (12,560)        (6,018)     (11,559)
投资活动现金流出小计                 (2,699,795)   (2,616,346)   (1,459,970)   (1,627,079)

投资活动产生的现金流量净额             (243,185)      231,384      (134,943)      136,543




                                        12
合并及母公司现金流量表(续)

                                                                          单位:百万元人民币

                                                 中国银行集团                  中国银行
                                               2021 年     2020 年        2021 年       2020 年
                                                1-9 月        1-9 月       1-9 月        1-9 月
                                            (未经审计) (未经审计)      (未经审计)    (未经审计)
三、筹资活动产生的现金流量
    吸收投资收到的现金                        50,029         60,922      49,989        59,571
      其中:本行发行其他权益工具收到
                的现金                        49,989         59,571      49,989        59,571
            少数股东投入的现金                      40        1,351            -             -
    发行债券收到的现金                       761,270        752,289     750,391       725,557
    收到其他与筹资活动有关的现金                     4            -            -             -

筹资活动现金流入小计                         811,303        813,211     800,380       785,128

    分配股利、利润或偿付利息支付的现金        (88,068)      (86,061)     (79,736)     (75,956)
      其中:向普通股股东分配股利支付的
              现金                            (57,990)      (56,228)     (57,990)     (56,228)
            向其他权益工具持有者分配股
              利和利息支付的现金                 (9,930)     (7,800)      (9,930)      (7,800)
            子公司支付给少数股东的股
              利、利润                           (6,326)     (6,769)           -             -
    本行赎回其他权益工具支付的现金            (28,000)            -      (28,000)            -
    偿还债务支付的现金                       (679,842)     (556,758)    (671,663)    (535,030)
    支付其他与筹资活动有关的现金               (3,204)       (5,117)      (3,055)       (4,689)

筹资活动现金流出小计                         (799,114)     (647,936)    (782,454)    (615,675)

筹资活动产生的现金流量净额                       12,189     165,275       17,926      169,453

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额        (21,313)      (12,282)     (18,075)       (9,073)

五、现金及现金等价物净增加额                  195,360       434,221      340,879      304,057

加:期初现金及现金等价物余额                1,494,868      1,345,892   1,295,846     1,139,427

六、期末现金及现金等价物余额                1,690,228      1,780,113   1,636,725     1,443,484




         刘连舸                              刘金                                   吴建光
                                       副董事长、行长
法定代表人、董事长                                                         财务管理部总经理
                                     主管财会工作负责人



                                            13
§5 季度报告

   本 报 告 同 时 刊 载 于 上 海 证 券 交 易 所 网 站 www.sse.com.cn 及 本 行 网 站
www.boc.cn。根据国际财务报告准则编制的2021年第三季度报告亦同时刊载于香港
交易及结算所有限公司网站 www.hkexnews.hk 及本行网站 www.boc.cn。



                                                中国银行股份有限公司董事会

                                                     二○二一年十月二十九日




                                       14
附录 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率


一、资本充足率

                                                             单位:百万元人民币(百分比除外)
                                中国银行集团                                  中国银行
                             2021 年         2020 年                     2021 年          2020 年
                           9 月 30 日     12 月 31 日                  9 月 30 日      12 月 31 日

                                          注
 按《商业银行资本管理办法(试行)》计量
 核心一级资本净额         1,801,643            1,704,778             1,522,259         1,441,977
 一级资本净额             2,111,813            1,992,621             1,821,771         1,719,467
 资本净额                 2,593,927            2,451,055             2,286,219         2,162,054
 核心一级资本充足率         11.12%                  11.28%              10.87%            10.99%
 一级资本充足率             13.03%                  13.19%              13.01%            13.10%
 资本充足率                 16.00%                  16.22%              16.32%            16.47%

 注:本集团按照《商业银行资本管理办法(试行)》高级方法,分别采用内部评级法计量信用风
     险加权资产、内部模型法计量市场风险加权资产、标准法计量操作风险加权资产。



二、杠杆率

    本集团根据《商业银行杠杆率管理办法(修订)》和《商业银行资本管理办法
(试行)》的相关规定,计量的杠杆率情况列示如下:

                                                                 单位:百万元人民币(百分比除外)

                               2021 年                2021 年            2021 年           2020 年
 项目
                             9 月 30 日             6 月 30 日         3 月 31 日       12 月 31 日

 一级资本净额                2,111,813              2,058,220          2,014,251         1,992,621
 调整后的表内外资产余额     27,820,891          27,861,068            27,344,497       25,880,515


 杠杆率                         7.59%                  7.39%               7.37%            7.70%




                                               15
三、流动性覆盖率


    本集团根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的要求,披露以下流动性
覆盖率(1)信息。

    流动性覆盖率监管要求

    银保监会《商业银行流动性风险管理办法》规定,商业银行流动性覆盖率的最
低监管标准为不低于 100%。


    本集团流动性覆盖率情况

    从 2017 年起,本集团按日计量并表口径(2)流动性覆盖率。2021 年第三季度本
集团共计量 92 日并表口径流动性覆盖率,其平均值(3)为 124.62%,较上季度平均值
下降 2.89 个百分点,主要是现金净流出量增加所致。

                                           2021年                   2020年
                           第三季度        第二季度   第一季度    第四季度

流动性覆盖率平均值         124.62%         127.51%    133.30%     139.79%




                                      16
三、流动性覆盖率(续)


   本集团 2021 年第三季度并表口径流动性覆盖率各明细项目的平均值(3)如下表所
示:

                                                                  单位:百万元人民币(百分比除外)

   序号                                                               折算前数值      折算后数值

   合格优质流动性资产
       1     合格优质流动性资产                                                        4,569,443

   现金流出
        2    零售存款、小企业客户存款,其中:                          8,502,459         621,732
        3      稳定存款                                                4,431,990         214,685
        4      欠稳定存款                                              4,070,469         407,047
        5    无抵(质)押批发融资,其中:                               10,079,570       3,852,642
        6      业务关系存款(不包括代理行业务)                          5,524,376       1,356,346
        7      非业务关系存款(所有交易对手)                            4,502,588       2,443,690
        8      无抵(质)押债务                                             52,606          52,606
        9    抵(质)押融资                                                                    524
       10    其他项目,其中:                                          3,268,418       2,030,803
       11      与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的现金流出            1,920,507       1,920,507
       12      与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金流出                        -               -
       13      信用便利和流动性便利                                    1,347,911         110,296
       14    其他契约性融资义务                                           66,820          66,820
       15    或有融资义务                                              3,068,491          89,028
       16    预期现金流出总量                                                          6,661,549

   现金流入
       17    抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券)                          566,409         140,990
       18    完全正常履约付款带来的现金流入                            1,402,181         816,708
       19    其他现金流入                                              2,156,923       2,036,219
       20    预期现金流入总量                                          4,125,513       2,993,917

                                                                                      调整后数值
       21    合格优质流动性资产                                                        4,569,443
       22    现金净流出量                                                              3,667,632
       23    流动性覆盖率                                                               124.62%


       (1)   流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银保监会规定的流动性
             压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少 30 天的流动性需求。

       (2)   本集团根据银保监会要求确定并表口径流动性覆盖率的计算范围,其中,本集团下属子公司中的
             中银集团投资有限公司、中银保险有限公司、中银集团保险有限公司和中银集团人寿保险有限公
             司四家机构不纳入计算范围。

       (3)   流动性覆盖率及各明细项目的平均值指各季度内每日数值的简单算术平均值。




                                                17

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