恒银科技:关于使用暂时闲置自有资金进行现金管理收益情况的公告

证券代码:603106           证券简称:恒银科技      公告编号:2021-003

                     恒银金融科技股份有限公司

     关于使用暂时闲置自有资金进行现金管理收益情况的公告

   本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



重要内容提示:
        委托理财受托方:光大兴陇信托有限责任公司、中粮信托有限责任公司、
        华鑫国际信托有限公司、长安国际信托股份有限公司、广东粤财信托有
        限公司
        前述委托理财金额合计:18,500.00 万元
        自 2020 年 12 月 21 日至本公告披露日,公司累计收到的闲置自有资金
        委托理财收益,合计 4,307,493.15 元。
        履行的审议程序:恒银金融科技股份有限公司(以下简称“公司”)于
        2020 年 3 月 27 日召开了第二届董事会第十三次会议,审议通过了《关
        于使用暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》,公司独立董事对此事
        项发表了同意的意见。


    一、 使用闲置自有资金进行现金管理的概况
    (一)现金管理目的
    为充分合理利用公司闲置自有资金,提高自有资金使用效率,增加公司资金
收益,在不影响公司日常资金正常周转及风险可控的前提下,公司拟使用部分闲
置自有资金进行现金管理。
    (二)资金来源
    暂时闲置的自有资金。
    (三)理财产品品种
    银行、证券公司、保险公司或信托公司等金融机构发行的信誉好、资金安全
保障能力强的理财产品。
                                    1
     (四)实施方式
     董事会授权董事长行使该项投资决策权并由财务负责人负责具体购买事宜。



     二、使用部分闲置自有资金购买理财产品到期收回本金及收益、取得理财
产品定期收益的概况
     自 2020 年 12 月 21 日至本公告披露日,公司累计收到的闲置自有资金委托
理财收益,合计 4,307,493.15 元,具体情况如下:
     (一)公司于 2020 年 3 月 20 日购买光大兴陇信托有限责任公司的“光大信
托-钱江 6 号集合资金信托计划”,公司于 2020 年 12 月 21 日收到(本产品按购
买后每季度结算收益一次)理财收益 1,096,986.30 元,本金 5,000.00 万元尚未
到期收回。
                                                                       预计收益金额
 受托方名称     产品类型     产品名称    金额(万元) 预计年化收益率
                                                                         (万元)
                          光大信托-钱
光大兴陇信托   信托计划类 江 6 号集合
                                              5,000.00        8.80%          440.00
有限责任公司     产品     资金信托计
                               划
                                          参考年化       预计收益       是否构成
  产品期限      收益类型    结构化安排
                                          收益率         (如有)       关联交易
               非保本浮动
   365 天                     不涉及          不适用      不适用           否
                 收益型
     1、产品起息及到期日:2020年3月20日-2021年3月19日
     2、产品投资范围:用于太原恒林房地产开发有限公司开发恒大太原书院项
目的建设。
     (二)公司于 2020 年 1 月 10 日购买中粮信托有限责任公司的“中粮信托-
清江浦城市资产项目集合资金信托计划”,公司于 12 月 21 日收到理财收益
224,383.56 元,本金 1,000.00 万元尚未到期收回。
                                                                       预计收益金额
 受托方名称     产品类型     产品名称    金额(万元) 预计年化收益率
                                                                         (万元)
                          中粮信托-清
                          江浦城市资
中粮信托有限   信托计划类
                          产项目集合          1,000.00        9.00%             90.00
  责任公司       产品
                          资金信托计
                              划
  产品期限      收益类型    结构化安排    参考年化       预计收益       是否构成

                                          2
                                               收益率      (如有)        关联交易
               非保本浮动
   12 个月                    不涉及           不适用       不适用            否
                 收益型
     1、产品起息及到期日:2020年1月10日-2021年1月9日
     2、产品投资范围:用于受让淮安市清江浦城市资产经营有限公司合法持有
的标的应收款收益权,最终用于补充淮安市清江浦城市资产经营有限公司日常运
营资金,并由淮安市清江浦城市资产经营有限公司按照《应收款收益权转让与回
购合同》的约定溢价回购标的应收款收益权。
     (三)公司于2020年1月9日购买光华鑫国际信托有限公司的“华鑫信托睿
科96号资金信托计划”,公司于2020年12月21日收到理财收益624,205.48元,公
司 于 2021 年 1 月 8 日 收 到 理 财 收 益 68,219.18 元 , 累 计 收 到 理 财 收 益 合 计
1,248,556.79元,本金1,500.00万元已全部收回。
                                                                         实际收益金额
 受托方名称     产品类型     产品名称    金额(万元) 预计年化收益率
                                                                           (元)
                          华鑫信托-睿
华鑫国际信托   信托计划类
                          科 96 号资金         1,500.00         8.30%    1,248,556.79
  有限公司       产品
                            信托计划
                                           参考年化        预计收益        是否构成
  产品期限      收益类型    结构化安排
                                           收益率          (如有)        关联交易
               非保本浮动
   12 个月                    不涉及           不适用       不适用            否
                 收益型
     1、产品起息及实际到期日:2020年1月9日-2021年1月8日
     2、产品投资范围:资金用于受让湖州吴兴城市投资发展集团有限公司持有
的湖州吴兴菰城水利环境整治有限公司的 6 亿元应收债权。
     (四)公司于 2020 年 4 月 22 日购买长安国际信托股份有限公司的“长安
宁阳光城花满园项目集合资金信托计划”,公司于 2020 年 12 月 21 日收到第三
期(本产品按购买后每季度结算收益一次)理财收益 211,917.81 元,本金
1,000.00 万元尚未到期收回。
                                                                         预计收益金额
 受托方名称     产品类型     产品名称    金额(万元) 预计年化收益率
                                                                           (万元)
                         长安宁阳光
长安国际信托   信托计划类 城花满园项
                                               1,000.00         8.50%              85.00
股份有限公司     产品     目集合资金
                            信托计划
                                           参考年化        预计收益        是否构成
  产品期限      收益类型    结构化安排
                                           收益率          (如有)        关联交易
                                           3
               非保本浮动
   12 个月                   不涉及           不适用      不适用           否
                 收益型
     1、产品起息及到期日:2020年4月22日-2021年4月21日
     2、产品投资范围:信托人将信托资金用于向【福建阳光房地产开发有限公
司】受让其合法持有的【福州盛世达房地产开发有限公司】51%的股权的收益权,
闲置资金可投资于银行存款、同业拆放、国债、央行票据、货币市场基金及受托
人发行的其他信托产品。
     (五)公司于 2020 年 4 月 23 日购买广东粤财信托有限公司的“粤财信托共
筑佳美集合资金信托计划”,公司于 2020 年 12 月 21 日收到第三期(本产品按购
买后每季度结算收益一次)理财收益 613,315.07 元,本金 3,000.00 万元尚未到
期收回。
                                                                       预计收益金额
 受托方名称     产品类型     产品名称    金额(万元) 预计年化收益率
                                                                         (万元)
                         粤财信托共
广东粤财信托   信托计划类 筑佳美集合
                                              3,000.00        8.20%          246.00
  有限公司       产品     资金信托计
                              划
                                          参考年化       预计收益       是否构成
  产品期限      收益类型    结构化安排
                                          收益率         (如有)       关联交易
               非保本浮动
   365 天                     不涉及          不适用      不适用           否
                 收益型
     1、产品起息及到期日:2020年4月23日-2021年4月22日
     2、产品投资范围:受托人根据《专项债权投资合同》的规定将本信托项下
实际募集的信托资金用于投资肇庆四会悦盈房地产开发经营有限公司作为债务
人的专项债权,债务人获得的信托资金用于肇庆四会世茂云泮项目的开发建设,
信托财产中的闲置资金可投于银行同业存款、国债、企业债、货币市场基金、信
托受益权、银行理财产品等金融产品,认购信托业保障基金;除非法律另有规定
或信托合同另有约定,该部分资金不得用于信托合同未约定的投资。
     (六)公司于2020年3月24日购买光大兴陇信托有限责任公司的“光大信托-
湘信5号集合资金信托计划”,公司于2020年12月22日收到(本产品按购买后每季
度结算收益一次)理财收益433,808.22元,本金2,000.00万元尚未到期收回。
                                                                       预计收益金额
 受托方名称     产品类型     产品名称    金额(万元) 预计年化收益率
                                                                         (万元)
光大兴陇信托   信托计划类 光大信托-湘         2,000.00        8.70%          174.00

                                          4
有限责任公司         产品    信 5 号集合
                             资金信托计
                                  划
                                            参考年化          预计收益         是否构成
  产品期限       收益类型    结构化安排
                                            收益率            (如有)         关联交易
   12 个月      固定收益型     不涉及           不适用         不适用             否
     1、产品起息及到期日:2020年3月24日-2021年3月23日
     2、产品投资范围:用于向贵阳童梦天地建设“贵阳恒大童世界项目”发放
抵押贷款。
     (七)公司于 2020 年 1 月 9 日购买光大兴陇信托有限责任公司的“光信光
坤锦湾尊享 2 号集合资金信托计划”,公司于 2021 年 1 月 8 日收到第四期(本
产品按购买后每满三个月结算收益一次)理财收益 1,034,657.53 元,累计收到
理财收益合计 4,161,369.86 元,本金 5,000.00 万元已全部收回。
                                                                              实际收益金额
 受托方名称      产品类型     产品名称     金额(万元) 预计年化收益率
                                                                                (元)
                           光坤-锦湾尊
光大兴陇信托    信托计划类 享 2 号集合
                                                5,000.00           8.30%      4,161,369.86
有限责任公司      产品     资金信托计
                                划
                                            参考年化                           是否构成
  产品期限       收益类型    结构化安排                    预计收益(如有)
                                            收益率                             关联交易
                非保本浮动
   365 天                      不涉及           不适用         不适用             否
                  收益型
     1、产品起息及实际到期日:2020年1月9日-2021年1月8日
     2、产品投资范围:用于向前海君临实业发展(深圳)有限公司发放抵押贷
款。信托计划总规模不超过17.00亿,首期放款不超过12.28亿元,信托计划总期
限不超过24个月,满6个月可提前结束,按季付息,分期还本,由恒大天璟大厦
南塔13-15、20-25、34-37、39-45层现房提供第一顺位抵押担保,恒大地产集团
有限公司提供保证担保。


     三、对公司日常经营的影响

     (一)公司最近一年又一期的主要财务指标
                                                                                 单位:元
              项目                 2019 年 12 月 31 日           2020 年 9 月 30 日


                                            5
          资产总额               2,666,818,517.48         2,402,795,961.83

          负债总额               1,069,108,103.94            792,712,141.71

           净资产                1,597,710,413.54         1,610,083,820.12

            项目                    2019 年度           2020 年 1-9 月

经营活动产生的现金流量净额            54,940,731.91        -387,109,763.91



       (二)对公司的影响
    截至 2020 年 9 月 30 日,公司资产负债率为 32.99%,本次累计委托理财产
品本金金额占 2020 年 9 月 30 日货币资金(含货币资金、交易性金融资产)25.11%,
公司运用暂时闲置的自有资金进行委托理财业务,在确保公司日常运营和资金安
全的前提下实施,不会影响公司日常资金正常周转需要,不影响公司主营业务的
正常开展。
       (三)会计处理
       根据新金融工具准则的规定,公司购买的定期存款、保本保证收益型、保本
浮动收益型、非保本浮动收益型理财产品列报于资产负债表中交易性金融资产,
到期收益列报于利润表中投资收益,具体以审计结果为准。


       四、投资风险及风险控制措施
    尽管公司进行现金管理的产品为银行、证券公司、保险公司或信托公司等金
融机构发行的信誉好、资金安全保障能力强的产品,但金融市场受宏观经济影响
较大,不排除该投资受政策风险、市场风险、流动性风险、信息传递风险、不可
抗力及意外事件风险等因素影响。针对可能出现的投资风险,公司拟采取措施如
下:
    (一)遵守审慎投资原则,严格筛选发行主体,选择信誉好、资金安全保障
能力强的发行机构。
    (二)公司财务部根据自有资金投资项目进展情况,针对产品的安全性、期
限和收益情况选择合适的投资产品,由财务负责人审核后提交董事长审批。
    (三)财务部建立投资产品台账,及时分析和跟踪投资产品投向、进展情况,
一旦发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取保全措施,控制投
资风险。
                                        6
         (四)独立董事、监事会有权对公司投资产品的情况进行定期或不定期检查,
     必要时可以聘请专业机构进行审计。
         (五)公司将根据有关法律法规及《公司章程》的规定履行信息披露义务。


         五、决策程序的履行

         公司于 2020 年 3 月 27 日召开了第二届董事会第十三次会议审议通过了《关
     于使用暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司在不影响公司主营业
     务运营和公司日常资金周转的前提下,使用最高额度不超过 60,000.00 万元人民
     币的闲置自有资金进行现金管理,用于购买银行、证券公司、保险公司或信托公
     司等金融机构发行的理财产品。在该额度范围内,资金可以滚动使用,使用期限
     自董事会审议通过之日起 12 个月内。董事会授权董事长行使该项投资决策权并
     由财务负责人负责具体购买事宜。公司独立董事对此事项发表了同意的意见。


         六、截至本公告披露日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

                                                                                尚未收回
                                实际投入金额       实际收回本金   实际收益
序号        理财产品类型                                                        本金金额
                                  (万元)           (万元)     (万元)
                                                                                (万元)



 1      银行理财产品               36,000.00           36,000.0        193.61              0




 2      信托理财产品               75,000.00          46,000.00      4,883.12   29,000.00


             合计                 111,000.00          82,000.00      5,076.73   29,000.00
最近 12 个月内单日最高投入金额(万元)                                          59,823.31

最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)                                36.12%

最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)                                  130.37%

目前已使用的理财额度(万元)                                                    29,000.00

尚未使用的理财额度(万元)                                                      31,000.00

总理财额度(万元)                                                              60,000.00
         备注:公司 2019 年度净利润为-38,941,140.00 元,上述表格中计算最近 12 个月委托
     理财累计收益占 2019 年度净利润比值时,使用的是公司 2019 年度净利润的绝对值。
                                               7
    七、备查文件
   1、公司与光大兴陇信托有限责任公司签订的《光大信托-钱江6号集合资金
信托计划信托合同》及电子回单;
    2、公司与中粮信托有限责任公司签订的《中粮信托-清江浦城市资产项目集
合资金信托计划信托合同》及电子回单;
    3、公司与光华鑫国际信托有限公司签订的《华鑫信托睿科 96 号集合资金
信托计划资金信托合同》及电子回单;
    4、公司与长安国际信托股份有限公司签订的《长安宁 阳光城花满园项目】
集合资金信托计划信托文件》及电子回单;
    5、公司与广东粤财信托有限公司签订的《粤财信托共筑佳美集合资金信
托计划信托合同》及电子回单;
    6、公司与光大兴陇信托有限责任公司签订的《光大-湘信 5 号集合资金信托
计划之信托合同》及电子回单;
    7、公司与光大兴陇信托有限责任公司签订的《光信光坤锦湾尊享 2 号
集合资金信托计划之信托合同》及电子回单。


   特此公告。




                                         恒银金融科技股份有限公司董事会
                                                 2021 年 1 月 12 日




                                     8

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