九华旅游关于使用闲置自有资金购买理财产品到期收回及再次进行现金管理的进展公告

 证券代码:603199                股票简称:九华旅游                 编号:临2020-034


            安徽九华山旅游发展股份有限公司
  关于使用闲置自有资金购买理财产品到期收回及再次进行
                  现金管理的进展公告

     本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


     重要内容提示:
        委托理财受托方:中国工商银行股份有限公司池州九华山支行(以下简
        称“工商银行”)
        本次委托理财金额:人民币 10,000 万元
        委托理财产品名称:中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构
        性存款产品-专户型 2020 年第 172 期 K 款
        委托理财期限:247 天
        履行的审议程序:2020 年第一次临时股东大会审议通过


     一、委托理财概况
     (一)已经到期的理财产品情况
     (1)安徽九华山旅游发展股份有限公司(以下简称“公司”、“九华旅
游”)于 2020 年 7 月 17 日与中国农业银行股份有限公司池州九华山支行签订
《中国农业银行结构性存款产品及风险和客户权益说明书》,使用闲置自有资金
10,000 万元购买了农业银行“汇利丰”2020 年第 5759 期对公定制人民币结构性
存 款 产 品 。 详 细 内 容 见 上 海 证 券 交 易 所 网 站 ( http://www.sse.com.cn/ ) 及
2020 年 7 月 18 日《上海证券报》刊登的《九华旅游关于使用闲置自有资金购买
理财产品到期收回及再次进行现金管理的进展公告》(公告编号:临 2020-029)。
上 述 理 财 产 品 已 到 期 收 回 , 公 司 收 回 本 金 10,000 万 元 , 并 收 到 理 财 收 益
810,410.96 元。
     (二)本次委托理财目的


                                            1
                  结合公司经营发展情况,在保证日常经营需求和资金安全的前提下,有效利
             用暂时闲置自有资金进行理财型投资,最大限度地提高公司自有资金的使用效率
             ,为公司和股东谋取较好的财务性收益。
                  (三)资金来源
                  本次委托理财资金来源为公司闲置自有资金。
                  (四)委托理财产品的基本情况
受                                                 预计
     产                                                                                               预计
托                             金额                收益                                                      是否构
     品                                预计年化               产品   收益类   结构化   参考年化收益   收益
方            产品名称         (万                金额                                                      成关联
     类                                收益率                 期限     型       安排       率         (如
名                             元)                (万                                                        交易
     型                                                                                               有)
称                                                 元)
     银   中国工商银行挂钩
                                       净年化收
工   行   汇率区间累计型法
                                          益率                       保本浮            净年化收益率
商   理   人人民币结构性存                                    247
                               10000   3.50%/年     -                动收益    无      3.50%/年或      -      否
银   财     款产品-专户型                                     天
                                       或 1.50%/                       型                1.50%/年
行   产   2020 年第 172 期 K
                                           年
     品           款
                  (五)公司对委托理财相关风险的内部控制
                  公司授权经营层安排相关人员对理财产品进行预估和预测,本次委托理财产
             品为安全性较高、流动性较好的理财产品,符合公司内部资金管理的要求。


                  二、本次委托理财的具体情况
                  (一)委托理财合同的主要条款
                  为提高自有资金使用效率,公司于2020年10月19日与工商银行签订《中国工
             商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品说明书》,产品主要内容
             如下:
                  1、中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型
             2020 年第 172 期 K 款
                  (1)币种:人民币
                  (2)金额:10,000 万元
                  (3)交易日:2020 年 10 月 19 日
                  (4)起息日:2020 年 10 月 21 日
                  (5)到期日:2021 年 6 月 25 日


                                                          2
    (6)期限:247 天
    (7)预计年化收益率:净年化收益率 3.50%/年或 1.50%/年。1.5%+2.00%×
N/M,1.50%,2.00%均为预期年化收益率,其中 N 为观察期内挂钩标的小于汇率观
察区间上限且高于汇率观察区间下限的实际天数,M 为观察实际天数。客户可获
得的预期最低年化收益率为 1.50%,预期可获得最高年化收益率 3.50%,测算收
益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
    (8)预期收益的计算方式:预期收益=产品本金×预期年化收益率×产品实
际存续天数/365(如到期日根据工作日准则进行调整,则产品实际存续天数也按
照同一工作日准则进行调整),精确到小数点后两位,小数点后 3 位四舍五入,
具体以工商银行实际派发为准
    (9)挂钩标的:观察期内每日东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的
美元/日元汇率中间价,取值四舍五入至小数点 3 位,表示为一美元可兑换的日
元数。如果某日彭博“BFIX”页面上没有显示相关数据,则该日指标采用此日期
前最近一个可获得的东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元汇率
中间价。
    (10)挂钩标的观察期:2020 年 10 月 21 日(含)-2021 年 6 月 23 日
(含),观察期总天数(M)为 246 天;观察期内每日观察,每日根据当日挂钩
标的表现,确定挂钩标的保持在区域内的天数。
    (11)观察区间:观察区间上限:初始价格+800 个基点,观察区间下限:初
始价格-800 个基点。
    (12)支付方式:银行转账
    (13)是否要求履约担保:否

    (二)风险控制分析
    1、公司内部审计部门负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与
监督,定期对结构性存款进行检查,并根据谨慎性原则,合理的预计各项投资可
能发生的收益和损失,并向审计委员会报告。
    2、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘
请专业机构进行审计。


    三、委托理财受托方的情况

                                   3
    中国工商银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(公司代码:
601398),与本公司、公司的实际控制人之间不存在任何关联关系。
    四、对公司的影响
                          九华旅游主要财务数据
                                                  单位:元     币种:人民币

          项目          2019 年 12 月 31 日    2020 年 9 月 30 日(未经审计)

     资产总额               1,441,498,993.32                 1,376,936,686.71

     负债总额                 241,123,733.01                   187,566,315.45

         净资产             1,200,375,260.31                 1,189,370,371.26

经营活动现金流量净额          224,483,668.41                     5,632,951.59

    截止 2020 年 9 月 30 日,本公司货币资金余额为 4,768.84 万元,银行理财
产品余额为 41,000 万元,公司货币资金和银行理财产品余额合计为 45,768.84
万元;本次委托理财资金占公司最近一期货币资金和银行理财产品余额合计数的
比例为 21.85%,占公司最近一期期末归属于上市公司股东的净资产的比例为
8.41%。
    公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
    公司使用闲置自有资金购买结构性存款是根据自身业务特点、经营发展和财
务状况,在确保正常经营所需资金和保证资金安全的前提下进行的,履行了必要
的法律程序,不会影响公司正常生产经营,能够达到充分盘活闲置自有资金、最
大限度地提高公司闲置自有资金的使用效率,获得一定的投资收益,为公司股东
谋取更多的投资回报。
    公司将该理财产品列示为“其他流动资产”,取得的理财收益列为“投资收
益”。


    五、风险提示
    公司购买的上述银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品,总体风
险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策影响较大,不排除公司投资银
行理财产品可能受市场波动的影响。


    六、公司内部履行的审批程序

                                     4
                公司2020年第一次临时股东大会审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进
          行现金管理的议案》,同意公司在同一时点使用闲置自有资金进行现金管理的总
          额度不超过人民币50,000万元,自股东大会审议通过之日起一年之内有效,可以
          滚动使用。授权董事长在以上额度内行使投资决策权并签署相关合同文件,由财
          务部负责组织实施。公司独立董事对上述议案发表同意的独立意见。【详细内容
          见上海证券交易所网站(http://www.sse.com.cn/)及 2020年2月21日《上海证
          券报》刊登的《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》(公告编号:
          临2020-006),2020年3月11日《上海证券报》刊登的《九华旅游2020年第一次
          临时股东大会决议公告》(公告编号:临2020-009)】


                七、截止本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
                                                                                             金额:万元

序                                                                     实际投入   实际收回                尚未收回
                                理财产品类型                                                  实际收益
号                                                                      金额       本金                   本金金额

1    浦发银行公司固定持有期 JG904 期                                       7000       7000      281.14           0

2    浦发银行公司 19JG0884 期                                              8000       8000      177.31           0

3    浦发银行公司 19JG1604 期                                             15000      15000      336.54           0

4    浦发银行利多多公司 JG1003 期人民币对公结构性存款(180 天)           18000      18000       338.2           0

5    光大银行 2020 年挂钩汇率对公 结构性存款定制第一期产品 242            15000      15000      281.38           0

6    农业银行“汇利丰”2020 年第 4885 期对公定制人民币结构性存款产品       2000       2000        2.62           0

7    农业银行“汇利丰”2020 年第 4886 期对公定制人民币结构性存款产品       2000       2000        9.27           0

8    农业银行“汇利丰”2020 年第 4883 期对公定制人民币结构性存款产品       7000       7000       63.92           0

9    农业银行“汇利丰”2020 年第 4884 期对公定制人民币结构性存款产品       7000       7000       16.24           0

10   农业银行“汇利丰”2020 年第 5281 期对公定制人民币结构性存款产品       5000                               5000

11   农业银行“汇利丰”2020 年第 5540 期对公定制人民币结构性存款产品       9000                               9000

     工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型 2020
12                                                                         5000                               5000
     年第 101 期 I 款

13   农业银行“汇利丰”2020 年第 5760 期对公定制人民币结构性存款产品       5000                               5000

14   农业银行“汇利丰”2020 年第 5759 期对公定制人民币结构性存款产品      10000      10000       81.04           0

15   农业银行“汇利丰”2020 年第 6188 期对公定制人民币结构性存款产品       7000                               7000

     工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型 2020
16                                                                        10000                              10000
     年第 172 期 K 款
                                 合计                                    132000      91000     1587.66       41000


                                                          5
              最近 12 个月内单日最高投入金额                                18000

    最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)                     15.00%

     最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)                      13.57%

                  目前已使用的理财额度                                      41000

                   尚未使用的理财额度                                       9000

                       总理财额度                                           50000



特此公告。
                                         安徽九华山旅游发展股份有限公司董事会
                                                            2020 年 10 月 20 日




                                         6

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