九华旅游:九华旅游关于使用闲置自有资金购买理财产品到期收回及再次进行现金管理的进展公告

 证券代码:603199            股票简称:九华旅游       编号:临2021-016


           安徽九华山旅游发展股份有限公司
 关于使用闲置自有资金购买理财产品到期收回及再次进行
                 现金管理的进展公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


    重要内容提示:
       委托理财受托方:中国农业银行股份有限公司池州九华山支行(以下简
       称“农业银行”)
       本次委托理财金额:人民币 10,000 万元
       委托理财产品名称:中国农业银行“汇利丰”2021 年第 5220 期对公定制
       人民币结构性存款产品
       委托理财期限:230 天
       履行的审议程序:2020 年年度股东大会审议通过


    一、委托理财概况
    (一)已经到期的理财产品情况
    1、安徽九华山旅游发展股份有限公司(以下简称“公司”、“九华旅游”)
于 2021 年 2 月 3 日与农业银行签订《中国农业银行结构性存款产品及风险和客
户权益说明书》,使用闲置自有资金 6,000 万元购买了农业银行“汇利丰”2020
年第 4202 期对公定制人民币结构性存款产品,上述理财产品已到期收回,公司收
回本金 6,000 万元,并收到理财收益 490,191.78 元。详细内容见上海证券交易
所网站(http://www.sse.com.cn/)及 2021 年 2 月 5 日《上海证券报》刊登的
《九华旅游关于使用闲置自有资金购买理财产品到期收回及再次进行现金管理的
进展公告》(公告编号:临 2021-004)。
    (二)本次委托理财目的
    结合公司经营发展情况,在保证日常经营需求和资金安全的前提下,有效利


                                     1
            用暂时闲置自有资金进行理财型投资,最大限度地提高公司自有资金的使用效率
            ,为公司和股东谋取较好的财务性收益。
                 (三)资金来源
                 本次委托理财资金来源为公司闲置自有资金。
                 (四)委托理财产品的基本情况
受                                               预计
     产                                                                                             预计
托                           金额                收益                                                      是否构
     品                              预计年化               产品   收益类   结构化   参考年化收益   收益
方           产品名称        (万                金额                                                      成关联
     类                              收益率                 期限     型       安排       率         (如
名                           元)                (万                                                        交易
     型                                                                                             有)
称                                               元)
     银
          中国农业银行“汇           投资年化
农   行
          利丰”2021 年第              收益率                      保本浮            投资年化收益
业   理                                                     230
          5220 期对公定制    10000   1.65%/年      -               动收益    无      率 1.65%/年     -      否
银   财                                                     天
          人民币结构性存款           至 3.65%/                       型              至 3.65%/年
行   产
                产品                     年
     品
                 (五)公司对委托理财相关风险的内部控制
                 公司授权经营层安排相关人员对理财产品进行预估和预测,本次委托理财产
            品为安全性较高、流动性较好的理财产品,符合公司内部资金管理的要求。


                 二、本次委托理财的具体情况
                 (一)委托理财合同的主要条款
                 为提高自有资金使用效率,公司于2021年6月2日与农业银行签订《中国农业
            银行结构性存款产品及风险和客户权益说明书》,产品主要内容如下:
                 1、中国农业银行“汇利丰”2021 年第 5220 期对公定制人民币结构性存款产
            品
                 (1)币种:人民币
                 (2)金额:10,000 万元
                 (3)交易日:2021 年 6 月 2 日
                 (4)起息日:2021 年 6 月 4 日
                 (5)到期日:2022 年 1 月 20 日
                 (6)期限:230 天
                 (7)预计年化收益率:1.65%/年至 3.65%/年


                                                        2
    (8)产品收益说明:投资年化收益率=1.65%+(3.65%-1.65%)×N÷M。其中 N
为观察期内观察时点欧元/美元汇率位于参考区间内(不包含区间边界)的实际
天数,M 为观察期实际天数。收益率计算结果四舍五入取到小数点后 4 位。
    投资人收益=结构性存款产品本金×投资年化收益率×产品期限÷365,精确
到小数点后 2 位,具体以中国农业银行股份有限公司实际派发为准。
    (9)欧元/美元汇率:取自彭博 BFIX 页面欧元/美元汇率中间价。
    (10)参考区间:欧元/美元汇率( s-0.0548,s+0.0548 )。其中 S 为产品起
息日北京时间上午 10:00 彭博 BFIX 页面欧元中间价(四舍五入取到小数点后四
位)。
    (11)观察期及观察时点:观察期起始日:2021 年 06 月 04 日,观察期截
止日:2022 年 01 月 18 日,合计 229 天。本产品在观察期内按天观察,观察时
点为每天东京时间下午 3 点。如果某日彭博 BFIX 页面没有显示相关数据,则该
日使用此日期前最近一个可获得的彭博 BFIX 页面数据。
    (12)运作模式:本结构性存款按照存款管理,纳入存款准备金和存款保险
保费的缴纳范围,收益部分与外汇期权挂钩获得浮动收益。
    (13)资金划转:投资者签署确认《产品说明书》后,中国农业银行将依据
约定划款。划款时将不与投资者再次进行确认。投资者认购/申购风险较高或单
笔金额较大的结构性存款产品时,也适用前述操作规则。
    (14)是否要求履约担保:否

    (二)风险控制分析
    1、公司内部审计部门负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与
监督,定期对结构性存款进行检查,并根据谨慎性原则,合理的预计各项投资可
能发生的收益和损失,并向审计委员会报告。
    2、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘
请专业机构进行审计。


    三、委托理财受托方的情况

    中国农业银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(公司代码:
601288),与本公司、公司的实际控制人之间不存在任何关联关系。



                                   3
    四、对公司的影响
                          九华旅游主要财务数据
                                                  单位:元     币种:人民币

          项目          2020 年 12 月 31 日    2021 年 3 月 31 日(未经审计)

     资产总额               1,434,839,417.77                 1,418,205,309.79

     负债总额                 203,215,257.53                   171,054,994.64

         净资产             1,231,624,160.24                 1,247,150,315.15

经营活动现金流量净额           94,391,328.66                   -10,931,497.60

    截止 2021 年 3 月 31 日,本公司货币资金余额为 5,164.10 万元,银行理财
产品余额为 36,000 万元,公司货币资金和银行理财产品余额合计为 41,164.10
万元;本次委托理财资金占公司最近一期货币资金和银行理财产品余额合计数的
比例为 24.29%,占公司最近一期期末归属于上市公司股东的净资产的比例为
8.02%。
    公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
    公司使用闲置自有资金购买结构性存款是根据自身业务特点、经营发展和财
务状况,在确保正常经营所需资金和保证资金安全的前提下进行的,履行了必要
的法律程序,不会影响公司正常生产经营,能够达到充分盘活闲置自有资金、最
大限度地提高公司闲置自有资金的使用效率,获得一定的投资收益,为公司股东
谋取更多的投资回报。
    公司将该理财产品列示为“其他流动资产”,取得的理财收益列为“投资收
益”。


    五、风险提示
    公司购买的上述银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品,总体风
险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策影响较大,不排除公司投资银
行理财产品可能受市场波动的影响。


    六、公司内部履行的审批程序

    公司2020年年度股东大会审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金
管理的议案》,同意公司在同一时点使用闲置自有资金进行现金管理的总额度不

                                     4
            超过人民币50,000万元,自股东大会审议通过之日起一年之内有效,可以滚动使
            用。授权董事长在以上额度内行使投资决策权并签署相关合同文件,由财务部负
            责组织实施。公司独立董事对上述议案发表同意的独立意见。【详细内容见上海
            证券交易所网站(http://www.sse.com.cn/)及 2021年4月29日《上海证券报》
            刊登的《九华旅游关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》(公告编号:
            临2021-011),2021年6月3日《上海证券报》刊登的《九华旅游2020年年度股东
            大会决议公告》(公告编号:临2021-015)】


                 七、截止本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
                                                                                     金额:万元

                                                                                                  尚未收
序                                                                     实际投   实际收   实际收
                              理财产品类型                                                        回本金
号                                                                     入金额   回本金     益
                                                                                                    金额
1    光大银行 2020 年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品 242           15000    15000   281.38          0

2    农业银行“汇利丰”2020 年第 4883 期对公定制人民币结构性存款产品     7000     7000    63.92          0

3    农业银行“汇利丰”2020 年第 4884 期对公定制人民币结构性存款产品     7000     7000    16.24          0

4    农业银行“汇利丰”2020 年第 5281 期对公定制人民币结构性存款产品     5000     5000    96.66          0

5    农业银行“汇利丰”2020 年第 5540 期对公定制人民币结构性存款产品     9000     9000   197.06          0
     工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型 2020
6                                                                        5000     5000     91.5          0
     年第 101 期 I 款
7    农业银行“汇利丰”2020 年第 5760 期对公定制人民币结构性存款产品     5000     5000    89.42          0

8    农业银行“汇利丰”2020 年第 5759 期对公定制人民币结构性存款产品    10000    10000    81.04          0

9    农业银行“汇利丰”2020 年第 6188 期对公定制人民币结构性存款产品     7000                          7000
     工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型 2020
10                                                                      10000                         10000
     年第 172 期 K 款
11   农业银行“汇利丰”2020 年第 6389 期对公定制人民币结构性存款         8000                          8000

12   农业银行“汇利丰”2021 年第 4202 期对公定制人民币结构性存款产品     6000     6000    49.02

13   光大银行 2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品 146            5000                          5000

14   农业银行“汇利丰”2021 年第 5220 期对公定制人民币结构性存款产品    10000                         10000

                                合计                                   109000    69000   966.24       40000

                             最近 12 个月内单日最高投入金额                                   15000

                  最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)                         12.18%


                                                      5
 最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)                       17.71%

              目前已使用的理财额度                                      40000

               尚未使用的理财额度                                       10000

                   总理财额度                                           50000



特此公告。
                                    安徽九华山旅游发展股份有限公司董事会
                                                         2021 年 6 月 4 日




                                    6

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