九华旅游:九华旅游关于使用闲置自有资金购买理财产品到期收回及再次进行现金管理的进展公告

证券代码:603199             股票简称:九华旅游         编号:临2021-017


           安徽九华山旅游发展股份有限公司
 关于使用闲置自有资金购买理财产品到期收回及再次进行
                 现金管理的进展公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述

或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


    重要内容提示:

          委托理财受托方:中国光大银行股份有限公司池州分行(以下简称“光
          大银行”)
          本次委托理财金额:人民币 5,000 万元
          委托理财产品名称:光大银行 2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第六
          期产品 111
          委托理财期限:3 个月

          履行的审议程序:2020 年年度股东大会审议通过


    一、委托理财概况
    (一)已经到期的理财产品情况
    1、安徽九华山旅游发展股份有限公司(以下简称“公司”、“九华旅游”)
与光大银行签订《光大银行对公结构性存款合同》,合同编号:2021101040996,
于 2021 年 3 月 8 日使用闲置自有资金 5,000 万元购买了光大银行 2021 年挂钩汇
率对公结构性存款定制第三期产品 146,上述理财产品已到期收回,公司收回本金

5,000 万元,并收到理财收益 412,916.67 元。详细内容见上海证券交易所网站
(http://www.sse.com.cn/)及 2021 年 3 月 10 日《上海证券报》刊登的《九华
旅游关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告》(公告编号:临 2021-
005)。
    (二)本次委托理财目的
    结合公司经营发展情况,在保证日常经营需求和资金安全的前提下,有效利


                                      1
            用暂时闲置自有资金进行理财型投资,最大限度地提高公司自有资金的使用效率
            ,为公司和股东谋取较好的财务性收益。
                 (三)资金来源
                 本次委托理财资金来源为公司闲置自有资金。
                 (四)委托理财产品的基本情况
受                                                预计
     产                                                                                              预计
托                           金额                 收益                                                      是否构
     品                              预计年化                产品   收益类   结构化   参考年化收益   收益
方           产品名称        (万                 金额                                                      成关联
     类                               收益率                 期限    型      安排         率         (如
名                           元)                 (万                                                       交易
     型                                                                                              有)
称                                                元)
     银
光   行   光大银行 2021 年
                                       1.0%                         保本浮
大   理   挂钩汇率对公结构                                   3个                      1.0% /3.5%
                             5000     /3.5%        -                动收益    无                      -       否
银   财   性存款定制第六期                                   月                          /3.6%
                                      /3.6%                          型
行   产       产品 111
     品
                 (五)公司对委托理财相关风险的内部控制
                 公司授权经营层安排相关人员对理财产品进行预估和预测,本次委托理财产
            品为安全性较高、流动性较好的理财产品,符合公司内部资金管理的要求。


                 二、本次委托理财的具体情况

                 (一)委托理财合同的主要条款
                 为提高自有资金使用效率,公司于 2021 年 6 月 8 日与光大银行签订《光大
            银行对公结构性存款合同(适用于挂钩金融衍生品的结构性存款)》,合同编号:
            2021101045624,产品主要内容如下:
                 1、光大银行 2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第六期产品 111
                 (1)币种:人民币
                 (2)金额:5,000 万元
                 (3)交易日:2021 年 6 月 9 日

                 (4)起息日:2021 年 6 月 9 日
                 (5)到期日:2021 年 9 月 9 日
                 (6)期限:3 个月
                 (7)产品预期收益率(年):1.0% /3.5% /3.6%


                                                         2
    (8)产品挂钩标的:Bloomberg 于东京时间 11:00 公布的 BFIX   EURUSD 即
期汇率
    (9)观察水平及收益率确定方式:若观察日汇率小于等于 N-0.08,产品收
益率按照 1.000%执行;若观察日汇率大于 N-0.08、小于 N+0.058,收益率按照
3.500%执行;若观察日汇率大于等于 N+0.058,收益率按照 3.600%执行。N 为起
息日后 T+1 日挂钩标的汇率。
    (10)产品观察期:2021 年 9 月 3 日
    (11)产品定义:本产品为内嵌金融衍生工具的人民币结构性存款产品,银

行将募集的结构性存款资金投资于银行定期存款,同时以该笔定期存款的收益上
限为限在国内或国际金融市场进行金融衍生交易(包括但不限于期权和互换等衍
生交易形式)投资,所产生的金融衍生交易投资损益与银行存款利息之和共同构
成结构性存款产品收益。
    (12)衍生产品挂钩标的:结构性存款挂钩标的包括外汇衍生品、利率衍生
品、贵金属指数等。
    外汇衍生品主要是外币对之间的远期、掉期、期权交易,挂钩货币对主要是
EURUSD、USDJPY、USDHKD、AUDUSD 等,通过观察业务存续期或到期日外币对之间

的即期汇率来确定到期利息。
    利率衍生品包括利率期权、利率掉期等,主要挂钩外币和人民币的利率,包
括美元 LIBOR、人民币 SHIBOR、人民币各期限国债收益率等,通过观察业务存续
期或到期日的外币或人民币利率水平确定到期利息。
    贵金属指数主要是指黄金价格,到期存款利息与黄金价格水平挂钩,美元价
格水平指每盎司黄金价的美元价格。
    (13)产品收益
    本产品为保本浮动收益型产品,产品本金及本金以外的投资风险均由客户承

担,中国光大银行并不确保客户最终收益的有无及多少,中国光大银行仅以本结
构性存款产品的实际投资收益为限,在投资兑付日中国光大银行将按以下公式计
算的结构性存款产品到期支付款项支付至客户指定账户:
    公式:预 期收益= 产品本 金×到 期收益 率×计息 天数÷360,计 息方式:
30/360
    (14)是否要求履约担保:否

                                     3
    (二)风险控制分析
    1、公司内部审计部门负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与
监督,定期对结构性存款进行检查,并根据谨慎性原则,合理的预计各项投资可
能发生的收益和损失,并向审计委员会报告。
    2、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘

请专业机构进行审计。


    三、委托理财受托方的情况

    中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 为 上 海证 券 交 易 所 上 市 公 司 (公 司 代 码 :
601818),与本公司、公司的实际控制人之间不存在任何关联关系。


    四、对公司的影响
                               九华旅游主要财务数据
                                                            单位:元       币种:人民币

          项目               2 020 年 12 月 31 日       2 021 年 3 月 31 日(未经审计)

     资产总额                    1,434,839,417.77                       1,418,205,309.79

     负债总额                      203,215,257.53                         171,054,994.64

       净资产                    1,231,624,160.24                       1,247,150,315.15

经营活动现金流量净额                 94,391,328.66                        -10,931,497.60

    截止 2021 年 3 月 31 日,本公司货币资金余额为 5,164.10 万元,银行理财

产品余额为 36,000 万元,公司货币资金和银行理财产品余额合计为 41,164.10
万元;本次委托理财资金占公司最近一期货币资金和银行理财产品余额合计数的
比例为 12.15%,占公司最近一期期末归属于上市公司股东的净资产的比例为
4.01%。
    公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
    公司使用闲置自有资金购买结构性存款是根据自身业务特点、经营发展和财

务状况,在确保正常经营所需资金和保证资金安全的前提下进行的,履行了必要
的法律程序,不会影响公司正常生产经营,能够达到充分盘活闲置自有资金、最
大限度地提高公司闲置自有资金的使用效率,获得一定的投资收益,为公司股东
谋取更多的投资回报。

                                            4
                  公司将该理财产品列示为“其他流动资产”,取得的理财收益列为“投资收
             益”。


                  五、风险提示
                  公司购买的上述银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品,总体风
             险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策影响较大,不排除公司投资银
             行理财产品可能受市场波动的影响。


                  六、公司内部履行的审批程序

                  公司2020年年度股东大会审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金
             管理的议案》,同意公司在同一时点使用闲置自有资金进行现金管理的总额度不
             超过人民币50,000万元,自股东大会审议通过之日起一年之内有效,可以滚动使
             用。授权董事长在以上额度内行使投资决策权并签署相关合同文件,由财务部负
             责组织实施。公司独立董事对上述议案发表同意的独立意见。【详细内容见上海

             证券交易所网站(http://www.sse.com.cn/)及 2021年4月29日《上海证券报》
             刊登的《九华旅游关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》(公告编号:
             临2021-011),2021年6月3日《上海证券报》刊登的《九华旅游2020年年度股东
             大会决议公告》(公告编号:临2021-015)】


                  七、截止本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
                                                                                     金额:万元

                                                                                                  尚未收
序                                                                     实际投   实际收   实际收
                              理财产品类型                                                        回本金
号                                                                     入金额   回本金     益
                                                                                                   金额
1    光大银行 2020 年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品 242           15000    15000   281.38           0

2    农业银行“汇利丰”2020 年第 4883 期对公定制人民币结构性存款产品     7000     7000    63.92           0

3    农业银行“汇利丰”2020 年第 4884 期对公定制人民币结构性存款产品     7000     7000    16.24           0

4    农业银行“汇利丰”2020 年第 5281 期对公定制人民币结构性存款产品     5000     5000    96.66           0

5    农业银行“汇利丰”2020 年第 5540 期对公定制人民币结构性存款产品     9000     9000   197.06           0
     工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型 2020
6                                                                        5000     5000    91.50           0
     年第 101 期 I 款



                                                     5
7    农业银行“汇利丰”2020 年第 5760 期对公定制人民币结构性存款产品     5000        5000     89.42          0

8    农业银行“汇利丰”2020 年第 5759 期对公定制人民币结构性存款产品    10000       10000     81.04          0

9    农业银行“汇利丰”2020 年第 6188 期对公定制人民币结构性存款产品     7000                             7000
     工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型 2020
10                                                                      10000                            10000
     年第 172 期 K 款
11   农业银行“汇利丰”2020 年第 6389 期对公定制人民币结构性存款         8000                             8000

12   农业银行“汇利丰”2021 年第 4202 期对公定制人民币结构性存款产品     6000        6000     49.02          0

13   光大银行 2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品 146            5000        5000     41.29          0

14   农业银行“汇利丰”2021 年第 5220 期对公定制人民币结构性存款产品    10000                            10000

15   光大银行 2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第六期产品 111            5000                             5000

                                 合计                                   114000      74000   1007.53      40000

                              最近 12 个月内单日最高投入金额                                     15000

                   最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)                           12.18%

                     最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)                           18.47%

                                  目前已使用的理财额度                                           40000

                                   尚未使用的理财额度                                            10000

                                        总理财额度                                               50000



                  特此公告。
                                                        安徽九华山旅游发展股份有限公司董事会
                                                                                2021 年 6 月 10 日




                                                        6

关闭窗口