苏农银行2019年第三季度报告

2019 年第三季度报告




一、 重要提示

1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完

    整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。



1.2 未出席董事情况

    未出席董事姓名     未出席董事职务       未出席原因的说明     被委托人姓名
         马耀明             董事                公务原因            唐林才



1.3 公司负责人魏礼亚、行长庄颖杰、主管会计工作负责人王明华及会计机构负责人(会计

    主管人员)顾建忠保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。



1.4 本公司第三季度报告未经审计。




                                        1
 2019 年第三季度报告




 二、 公司基本情况

 2.1 主要财务数据
                                                                   单位:千元 币种:人民币
                                                                           本报告期末比上年度
               项目             本报告期末             上年度末
                                                                               末增减(%)
 总资产                           126,178,287           116,782,012                       8.05
 归属于上市公司股东的净资产        11,360,131               9,410,567                    20.72
 归属于上市公司普通股股东的
                                           6.30                   6.50                   -3.07
 每股净资产(元/股)
                              年初至报告期末       上年初至上年报告
               项目                                                        比上年同期增减(%)
                                (1-9 月)           期末(1-9 月)
 经营活动产生的现金流量净额             -471,520             -720,903                   不适用
                              年初至报告期末       上年初至上年报告
               项目                                                       比上年同期增减(%)
                                (1-9 月)           期末(1-9 月)
 营业收入                              2,609,004            2,290,650                    13.90
 归属于上市公司股东的净利润              827,739              719,054                    15.11
 归属于上市公司股东的扣除非
                                         816,999              718,575                    13.70
 经常性损益的净利润
 加权平均净资产收益率(%)                 8.26                   8.25      增加 0.01 个百分点
 基本每股收益(元/股)                     0.47                   0.45                    4.44
 稀释每股收益(元/股)                     0.42                   0.43                   -2.33



 非经常性损益项目和金额
 √适用 □不适用
                                                                   单位:千元 币种:人民币
                                                本期金额     年初至报告期末
                       项目                                                            说明
                                              (7-9 月)    金额(1-9 月)
非流动资产处置损益                                  1,803                 1,682
计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营
业务密切相关,符合国家政策规定、按照一定           10,122                15,376
标准定额或定量持续享受的政府补助除外
除上述各项之外的其他营业外收入和支出                 -318                -2,126   主要为捐赠支出
少数股东权益影响额(税后)                           -569                  -564
所得税影响额                                       -2,797                -3,628
                       合计                         8,241                10,740




                                             2
2019 年第三季度报告




2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情

    况表
                                                                                          单位:股
 股东总数(户)                                                                                 44,880
                                        前十名股东持股情况
                                                                     质押或冻结情况
     股东名称                            比例        持有有限售条
                      期末持股数量                                  股份                   股东性质
     (全称)                            (%)           件股份数量                 数量
                                                                    状态
                                                                                           境内非国
 亨通集团有限公司         124,239,048     6.89         97,653,923   质押     46,309,999
                                                                                           有法人
 江苏新恒通投资集                                                                          境内非国
                          123,533,116     6.85        122,730,716   质押     57,200,000
 团有限公司                                                                                有法人
 苏州环亚实业有限                                                                          境内非国
                          107,070,515     5.94        106,371,515   质押     42,900,000
 公司                                                                                      有法人
                                                                                           境内非国
 立新集团有限公司         47,910,037      2.66         47,910,037   质押     47,905,000
                                                                                           有法人
 吴江市恒达实业发                                                                          境内非国
                          43,636,772      2.42         43,636,772   质押     43,559,996
 展有限公司                                                                                有法人
 吴江市盛泽化纺绸                                                                          境内非国
                          41,796,437      2.32         36,938,394    无
 厂有限公司                                                                                有法人
 吴江市新吴纺织有                                                                          境内非国
                          23,724,509      1.32         23,724,509   质押     13,200,000
 限公司                                                                                    有法人
 江苏恒宇纺织集团                                                                          境内非国
                          19,501,445      1.08         19,501,445   质押     19,501,438
 有限公司                                                                                  有法人
 吴江市新申织造有                                                                          境内非国
                          18,132,057      1.01         18,132,057   质押     18,132,056
 限公司                                                                                    有法人
 江苏东方盛虹股份                                                                          境内非国
                          17,728,586      0.98         17,728,586    无
 有限公司                                                                                  有法人
                                                                                           境内自然
 杨永林                   17,728,586      0.98         17,728,586    无
                                                                                           人
                                 前十名无限售条件股东持股情况
                                                 持有无限售条件             股份种类及数量
                  股东名称
                                                   流通股的数量            种类             数量
 亨通集团有限公司                                      26,585,125    人民币普通股         26,585,125
 吴江市阮氏化工有限公司                                 9,238,915    人民币普通股          9,238,915
 苏州市罗森助剂有限公司                                 8,888,743    人民币普通股          8,888,743
 海镒永鑫(珠海)投资控股有限公司                       7,474,158    人民币普通股          7,474,158
 吴江市俊达织造有限责任公司                             6,817,556    人民币普通股          6,817,556
 周惠英                                                 5,971,475    人民币普通股          5,971,475
 张建凤                                                 5,318,576    人民币普通股          5,318,576
 施志良                                                 5,318,576    人民币普通股          5,318,576
 李佰林                                                 5,318,575    人民币普通股          5,318,575


                                                 3
2019 年第三季度报告



 吴江市华厦建筑有限公司                          5,258,320   人民币普通股       5,258,320
                                          公司未知上述股东间的关联关系,也未知其是否属于
 上述股东关联关系或一致行动的说明
                                          一致行动人
 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明   无



2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持

    股情况表
□适用 √不适用




                                          4
2019 年第三季度报告




三、 重要事项

3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
                                                              单位:千元 币种:人民币
                                                       变动比例
          项目           报告期末      报告期初                            主要原因
                                                         (%)
 拆出资金                2,978,486     2,159,834            37.90   拆放境内同业增加
 衍生金融资产                 1,038            429         141.96   信用缓释工具增加
 拆入资金                1,667,865       128,534         1,197.61   拆入境内同业增加
 其他负债                   736,461    1,733,810           -57.52   应收利息调整回资产科目
 其他权益工具               152,021      294,923           -48.45   可转债转股
 资本公积                2,290,369     1,277,725            79.25   可转债转股
 其他综合收益               403,180      109,434           268.42   准则切换计提准备

                                                     本期比上年同
          项目           本报告期      上年同期                            主要原因
                                                     期增减(%)
 手续费及佣金净收入          92,390        63,274           46.02   代理理财收入增加
 投资收益                   335,256      245,182            36.74   出售资产公允价值转入
 其他收益                                   1,740         -100.00   本年无相关补助
 公允价值变动收益             1,514           -167       1,006.59   出售资产公允价值转出
 汇兑收益                    11,096         8,433           31.58   外汇资产规模增加
 资产处置收益                 1,682            326         415.95   处置闲置资产
 营业外收入                  15,477         1,926          703.58   政府补助增加


                                                     本期比上年同
          项目             本期        上年同期                              原因
                                                     期增减(%)
 经营活动产生的现金
                          -471,520      -720,903            34.59   大额贷款增速放缓
 流量净额
 投资活动产生的现金
                            408,817   -1,573,346           125.98   非信贷资产规模放缓
 流量净额
 筹资活动产生的现金
                          -908,568     5,242,922          -117.33   同业存单到期
 流量净额



3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
    1、申请发行二级资本债券
    2019年7月,公司收到中国人民银行《中国人民银行准予行政许可决定书》(银市场许准予字
〔2019〕第123号),同意公司在全国银行间债券市场公开发行不超过20亿元人民币二级资本债券。
    2、股价稳定实施进展




                                          5
2019 年第三季度报告



    2019年7月5日,公司2019年第二次临时股东大会审议通过《关于稳定股价方案的议案》:公
司持股5%以上的股东及时任公司董事(独立董事除外)、高级管理人员自股东大会审议通过之日
起6个月内计划以自有资金通过上海证券交易所系统增持公司股份,累计增持股份金额不低于1374
万元。
    2019年7月8日至2019年9月27日,公司持股5%以上的股东及时任公司董事(独立董事除外)、
高级管理人员以自有资金,通过上海证券交易所交易系统以集中竞价的方式累计增持公司股份
1,646,600股,占公司总股本的0.09%,累计增持金额866.58万元。
     3、可转债转股情况
    截至2019年9月30日,累计已有1,211,359,000元苏农转债转为公司A股普通股,累计转股数为
191,065,350股,占苏农转债发行总量的48.45%;其中,自2019年7月1日至2019年9月30日共有
16,000元苏农转债转为公司A股普通股,转股数为2,819股。
    上述事项详细情况可参阅公司在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)发布的相关公告。



3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用



3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动

    的警示及原因说明
□适用 √不适用




                                        6
2019 年第三季度报告




四、 补充资料

4.1 补充会计数据
                                                                      单位:千元 币种:人民币
               项目                   2019 年 9 月 30 日               2018 年 12 月 31 日
 资产总额                                           126,178,287                   116,782,012
 负债总额                                           114,704,978                   107,260,653
 股东权益                                           11,473,309                      9,521,359
 存款总额                                           91,355,444                     82,747,957
 其中:企业活期存款                                  30,056,785                    31,534,656
        企业定期存款                                 17,241,133                    13,047,767
        储蓄活期存款                                  9,700,045                     9,607,487
        储蓄定期存款                                 27,742,771                    22,752,689
 贷款总额                                           67,093,855                     59,390,720
 其中:企业贷款                                     53,067,483                     48,601,184
        零售贷款                                    14,026,372                     10,789,536



4.2 资本数据
                                                                      单位:千元 币种:人民币
               项目                         合并口径                           母公司
 核心一级资本净额                                    11,004,922                    10,528,262
 一级资本净额                                        11,005,767                    10,528,262
 总资本净额                                          13,216,520                    12,724,713
 核心一级资本充足率(%)                                   12.47                         12.04
 一级资本充足率(%)                                       12.47                         12.04
 资本充足率(%)                                           14.97                         14.55



4.3 母公司杠杆率
                                                                      单位:千元 币种:人民币
            项目           2019 年 9 月末   2019 年 6 月末    2019 年 3 月末     2018 年 12 月末
杠杆率(%)                         7.27               7.46              7.63                 6.65
一级资本净额                  10,528,262        10,509,645         10,561,045           8,900,386
调整后的表内外资产余额       144,739,413      140,883,757         138,500,976       133,792,182



4.4 补充财务指标

        项目(%)                  2019 年 9 月末                      2018 年 12 月末
资产利润率                                             0.91                                  0.76



                                            7
2019 年第三季度报告



资本利润率                                          10.54                                  9.01
资本充足率                                          14.97                                 14.89
一级资本充足率                                      12.47                                 10.99
核心一级资本充足率                                  12.47                                 10.99
不良贷款率                                             1.53                                1.31
拨备覆盖率                                         208.89                                248.18
拨贷比                                                 3.20                                3.26
成本收入比                                          32.29                                 34.18
注:资产利润率、资本利润率均经年化处理。

4.5 五级分类情况
                                                                        单位:千元 币种:人民币
                            2019 年 9 月 30 日                     2018 年 12 月 31 日
      五级分类
                         金额              占比(%)             金额           占比(%)
         正常类          63,349,839               94.42         55,837,706                94.01
         关注类           2,716,408                4.05          2,772,469                 4.67
         次级类             997,197                1.49            710,733                 1.20
         可疑类              20,628                0.03            53,107                  0.09
         损失类                 9,783              0.01            16,705                  0.03
          总额           67,093,855              100.00         59,390,720               100.00




                                    公司名称           江苏苏州农村商业银行股份有限公司
                                    法定代表人         魏礼亚
                                    日期               2019 年 10 月 28 日




                                            8
2019 年第三季度报告




五、 附录

5.1 财务报表
                                    合并资产负债表
                                   2019 年 9 月 30 日
编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
                                            单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                       项目                       2019 年 9 月 30 日   2018 年 12 月 31 日
 资产:
   现金及存放中央银行款项                                10,966,077           12,724,974
   存放同业款项                                           2,729,566             3,257,378
   拆出资金                                               2,978,486             2,159,834
   衍生金融资产                                               1,038                   429
   应收款项融资                                                    -            1,407,612
   买入返售金融资产                                       7,806,072             6,180,676
   发放贷款和垫款                                        65,228,662           57,453,570
 金融投资:
     以公允价值计量且其变动计入当期损益的金
                                                                   -              305,191
 融资产
      交易性金融资产                                      5,274,072
      债权投资                                            9,242,057
      可供出售金融资产                                             -          22,181,679
      其他债权投资                                       17,538,653
      其他权益工具投资                                      681,003
      持有至到期投资                                               -            7,218,798
   长期股权投资                                             980,610               916,543
   固定资产                                                 679,602               688,055
   在建工程                                                 694,748               624,327
   无形资产                                                 215,934               233,153
   递延所得税资产                                           497,747               491,532
   其他资产                                                 663,960               938,261
      资产总计                                          126,178,287          116,782,012
 负债:
   向中央银行借款                                         1,772,634             1,540,000
   同业及其他金融机构存放款项                             1,702,671             1,665,941
   拆入资金                                               1,667,865               128,534
   交易性金融负债                                           590,015
   卖出回购金融资产款                                     5,337,208             6,297,946
   吸收存款                                              91,355,444           82,747,957
   应付职工薪酬                                             286,303               384,529
   应交税费                                                 126,872               121,473



                                           9
2019 年第三季度报告



   预计负债                                             110,121
   应付债券                                          11,019,384          12,640,463
   其他负债                                             736,461           1,733,810
      负债合计                                      114,704,978         107,260,653
 所有者权益(或股东权益):
   实收资本(或股本)                                   1,803,064           1,448,084
   其他权益工具                                         152,021             294,923
   资本公积                                           2,290,369           1,277,725
   其他综合收益                                         403,180             109,434
   盈余公积                                           3,142,856           2,858,629
   一般风险准备                                       2,362,194           2,078,958
   未分配利润                                         1,206,447           1,342,814
   归属于母公司所有者权益(或股东权益)合计          11,360,131           9,410,567
   少数股东权益                                         113,178             110,792
      所有者权益(或股东权益)合计                   11,473,309           9,521,359
        负债和所有者权益(或股东权益)总计          126,178,287         116,782,012


法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:顾建忠




                                        10
2019 年第三季度报告




                                   母公司资产负债表
                                   2019 年 9 月 30 日
编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
                                            单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                       项目                       2019 年 9 月 30 日   2018 年 12 月 31 日
 资产:
   现金及存放中央银行款项                                10,828,898           12,575,276
   存放同业款项                                           2,768,097             3,295,231
   拆出资金                                               2,978,486             2,159,834
   衍生金融资产                                               1,038                   429
   应收款项融资                                                    -            1,407,612
   买入返售金融资产                                       7,806,072             6,180,676
   持有待售资产                                                    -
   发放贷款和垫款                                        64,511,529           56,535,163
 金融投资:
     以公允价值计量且其变动计入当期损益的金                        -              305,191
 融资产
      交易性金融资产                                      5,274,072                      -
      债权投资                                            9,242,057                      -
      可供出售金融资产                                             -          22,181,679
      其他债权投资                                       17,538,653                      -
      其他权益工具投资                                      681,003                      -
      持有至到期投资                                               -            7,218,798
   长期股权投资                                           1,073,851             1,009,785
   固定资产                                                 674,385               687,198
   在建工程                                                 694,748               620,669
   无形资产                                                 215,895               233,100
   递延所得税资产                                           469,483               465,476
   其他资产                                                 656,775               931,107
      资产总计                                          125,415,042          115,807,224
 负债:
   向中央银行借款                                         1,752,634             1,540,000
   同业及其他金融机构存放款项                             2,267,979             2,236,288
   拆入资金                                               1,667,865               128,534
   交易性金融负债                                           590,015
   卖出回购金融资产款                                     5,337,208             6,297,946
   吸收存款                                              90,262,523           81,414,586
   应付职工薪酬                                             279,533               375,449
   应交税费                                                 121,609               110,182
   预计负债                                                 110,054
   应付债券                                              11,019,384           12,640,463



                                          11
2019 年第三季度报告



   其他负债                                             699,400           1,702,345
      负债合计                                      114,108,204         106,445,793
 所有者权益(或股东权益):
   实收资本(或股本)                                   1,803,064           1,448,084
   其他权益工具                                         152,021             294,923
   资本公积                                           2,290,369           1,277,725
   其他综合收益                                         403,180             109,434
   盈余公积                                           3,116,889           2,835,467
   一般风险准备                                       2,349,794           2,068,372
   未分配利润                                         1,191,521           1,327,426
      所有者权益(或股东权益)合计                   11,306,838           9,361,431
        负债和所有者权益(或股东权益)总计          125,415,042         115,807,224


法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:顾建忠




                                        12
2019 年第三季度报告



                                      合并利润表
                                    2019 年 1—9 月
编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
                                             单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                            2019 年第三季    2018 年第三季     2019 年前三季   2018 年前三季
             项目
                             度(7-9 月)     度(7-9 月)     度(1-9 月)     度(1-9 月)
一、营业总收入                    865,220         771,397         2,609,004       2,290,650
利息净收入                         714,855        688,953         2,163,672       1,968,179
  利息收入                      1,277,117       1,160,501         3,733,204       3,345,480
  利息支出                        562,262         471,548         1,569,532       1,377,301
手续费及佣金净收入                 43,739             29,493         92,390          63,274
  手续费及佣金收入                 70,582             40,047        145,055          87,194
  手续费及佣金支出                 26,843             10,554         52,665          23,920
投资收益(损失以”-”号
                                   57,637             46,712        335,256         245,182
填列)
  其中:对联营企业和合营
                                   14,826             21,000         82,751          64,000
企业的投资收益
其他收益                                -              1,740               -          1,740
公允价值变动收益(损失
                                   40,009             -1,039          1,514            -167
以”-”号填列)
汇兑收益(损失以”-”号
                                    5,358              3,820         11,096           8,433
填列)
其他业务收入                        1,819              1,718          3,394           3,683
资产处置收益(损失以
                                    1,803                 0           1,682             326
“-”号填列)
二、营业总支出                    596,501         531,628         1,685,692       1,473,038
税金及附加                          7,562              6,877         22,330          21,936
业务及管理费                      241,418         246,093           842,425         712,086
资产减值损失                            -         278,658                  -        739,016
信用减值损失                      347,521                 -         820,937                -
三、营业利润(亏损以”
                                  268,719         239,769           923,312         817,612
-”号填列)
加:营业外收入                     10,180                537         15,477           1,926
减:营业外支出                        437                555          2,287           2,911
四、利润总额(亏损总额
                                  278,462         239,751           936,502         816,627
以”-”号填列)
减:所得税费用                     29,627             24,144        106,377          91,971
五、净利润(净亏损以”
                                  248,835         215,607           830,125         724,656
-”号填列)
(一)按经营持续性分类
  1.持续经营净利润(净亏
                                  248,835         215,607           830,125         724,656
损以“-”号填列)




                                         13
2019 年第三季度报告



  2.终止经营净利润(净亏
                                 -                    -
损以“-”号填列)
(二)按所有权归属分类           -                    -
  1.归属于母公司股东的净
利润(净亏损以“-”号填     247,816    213,836   827,739   719,054
列)
  2.少数股东损益(净亏损
                             1,019      1,771     2,386     5,602
以“-”号填列)
六、其他综合收益的税后净
                            78,948       -892    84,867    57,484

归属母公司所有者的其他综
                            78,948       -892    84,867    57,484
合收益的税后净额
(一)不能重分类进损益的
                             8,935               35,840
其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变
动额
2.权益法下不能转损益的其
他综合收益
3.其他权益工具投资公允价
                             8,935               35,840
值变动
4.企业自身信用风险公允价
值变动
(二)将重分类进损益的其
                            70,013       -892    49,027    57,484
他综合收益
1.权益法下可转损益的其他
                                                 -4,848     1,030
综合收益
2.其他债权投资公允价值变
                            19,537               13,715

3.可供出售金融资产公允价
                                         -892              56,454
值变动损益
4.金融资产重分类计入其他
综合收益的金额
5.持有至到期投资重分类为
可供出售金融资产损益
6.其他债权投资信用损失准
                                34               -1,635

7.现金流量套期储备(现金
流量套期损益的有效部分)
8.外币财务报表折算差额
9.其他                     50,442               41,795
归属于少数股东的其他综合
收益的税后净额
七、综合收益总额            327,783    214,715   914,992   782,140



                                  14
2019 年第三季度报告



    归属于母公司所有者的
                                 326,764       212,944        912,606        776,538
综合收益总额
    归属于少数股东的综合
                                   1,019         1,771          2,386          5,602
收益总额
八、每股收益:
(一)基本每股收益(元/股)           0.14          0.13           0.47           0.45
(二)稀释每股收益(元/股)           0.12          0.12           0.42           0.43


法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:顾建忠




                                       15
2019 年第三季度报告



                                     母公司利润表
                                    2019 年 1—9 月
编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
                                             单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                             2019 年第三季   2018 年第三季     2019 年前三季   2018 年前三季
             项目
                              度(7-9 月)    度(7-9 月)      度(1-9 月)   度(1-9 月)
一、营业总收入                    847,411          754,319        2,564,838       2,245,896
利息净收入                         697,271         673,030        2,119,673       1,920,060
  利息收入                      1,248,915        1,139,841        3,672,998       3,285,433
  利息支出                        551,644          466,811        1,553,325       1,365,373
手续费及佣金净收入                 43,714             29,392         92,223          63,093
  手续费及佣金收入                 70,467             39,915        144,743          86,929
  手续费及佣金支出                 26,753             10,523         52,520          23,836
投资收益(损失以”-”号填         57,637             46,712        335,256         249,582
列)
  其中:对联营企业和合营企         14,826             21,000         82,751          64,000
业的投资收益
其他收益                                                 586                            586
公允价值变动收益(损失以”         40,009             -1,039          1,514            -167
-”号填列)
汇兑收益(损失以”-”号填           5,358             3,820         11,096           8,433
列)
其他业务收入                         1,619             1,818          3,394           3,983
资产处置收益(损失以“-”           1,803                            1,682             326
号填列)
二、营业总支出                    579,326          521,991        1,648,089       1,440,305
税金及附加                           7,569             6,753         22,132          21,455
业务及管理费                      235,857          241,928          828,890         700,376
资产减值损失                             -         273,310                 -        718,474
信用减值损失                      335,900                 -         797,067                -
三、营业利润(亏损以”-”        268,085          232,328          916,749         805,591
号填列)
加:营业外收入                       8,908               501         14,175           1,890
减:营业外支出                         334               523          2,150           2,877
四、利润总额(亏损总额以”        276,659          232,306          928,774         804,604
-”号填列)
减:所得税费用                     30,027             23,234        105,190          88,800
五、净利润(净亏损以”-”        246,632          209,072          823,584         715,804
号填列)
(一)持续经营净利润(净亏        246,632          209,072          823,584         715,804
损以“-”号填列)
(二)终止经营净利润(净亏                                                                 -
损以“-”号填列)


                                         16
2019 年第三季度报告



六、其他综合收益的税后净额        78,948           -892        84,867         57,484
(一)不能重分类进损益的其         8,935                       35,840
他综合收益
1.重新计量设定受益计划变
动额
2.权益法下不能转损益的其
他综合收益
3.其他权益工具投资公允价          8,935                       35,840
值变动
4.企业自身信用风险公允价
值变动
(二)将重分类进损益的其他        70,013           -892        49,027         57,484
综合收益
1.权益法下可转损益的其他综                                     -4,848          1,030
合收益
2.其他债权投资公允价值变动        19,537                       13,715
3.可供出售金融资产公允价值                         -892                       56,454
变动损益
4.金融资产重分类计入其他综
合收益的金额
5.持有至到期投资重分类为可
供出售金融资产损益
6.其他债权投资信用损失准备            34                       -1,635
7.现金流量套期储备(现金流
量套期损益的有效部分)
8.外币财务报表折算差额
9.其他                            50,442                       41,795
七、综合收益总额                 325,580        208,180       908,451        773,288
八、每股收益:
(一)基本每股收益(元/股)           0.14           0.12          0.47           0.44
(二)稀释每股收益(元/股)           0.13           0.11          0.42           0.43


法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:顾建忠




                                       17
2019 年第三季度报告



                                  合并现金流量表
                                    2019 年 1—9 月
编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
                                           单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                                                      2019年前三季度    2018 年前三季度
                         项目
                                                        (1-9 月)         (1-9 月)
 一、经营活动产生的现金流量:
      客户存款和同业存放款项净增加额                        7,189,492         8,849,968
      向中央银行借款净增加额                                  231,303           150,000
      向其他金融机构拆入资金净增加额                        1,857,366           223,863
      收取利息、手续费及佣金的现金                          3,483,041         2,749,170
      收到其他与经营活动有关的现金                            350,667           247,498
      经营活动现金流入小计                                 13,111,869        12,220,499
      客户贷款及垫款净增加额                                8,412,530         8,910,029
      存放中央银行和同业款项净增加额                         -118,755            37,004
      拆出资金净增加额                                                          210,271
      返售业务资金净增加额                                  2,610,895         1,461,467
      支付利息、手续费及佣金的现金                          1,138,578         1,223,401
      支付给职工及为职工支付的现金                            613,092           542,596
      支付的各项税费                                          294,552           216,592
      支付其他与经营活动有关的现金                            632,497           340,042
      经营活动现金流出小计                                 13,583,389        12,941,402
      经营活动产生的现金流量净额                             -471,520          -720,903
 二、投资活动产生的现金流量:
      收回投资收到的现金                                   39,559,943        20,387,827
      取得投资收益收到的现金                                  686,960           681,195
     处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回                   1,682               368
 的现金净额
      投资活动现金流入小计                                 40,248,585        21,069,390
      投资支付的现金                                       39,674,028        22,517,906
     购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付                 165,740           124,830
 的现金
      投资活动现金流出小计                                 39,839,768        22,642,736
      投资活动产生的现金流量净额                              408,817        -1,573,346
 三、筹资活动产生的现金流量:
      发行债券收到的现金                                   23,821,357        21,739,658
      筹资活动现金流入小计                                 23,821,357        21,739,658
      偿还债务支付的现金                                   24,560,000        16,270,000
      分配股利、利润或偿付利息支付的现金                      169,925           226,736
      其中:子公司支付给少数股东的股利、利润                                      3,699
      筹资活动现金流出小计                                 24,729,925        16,496,736
      筹资活动产生的现金流量净额                             -908,568         5,242,922



                                           18
2019 年第三季度报告



 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                      -2,813             8,411
 五、现金及现金等价物净增加额                            -974,084         2,957,084
      加:期初现金及现金等价物余额                      6,757,923         3,029,065
 六、期末现金及现金等价物余额                           5,783,839         5,986,149


法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:顾建忠




                                        19
2019 年第三季度报告



                                  母公司现金流量表
                                    2019 年 1—9 月
编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
                                           单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                                                      2019年前三季度   2018年前三季度
                         项目
                                                         (1-9月)        (1-9月)
 一、经营活动产生的现金流量:
      客户存款和同业存放款项净增加额                       7,344,832        8,765,818
      向中央银行借款净增加额                                 211,303          150,000
      向其他金融机构拆入资金净增加额                       1,857,366          223,863
      收取利息、手续费及佣金的现金                         3,427,293        2,635,885
      收到其他与经营活动有关的现金                           348,684          246,312
      经营活动现金流入小计                                13,189,478       12,021,878
      客户贷款及垫款净增加额                               8,593,938        8,851,377
      存放中央银行和同业款项净增加额                        -102,908           37,699
      拆出资金净增加额                                                        210,271
      返售业务资金净增加额                                 2,610,895        1,461,467
      支付利息、手续费及佣金的现金                         1,126,938        1,159,248
      支付给职工及为职工支付的现金                           602,739          533,749
      支付的各项税费                                         286,353          207,913
      支付其他与经营活动有关的现金                           627,075          335,597
      经营活动现金流出小计                                13,745,030       12,797,321
      经营活动产生的现金流量净额                            -555,552         -775,443
 二、投资活动产生的现金流量:
      收回投资收到的现金                                  39,559,943       20,387,827
      取得投资收益收到的现金                                 686,960          685,596
     处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的
                                                               1,682              368
 现金净额
      投资活动现金流入小计                                40,248,585       21,073,791
      投资支付的现金                                      39,674,028       22,517,906
     购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的
                                                             164,426          124,821
 现金
      投资活动现金流出小计                                39,838,454       22,642,727
      投资活动产生的现金流量净额                             410,131       -1,568,936
 三、筹资活动产生的现金流量:
      发行债券收到的现金                                  23,821,357       21,739,658
      筹资活动现金流入小计                                23,821,357       21,739,658
      偿还债务支付的现金                                  24,560,000       16,270,000
      分配股利、利润或偿付利息支付的现金                     169,925          223,038
      筹资活动现金流出小计                                24,729,925       16,493,038
      筹资活动产生的现金流量净额                            -908,568        5,246,620
 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                         -2,812            8,411



                                           20
2019 年第三季度报告



 五、现金及现金等价物净增加额                           -1,056,801        2,910,652
      加:期初现金及现金等价物余额                       6,754,373        3,028,346
 六、期末现金及现金等价物余额                            5,697,572        5,938,998


法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:顾建忠




                                       21
2019 年第三季度报告




5.2 首次执行新金融工具准则、新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表

    相关项目情况
√适用 □不适用
                                  合并资产负债表
                                                                单位:千元 币种:人民币
               项目           2018 年 12 月 31 日   2019 年 1 月 1 日     调整数
 资产:
   现金及存放中央银行款项            12,724,974           12,729,865           4,891
   货币资金
   结算备付金
   存放同业款项                        3,257,378           3,257,460               82
   贵金属
   拆出资金                            2,159,834           2,160,686               852
   衍生金融资产                              429                  429
   应收款项
   应收款项融资                        1,407,612                          -1,407,612
   买入返售金融资产                    6,180,676           6,173,539          -7,137
   持有待售资产
   发放贷款和垫款                    57,453,570           57,614,530         160,960
   金融投资:
     以公允价值计量且其变动              305,191                    -       -305,191
 计入当期损益的金融资产
      交易性金融资产                            -          5,329,619       5,329,619
      债权投资                                  -          8,793,542       8,793,542
      可供出售金融资产               22,181,679                     -    -22,181,679
      其他债权投资                              -         17,134,363      17,134,363
      其他权益工具投资                          -            645,129         645,129
      持有至到期投资                   7,218,798                    -     -7,218,798
   长期股权投资                          916,543             916,543
   投资性房地产
   固定资产                              688,055             688,055
   在建工程                              624,327             624,327
   使用权资产
   无形资产                              233,153             233,153
   商誉
   递延所得税资产                        491,532             444,843         -46,689
   其他资产                              938,261             284,817        -653,444
      资产总计                      116,782,012          117,030,900         248,888
 负债:
   短期借款
   向中央银行借款                      1,540,000           1,541,048           1,048


                                        22
2019 年第三季度报告



   同业及其他金融机构存放款    1,665,941     1,670,549        4,608
 项
   拆入资金                      128,534       129,330          796
   交易性金融负债
   以公允价值计量且其变动计
 入当期损益的金融负债
   衍生金融负债
   卖出回购金融资产款          6,297,946     6,303,091        5,145
   吸收存款                   82,747,957    84,016,111     1,268,154
   应付职工薪酬                  384,529       384,529
   应交税费                      121,473       121,473
   应付款项
   持有待售负债
   预计负债                                    108,824       108,824
   长期借款
   应付债券                   12,640,463    12,645,600        5,137
   其中:优先股
          永续债
   租赁负债
   递延所得税负债
   其他负债                    1,733,810       448,922    -1,284,888
      负债合计                107,260,653   107,369,477      108,824
 所有者权益(或股东权益):
   实收资本(或股本)            1,448,084     1,448,084
   其他权益工具                  294,923       294,923
   其中:优先股
          永续债
   资本公积                    1,277,725     1,277,725
   减:库存股
   其他综合收益                  109,434       318,313       208,879
   盈余公积                    2,858,629     2,858,629
   一般风险准备                2,078,958     2,078,958
   未分配利润                  1,342,814     1,273,999       -68,815
   归属于母公司所有者权益      9,410,567     9,550,631       140,064
 (或股东权益)合计
   少数股东权益                  110,792       110,792
     所有者权益(或股东权      9,521,359     9,661,423       140,064
 益)合计
       负债和所有者权益(或   116,782,012   117,030,900      248,888
 股东权益)总计


各项目调整情况的说明:



                                23
2019 年第三季度报告



√适用 □不适用
    公司自 2019 年 1 月 1 日起执行新金融工具准则,以及根据财政部发布的《关于修订印发
2018 年度一般企业财务报表格式的通知》的规定变更财务报表的格式。具体影响科目及金额见
上述调整报表。

                                  母公司资产负债表
                                                                单位:千元 币种:人民币
                 项目           2018 年 12 月 31 日   2019 年 1 月 1 日     调整数
 资产:
   现金及存放中央银行款项               12,575,276         12,580,167            4,891
   货币资金
   结算备付金
   存放同业款项                          3,295,231           3,295,313               82
   贵金属
   拆出资金                              2,159,834           2,160,686               852
   衍生金融资产                                 429                 429                 -
   应收款项
   应收款项融资                          1,407,612                    -      -1,407,612
   买入返售金融资产                      6,180,676           6,173,539          -7,137
   持有待售资产
   发放贷款和垫款                       56,535,163         56,696,123           160,960
   金融投资:
     以公允价值计量且其变动计               305,191                   -        -305,191
 入当期损益的金融资产
      交易性金融资产                              -          5,329,619        5,329,619
      债权投资                                    -          8,793,542        8,793,542
      可供出售金融资产                  22,181,679                    -     -22,181,679
      其他债权投资                                -        17,134,363        17,134,363
      其他权益工具投资                            -            645,129          645,129
      持有至到期投资                     7,218,798                    -      -7,218,798
   长期股权投资                          1,009,785           1,009,785
   投资性房地产
   固定资产                                 687,198            687,198
   在建工程                                 620,669            620,669
   使用权资产
   无形资产                                 233,100            233,100
   商誉
   递延所得税资产                           465,476            418,787          -46,689
   其他资产                                 931,107            277,663         -653,444
      资产总计                         115,807,224        116,056,112           248,888
 负债:
   短期借款



                                        24
2019 年第三季度报告



   向中央银行借款                1,540,000     1,541,048        1,048
   同业及其他金融机构存放款项    2,236,288     2,240,896        4,608
   拆入资金                        128,534       129,330          796
   交易性金融负债
   以公允价值计量且其变动计入
 当期损益的金融负债
   衍生金融负债
   卖出回购金融资产款            6,297,946     6,303,091        5,145
   吸收存款                     81,414,586    82,682,740     1,268,154
   应付职工薪酬                    375,449       375,449            -
   应交税费                        110,182       110,182            -
   应付款项
   持有待售负债
   预计负债                                      108,824       108,824
   长期借款                                            -            -
   应付债券                     12,640,463    12,645,600        5,137
   其中:优先股
          永续债
   租赁负债
   递延所得税负债
   其他负债                      1,702,345       417,457    -1,284,888
      负债合计                  106,445,793   106,554,617      108,824
 所有者权益(或股东权益):
   实收资本(或股本)              1,448,084     1,448,084
   其他权益工具                    294,923       294,923
   其中:优先股
          永续债
   资本公积                      1,277,725     1,277,725
   减:库存股
   其他综合收益                    109,434       318,313       208,879
   盈余公积                      2,835,467     2,835,467            -
   一般风险准备                  2,068,372     2,068,372            -
   未分配利润                    1,327,426     1,258,611       -68,815
     所有者权益(或股东权益)    9,361,431     9,501,495       140,064
 合计
       负债和所有者权益(或股   115,807,224   116,056,112      248,888
 东权益)总计


各项目调整情况的说明:
√适用 □不适用




                                25
2019 年第三季度报告



    公司自 2019 年 1 月 1 日起执行新金融工具准则,以及根据财政部发布的《关于修订印发
2018 年度一般企业财务报表格式的通知》的规定变更财务报表的格式。具体影响科目及金额见
上述调整报表。



5.3 首次执行新金融工具准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明
□适用 √不适用




5.4 审计报告
□适用 √不适用




                                       26

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