多伦科技关于使用部分闲置自有资金进行委托理财的进展公告

证券代码:603528           证券简称:多伦科技     公告编号:2020-008



                       多伦科技股份有限公司
   关于使用部分闲置自有资金进行委托理财的进展公告
    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



    重要内容提示:
     委托理财受托方:上海浦发银行、南京银行、民生银行、华夏银行
     本次委托理财金额:20,000 万元
     委托理财产品名称:银行结构性存款
     委托理财期限:90 天、91 天、92 天
     履行的审议程序:2020 年 2 月 28 日,多伦科技股份有限公司(以下简
称“公司”)召开第三届董事会第二十三次会议及第三届监事会第十八次会议,
审议通过《关于使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》。



    一、本次委托理财概况
    (一)委托理财目的
    为提高自有资金的使用效率,合理利用闲置资金,在保证资金流动性、安全
性和不影响公司正常生产经营的前提下,公司拟使用闲置自有资金购买银行、证
券公司或基金公司等金融机构的低风险理财产品。
    (二)资金来源
    公司本次购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
    (三)委托理金额
    本次委托理财金额 20,000 万元
    (四)委托理财期限
    90 天~92 天
    (五)公司对委托理财相关风险的内部控制
    1、遵守审慎投资原则,严格筛选金融主体,选择信誉好、资金安全保障能
                                                                  -1-
力强的金融机构。

    2、公司财务部根据自有资金投资项目进展情况,针对理财产品的安全性、
期限和收益情况选择合适的理财产品,由财务总监审核后提交总经理审批。
    3、公司财务部建立理财产品台账,及时分析和跟踪理财产品投向、进展情
况,如评估发现可能存在影响公司资金安全的风险因素,将及时采取措施,控制
投资风险。
    4、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查,必要时可
以聘请专业机构进行审计。

    二、委托理财具体情况
    (一)委托理财合同主要条款及委托理财的资金投向
受托方名称             上海浦发银行南京分行

产品类型               银行理财产品

产品名称               公司稳利固定持有期 JG6004 期结构性存款(90 天)

金额(万元)           3,000

预计年化收益率         3.80%

预计收益金额(万元)   28.5

产品期限               90 天

收益类型               保本浮动收益

是否构成关联交易       否

产品挂钩指标           伦敦银行间美元一个月拆借利率(USD 1M LIBOR),当日伦敦

                       时间上午 11:00 公布

产品观察日             投资到期日前第二个伦敦工作日

产品预期收益率(年)   如果在产品观察期的产品挂钩指标始终低于或等于 5%,则产品

                       预期收益率为 3.80%/年;

                       如果在产品观察期的产品挂钩指标曾高于 5%,则产品预期收益

                       率为 1.35%/年。

产品收益计算方式       日收益率=年收益率/360;每个月 30 天,每年 360 天,以单利

                       计算实际收益


                                                                          -2-
起息日                 2020 年 3 月 4 日

到期日                 2020 年 6 月 2 日

提前终止权             客户无权提前终止(赎回)本产品;浦发银行有权按照实际投

                       资情况,提前终止本产品,在提前终止日前 2 个工作日内在营

                       业网点或网站或以其它方式发布信息公告,无须另行通知客户

资金投向               主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中

                       期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等,以及挂钩

                       利率的期权产品。



受托方名称             南京银行云南路支行

产品类型               银行理财产品

产品名称               利率挂钩型结构性存款

金额(万元)           3,000

预计年化收益率         3.80%

预计收益金额(万元)   28.8

产品期限               91 天

收益类型               保本浮动收益

是否构成关联交易       否

存款挂钩标的           3M USD Libor 利率

挂钩标的观察日/期间    存款到期日的前两个伦敦银行营业日

存款收益计算           存款收益=存款本金×R×实际存续天数÷360,360 天/年。R 为

                       实际的年化收益率。

                       如果在挂钩标的观察日的 3M USD Libor 利率大于等于 5%,R

                       为 1.5%;

                       如果在挂钩标的观察日的 3M USD Libor 利率小于 5%,R 为 3.8%

存款起息日             2020 年 3 月 6 日

存款到期日             2020 年 6 月 5 日

计息方式               实际天数/360

收益支付方式           存续期满,收益一次性支付

                                                                            -3-
提前终止条款             1、若遇市场剧烈波动、国家金融政策出现重大调整、不可抗

                         力等原因影响结构性存款正常运行时,银行有权提前终止。

                         2、客户不可提前终止,经甲方同意的除外。

资金投向                 在存款基础上嵌入一个(或多个)金融衍生工具,通过与利率、

                         汇率、商品、指数等波动挂钩,或与某实体的信用情况挂钩的

                         存款产品。



受托方名称               民生银行南京雨花支行

产品类型                 银行理财产品

产品名称                 挂钩利率结构性存款

金额(万元)             2,000

预计年化收益率           3.80%

预计收益金额(万元)     19

产品期限                 92 天

收益类型                 保证收益

是否构成关联交易         否

存款挂钩标的             USD-3MLibor

产品风险评级             一级

成立日                   2020 年 3 月 3 日

到期日                   2020 年 6 月 3 日

结构性存款收益计算基础   ACT/365,指计产品收益计算期限的实际天数乘以到期年收益

                         率除以 365。

提前终止/赎回            除非另有约定,客户不能提前终止/赎回。

资金投向                 本结构性存款产品销售所募集资金本金部分按照存款管理,并

                         以该存款收益部分与交易对手叙作和 USD-3MLIBOR 挂钩的金融

                         衍生品交易。



受托方名称               南京银行秦虹路支行

产品类型                 银行理财产品

                                                                           -4-
产品名称               利率挂钩型结构性存款

金额(万元)           1,000

预计年化收益率         3.80%

预计收益金额(万元)   9.6

产品期限               91 天

收益类型               保本浮动收益

是否构成关联交易       否

存款挂钩标的           3M USD Libor 利率

挂钩标的观察日/期间    存款到期日的前两个伦敦银行营业日

存款收益计算           存款收益=存款本金×R×实际存续天数÷360,360 天/年。R 为

                       实际的年化收益率。

                       如果在挂钩标的观察日的 3M USD Libor 利率大于等于 3%,R

                       为 1.5%;

                       如果在挂钩标的观察日的 3M USD Libor 利率小于 3%,R 为 3.8%

存款起息日             2020 年 3 月 10 日

存款到期日             2020 年 6 月 9 日

计息方式               实际天数/360

收益支付方式           存续期满,收益一次性支付

提前终止条款           1、若遇市场剧烈波动、国家金融政策出现重大调整、不可抗

                       力等原因影响结构性存款正常运行时,银行有权提前终止。

                       2、客户不可提前终止,经甲方同意的除外。

资金投向               在存款基础上嵌入一个(或多个)金融衍生工具,通过与利率、

                       汇率、商品、指数等波动挂钩,或与某实体的信用情况挂钩的

                       存款产品。



受托方名称             民生银行南京江宁支行

产品类型               银行理财产品

产品名称               挂钩利率结构性存款

金额(万元)           4,000

                                                                            -5-
预计年化收益率           3.80%

预计收益金额(万元)     19

产品期限                 92 天

收益类型                 保证收益

是否构成关联交易         否

存款挂钩标的             USD-3MLibor

产品风险评级             一级

成立日                   2020 年 3 月 3 日

到期日                   2020 年 6 月 3 日

结构性存款收益计算基础   ACT/365,指计产品收益计算期限的实际天数乘以到期年收益

                         率除以 365。

提前终止/赎回            除非另有约定,客户不能提前终止/赎回。

资金投向                 本结构性存款产品销售所募集资金本金部分按照存款管理,并

                         以该存款收益部分与交易对手叙作和 USD-3MLIBOR 挂钩的金融

                         衍生品交易。



受托方名称               南京银行鸡鸣寺支行

产品类型                 银行理财产品

产品名称                 结构性存款

金额(万元)             3,000

预计年化收益率           3.60%

预计收益金额(万元)     27

产品期限                 90 天

收益类型                 保本浮动收益

是否构成关联交易         否

存款挂钩标的             3M USD Libor 利率

挂钩标的观察日/期间      产品到期日的前第二个伦敦及中国共同的银行营业日

产品收益计算             产品收益=投资本金×R×实际存续天数÷360,360 天/年。R 为

                         实际的年化收益率。

                                                                           -6-
                       如果在挂钩标的观察日/期间的 3M USD Libor 利率大于等于 3%,

                       R 为 1.5%(预期最低收益率);

                       如果在挂钩标的观察日/期间的 3M USD Libor 利率小于 3%,R

                       为 3.6%

存款起息日             2020 年 3 月 17 日

存款到期日             2020 年 6 月 15 日

计息方式               实际天数/360

收益支付方式           到期日一次性支付

提前终止条款           1、若遇市场剧烈波动、国家金融政策出现重大调整、不可抗

                       力等原因影响结构性存款正常运行时,银行有权提前终止。

                       2、非经南京银行同意,本产品到期之前不支持乙方提前终止。

资金投向               商业银行吸入的嵌入金融衍生产品的存款,通过与利率、汇率、

                       商品、指数等波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩的存款产

                       品。



受托方名称             华夏银行南京城西支行

产品类型               银行理财产品

产品名称               慧盈人民币单位结构性存款产品

金额(万元)           4,000

预计年化收益率         3.80%

预计收益金额(万元)   38.3

产品期限               92 天

收益类型               保本浮动收益

是否构成关联交易       否

产品挂钩标的           上海期货交易所黄金期货价格 AU2012

产品风险评级           本产品为稳健型产品

观察期                 从成立日起至结算日的每个交易日,包含首尾两日

预期年化收益率         根据产品挂钩标的表现,预期年化收益率在 1.54%至 3.90%之

                       间

                                                                           -7-
                   1、若观察期挂钩标的收盘价格均小于障碍价格,且结算价格

                   大于或等于执行价格 1,则预期年化收益率=3.90%

                   2、若观察期挂钩标的收盘价格均小于障碍价格,且结算价格

                   小于执行价格 1,则预期年化收益率=3.80%

                   3、若观察期任一交易日挂钩标的收盘价格大于或等于障碍价

                   格,且结算价格大于或等于执行价格 2,则预期年化收益率

                   =3.80%

                   4、若观察期任一交易日挂钩标的收盘价格大于或等于障碍价

                   格,且结算价格小于执行价格 2,则预期年化收益率=1.54%

预期收益计算方式   预期收益=存款本金×预期年化收益率×产品期限÷365

成立日             2020 年 3 月 19 日

到期日             2020 年 6 月 17 日

提前终止权         一、客户提前终止权

                   1、除非出现如下任一情形,否则客户无权提前终止本产品:

                   (1)华夏银行根据法律法规、监管规定或市场重大变动对本

                   产品的投资范围、投资品种或投资比例进行调整,客户不接受

                   上述调整的;

                   (2)华夏银行根据法律法规、监管规定或国家政策规定,对

                   本产品的收费项目、条件、标准和方式进行调整,客户不接受

                   上述调整的。

                   2、华夏银行对本产品做调整的,将通过销售人员通知客户。

                   客户不接受调整的,应在通知确定的期限内向华夏银行申请提

                   前终止并办理相关手续;若投资者在期限届满继续持有本产

                   品,则视为接受对本产品的调整。

                   二、华夏银行提前终止权

                   1、出现下列情形,华夏银行有权提前终止本产品:

                   (1)遇国家法律法规或金融政策出现重大调整并影响本产品

                   正常运作;

                   (2)根据市场及投资运作情况经华夏银行合理判断认为需要


                                                                      -8-
                         提前终止本产品。

                         2、华夏银行提前终止本产品的,在提前终止日前 3 个工作日

                         通过销售人员告知客户。

                         由于华夏银行在特定情况下提前终止本产品,本产品的实际期

                         限可能小于预定期限。如果本产品提前终止,则投资者将无法

                         实现期初预期的全部收益。

资金投向                 存款产生的全部利息或部分利息与黄金期货价格挂钩。



    (二)风险控制分析
    1、公司在购买理财产品前,将通过评估、筛选等程序,严格禁止购买安全
性低、流动性差的高风险理财产品。

    2、公司开展的理财业务,只针对日常运营资金出现闲置时,通过购买理财
产品,取得一定的理财收益,公司账户资金以保障经营性收支为前提,不会对公
司现金流带来不利影响。

    三、委托理财受托方的情况
    南京银行股份有限公司(股票代码:601009)、中国民生银行股份有限公司
(股票代码:600016)、上海浦东发展银行股份有限公司(股票代码:600000)、
华夏银行股份有限公司(股票代码:600016)均为为上海证券交易所上市公司,
与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系。

    四、对公司的影响
                                                                        单位:元

            项目                  2019 年 9 月 30 日       2018 年 12 月 31 日

                                    (未经审计)              (经审计)

资产总额                              2,127,044,616.84         2,102,002,329.95

负债总额                                535,234,092.92           603,376,583.92

净资产                                1,591,810,523.92         1,498,625,746.03

经营活动产生的现金流量净额               66,251,643.46           125,622,757.35




                                                                            -9-
      公司本次使用部分闲置自有资金购买的理财产品金额总计 20,000 万元,占
2019 年第三季度末货币资金的比例 40.32%,公司运用自有资金进行现金管理是
在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施的,不影响公司日常资金正常周转
需要,不会影响公司主营业务的正常开展。
      公司自 2019 年起执行新金融工具准则,本次购买的理财产品计入资产负债
表中“交易性金融资产”,利息收益计入利润表中“投资收益”。

      五、风险提示
      公司购买的理财产品属于低风险投资品种,但金融市场受宏观经济、财政及
货币政策的影响较大,不排除该项投资可能受到市场波动、宏观金融政策变化等
的影响。

      六、决策程序的履行
      2020 年 2 月 28 日,多伦科技股份有限公司(以下简称“公司”)召开第三
届董事会第二十三次会议及第三届监事会第十八次会议,审议通过《关于使用部
分闲置自有资金进行委托理财的议案》,同意公司使用不超过人民币 3 亿元(包
含 3 亿元)的闲置自有资金进行委托理财,在保证资金流动性、安全性和不影响
公司正常生产经营的前提下,用于购买银行、证券公司或基金公司等金融机构的
低风险理财产品,并授权总经理在额度范围内具体选择投资产品并签署相关合同
文件,决议自董事会审议通过之日起 12 个月内有效,单笔累计投资期限最长不
超过 12 个月。独立董事对该事项发表了独立意见。

      七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
                                                               金额:万元

         理财产品类    实际投入金                              尚未收回
序号                                实际收回本金   实际收益
                型         额                                  本金金额
         银行理财产
  1                        29,500         29,500      547.45              0
                品
         合计              29,500         29,500      547.45              0

           最近12个月内单日最高投入金额                    29,500


                                                                     -10-
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产
                                                       19.68
                   (%)
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)         4.11
            目前已使用的理财额度                      20,000

             尚未使用的理财额度                       10,000
                 总理财额度                           30,000



   特此公告。
                                           多伦科技股份有限公司董事会
                                                     2020 年 3 月 19 日




                                                                 -11-

关闭窗口