兆易创新关于使用闲置自有资金进行现金管理的公告

证券代码:603986            证券简称:兆易创新                  公告编号:2020-041


                 北京兆易创新科技股份有限公司
      关于使用闲置自有资金进行现金管理的公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述

或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


重要内容提示:

委托理财受托方                                 招商银行
委托理财金额
                                                10,000
(人民币万元)
委托理财投资产品                 挂钩黄金三层区间两个月结构性存款
委托理财期限                               2020.4.7-2020.6.29
                   2019 年 4 月 26 日,公司召开第三届董事会第四次会议及第三届监事
                   会第三次会议,审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的
                   议案》,同意公司及全资子公司拟对最高额度不超过 8 亿元闲置自有
履行的审议程序     资金进行现金管理,选择适当的时机,阶段性购买安全性高、流动性
                   好的银行理财产品和结构性存款。以上资金额度自董事会审议通过之
                   日起一年内有效,可以滚动使用,并授权公司管理层在有效期和额度
                   范围内行使决策权。公司独立董事对此事项发表了同意的意见。



    一、委托理财概述

    (一)委托理财的目的

    本着股东利益最大化原则,为提高闲置自有资金的使用效率,进一步提高资
金收益,北京兆易创新科技股份有限公司(以下简称“兆易创新”、“公司”)
使用10,000万元暂时闲置自有资金购买招商银行清华园支行的结构性存款。

    (二)资金来源

    公司本次委托理财的资金来源为暂时闲置自有资金,本次委托理财不构成关
联交易。

    (三)委托理财产品的基本情况

                                       1
                                        理财产品        理财金额                         收益率
 序号         委托方       受托方                                       理财期限
                                            类型       (元人民币)                    (年率%)
                                                                    2020.4.7-          1.25 或 3.40
  1        兆易创新       招商银行     结构性存款       100,000,000
                                                                    2020.6.29             或 3.60
                合计                        ——        100,000,000    ——                 ——

注:
         (1)招商银行挂钩黄金三层区间两个月结构性存款仅保障购买金额,不保
   证存款利息。本存款的利息为浮动利率,利息取决于挂钩标的的价格变化,受市
   场多种要素的影响。

   1、招商银行挂钩黄金三层区间两个月结构性存款

       受托方                                            金额      预期年化     预期收益金额
                    产品类型         产品名称
        名称                                           (万元)       收益率       (万元)

      招商银行                 招商银行挂钩黄金                    1.25%或
                    结构性存                                                         28.42 /
      清华园支                 三层区间两个月结         10,000     3.40%或
                      款                                                           77.31/81.86
         行                        构性存款                         3.60%

                                                       参考年化                    是否构成
      产品期限      收益类型        结构化安排                     预计收益
                                                         收益率                    关联交易

                    保本浮动
        83 天                          无               不适用        不适用           否
                      收益型


         (四)公司对委托理财相关风险的内部控制

         1、在确保不影响公司正常生产经营的基础上,根据公司闲置自有资金情况,
   针对理财产品或结构性存款的安全性、期限和收益情况选择合适的理财产品。

         2、建立台账对理财产品进行管理,及时分析和跟踪理财产品的进展情况,
   如评估发现可能存在影响公司资金安全的情况,将及时采取措施,控制投资风险。

         3、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查,必要时可
   以聘请专业机构进行审计。

         二、本次委托理财的具体情况

         (一)委托理财合同主要条款


                                                   2
    1、产品代码:CBJ05680

    2、本金及利息:招商银行向该存款人提供本金完全保障,并根据本说明书
的相关约定,按照挂钩标的的价格表现,向存款人支付浮动利息。预期到期利率:
1.25%或3.40%或3.60%(年化)。

    3、存款期限:83天

    4、提前到期:存款存续期内,存款人与招商银行均无权提前终止本存款。

    5、起存金额:存款起点3000万元人民币

    6、认购期:2020年4月7日10:00至16:30

    7、起息日:2020年4月7日

    8、到期日:2020年6月29日

    9、观察日:2020年6月25日

    10、本金及利息:

    招商银行在存款到期日向存款人支付全部人民币本金,并按照下述规定,向
存款人支付利息:

    (1)存款利息与黄金价格水平挂钩,本存款所指黄金价格为每盎司黄金的
美元标价。

    (2)关于挂钩黄金价格水平的约定

    期初价格:指存款起息日当日彭博终端BFIX界面公布的北京时间14:00的
XAU/USD定盘价格。

    到期观察日黄金价格:指存款观察日当日伦敦金银市场协会发布的下午定盘
价,该价格在彭博资讯(BLOOMBERG)参照页面“GOLDLNPM COMDTY”每日
公布。如果届时约定的数据提供商彭博提供的参照页面不能给出本产品说明书所
需的价格水平,招商银行将本着公平、公正、公允的原则,选择市场认可的合理
的价格水平进行计算。

    (3)存款利息的确定
                                   3
    存款利息根据所挂钩的黄金价格表现来确定。

    i、到期观察日是指到期日前第二个伦敦工作日,即2020年6月25日。第一重
波动区间是指黄金价格从“期初价格-335美元”至“期初价格+160美元”的区间
范围(不含边界)。

    ii、如果到期观察日黄金价格水平未能突破第一重波动区间,则本存款到期
利率3.40%(年化);在此情况下,本存款利息收入如下:利息=购买金额×存款
利率×实际存款天数÷365

    iii、如果到期观察日黄金价格水平向上突破第一重波动区间,则本存款到期
利率3.60%(年化);在此情况下,本存款利息收入如下:利息=购买金额×存款
利率×实际存款天数÷365

    iv、如果到期观察日黄金价格水平向下突破第一重波动区间,则本存款到期
利率1.25%(年化);在此情况下,本存款利息收入如下:利息=购买金额×存款
利率×实际存款天数÷365

    v、实际存款天数是指存款起息日(含当日)至到期日(不含当日)期间的
天数。

    利息收入:利息=购买金额×本存款到期利率(1.25%或3.40%或3.60%)×
存款期限/365

    11、理财金额:人民币10,000万元

    (二)委托理财的资金投向

    详见前述该理财产品主要条款。

    (三)风险控制分析

    为控制投资风险,公司使用闲置自有资金委托理财品种为低风险、短期理财
产品。公司进行委托理财,选择资信状况、财务状况良好、盈利能力强的金融机
构作为受托方,并与受托方明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权利
义务及法律责任等。

    公司建立台账对结构性存款产品及理财产品进行管理,及时分析和跟踪理财
                                     4
产品的进展情况,如评估发现可能存在影响公司资金安全的情况,将及时采取措
施,控制投资风险。

    公司本次运用闲置自有资金进行委托理财,是在做好日常资金调配、保证正
常生产经营所需资金不受影响的基础上实施,风险可控。

       三、委托理财受托方的情况

    公司委托理财受托方为招商银行清华园支行。受托方与公司、公司控股股东
及实际控制人之间无关联关系,公司认为交易对方具备履约能力。

       四、对公司的影响

    (一)公司最近一年一期财务数据

                                                                   单位:元

项目                                                 2019年12月31日

资产总额                                                      6,173,524,466.50

负债总额                                                       947,479,167.64

归属于上市公司股东的净资产                                    5,225,477,100.07

项目                                                    2019年度

经营活动产生的现金流量净额                                     967,347,203.67

    本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要
和资金安全的前提下,使用闲置自有资金进行现金管理,有利于提高公司资金使
用效率。
    (二)截止 2019 年 12 月 31 日,公司货币资金为 197,013.54 万元,本次闲
置自有资金委托理财支付的金额共计 10,000 万元,占最近一期期末货币资金的
5.08%,对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大
的影响。
    (三)根据《企业会计准则第 22 号—金融工具确认和计量》之规定,公司
委托理财本金计入资产负债表中交易性金融资产,利息收益计入利润表中投资收
益。

       五、风险提示

                                     5
       本次购买的理财产品为保本浮动收益型产品,属于低风险理财产品。受金融
市场宏观政策的影响,购买理财产品可能存在市场风险、流动性风险、信用风险
及其他风险,受各种风险影响,理财产品的收益率可能会产生波动,理财收益可
能具有不确定性。

       六、公司内部履行的审批程序

       2019年4月26日,公司召开第三届董事会第四次会议及第三届监事会第三次
会议,审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司及
全资子公司拟对最高额度不超过8亿元闲置自有资金进行现金管理,选择适当的
时机,阶段性购买安全性高、流动性好的银行理财产品和结构性存款。以上资金
额度自董事会审议通过之日起一年内有效,可以滚动使用,并授权公司管理层在
有效期和额度范围内行使决策权。公司独立董事对此事项发表了同意的意见。详
见2019年4月30日刊载于《中国证券报》、《上海证券报》及上海证券交易所网站
(http://www.sse.com.cn)的相关公告。

       七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
                                                                     金额:万元

                                                                      尚未收回
序号     理财产品类型   实际投入金额    实际收回本金    实际收益
                                                                      本金金额
  1       结构性存款           20,000          20,000        45.33               0
  2       结构性存款           20,000          20,000        42.67               0
  3       结构性存款           10,000          10,000        91.97               0
  4       结构性存款            4,000           4,000        36.23               0
  5       结构性存款            2,000           2,000         6.37               0
  6       结构性存款            4,000           4,000        10.68               0
  7       结构性存款            3,500           3,500        10.74               0
  8       结构性存款            4,000           4,000        11.89               0
  9       结构性存款            3,000           3,000        26.04               0
 10       结构性存款            8,000           8,000        72.91               0
 11       结构性存款            6,000           6,000        53.03               0
 12       结构性存款            4,000           4,000        11.89               0
 13       结构性存款            3,500           3,500        10.40               0
 14       结构性存款              200             200         0.60               0
 15       结构性存款            4,000           4,000        10.65               0
 16       结构性存款            6,000           6,000        16.50               0
 17       结构性存款            3,500           3,500        11.08               0

                                        6
18      结构性存款              8,000               8,000        63.90                  0
19      结构性存款              8,000               8,000        62.54                  0
20      结构性存款              6,000               6,000        46.75                  0
21      结构性存款              8,000               8,000        67.69                  0
22      结构性存款             15,000              15,000       128.69                  0
23      结构性存款              8,000               8,000        70.40                  0
24      结构性存款             12,000                   0            0             12,000
25      结构性存款             15,000                   0            0             15,000
26      结构性存款               3000                   0            0               3000
27      结构性存款             10,000                   0            0             10,000
        合计                  198,700             158,700       908.95             40,000

               最近12个月内单日最高投入金额                              40,000


     最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)                       7.65


     最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)                         1.50

                     目前已使用的理财额度                                40,000

                     尚未使用的理财额度                                  40,000

                         总理财额度                                      80,000




     特此公告。


                                              北京兆易创新科技股份有限公司董事会
                                                        2020 年 4 月 7 日




                                          7

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