中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金2018年年度报告摘要

基金管理人:中银国际证券股份有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 送出日期:2019年3月28日  重要提示 重要提示 基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意,并由董事长签发。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2019年3月27日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。 本报告期自2018年1月1日起至2018年12月31日止。 本年度报告摘要摘自年度报告正文,投资者欲了解详细内容,应阅读年度报告正文。  基金简介 基金基本情况  基金简称  中银证券瑞益混合    基金主代码  003980    基金运作方式  契约型,定期开放式    基金合同生效日  2017年1月25日    基金管理人  中银国际证券股份有限公司    基金托管人  中国建设银行股份有限公司    报告期末基金份额总额  54,201,563.45份    基金合同存续期  不定期    下属分级基金的基金简称:  中银证券瑞益混合A  中银证券瑞益混合C    下属分级基金的交易代码:  003980  003981    报告期末下属分级基金的份额总额  42,376,047.30份  11,825,516.15份      基金产品说明 投资目标  在严格控制风险的基础上,通过定期开放的形式保持适度流动性,力求取得超越基金业绩比较基准的收益。    投资策略  本基金通过资产配置策略、股票投资策略、权证投资策略 、债券投资策略、中小企业私募债券投资策略、资产支持证券投资策略及股指期货投资策略,以实现基金资产的稳健增值。    业绩比较基准  沪深300指数收益率×40%+中债综合全价指数收益率×60%    风险收益特征  本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,但低于股票型基金,属于中等收益风险特征的投资品种。      基金管理人和基金托管人 项目  基金管理人  基金托管人    名称  中银国际证券股份有限公司  中国建设银行股份有限公司    信息披露负责人  姓名  赵向雷  田青      联系电话  021-20328000  010-67595096      电子邮箱  gmkf@bocichina.com  tianqing1.zh@ccb.com    客户服务电话   021-61195566,400-620-8888  95533    传真  021-50372474  010-66275853      信息披露方式  登载基金年度报告正文的管理人互联网网址  www.bocifunds.com    基金年度报告备置地点  基金管理人及基金托管人办公地址       主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况 主要会计数据和财务指标 金额单位:人民币元 3.1.1  期间数据和指标  2018年  2017年1月25日(基金合同生效日)-2017年12月31日  2016年      中银证券瑞益混合A  中银证券瑞益混合C  中银证券瑞益混合A  中银证券瑞益混合C  中银证券瑞益混合A  中银证券瑞益混合C    本期已实现收益  -3,811,131.54  -271,966.30  43,122,510.27  1,113,124.88  -  -    本期利润  2,714,985.48  -881,679.02  29,869,243.35  952,332.69  -  -    加权平均基金份额本期利润  0.0267  -0.1379  0.0569  0.0695  -  -    本期基金份额净值增长率  -10.36%  -10.83%  4.93%  4.44%  -  -    3.1.2  期末数据和指标  2018年末  2017年末  2016年末    期末可供分配基金份额利润  -0.0594  -0.0687  0.0493  0.0444  -  -    期末基金资产净值  39,859,577.90  11,013,094.72  439,723,522.96  4,826,556.63  -  -    期末基金份额净值  0.9406  0.9313  1.0493  1.0444  -  -    注:1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益;  2、所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平要低于所列数字; 3、本基金合同于2017年1月25日生效。 基金净值表现 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较       中银证券瑞益混合A 阶段  份额净值增长率①  份额净值增长率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①-③  ②-④    过去三个月  -5.44%  1.28%  -3.86%  0.65%  -1.58%  0.63%    过去六个月  -9.08%  1.06%  -4.19%  0.59%  -4.89%  0.47%    过去一年  -10.36%  0.86%  -7.98%  0.53%  -2.38%  0.33%    自基金合同生效起至今  -5.94%  0.63%  -2.78%  0.42%  -3.16%  0.21%           中银证券瑞益混合C 阶段  份额净值增长率①  份额净值增长率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①-③  ②-④    过去三个月  -5.54%  1.28%  -3.86%  0.65%  -1.68%  0.63%    过去六个月  -9.28%  1.06%  -4.19%  0.59%  -5.09%  0.47%    过去一年  -10.83%  0.86%  -7.98%  0.53%  -2.85%  0.33%    自基金合同生效起至今  -6.87%  0.63%  -2.78%  0.42%  -4.09%  0.21%    注:本基金成立于2017年01月25日。 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较   注:1、本基金合同于2017年1月25日生效。  自基金合同生效以来基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较     过去三年基金的利润分配情况 注:本基金未实施利润分配。  管理人报告 基金管理人及基金经理情况 基金管理人及其管理基金的经验 中银国际证券股份有限公司(以下简称“中银国际证券”)经中国证监会批准于2002年2月28日在上海成立,注册资本25亿元人民币。股东包括中银国际控股有限公司、中国石油集团资本有限责任公司、上海金融发展投资基金(有限合伙)、云南省投资控股集团有限公司、江西铜业股份有限公司、凯瑞富海实业投资有限公司、中国通用技术(集团)控股有限责任公司、上海祥众投资合伙企业(有限合伙)、江苏洋河酒厂股份有限公司、上海郝乾企业管理中心(有限合伙)、江西铜业集团财务有限公司、达濠市政建设有限公司、万兴投资发展有限公司。中银国际证券的经营范围包括:证券经纪、证券投资咨询、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、证券投资基金代销、融资融券、代销金融产品、公开募集证券投资基金管理业务、为期货公司提供中间介绍业务。截至2018年12月31日,本管理人共管理十六只证券投资基金,包括:中银证券保本1号混合型证券投资基金、中银证券健康产业灵活配置混合型证券投资基金、中银证券现金管家货币市场基金、中银证券安进债券型证券投资基金、中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、中银证券瑞享定期开放灵活配置混合型证券投资基金、中银证券安弘债券型证券投资基金、中银证券瑞丰定期开放灵活配置混合型证券投资基金、中银证券汇宇定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券聚瑞混合型证券投资基金、中银证券祥瑞混合型证券投资基金、中银证券汇嘉定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券安誉债券型证券投资基金、中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券新能源灵活配置混合型证券投资基金、中银证券安源债券型证券投资基金。中银证券中高等级债券型证券投资基金于2019年1月25日成立。 基金经理(或基金经理小组)及基金经理助理简介 姓名  职务  任本基金的基金经理(助理)期限  证券从业年限  说明        任职日期  离任日期        王玉玺  本基金基金经理  2017年1月26日  -  12  王玉玺,硕士研究生,中国国籍,已取得证券、基金从业资格。2006年7月至2008年7月任职于中国农业银行资金运营部,担任交易员;2008年8月至2016年6月任职于中国农业银行金融市场部,担任交易员、高级交易员;2016年6月加入中银国际证券股份有限公司,历任中银证券瑞享定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经理,现任基金管理部副总经理、中银国际证券中国红债券宝投资主办人、中银证券保本1号混合型证券投资基金、中银证券安进债券型证券投资基金、中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、中银证券安弘债券型证券投资、中银证券瑞丰定期开放灵活配置混合型证券投资基金、中银证券汇宇定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券聚瑞混合型证券投资基金、中银证券祥瑞混合型证券投资基金、中银证券汇嘉定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券安誉债券型证券投资基金、中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券安源债券型证券投资基金、中银证券中高等级债券型证券投资基金基金经理。    张燕  本基金基金经理  2018年1月19日  -  7  张燕,硕士研究生, 中国国籍,已取得证券、基金从业资格。2011年7月至2015年5月任职新华基金管理有限公司研究部,担任基金经理助理兼研究员;2015年5月至2016年11月任职中欧基金管理有限公司事业部策略十组,担任基金经理;2016年11月至2017年10月任职中国人寿养老保险股份有限公司投资中心,担任高级权益投资经理。2017年10月加盟中银国际证券股份有限公司,现任中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、中银证券瑞享定期开放灵活配置混合型证券投资基金、中银证券瑞丰定期开放灵活配置混合型证券投资基金、中银证券健康产业灵活配置混合型证券投资基金、中国证券新能源灵活配置混合型证券投资基金基金基金经理。    吴亮谷  本基金基金经理  2017年1月25日  2018年9月10日  9  吴亮谷,硕士研究生,中国国籍,已取得证券、基金从业资格。历任福建海峡银行债券交易员、平安银行债券交易员、投资经理,天治基金管理有限公司天治天得利货币市场基金基金经理、天治稳定收益证券投资基金基金经理。2014年加盟中银国际证券股份有限公司,历任中银国际证券中国红债券宝投资主办人、中银证券保本1号混合型证券投资基金、中银证券安进债券型证券投资基金、中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、中银证券瑞享定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经理,现任中银国际证券中国红货币宝投资主办人、中银证券现金管家货币市场基金、中银证券瑞丰定期开放灵活配置混合型证券投资基金经理。    罗众球  本基金基金经理  2017年1月25日  2018年9月10日  8  罗众球,硕士研究生,中国国籍,已取得证券、基金从业资格。2009年至2010年任职于复星医药药品研发部;2010年至2012年任职于恒泰证券,担任医药行业研究员;2012年至2013年8月任职于宏源证券资产管理分公司,担任医药行业研究员。2013年8月加盟中银国际证券股份有限公司,历任中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、中银证券瑞享定期开放灵活配置混合型证券投资基金、、中银证券安弘债券型证券投资基金基金经理,现任中国红稳定价值、中国红稳健增长、中国红1号集合资产管理计划投资主办人、中银证券健康产业灵活配置混合型证券投资基金、中银证券保本1号混合型证券投资基金、中银证券瑞丰定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经理。    注:1、上述任职日期为根据公司确定的聘任日期,离任日期为根据公司确定的解聘日期;首任基金经理的任职日期为基金合同生效日。 2、证券从业的涵义遵从行业协会《证券从业人员资格管理办法》的相关规定。 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本报告期内,本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国证券法》、基金合同以及其他有关法律法规的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在控制风险的前提下,为基金份额持有人谋求最大利益,不存在违法违规或未履行基金合同承诺的情形。 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 公平交易制度和控制方法 为了保证公司管理的不同投资组合得到公平对待,保护投资者合法权益,本基金管理人根据《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》、《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》等法律法规,建立了基金管理业务、资产管理业务公平交易管理办法、产品与交易部交易室异常交易监控与报告管理办法等公平交易相关制度体系。 公司基金管理业务、资产管理业务公平交易管理办法所规范的范围涵盖境内上市股票、债券的一级市场申购、二级市场交易等所有投资管理活动,同时涵盖包括授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等投资管理活动相关的各个环节。 公平交易的控制方法主要包括:建立科学、制衡的投资决策体系,在保证各投资组合投资决策相对独立性的同时,确保其在获得投资信息、投资建议和实施投资决策方面享有公平的机会;严格隔离投资管理职能和交易执行职能,实行包括所有投资品种的集中交易制度,并进行公平的交易分配制度,确保各投资组合享有公平的交易执行机会;通过对投资交易行为的监控、分析评估和信息披露来加强对公平交易过程和结果的监督。 公平交易制度的执行情况 报告期内,公司一直严格遵循公平交易相关规章制度,执行严格的公平交易行为。在严格方针指导下,报告期内,公司未出现任何异常关联交易以及与禁止交易对手间的交易行为。 报告期内,公司对连续四个季度期间内、不同时间窗口下(如:1日内、3日内、5日内)公司管理的不同投资组合同向交易开展交易价差分析。分析结果表明,本报告期内公司对各投资组合公平对待,不存在利益输送的行为。 异常交易行为的专项说明 本报告期内,公司旗下所有投资组合参与的交易所公开竞价交易中,未发生同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日总成交量5%的情况。 本报告期内,未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 报告期内基金投资策略和运作分析 2018年以来,市场干扰因素多,波动较大。年初海外美股的快速回调引发市场对于全球经济危机的担忧。春节后开工不达预期加重了对经济后劲的担忧,周期承压。二月中旬,随着监管层支持新经济、支持独角兽企业快速上市等政策暖风频吹,市场风格急剧转换,前期深度回调的创业板开始领涨。三月下旬中美贸易摩擦又平添了变数,后续在二季度持续升级和发酵。进入四季度,虽然政策面出现了一些积极的变化,但市场仍震荡下跌,上证综指、沪深300以及创业板分别下跌11.61%、12.45%、11.29%,市场呈现了普跌的行情。今年以来,在市场持续调整的市场环境下,本基金主要配置低估值的价值股,底仓主要是低估值的大消费行业,重点配置了估值较低同时行业景气反转有望戴维斯双击的消费子行业。低估值消费板块是配置的主体,同时兼顾了跌幅较大估值偏低景气度较好的成长板块以及阶段性配置了超跌的周期板块。 报告期内基金的业绩表现 截至本报告期末中银证券瑞益混合A基金份额净值为0.9406元,本报告期基金份额净值增长率为-10.36%;截至本报告期末中银证券瑞益混合C基金份额净值为0.9313元,本报告期基金份额净值增长率为-10.83%;同期业绩比较基准收益率为-7.98%。 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 展望2019年,各种内部及外部风险逐步暴露,目前释放较为充分,从历史上来看,估值底部、情绪极度悲观叠加政策转暖的市场环境组合一般都引致了后续较好的市场表现。经济有望在2019年触底回升,而货币政策环境相比2018年将明显改善从而有望提升市场风险偏好。总体来看,权益市场或有较好的表现。 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 本基金管理人为确保基金估值工作符合相关法律法规和基金合同的规定,确保基金资产估值的公平、合理,有效维护投资人的利益,设立了中银国际证券股份有限公司估值委员会(以下简称“估值委员会”),制定了估值政策和估值程序。由公司领导担任组长,成员由基金管理部、业务营运部、内控与法律合规部、审计部、风险管理部等部门指派人员组成。估值委员会成员均具有专业工作经历,具备良好的专业经验和专业胜任能力,具有绝对的独立性。估值委员会的职责主要包括有:保证基金估值的公平、合理;制订健全、有效的估值政策和程序;确保对投资品种进行估值时估值政策和程序的一贯性;定期对估值政策和程序进行评价等。 参与估值流程的各方还包括本基金托管银行和会计师事务所。托管人根据法律法规要求对基金估值及净值计算履行复核责任,当存有异议时,托管银行有责任要求基金管理人作出合理解释,通过积极商讨达成一致意见。会计师事务所对估值委员会采用的相关估值模型、假设及参数的适当性发表审核意见并出具报告。上述参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。 本基金管理人已与中央国债登记结算有限责任公司签署服务协议,由其按约定提供在银行间同业市场交易的债券品种的估值数据。 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 本报告期内未实施利润分配。 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 本基金报告期内2018年8月15日至2018年9月30日存在基金资产净值低于5000万元的情形。本基金报告期内不存在连续20个工作日基金持有人数低于200人的情形。  托管人报告 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 本报告期,中国建设银行股份有限公司在本基金的托管过程中,严格遵守了《证券投资基金法》、基金合同、托管协议和其他有关规定,不存在损害基金份额持有人利益的行为,完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 本报告期,本托管人按照国家有关规定、基金合同、托管协议和其他有关规定,对本基金的基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了认真的复核,对本基金的投资运作方面进行了监督,未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。 报告期内,本基金未实施利润分配。 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 本托管人复核审查了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。  审计报告 审计报告基本信息 财务报表是否经过审计  是    审计意见类型  标准无保留意见    审计报告编号  普华永道中天审字(2019)第21663号      审计报告的基本内容 审计报告标题  审计报告    审计报告收件人  中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金全体基金份额持有人    审计意见  我们认为,后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则和在财务报表附注中所列示的中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)、中国证券投资基金业协会(以下简称“中国基金业协会”)发布的有关规定及允许的基金行业实务操作编制,公允反映了中银证券瑞益混合基金2018年12月31日的财务状况以及2018年度的经营成果和基金净值变动情况。    形成审计意见的基础  我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。我们相信,我们获取的审计证据是充分、适当的,为发表审计意见提供了基础。 按照中国注册会计师职业道德守则,我们独立于中银证券瑞益混合基金,并履行了职业道德方面的其他责任。    强调事项  无    其他事项  无    其他信息  无    管理层和治理层对财务报表的责任  中银证券瑞益混合基金的基金管理人中银国际证券股份有限公司(以下简称“基金管理人”)管理层负责按照企业会计准则和中国证监会、中国基金业协会发布的有关规定及允许的基金行业实务操作编制财务报表,使其实现公允反映,并设计、执行和维护必要的内部控制,以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。 在编制财务报表时,基金管理人管理层负责评估中银证券瑞益混合基金的持续经营能力,披露与持续经营相关的事项(如适用),并运用持续经营假设,除非基金管理人管理层计划清算中银证券瑞益混合基金、终止运营或别无其他现实的选择。 基金管理人治理层负责监督中银证券瑞益混合基金的财务报告过程。    注册会计师对财务报表审计的责任  我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证,并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证,但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致,如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策,则通常认为错报是重大的。 在按照审计准则执行审计工作的过程中,我们运用职业判断,并保持职业怀疑。同时,我们也执行以下工作: (一) 识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险;设计和实施审计程序以应对这些风险,并获取充分、适当的审计证据,作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上,未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。 (二) 了解与审计相关的内部控制,以设计恰当的审计程序,但目的并非对内部控制的有效性发表意见。 (三) 评价基金管理人管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。 (四) 对基金管理人管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时,根据获取的审计证据,就可能导致对中银证券瑞益混合基金持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性,审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露;如果披露不充分,我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而,未来的事项或情况可能导致中银证券瑞益混合基金不能持续经营。 (五) 评价财务报表的总体列报、结构和内容(包括披露),并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。 我们与基金管理人治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通,包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。    会计师事务所的名称  普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)    注册会计师的姓名  张     振     波   叶     尔     甸    会计师事务所的地址  上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼    审计报告日期  2019年3月27日       年度财务报表 资产负债表 会计主体:中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金 报告截止日: 2018年12月31日 单位:人民币元 资 产  附注号  本期末 2018年12月31日  上年度末 2017年12月31日    资 产:           银行存款  7.4.7.1  3,197,745.89  282,682.24    结算备付金    45,683.50  679,753.82    存出保证金    12,363.99  18,503.20    交易性金融资产  7.4.7.2  40,012,919.91  558,686,955.33    其中:股票投资    40,012,919.91  126,554,667.93    基金投资    -  -    债券投资    -  432,132,287.40    资产支持证券投资    -  -    贵金属投资    -  -    衍生金融资产  7.4.7.3  -  -    买入返售金融资产  7.4.7.4  6,000,000.00  -    应收证券清算款    1,999,222.59  -    应收利息  7.4.7.5  -1,365.72  6,982,841.99    应收股利    -  -    应收申购款    -  -    递延所得税资产    -  -    其他资产  7.4.7.6  -  29.80    资产总计    51,266,570.16  566,650,766.38    负债和所有者权益  附注号  本期末 2018年12月31日  上年度末 2017年12月31日    负 债:          短期借款    -  -    交易性金融负债    -  -    衍生金融负债  7.4.7.3  -  -    卖出回购金融资产款    -  121,277,450.03    应付证券清算款    -  -    应付赎回款    -  -    应付管理人报酬    26,649.59  226,380.50    应付托管费    4,441.61  37,730.08    应付销售服务费    4,808.52  65,730.40    应付交易费用  7.4.7.7  7,997.82  39,620.30    应交税费    -  -    应付利息    -  88,765.48    应付利润    -  -    递延所得税负债    -  -    其他负债  7.4.7.8  350,000.00  365,010.00    负债合计    393,897.54  122,100,686.79    所有者权益:          实收基金  7.4.7.9  54,201,563.45  423,681,910.54    未分配利润  7.4.7.10  -3,328,890.83  20,868,169.05    所有者权益合计    50,872,672.62  444,550,079.59    负债和所有者权益总计    51,266,570.16  566,650,766.38    注:报告截止日2018年12月31日,中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金份额总额54,201,563.45份,其中中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金A类基金的份额总额42,376,047.30份,基金份额净值0.9406元;中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金C类基金的份额总额11,825,516.15份,基金份额净值0.9313元。  利润表 会计主体:中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金 本报告期:2018年1月1日至2018年12月31日 单位:人民币元 项 目  附注号  本期 2018年1月1日至2018年12月31日  上年度可比期间 2017年1月25日(基金合同生效日)至2017年12月31日    一、收入     3,976,816.70  37,766,421.49    1.利息收入    4,203,958.28  18,728,877.92    其中:存款利息收入  7.4.7.11  74,973.89  239,254.75    债券利息收入    3,367,663.68  13,295,974.23    资产支持证券利息收入    -  -    买入返售金融资产收入    761,320.71  5,193,648.94    其他利息收入    -  -    2.投资收益(损失以“-”填列)    -6,145,469.25  32,412,499.84    其中:股票投资收益  7.4.7.12  -6,375,746.02  31,966,140.64    基金投资收益    -  -    债券投资收益  7.4.7.13  -335,959.99  -2,333,482.86    资产支持证券投资收益  7.4.7.13.5  -  -    贵金属投资收益  7.4.7.14  -  -    衍生工具收益  7.4.7.15  -  -    股利收益  7.4.7.16  566,236.76  2,779,842.06    3.公允价值变动收益(损失以“-”号填列)  7.4.7.17  5,916,404.30  -13,414,059.11    4.汇兑收益(损失以“-”号填列)    -  -    5.其他收入(损失以“-”号填列)  7.4.7.18  1,923.37  39,102.84    减:二、费用    2,143,510.24  6,944,845.45    1.管理人报酬  7.4.10.2.1  702,890.69  3,111,214.43    2.托管费  7.4.10.2.2  117,148.46  518,535.84    3.销售服务费  7.4.10.2.3  31,868.58  65,730.40    4.交易费用  7.4.7.19  371,155.21  972,985.07    5.利息支出    521,962.49  1,860,847.67    其中:卖出回购金融资产支出    521,962.49  1,860,847.67    6.税金及附加    5,810.43  -    7.其他费用  7.4.7.20  392,674.38  415,532.04    三、利润总额 (亏损总额以“-”号填列)    1,833,306.46  30,821,576.04    减:所得税费用    -  -    四、净利润(净亏损以“-”号填列)    1,833,306.46  30,821,576.04      所有者权益(基金净值)变动表 会计主体:中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金 本报告期:2018年1月1日至2018年12月31日 单位:人民币元 项目  本期 2018年1月1日至2018年12月31日      实收基金  未分配利润  所有者权益合计    一、期初所有者权益(基金净值)  423,681,910.54  20,868,169.05  444,550,079.59    二、本期经营活动产生的基金净值变动数(本期利润)  -  1,833,306.46  1,833,306.46    三、本期基金份额交易产生的基金净值变动数 (净值减少以“-”号填列)  -369,480,347.09  -26,030,366.34  -395,510,713.43    其中:1.基金申购款  27,105,957.12  -315,842.43  26,790,114.69    2.基金赎回款  -396,586,304.21  -25,714,523.91  -422,300,828.12    五、期末所有者权益(基金净值)  54,201,563.45  -3,328,890.83  50,872,672.62    项目  上年度可比期间 2017年1月25日(基金合同生效日)至2017年12月31日      实收基金  未分配利润  所有者权益合计    一、期初所有者权益(基金净值)  635,243,530.39  -  635,243,530.39    二、本期经营活动产生的基金净值变动数(本期利润)  -  30,821,576.04  30,821,576.04    三、本期基金份额交易产生的基金净值变动数 (净值减少以“-”号填列)  -211,561,619.85  -9,953,406.99  -221,515,026.84    其中:1.基金申购款  8,227,272.18  388,475.03  8,615,747.21    2.基金赎回款  -219,788,892.03  -10,341,882.02  -230,130,774.05    五、期末所有者权益(基金净值)  423,681,910.54  20,868,169.05  444,550,079.59      报表附注为财务报表的组成部分。 本报告 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责人签署: ______宁敏______          ______赵向雷______          ____戴景义____ 基金管理人负责人          主管会计工作负责人          会计机构负责人 报表附注 基金基本情况 中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可[2016]2787号《关于准予中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》核准,由中银国际证券股份有限公司(原“中银国际证券有限责任公司”,于2017年12月29日更名)依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型定期开放式基金,存续期限不定,首次设立募集不包括认购资金利息共募集人民币635,118,770.52元,业经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)普华永道中天验字(2017)第052号验资报告予以验证。经向中国证监会备案,《中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》于2017年1月25日正式生效,基金合同生效日的基金份额总额为635,243,530.39份基金份额,其中认购资金利息折合124,759.87份基金份额。本基金的基金管理人为中银国际证券股份有限公司,基金托管人为中国建设银行股份有限公司(以下简称“中国建设银行”)。 根据《中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》的有关规定,本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同,将基金份额分为不同的类别。在投资者认购、申购时收取认购、申购费用,在赎回时收取赎回费,但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,称为A类基金份额;在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用,但赎回时收取赎回费,并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,称为C类基金份额。本基金A类、C类两种收费模式并存,由于基金费用的不同,本基金A类基金份额和C类基金份额分别计算基金份额净值,计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。 本基金以定期开放方式运作,即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。本基金自基金合同生效之日(含)起或自每一开放期结束之日次日(含)起至6个月月度对日的期间封闭运作,不办理申购与赎回业务,也不上市交易。本基金自每个封闭期结束之日的下一个工作日(包括该日)起进入开放期,期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于5个工作日,并且最长不超过20个工作日,开放期的具体时间由基金管理人中银国际证券股份有限公司在每一开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上予以公告。 根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》的有关规定,本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(含国家债券、地方政府债、政府支持机构债、政府支持债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可分离交易可转债、可交换债券、中小企业私募债券)、债券回购、银行存款(包括协议存款、通知存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。本基金的投资组合比例为:开放期内,股票资产占基金资产的比例为0%-95%;封闭期内,股票资产占基金资产的比例为0%-100%;开放期内,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;封闭期内,本基金不受前述5%的限制,但每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。业绩比较基准为:沪深300指数收益率×40%+中债综合全价指数收益率×60%。 本财务报表由本基金的基金管理人中银国际证券股份有限公司于2019年3月27日批准报出。 会计报表的编制基础 本基金的财务报表按照财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则-基本准则》、各项具体会计准则及相关规定(以下合称“企业会计准则”)、中国证监会颁布的《证券投资基金信息披露XBRL模板第3号<年度报告和半年度报告>》、中国证券投资基金业协会(以下简称“中国基金业协会”)颁布的《证券投资基金会计核算业务指引》、《中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》和在财务报表附注7.4.4所列示的中国证监会、中国基金业协会发布的有关规定及允许的基金行业实务操作编制。 本财务报表以持续经营为基础编制。 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明 本基金2018年度财务报表符合企业会计准则的要求,真实、完整地反映了本基金2018年12月31日的财务状况以及2018年度的经营成果和基金净值变动情况等有关信息。 重要会计政策和会计估计 本基金财务报表所载财务信息依照企业会计准则、《证券投资基金会计核算业务指引》和其他相关规定所厘定的主要会计政策和会计估计编制。 会计年度 本基金会计年度为公历1月1日起至12月31日止。比较财务报表的实际编制期间为2017年1月25日(基金合同生效日)至2017年12月31日。 记账本位币 本基金的记账本位币为人民币。 金融资产和金融负债的分类 (1) 金融资产的分类 金融资产于初始确认时分类为:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、应收款项、可供出售金融资产及持有至到期投资。金融资产的分类取决于本基金对金融资产的持有意图和持有能力。本基金现无金融资产分类为可供出售金融资产及持有至到期投资。 本基金目前以交易目的持有的股票投资、债券投资、资产支持证券投资和衍生工具分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。除衍生工具所产生的金融资产在资产负债表中以衍生金融资产列示外,以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产在资产负债表中以交易性金融资产列示。 本基金持有的其他金融资产分类为应收款项,包括银行存款、买入返售金融资产和其他各类应收款项等。应收款项是指在活跃市场中没有报价、回收金额固定或可确定的非衍生金融资产。 (2) 金融负债的分类 金融负债于初始确认时分类为:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债及其他金融负债。本基金目前暂无金融负债分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。本基金持有的其他金融负债包括卖出回购金融资产款和其他各类应付款项等。 金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认 金融资产或金融负债于本基金成为金融工具合同的一方时,按公允价值在资产负债表内确认。以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产,取得时发生的相关交易费用计入当期损益;对于支付的价款中包含的债券或资产支持证券起息日或上次除息日至购买日止的利息,单独确认为应收项目。应收款项和其他金融负债的相关交易费用计入初始确认金额。 对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产,按照公允价值进行后续计量;对于应收款项和其他金融负债采用实际利率法,以摊余成本进行后续计量。 金融资产满足下列条件之一的,予以终止确认:(1) 收取该金融资产现金流量的合同权利终止;(2) 该金融资产已转移,且本基金将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方;或者(3) 该金融资产已转移,虽然本基金既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬,但是放弃了对该金融资产控制。 金融资产终止确认时,其账面价值与收到的对价的差额,计入当期损益。 当金融负债的现时义务全部或部分已经解除时,终止确认该金融负债或义务已解除的部分。终止确认部分的账面价值与支付的对价之间的差额,计入当期损益。 金融资产和金融负债的估值原则 本基金持有的股票投资、债券投资、资产支持证券投资和衍生工具按如下原则确定公允价值并进行估值: (1) 存在活跃市场的金融工具按其估值日的市场交易价格确定公允价值;估值日无交易且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的,按最近交易日的市场交易价格确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的市场交易价格不能真实反映公允价值的,应对市场交易价格进行调整,确定公允价值。与上述投资品种相同,但具有不同特征的,应以相同资产或负债的公允价值为基础,并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等,如果该限制是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外,基金管理人不应考虑因大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。 (2) 当金融工具不存在活跃市场,采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术时,优先使用可观察输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下,才可以使用不可观察输入值。 (3) 如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响金融工具价格的重大事件,应对估值进行调整并确定公允价值。 金融资产和金融负债的抵销 本基金持有的资产和承担的负债基本为金融资产和金融负债。当本基金1) 具有抵销已确认金额的法定权利且该种法定权利现在是可执行的;且2)交易双方准备按净额结算时,金融资产与金融负债按抵销后的净额在资产负债表中列示。 实收基金 实收基金为对外发行基金份额所募集的总金额在扣除损益平准金分摊部分后的余额。由于申购和赎回引起的实收基金变动分别于基金申购确认日及基金赎回确认日认列。上述申购和赎回分别包括基金转换所引起的转入基金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少。 损益平准金 损益平准金包括已实现平准金和未实现平准金。已实现平准金指在申购或赎回基金份额时,申购或赎回款项中包含的按累计未分配的已实现损益占基金净值比例计算的金额。未实现平准金指在申购或赎回基金份额时,申购或赎回款项中包含的按累计未实现损益占基金净值比例计算的金额。损益平准金于基金申购确认日或基金赎回确认日认列,并于期末全额转入未分配利润/(累计亏损)。 收入/(损失)的确认和计量 股票投资在持有期间应取得的现金股利扣除由上市公司代扣代缴的个人所得税后的净额确认为投资收益。债券投资在持有期间应取得的按票面利率或者发行价计算的利息扣除在适用情况下由债券发行企业代扣代缴的个人所得税及由基金管理人缴纳的增值税后的净额确认为利息收入。资产支持证券在持有期间收到的款项,根据资产支持证券的预计收益率区分属于资产支持证券投资本金部分和投资收益部分,将本金部分冲减资产支持证券投资成本,并将投资收益部分扣除在适用情况下由基金管理人缴纳的增值税后的净额确认为利息收入。 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产在持有期间的公允价值变动确认为公允价值变动损益;于处置时,其处置价格与初始确认金额之间的差额确认为投资收益,其中包括从公允价值变动损益结转的公允价值累计变动额。 应收款项在持有期间确认的利息收入按实际利率法计算,实际利率法与直线法差异较小的则按直线法计算。 费用的确认和计量 本基金的管理人报酬、托管费和销售服务费在费用涵盖期间按基金合同约定的费率和计算方法逐日确认。 其他金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算,实际利率法与直线法差异较小的则按直线法计算。 基金的收益分配政策 本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权。本基金收益以现金形式分配,但基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利按分红除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资。若期末未分配利润中的未实现部分为正数,包括基金经营活动产生的未实现损益以及基金份额交易产生的未实现平准金等,则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润中的已实现部分;若期末未分配利润的未实现部分为负数,则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润,即已实现部分相抵未实现部分后的余额。 经宣告的拟分配基金收益于分红除权日从所有者权益转出。 分部报告 本基金以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部,以经营分部为基础确定报告分部并披露分部信息。经营分部是指本基金内同时满足下列条件的组成部分:(1) 该组成部分能够在日常活动中产生收入、发生费用;(2) 本基金的基金管理人能够定期评价该组成部分的经营成果,以决定向其配置资源、评价其业绩;(3) 本基金能够取得该组成部分的财务状况、经营成果和现金流量等有关会计信息。如果两个或多个经营分部具有相似的经济特征,并且满足一定条件的,则合并为一个经营分部。 本基金目前以一个单一的经营分部运作,不需要披露分部信息。 其他重要的会计政策和会计估计 根据本基金的估值原则和中国证监会允许的基金行业估值实务操作,本基金确定以下类别股票投资、债券投资和资产支持证券投资的公允价值时采用的估值方法及其关键假设如下: (1)对于证券交易所上市的股票和债券,若出现重大事项停牌或交易不活跃(包括涨跌停时的交易不活跃)等情况,本基金根据中国证监会公告[2017]13号《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》,根据具体情况采用《关于发布中基协(AMAC)基金行业股票估值指数的通知》提供的指数收益法、市盈率法、现金流量折现法等估值技术进行估值。 (2)对于在证券交易所上市或挂牌转让的固定收益品种(可转换债券、资产支持证券和私募债券除外)及在银行间同业市场交易的固定收益品种,根据中国证监会公告[2017]13号《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》及《中国证券投资基金业协会估值核算工作小组关于2015年1季度固定收益品种的估值处理标准》采用估值技术确定公允价值。本基金持有的证券交易所上市或挂牌转让的固定收益品种(可转换债券、资产支持证券和私募债券除外),按照中证指数有限公司所独立提供的估值结果确定公允价值。本基金持有的银行间同业市场固定收益品种按照中债金融估值中心有限公司所独立提供的估值结果确定公允价值。 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明 会计政策变更的说明 本基金本报告期未发生会计政策变更。 会计估计变更的说明 本基金本报告期未发生会计估计变更。 差错更正的说明 本基金在本报告期间无须说明的会计差错更正。 税项 根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号《关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税[2012]85号《关于实施上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》、财税[2015]101号《关于上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》、财税[2016]36号《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]46号《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》、财税[2016]70号《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》、财税[2016]140号《关于明确金融 房地产开发 教育辅助服务等增值税政策的通知》、财税[2017]2号《关于资管产品增值税政策有关问题的补充通知》、财税[2017]56号《关于资管产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90号《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策的通知》及其他相关财税法规和实务操作,主要税项列示如下: (1) 资管产品运营过程中发生的增值税应税行为,以资管产品管理人为增值税纳税人。资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为,暂适用简易计税方法,按照3%的征收率缴纳增值税。对资管产品在2018年1月1日前运营过程中发生的增值税应税行为,未缴纳增值税的,不再缴纳;已缴纳增值税的,已纳税额从资管产品管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减。 对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税,对国债、地方政府债以及金融同业往来利息收入亦免征增值税。资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务,以2018年1月1日起产生的利息及利息性质的收入为销售额。资管产品管理人运营资管产品转让2017年12月31日前取得的非货物期货,可以选择按照实际买入价计算销售额,或者以2017年最后一个交易日的非货物期货结算价格作为买入价计算销售额。 (2) 对基金从证券市场中取得的收入,包括买卖股票、债券的差价收入,股票的股息、红利收入,债券的利息收入及其他收入,暂不征收企业所得税。 (3) 对基金取得的企业债券利息收入,应由发行债券的企业在向基金支付利息时代扣代缴20%的个人所得税。对基金从上市公司取得的股息红利所得,持股期限在1个月以内(含1个月)的,其股息红利所得全额计入应纳税所得额;持股期限在1个月以上至1年(含1年)的,暂减按50%计入应纳税所得额;持股期限超过1年的,暂免征收个人所得税。对基金持有的上市公司限售股,解禁后取得的股息、红利收入,按照上述规定计算纳税,持股时间自解禁日起计算;解禁前取得的股息、红利收入继续暂减按50%计入应纳税所得额。上述所得统一适用20%的税率计征个人所得税。 (4) 基金卖出股票按0.1%的税率缴纳股票交易印花税,买入股票不征收股票交易印花税。 (5) 本基金的城市维护建设税、教育费附加和地方教育费附加等税费按照实际缴纳增值税额的适用比例计算缴纳。 关联方关系 关联方名称  与本基金的关系    中银国际证券股份有限公司(“中银证券”)  基金管理人、注册登记机构、基金销售机构    中国建设银行股份有限公司(“中国建设银行”)  基金托管人    中银国际控股有限公司  基金管理人的股东    中国石油集团资本有限责任公司  基金管理人的股东    上海金融发展投资基金(有限合伙)  基金管理人的股东    云南省投资控股集团有限公司  基金管理人的股东    江西铜业股份有限公司  基金管理人的股东    江西铜业集团财务有限公司  基金管理人的股东    中国银行股份有限公司(“中国银行”)  基金管理人股东的控股股东、基金销售机构    注:下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。 本报告期及上年度可比期间的关联方交易 通过关联方交易单元进行的交易 股票交易 金额单位:人民币元 关联方名称  本期 2018年1月1日至2018年12月31日  上年度可比期间 2017年1月25日(基金合同生效日)至2017年12月31日      成交金额  占当期股票 成交总额的比例  成交金额  占当期股票 成交总额的比例    中银证券  244,575,118.45  100.00%  768,586,161.32  100.00%      债券交易   金额单位:人民币元 关联方名称  本期 2018年1月1日至2018年12月31日  上年度可比期间 2017年1月25日(基金合同生效日)至2017年12月31日      成交金额  占当期债券 成交总额的比例  成交金额  占当期债券 成交总额的比例    中银证券  87,225,996.64  100.00%  73,785,098.30  100.00%      债券回购交易 金额单位:人民币元 关联方名称  本期 2018年1月1日至2018年12月31日  上年度可比期间 2017年1月25日(基金合同生效日)至2017年12月31日      回购成交金额  占当期债券回购 成交总额的比例  回购成交金额  占当期债券回购 成交总额的比例    中银证券  1,988,296,000.00  100.00%  7,308,722,000.00  100.00%      权证交易 注:本基金本报告期内及上年度可比期间未有通过关联方交易单元进行的权证交易。 应支付关联方的佣金                                                                  金额单位:人民币元 关联方名称  本期 2018年1月1日至2018年12月31日      当期 佣金  占当期佣金总量的比例  期末应付佣金余额  占期末应付佣金总额的比例    中银证券  178,848.65  100.00%  7,997.82  100.00%    关联方名称  上年度可比期间 2017年1月25日(基金合同生效日)至2017年12月31日      当期 佣金  占当期佣金总量的比例  期末应付佣金余额  占期末应付佣金总额的比例    中银证券  562,066.26  100.00%  30,176.40  100.00%    注:1. 上述佣金参考市场价格经本基金的基金管理人与对方协商确定,以扣除由中国证券登记结算有限责任公司收取的证管费和经手费的净额列示。 2. 该类佣金协议的服务范围还包括佣金收取方为本基金提供的证券投资研究成果和市场信息服务等。 关联方报酬 基金管理费 单位:人民币元 项目  本期 2018年1月1日至2018年12月31日  上年度可比期间 2017年1月25日(基金合同生效日)至2017年12月31日    当期发生的基金应支付的管理费  702,890.69  3,111,214.43    其中:支付销售机构的客户维护费  63,112.71  274,923.28    注:支付基金管理人中银证券的管理人报酬按前一日基金资产净值0.60%的年费率计提,逐日累计至每月月底,按月支付。其计算公式为: 日管理人报酬=前一日基金资产净值 X 0.60% / 当年天数。 基金托管费 单位:人民币元 项目  本期 2018年1月1日至2018年12月31日  上年度可比期间 2017年1月25日(基金合同生效日)至2017年12月31日    当期发生的基金应支付的托管费  117,148.46  518,535.84    注:支付基金托管人中国建设银行的托管费按前一日基金资产净值0.10%的年费率计提,逐日累计至每月月底,按月支付。其计算公式为: 日托管费=前一日基金资产净值 × 0.10%/ 当年天数。 销售服务费 单位:人民币元 获得销售服务费的 各关联方名称  本期 2018年1月1日至2018年12月31日      当期发生的基金应支付的销售服务费      中银证券瑞益混合A  中银证券瑞益混合C  合计    中国银行  -  3,041.11  3,041.11    中银证券  -  28,769.33  28,769.33    合计  -  31,810.44  31,810.44    获得销售服务费的 各关联方名称  上年度可比期间 2017年1月25日(基金合同生效日)至2017年12月31日      当期发生的基金应支付的销售服务费      中银证券瑞益混合A  中银证券瑞益混合C  合计    中国银行  -  1,391.43  1,391.43    中银证券  -  7,125.32  7,125.32    合计  -  8,516.75  8,516.75    注:支付基金销售机构的销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值0.50%的年费率计提,逐日累计至每月月底,按月支付给中银证券,再由中银证券计算并支付给各基金销售机构。其计算公式为: 日销售服务费=前一日C类基金资产净值 X 0.50%/ 当年天数。 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易 注:本基金本报告期内及上年度可比期间未与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易。 各关联方投资本基金的情况 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况 份额单位:份 项目  本期 2018年1月1日至2018年12月31日      中银证券瑞益混合A  中银证券瑞益混合C       基金合同生效日( 2017年1月25日 )持有的基金份额  19,999,000.00  -    期初持有的基金份额  19,999,000.00  -    期间申购/买入总份额  2,039,675.36  -    减:期间赎回/卖出总份额  19,999,000.00  -    期末持有的基金份额  2,039,675.36  -    期末持有的基金份额 占基金总份额比例  3.7600%  -     项目  上年度可比期间 2017年1月25日(基金合同生效日)至2017年12月31日      中银证券瑞益混合A  中银证券瑞益混合C     基金合同生效日( 2017年1月25日 )持有的基金份额  19,999,000.00  -    期末持有的基金份额  19,999,000.00  -    期末持有的基金份额 占基金总份额比例  4.7200%  -    注:基金管理人在本会计期间认购本基金的交易委托中银证券直销办理,适用费率为1,000.00元/笔 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况 注:本基金本报告期末及上年度末除基金管理人之外的其他关联方未投资本基金。 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入 单位:人民币元 关联方 名称  本期 2018年1月1日至2018年12月31日  上年度可比期间 2017年1月25日(基金合同生效日)至2017年12月31日      期末余额  当期利息收入  期末余额  当期利息收入    中国建设银行  3,197,745.89  60,144.42  282,682.24  174,345.96    注:本基金的银行存款由基金托管人中国建设银行保管,并按银行同业利率计息。 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况 注:本基金本报告期内及上年度可比期间未在承销期内参与关联方承销的证券。 其他关联交易事项的说明 本基金本报告期内及上年度可比期间无须作说明的其他关联交易事项。 期末(2018年12月31日)本基金持有的流通受限证券 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券 注:本基金本报告期末未有因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限的证券。 期末持有的暂时停牌等流通受限股票 金额单位:人民币元 股票代码  股票名称  停牌日期  停牌原因  期末 估值单价  复牌日期  复牌 开盘单价  数量(股)  期末 成本总额  期末估值总额  备注    600030  中信证券  2018年12月25日  重大事项停牌  16.01  2019年1月10日  17.15  100  1,822.00  1,601.00  -      期末债券正回购交易中作为抵押的债券 银行间市场债券正回购 本基金本报告期末未持有银行间市场债券正回购。 交易所市场债券正回购 本基金本报告期末未持有交易所市场债券正回购。 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项 (1)公允价值 (a)  金融工具公允价值计量的方法 公允价值计量结果所属的层次,由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所属的最低层次决定: 第一层次:相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价。 第二层次:除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。 第三层次:相关资产或负债的不可观察输入值。 (b)  持续的以公允价值计量的金融工具 (i)  各层次金融工具公允价值 于2018年12月31日,本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中属于第一层次的余额为40,011,318.91元,属于第二层次的余额为1,601.00元,无属于第三层次的余额(2017年12月31日:第一层次129,317,022.13元,第二层次429,369,933.20元,无第三层次)。 (ii)  公允价值所属层次间的重大变动 本基金以导致各层次之间转换的事项发生日为确认各层次之间转换的时点。 对于证券交易所上市的股票和债券,若出现重大事项停牌、交易不活跃(包括涨跌停时的交易不活跃)、或属于非公开发行等情况,本基金不会于停牌日至交易恢复活跃日期间、交易不活跃期间及限售期间将相关股票和债券的公允价值列入第一层次;并根据估值调整中采用的不可观察输入值对于公允价值的影响程度,确定相关股票和债券公允价值应属第二层次还是第三层次。 (iii)  第三层次公允价值余额和本期变动金额 无。 (c)  非持续的以公允价值计量的金融工具 于2018年12月31日,本基金未持有非持续的以公允价值计量的金融资产(2017年12月31日:同)。 (d)  不以公允价值计量的金融工具 不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括应收款项和其他金融负债,其账面价值与公允价值相差很小。 (2)除公允价值外,截至资产负债表日本基金无需要说明的其他重要事项。  投资组合报告 期末基金资产组合情况 金额单位:人民币元 序号  项目  金额  占基金总资产的比例(%)    1  权益投资  40,012,919.91  78.05      其中:股票  40,012,919.91  78.05    6  买入返售金融资产  6,000,000.00  11.70    7  银行存款和结算备付金合计  3,243,429.39  6.33    8  其他各项资产  2,010,220.86  3.92    9  合计  51,266,570.16  100.00       期末按行业分类的股票投资组合 报告期末按行业分类的境内股票投资组合   金额单位:人民币元 代码  行业类别  公允价值  占基金资产净值比例(%)    A  农、林、牧、渔业  1,383,210.40  2.72    B  采矿业  6,490.30  0.01    C  制造业  14,788,616.08  29.07    D  电力、热力、燃气及水生产和供应业  7,280,095.75  14.31    E  建筑业  777,011.60  1.53    F  批发和零售业  4,289,056.47  8.43    G  交通运输、仓储和邮政业  1,584.30  0.00    I  信息传输、软件和信息技术服务业  799,426.50  1.57    J  金融业  2,991,238.40  5.88    K  房地产业  2,126,016.75  4.18    L  租赁和商务服务业  1,184,591.00  2.33    N  水利、环境和公共设施管理业  566.00  0.00    R  文化、体育和娱乐业  4,385,016.36  8.62      合计  40,012,919.91  78.65      报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注:本基金本报告期无港股通股票投资。 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 金额单位:人民币元 序号  股票代码  股票名称  数量(股)  公允价值  占基金资产净值比例(%)    1  002029  七 匹 狼  358,261  2,221,218.20  4.37    2  601985  中国核电  417,600  2,200,752.00  4.33    3  600886  国投电力  255,300  2,055,165.00  4.04    4  000823  超声电子  246,274  1,920,937.20  3.78    5  600859  王 府 井  137,600  1,865,856.00  3.67    6  002568  百润股份  186,800  1,707,352.00  3.36    7  000892  欢瑞世纪  346,806  1,650,796.56  3.24    8  601377  兴业证券  336,100  1,559,504.00  3.07    9  600837  海通证券  161,600  1,422,080.00  2.80    10  600598  北 大 荒  161,590  1,383,210.40  2.72    注:投资者欲了解本报告期末基金投资的所有股票明细,应阅读登载于管理人网站的年度报告正文。 报告期内股票投资组合的重大变动  累计买入金额超出期初基金资产净值2%或前20名的股票明细 金额单位:人民币元 序号  股票代码  股票名称  本期累计买入金额  占期初基金资产净值比例(%)    1  600886  国投电力  6,913,399.00  1.56    2  002029  七 匹 狼  3,178,988.90  0.72    3  600060  海信电器  2,994,415.00  0.67    4  600859  王 府 井  2,990,255.00  0.67    5  002385  大北农  2,613,292.22  0.59    6  600837  海通证券  2,511,129.00  0.56    7  000848  承德露露  2,409,462.00  0.54    8  002022  科华生物  2,390,822.00  0.54    9  601985  中国核电  2,282,777.00  0.51    10  601139  深圳燃气  2,260,693.00  0.51    11  000892  欢瑞世纪  2,201,427.00  0.50    12  002074  国轩高科  1,824,504.00  0.41    13  000802  北京文化  1,813,256.00  0.41    14  600598  北 大 荒  1,764,045.00  0.40    15  002568  百润股份  1,685,780.00  0.38    16  600138  中 青 旅  1,638,282.00  0.37    17  600266  北京城建  1,619,964.00  0.36    18  002394  联发股份  1,499,099.10  0.34    19  000726  鲁  泰A  1,498,884.00  0.34    20  601117  中国化学  1,480,200.00  0.33    注:本项"买入金额"均按买卖成交金额(成交单价乘以成交数量)填列,不考虑相关交易费用。  累计卖出金额超出期初基金资产净值2%或前20名的股票明细 金额单位:人民币元 序号  股票代码  股票名称  本期累计卖出金额  占期初基金资产净值比例(%)    1  600612  老 凤 祥  12,901,063.00  2.90    2  600028  中国石化  11,958,019.00  2.69    3  002462  嘉事堂  11,113,527.27  2.50    4  600598  北 大 荒  11,059,310.12  2.49    5  000860  顺鑫农业  10,044,345.81  2.26    6  601668  中国建筑  9,386,806.00  2.11    7  600085  同 仁 堂  8,922,792.00  2.01    8  300083  劲胜智能  8,117,133.00  1.83    9  600688  上海石化  7,769,062.84  1.75    10  600270  外运发展  7,283,814.66  1.64    11  002262  恩华药业  6,757,085.00  1.52    12  000895  双汇发展  6,520,489.00  1.47    13  601965  中国汽研  6,128,174.00  1.38    14  600068  葛 洲 坝  5,273,868.00  1.19    15  600886  国投电力  5,132,800.56  1.15    16  002206  海 利 得  4,141,379.00  0.93    17  000848  承德露露  2,484,358.10  0.56    18  000423  东阿阿胶  2,297,756.00  0.52    19  300129  泰胜风能  2,279,421.00  0.51    20  002385  大北农  1,525,223.00  0.34    注:本项"卖出金额"均按买卖成交金额(成交单价乘以成交数量)填列,不考虑相关交易费用。  买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额 单位:人民币元 买入股票成本(成交)总额  80,475,145.54    卖出股票收入(成交)总额  164,872,772.50    注:本项“买入股票的成本(成交)总额”和“卖出股票的收入(成交)总额”均按买卖成交金额(成交单价乘以成交数量)填列,不考虑相关交易费用。 期末按债券品种分类的债券投资组合 注:本基金本报告期末未持有债券。 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 注:本基金本报告期末未持有债券。 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细  注:本基金本报告期末未持有贵金属投资。 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注:本基金本报告期末未持有权证投资。 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 注:本基金本报告期末未持有股指期货。 本基金投资股指期货的投资政策 本基金在股指期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,本着谨慎原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合的风险收益特性。此外,本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性风险以进行有效的现金管理。 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本期国债期货投资政策 本基金投资范围未包括国债期货,无相关投资政策。 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 代码  名称  持仓量(买/卖)  合约市值(元)  公允价值变动(元)  风险指标说明    公允价值变动总额合计(元)  0.00    国债期货投资本期收益(元)  0.00    国债期货投资本期公允价值变动(元)  0.00    注:本基金报告期内未参与国债期货投资。 本期国债期货投资评价 本基金报告期内未参与国债期货投资,无相关投资评价。 投资组合报告附注 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 本报告编制日前一年以内,本基金持有的“百润股份”的发行主体上海百润投资控股集团份有限公司(以下简称“公司”)受到深圳证券交易所出具的《关于对上海百润投资控股集团份有限公司的监管函》(中小板监管函〔2018〕8号)。因公司2018年3月15日披露《关于会计事项追溯调整的公告》对前期发生的会计差错进行更正,并追溯调整2017年半年度和前三季度财务报表。其中,公司2017年半年度归属于母公司所有者的净利润(以下简称“净利润”)由7,817.48万元调整至6,129.98万元,减少金额占更正后净利润的比例为27.53%;2017年前三季度净利润由13,382.38万元调整至11,694.88万元,减少金额占更正后净利润的比例为14.43%。违反了深证券交易所《股票上市规则(2014年修订)》第1.4条和第2.1条的规定。深圳证券交易所于2018年3月16日对公司采取出具监管函的行政监管措施。 本基金管理人将密切跟踪相关进展,在严格遵守法律法规和基金合同基础上进行投资决策。 本基金投资的前十名证券的其他发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年以内受到公开谴责、处罚的情形。 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明 本基金投资的前十名股票未中,不存在投资于超出基金合同规定的备选股票库之外的股票。 期末其他各项资产构成 单位:人民币元 序号  名称  金额    1  存出保证金  12,363.99    2  应收证券清算款  1,999,222.59    4  应收利息  -1,365.72    9  合计  2,010,220.86      期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注:本基金本报告期末未持有的处于转股期的可转换。 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的股票。 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。  基金份额持有人信息 期末基金份额持有人户数及持有人结构 份额单位:份 份额级别  持有人户数(户)  户均持有的基金份额  持有人结构          机构投资者  个人投资者          持有份额  占总份额比例  持有份额  占总份额比例    中银证券瑞益混合A  1,040  40,746.20  7,256,314.13  17.12%  35,119,733.17  82.88%    中银证券瑞益混合C  307  38,519.60  1,208,154.36  10.22%  10,617,361.79  89.78%    合计  1,347  40,238.73  8,464,468.49  15.62%  45,737,094.96  84.38%      期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 项目  份额级别  持有份额总数(份)  占基金总份额比例    基金管理人所有从业人员持有本基金  中银证券瑞益混合A  50,592.69  0.1194%      中银证券瑞益混合C  41,251.53  0.3488%      合计  91,844.22  0.1694%      期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 项目  份额级别  持有基金份额总量的数量区间(万份)    本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本开放式基金  中银证券瑞益混合A  0      中银证券瑞益混合C  0      合计  0    本基金基金经理持有本开放式基金  中银证券瑞益混合A  0      中银证券瑞益混合C  0      合计  0    注:本期末本基金管理人的从业人员未持有本基金。  开放式基金份额变动 单位:份 项目  中银证券瑞益混合A  中银证券瑞益混合C    基金合同生效日(2017年1月25日)基金份额总额  613,712,711.19  21,530,819.20    本报告期期初基金份额总额  419,060,403.62  4,621,506.92    本报告期期间基金总申购份额  16,461,406.18  10,644,550.94    减:本报告期期间基金总赎回份额  393,145,762.50  3,440,541.71    本报告期期末基金份额总额  42,376,047.30  11,825,516.15       重大事件揭示 基金份额持有人大会决议 本报告期内未召开基金份额持有人大会。            基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 本报告期内,基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门无重大人事变动。         涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 一、本报告期内,涉及基金管理人的诉讼事项如下: 1、彭阳因不服2017年9月27日武汉市劳动人事争议仲裁委员会作出的关于劳动争议的仲裁结果,诉中银国际证券武汉黄孝河路证券营业部。2018年4月24日,武汉市中级人民法院作出(2018)鄂01民终1836号民事判决书,驳回上诉。 2、上海普鑫投资管理有限公司因正当财产保全权利的实施是否受阻碍争议诉中银国际证券财产损害赔偿纠纷案,该案于2011年开始诉讼程序,2018年3月1日,上海市一中院作出(2018)沪01执复23号执行裁定书,驳回中银国际证券复议申请,执行法院扣划执行加倍债务利息3107409.55元。案件已执行结案。 3、郑宇因指令未接受撤销争议诉中银国际证券武汉黄孝河路证券营业部证券交易合同纠纷案,该案于2017年7月开始诉讼程序。2018年3月28日,武汉市中级人民法院作出“(2018)鄂01民终557号”民事判决书,驳回郑宇上诉请求,维持原判,即驳回原告郑宇的全部诉讼请求。 4、中银国际证券于2018年4月底将股票质押式回购交易违约债务人天津顺航海运有限公司诉至天津市第二中级人民法院。 2018年5月,双方已达成调解。 5、中银国际证券股份有限公司因质押式证券回购争议诉刘德群质押式证券回购纠纷案。该案于2018年8月开始诉讼程序。 6、中银国际证券股份有限公司因质押式证券回购争议诉程顺玲、罗志伟质押式证券回购纠纷案。该案于2018年11月开始诉讼程序。目前案件处于一审程序中。 7、中银国际证券股份有限公司因质押式证券回购争议诉上海刚泰投资咨询股份有限公司等质押式证券回购纠纷案。该案于2018年10月开始诉讼程序。目前案件处于一审程序中。 中银国际证券股份有限公司因担保物权争议诉上海刚泰投资咨询股份有限公司实现担保物权案。该案于2018年11月开始诉讼程序。2018年12月25日,上海市浦东新区人民法院作出2018沪0115民特637号民事裁定书。目前案件处于执行程序中。 8、浙江嘉兴高速公路有限责任公司因股权登记争议诉中银国际证券股份有限公司请求变更公司登记纠纷。该案于2018年12月开始诉讼程序。 9、中银国际证券股份有限公司因债券交易争议诉中国华阳经贸集团有限公司公司债券交易纠纷案(代资管计划起诉案件)。相关案件于2018年11月开始诉讼程序。 10、中银国际证券股份有限公司因发行协议争议诉上海云峰(集团)有限公司债务融资工具非公开定向发行协议争议案(代资管计划起诉案件)。该案于2018年6月开始仲裁程序。目前案件处于审理程序中。 二、本报告期内,无涉及基金财产的诉讼事项; 三、本报告期内,无涉及基金托管业务的诉讼。         基金投资策略的改变 本报告期内本基金的投资策略未有重大变化.         为基金进行审计的会计师事务所情况 本基金自基金合同生效日起聘请普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)为本基金提供审计服务。本报告期内基金管理人没有改聘为其审计的会计师事务所。本基金本年度应支付给审计机构普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)的报酬为50,000.00元人民币,其已提供审计服务的连续年限为2年。         管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 本报告期内,未有管理人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况。 本基金托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员无受稽查或处罚等情况。         基金租用证券公司交易单元的有关情况   基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况 金额单位:人民币元 券商名称  交易单元数量  股票交易  应支付该券商的佣金  备注        成交金额  占当期股票 成交总额的比例  佣金  占当期佣金 总量的比例      中银证券  2  244,575,118.45  100.00%  178,848.65  100.00%  -    注:1、由于交易所系统限制,本基金管理人作为上海和深圳证券交易所的会员单位目前尚不能再租用其他证券公司的交易单元。 2、今后基金专用交易席位的选择标准如下:  (1)经营行为稳健规范,内控制度健全,在业内有良好的声誉;  (2)具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件,交易设施满足基金进行证券交易的需要; (3)具有较强的全方位金融服务能力和水平,包括但不限于:有较好的研究能力和行业分析能力,能及时、全面地向公司提供高质量的关于宏观、行业及市场走向、个股分析的报告及丰富全面的信息服务;能根据公司所管理基金的特定要求,提供专门研究报告,具有开发量化投资组合模型的能力;能积极为公司投资业务的开展,投资信息的交流以及其他方面业务的开展提供良好的服务和支持。 3、今后基金专用交易席位的选择程序如下: (1)本基金管理人根据上述标准考察后确定选用交易席位的证券经营机构。 (2)基金管理人和被选中的证券经营机构签订席位租用协议。 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况 金额单位:人民币元 券商名称  债券交易  债券回购交易  权证交易      成交金额  占当期债券 成交总额的比例  成交金额  占当期债券回购 成交总额的比例  成交金额  占当期权证 成交总额的比例    中银证券  87,225,996.64  100.00%  1,988,296,000.00  100.00%  -  -    注:1、由于交易所系统限制,本基金管理人作为上海和深圳证券交易所的会员单位目前尚不能再租用其他证券公司的交易单元。 2、今后基金专用交易席位的选择标准如下:  (1)经营行为稳健规范,内控制度健全,在业内有良好的声誉;  (2)具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件,交易设施满足基金进行证券交易的需要; (3)具有较强的全方位金融服务能力和水平,包括但不限于:有较好的研究能力和行业分析能力,能及时、全面地向公司提供高质量的关于宏观、行业及市场走向、个股分析的报告及丰富全面的信息服务;能根据公司所管理基金的特定要求,提供专门研究报告,具有开发量化投资组合模型的能力;能积极为公司投资业务的开展,投资信息的交流以及其他方面业务的开展提供良好的服务和支持。 3、今后基金专用交易席位的选择程序如下: (1)本基金管理人根据上述标准考察后确定选用交易席位的证券经营机构。 (2)基金管理人和被选中的证券经营机构签订席位租用协议。  影响投资者决策的其他重要信息 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况 注:报告期内本基金单一投资者持有基金份额比例未有达到或超过20%的情况。 影响投资者决策的其他重要信息 无。         中银国际证券股份有限公司 2019年3月28日

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