中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第1号)

基金管理人:中银国际证券股份有限公司 
基金托管人:中国建设银行股份有限公司 
重要提示 
中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)由中银证券
保本1号混合型证券投资基金转型而来。中银证券保本1号混合型证券投资基金由中银国际
证券股份有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定发起,并经中国证
券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)2016年3月29日证监许可[2016]623号文准
予注册,《中银证券保本1号混合型证券投资基金基金合同》于2016年4月29日正式生效。
中银证券保本1号混合型证券投资基金以每三年为一个保本周期,第一个保本周期自2016
年4月29日至2019年4月29日。由于保本周期届满时,中银证券保本1号混合型证券投
资基金不符合保本基金存续的条件,根据《中银证券保本1号混合型证券投资基金基金合同》
的约定转型为“中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金”。同时,基金的投资目标、
投资范围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据《中银证券保本1号混合型证券投资
基金基金合同》的约定作相应修改。转型后的中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基
金已经中国证监会备案,《中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》自
2019年5月10日起生效,原《中银证券保本1号混合型证券投资基金基金合同》自同一日
起失效。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会备
案,但中国证监会对中银证券保本1号混合型证券投资基金募集的注册以及对转型后的本基
金的备案,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投
资于本基金没有风险。 
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,
降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期
的金融工具,投资者购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承
担基金投资所带来的损失。 
本基金在投资运作过程中可能面临各种风险,包括但不限于市场风险、管理风险、流
动性风险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险等等。此外,本基金的投资范围
中包括中小企业私募债券,该券种具有较高的流动性风险和信用风险,可能增加本基金总体
风险水平。 
本基金为混合型证券投资基金,其预期收益和风险高于货币市场基金、债券型基金,
而低于股票型基金,属于证券投资基金中的中高风险品种。 
投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险
收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资
者的风险承受能力相适应。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保
证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业
绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人
提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变
化引致的投资风险,由投资者自行负担。 
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构申购和赎回基金,基
金销售机构名单详见本《招募说明书》以及相关公告。 
本招募说明书所载内容截止至2019年10月22日,基金投资组合报告和业绩表现截
止至2019年6月30日(财务数据未经审计)。 
目   录 
第一部分  绪言 .............................................................................................................. 1 
第二部分  释义 .............................................................................................................. 2 
第三部分  基金管理人 ................................................................................................... 6 
第四部分  基金托管人 ................................................................................................. 14 
第五部分  相关服务机构 ............................................................................................. 18 
第六部分  基金的历史沿革 ......................................................................................... 21 
第七部分  基金的存续 ................................................................................................. 22 
第八部分  基金份额的申购和赎回 .............................................................................. 23 
第九部分 基金的投资 .................................................................................................. 36 
第十部分   基金的业绩 ............................................................................................... 48 
第十一部分  基金的财产 ............................................................................................. 49 
第十二部分  基金资产估值 ......................................................................................... 50 
第十三部分  基金的收益与分配 .................................................................................. 55 
第十四部分  基金的费用与税收 .................................................................................. 57 
第十五部分  基金的会计与审计 .................................................................................. 59 
第十六部分  基金的信息披露 ...................................................................................... 60 
第十七部分  风险揭示 ................................................................................................. 65 
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................................... 69 
第十九部分  基金合同的内容摘要 .............................................................................. 71 
第二十部分  基金托管协议的内容摘要 ....................................................................... 72 
第二十一部分  对基金投资人的服务 ........................................................................... 73 
第二十二部分  其他应披露事项 .................................................................................. 75 
第二十三部分  招募说明书存放及其查阅方式 ............................................................ 77 
第二十四部分  备查文件 ............................................................................................. 78 
附件一、基金合同的内容摘要 ...................................................................................... 79 
附件二、基金托管协议的内容摘要 .............................................................................. 96 
第一部分  绪言 
《中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说
明书”或“《招募说明书》”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证
券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)《证券投资基金销售管理办
法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露
办法》”)和其他有关法律法规以及《中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金基金合
同》(以下简称“基金合同”)编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在
本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会备案。基金合同是约定基金
合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲
了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 
第二部分  释义 
《招募说明书》中除非文意另有所指,下列词语具有如下含义: 
1、基金或本基金:指中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金,本基金由中银
证券保本1号混合型证券投资基金转型而来。本招募说明书中与基金的募集、认购、发售等
相关的内容仅适用于转型前的中银证券保本1号混合型证券投资基金 
2、基金管理人:指中银国际证券股份有限公司 
3、基金托管人:指中国建设银行股份有限公司 
4、基金合同或《基金合同》:指《中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金基金
合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银证券价值精选灵活配
置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书:指《中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及
其定期的更新 
7、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
8、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议
通过,2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自2013
年6月1日起实施,并经2015 年4 月24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四
次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决
定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
9、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投
资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证
券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、《流动性规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 
14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 
15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 
18、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的
证券投资基金的中国境外的机构投资者 
19、投资人或投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
22、销售机构:指中银国际证券股份有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定
的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办
理基金销售业务的机构 
23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和交收业务,具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和交收、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
24、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银国际证券股份有限公司
或接受中银国际证券股份有限公司委托代为办理登记业务的机构 
25、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户 
26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、
申购、赎回、转换及转托管等业务而引起本基金的基金份额变动及结余情况的账户 
27、基金合同生效日:指《中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
生效的日期,原《中银证券保本1号混合型证券投资基金基金合同》自同一日起失效 
28、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
30、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
31、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 
32、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日) 
33、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
34、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
35、《业务规则》:指《中银国际证券股份有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金
管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守 
36、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为 
37、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
求将基金份额兑换为现金的行为 
38、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,
申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
金份额的行为 
39、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
销售机构的操作 
40、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基
金申购申请的一种投资方式 
41、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的10% 
42、元:指人民币元 
43、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
44、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
他资产的价值总和 
45、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 
46、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
47、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份
额净值的过程 
48、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产,包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协
议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等,如未来法律法规变动,基金管
理人在履行适当程序后,可对上述流动性受限资产范围进行调整 
49、指定媒体、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒体 
50、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 
第三部分  基金管理人 
(一)基金管理人概况 
1、名称:中银国际证券股份有限公司 
2、住所:中国上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层(邮政编码:200120) 
3、设立日期:2002年2月28日 
4、法定代表人:宁敏 
5、批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监机构字【2002】19号 
6、开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号:中国证监会证监许可【2015】1972
号 
7、组织形式: 股份有限公司 
8、存续期限: 持续经营 
9、联系电话: 021-20328000 
10、联系人:王浩志 
11、基金网站:www.bocifunds.com 
(二)注册资本和股权结构 
1、注册资本: 25亿元 
2、股权结构 
截止本招募说明书公告日,公司股权结构如下:中银国际控股有限公司,持股比例
37.14%;中国石油集团资本有限责任公司,持股比例15.92%;上海金融发展投资基金(有
限合伙),持股比例10.53%;云南省投资控股集团有限公司,持股比例9.09%;江西铜业股
份有限公司,持股比例5.26%;凯瑞富海实业投资有限公司,持股比例4.99%;中国通用技
术(集团)控股有限责任公司,持股比例4.55%;上海祥众投资合伙企业(有限合伙),持股
比例4.10%;江苏洋河酒厂股份有限公司,持股比例3.16%;上海郝乾企业管理中心(有限
合伙),持股比例2.11%;江西铜业集团财务有限公司,持股比例1.05%;达濠市政建设有限
公司,持股比例1.05%;万兴投资发展有限公司,持股比例1.05%。 
(三)主要人员情况 
1、董事会成员 
林景臻先生,硕士,经济师。曾任中国银行总行公司业务部客户关系管理总监、公司金
融总部客户关系总监(公司业务),中国银行公司金融总部总经理(公司业务)、公司金融部
总经理,中银香港(控股)有限公司及中国银行(香港)有限公司副总裁,现任中国银行总
行副行长,兼任中银国际控股有限公司董事长、中国文化产业投资基金管理有限公司董事长、
中国银行扶贫助学慈善基金管理有限公司董事长、渤海产业投资基金有限公司董事长,2018
年5月31日起兼任中银国际证券股份有限公司董事长。 
宁敏女士,博士后。曾任中国银行总行法律与合规部处员,总行授信执行部副处长,总
行托管及投资者服务部处长,中银基金管理有限公司助理执行总裁、副执行总裁,中国银行
业监督管理委员会山东省监管局副巡视员。现任中银国际证券股份有限公司执行总裁。 
王军先生,博士后。曾任中国银行总行公司业务部副处长、处长,总行电子银行部副总
经理,山东省分行副行长、党委委员。现任中银国际控股有限公司副执行总裁。 
魏晗光女士,硕士,经济师。曾任中国银行陕西省分行东郊支行干部,长乐路支行金花
路分理处、咸宁路分理处副主任,中国银行陕西省分行人事教育处组干科副科长、科长,西
安市解放路支行副行长。中国银行总行人力资源部高级经理、团队主管。现任中国共产党中
国银行委员会全面深化改革领导小组办公室常务副主任、中国银行人力资源部副总经理兼企
业年金理事会理事长。 
王海权先生,财政学硕士,高级会计师、注册会计师。曾先后在中国银行总行财务管理
部任副处长、主管、助理总经理职务,在中国银行江苏省分行任行长助理、副行长职务、中
国银行财务管理部副总经理。现任中国银行总行渠道与运营管理部总经理。 
王华先生,硕士,高级会计师,全国会计领军人才。曾在石油规划设计总院工作,曾任
中国石油天然气股份有限公司财务部会计处副处长,中国石油天然气集团公司财务资产部会
计处处长,中国石油天然气集团公司财务部副总会计师,现任中国石油集团资本有限责任公
司财务总监,中国石油集团资本股份有限公司财务总监、董事会秘书、党委委员。 
赵雪松先生,硕士,高级会计师。曾在大连京大油田化学开发公司工作,曾任中国石油
化学公司副总经理,中国石油天然气集团公司财务资产部资金处处长,中国石油天然气集团
公司财务资产部副总会计师,中国石油天然气集团公司(股份公司)资金部副总会计师,现
任中国石油集团资本有限责任公司副总经理,中国石油集团资本股份有限公司副总经理、党
委委员。 
吕厚军先生,经济学博士,高级经济师。曾先后任无锡建升期货经纪有限公司负责人、
江苏新思达投资管理顾问有限公司负责人、建设银行苏州分行行长助理、建设银行江苏省分
行国际业务部副总经理、海通证券有限公司投资银行总部总经理、海通证券有限公司国际业
务部副总经理、海富产业投资基金管理公司总经理、董事,投资决策委员会主席,主持全面
工作。现任金浦产业投资基金管理有限公司总裁。同时兼任上海国际股权投资基金协会理事
长、上海股权投资协会副会长。 
李丹女士,硕士,经济师。2006年7月至2016年8月,在云南省投资控股集团有限公司工
作,曾任公司团委副书记、办公室主任助理、办公室副主任,2016年9月至2017年12月,任
云南省资产管理有限公司常务副总经理、工会主席、支部委员。现任云南省投资控股集团有
限公司金融事业部常务副总经理、云投商业保理(深圳)有限公司总经理。 
廖胜森先生,本科,高级会计师。曾在江西铜业公司永平铜矿工会、团委,江西铜业公
司财务处、内部银行工作。曾任江西铜业股份有限公司财务部负责人、副总经理,江西铜业
股份有限公司贵溪冶炼厂总会计师,江西铜业集团公司审计处处长、风控内审部总经理。现
任江西铜业股份有限公司战略与投资部专职董监事。 
刘玉珍女士,金融学博士。曾任台湾中正大学金融系教授、系主任,台湾政治大学财务
管理系教授、系主任,北京大学光华管理学院金融系教授、系主任,金融硕士项目主任。现
任北京大学光华管理学院金融系教授、北大金融发展研究中心主任。 
吴联生先生,会计学博士。曾任厦门大学管理学院会计系博士后,北京大学光华管理学
院讲师、副教授、教授。现任北京大学光华管理学院副院长。 
管涛先生,经济学博士。1992年8月至2015年4月,就职于国家外汇管理局,历任副司长、
司长、新闻发言人。现任北京四十人顾问有限公司高级研究员、中国金融四十人论坛高级研
究员、凯石基金管理有限公司独立董事、五矿资本股份有限公司独立董事、上海银行股份有
限公司独立董事、中民金融(亚洲)股份有限公司独立董事、武汉大学董辅礽经济与社会发
展研究院董辅礽讲座教授。 
陆肖马先生,硕士。曾在四川锅炉厂、清华大学、State Street Bank & Trust工作。
曾任State Street Bank & Trust驻北京办事处首席代表、中央汇金投资有限公司董事、深
圳证券交易所副总经理、大连万达(上海)金融集团有限公司集团副总裁和投资公司首席执
行官、康得投资集团有限公司常务副总裁。2017年12月起至今,任深圳前海东方弘远资产管
理有限公司合伙人。 
丁伟先生,本科。曾任招商银行杭州分行办公室主任兼营业部总经理、行长助理、副行
长;曾任招商银行南昌支行、南昌分行行长;曾于招商银行总行,历任人力资源部总经理、
行长助理、副行长。2017年5月起至今,任招银网络科技(深圳)有限公司和招银云创(深
圳)信息技术有限公司董事长。 
2、监事会成员 
徐朝莹先生,工商管理硕士。1996年8月参加工作,先后在中油财务有限责任公司、中
国石油天然气集团公司上市筹备组、中国石油天然气股份有限公司财务部等处工作。曾任中
国石油天然气股份有限公司资本运营部收购兼并处副处长、资本市场处处长、副总经济师。
现任中银国际证券股份有限公司监事会主席。 
范寅先生,经济学硕士、高级经济师、CPA。曾任上海国际信托投资公司投资银行总部
下属财务顾问部总经理,上海国际集团资产经营有限公司财务顾问部总经理,2006年3月调任
上海国际集团发展研究总部,历任部门总经理助理、副总经理,金浦产业投资基金管理有限
公司董事总经理。现任上海金浦健服股权投资管理有限公司总裁。 
张静女士,本科,注册会计师。曾在昆明真达发展有限公司、云南联合审计师事务所、
中审亚太会计师事务所工作。2010年1月至今在云南省投资控股集团有限公司工作,曾任内
审部业务经理、副部长,风险管控部资深业务经理助理。现任风险管控部副部长。 
金坚先生,硕士。曾在中央电视台无锡太湖影视城、中视传媒股份有限公司、招商证券
股份有限公司上海地区总部、上海市虹口区审计局工作。2003年进入中银国际证券以来,曾
任公司零售经纪部副总经理,深圳证券营业部总经理,零售经纪部执行总经理,业务管理部
联席总经理。现任中银国际证券股份有限公司战略规划部联席总经理。 
马骏先生,本科。曾在中国银行上海市分行、联合汽车电子有限公司、阿尔斯通技术服
务有限公司工作。2007年以来一直在中银国际证券股份有限公司人力资源部工作,现任人力
资源部副总经理。 
3、公司高级管理人员 
宁敏女士:博士后。曾任中国银行总行法律与合规部处员,总行授信执行部副处长,总
行托管及投资者服务部处长,中银基金管理有限公司助理执行总裁、副执行总裁,中国银行
业监督管理委员会山东省监管局副巡视员。现任中银国际证券股份有限公司执行总裁。 
沈锋先生:硕士,经济师。曾任中国银行江苏省南通分行海门支行科长,通州支行行长
助理,启东支行副行长,海安支行行长,淮安市分行副行长,省分行个人金融部副总经理,
宿迁分行行长、党委书记,江苏省分行个人金融部总经理,河北省分行行长助理、副行长。
现任中银国际证券股份有限公司副执行总裁。 
翟增军先生:硕士、高级会计师。曾任中国石油集团华东设计院财务处副处长,中国石
油集团资本运营部副处长,中银国际证券股份有限公司稽核部主管、稽核总监、监事长。现
任中银国际证券股份有限公司董事会秘书。 
赵向雷先生:硕士,高级经济师。曾任中国人民银行总行金融管理司副主任科员,中国
银行西安分行综合计划处科长、副处长,中国银行港澳管理处业务部资金组经理、办公室经
理,中银国际控股业务运营部、北京代表处副总裁、执行董事,中银国际证券股份有限公司
资金部、风险管理部、人力资源部主管。现任中银国际证券股份有限公司风险总监兼合规总
监、公募基金管理业务合规负责人。 
盖文国先生:硕士,高级会计师。曾任锦州石油化工公司预算员,中国石化国际事业锦
州分公司业务员,韩国玉龙商社业务员,锦州六陆股份有限公司副主任,锦州石化股份有限
公司董事会秘书兼证券部主任,中国石油天然气集团公司副处长、负责人、专职监事。现任
中银国际证券股份有限公司稽核总监。 
沈奕先生:硕士,会计师。曾任珠海市计委公务员,光大证券股份有限公司董事总经理、
投行总监,恒泰证券有限责任公司副总裁,瑞银证券有限责任公司董事总经理。现任中银国
际证券股份有限公司投资银行板块管理委员会主席。 
4、基金经理 
王玉玺,硕士研究生。2006年7月至2008年7月任职于中国农业银行资金运营部,担
任交易员;2008年8月至2016年6月任职于中国农业银行金融市场部,担任交易员、高级
交易员;2016年6月加入中银国际证券股份有限公司,历任中银证券瑞享定期开放灵活配
置混合型证券投资基金、中银证券聚瑞混合型证券投资基金基金经理,现任基金管理部副总
经理、中银国际证券中国红债券宝投资主办人、中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资
基金、中银证券安进债券型证券投资基金、中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资
基金、中银证券安弘债券型证券投资基金、中银证券瑞丰定期开放灵活配置混合型证券投资
基金、中银证券汇宇定期开放债券型发起式证券投资基金中银证券祥瑞混合型证券投资基金、
中银证券汇嘉定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券安誉债券型证券投资基金、中
银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券安源债券型证券投资基金、中银
证券中高等级债券型证券投资基金基金经理。 
阳桦,硕士研究生。2008年7月至2009年6月任职于富邦证券(上海代表处),担任
行业研究员;2009年7月至2010年6月任职于中山证券有限责任公司,担任行业研究员;
2010年6月加入中银国际证券股份有限公司,担任行业研究员、投资经理,现任中银证券
祥瑞混合型证券投资基金基金经理。 
5、投资决策委员会成员 
基金管理人采取集体投资决策制度,公司公募基金投资决策委员会成员的姓名和职务如
下: 
主任:赵青伟先生(资产管理板块总经理) 
委员: 
王玉玺女士(基金管理部副总经理) 
王永民先生(信评与投资监督部负责人)  
陆莎莎女士(研究与交易部研究团队负责人)  
罗雨先生(研究与交易部宏观策略团队负责人) 
6、上述人员之间不存在近亲属关系。 
(四)基金管理人的职责 
根据《基金法》的规定,基金管理人应履行以下职责: 
1、依法募集资金,办理或者委托经证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、
申购、赎回、转换和登记事宜; 
2、办理基金备案手续; 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益; 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 
6、编制中期和年度基金报告; 
7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格; 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 
9、按照规定召集基金份额持有人大会; 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为; 
12、中国证监会规定的其他职责。 
(五)基金管理人的承诺 
1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和
国证券法》行为的发生; 
2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《基金法》及相
关法律法规的行为的发生; 
3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律
法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: 
(1)越权或违规经营; 
(2)违反基金合同或托管协议; 
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; 
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; 
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; 
(6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责; 
(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动; 
(8)其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。 
4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 
基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨,按照诚实信用、勤勉尽责的原则,
严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定,不断更新投资理念,规范基金运作。 
5、基金经理承诺 
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最
大利益; 
(2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取不当利益; 
(3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。 
(六)基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制原则 
健全性原则。基金业务内部控制必须覆盖公司涉及基金业务的各个机构和各级岗位及人
员,涵盖公司基金业务决策、执行、监督、反馈等各个经营过程和环节。  
有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护公司基金业务内
控制度的有效执行。  
独立性原则。公司涉及基金业务的各相关机构和岗位职责应保持相对独立。公司基金资
产、自有资产、其他资产的运作应相互分离。  
相互制约原则。公司涉及基金业务的内部机构和岗位设置应权责分明、相互制衡。  
成本效益原则。公司运用科学的经营管理方法降低基金业务运作成本,提高经济效益,
以合理的控制成本达到最佳的基金业务内部控制效果。 
2、内部控制的组织体系 
公司董事会或经董事会授权的机构或个人,负责制定公司基金业务内部控制规划,制定
并持续完善基金业务内部控制大纲;建立健全基金业务内部控制的基本组织架构,明确职责
分工;审议批准基金业务基本管理制度;检查相关管理制度的实施;对公司基金业务风险及
内部控制的有效性进行检查评估;审议批准公募基金投资运作中的重大关联交易;审议批准
公募基金审计事务,聘请或更换公募基金会计师事务所;审议批准公募基金季度报告、半年
度报告和年度报告及其他依据相关规范需由董事会负责的公募基金经营管理事项。 
公司独立董事应独立于公司及其股东,以基金份额持有人利益最大化为出发点,勤勉尽
责,依法对公司公募基金财产和基金运作的重大事项独立作出客观、公正的专业判断;应关
注并督促公司避免在基金业务中出现不正当关联交易、利益输送和内部人控制等现象,维护
基金持有人及公司的合法权益。 
公司监事会对董事会、执行委员会和合规总监履行基金业务内部控制职责情况负有监督
责任。应对公司基金业务内部控制的有效开展提出建议和意见,应关注并督促公司避免在基
金业务中出现不正当关联交易、利益输送和内部人控制等现象,维护基金持有人及公司的合
法权益。 
公司执行委员会对公司基金业务内部控制制度的有效执行承担责任。就公司执行董事会
有关基金业务内部控制决策的情况向董事会负责并报告,接受董事会的监督。 
公司指定合规总监参照《证券投资基金管理公司管理办法》及《证券投资基金管理公司
督察长管理规定》中有关证券投资基金管理公司督察长职责的规定组织落实对公司基金业务
经营运作的合法合规性及风险控制情况进行监督检查和监察稽核的职责。合规总监履行职责,
应以保护基金份额持有人利益为根本出发点,公平对待全体基金投资人。在公司、股东利益
与基金份额持有人利益发生冲突时,优先保障基金份额持有人的利益。合规总监开展工作,
应当坚持原则、忠于职守、专业诚信、勤勉尽责。公司董事会、执行委员会应提供必要条件,
确保合规总监独立、有效地履行职责。 
3、内部控制制度概述 
公司基金业务内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和部门业务规章组成。 内
部控制大纲是公司基金业务各项基本管理制度的纲要和总揽,明确了公司基金业务内部控制
的目标、原则、控制环境、控制措施和控制内容等事项。公司及基金业务涉及的公司各相关
机构应依据本大纲的要求,结合公司实际情况,制定科学完善的基金业务各项基本管理制度、
部门业务规章等内部控制制度,建立科学合理、控制严密、运行高效的基金业务内部控制体
系,保证公司对基金业务内部控制的有效性。公司基金业务基本管理制度包括基金业务风险
控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制
度、财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。公司基金业务部门
业务规章是在基金业务基本管理制度的基础上,对基金业务相关机构的主要职责、岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明。 
第四部分  基金托管人 
一、基金托管人情况 
(一)基本情况 
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 
住所:北京市西城区金融大街25号 
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 
法定代表人:田国立 
成立时间:2004年09月17日 
组织形式:股份有限公司 
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间:持续经营 
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号 
联系人:田  青 
联系电话:(010)6759 5096 
中国建设银行成立于1954年10月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,
总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939),于2007
年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。 
    2018年末,集团资产规模23.22万亿元,较上年增长4.96%。2018年度,集团实现净利润
2,556.26亿元,较上年增长4.93%;平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为1.13%
和14.04%;不良贷款率1.46%,保持稳中有降;资本充足率17.19%,保持领先同业。 
    2018年,本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018年中国最佳大型零售银行奖”、
“2018年中国全面风险管理成就奖”;美国《环球金融》“全球贸易金融最具创新力银行”、
《银行家》“2018最佳金融创新奖”、《金融时报》“2018年金龙奖—年度最佳普惠金融服务
银行”等多项重要奖项。本集团同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》杂志“2018年
中国最佳银行”称号,并在中国银行业协会2018年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第
一。 
中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险
资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴业务处、运营管理处、
托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等11个职能处室,在安徽合肥设有托管
运营中心,在上海设有托管运营中心上海分中心,共有员工300余人。自2007年起,托管部
连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手
段。 
(二)主要人员情况 
蔡亚蓉,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行总行资金计划部、信贷经营部、
公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职,并在总行公司业务部担任领导职务。长
期从事公司业务,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
龚毅,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行北京市分行
国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户
服务和业务管理经验。 
黄秀莲,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行总行会计
部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、
战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经
验。 
原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长期从事海
外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有丰富
的客户服务和业务管理经验。 
(三)基金托管业务经营情况 
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户
为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维
护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国
建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保
基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内
的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2019年二季度末,
中国建设银行已托管924只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水
平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银
行”、4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续5年获得中债登“优秀资产托管机构”
等奖项,并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在2017
年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 
二、基金托管人的内部控制制度 
(一)内部控制目标 
作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章
和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金
财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权
益。 
(二)内部控制组织结构 
中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管
业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的
内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。 
(三)内部控制制度及措施 
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职
责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业
务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存
放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施
音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事
故的发生,技术系统完整、独立。 
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
(一)监督方法 
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用自
行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基
金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运
作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基
金费用的提取与开支情况进行检查监督。 
(二)监督流程 
1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情况进
行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核实,
督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。 
2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。 
3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解释
或举证,如有必要将及时报告中国证监会。 
第五部分  相关服务机构 
一、销售机构 
1、直销机构:中银国际证券股份有限公司直销柜台 
住所:中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层(邮政编码:200120) 
办公地址:北京市西城区西单北大街110号7层(邮政编码:100033) 
法定代表人:宁敏 
电话:010-66229088 
传真:010-66578971 
联系人:吕鸿见、陈淑萍 
2、其他销售机构(排名不分先后) 
(1)中国建设银行股份有限公司 
注册地址:北京市西城区金融大街25号 
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼(长安兴融中心) 
法定代表人:田国立 
客户服务电话:95533 
网址:www.ccb.com 
(2)中国银行股份有限公司 
注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号 
法定代表人:陈四清 
客户服务电话:95566 
网址:www.boc.cn 
(3)证券公司营业部 
中银国际证券股份有限公司 
注册地址: 上海市浦东银城中路200号中银大厦39层 
法人代表: 宁敏 
客服电话: 021-61195566,400-620-8888(免长途通话费) 
(4)上海天天基金销售有限公司  
住所:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层  
办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼 
法定代表人:其实 
电话:(021)54509998 
传真:(021)64385308 
联系人:潘世友 
客户服务电话:400-1818-188 
网址:www.1234567.com.cn 
(5)北京肯特瑞基金销售有限公司 
注册地址:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06 
法定代表人:江卉 
客户服务电话:个人业务:95118 企业业务:400 088 8816 
网址:http://fund.jd.com 
(6)上海基煜基金销售有限公司 
注册地址:上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 
法定代表人:王翔 
客服电话:400-820-5369 
网址:www.jiyufund.com.cn 
基金管理人可以根据基金销售情况变化、增加、减少销售机构并另行公告。销售机构可
以根据情况变化、增加或者减少其销售城市、网点,并另行公告。各销售机构提供的基金销
售服务可能略有差异,具体请咨询各销售机构。 
二、登记机构 
中银国际证券股份有限公司 
住所:中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层(邮政编码:200120) 
法定代表人:宁敏 
电话:021-61195566,400-620-8888(免长途通话费)选择6公募基金业务 
传真:021-50372465 
联系人:张佳斌 
三、出具法律意见书的律师事务所 
名称:上海源泰律师事务所 
办公地址:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 
负责人:廖海 
电话:021-51150298  
传真:021-51150398  
联系人:刘佳 
经办律师:刘佳、范佳斐 
四、审计基金财产的会计师事务所 
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 
办公地址:上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼 
法定代表人:李丹 
经办注册会计师:薛竞、李一 
联系电话:(021)23238888 
传真:(021)23238800 
联系人:李一 
第六部分  基金的历史沿革 
本基金由中银证券保本1号混合型证券投资基金转型而来。 
中银证券保本1号混合型证券投资基金经中国证券监督管理委员会《关于准予中银证券
保本1号混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可[2016]623号)注册,基金管理人为中
银国际证券股份有限公司,基金托管人为中国建设银行股份有限公司。 
中银证券保本1号混合型证券投资基金于2016年4月6日至2016年4月26日进行募
集,并于2016年4月29日正式成立。中银证券保本1号混合型证券投资基金以每三年为一
个保本周期,第一个保本周期自2016年4月29日至2019年4月29日,第一个保本周期到
期日为2019年4月29日。由于保本周期届满时,中银证券保本1号混合型证券投资基金不
符合保本基金存续的条件,根据《中银证券保本1号混合型证券投资基金基金合同》的约定
转型为“中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金”。同时,基金的投资目标、投资
范围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据《中银证券保本1号混合型证券投资基金
基金合同》的约定作相应修改。 
中银证券保本1号混合型证券投资基金的保本周期到期操作期间为保本周期到期日及
之后5个工作日(含第5个工作日),即自2019年4月29日(含)起至2019年5月9日(含)
止。自到期操作期间结束日次日(即2019年5月10日)起“中银证券保本1号混合型证券
投资基金”正式转型为“中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金”,转型后的《中
银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》自该日起生效,原《中银证券保本
1号混合型证券投资基金基金合同》自同一日起失效。 
第七部分  基金的存续 
《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金
资产净值低于5000万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现
前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他
基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规另有规定时,从其规定。 
第八部分  基金份额的申购和赎回 
(一)申购和赎回场所 
本基金的申购和赎回将通过本基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点进行。 
1、直销机构:中银国际证券股份有限公司直销柜台 
住所:中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层(邮政编码:200120) 
办公地址:北京市西城区西单北大街110号7层(邮政编码:100033) 
法定代表人:宁敏 
电话:010-66229088 
传真:010-66578971 
联系人:吕鸿见、陈淑萍 
2、其他销售机构(排名不分先后) 
目前的代销机构为中国建设银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中银国际证券
股份有限公司各营业部、上海天天基金销售有限公司、北京肯特瑞基金销售有限公司、上海
基煜基金销售有限公司。 
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构
办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过
上述方式进行申购与赎回,具体办法由基金管理人另行公告。 
(二)申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证
券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金
合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
本基金于2019年5月10日开始办理日常申购、赎回业务。 
在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或
者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确
认接受的,其基金份额申购、赎回采用的份额净值为下一开放日基金份额申购、赎回采用的
份额净值。 
(三)申购与赎回的原则 
1、“未知价”原则,即基金份额的申购、赎回价格以开放日申请当日收市后计算的基金
份额净值为基准进行计算; 
2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 
4、赎回遵循“先进先出”原则,以确定所适用的赎回费率; 
5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等
在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为准。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
(四)申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资者必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回
的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立;登
记机构确认基金份额时,申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。投资人赎
回申请成功后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。如遇交易所或交易市
场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人
所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或
基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同
有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提
交的有效申请,投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方
式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。 
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内,对上述业务办理时间进行调整,
并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收
到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投资人应及
时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 
(五)申购和赎回的数量限制 
1、投资者通过其他销售机构申购本基金的,每个基金账户申购的单笔最低金额为人民
币100元。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定
为准。投资者通过直销机构申购本基金的,单笔最低申购金额为人民币10万元。投资者当
期分配的基金收益转购基金份额时,不受最低申购金额的限制。 
2、基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请不得低于100份基金份额。基金
份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)单个交易账户保留的基金份额余额不足100
份的,余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。各销售机构对赎回限额有其他规定的,
以各销售机构的业务规定为准。 
3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体规定请参见相关公告。 
4、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量
限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并
报中国证监会备案。 
(六)申购费用和赎回费用 
1、申购费用 
本基金的申购费用由基金申购人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、
销售、登记等各项费用。 
金额(M)  申购费率  
M 1.50%  
100万≤M<200万  1.20%  
200万≤M<500万  0.60%  
500万≤M  按笔收取,1000元/笔  
2、赎回费用 
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金
份额时收取。 
持有期限(Y)  赎回费率  
Y 1.50%  
7天≤Y 0.75%  
30天≤Y 0.50%  
180天≤Y  0%  
对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产;对持续持有期长于
30日但少于3个月的投资人收取的赎回费中总额的75%计入基金财产;对持续持有期长于3
个月但少于6个月的投资人收取的赎回费中总额的50%计入基金财产。未计入基金财产的部
分用于支付登记费和其他必要的手续费。 
3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整本基金的申购、赎回费率或收费
方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。 
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况
制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管
部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎回费率和转换费
率。 
(七)申购份额与赎回金额的计算 
1、基金申购份额的计算 
(1)本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为: 
净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 
或,净申购金额=申购金额-固定申购费金额 
申购费用=申购金额-净申购金额, 
或,申购费用=固定申购费金额 
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 
例一:某投资者投资10万元申购本基金,对应申购费率为1.50%,假设申购当日基金
份额净值为1.0150元,则其可得到的申购份额为: 
净申购金额=100,000/(1+1.50%)=98,522.17元 
申购费用=100,000-98,522.17=1477.83元 
申购份额=98,522.17/1.0150=97,066.18份 
2、基金赎回金额的计算 
赎回金额的计算公式为:赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值 
赎回费用=赎回总额×赎回费率 
赎回金额=赎回总额-赎回费用 
例二:某投资者持有本基金10万份基金份额45天后赎回,对应赎回费率为0.50%,假
设赎回当日基金份额净值是1.0150元,则其可得到的赎回金额为: 
赎回总额=100,000×1.0150=101,500.00元 
赎回费用=101,500.00×0.50%=507.50元 
赎回金额=101,500.00-507.50=100,992.50元 
3、基金份额净值的计算 
T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,根据基金合
同约定或经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。 
本基金基金份额净值的计算公式为:T日基金份额净值=T日基金资产净值/T日发售在
外的基金份额总数。 
本基金基金份额净值的计算,保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,由此误
差产生的收益或损失由基金财产承担。 
4、申购份额的处理方式 
申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值,有效份额单位为份。上述计算
结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
5、赎回金额的处理方式 
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用,赎回
金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此误差产生的收
益或损失由基金财产承担。 
(八)申购和赎回的登记 
投资者T日申购基金成功后,正常情况下,基金登记机构在T+1日为投资者办理权益登
记手续。 
投资者T日赎回基金成功后,正常情况下,基金登记机构在T+1日为投资者办理扣除权
益的登记手续。 
基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调整,并于开始实
施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
(九)拒绝或暂停申购的情形及处理方式 
发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的申
购申请。 
3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利
益时。 
5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业
绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等发生异常情况导
致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例
达到或者超过50%,或者变相规避50%集中度的情形时。 
8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当
暂停基金估值,并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。 
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述除第4、7项以外的暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购的,基金管
理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被
拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业
务的办理。 
(十)暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 
发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项: 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收投资人的赎
回申请或延缓支付赎回款项。 
3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益时,可暂停接受投资人的赎回申
请。 
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当
暂停基金估值,并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项的,基金管
理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能
足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付
部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有
人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
(十一)巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或
部分延期赎回。 
(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回
程序执行。 
(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投
资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当
日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。
对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的
赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选
择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,
当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,
无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为
止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 
(3)如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额占上一开放日基金
总份额的比例超过20%时,本基金管理人可以对该单个基金份额持有人超过前述约定比例的
赎回申请实施延期赎回。 
对该单个基金份额持有人不超过前述比例的赎回申请,基金管理人有权根据前述“(1)
全额赎回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。
如下一开放日,该单一基金份额持有人剩余未赎回部分仍旧超出前述比例约定的,继续按前
述规则处理,直至该单一基金份额持有人单个开放日内申请赎回的基金份额占上一开放日基
金总份额的比例低于前述比例。 
基金管理人在履行适当程序后,有权根据当时市场环境调整前述比例和办理措施,并在
指定媒介上进行公告。 
(4)暂停赎回:连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有
必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超
过20个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规
定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒介上
刊登公告。 
(十二)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并在
规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、如上述暂停情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最近1个估值日的基金份
额净值。 
3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的有关规定,
最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂
停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。 
(十三)基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人
届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。 
为满足广大投资者的理财需求,基金管理人自2019年5月10日起开通中银证券价值精
选灵活配置混合型证券投资基金(代码:002601)、与基金管理人旗下其他开放式基金的基
金转换业务。 
1、适用范围 
本基金转换业务适用于本公司管理的以下基金间的转换:  
基金全称   基金代码   
中银证券新能源灵活配置混合型证券投资基金   A类:005571,C类:005572   
中银证券安源债券型证券投资基金   A类:005362,C类:005363   
中银证券安誉债券型证券投资基金   A类:004956,C类:004957   
中银证券中高等级债券型证券投资基金   A类:004954,C类:004955   
中银证券祥瑞混合型证券投资基金   A类:004917,C类:004918   
中银证券聚瑞混合型证券投资基金   A类:004913,C类:004914   
中银证券安弘债券型证券投资基金   A类:004807,C类:004808   
中银证券瑞益定期开放灵活配置混合型证券投资基金   A类:003980,C类:003981   
中银证券安进债券型证券投资基金   A类:003929,C类:003930   
中银证券现金管家货币市场基金   A类:003316,B类:003317   
中银证券健康产业灵活配置混合型证券投资基金   002938   
中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金   005611   
    中银证券汇宇定期开放债券型发起式证券投资基金       005321    
    中银证券汇嘉定期开放债券型发起式证券投资基金       005309    
2、基金转换业务规则 
(1)基金转换是指投资者将其持有的基金管理人管理的某开放式基金的全部或部分基
金份额,转换为同为基金管理人管理的,且属同一注册登记机构的其他开放式基金的份额的
一种业务模式。 
(2)基金转换在基金管理人所管理的已开通转换业务的由同一销售机构销售的开放式
基金之间进行,且转出和转入基金同属一个注册登记机构。 
(3)基金转换只能在同一销售机构进行,即办理基金转换业务的销售机构须同时代理
转出和转入基金。 
(4)基金转换只能在相同收费模式下进行。前端收费模式的基金只能转换到前端收费
模式的其他基金,后端收费模式的基金只能转换到后端收费模式的其他基金。货币市场基金
与其他基金之间的转换不受上述收费模式的限制。 
(5)办理基金转换业务时,拟转出方的基金必须处于可赎回或可转出状态,拟转入方
的基金必须处于可申购或可转入状态。当转换业务涉及基金发生拒绝或暂停接受申购、赎回
业务的情形时,基金转换业务也随之相应停止。 
(6)基金转换以份额为单位提交申请,在转换申请当日规定的交易时间内,投资者在
当日交易时间结束前撤销基金转换申请,交易时间结束后即不得撤销。转出方的基金份额必
须是可用份额,并遵循转出方基金赎回业务的相关原则处理。如果转换申请当日同时有赎回
申请,则遵循先赎回后转换的处理原则。 
(7)基金转换采取未知价法,即基金的转换金额和份额以转换申请受理当日转出、转
入基金的份额净值为基准进行计算,若投资者转换申请在规定交易时间后,则该申请受理日
顺延至下一工作。 
(8)基金转换业务除保本基金遵循“后进先出”外,其它基金遵循“先进先出”的业
务规则。“先进先出”即首先转换持有时间最长的基金份额,“后进先出”即首先转换持有时
间最短的基金份额。如果同一投资者在基金转换申请当日,同时提出转出基金的赎回申请,
则遵循先赎回后转换的处理原则。 
(9)单笔转换最低申请基金份额适用各基金招募说明书中关于最低赎回份额的规定。
若某笔转换导致投资者在销售机构托管的单只基金余额低于该基金合同规定的最低持有份
额时,基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的该基金剩余份额强制赎回。 
(10)对于基金分红,权益登记日申请转换转入的基金份额不享有该次分红权益,权益
登记日申请转换转出的基金份额享有该次分红权益。 
(11)转换费用的计算按单笔申请进行计算。投资者在T 日多次转换的,分别计算各
笔的转换费用。基金转换费用由转出基金的赎回费和转出与转入基金的申购补差费两部分构
成。  
  1)转出基金赎回费按转出基金正常赎回时的赎回费率收取,转换申购补差费按照转
入基金与转出基金的申购费率的差额收取。  
  2)前端收费模式下,在转入基金申购费率高于转出基金申购费率时,基金转换申购
补差费率为转入基金与转出基金的申购费率之差;在转入基金申购费率等于或小于转出基金
申购费率时,基金转换申购补差费率为零。后端收费模式下,在转出基金申购费率高于转入
基金申购费率时,基金转换申购补差费率为转出基金与转入基金的申购费率之差;在转出基
金申购费率等于或小于转入基金申购费率时,基金转换申购补差费率为零。基金管理人旗下
基金的原申购费率详见各基金的招募说明书。 
3)转换费用由投资者承担,其中赎回费用计入基金财产比例遵循转出基金招募说明书
的约定。计算基金转换费用所涉及的申购费率和赎回费率均按基金合同、更新的招募说明书
规定费率执行。同一笔转换业务中包含不同持有时间的基金份额,分别按照持有时间收取相
应的赎回费用。 
4)基金转换金额、份额及费用计算公式 : 
转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值  
    转出基金赎回手续费=转出金额×转出基金赎回手续费率  
    转换金额=转出金额-转出基金赎回手续费  
    前端收费基金补差费=转换金额×补差费率/(1+补差费率)  
    后端收费基金补差费=转换金额×补差费率  
    转入金额=转换金额-补差费  
    转入份额=转入金额/转入基金当日基金份额净值  
    转入份额按照四舍五入的方法保留小数点后两位,由此产生的误差归入基金财产。     
例如:某基金份额持有人持有 10000 份A基金,一年内决定转换为B基金份额,假设
转换当日转出基金份额净值是1.0760 元,转入基金的份额净值是1.0135 元,对应赎回费
率为0.5%,申购补差费率为0,则可得到的转换份额为:  
    转出金额=10000×1.0760=10760 元  
    转出基金赎回手续费=10760×0.5%=53.80元  
    转换金额=10760-53.8=10706.2 元  
    前端收费基金转换补差费率=0  
    前端收费基金补差费=10706.20×0/(1+0)=0元  
    转入金额=10706.2-0=10706.2 元  
    转入份额=10706.2/1.0135=10563.59份  
即:某基金份额持有人持有 10000 份A基金一年内决定转换为B基金,假设转换当日
转出基金份额净值10706.2 元,转入基金的基金份额净值1.0135 元,则可得到的转换份额
为 10563.59份。(计算结果四舍五入保留两位小数) 
确定前端收费基金转换补差费率时,如转出基金申购费率低于转入基金申购费率,且转
出基金费率为固定费用的,直接以转入基金申购费率作为补差费率。 
(12)基金转换转入的基金份额自交易确认之日起重新计算持有期。转换入基金份额赎
回或再次转换转出时,按新持有期所适用的费率档次计算相关费用。 
(13)发生巨额赎回且基金管理人决定全部赎回时,基金转换转出同赎回一同处理,无
优先顺序。发生巨额赎回且基金管理人决定部分延期赎回的,提交的转换申请按单个账户赎
回申请量占赎回申请总量的比例计算当日可转换外,当日未确认的基金转换转出申请份额将
自动予以撤销,不再视为下一开放日的基金转换申请。发生连续巨额赎回时,基金管理人可
选择暂停或暂缓接受基金转换转出申请 
(14)正常情况下,基金注册登记机构在T+1日对T日(销售机构受理投资者转换申请
的工作日)的基金转换业务申请进行有效性确认,办理转出基金的权益扣除以及转入基金的
权益登记。在T+2日后(包括该日)投资者可向销售机构查询基金转换的成交情况。 
T日:销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开放日 
(15)其他需要提示的事项 
1)基金管理人开通转换业务的基金名称以及时间以具体公告为准。各代销机构开通基
金管理人旗下基金转换业务的时间以具体公告为准。 
2)由于各代销机构系统及业务安排等原因,可能开展该业务的时间有所不同,如有疑
问,投资者可拨打基金管理人客户服务电话或登录基金管理人网站咨询有关详情。 
(十四)基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非
交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接
受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人,或按法律法规或有权机关规定
的方式处理。 
继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金
份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是
指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法
人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。 
(十五)基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可
以按照规定的标准收取转托管费。 
如果出现基金管理人、注册登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限制或其
他合理原因,可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。 
(十六)定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投
资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管
理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 
    本基金于2019年5月10日起在各代销机构开通定期定额投资业务,有关本基金在直销
机构开通定期定额投资业务的时间,基金管理人将另行公告。 
(十七)基金的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认
可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的,被冻结部分
产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规或监管部门另有
规定的除外。 
当基金份额处于冻结状态时,登记机构或其他相关机构应拒绝该部分基金份额的赎回申
请、转出申请、非交易过户以及基金的转托管。 
(十八)在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,
基金管理人可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排进行补充和调整并提前
公告,无需召开基金份额持有人大会审议。 
第九部分 基金的投资 
(一)投资目标 
通过对权益类资产和固定收益类资产的灵活配置充分捕捉各证券子市场的绝对收益机
会,在合理控制风险、保障基金资产流动性的前提下,力求持续高效地获取稳健回报。 
(二)投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括
中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权益类金融工具,债券等固
定收益类金融工具(包括国债、中央银行票据、政策性金融债、金融债及次级债、企业债、
公司债、可转换债券、分离交易可转换债券、可交换债券、短期融资券、中期票据、地方政
府债、城投债、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单等)以及
法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将
其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为:股票占基金资产的比例为0-95%;每个交易日日终应当保持现
金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付
金、存出保证金、应收申购款等;权证及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构
的规定执行。 
(三)投资策略 
1、资产配置策略 
本基金为混合型基金,在投资中将通过对宏观经济、国家政策等可能影响证券市场的重
要因素的研究和预测,结合投资时钟理论并利用公司研究开发的多因子模型等数量工具,确
定基金资产在权益类资产和固定收益类资产之间的配置比例;当市场环境发生变化时,本基
金将依托仓位弹性优势快速灵活地作出反应,对大类资产配置比例进行及时调整。 
此外,本基金还将广泛运用各种定量和定性分析模型研究和比较不同证券子市场和不同
金融工具的收益及风险特征,积极寻找各种可能的套利和价值增长的机会,以确定基金资产
在各类具体券种间的配置比例。 
2、权益类资产投资策略 
(1)股票投资策略 
本基金将采用自上而下和自下而上相结合的方法审慎进行股票投资,并以公司开发的数
量分析模型为支持,以有效地增厚收益。 
①行业配置 
本基金将深入分析不同行业自身的周期变化和在国民经济中所处的位置,确定重点投资
的行业。在此过程中,基金将利用分类行业模型和公司有关研究部门的分析结果提供决策支
持,动态地建立起一个包含所有行业的系统,数量化地分析各行业与整体经济变动的相关性
及各行业自身的周期性,判断和预测行业的相对价值以及不同行业之间的估值水平差异。具
体来说,本基金将重点关注增长率不低于同期国内GDP增长率的行业、具有较大市值的行业、
价值低估的行业、具有持续分红能力的行业等,同时适当配置或调节经济周期敏感性行业的
比例。 
②个股选择 
行业配置确定后,基金经理将对股票库中个股进行分类和筛选,对上市公司的预期收益
和风险做出评级,对重点公司建立财务模型,预测其未来几年的经营情况和财务状况,在此
基础上对公司股票进行估值,以决定是否纳入本基金的投资范围。 
在个股选择的过程中,本基金将充分利用中银国际证券开发的各类股票估值模型和公司
有关研究部门的分析结果作为决策支持,对影响市场和股票价格变动的诸多因素进行考察,
获取股票内在价值的相关参数,动态地建立起个股分析体系,对个股风险特征、预期收益、
预期分红、与行业和整体市场相关性进行量化,判断股票的内在价值。 
(2)权证投资策略 
本基金管理人将以价值分析为基础,在采用权证定价模型分析其合理定价的基础上,充
分考量可投权证品种的收益率、流动性及风险收益特征,通过资产配置、品种与类属选择,
力求规避投资风险、追求稳定的风险调整后收益。 
3、固定收益类资产投资策略 
总体而言,本基金将灵活运用目标久期策略、收益率曲线策略、相对价值策略、骑乘策
略和利差套利策略等对债券和货币市场工具进行投资;具体券种方面,本基金除了投资低风
险的利率类品种之外,还将在综合考虑风险和收益的基础上,审慎投资信用债、可转债、中
小企业私募债和资产支持证券等固定收益工具。 
(1)目标久期策略 
基于对宏观经济环境的深入研究,预期未来市场利率的变化趋势,结合基金未来现金流
的分析,确定债券组合平均剩余期限。如果预测未来利率将上升,则可以通过缩短组合平均
剩余期限的办法规避利率风险,相反,如果预测未来利率下降,则延长组合平均剩余期限,
赚取利率下降带来的超额回报。 
(2)收益率曲线策略 
在目标久期确定的基础上,通过对债券市场收益率曲线形状变化的合理预期,调整组合
期限结构策略(主要包括子弹式策略、两极策略和梯式策略),在短期、中期、长期债券间
进行配置,从短、中、长期债券的相对价格变化中获取收益。其中,子弹式策略是使投资组
合中债券的到期期限集中于收益率曲线的一点;两极策略是将组合中债券的到期期限集中于
两极;而梯式策略则是将债券到期期限进行均匀分布。 
(3)相对价值策略 
相对价值策略包括研究国债与金融债或企业债之间的信用利差、交易所与银行间市场利
差等。如果预计利差将缩小,可以卖出收益率较低的债券或通过买断式回购卖空收益率较低
的债券,买入收益率较高的债券;反之亦然。 
(4)骑乘策略 
通过分析收益率曲线各期限段的利差情况,买入收益率曲线最陡峭处所对应的期限债券,
持有一定时间后,随着债券剩余期限的缩短,到期收益率将迅速下降,基金可获得较高的资
本利得收入。 
(5)利差套利策略 
利差套利策略主要是指利用负债和资产之间收益率水平之间利差,实行滚动套利的策略。
只要收益率曲线处于正常形态下,长期利率总要高于短期利率。由于基金所持有的债券资产
期限通常要长于回购负债的期限,因此可以采用长期债券和短期回购相结合,获取债券票息
收益和回购利率成本之间的利差。在制度允许的情况下,还可以对回购进行滚动操作,较长
期的维持回购放大的负债杠杆,持续获得利差收益。回购放大的杠杆比例根据市场利率水平、
收益率曲线的形态以及对利率期限结构的预期进行调整,保持利差水平维持在合理的范围,
并控制杠杆放大的风险。 
(6)信用类债券投资策略 
根据对宏观经济运行周期的研究,在综合分析公司债、企业债、短期融资券等发行人所
处行业的发展前景和状况、发行人所处的市场地位、财务状况、管理水平等因素后,结合具
体发行契约,通过内部信用评级体制对债券进行信用评级、建立债券库并进行动态管理,以
期实现对信用风险的免疫。在控制风险的基础上,管理人可以通过利差曲线研究和经济周期
的判断主动采用相对价值策略。 
(7)可转债投资策略 
可转债同时具有债券、股票和期权的相关特性,结合了股票的长期增长潜力和债券的相
对安全、收益固定的优势,并有利于从资产整体配置上分散利率风险并提高收益水平。本基
金将重点从可转债的内在债券价值(如票面利息、利息补偿及无条件回售价格)、保护条款
的适用范围、期权价值的大小、基础股票的质地和成长性、基础股票的流通性等方面进行研
究,在公司自行开发的可转债定价分析系统的支持下,充分发掘投资价值,并积极寻找各种
套利机会,以获取更高的投资收益。 
(8)中小企业私募债投资策略 
中小企业私募债具有票息收益高、信用风险高、流动性差、规模小等特点。短期内,中
小企业私募债对本基金的贡献有限,但本基金将在市场条件允许的情况下进行择优投资。由
于中小企业私募债的发行主体多为非上市民营企业,个体异质性强、信息少且透明度低,因
此在投资研究方面主要采用逐案分析的方法(Case-by-case),通过尽职调查进行独立评估,
信用分析以经营风险、财务风险和回收率(Recovery rate)等指标为重点。此外,针对中
小企业私募债的投资,基金管理人将根据审慎原则,制定严格的投资决策流程、风险控制制
度和信用风险、流动性风险处置预案,并经董事会批准,以防范信用风险、流动性风险等各
种风险。 
(9)资产支持证券投资策略 
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易
机会等积极策略,在严格遵守法律法规和基金合同基础上,通过信用研究和流动性管理,选
择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。 
(四)投资限制 
1、组合限制 
(1)本基金的股票资产投资比例为基金资产的0-95%; 
(2)每个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府
债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; 
(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%; 
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%; 
(5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%; 
(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的10%; 
(7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5%; 
(8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净
值的10%; 
(9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%; 
(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持
证券规模的10%; 
(11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得
超过其各类资产支持证券合计规模的10%; 
(12)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3
个月内予以全部卖出; 
(13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 
(14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%; 
(15)本基金持有的单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的10%; 
(16)基金总资产不得超过基金净资产的140%; 
(17)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票,不得
超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发
行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%; 
(18)本基金持有的单只流通受限证券,其市值不得超过基金资产净值的3%;本基金
持有的全部流通受限证券,其市值之和不得超过基金资产净值的15%。基金管理人应制订严
格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险; 
(19)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%;因
证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
本款所规定比例限制的,本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;  
(20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; 
(21)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
除第(2)、(12)、(19)、(20)条以外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模
变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应
当在10个交易日内进行调整。法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。 
基金管理人应当自变更为“中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金”之日起6
个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策
略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 
如果法律法规或监管部门对上述投资比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律
法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: 
(1)承销证券; 
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保; 
(3)从事承担无限责任的投资; 
(4)买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外; 
(5)向其基金管理人、基金托管人出资; 
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交
易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利
益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事
先得到基金托管人同意,符合中国证监会的规定,并履行披露义务。 
法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关
限制。 
(五)业绩比较基准 
1、衡量基金整体业绩的比较基准 
本基金整体业绩比较基准=60%×沪深300指数收益率+40%×中国债券总指数收益率 
沪深300指数是由中证指数公司开发的中国A股市场统一指数,它的样本选自沪深两个
证券市场、覆盖了大部分流通市值,其成份股票为中国A股市场中代表性强、流动性高的主
流股票,能够反映A股市场总体发展趋势,具有权威性,适合作为本基金股票投资业绩比较
基准。 
中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国债券指数。该指数同时
覆盖了上海证券交易所、银行间以及银行柜台债券市场上的主要固定收益类证券,具有广泛
的市场代表性,能够反映债券市场总体走势,适合作为本基金的债券投资业绩比较基准。 
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,基金管理人可以根据本基
金的投资范围和投资策略,确定变更基金的比较基准或其权重构成。业绩比较基准的变更需
经基金管理人与基金托管人协商一致报中国证监会备案后及时公告,并在更新的招募说明书
中列示,而无需召开基金份额持有人大会。 
2、比较基准选择理由 
(1)基金投资范围 
①本基金为混合型基金,基金组合注重对于股票和债券资产的灵活配置,股票投资的目
标比例为基金资产的60%,债券投资的目标比例为基金资产的40%; 
②本基金的股票资产投资范围兼顾价值型和成长型上市公司股票的投资; 
③本基金的债券资产投资范围广泛覆盖各类利率债和信用债品种。 
(2)沪深300指数特点 
①指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值,具有良好的市场代表性; 
②指数表现稳定并且成份股具有良好的流动性; 
③筛选成份股时加入了基本面选股的因素,成份股收益和利润状况长期稳健; 
④指数成份股数量适中,便于跟踪和分析。 
(3)中国债券总指数特点 
①指数样本同时覆盖了上海证券交易所、银行间以及银行柜台债券市场上的主要固定收
益类证券,具有良好的市场代表性和较高的透明度; 
②指数表现稳定并且在计算中加入了流动性调整,能更为客观地反映债券市场现券交投
不活跃的特点; 
③指数由中央国债登记结算有限责任公司编制,具有权威性。 
(六)风险收益特征 
本基金为混合型证券投资基金,其预期收益和风险高于货币市场基金、债券型基金,而
低于股票型基金,属于证券投资基金中的中高风险品种。 
(七)基金管理人代表基金行使股东权利及债权人权利的处理原则及方法 
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利及债权人权利,保护基金
份额持有人的利益; 
2、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 
3、有利于基金财产的安全与增值; 
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何
不当利益。 
(八)基金投资组合报告 
1. 报告期末基金资产组合情况  
序号   项目   金额(元)   占基金总资产的比例(%) 
1   权益投资   26,422,475.23  7.58 
 其中:股票   26,422,475.23  7.58 
2  基金投资   -  - 
3   固定收益投资   309,515,750.00  88.73 
 其中:债券   309,515,750.00  88.73 
       资产支持证券   -  - 
4   贵金属投资   -  - 
5   金融衍生品投资   -  - 
6   买入返售金融资产   -  - 
 其中:买断式回购的买入返售金融资产   -  - 
7   银行存款和结算备付金合计   4,076,887.18  1.17 
8   其他资产   8,794,554.32  2.52 
9   合计   348,809,666.73  100.00 
2. 报告期末按行业分类的股票投资组合  
(1) 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 
代码   行业类别   公允价值(元)   占基金资产净值比例(%)   
A   农、林、牧、渔业   -  -  
B   采矿业   1,079,910.00  0.41  
C   制造业   11,319,427.23  4.32  
D   电力、热力、燃气及水生产和供应业   -  -  
E   建筑业   -  -  
F   批发和零售业   3,847,272.00  1.47  
G   交通运输、仓储和邮政业   -  -  
H   住宿和餐饮业   -  -  
I   信息传输、软件和信息技术服务业   5,842,074.00  2.23  
J   金融业   1,354,412.00  0.52  
K   房地产业   2,979,380.00  1.14  
L   租赁和商务服务业   -  -  
M   科学研究和技术服务业   -  -  
N   水利、环境和公共设施管理业   -  -  
O   居民服务、修理和其他服务业   -  -  
P   教育   -  -  
Q   卫生和社会工作   -  -  
R   文化、体育和娱乐业   -  -  
S   综合   -  -  
 合计   26,422,475.23  10.09  
(2) 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合  
行业类别   公允价值(元)   占基金资产净值比例(%)   
-   -   -  
合计   -  -  
注:本基金投资范围未包括港股通投资股票,无相关投资政策。  
3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细  
序号   股票代码   股票名称   数量(股)   公允价值(元)   占基金资产净值比例(%)  
1  600718  东软集团  455,700  5,842,074.00  2.23  
2  000063  中兴通讯  159,191  5,178,483.23  1.98  
3  000963  华东医药  148,200  3,847,272.00  1.47  
4  600085  同仁堂  115,100  3,337,900.00  1.27  
5  600466  蓝光发展  479,000  2,979,380.00  1.14  
6  300699  光威复材  85,720  2,803,044.00  1.07  
7  601788  光大证券  118,600  1,354,412.00  0.52  
8  002683  宏大爆破  92,300  1,079,910.00  0.41  
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合  
序号   债券品种   公允价值(元)   占基金资产净值 
   比例(%)   
1   国家债券   2,000,400.00  0.76  
2   央行票据   -  -  
3   金融债券   43,596,850.00  16.64  
 其中:政策性金融债   23,576,850.00  9.00  
4   企业债券   49,347,600.00  18.84  
5   企业短期融资券   45,352,500.00  17.31  
6   中期票据   72,548,400.00  27.70  
7   可转债(可交换债)   -  -  
8   同业存单   96,670,000.00  36.91  
9   其他   -  -  
10   合计   309,515,750.00  118.16  
5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细  
序号   债券代码   债券名称   数量(张)   公允价值(元)   占基金资产净值比例(%)  
1  111820220  18广发银行CD220  500,000  48,445,000.00  18.49  
2  111811198  18平安银行CD198  500,000  48,225,000.00  18.41  
3  041800275  18太湖新城CP001  250,000  25,232,500.00  9.63  
4  011802262  18粤珠江SCP002  200,000  20,120,000.00  7.68  
5  136830  16中信G1  200,000  20,020,000.00  7.64  
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细  
序号   证券代码   证券名称   数量(份)   公允价值(元)   占基金资产净值比例(%)  
-  -  -  -  -  -  
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。  
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细  
序号   贵金属代码   贵金属名称   数量(份)   公允价值(元)   占基金资产净值比例(%)  
-  -  -  -  -  -  
注:本基金本报告期末未持有贵金属投资。 
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细  
序号   权证代码   权证名称   数量(份)   公允价值(元)   占基金资产净值比例(%)  
-  -  -  -  -  -  
注:本基金本报告期末未持有权证投资。  
9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明  
(1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 
代码   名称   持仓量(买/卖)  合 约市值(元)  公允价值变动 (元)   风险说明   
-  -  -  -  -  -  
公允价值变动总额合计(元)   -  
股指期货投资本期收益(元)   -  
股指期货投资本期公允价值变动(元)   -  
注:本基金本报告期末未持有股指期货。  
(2) 本基金投资股指期货的投资政策 
本基金在股指期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前
提下,本着谨慎原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合的风
险收益特性。此外,本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、大量分红等特
殊情况下的流动性风险以进行有效的现金管理。 
10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明  
(1) 本期国债期货投资政策  
本基金投资范围未包括国债期货,无相关投资政策。 
(2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细  
代码   名称   持仓量(买/卖)   合约市值(元)   公允价值变动(元)   风险说明   
-  -  -  -  -  -  
公允价值变动总额合计(元)   -  
国债期货投资本期收益(元)   -  
国债期货投资本期公允价值变动(元)   -  
注:本基金报告期内未参与国债期货投资。 
(3) 本期国债期货投资评价 
本基金报告期内未参与国债期货投资,无相关投资评价。 
11. 投资组合报告附注  
(1)  本基金投资的前十名证券的发行主体是否出现被监管部门立案调查的,或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 
本报告编制日前一年以内,本基金持有的“18平安银行CD198”的发行主体平安银行股
份有限公司于2018年6月28日收到中国银行保险监督管理委员会天津银监局出具的行政处
罚(津银监罚决字〔2018〕35号),因“贷前调查不到位,向环保未达标的企业提供融资”
和“贷后管理失职,流动资金贷款被挪用”等违法违规行为,中国银行保险监督管理委员会
天津银监局对其罚款50万元。 
  本基金管理人将密切跟踪相关进展,在严格遵守法律法规和基金合同基础上进行投资决
策。 
  本基金投资的前十名证券的其他发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编
制日前一年以内受到公开谴责、处罚的情形。 
(2)  基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。 
本基金投资的前十名股票中,不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。 
(3) 其他资产构成 
序号   名称   金额(元)   
1   存出保证金   66,910.02  
2   应收证券清算款   997,739.73  
3   应收股利   -  
4   应收利息   7,729,508.14  
5   应收申购款   396.43  
6   其他应收款   -  
7   待摊费用   -  
8   其他   -  
9   合计   8,794,554.32  
(4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
序号   债券代码   债券名称   公允价值(元)   占基金资产净值比例(%)   
-  -  -  -  -  
注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 
(5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
序号   股票代码   股票名称   流通受限部分的公允价值 占基金资产净 流通受限情 
   (元)   值比例(%)   况说明   
-  -  -  -  -   -  
注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的股票。 
(6) 投资组合报告附注的其他文字描述部分  
由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 
第十部分   基金的业绩 
1基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 
阶段   份额净值增长率①   份额净值增长率标准差②   业绩比较基准收益率③   业绩比较基准收益率标准差④   ①-③   ②-④   
自基金合同生效起至今  0.57%  0.12%  4.05%  0.80%  -3.48%  -0.68%  
注:本基金合同生效日为2019年5月10日,本基金的业绩比较基准为:60%×沪深300指数
收益率+40%×中国债券总指数收益率 
2自基金转型以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比
较  
注:本基金合同生效日为2019年5月10日。  
第十一部分  基金的财产 
(一)基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款
以及其他投资所形成的价值总和。 
(二)基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
(三)基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资
所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基
金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
(四)基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的
法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基
金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固
有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得相互抵销。 
第十二部分  基金资产估值 
(一)估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。 
(二)估值对象 
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
(三)估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
(1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市
价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行
机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易
日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似
投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。 
(2)在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除外),选取第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 
(3)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按照每日收盘价作为估值全价。 
(4)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券,估值日不存在活跃市场时
采用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值,应持续评估上述做
法的适当性,并在情况发生改变时做出适当调整。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: 
(1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票
的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值; 
(2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值
技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 
(3)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情况下,应
以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值;对于活跃市场报价未能代表
计量日公允价值的情况下,按成本应对市场报价进行调整,确认计量日的公允价值;对于不
存在市场活动或市场活动很少的情况下,则采用估值技术确定公允价值。 
(4)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的
同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规
定确定公允价值。 
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相应品种
当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相
应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种,回
售登记截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间
市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在
明显差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。 
4、存款的估值方法 
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示,按协议或合同利率逐日确认利息收入。 
5、投资证券衍生品的估值方法 
(1)从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的权证按估值日在证券交易所挂
牌的该权证的收盘价估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,
按最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考监管机构
或行业协会有关规定,或者类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,
确定公允价值。 
(2)首次发行未上市的权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量
公允价值的情况下,按成本估值。 
(3)因持有股票而享有的配股权,以及停止交易但未行权的权证,采用估值技术确定
公允价值进行估值。在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行估值。 
6、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价格数据。 
7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 
8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新
规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,
双方协商解决。 
根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方
在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算
结果对外予以公布。 
(四)估值程序 
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数
量计算,精确到0.0001元,小数点后第5位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发
送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 
(五)估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时,视为基金份额净值
错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理: 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该
估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,
承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,
及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认,确保估值错误已得到更正。 
(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 
(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其
支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得
不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿
额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: 
(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方; 
(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估; 
(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失; 
(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构
进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下: 
(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
(2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告。 
(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 
(六)暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一
致的,基金管理人应当暂停基金估值; 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
(七)基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人
负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额
净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基
金管理人对基金净值予以公布。 
(八)特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7项进行估值时,所造成的误差不作为基
金资产估值错误处理。 
2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,或国家会
计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的
措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管
人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成
的影响。 
第十三部分  基金的收益与分配 
(一)基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
(二)基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。 
(三)基金收益分配原则 
1、本基金收益分配方式:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红
利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红。 
2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 
3、每一基金份额享有同等分配权。 
4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 
在不违背法律法规及基金合同的规定、且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的
前提下,基金管理人经与托管人协商一致,可在中国证监会允许的条件下调整基金收益的分
配原则,不需召开基金份额持有人大会。 
(四)收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
(五)收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核。基金收益分配方案确
定后,由基金管理人按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告并报中国证监会备案。 
在收益分配方案公布后,基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利向基金托
管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。 
基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过
15个工作日。 
(六)基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现
金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额
持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。 
第十四部分  基金的费用与税收 
(一)基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费; 
2、基金托管人的托管费; 
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 
5、基金份额持有人大会费用; 
6、基金的证券交易费用; 
7、基金财产的银行汇划费用; 
8、基金的开户费用、账户维护费用; 
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 
本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。 
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律法规另
有规定时从其规定。 
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费  
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下: 
H=E×1.5%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据,自动在次月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,
基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下: 
H=E×0.25%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据,自动在次月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,
基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 
除管理费和托管费之外的基金费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金
额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 
(三)不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用: 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失; 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 
3、《基金合同》生效前的相关费用; 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
(四)基金管理费和基金托管费的调整 
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。降低
基金管理费率和基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照《信息
披露办法》的有关规定于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。 
(五)基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 
第十五部分  基金的会计与审计 
(一)基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的会计年度按
如下原则:如果《基金合同》生效少于2个月,可以并入下一个会计年度; 
3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 
4、会计制度执行国家有关会计制度; 
5、本基金独立建账、独立核算; 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,
按照有关规定编制基金会计报表; 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以托管协
议约定方式确认。 
(二)基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师
事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事
务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告并报中国证监会备案。 
第十六部分  基金的信息披露 
(一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性规
定》、《基金合同》及其他有关规定。 
(二)信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露
信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国
证监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披
露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信
息资料。 
(三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 
2、对证券投资业绩进行预测; 
3、违规承诺收益或者承担损失; 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
(四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露
义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。 
(五)公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括: 
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 
(1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持
有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的
法律文件。 
(2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金
认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人
服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每6个月结束之日起45日内,更新招募说
明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上;基金管理人在公告的
15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更
新内容提供书面说明。 
(3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等
活动中的权利、义务关系的法律文件。 
本基金经中国证监会备案后,基金管理人按照相关规定将基金招募说明书、《基金合同》
摘要登载在指定媒体上;基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载
在网站上。 
2、基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周
公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、
基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。
基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份
额累计净值登载在指定媒体上。 
3、基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎
回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金份额销售网点查阅或者
复制前述信息资料。 
4、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正
文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度报告的财务会计报告应当经
过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起60日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度
报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒体上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,并将
季度报告登载在指定媒体上。 
《基金合同》生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或
者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第2个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场
所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。 
本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及
其流动性风险分析等。 
报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形,为保障其他
投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项
下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特
有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。 
法律法规或中国证监会另有规定的,从其规定。 
5、临时报告 
本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的规定编制临时
报告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的
中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件: 
(1)基金份额持有人大会的召开; 
(2)终止《基金合同》; 
(3)转换基金运作方式; 
(4)更换基金管理人、基金托管人; 
(5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 
(6)基金管理人股东及其出资比例发生变更; 
(7)基金募集期延长; 
(8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金
托管部门负责人发生变动; 
(9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; 
(10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之
三十; 
(11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁; 
(12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; 
(13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,
基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; 
(14)重大关联交易事项; 
(15)基金收益分配事项; 
(16)管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; 
(17)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五; 
(18)基金改聘会计师事务所; 
(19)变更基金销售机构; 
(20)更换基金登记机构; 
(21)本基金开始办理申购、赎回; 
(22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; 
(23)本基金发生巨额赎回并延期支付; 
(24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; 
(25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; 
(26)本基金变更份额类别设置; 
(27)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时; 
(28)中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。 
6、澄清公告 
在《基金合同》存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该
消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 
7、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。 
8、基金投资中小企业私募债券相关信息 
(1)基金管理人应在基金招募说明书的显著位置披露投资中小企业私募债券的流动性
风险和信用风险,说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响; 
(2)本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内,基金管理人应在中国证监会指定
媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息; 
(3)本基金将在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)
等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 
9、中国证监会规定的其他信息。 
(六)信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披露
事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金
管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期
更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文
件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外,还可以根据需要在其他公共
媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息,并且在不同媒介上披露同一
信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应
当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。 
(七)信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,
供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供公众查阅、
复制。 
(八)暂停或延迟信息披露的情形 
当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息: 
(1)不可抗力; 
(2)基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 
(3)出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故
的任何情况;  
(4)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。 
(九)法律法规或中国证监会对信息披露另有规定的,从其规定。 
第十七部分  风险揭示 
基金主要投资于证券市场,而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交
易制度等各种因素的影响而产生波动,从而导致基金收益水平发生变化,产生风险。 
具体而言,投资者主要面临以下风险: 
(一)市场风险 
本基金主要投资于债券和股票市场,市场价格可能会因为国际国内政治环境、宏观和微
观经济因素、国家政策、投资者风险收益偏好和市场流动程度等各种因素的变化而波动,从
而产生市场风险,这种风险主要包括: 
1、政策风险 
因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化,导致市场
波动而影响基金收益,产生风险。 
2、经济周期风险 
随着经济运行的周期性变化,国家经济、各个行业及上市公司的盈利水平也呈周期性变
化,从而影响到证券市场走势。 
3、利率风险 
利率风险是指由于利率变动而导致的债券价格和债券利息的损失,包括价格风险和再投
资风险。利率风险是债券投资所面临的主要风险,息票利率、期限和到期收益率水平都将影
响债券资产的利率风险水平。 
4、信用风险 
信用风险是指发行人是否能够实现发行时的承诺,按时足额还本付息的风险。信用风险
主要来自于发行人和担保人。一般认为:国债的信用风险可以视为零,而其它债券的信用风
险可按专业机构的信用评级确定,信用等级的变化或市场对某一信用等级水平下债券收益率
的变化都会迅速的改变债券的价格,从而影响到基金资产。 
5、购买力风险 
基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀因素而使其
购买力下降。 
6、上市公司经营风险 
上市公司的经营状况受多种因素的影响,如经营决策、技术更新、新产品研究开发、高
级专业人才流动、国际竞争加剧等风险。如果基金所投资的上市公司基本面或发展前景产生
变化,其所发行的股票价格下跌,或者能够用于分配的利润减少,将使基金预期的投资收益
下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全规避。 
(二)管理风险 
基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素,会影响其对信息的占有和对经济
形势、市场走势和证券价值的判断,从而影响本基金的投资有效性和收益水平。 
(三)流动性风险 
流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流
动性风险还包括由于本基金出现巨额赎回,致使本基金没有足够的现金应付赎回支付所引致
的风险。 
1、 基金申购、赎回安排 
本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分基金份额的申购和赎回”章节。 
2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范型交易
场所,主要投资对象为具有良好流动性的金融工具(包括国内依法发行上市的股票、债券和
货币市场工具等),同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征,
综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。 
3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 
基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份
额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时,如本基金单个基金份额持有人在单个开放
日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的,基金管理人可以对其采取延期办理赎
回申请或延缓支付赎回款项的措施。 
4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时,基
金管理人将以保障投资者合法权益为前提,严格按照法律法规及基金合同的规定,谨慎选取
延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、摆动定
价等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用,基金管理人
将依照严格审批、审慎决策的原则,及时有效地对风险进行监测和评估,使用前经过内部审
批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时,投资者的赎回申
请、赎回款项支付等可能受到相应影响。 
(四)本基金的特定风险 
1、本基金可投资于中小企业私募债券。中小企业私募债与一般信用债券相比,存在更
大的信用风险和流动性风险。更大的信用风险在于该类债券发行主体的资产规模较小、经营
的波动性较大,信息披露不透明,也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。更
大的流动性风险在于该类债券采取非公开方式发行和交易,外部评级机构一般不对这类债券
进行外部评级,可能会降低市场对该类债券的认可度,从而影响该类债券的市场流动性。 
中小企业私募债券的上述风险特点使得这类债券可能出现因信用水平波动而引起的价
格较大幅度波动,从而影响基金总体投资收益;同时,流动性差导致的变现困难,也会给基
金总体投资组合带来流动性冲击。 
2、本基金可投资科创板股票。基金资产投资于科创板股票,会面临科创板机制下因投
资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括但不限于市场风险、流动性风
险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险、股价波动风险等。基金可根据投资策
略需要或市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资
于科创板股票,基金资产并非必然投资于科创板股票。 
投资科创板股票存在的风险包括: 
①市场风险 
科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医
药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司,企业未来盈利、现金流、估
值均存在不确定性,与传统二级市场投资存在差异,整体投资难度加大,个股市场风险加大。 
科创板个股上市前五日无涨跌停限制,第六日开始涨跌幅限制在正负20%以内,股价
可能表现出比A股其他板块更为剧烈的波动,市场风险随之上升。 
②流动性风险 
科创板整体投资门槛较高,个人投资者必须满足交易满两年并且资金在50万以上才可
参与,二级市场上个人投资者参与度相对较低,机构持有个股大量流通盘导致个股流动性较
差,基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。 
③信用风险 
科创板试点注册制,对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的退市制度,科创
板个股存在退市风险。 
④集中度风险 
科创板为新设板块,初期可投标的较少,投资者容易集中投资于少量个股,市场可能存
在高集中度状况,整体存在集中度风险。 
⑤系统性风险 
科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业,在企业经营及盈利模式上存在趋同,
所以科创板个股相关性较高,市场表现不佳时,系统性风险将更为显著。 
⑥政策风险 
国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大影响,国际经
济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。 
⑦股价波动风险 
科创板新股发行价格、规模、节奏等坚持市场化导向,询价、定价、配售等环节由机构
投资者主导。科创板新股发行全部采用询价定价方式,询价对象限定在证券公司等七类专业
机构投资者,而个人投资者无法直接参与发行定价。同时,因科创板企业普遍具有技术新、
前景不确定、业绩波动大、风险高等特征,市场可比公司较少,传统估值方法可能不适用,
发行定价难度较大,科创板股票上市后可能存在股价波动的风险。 
⑧其他风险 
(五)其他风险 
1、技术风险 
当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况,可能导
致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限
显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。 
2、道德风险 
由于人员的机会主义行为等主观因素带来的风险,如内幕交易、欺诈、舞弊等行为可能
给基金资产带来直接损失或损害基金管理人声誉从而损害本基金投资人利益。 
3、合规风险 
由于操作疏忽、制度不健全或者外部法律法规环境变化等原因造成基金运作违反相关规
定的风险。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上,例如资产配置、类属配置不符
合基金合同的要求;也可能表现在个券、个股的选择不符合本基金的投资风格和投资目标等。 
4、不可抗力风险 
战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产遭受损失;同时,证券市场、基金管理人
及基金销售代理人可能因不可抗力无法正常工作,从而有影响基金正常申购和赎回的风险。 
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
(一)《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通
过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通
过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,并自表
决通过之日起生效,决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。 
(二)《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 
1、基金份额持有人大会决定终止的; 
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的; 
3、《基金合同》约定的其他情形; 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
(三)基金财产的清算 
1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算
小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具
有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序: 
(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; 
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 
(3)对基金财产进行估值和变现; 
(4)制作清算报告; 
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具
法律意见书; 
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告。 
(7)对基金财产进行分配; 
5、基金财产清算的期限为6个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时
变现的,清算期限相应顺延。 
(四)清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
(五)基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
(六)基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由
律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算
报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
(七)基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 
(八)基金的合并 
本基金与其他基金合并,应当按照法律法规规定的程序进行。 
第十九部分  基金合同的内容摘要 
基金合同的内容摘要详见附件一 
第二十部分  基金托管协议的内容摘要 
基金托管协议的内容摘要详见附件二。 
第二十一部分  对基金投资人的服务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,以下是主要的服务内容,基金
管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化,有权增加和修改相关服务项目。如因系统、
第三方或不可抗力等原因,导致下述服务无法提供,基金管理人不承担相关责任。 
一、基金份额持有人交易资料的寄送及发送服务 
1、交易确认单 
每次交易结束后,投资人可在T+2个工作日后通过销售机构的网点查询或打印交易确
认单。 
2、电子对账单 
基金管理人提供月度、季度、年度电子邮件对账单及月度、季度手机短信对账单服务,
基金管理人将以电子邮件或手机短信形式向定制的投资人定期发送。投资人可通过基金管理
人基金网站(www.bocifunds.com)、客服热线(021-61195566 / 400-620-8888(免长途通话费)
选择6公募基金业务转人工)、客服邮箱(gmkf@bocichina.com )及在线客服等途径申请/
取消对账单服务。 
二、网上在线服务 
(一)通过基金管理人基金网站(www.bocifunds.com),投资人可获得如下服务: 
1、查询服务 
投资人通过基金账户号、身份证号等开户证件号码和查询密码登录基金管理人基金网站
“基金查询”栏目,可享有基金交易查询、账户查询和基金信息查询服务。 
  2、信息资讯服务 
投资人可以利用基金管理人基金网站获取本基金和基金管理人的各类信息,包括基金的
法律文件、基金公告、业绩报告和基金管理人最新动态等各类最新资料。 
三、信息定制服务 
投资人可以通过基金管理人基金网站(www.bocifunds.com)、客服热线(021-61195566 
/ 400-620-8888(免长途通话费)选择6公募基金业务转人工)提交信息定制申请,基金管理
人通过电子邮件或手机短信定期发送所定制的信息。 
1、电子邮件:基金份额净值、电子邮件对账单、各类电邮资讯等。 
2、手机短信:基金份额净值、手机短信对账单、各类短/彩信资讯等。 
四、账户资料变更服务 
为便于投资人及时得到基金管理人提供的各项服务,请投资人及时更新服务联系信息。
投资人可通过以下3种方式进行服务联系信息(包括联系地址、手机号码、固定电话、电子
邮箱等)的变更。基金管理人电子直销投资人交易联系信息的变更,请遵照基金管理人电子
直销相关规定办理: 
1、登录基金管理人基金网站“账户管理”(仅限基金管理人电子直销投资人)系统自助
修改联系信息。 
2、致电基金管理人客服热线021-61195566 / 400-620-8888(免长途通话费)选择6公募
基金业务转人工修改。 
3、发送邮件至基金管理人客服邮箱gmkf@bocichina.com提交修改申请。 
五、客户服务中心电话服务 
投资人拨打基金管理人客服热线021-61195566 / 400-620-8888(国内免长途话费)可享
有如下服务: 
1、自助语音服务:提供7×24小时基金净值信息、账户交易情况、基金产品等自助查询
服务。 
2、人工服务时间:每个证券交易日的08:30—17:30。投资人可以通过该热线获得业务
咨询、信息查询、服务投诉及建议、信息定制、资料修改等专项服务。 
六、客户投诉及建议受理服务 
投资人可以通过基金管理人客服热线、在线客服、书信、电子邮件、短信、传真及各销
售机构网点柜台等不同的渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务进行投诉或提出建议。 
如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联系基金管理人。
请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 
第二十二部分  其他应披露事项 
1、2018年12月12日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和公司网站发布《中
银证券保本1号混合型证券投资基金更新招募说明书(2018年第2号)》 
2、2019年1月2日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和公司网站发布《中
银国际证券股份有限公司旗下基金2018年12月31日基金净值(收益)公告》 
3、2019年1月22日在《上海证券报》和公司网站发布《中银证券保本1号混合型证券投
资基金2018年第4季度报告》 
4、2019年2月19日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》和公司
网站发布《中银国际证券股份有限公司关于旗下基金参加中国银行费率优惠活动的公告》 
5、2019年3月7日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》和公司
网站发布《中银国际证券股份有限公司关于高级管理人员变更的公告》 
6、2019年3月28日在《上海证券报》和公司网站发布《中银证券保本1号混合型证券投
资基金2018年年度报告摘要》,在公司网站发布《中银证券保本1号混合型证券投资基金2018
年年度报告》 
7、2019年4月18日在《上海证券报》和公司网站发布《中银证券保本1号混合型证券投
资基金2019年第1季度报告》 
8、2019年4月26日在《上海证券报》和公司网站发布《保本周期到期安排及转型为中银
证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金相关业务规则的公告》 
9、2019年4月26日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》和公司
网站发布《中银国际证券股份有限公司关于旗下基金开通基金转换业务的公告》 
10、2019年4月30日在《上海证券报》和公司网站发布《关于中银证券保本1号混合型证
券投资基金保本周期到期安排及转型为中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金相
关业务规则的第一次提示性公告》 
11、2019年5月6日在《上海证券报》和公司网站发布《关于中银证券保本1号混合型证
券投资基金保本周期到期安排及转型为中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金相
关业务规则的第二次提示性》 
12、2019年5月16日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》和公
司网站发布《中银国际证券股份有限公司关于高级管理人员变更的公告》 
13、2019年7月1日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》和公司
网站发布《中银国际证券股份有限公司旗下基金2019年6月30日基金净值(收益)公告》 
14、2019年7月29日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》和
公司网站发布《中银国际证券股份有限公司关于增加蚂蚁(杭州)基金销售有限公司为旗下
基金销售机构并进行费率优惠的公告》 
第二十三部分  招募说明书存放及其查阅方式 
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,投资者可免
费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件,但应以本基金
《招募说明书》的正本为准。 
第二十四部分  备查文件 
(一)备查文件 
1、中国证监会准予中银证券保本1号混合型证券投资基金基金募集注册的文件 
2、中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同 
3、中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金托管协议 
4、法律意见书 
5、基金管理人业务资格批件和营业执照 
6、基金托管人业务资格批件和营业执照 
7、中国证监会要求的其他文件 
(二)存放地点:除第6项在基金托管人处外,其余文件均在基金管理人的住所。 
(三)查阅方式:投资者可在营业时间免费查阅,也可按工本费购买复印件。 
中银国际证券股份有限公司 
2019年10月23日 
附件一、基金合同的内容摘要 
一、基金合同当事人的权利、义务 
(一)基金份额持有人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限
于: 
(1)分享基金财产收益; 
(2)参与分配清算后的剩余基金财产; 
(3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额; 
(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会; 
(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权; 
(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 
(7)监督基金管理人的投资运作; 
(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
或仲裁; 
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限
于: 
(1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书(更新)等信息披露文件; 
(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险; 
(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; 
(4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用; 
(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任; 
(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; 
(7)执行生效的基金份额持有人大会的决定; 
(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; 
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
(二)基金管理人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于: 
(1)依法募集基金; 
(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产; 
(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用; 
(4)销售基金份额; 
(5)召集基金份额持有人大会; 
(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基
金投资者的利益; 
(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; 
(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;  
(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
金合同》规定的费用;  
(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;  
(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请;  
(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利;  
(13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为;  
(14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构;  
(15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、
转托管、非交易过户、定期定额投资等方面的业务规则;在法律法规和本基金合同规定的范
围内决定和调整基金的除调高管理费率和托管费率之外的相关费率结构和收费方式; 
(16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于: 
(1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜; 
(2)办理基金备案手续; 
(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产; 
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式
管理和运作基金财产; 
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行
证券投资; 
(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 
(7)依法接受基金托管人的监督; 
(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合《基金合
同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回的
价格; 
(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 
(10)编制季度、半年度和年度基金报告; 
(11) 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务; 
(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露; 
(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金
收益; 
(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15
年以上; 
(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件; 
(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; 
(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金
托管人; 
(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应
当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 
(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿; 
(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任; 
(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为; 
(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金
管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后
30日内退还基金认购人; 
(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 
(26)建立并保存基金份额持有人名册; 
(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
(三)基金托管人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于: 
(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产; 
(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
用; 
(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监
会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; 
(4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算。 
(5)提议召开或召集基金份额持有人大会; 
(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; 
(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于: 
(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; 
(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 
(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财
产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对
所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、
资金划拨、账册记录等方面相互独立; 
(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 
(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; 
(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,根据基金
管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; 
(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在
基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; 
(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格; 
(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 
(10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人
在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基
金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; 
(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上; 
(12)建立并保存基金份额持有人名册; 
(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 
(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项; 
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配合
基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
(16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; 
(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; 
(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管
机构,并通知基金管理人; 
(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其
退任而免除; 
(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管
理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿; 
(21)执行生效的基金份额持有人大会的决定; 
(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代表
基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
(一)召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: 
(1)终止《基金合同》,但法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外; 
(2)更换基金管理人; 
(3)更换基金托管人; 
(4)转换基金运作方式; 
(5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准; 
(6)变更基金类别; 
(7)本基金与其他基金的合并,但法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外; 
(8)变更基金投资目标、范围或策略; 
(9)变更基金份额持有人大会程序,但法律法规和中国证监会另有规定的除外; 
(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; 
(11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份额持有人(以
基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人
大会; 
(12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; 
(13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。 
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会: 
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用; 
(2)法律法规要求增加的基金费用的收取; 
(3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率; 
(4)在不违反法律法规规定和《基金合同》约定、且对基金份额持有人利益无实质性
不利影响的情况下,增加、减少或调整基金份额类别及定义,变更收费方式; 
(5)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; 
(6)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生变化; 
(7)在不违反法律法规规定和《基金合同》约定、且对基金份额持有人利益无实质性
不利影响的情况下,基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、转托管、基金交易、非交易过户、定期定额投资、收益分配等业务规则; 
(8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 
(二)会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召
集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,
基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起
60日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 
4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份
额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,代表
基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提
出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提
出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定
之日起60日内召开。 
5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额10%以上(含
10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有
人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干
扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 
(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在指定媒体公告。基金份
额持有人大会通知应至少载明以下内容: 
(1)会议召开的时间、地点和会议形式; 
(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; 
(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; 
(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限
等)、送达时间和地点; 
(5)会务常设联系人姓名及联系电话; 
(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 
(7)召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面
表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见
的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人
到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意
见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。 
(四)基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式及法律法规、中国证监会允许
的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理人
或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金
份额持有人大会议程: 
(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符; 
(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若到会者在权益登
记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在
原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召
集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的
基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决
截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进
行表决。 
在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: 
(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在2个工作日内连续公布相关
提示性公告; 
(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管
理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托
管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份
额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不
影响表决效力; 
(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若本人直接出具书
面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日
基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、
6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大
会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人
代表出具书面意见; 
(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通
知的规定,并与基金登记机构记录相符; 
(5)会议通知公布前报中国证监会备案。 
3、在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持有人也可以采
用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议
并表决。 
(五)议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
(1)现场开会 
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)条规定程序确定和公布监票
人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金
管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人
授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大
会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选
举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管
人拒不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名
称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和
联系方式等事项。 
(2)通讯开会 
在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截止日期后
2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。 
(六)表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 
1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外
的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除《基金合同》另有约定外,转换基金运作方式、
更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为
有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的书
面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具
书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。 
(七)计票 
1、现场开会 
(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然
由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份
额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。 
(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以
一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影
响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关
对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
的,不影响计票和表决结果。 
(八)生效与公告 
基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒体上公告。如果采用通讯
方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员
姓名等一同公告。法律法规或监管部门另有规定或相关规定发生变更时,从其规定。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束
力。 
(九)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,或法律法规关于基金份
额持有人大会的规定发生变化时,从其规定。本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召
开条件、议事程序、表决条件等规定,凡是直接引用法律法规、监管规则的部分,如将来法
律法规、监管规则修改导致相关内容被取消或变更的或法律法规、监管规则增加新的持有人
大会机制的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改、调整或补充,无需召
开基金份额持有人大会审议。 
三、基金收益分配原则、执行方式 
(一)基金收益分配原则 
1、本基金收益分配方式:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红
利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红。 
2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 
3、每一基金份额享有同等分配权。 
4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 
在不违背法律法规及基金合同的规定、且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前
提下,基金管理人经与托管人协商一致,可在中国证监会允许的条件下调整基金收益的分配
原则,不需召开基金份额持有人大会。 
(二)收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
(三)收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核。基金收益分配方案确定
后,由基金管理人按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告并报中国证监会备案。 
在收益分配方案公布后,基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利向基金托管
人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。 
基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过
15个工作日。 
(四)基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金
红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额持
有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。 
四、基金费用与税收 
(一)基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费; 
2、基金托管人的托管费; 
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 
5、基金份额持有人大会费用; 
6、基金的证券交易费用; 
7、基金财产的银行汇划费用; 
8、基金的开户费用、账户维护费用; 
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 
本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。 
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律法规另
有规定时从其规定。 
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费  
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下: 
H=E×1.5%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据,自动在次月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,
基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下: 
H=E×0.25%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据,自动在次月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,
基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 
除管理费和托管费之外的基金费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金
额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 
(三)不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用: 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失; 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 
3、《基金合同》生效前的相关费用; 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
(四)基金管理费和基金托管费的调整 
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。降低
基金管理费率和基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照《信息
披露办法》的有关规定于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。 
(五)基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 
五、基金财产的投资范围和投资限制 
(一)投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括
中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权益类金融工具,债券等固
定收益类金融工具(包括国债、中央银行票据、政策性金融债、金融债及次级债、企业债、
公司债、可转换债券、分离交易可转换债券、可交换债券、短期融资券、中期票据、地方政
府债、城投债、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单等)以及
法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将
其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为:股票占基金资产的比例为0-95%;每个交易日日终应当保持现
金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付
金、存出保证金、应收申购款等;权证及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构
的规定执行。 
(二)投资限制 
1、组合限制 
(1)本基金的股票资产投资比例为基金资产的0-95%; 
(2)每个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政
府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; 
(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%; 
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%; 
(5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%; 
(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的10%; 
(7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5%; 
(8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净
值的10%; 
(9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%; 
(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持
证券规模的10%; 
(11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得
超过其各类资产支持证券合计规模的10%; 
(12)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有
资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3
个月内予以全部卖出; 
(13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 
(14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%; 
(15)本基金持有的单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的10%; 
(16)基金总资产不得超过基金净资产的140%; 
(17)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票,不得
超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司
发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%; 
(18)本基金持有的单只流通受限证券,其市值不得超过基金资产净值的3%;本基金
持有的全部流通受限证券,其市值之和不得超过基金资产净值的15%。基金管理人应制订
严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险; 
(19)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%;
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合本款所规定比例限制的,本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 
(20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; 
(21)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
除第(2)、(12)、(19)、(20)条以外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模
变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应
当在10个交易日内进行调整。法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。 
基金管理人应当自变更为“中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金”之日起6
个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策
略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。 
如果法律法规或监管部门对上述投资比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律
法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: 
(1)承销证券; 
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保; 
(3)从事承担无限责任的投资; 
(4)买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外; 
(5)向其基金管理人、基金托管人出资; 
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交
易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利
益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事
先得到基金托管人同意,符合中国证监会的规定,并履行披露义务。 
法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关
限制。 
六、基金资产净值的计算方法 
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数
量计算,精确到0.0001元,小数点后第5位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合
同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结果
发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 
七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式 
(一)《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的
事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的
事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,并自表决
通过之日起生效,决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。 
(二)《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 
1、基金份额持有人大会决定终止的; 
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的; 
3、《基金合同》约定的其他情形; 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
(三)基金财产的清算 
1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小
组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序: 
(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; 
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 
(3)对基金财产进行估值和变现; 
(4)制作清算报告; 
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书; 
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告。 
(7)对基金财产进行分配; 
5、基金财产清算的期限为6个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时
变现的,清算期限相应顺延。 
(四)清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
(五)基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
(六)基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报
告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
(七)基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 
(八)基金的合并 
本基金与其他基金合并,应当按照法律法规规定的程序进行。 
八、争议解决方式 
各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友
好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据该会当时有效的仲裁规则进
行仲裁。仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,除非仲裁裁
决另有规定,仲裁费、律师费由败诉方承担。 
争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 
《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所
和营业场所查阅。 
附件二、基金托管协议的内容摘要 
一、基金托管协议当事人 
(一)基金管理人 
名称:中银国际证券股份有限公司 
注册地址:中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层 
办公地址:中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层 
邮政编码:200120 
法定代表人:宁敏 
成立日期:2002年2月28日 
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监机构字【2002】19号 
开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号:中国证监会证监许可【2015】1972号 
组织形式:股份有限公司 
注册资本:25亿元 
存续期间:持续经营 
经营范围:证券经纪;证券投资咨询;与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;证
券承销与保荐;证券自营;证券资产管理;证券投资基金代销;融资融券;代销金融产品;
公开募集证券投资基金管理业务。 
(二)基金托管人 
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 
住所:北京市西城区金融大街25号 
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 
邮政编码:100033 
法定代表人:田国立 
成立日期:2004年09月17日 
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12号 
组织形式:股份有限公司 
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间:持续经营 
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票据承
兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;
从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付
款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他
业务。 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
(一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投资范围、
投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应
按照基金托管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实
际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核
查。 
本基金的投资范围如下: 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括
中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权益类金融工具,债券等固
定收益类金融工具(包括国债、中央银行票据、政策性金融债、金融债及次级债、企业债、
公司债、可转换债券、分离交易可转换债券、可交换债券、短期融资券、中期票据、地方政
府债、城投债、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单等)以及
法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将
其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为:股票占基金资产的比例为0-95%;每个交易日日终应当保持现
金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付
金、存出保证金、应收申购款等;权证及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构
的规定执行。 
(二)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投资、融资
比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督: 
(1)本基金的股票资产投资比例为基金资产的0-95%; 
(2)每个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府
债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; 
(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%; 
(4)本基金管理人管理的且在本基金托管人处托管的全部基金持有一家公司发行的证
券,不超过该证券的10%; 
(5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%; 
(6)本基金管理人管理的且在本基金托管人处托管的全部基金持有的同一权证,不得
超过该权证的10%; 
(7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5%; 
(8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净
值的10%; 
(9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%; 
(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持
证券规模的10%; 
(11)本基金管理人管理的且在本基金托管人处托管的全部基金投资于同一原始权益人
的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; 
(12)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3
个月内予以全部卖出; 
(13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 
(14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%; 
(15)本基金持有的单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的10%; 
(16)基金总资产不得超过基金净资产的140%; 
(17)本基金管理人管理的且在本基金托管人处托管的全部开放式基金持有一家上市公
司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的且在本
基金托管人处托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公
司可流通股票的30%; 
(18)本基金持有的单只流通受限证券,其市值不得超过基金资产净值的3%;本基金
持有的全部流通受限证券,其市值之和不得超过基金资产净值的15%。基金管理人应制订严
格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险; 
(19)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%;因
证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
本款所规定比例限制的,本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 
(20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; 
(21)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
除第(2)、(12)、(19)、(20)条以外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模
变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应
当在10个交易日内进行调整。法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。 
基金管理人应当自变更为“中银证券价值精选灵活配置混合型证券投资基金”之日起6
个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策
略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 
如果法律法规或监管部门对上述投资比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律
法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。 
(三)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对本托管协议第十
五条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交
易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利
益冲突,相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并履行信息披露义务。 
(四)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管理人参与
银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法
规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交
易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市
场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名
单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,
新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。
如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的,应向
基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并负
责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由此造成的任何法律
责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责
任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对
手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人
事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及
时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
(五)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管理人投资
流通受限证券进行监督。 
如下所指“流通受限证券”与本协议以及基金合同所指“流动性受限资产”定义存在不
同。就流动性受限资产定义,请参照基金合同的“第二部分  释义”部分。 
基金管理人投资流通受限证券,应事先根据中国证监会相关规定,明确基金投资流通受
限证券的比例,制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操
作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及
相关投资额度和比例等的情况进行监督。 
1.本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行股票
网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其
他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。本基
金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。 
本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记
结算有限责任公司负责登记和存管,并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。 
本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下,基金管理人负责相关工作的
落实和协调,并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的流通受限证券登记
存管问题,造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失,及因流通受限证券存管
直接影响本基金安全的责任及损失,由基金管理人承担。 
本基金投资流通受限证券,不得预付任何形式的保证金。 
2.基金管理人投资非公开发行股票,应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。风
险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资比例限制失调、基金流
动性困难以及相关损失的应对解决措施,以及有关异常情况的处置。基金管理人应在首次投
资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行股票相关流动性风险处置预案。 
基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责,确保对相关风险采取积极有
效的措施,在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生
剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时,基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支
付结算,并承担所有损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险,基金托管人不
承担任何责任。如因基金管理人原因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任
的,基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。 
3.本基金投资非公开发行股票,基金管理人应至少于投资前三个工作日向基金托管人提
交有关书面资料,并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。有关资料如有调
整,基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不限于: 
(1)中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。 
(2)非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。 
(3)非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算有
限责任公司签订的证券登记及服务协议。 
(4)基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。 
4.基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监会指定媒体
披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及总成本和账面价值占基
金资产净值的比例、锁定期等信息。 
本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定,在合理期限内未能进行及时调
整,基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书,予以公告。 
5.基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督: 
(1)本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。 
(2)在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案的建立与
完善情况。 
(3)有关比例限制的执行情况。 
(4)信息披露情况。 
6.相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的,从其规定。 
(六)基金投资中小企业私募债券,基金管理人应根据审慎原则,制定严格的投资决策
流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案,并经董事会批准,以防范信用风险、
流动性风险等各种风险。 
基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行事后监督,如发现异常
情况,应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助乙方的监督和核查。
基金因投资中小企业私募债券导致的信用风险、流动性风险,基金托管人不承担任何责任。
如因基金管理人原因导致基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的,基金管理人应
赔偿基金托管人由此遭受的损失。 
(七)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产净值计
算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信
息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
(八)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、
《基金合同》和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限
期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知
后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进
行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限
内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托
管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 
(九)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托管
协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复
并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、《基金合同》
和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供
相关数据资料和制度等。 
(十)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规
和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理人,由此造成的损
失由基金管理人承担。 
(十一)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通
知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、阻
挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,
情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
(一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管人
安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产
净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运
作等行为。 
(二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金
合同》、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管
人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,
并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复
查,督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:
提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理
人并改正。 
(三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知
基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠
对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严
重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 
四、基金财产保管 
(一)基金财产保管的原则 
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2.基金托管人应安全保管基金财产。 
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户。 
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。 
5.基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产,如有特殊情况双方可另
行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令,不得自行运用、处分、分配本基金的任何
资产(不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司结算数据完成场内交易交收、
开户银行或交易/登记结算机构扣收交易费、结算费和账户维护费等费用)。 
6.对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期
并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金管理
人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基
金财产的损失,基金托管人对此不承担任何责任。 
7.除依据法律法规和《基金合同》的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 
(二)基金银行账户的开立和管理 
1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基金管理人合
法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。 
2.基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金
业务以外的活动。 
3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
4.在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资
产的支付。 
(三)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司为基金开立基金托管人与基金联名的
证券账户。 
2.基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账户
进行本基金业务以外的活动。 
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和运用
由基金管理人负责。 
证券账户开户费由本基金财产承担。此项开户费由基金管理人先行垫付,待托管产品启
始运营后, 基金管理人可向基金托管人发送划款指令,将代垫开户费从本产品托管资金账户
中扣还基金管理人。账户开立后,基金托管人应及时将证券账户开通信息通知基金管理人。 
4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金
账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基
金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等的收取按照中国证券登记
结算有限责任公司的规定以及基金管理人与基金托管人签署的《托管银行证券资金结算协议》
执行。 
5、账户注销时,在遵守中国证券登记结算公司的相关规定下,由管理人和托管人协商
确认主要办理人。账户注销期间,主要办理人如需另一方提供配合的,另一方应予以配合。 
6.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种
的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管人比照上述关于账
户开立、使用的规定执行。 
(四)债券托管专户的开设和管理 
《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆
借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记
结算机构的有关规定,在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户,持有人账户和资金结
算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签
订全国银行间债券市场债券回购主协议。 
(五)其他账户的开立和管理 
1.在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定
的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理人协助托管人
根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关账户。该账户按有关规则使用并
管理。 
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。 
(六)基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于基
金托管人的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任
公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心
的代保管库,保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行定期存款证实书等有价凭证的购
买和转让,按基金管理人和基金托管人双方约定办理。基金托管人对由基金托管人以外机构
实际有效控制或保管的资产不承担保管责任。 
(七)与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、
与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定
外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、
基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大
合同传真给基金托管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期
限为《基金合同》终止后15年。 
对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供合同复印件,并在复
印件上加盖公章,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。 
五、基金资产净值计算和会计核算 
(一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
1.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。基金份额净值是按照每个交易日
闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算,精确到0.0001元,小数点后第
五位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 
每个交易日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。 
2.基金管理人应每交易日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或《基金合同》
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个交易日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发
送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 
(二)基金资产估值方法和特殊情形的处理 
1.估值对象 
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
2.估值方法 
本基金所持有的投资品种,按如下原则进行估值 : 
(1)证券交易所上市的有价证券的估值 
①交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价
(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机
构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日
后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投
资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。 
②在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除外),选取第三方
估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 
③对在交易所市场上市交易的可转换债券,按照每日收盘价作为估值全价。 
④对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券,估值日不存在活跃市场时采用
估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值,应持续评估上述做法的
适当性,并在情况发生改变时做出适当调整。 
(2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: 
①送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估
值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值。 
②首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 
③对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情况下,应以活
跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值;对于活跃市场报价未能代表计量
日公允价值的情况下,按成本应对市场报价进行调整,确认计量日的公允价值;对于不存在
市场活动或市场活动很少的情况下,则采用估值技术确定公允价值。 
④首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一
股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规定确
定公允价值。 
(3)对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相应品
种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的
相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种,
回售登记截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行
间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存
在明显差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。 
(4)存款的估值方法 
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示,按协议或合同利率逐日确认利息收入。 
(5)投资证券衍生品的估值方法 
①从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的权证按估值日在证券交易所挂牌的
该权证的收盘价估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最
近交易日的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考监管机构或行
业协会有关规定,或者类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定
公允价值。 
②首次发行未上市的权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允
价值的情况下,按成本估值。 
③因持有股票而享有的配股权,以及停止交易但未行权的权证,采用估值技术确定公允
价值进行估值。在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行估值。 
(6)本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价格数据。 
(7)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人
可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 
(8)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最
新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,
双方协商解决。 
根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方
在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,基金管理人向基金托管人出具加盖公章
的书面说明后,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
3.特殊情形的处理 
基金管理人、基金托管人按估值方法的第(7)项进行估值时,所造成的误差不作为基金
份额净值错误处理。 
(三)基金份额净值错误的处理方式 
1.当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生差错时,视为基金份额净值错误;
基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合理的
措施防止损失进一步扩大;错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公
告;当发生净值计算错误时,由基金管理人负责处理,由此给基金份额持有人和基金造成损
失的,应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。 
2.当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基金管
理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔偿: 
(1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,如经双方
在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执行,由此给基金份额
持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。 
(2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托管
人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净值出错且造成基金份额持
有人损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支
付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。 
(3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核对,
尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基金管理人的计算结果对
外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。 
(4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),进而导致
基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。 
3.由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化、市场规则变更
或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施
进行检查,但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基金管理人、基金托管人
免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影
响。 
4.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金管理
人计算结果为准。 
5.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业另有通行做法,
双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 
(四)暂停估值与公告基金份额净值的情形 
1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 
2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 
3.当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当
暂停基金估值; 
4.中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。 
(五)基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
(六)基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记录
和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧,应以基金
管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净
值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。 
(七)基金财务报表与报告的编制和复核 
1.财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。 
2.报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核对不符时,
应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全一致。 
3.财务报表的编制与复核时间安排 
(1)报表的编制 
基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制;在每个季度结束之日
起15个工作日内完成基金季度报告的编制;在上半年结束之日起60日内完成基金半年度报
告的编制;在每年结束之日起90日内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计
报告应当经过审计。《基金合同》生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、
半年度报告或者年度报告。 
(2)报表的复核 
基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托管人在复核
过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行调整,
调整以国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。 
(八)基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前及时向基金托管人
提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 
六、基金份额持有人名册的保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持
有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管理人和基金托管人
应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于15年。如不能妥善保管,则按相关法规承
担责任。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基金托管人,
不得无故拒绝或延误提供,并保证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的
基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。 
七、争议解决方式 
因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、调解不能
解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按
照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事
人均有约束力,除非仲裁裁决另有规定,仲裁费用、律师费用由败诉方承担。 
争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、
尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
八、托管协议的变更和终止 
(一)托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与
《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。 
(二)托管协议终止的情形 
1.《基金合同》终止; 
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产; 
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权; 
4.发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 

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