信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)更新招募说明书

自开通至今,持续维持最大的市场份额 
在人民币合格境外机构投资者(RQFII)的领域  =>成为此类人民币产品的最大香港服务商 
在离岸人民币CNH公募基金的领域    =>成为市场上首家服务商(2010年8月) 
               =>目前亦为最大的服务商 
在港上市的交易所买卖基金(ETF)      =>中资发行商的最大服务商之一 
在离岸私募基金的领域       =>新募长仓基金的最大服务商之一 
在非上市的股权/债权投资领域     =>香港少有的服务商之一 
在“中港基金互认计划”领域                 =>获得领先地位 
在 “香港上海黄金交易所(SGE          =>任命为香港唯一结算银行 
其业务专长及全方位的配备,令中银香港成为目前本地唯一的中资全面性专业全球托管银
行, 亦是唯一获颁行业奖项的中资托管行:                                                                                                                                          
专业杂志  所获托管奖项   
 亚洲投资人杂志 (Asian Investors) 服务提供者奖项: - 最佳跨境托管亚洲银行 (2012)   
 财资杂志(The Asset) Triple A托管专家系列奖项: -  最佳QFII托管行 (2013) -  最佳中国区托管专家 (2016)  财资杂志(The Asset) Triple A个人领袖奖项: Fanny Wong - 香港区年度托管银行家 (2014)  财资杂志(The Asset)Triple A 资产服务、机构投资者及保险机构系列奖项: -   最佳QDII托管行(2018); 及 -   最佳QDII客户个案 (2018)   
 获债券通有限公司颁发: - “债券通优秀托管机构”(2018) - “债券通优秀托管行”(2019)   
截至2018年末,中银香港(控股)的托管资产规模达10,984亿港元。 
二、托管部门人员配备、安全保管资产条件的说明 
(一)主要人员情况 
托管业务是中银香港的核心产品之一,由管理委员会成员兼副总裁王兵先生直接领导。针
对国内机构客户而设的专职托管业务团队现时有二十多名骨干成员,职级均为经理或以上,分
别主理结算、公司行动、账务(Billing)、对账(Reconciliation)、客户服务、产品开发、营销、
次托管网络管理及合规等方面。骨干人员均来自各大跨国银行,平均具备15年以上的专业托管
工作经验(包括本地托管及全球托管),并操流利普通话,可说是香港最资深的托管团队。 
除配备专职的客户关系经理,中银香港更特设为内地及本地客户服务的专业托管业务团队,
以提供同时区、同语言的高素质服务。 
除上述托管服务外,若客户需要估值、会计、投资监督等增值性服务,则由中银香港的附
属公司中银国际英国保诚信托有限公司(“中银保诚”)提供。作为「强制性公积金计划管理
局」认可的信托公司,中银保诚多年来均提供国际水平的估值、会计、投资监督等服务,其专
职基金会计与投资监督人员达50多名,人员平均具备10年以上相关经验。 
中银香港的管理层对上述服务极为重视,有关方面的人员配置及系统提升正不断加强。另
外,其它中/后台部门亦全力配合及支持托管服务的提供,力求以最高水平服务各机构性客户。 
关键人员简历 
黄晚仪女士 
托管业务主管 
黄女士于香港大学毕业,并取得英国 Heriot-Watt University 的工商管理硕士及英国特
许银行公会的会士资格。黄女士从事银行业务超过二十年,大部分时间专职于托管业务,服务
企业及机构性客户。效力的机构包括曾为全球最大之金融集团 - 花旗集团 - 及本地两大发钞
银行 - 渣打及中银香港。参加中银香港前,黄女士为花旗集团之董事及香港区环球托管业务总
监。目前黄女士专职于领导中银香港的全球托管及基金服务发展,并全力配合中国合格境内机
构投资者之境外投资及理财业务之所需,且担任中银香港集团属下多家代理人公司及信托公司
的企业董事。黄女士亦热心推动行业发展,包括代表中银香港继续担任「香港信托人公会」 行
政委员会之董事一职;自09年9月至2015年6月期间, 获「香港交易所」委任作为其结算咨
询小组成员;另外,黄女士目前亦是香港证监会产品咨询委员会的委员之一。 
郑丽华女士 
托管运作及产品开发主管 
郑女士乃英国特许公认会计师公会之资深会员及香港会计师公会之会员,并持有伦敦大学
专业会计硕士学位。郑女士从事金融与银行业务超过二十年,其中十多年专职于托管业务,服
务企业及机构性客户。曾经工作的机构包括全球最大之金融集团 – 美国摩根大通银行与汇丰
银行及本地银行 - 恒生银行,对托管业务操作、系统流程及有关之风险管理尤为熟悉。 
阮美莲女士 
财务主管 
阮女士拥有超过二十年退休金及信托基金管理经验,管理工作包括投资估值、基金核算、
投资合规监控及信托运作等。加入中银国际集团前,阮女士曾于百慕达银行任职退休金部门经
理一职,以及于汇丰人寿任职会计经理,负责退休金基金会计工作。阮女士是香港会计师公会
及英国特许公认会计师公会资深会员,并持有英国列斯特大学硕士学位。 
(二)安全保管资产条件 
在安全保管资产方面,为了清楚区分托管客户与银行拥有的资产,中银香港目前已以托管
人身份在本港及海外存管或结算机构开设了独立的账户以持有及处理客户的股票、债券等资产
交收。 
除获得客户特别指令或法例要求外,所有实物证券均透过当地市场之次托管人以该次托管
人或当地存管机构之名义登记过户,并存放于次托管人或存管机构内,以确保客户权益。 
至于在异地市场进行证券交割所需之跨国汇款,除非市场/存托机构/次托管行等另有要求,
否则中银香港会尽可能在交收日汇入所需款项,以减少现金停留于相关异地市场的风险。 
先进的系统是安全保管资产的重要条件。 
中银香港所采用的托管系统名为”Custody & Securities System”或简称CSS,是中银香
港聘用一支科技专家、并结合银行内部的专才,针对机构性客户的托管需求在原有的零售托管
系统上重新组建而成的。CSS整个系统构建在开放平台上,以IBM P5系列AIX运行。系统需使
用两台服务器,主要用作数据存取及支持应用系统软件,另各自附有备用服务器配合。此外,
一台窗口服务器已安装NFS (Network File System, for Unix)模块,负责与AIX服务器沟通。 
新系统除了采用尖端科技开发,并融合机构性客户的需求与及零售层面的系统优势,不单
符合SWIFT-15022之要求,兼容file transfer 等不同的数据传输,亦拥有庞大的容量 (原有
的零售托管系统就曾多次证实其在市场买卖高峰期均运作如常,反观部分主要银行的系统则瘫
痪超过1.5小时)。 
至于基金估值、会计核算以及投资监督服务,则采用自行研发的FAMEX系统进行处理,系
统可相容多种货币、多种成本定价法及多种会计核算法,以满足不同机构客户及各类基金的需
要。系统优势包括: 多种货币;多种分类;实时更新;支持庞大数据量;简易操作,方便用户。
系统所支持的核算方法包括: 权重平均(Weighted Average);后入先出(LIFO);先入先出
(FIFO);其它方法可经与客户商讨后实施。系统所支持的估值方法有: 以市场价格标明 
(Marking to Market);成本法;成本或市场价的较低者;入价与出价(Bid and offer);分期
偿还(Amortization);含息或除息(Clean/dirty);及其它根据证券类别的例外估值等。 
三、托管业务的主要管理制度 
作为一家本地持牌银行,中银香港的业务受香港金融管理局全面监管;另外,作为本地上
市的金融机构,中银香港亦需严格遵守香港联合交易所的规定及要求。 
中银香港实施严格的内部控制制度和风险管理流程,所有重要环节均采用双人复核,减少
人工操作风险;并由独立风险管理部门就任何新产品/服务/措施等进行全面评核及监控,避免
人为失误或道德风险。任何外判安排,除上述风险分析外,还需寻求监管机构之批淮。 
对于次托管行或服务商的委任,中银香港亦制定了有关选任、服务标准、及日常服务水平
监控等制度及要求,以确保服务质量。对托管客户而言,中银香港亦承担其次托管行之服务疏
失等风险,并在托管合约中清楚订明。 
中银香港具备经审核之应变计划以应付各种各样特殊情况的发生。应变计划每年均会进行
测试及演练,模拟在突发情形下之业务运作,并对测试结果进行检讨及评估,以确保在突发情
形下仍能提供服务。系统方面,灾难应变措施中心亦已预留独立应用软件及数据库服务器,随
时取代生产服务器运作。 
托管业务之规章制度及工作手册乃根据与托管相关的监管条例或指引(如: 员工守则, 了
解你的客户政策 、防洗钱政策及个人私隐条例等)与中银香港本身制定的内控制度(如 : 信息
安全管理办法,包括托管系统用户之管理、权限之设定等)缮制,并因应有关条例、指引或政策
之修订而适时调整,以确保乎合对外、对内的监控要求。  
有关托管业务的重要规章制度包括《托管业务标准操作规程》(Custody - Standard 
Operating Procedure Overview),主要内容包括:账户开立、客户账户管理、结算程序、公司
行动程序、资产核对、资金报告、账单、投诉、应急计划等等。以及《托管系统进入控制规程》
(Custody - System Access Control Procedure Overview),内容涵盖系统范围、系统描述、
用户概况、功能列表、职责定义、增加、删除、修改程序、请求格式、控制与备份安排等。 
中银香港设有独立的稽核委员会,直接向董事会负责,对各部门进行定期及不定期之稽核。
至于年度审计,则委任安永 (Ernst & Young)会计师事务所进行。在核心托管团队中,特有一
名合规人员,专注负责托管业务的风险控制,确保实施全银行的合规标准。 
中银集团系内各企业法人或业务条线均严格分开, 并设严密的防火墙, 以确保客户资料高
度保密。 
四、重大处罚 
中银香港托管业务自成立至今已超过十二年,从未受到监管机构的重大处罚,亦没有重大
事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。 
二十二、相关服务机构 
(一)基金份额发售机构 
1、直销机构 
中信保诚基金管理有限公司  
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 
法定代表人:张翔燕  
联系人:蒋焱 
联系电话:021- 68649788  
客服电话:400-6660066  
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的赎回业务,具体交易细则请参阅本公司网
站公告。网上交易网址:www. citicprufunds.com.cn  
2、销售机构 
(1)中国银行股份有限公司 
注册地址:北京西城区复兴门内大街1号 
办公地址:北京西城区复兴门内大街1号 
法定代表人:陈四清 
联系人:刘岫云 
客服电话:95566 
传真:010-66594946 
电话:010-66594977 
网址:www.boc.cn 
(2)中国建设银行股份有限公司 
注册地址:北京市西城区金融大街25号 
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼长安兴融中心 
法定代表人:田国立 
电话:010-67596219传真:010-66275654 
联系人:田青 
客服电话:95533 
公司网站:www.ccb.com 
(3)中国农业银行股份有限公司 
住所:北京市东城区建国门内大街69号 
办公地址:北京市东城区建国门内大街69号  
法定代表人:周慕冰 
客户服务电话:95599  
网址:www.95599.cn 
(4)招商银行股份有限公司 
注册地址:深圳市福田区深南大道7088号 
办公地址:深圳市福田区深南大道7088号 
法定代表人:李建红 
联系人: 邓炯鹏 
电话:0755-83077278 
传真: 0755-83195049 
客户服务电话: 95555 
网址: www.cmbchina.com/ 
(5)交通银行股份有限公司  
住所:上海市浦东新区银城中路188号  
法定代表人:彭纯 
电话:(021)58781234  
传真:(021)58408483 
联系人:陆志俊 
客户服务电话:95559 
网址:www.bankcomm.com 
(6)东莞银行股份有限公司 
注册地址:广东省东莞市莞城区体育路21号 
办公地址:广东省东莞市莞城区体育路21号 
法定代表人:廖玉林 
联系人:胡昱 
电话:0769-22119061 
传真:0769-22117730 
统一客户服务电话:0769-96228 
公司网站:www.dongguanbank.cn 
(7)宁波银行股份有限公司 
 注册地址:宁波市鄞州区宁南南路700号 
办公地址:宁波市鄞州区宁南南路700号 
法定代表人:陆华裕 
统一客户服务电话:96528(上海地区962528) 
联系人:胡技勋 
联系方式:021-63586210 
电话:0574-89068340 
传真:0574-87050024 
公司网站:www.nbcb.com.cn 
(8)华夏银行股份有限公司 
地址:北京市东城区建国门内大街22号 
法定代表人:吴建 
联系人:马旭 
客户服务电话:95577 
网址:www.hxb.com.cn 
(9) 中信证券股份有限公司  
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座(邮编:518048) 
法定代表人:王东明  
    联系人:侯艳红 
    电话:010-60838995 
传真:0755-23835861、010-60836029  
公司网站:www.cs.ecitic.com 
(10)中信建投证券股份有限公司 
注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 
办公地址:北京市朝内大街188号 
法定代表人:王常青 
    联系人:魏明 
联系电话:(010)85130579 
统一客户服务电话:4008888108 
公司网站:www.csc108.com 
(11)中信期货有限公司  
注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14
层 
办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14
层法定代表人:张皓 
联系人:洪诚 
电话:0755-23953913 
网址:http://www.citicsf.com/ 
(12)中信证券(山东)有限责任公司 
注册地址:青岛市崂山苗岭路29号澳柯玛大厦15层(1507-1510室) 
办公地址:山东省青岛崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 
法定代表人:杨宝林 
联系人:吴忠超 
联系电话:0532-85022326 
客服电话:95548 
网址:www.zxwt.com.cn 
(13)国泰君安证券股份有限公司 
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 
办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 
法定代表人:杨德红 
    联系人:朱雅崴 
电话:021-38676767 
客户服务热线: 95521   
公司网址: www.gtja.com 
(14)中国中投证券股份有限公司 
注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层至21层及第04
层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 
办公地址:深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第4、18层至21层 
法定代表人:龙增来 
联系人:张鹏 
联系电话:0755-82023442 
统一客户服务电话:400-600-8008、95532 
公司网站:www.china-invs.cn 
(15)西藏东方财富证券股份有限公司 
注册地址: 拉萨市北京中路101号 
办公地址:上海市永和路118弄东方环球企业园24号楼 
法定代表人:贾绍君 
电话:021-36537114 
传真:021-36538467 
联系人:汪尚斌 
统一客户服务电话:4008811177 
(16)海通证券股份有限公司 
地址:上海市广东路689号海通证券大厦 
法定代表人:王开国 
客户服务电话:021-95553或4008888001 
联系人:李笑鸣 
    电话:021-23219275 
    传真:021-23219100 
网址:www.htsec.com 
(17)光大证券股份有限公司 
注册地址:上海市静安区新闸路1508号(200040) 
法定代表人:薛峰 
联系人:刘晨 
电话:021-22169081 
传真: 021-22169134 
客户服务电话: 4008888788、10108998 
公司网址: www.ebscn.com 
(18)中泰证券股份有限公司 
注册地址:山东省济南市经十路20518号 
办公地址:山东省济南市经七路86号 
法定代表人:李玮 
联系人:吴阳 
电话:0531-68889155 
传真:0531-81283900 
客服电话:95538 
网址:www.zts.com.cn 
(19)长江证券股份有限公司 
注册地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦 
法定代表人:胡运钊 
客户服务热线:95579或4008-888-999 
联系人:李良 
电话:027-65799999 
传真:027-85481900 
长江证券客户服务网站:www.95579.com  
(20)国信证券股份有限公司 
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 
法人代表人:何如 
联系电话:0755-82130833 
基金业务联系人:李颖 
联系电话:0755-82133066 
传真:0755-82133952 
全国统一客户服务电话:95536 
公司网址: www.guosen.com.cn 
(21)招商证券股份有限公司 
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 
法定代表人:宫少林 
联系人:黄婵君 
电话:0755-82960167 
传真:(0755)82943636 
网址:www.newone.com.cn 
客服电话:95565、4008888111 
(22)平安证券股份有限公司 
注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 
办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼(518048) 
法定代表人:杨宇翔 
联系人:周一涵 
电话:021-38637436 
全国免费业务咨询电话:95511-8 
开放式基金业务传真:0755-82400862 
全国统一总机:95511-8 
网址:stock.pingan.com 
(23)广发证券股份有限公司  
法定代表人:孙树明 
注册地址:广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼(4301-4316房)  
办公地址:广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼  
联系人:黄岚  
统一客户服务热线:95575或致电各地营业网点  
开放式基金业务传真:(020)87555305 
(24)申万宏源证券有限公司 
注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 
办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 
法定代表人:李梅 
联系人:黄莹 
联系电话:021-33389888 
传真:021-33388224 
客服电话:95523或4008895523 
网址:www.swhysc.com 
(25)中国银河证券股份有限公司 
注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C 座 
办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C 座 
法定代表人:陈有安 
联系人:邓颜 
联系电话:010-66568292 
客户服务电话:4008-888-888 
网站:www.chinastock.com.cn 
(26)华福证券有限责任公司 
注册地址:福建省福州市五四路157号新天地大厦7、8层 
办公地址:福建省福州市五四路157号新天地大厦7至10层  
法定代表人:黄金琳   
联系人:张腾    
联系电话:0591-87383623  
业务传真:0591-87383610  
统一客户服务电话:96326(福建省外请先拨0591) 
公司网址:www.hfzq.com.cn 
(27)安信证券股份有限公司 
注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元  
办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 
法定代表人:牛冠兴 
开放式基金咨询电话:4008001001 
联系人:陈剑虹 
联系电话:0755-82558305 
客服电话:95517 
网址:www.essence.com.cn 
(28)东方证券股份有限公司 
住所:上海市中山南路318号2号楼22层-29层 
法定代表人:潘鑫军 
电话:(021)63325888 
传真:(021)63326173 
联系人:吴宇 
客户服务电话:95503 
网址:www.dfzq.com.cn 
 (29) 天相投资顾问有限公司(简称“天相投顾”) 
注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 
办公地址:北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层 
法定代表人:林义相 
客服电话: 010-66045678 
联系人:林爽 
联系电话:010-66045608 
传真:010-66045521 
天相投顾网址:www.txsec.com  
天相基金网网址:www.jijin.txsec.com 
(30) 信达证券股份有限公司  
注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 
办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 
法定代表人:高冠江 
联系人:鹿馨方 
联系电话:010-63081000 
传真:010-63080978 
客服电话:400-800-8899 
公司网址:www.cindasc.com 
(31) 华泰证券股份有限公司 
注册地址:江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 
办公地址:江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券1号楼6层2区 
法定代表人:吴万善 
联系人:庞晓芸 
联系电话:0755-82492193 
客服电话:95597 
(32)申万宏源西部证券有限公司 
注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室  
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室(邮
编:830002) 
法定代表人:韩志谦 
电话:0991-2307105 
传真:0991-2301927客户服务电话:400-800-0562 
网址:www.hysec.com 
联系人:王怀春 
(33)红塔证券证券有限责任公司  
注册地址:云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼 
法定代表人:况雨林 
传真:0871-3578827 
客服电话:4008718880  
网址:www.hongtastock.com 
(34)世纪证券有限责任公司 
注册地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40/42层 
法定代表人:卢长才 
电话:0755-83199599 
传真:0755-83199545 
网址:www.csco.com.cn 
(35)长城证券有限责任公司  
注册地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 
办公地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 
法定代表人:黄耀华 
    联系人:刘洋 
联系电话:0755-83516289 
客服电话: 400-6666-888  
网址: www.cgws.com 
 (36)上海天天基金销售有限公司 
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座 
法定代表人:其实 
电    话:021-54660526 
传    真:021-54660501 
公司网址:www.1234567.com.cn 
客服电话:400-1818-188 
(37)上海好买基金销售有限公司 
注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 
办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室 
法定代表人:杨文斌 
电话:021-58870011 
传真:021-68596919 
公司网址:www.howbuy.com 
客服电话:400-700-9665 
(38)上海长量基金销售投资顾问有限公司 
注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室  
办公地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层  
法定代表人:张跃伟  
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(39)深圳众禄金融基金销售有限公司 
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法定代表人:薛峰 
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传真:0755-33227951 
公司网址:www.zlfund.cn 
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(40)和讯信息科技有限公司 
注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 
办公地址:上海市浦东新区东方路18号保利广场E座18F 
法定代表人:王莉 
联系电话:010—85650628 
传真:010-65884788 
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客服电话:400-920-0022 
(41)上海汇付金融服务有限公司 
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法定代表人:张皛 
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传    真:021-33323993 
网址:fund.bundtrade.com 
客户服务电话:400-820-2819 
(42)浙江同花顺基金销售有限公司 
注册地址:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 
办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼 
法定代表人:凌顺平 
电    话:0571-88911818 
传    真:0571-86800423 
公司网站:www.5ifund.com 
客服电话:4008-773-772 
(43)上海联泰资产管理有限公司 
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 
办公地址:上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼 
法定代表人:燕斌 
电    话:021-51507071 
传    真:021-62990063 
网址:www.66zichan.com  客服电话:4000-466-788 
(44)北京创金启富投资管理有限公司 
注册地址:北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A 
办公地址:北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A 
法定代表人:梁蓉 
电    话:010-66154828 
传    真:010-88067526 
网址: www.5irich.com 
客户服务电话:400-6262-818 
(45)珠海盈米基金销售有限公司 
注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼 
法定代表人:肖雯 
电    话:020-89629021 
传    真:020-89629011 
网址:www.yingmi.cn 
客户服务电话:020-89629066 
(46)北京钱景财富投资管理有限公司 
注册地址:北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO  1008-1012 
办公地址:北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO  1008-1012 
法定代表人:赵荣春 
电话:010-59158281 
传真:010-57569671 
网址:www.qianjing.com 
客户服务电话:400-893-6885 
(47)上海陆金所基金销售有限公司 
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 
法定代表人:郭坚 
电话:021-20665952 
传真:021-22066653 
网址: www.lu.com 
客户服务电话:4008219031 
(48)泰诚财富基金销售(大连)有限公司 
注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 
办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 
邮政编码:116000 
法定代表人:林卓 
电话:0411-88891212 
传真:0411-84396536 
客服电话:4006411999  
公司网站:www.taichengcaifu.com 
(50)北京虹点基金销售有限公司 
注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 
办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 
法定代表人:胡伟 
电话:010-65951887  
网址:http://www.hongdianfund.com/ 
客服电话:400-618-0707 
(51)上海凯石财富基金销售有限公司 
注册地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 
办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 
法定代表人: 陈继武 
电话:021-63333389 
网站:www.lingxianfund.com 
客户服务电话:4000178000 
(52)北京增财基金销售有限公司 
注册地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室 
办公地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室 
法定代表人:罗细安 
电话:010-67000988-6003 
传真:010-67000988-6000 
网址: www.zcvc.com.cn 
客户服务电话:400-001-8811 
(53)上海利得基金销售有限公司 
注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室 
办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 
法定代表人:沈继伟 
电话:021-50583533 
传真:021-50583633 
网址:www.a.leadfund.com.cn/ 
客户服务电话:400-067-6266 
(54)上海云湾投资管理有限公司 
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 
法定代表人:王爱玲 
电话:021-68783068 
传真:021-20539999 
官网网址:www.zhengtongfunds.com 
客服电话:400-820-1515 
(55)奕丰基金销售有限公司 
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 
办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1115室,1116室及1307室 
法定代表人:TAN YIK KUAN 
联系电话:021—20567288 
传真:0755—21674453 
公司网址: www.ifastps.com.cn 
客服电话: 400-684-0500 
(56)北京广源达信基金销售有限公司 
注册地址:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 
办公地址:北京市朝阳区望京东园四区13号楼浦项中心B座19层 
法定代表人:齐剑辉 
传真:010-82055860 
官网网址:www.niuniufund.com 
客服电话:400-6236-060 
(57)北京汇成基金销售有限公司 
注册地址:北京市海淀区中关村大街11号1108 
办公地址:北京市海淀区中关村大街11号1108 
法定代表人:王伟刚 
联系电话:010-56282140 
公司传真:010-62680827 
官网网址:www.fundzone.cn 
客服电话:400-068-1176 
(58)杭州科地瑞富基金销售有限公司 
注册地址:杭州市下城区武林时代商务中心1604室 
办公地址:杭州市下城区上塘路15号武林时代20F 
法定代表人:陈刚 
联系电话:0571-85267500 
公司传真:0571-8526 9200 
官网网址:www.cd121.com 
客服电话:0571-86655920 
(59)北京晟视天下投资管理有限公司 
注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 
办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座28层 
法定代表人:蒋煜 
联系电话:010-58170949 
官网地址:www.shengshiview.com 
客服电话:400-818-8866 
(60)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 
办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层 
法人代表:张彦 
联系电话:010-83363101 
公司传真:010-83363072 
客服电话:400-166-1188 
官网网址:http://8.jrj.com.cn/ 
(61)一路财富信息科技有限公司 
住所:北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208 
办公地址:北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208 
法定代表人:吴雪秀 
客服电话:400 001 1566  
网址: www.yilucaifu.com 
(62)第一创业证券股份有限公司 
办公地址:广东省深圳福田区福华一路115号投行大厦20楼 
电话:0755-23838888  
网址:https://www.firstcapital.com.cn/  
客户服务电话:95358 
(63)天津万家财富资产管理有限公司 
注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室 
办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层 
法定代表人:李修辞 
http://www.wanjiawealth.com 
(64)济安财富(北京)资本管理有限公司 
住所:北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室 
办公地址:北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室 
法定代表人:杨健  
联系人:李海燕 
网址:http://www.jianfortune.com/ 
(65)北京恒天明泽基金销售有限公司 
注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号5层5122室 
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路39号第一上海中心C座6层 
法定代表人:李悦 
联系人:张晔 
电话:010-56642602 
http://htmz.lhygcn.com/ 
(66)民商基金销售(上海)有限公司 
住所:上海市黄浦区北京东路666号H区东座6楼A31室 
办公地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼 
联系电话:021-50206003 
网站:www.msftec.com 
(67)北京蛋卷基金销售有限公司 
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层 
法定代表人:钟斐斐 
电话:010-61840688 
网址:https://danjuanapp.com 
(68)万联证券股份有限公司 
办公地址:广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18层 
法定代表人:张建军 
客服电话:4008888133 
网址:http://www.wlzq.cn 
(69)中民财富基金销售(上海)有限公司 
注册地址:上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 
办公地址:上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层 
法人代表:弭洪军 
联系电话:021-33355392 
公司传真:021-63353736 
客服电话:400-876-5716 
官网网址:www.cmiwm.com 
(70)嘉实财富管理有限公司 
注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元 
办公地址:北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层 
法人代表:赵学军 
联系人:李雯 
公司电话:010-60842306 
客服电话:400-021-8850 
官网地址:www.harvestwm.cn 
(71)大连网金基金销售有限公司 
注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦202室 
办公地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦202室 
客服电话:400899100 
网址:http://www.yibaijin.com/ 
(72)中山证券有限责任公司 
注册地址:深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层 
办公地址:深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层 
法定代表人:林炳城 
电话:0755-82943755 
传真:0755-82960582 
客户服务电话: 95329 
网址:www.zszq.com 
(73)广州证券股份有限责任公司 
办公地址:广州市珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19-20楼  
客服电话:95396 
网址:http://www.gzs.com.cn 
邮编:510623 
(74)东海证券股份有限公司  
地址:上海浦东新区东方路1928号东海证券大厦 
法人代表:赵俊 
客服电话:95531 
网址:http://www.longone.com.cn 
(75)中天证券股份有限公司 
注册地址:辽宁省沈阳市和平区光荣街23甲 
办公地址:辽宁省沈阳市和平区光荣街23甲 
法定代表人:马功勋 
客服电话:024-95346 
网址:www.iztzq.com 
公司电话:024-23255256 
公司传真:024-23255606 
(76)北京辉腾汇富基金销售有限公司 
注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号2-2-1 
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B 
法人代表:李振 
客服电话:400-829-1218 
官网网址:www.htfund.com 
(77)上海基煜基金销售有限公司 
注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区) 
办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 
法定代表人:王翔 
电话:021-65370077-220 
传真:021-55085991 
网址:www.jiyufund.com.cn 
客户服务电话:400-820-5639 
基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他机构代理销售基金,并在基金管理人网站公
示。 
(二)登记机构 
名称:中国证券登记结算有限责任公司 
住所:北京市西城区太平桥大街17号 
办公地址:北京市西城区太平桥大街17号 
法定代表人:周明 
联系电话:010-59378835 
传真:010-59378839 
联系人:朱立元 
(三)律师事务所  
名称:上海市通力律师事务所 
注册地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 
负责人:俞卫锋 
联系人:俞佳琦 
电话: (86 21) 3135 8666 
传真: (86 21) 3135 8600 
经办律师:秦悦民、俞佳琦 
(四)会计师事务所  
名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) 
住所:北京市东长安街1号东方广场东二办公楼八层 
办公地址:北京市东长安街1号东方广场东二办公楼八层 
法定代表人:姚建华 
电话:8621 2212 2888 
传真:8621 6288 1889 
联系人:王国蓓 
经办注册会计师:王国蓓、黄小熠 
二十三、基金合同的内容摘要 
(一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
1、基金管理人的权利 
(1)依法申请并募集基金,办理基金备案手续; 
(2)依照法律法规和基金合同运用基金财产; 
(3)自基金合同生效之日起,基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基金财产; 
(4)根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式,获得基金管
理费,收取认购费、申购费、基金赎回手续费及其它事先批准或公告的以及法律法规规定的其它
费用; 
(5)根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额; 
(6)在本基金合同的有效期内,基金管理人有权依法对基金托管人履行本基金合同的情况
进行必要的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对其它基金合同当事人的利
益造成重大损失的,应及时呈报中国证监会和中国银监会,以及采取其它必要措施以保护本基金
及相关基金合同当事人的利益; 
(7)根据基金合同的规定选择、委托、更换基金代销机构并有权依照代销协议对基金代销
机构行为进行必要的监督和检查; 
(8)自行担任基金注册登记机构或选择、更换其他符合条件的机构担任基金注册登记机构,
办理基金注册登记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记机构进行必要的监督和检查,并从
基金注册登记机构获取基金份额持有人名册; 
(9)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回的申请; 
(10)在法律法规允许的前提下,为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资、融券; 
(11)依据法律法规和基金合同的规定,制订基金收益的分配方案; 
(12)按照法律法规,代表基金对被投资企业行使股东权利,代表基金行使因投资于其它证
券所产生的权利; 
(13)在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人; 
(14)依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会; 
(15)依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利; 
(16)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机
构; 
(17)根据法律法规和基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金募集、认购、申购、赎
回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则; 
(18)选择、更换或撤销基金投资顾问; 
(19)委托第三方机构办理本基金的交易、清算、估值、结算等业务; 
(20)法律法规、基金合同所规定的其它权利。 
2、基金管理人的义务 
(1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、
申购、赎回和登记事宜; 
(2)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产; 
(3)办理基金备案手续; 
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理
和运作基金财产; 
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基
金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理、分别记帐,进行证券投资; 
(6)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益; 
(7)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,
不得委托第三人运作基金财产;  
(8)进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告; 
(9)依法接受基金托管人的监督,并协助向基金托管人提供所投资市场与基金投资相关的
法律法规等信息;  
(10)编制季度报告、中期报告和年度报告; 
(11)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回的方法符合基金合同等法律文
件的规定;  
(12)计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格; 
(13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务; 
(14)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及其他
有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予以保密,不得向他人泄露; 
(15)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 
(16)保存基金财产管理业务活动的记录、帐册、报表、代表基金签订的重大合同和其他相
关资料; 
(17)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管
人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
(18)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为; 
(19)组织并参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; 
(20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益,应承担赔偿
责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 
(21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金托管
人追偿; 
(22)基金管理人对其委托的投资顾问及其他第三方机构的行为承担责任。 
(23)中国证监会规定的其他职责。 
3、基金托管人的权利 
(1)依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产; 
(2)依照基金合同的约定获得基金托管费; 
(3)监督基金管理人对本基金的投资运作; 
(4)在基金管理人职责终止时,提名新的基金管理人; 
(5)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会; 
(6)选择、更换境外托管人并与之签署有关协议; 
(7)法律法规、基金合同规定的其它权利。 
4、基金托管人的义务 
(1)安全保管基金财产,准时将公司行为信息通知基金管理人,确保基金及时收取所有应
得收入; 
(2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金托
管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 
(3)按规定开设基金财产的资金帐户和证券帐户; 
(4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益; 
(5)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整和独立; 
(6)保管(或委托境外托管人)由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有
关凭证; 
(7)保存基金托管业务活动的记录、帐册、报表和其他相关资料; 
(8)按照基金合同的约定,根据基金管理人、投资顾问的投资指令,及时办理清算、交割
事宜;  
(9)保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信
息公开披露前应予以保密,不得向他人泄露; 
(10)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 
(11)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说明基金管理人在
各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基金合同规定的
行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;  
(12)建立并保存基金份额持有人名册;  
(13)确保基金份额净值按照有关法律法规、基金合同规定的方法进行计算,复核、审查基
金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎回价格; 
(14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 
(15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项; 
(16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有
人大会; 
(17)按照规定监督基金管理人的投资运作,并协助向基金管理人提供所投资市场与基金投
资相关的法律法规等信息; 
(18)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其责任不因其退任而免除; 
(19)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿; 
(20)对其委托第三方机构相关事项的法律后果承担责任; 
(21)保护基金份额持有人利益,按照规定对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施监督,
如发现投资指令或资金汇出入违法、违规,应当及时向中国证监会、外管局报告; 
(22)按法律法规规定向监管部门报告基金管理人境外投资情况,并按相关规定进行国际收
支申报;  
(23)办理基金管理人就管理本基金的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务; 
(24)中国证监会规定的其他职责。 
5、基金份额持有人的权利 
(1)分享基金财产收益; 
(2)参与分配清算后的剩余基金财产; 
(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;  
(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;  
(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决
权;  
(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;  
(7)监督基金管理人的投资运作; 
(8)法律法规、基金合同规定的其它权利。 
6、基金份额持有人的义务 
(1)遵守法律法规、基金合同; 
(2)提供基金管理人和监管机构要求提供的信息,以及不时的更新和补充,并保证其真实
性; 
(3)缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用; 
(4)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任; 
(5)不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法利益的活动; 
(6)执行基金份额持有人大会的决议; 
(7)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; 
(8)基金份额持有人应遵守基金管理人及代销机构和注册登记机构的相关交易及业务规则; 
(9)法律法规及基金合同规定的其他义务。 
(二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。 
1、召集方式 
(1)除法律法规或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集。 
(2)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。
基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知基金托管人 
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,
基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。 
(3)代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当
向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并
书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。 
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,
代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提
议。 
基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召
开。 
(4)代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大
会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行
召集,并至少提前30日报中国证监会备案。 
(5)基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配
合,不得阻碍、干扰。 
(6)基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 
2、通知 
召开基金份额持有人大会,召集人应当于会议召开前30天在指定媒介上公告。基金份额持
有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知将至少载明以下内容: 
(1)会议召开的时间、地点、方式; 
(2)会议拟审议的主要事项; 
(3)投票委托书送达时间和地点; 
(4)会务常设联系人姓名、电话; 
(5)权益登记日; 
(6)如采用通讯表决方式,则载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、
书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决票的送达地址等内容。在法律法规
和监管机关允许的情况下,表决方式亦可采用网上表决、电话表决等其他表决方式。 
3、开会方式 
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额持有人
本人出席或通过授权委派其代理人出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出
席,基金管理人或基金托管人不派代表出席的,不影响表决效力;通讯方式开会指按照基金合同
的相关规定以通讯的书面方式进行表决。会议的召开方式由召集人确定,但决定基金管理人更换
或基金托管人的更换必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。 
现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: 
(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭
证和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的规定; 
(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,全部有效凭证所代
表的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%(含50%)。 
在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: 
(1)召集人按基金合同规定公告会议通知后,在表决截止日前公布2次相关提示性公告;; 
(2)召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见; 
(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份
额不少于权益登记日基金总份额的50%(含50%); 
(4)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其它代表,同时提
交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权委托书等
文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定; 
(5)会议通知公布前已报中国证监会备案。 
如果开会条件达不到上述的条件,则召集人可另行确定并公告重新表决的时间(至少应在25 
个工作日后),且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 
4、议事内容与程序 
(1)议事内容及提案权 
1)议事内容限为本条前述第(二)款规定的基金份额持有人大会召开事由范围内的事项。 
2)基金管理人、基金托管人、代表基金份额10%以上的基金份额持有人可以在大会召集人
发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。 
3)对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核: 
a、关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出
法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不符合上述
要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表
决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 
b、程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其
提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以就程
序性问题提请基金份额持有人大会作出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 
4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10%或以上的基金份额持有人提交基金份额持有
人大会审议表决的提案,或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,
未获得基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议,其时间间
隔不少于六个月。法律法规另有规定的除外。 
5)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
(2)议事程序 
在现场开会的方式下,首先由召集人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议,报经
中国证监会核准或备案后生效;在通讯表决开会的方式下,首先由召集人在会议通知中公布提案,
在所通知的表决截止日期第2个工作日由大会聘请的公证机关的公证员统计全部有效表决并形
成决议,报经中国证监会核准或备案后生效。 
5、表决 
(1)基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。 
(2)基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 
1)特别决议 
对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上(含三分之二)
通过。 
2)一般决议 
对于一般决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的50%以上(含百分之五十)通
过。 
更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或终止基金合同应当以特别决议通过方
为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时,符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。 
(3)采取通讯方式进行表决时,符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即
视为有效的表决;表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基
金份额持有人所代表的基金份额总数。 
6、计票 
(1)现场开会 
1)基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表,如大会由基金管理人或基
金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有
人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员(如果基金管理人为召集人,
则监督员由基金托管人担任;如基金托管人为召集人,则监督员由基金托管人在出席会议的基金
份额持有人中指定)共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会
的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中推举3名基金份额持有人担任
监票人。 
2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。 
3)如果会议主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对所投票数进行重新清点;如果会议
主持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持有人或者基金份额持有人代理人对会议主持人
宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,会议主持人应当立即重新
清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 
4)在基金管理人或基金托管人担任召集人的情形下,如果在计票过程中基金管理人或者基
金托管人拒不配合的,则参加会议的基金份额持有人有权推举3名基金份额持有人代表共同担任
监票人进行计票。 
如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监
督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监
督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面
表决意见的计票进行监督。 
(2)通讯方式开会 
在通讯方式开会的情况下,计票方式可采取如下方式: 
由大会召集人聘请的公证机关的公证员进行计票。 
7、生效与公告 
(1)基金份额持有人大会按照《基金法》有关规定表决通过的事项,召集人应当自通过之日
起五日内报中国证监会备案。基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。 
 (2)生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有
法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的
决定。 
(3)基金份额持有人大会决议应当自自表决通过之日起生效后,由基金份额持有人大会召集
人依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
(4)如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、
公证机关、公证员姓名等一同公告。 
8、 法律法规或监管机关对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。 
(三)基金合同解除和终止的事由、程序 
1、有下列情形之一的,本基金合同终止: 
(1)基金份额持有人大会决定终止; 
(2)基金管理人、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金管理人、基金托管人承接的; 
(3)法律法规和基金合同规定的其他情形。 
2、基金财产的清算 
(1)基金合同终止,基金管理人应当按法律法规和本基金合同的有关法律法规规定对基金财
产进行清算。 
(2)基金财产清算组 
1)自基金合同终止事由之日起30个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算组,在基
金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继
续履行保护基金财产安全的职责。 
2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的
注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。 
3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以
依法进行必要的民事活动。 
3、清算程序 
(1)基金合同终止情形发生后,由基金财产清算组统一接管基金财产; 
(2)基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限; 
(3)基金财产清算组对基金财产进行清理和确认; 
(4)对基金财产进行评估和变现; 
(5)制作清算报告; 
(6)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意
见书; 
(7)将清算报告报中国证监会备案并公告。 
(8)对基金财产进行分配。 
(四)争议解决方式 
1、本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。 
2、本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议应首先通过友
好协商解决。但若自一方书面要求协商解决争议发生之日起60日内未能以协商方式解决的,则
任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会,根据当时有效的仲裁规则进
行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。 
3、除争议所涉内容之外,本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履行。 
(五)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
基金合同可印制成册,存放在基金管理人和基金托管人住所,供投资人查阅,基金合同条款
及内容应以基金合同正本为准。 
二十四、基金托管协议的内容摘要 
(一) 托管协议当事人 
1、基金管理人 
名称:中信保诚基金管理有限公司 
住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 
法定代表人:张翔燕 
成立日期:2005年9月30日 
批准设立机关:中国证券监督管理委员会 
批准设立文号:中国证监会证监基字【2005】142号 
组织形式:有限责任公司 
注册资本:贰亿元 
存续期间:持续经营 
2、基金托管人 
名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”) 
住所:北京市复兴门内大街1号 
办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号中国银行总行办公大楼 
法定代表人:陈四清 
成立时间:1983年10月31日 
组织形式:股份有限公司 
注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 
存续期间:持续经营 
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字【1998】24 号 
联系人:陈国勋 
联系电话:(010)66594856 
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与
贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同
业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理
保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 
(二) 基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查 
1、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
(1)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》中实际可以监控事项的约定,建
立相关的技术系统,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面: 
1)对基金的投资范围、投资对象进行监督; 
本基金可投资于下列金融产品或工具:交易型开放式指数基金(以下简称 “ETF”);普通股、
优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证;政府债券、公司债券、可转换债券、
住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券;银行存款、
可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具;
金融衍生产品、结构性投资产品以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监
管机构以后允许本基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金不得投资于相关法律法规及《基金合同》禁止投资的投资工具。 
2)对基金投融资比例进行监督; 
a.投资于ETF的比例不低于基金资产的60%; 
b.投资于权益类资产的比例不低于基金资产的60%。 
c.本基金合同中,“金砖四国”是指巴西、俄罗斯、印度、中国(含香港)。本基金主要投
资于“金砖四国”相关的金融资产,包括以“金砖四国”至少一国/地区为主要投资范围的ETF
以及两类上市公司的股票:(1)在“金砖四国”登记注册的企业,(2)主营业务收入主要来自于
“金砖四国”的企业。本基金投资上述“金砖四国”相关的金融资产的比例不低于基金权益类资
产的80%,其余不高于20%的权益类资产可投资于非符合本基金定义的“金砖四国”相关金融资
产,如台湾股票等。 
d.本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%,其中
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等(若法律法规变更或取消本限制的,则本基
金按变更或取消后的规定执行)。 
3)对基金投资禁止行为进行监督; 
a.组合投资比例限制 
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投资降低基金财产
的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制: 
a)本基金持有同一家银行的存款不得超过基金净值的20%。在托管账户的存款可以不受上
述限制。 
b)本基金持有同一机构(政府、国际金融组织除外)发行的证券市值不得超过基金净值的
10%。 
c)本基金持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外的其他国家或地
区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的10%,其中,持有任一国家或地区市场
的证券资产不得超过基金资产净值的3%。 
d)不得购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层。本基金管理人管理的全部
基金不得持有同一机构10%以上具有投票权的证券发行总量。 
前项投资比例限制应当合并计算同一机构境内外上市的总股本,同时应当一并计算全球存托
凭证和美国存托凭证所代表的基础证券,并假设对持有的股本权证行使转换。 
e)本基金持有非流动性资产市值不得超过基金净值的10%。 
前项非流动性资产是指法律或基金合同规定的流通受限证券以及中国证监会认定的其他资
产。 
f)本基金管理人管理的全部基金持有任何一只境外基金,不得超过该境外基金总份额的
20%。 
g)本基金为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金资产净值的10%,
临时借入现金的期限以中国证监会规定的期限为准。 
h)本基金投资境内资产时,本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部开放式基金持有
一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的
且由本托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可
流通股票的30%。 
i)本基金投资境内资产时,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资
产净值的15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金不符合本条所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。 
b.关于投资境外基金的限制  
a)每只境外基金投资比例不超过本基金基金资产净值的20%。本基金投资境外伞型基金的,
该伞型基金应当视为一只基金。 
b)本基金不得投资于以下基金:  
(i) 其他基金中基金;  
(ii)联接基金(A Feeder Fund);  
(iii)投资于前述两项基金的伞型基金子基金。 
c.金融衍生品投资 
本基金投资金融衍生品应当仅限于投资组合避险或有效管理,不得用于投机或放大交易,同
时应当严格遵守下列规定: 
a)本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金资产净值的100%。 
b)本基金投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投资柜台交易衍生
品支付的初始费用的总额不得高于基金资产净值的10%。 
c)本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融衍生品,应当符合以下要求:  
(i)所有参与交易的对手方(中资商业银行除外)应当具有不低于中国证监会认可的信用评
级机构评级; 
(ii)交易对手方应当至少每个工作日对交易进行估值,并且基金可在任何时候以公允价值终
止交易; 
(iii)任一交易对手方的市值计价敞口不得超过基金资产净值的20%。 
d)本基金不得直接投资与实物商品相关的衍生品。 
e)在任何交易日日终,本基金所持有的有价证券和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧
差计算)不得超过前一日基金资产的100%。本基金不做杠杆放大交易。 
其中,有价证券指股票、ETF、债券(不含到期日一年以内的政府债券)等。 
f)在任何交易日日终,本基金所持有的权益类资产市值和买入、卖出股指期货合约价值,
合计(轧差计算)不得低于前一日基金资产的60%。 
d.证券借贷交易 
本基金可以参与证券借贷交易,并且应当遵守下列规定:  
a)所有参与交易的对手方(中资商业银行除外)应当具有中国证监会认可的信用评级机构
评级。 
b)应当采取市值计价制度进行调整以确保担保物市值不低于已借出证券市值的102%。 
c)借方应当在交易期内及时向本基金支付已借出证券产生的所有股息、利息和分红。一旦
借方违约,本基金根据协议和有关法律有权保留和处置担保物以满足索赔需要。 
d)除中国证监会另有规定外,担保物可以是以下金融工具或品种:  
(i)现金;  
(ii)存款证明;  
(iii)商业票据;  
(iv)政府债券。  
(v)中资商业银行或由不低于中国证监会认可的信用评级机构评级的境外金融机构(作为交
易对手方或其关联方的除外)出具的不可撤销信用证。 
e)基金有权在任何时候终止证券借贷交易并在正常市场惯例的合理期限内要求归还任一或
所有已借出的证券。 
f)基金参与证券借贷交易,所有已借出而未归还证券总市值不得超过基金总资产的50%。 
上述比例限制计算,基金因参与证券借贷交易而持有的担保物不得计入基金总资产。  
e.证券回购交易  
本基金可以根据正常市场惯例参与正回购交易、逆回购交易,并且应当遵守下列规定: 
a)所有参与正回购交易的对手方(中资商业银行除外)应当具有中国证监会认可的信用评
级机构信用评级。 
b)参与正回购交易,应当采取市值计价制度对卖出收益进行调整以确保现金不低于已售出
证券市值的102%。一旦买方违约,本基金根据协议和有关法律有权保留或处置卖出收益以满足
索赔需要。 
c)买方应当在正回购交易期内及时向本基金支付售出证券产生的所有股息、利息和分红。 
d)参与逆回购交易,应当对购入证券采取市值计价制度进行调整以确保已购入证券市值不
低于支付现金的102%。一旦卖方违约,本基金根据协议和有关法律有权保留或处置已购入证券
以满足索赔需要。 
e)基金参与正回购交易,所有已售出而未回购证券总市值不得超过基金总资产的50%。 
f)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易
的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;本基金管理人承诺本基
金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质
押品的资质要求与本基金合同约定的投资范围保持一致,并承担由于不一致所导致的风险或损
失。 
上述比例限制计算,基金因参与正回购交易而持有的现金不得计入基金总资产。 
f.禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: 
a)购买不动产。 
b)购买房地产抵押按揭。 
c)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。 
d)购买实物商品。 
e)除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借入现金。 
f)利用融资购买证券,但投资金融衍生品除外。 
g)参与未持有基础资产的卖空交易。 
h)从事证券承销业务。 
i)向他人贷款或者提供担保; 
j)从事承担无限责任的投资; 
k)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者
债券; 
l)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人
有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; 
m)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 
n)依照法律法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 
为对基金禁止从事的关联交易进行监督,基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控
股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单; 
4)基金管理人向基金托管人提供其回购交易及监督所需的其他投资品种的交易对手库,交易
对手库由信用等级符合《通知》要求的交易对手组成。基金管理人可以根据实际情况的变化,及
时对交易对手库予以更新和调整,并通知基金托管人。基金管理人进行金融衍生品、证券借贷、
回购交易时,交易对手应符合交易对手库的范围。基金托管人对交易对手是否符合交易对手库进
行监督;  
5)基金如投资银行存款,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,事先确定符
合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人据以对基金投资银行存款
的交易对手是否符合上述名单进行监督; 
6)对法律法规规定及《基金合同》中实际可以监控事项约定的基金投资的其他方面进行监督。 
(2)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金财产净值计算、
基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、
基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行业务核查。 
(3)基金托管人发现基金管理人或其投资顾问的违规行为,应及时通知基金管理人,由基
金管理人或由基金管理人责成投资顾问限期纠正;基金管理人收到通知后应及时进行核对确认并
回函;在限期内,基金托管人有权对通知事项进行复查,如基金管理人未予纠正或基金管理人未
责成投资顾问纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 
(4)基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,包括但不限于:在规定时间
内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法规要求需
向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
(5)基金托管人对投资管理人对基金财产的投资运作于估值日结束且相关数据齐备后,进
行交易后的投资监控和报告。 
(6)基金托管人的投资监督报告的准确性和完整性受限于基金管理人或其投资顾问及其他
中介机构提供的数据和信息,基金托管人对这些机构的信息的准确性和完整性不作任何担保、暗
示或表示,并对这些机构的信息的准确性和完整性所引起的损失不负任何责任。 
(7)基金托管人对基金管理人或其投资顾问的投资行为(包括但不限于其投资策略及决定)
及其投资回报不承担任何责任。 
2、基金管理人对基金托管人的业务核查 
(1)在本协议的有效期内,基金管理人有权依法对基金托管人履行本协议的情况进行必要
的核查,核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券
账户、复核基金管理人计算的基金财产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、
相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
(2)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无正当
理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、《基金合
同》及本协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后
应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进
行复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,
基金管理人应报告中国证监会。 
(3)基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基
金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。 
(三) 基金财产的保管 
1、基金财产保管的原则 
(1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
(2)基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、《基金合
同》及本协议另有规定,不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 
(3)基金托管人按照规定开设基金财产的所有资金账户和证券账户。 
(4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。 
(5)基金托管人可将基金财产安全保管和办理与基金财产过户有关的手续等职责委托给第三
方机构履行。 
(6)现金账户中的现金由基金托管人或其境外托管人以银行身份持有。 
(7)基金托管人或其境外托管人按照有关市场的适用法律、法规和市场惯例,支付现金、办
理证券登记等托管业务。 
(8)除非根据基金管理人书面同意,基金托管人自身,并应确保境外托管人不得在任何基金
财产上设立任何担保权利,包括但不限于抵押、质押等,但根据有关适用法律的规定因基金投资
而产生的担保权利除外。 
2、基金募集期间及募集资金的验资 
(1)基金募集期间的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的“基金募集专
户”。该账户由基金管理人以基金管理人的名义开立并管理。 
(2)基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有
人人数符合基金合同及其他有关规定后,基金管理人应在规定时间内,聘请具有从事证券相关业
务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上
中国注册会计师签字方为有效。验资完成后,基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金
托管人开立并指定的基金托管银行账户中,并确保划入的资金与验资确认金额相一致。基金托管
人在收到资金当日出具确认文件。 
(3)若基金募集期限届满,未能达到基金合同及其他有关规定的生效条件,由基金管理人按
规定办理退款等事宜。 
3、基金银行账户的开立和管理 
(1)基金托管人、境外托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 
(2)基金托管人以本基金的名义开设本基金的托管账户。本基金的银行预留印鉴由基金托管
人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、
收取申购款,均需通过本基金的托管账户进行。 
(3)本基金托管账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人、境外托
管人、基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用本基金的银行账户
进行本基金业务以外的活动。 
(4)基金资金结算账户的开立和管理应符合账户所在国或地区监管理机构的有关规定。 
4、基金证券账户的开立和管理 
(1)基金托管人在基金所投资市场的交易所或登记结算机构或境外托管人处,按照该交易所
或登记结算机构的业务规则开立证券账户。 
(2)基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人、境外托
管人和基金管理人以及各自委托代理人均不得出借擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
(3)基金证券账户的开立和证券账户相关证明文件的保管由基金托管人负责,账户资产的管
理和运用由基金管理人负责。 
(4)除非基金托管人及其境外托管人存在过失、疏忽、欺诈或故意不当行为,基金托管人将
不保证其或其境外托管人所接收基金财产中的证券的所有权、合法性或真实性(包括是否以良好
形式转让)。 
(5)基金证券账户的开立和管理应符合账户所在国或地区有关法律的规定。 
5、其他账户的开立和管理 
(1)因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据投资市场所在国家或地区法律法规和基金
合同的规定,由基金托管人或境外托管人负责开立。新账户按有关规则使用并管理。 
(2)投资市场所在国家或地区法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从
其规定办理。 
6、基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人或其境外托管人的保管库。实
物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人(或其授权的境外投资顾问)的指令办理。
属于基金托管人及其境外托管人或其委托的第三方实际有效控制下的实物证券在保管期间的损
坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金财产投资的有价凭证等的保管按照实物证
券相关规定办理。基金托管人对其及由其委托的机构以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责
任。 
7、与基金财产有关的重大合同的保管 
基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及有关
凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后30日内将一份正本的原件
提交给基金托管人。除另有规定外,基金管理人或其委托的第三方机构在代表基金签署与基金财
产有关的重大合同时一般应保证有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一
份正本原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少20年。 
(四) 基金资产净值计算与复核 
1、基金资产净值 
基金资产净值是指基金财产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指基金资产净值除以基
金份额总数后的价值。 
2、复核程序 
基金管理人每个工作日对基金进行估值,估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计
核算业务指引》及其他法律法规的规定。每个工作日上午15:00之前,基金管理人将前一日的
基金估值结果以书面形式报送基金托管人。基金托管人应在收到上述传真后对净值计算结果进行
复核,并在当日18:00之前盖章或签字后以传真方式将复核结果传送给基金管理人,由基金管
理人定期对外公布。基金月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 
3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时,基
金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 
4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以及相
关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,双方应及时进行协商和纠正。 
5、当基金财产的估值导致基金份额净值小数点后三位内发生差错时,视为基金份额净值估
值错误。其中,。基金份额净值计算差错小于基金份额净值0.5%时,基金管理人与基金托管人应
在发现日对账务进行更正调整,不做追溯处理;基金份额净值计算差错达到或超过基金份额净值
0.5%时,基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案。 
6、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在偏差并且偏差在合理的范围内,
基金份额净值以基金管理人的计算结果为准,基金管理费和基金托管费也应以基金管理人的净值
计算结果计提。 
7、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误,导致该基金财产或基金份额持有人
的实际损失,基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确,则基金托管人对
该损失不承担责任;若基金托管人计算的净值数据也不正确,则基金托管人也应承担部分未正确
履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利,且基金管理
人及基金托管人已各自承担了赔偿责任,则基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得
利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金额,则双方按照各自赔偿
金额的比例对返还金额进行分配。 
8、由于证券交易所及其登记结算公司及其他中介机构发送的数据错误,或由于其他不可抗
力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发
现该错误的,由此造成的基金财产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基
金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 
9、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异,且双方经协商未能达成
一致,基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公布,基金托管人可以将相关
情况报中国证监会备案。 
10、对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与基金按照权责发生制进行估值
的应交税金有差异的,相关估值调整不作为基金资产估值错误处理。但是,对于其中因基金管理
人、基金托管人、境外托管人或基金管理人委托的税务顾问(称为“责任人”)业务操作不当、
疏忽或者故意违约等行为导致基金实际税收负担(含罚金等)与估值有所差异的,该等差异应由
责任人负责赔偿,基金管理人和基金托管人应代表基金利益进行追偿。 
11、暂停估值与公告基金份额净值的情形 
(1)基金投资所涉及的主要证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 
(2)因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人、境外托管人、投资顾问无法准
确评估基金财产价值时;  
(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资人的利益,
已决定延迟估值; 
(4)出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,会导致基金管理人不能出售或评估基
金资产的; 
(5)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值
技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停估
值; 
(6)中国证监会认定的其它情形。 
(五) 基金份额持有人名册的登记与保管 
基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名册,基金
管理人应及时向中国证监会报告,并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。基金托管人应对
基金管理人由此产生的保管费给予补偿。 
基金托管人对基金份额持有人名册负有保密义务。除法律法规、基金合同和本协议另有规定
外,基金托管人不得将基金份额持有人名册及其中的任何信息以任何方式向任何第三方披露,基
金托管人应将基金份额持有人名册及其中的信息限制在为履行基金合同和本协议之目的而需要
了解该等信息的人员范围之内。 
(六) 争议解决方式 
因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商解决,但若自一方书面提出协商解
决争议之日起60日内争议未能以协商方式解决的,则任何一方有权将争议提交位于北京的中国
国际经济贸易仲裁委员会,根据提交仲裁时该会现时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局
的,对当事人均有约束力。 
争议处理期间,双方当事人应各自继续履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份
额持有人的合法权益。 
本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 
(七) 托管协议的修改与终止 
1、托管协议的修改程序 
本协议经双方当事人协商一致,可以书面形式对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不
得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准后生效。 
2、基金托管协议终止出现的情形 
发生以下情况,本托管协议终止: 
(1)《基金合同》终止; 
(2)本基金更换基金托管人; 
(3)本基金更换基金管理人; 
(4)发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 
二十五、对基金份额持有人的服务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人有权根据基金份额持有人
的需要和市场的变化,增加或变更服务项目及内容。主要服务内容如下:  
(一)资料寄送  
投资人更改个人信息资料,请利用以下方式进行修改:到原开立基金账户的销售网点, 登录
中信保诚网站进行或投资者本人致电客服中心。 
(二)网上交易服务 
投资人可通过中信保诚基金网站办理基金份额的赎回、撤单、修改分红方式等业务。网上交
易服务的基金开户、认购、申购、定投业务已于2019年6月24日正式关闭,有关详情可参见本
公司于2019年6月21日发布的相关公告。  
(三)定期定额投资计划  
本基金可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的服务,即投资人可通过固定的渠道,采
用定期定额的方式申购基金份额。定期定额投资不受最低申购金额限制,具体实施时间和业务规
则将在本基金开放申购赎回后公告。  
(四)基金转换  
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定,在条件成熟的情况下提供本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金
管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告。  
(五)电话查询服务  
中信保诚基金免长途费客服专线400-6660066,为客户提供安全高效的电话自助语音或人工
查询服务。  
(六)在线服务  
中信保诚基金网站(http://www.citicprufunds.com.cn)为基金投资人提供网上查询、网上资讯、
网上留言等服务。  
(七)客户投诉和建议处理  
投资人可以通过中信保诚基金提供的网上留言、呼叫中心人工座席、书信、传真等渠道对基
金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资人还可以通过销售机构的服务电话
对该销售机构提供的服务进行投诉。  
 (八)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联系本基金管
理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 
二十六、其他应披露事项 
本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办
法》、《试行办法》、《通知》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露,并在指定媒介上公告。 
自2018年12月18日以来,涉及本基金的相关公告如下(信息披露报纸为:证券时报): 
1.信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)因境外主要市场节假日暂停申赎及定投业务的
公告,2018年12月21日; 
2.信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)2019年境外主要市场节假日暂停申购赎回安
排的公告,2018年12月27日; 
3.信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)2019全年开放日列表,2018年12月27日; 
4.中信保诚基金管理有限公司旗下QDII证券投资基金2018年12月28日基金资产净值和基
金份额净值公告,2019年01月03日; 
5.中信保诚基金管理有限公司旗下QDII证券投资基金2018年12月31日基金资产净值和基
金份额净值公告,2019年01月03日; 
6.信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)因境外主要市场节假日暂停申赎及定投业务的
公告,2019年01月17日; 
7.信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)2018年第四季度报告,2019年01月22日; 
8.信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)基金经理变更公告,2019年01月24日; 
9.信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)经理变更公告,2019年01月26日; 
10.中信保诚基金管理有限公司关于暂停大泰金石基金销售有限公司办理旗下基金相关销售
业务的公告,2019年01月29日; 
11.信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)招募说明书(2019年第1次更新),2019年01
月30日; 
12.信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)招募说明书摘要(2019年第1次更新),2019
年01月30日; 
13.信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)因境外主要市场节假日暂停申赎及定投业务
的公告,2019年02月15日; 
14.中信保诚基金管理有限公司关于调整旗下部分基金通过东海证券办理定投业务最低限额
的公告,2019年03月11日; 
15.中信保诚基金管理有限公司关于调整旗下部分基金申购、定期定额投资最低金额和赎回、
转换转出及持有最低份额限制的业务的公告,2019年03月21日; 
16.信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)2018年年度报告,2019年03月28日; 
17.信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)2018年年度报告摘要,2019年03月28日; 
18.中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分基金在中投证券开通定期定额投资业务并参加
基金申购费率优惠活动的公告,2019年03月29日; 
19.信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)因境外主要市场节假日暂停申赎及定投业务
的公告,2019年04月17日; 
20.信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)2019年第一季度报告,2019年04月18日; 
21.信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)基金经理变更公告,2019年04月19日; 
22.中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分基金增加基煜基金为销售机构并参加基金申购
费率优惠活动的公告,2019年04月22日; 
23.中信保诚基金管理有限公司基金经理变更公告,2019年04月27日; 
24.信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)因境外主要市场节假日暂停申赎及定投业务
的公告,2019年05月09日; 
25.中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中天证券为销售机构并参加基金申购
费率优惠活动的公告,2019年05月17日; 
26.中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分基金增加辉腾汇富为销售机构并参加基金申购
费率优惠活动的公告,2019年05月20日; 
27.信诚金砖四国积极配置证券投资基金(LOF)因境外主要市场节假日暂停申赎及定投业务
的公告,2019年05月23日; 
28.中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金参加北京恒天明泽基金销售有限
公司申购定投费率优惠活动的公告,2019年05月28日。 
二十七、招募说明书存放及查阅方式 
依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息
置备于公司住所、基金上市交易的证券交易所,供社会公众查阅、复制。投资者在支付工本费后,
可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资者按此种方式所获得的文件及其复印件,
基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 
投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www. citicprufunds.com.cn)查阅和下载招募说明
书。 
二十八、备查文件 
(一)本基金备查文件包括下列文件 
1、中国证监会核准基金募集的文件; 
2、基金合同; 
3、托管协议; 
4、法律意见书; 
5、基金管理人业务资格批件、营业执照; 
6、基金托管人业务资格批件、营业执照; 
7、中国证监会要求的其他文件。 
(二)备查文件的存放地点和投资者查阅方式 
1、存放地点:基金合同、托管协议存放在基金管理人和基金托管人处;其余备查文件存放
在基金管理人处。 
2、查阅方式:投资者可在营业时间免费到存放地点查阅,也可按工本费购买复印件。 
中信保诚基金管理有限公司 
2020年2月7日 

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