招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(2020年第1号)

招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 
招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 
(2020年第1号) 
基金管理人:招商基金管理有限公司 
基金托管人:中国民生银行股份有限公司  
重要提示 
招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督
管理委员会2014年8月19日《关于准予招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金注
册的批复》(证监许可〔2014〕[864]号文)注册,并根据2017年5月19日中国证监会证
券基金机构监管部《关于招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金延期募集备案的回
函》(机构部函【2017】1250号)公开募集。本基金的基金合同于2017年6月16日正式
生效。本基金为契约型开放式。 
招商基金管理有限公司(以下称“本基金管理人”或“管理人”)保证招募说明书的内
容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注
册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没
有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得或会高于或低于投资人先前
所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问,应寻求独立及专业的财务意见。 
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投
资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市
场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证
券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连
续大量赎回基金产生的流动性风险,投资者申购、赎回失败的风险,基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成
对本基金业绩表现的保证。投资人在认购(或申购)本基金时应认真阅读本基金的招募说明
书和基金合同。 
《基金合同》生效后,基金招募说明书信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工
作日内,更新基金招募说明书,并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更
的,基金管理人至少每年更新一次。基金合同终止的,基金管理人可以不再更新基金招募
说明书。 
招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 
关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《公开募集证券投资基金信息披露管
理办法》实施之日起一年后开始执行。 
本基金本次更新招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》和修
订后的基金合同对相关信息进行了更新,更新截止日为2020年2月25日,除非另有说明,
本招募说明书其他所载内容截止日为2018年12月16日,有关财务和业绩表现数据截止日
为2018年9月30日,财务和业绩表现数据未经审计。 
§1 基金管理人 
1.1 基金管理人概况 
公司名称:招商基金管理有限公司 
注册地址:深圳市福田区深南大道7088号 
设立日期:2002年12月27日 
注册资本:人民币13.1亿元 
法定代表人:刘辉 
办公地址:深圳市福田区深南大道7088号 
电话:(0755)83199596 
传真:(0755)83076974 
联系人:赖思斯 
股权结构和公司沿革: 
招商基金管理有限公司于2002年12月27日经中国证监会证监基金字[2002]100号文
批准设立,是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一
千万元(RMB1,310,000,000元),股东及股权结构为:招商银行股份有限公司(以下简称
“招商银行”)持有公司全部股权的55%,招商证券股份有限公司(以下简称“招商证券”)
持有公司全部股权的45%。 
2002年12月,公司由招商证券、ING Asset Management B.V.(荷兰投资)、中国电
力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建,成
立时注册资本金人民币一亿元,股东及股权结构为:招商证券持有公司全部股权的40%,
ING Asset Management B.V.(荷兰投资)持有公司全部股权的30%,中国电力财务有限公
司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的10%。 
2005年4月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意,公司注册资本金由人
民币一亿元增加至人民币一亿六千万元,股东及股权结构不变。 
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2007年5月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意,招商银行受让中国电
力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持
有的公司10%、10%、10%及3.4%的股权; ING Asset Management B.V.(荷兰投资)受
让招商证券持有的公司3.3%的股权。上述股权转让完成后,公司的股东及股权结构为:
招商银行持有公司全部股权的33.4%,招商证券持有公司全部股权的33.3%,ING Asset 
Management B.V.(荷兰投资)持有公司全部股权的33.3%。同时,公司注册资本金由人民
币一亿六千万元增加至人民币二亿一千万元。 
2013年8月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意, ING Asset 
Management B.V.(荷兰投资)将其持有的公司21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让
给招商证券。上述股权转让完成后,公司的股东及股权结构为:招商银行持有全部股权的
55%,招商证券持有全部股权的45%。 
2017年12月,经公司股东会审议通过并经报备中国证监会,公司股东招商银行和招商
证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后,公司注册资本金由
人民币二亿一千万元增加至人民币十三亿一千万元,股东及股权结构不变。 
公司主要股东招商银行股份有限公司成立于1987年4月8日。招商银行始终坚持“因
您而变”的经营服务理念,已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。2002年4
月9日,招商银行在上海证券交易所上市(股票代码:600036);2006年9月22日,招商
银行在香港联合交易所上市(股份代号:3968)。 
招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司,经过多年创业发展,已成
为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009年11月17日,招商证券在上海证券交易所
上市(代码600999);2016年10月7日,招商证券在香港联合交易所上市(股份代号:
6099)。 
公司将秉承“诚信、理性、专业、协作、成长”的理念,以“为投资者创造更多价值”
为使命,力争成为中国资产管理行业具有“差异化竞争优势、一流品牌”的资产管理公司。 
1.2 主要人员情况 
1.2.1 董事会成员 
刘辉女士,经济学硕士,招商银行股份有限公司行长助理。1995年4月加入招商银行,
2010年至2013年担任总行计划财务部副总经理,2013年至2015年担任总行市场风险管理
部总经理,2015年至2017年担任总行资产负债管理部总经理兼总行投资管理部总经理,
2017年12月起担任总行投行与金融市场总部总裁兼总行资产管理部总经理。2019年4月
起担任招商银行行长助理兼招商银行资产管理部总经理,同时兼任招银金融租赁有限公司
董事、招银国际金融有限公司董事。现任公司董事长。 
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邓晓力女士,毕业于美国纽约州立大学,获经济学博士学位。2001年加入招商证券,
并于2004年1月至2004年12月被中国证监会借调至南方证券行政接管组任接管组成员。
在加入招商证券前,邓女士曾任Citigroup(花旗集团)风险管理部高级分析师。现任招商
证券股份有限公司副总裁兼首席风险官,分管风险管理、公司财务、结算及培训工作;兼
任中国证券业协会财务与风险控制委员会副主任委员。现任公司副董事长。 
金旭女士,北京大学硕士研究生。1993年7月至2001年11月在中国证监会工作。
2001年11月至2004年7月在华夏基金管理有限公司任副总经理。2004年7月至2006年1
月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006年1月至2007年5月在梅隆全球投资有限公司
北京代表处任首席代表。2007年6月至2014年12月担任国泰基金管理有限公司总经理。
2015年1月加入招商基金管理有限公司,现任公司副董事长、总经理兼招商资产管理(香
港)有限公司董事长。 
吴冠雄先生,硕士研究生,22年法律从业经历。1994年8月至1997年9月在中国北
方工业公司任法律事务部职员。1997年10月至1999年1月在新加坡Colin Ng & Partners
任中国法律顾问。1999年2月至今在北京市天元律师事务所工作,先后担任专职律师、事
务所权益合伙人、事务所管理合伙人、事务所执行主任和管理委员会成员。2009年9月至
今兼任北京市华远集团有限公司外部董事,2016年4月至今兼任北京墨迹风云科技股份有
限公司独立董事,2016年12月至今兼任新世纪医疗控股有限公司(香港联交所上市公司)
独立董事,2016年11月至今任中国证券监督管理委员会第三届上市公司并购重组专家咨询
委员会委员。现任公司独立董事。 
王莉女士,高级经济师。毕业于中国人民解放军外国语学院,历任中国人民解放军昆
明军区三局战士、助理研究员;国务院科技干部局二处干部;中信公司财务部国际金融处
干部、银行部资金处副处长;中信银行(原中信实业银行) 资本市场部总经理、行长助理、
副行长等职。现任中国证券市场研究设计中心(联办)常务干事兼基金部总经理;联办控股
有限公司董事总经理等。现任公司独立董事。 
何玉慧女士,加拿大皇后大学荣誉商学士,26年会计从业经历。曾先后就职于加拿大
National Trust Company和 Ernst & Young,1995年4月加入香港毕马威会计师事务所,
2015年9月退休前系香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主管
合伙人。2016年8月至今任泰康保险集团股份有限公司独立董事,2017年9月至今任汇丰
前海证券公司独立董事,同时兼任多个香港政府机构辖下委员会的委员和香港会计师公会
纪律评判小组委员。现任公司独立董事。 
孙谦先生,新加坡籍,经济学博士。1980年至1991年先后就读于北京大学、复旦大
学、 William Paterson College 和 Arizona State University并获得学士、工商管理硕
士和经济学博士学位。曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与会
计研究院院长及特聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家。现任复旦大学管理学院特
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聘教授和财务金融系主任。兼任上海证券交易所,中国金融期货交易所和上海期货交易所
博士后工作站导师,科技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人。现任
公司独立董事。 
1.2.2 监事会成员 
赵斌先生,毕业于深圳大学国际金融专业、格林威治大学项目管理专业,分别获经济
学学士学位、理学硕士学位。1992年7月至1998年12月,历任招商银行证券部员工、福
田营业部主任、海口营业部经理助理、经理;1999年1月至2006年1月,历任招商证券经
纪业务部总经理助理、深圳龙岗证券营业部副总经理(主持工作)、深圳南山南油大道营业
部经理;2006年1月至2009年4月,担任招商证券私人客户部总经理;2008年4月至2016
年1月,担任招商证券零售经纪总部总经理,期间于2013年4月至2014年1月兼任招商
证券渠道管理部总经理。赵斌先生亦于2007年7月至2011年5月担任招商证券职工代表
监事。2016年1月起至今,赵斌先生担任招商证券合规总监。同时,赵斌先生于2008年7
月起担任招商期货有限公司董事,于2015年7月起担任招商证券资产管理有限公司董事。
现任公司监事会主席。 
彭家文先生,中南财经大学国民经济计划学专业本科,武汉大学计算机软件专业本科。
2001年9月加入招商银行。历任招商银行总行计划资金部经理、高级经理,计划财务部总
经理助理、副总经理。2011年11月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014年6月
起任零售金融总部副总经理、副总裁。2016年2月起任零售金融总部副总裁兼总行零售信
贷部总经理。2017年3月起任招商银行郑州分行行长。2018年1月起任总行资产负债管理
部总经理兼投资管理部总经理。现任公司监事。 
罗琳女士,厦门大学经济学硕士。1996年加入招商证券股份有限公司投资银行部,先
后担任项目经理、高级经理、业务董事;2002年起参与招商基金管理有限公司筹备,公司
成立后先后担任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、产品运营官,
现任首席市场官兼市场推广部总监、渠道财富管理部总监、公司监事。 
鲁丹女士,中山大学国际工商管理硕士;2001年加入美的集团股份有限公司任Oracle 
ERP系统实施顾问;2005年5月至2006年12月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问;2006
年12月至2011年2月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监;2011年2月至2014年3月
任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官;现任招商基金管理有限公司战略与人力资源总
监兼人力资源部总监、公司监事,兼任招商财富资产管理有限公司董事。 
李扬先生,中央财经大学经济学硕士,2002年加入招商基金管理有限公司,历任基金
核算部高级经理、副总监、总监,现任产品运营官兼产品研发一部总监、公司监事。 
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1.2.3 公司高级管理人员 
金旭女士,总经理,简历同上。 
钟文岳先生,常务副总经理,厦门大学经济学硕士。1992年7月至1997年4月于中国
农村发展信托投资公司任福建(集团)公司国际业务部经理;1997年4月至2000年1月于
申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理;2000年1月至2001年1月任厦门海发投
资股份有限公司总经理;2001年1月至2004年1月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经
理;2004年1月至2008年11月任新江南投资有限公司副总经理;2008年11月至2015年
6月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理;2015年6月加入招商基金管理有限公司,
现任公司常务副总经理兼招商财富资产管理有限公司董事。 
沙骎先生,副总经理,南京通信工程学院工学硕士。2000年11月加入宝盈基金管理有
限公司,历任TMT行业研究员、基金经理助理、交易主管;2008年2月加入国泰基金管理
有限公司,历任交易部总监、研究部总监,投资总监兼基金经理,量化&保本投资事业部总
经理;2015年加入招商基金管理有限公司,现任公司副总经理兼招商资产管理(香港)有
限公司董事。 
欧志明先生,副总经理,华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002年
加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理;2003年4月至2004年7月于广发证券总部任
风险控制岗从事风险管理工作;2004年7月加入招商基金管理有限公司,曾任法律合规部
高级经理、副总监、总监、督察长,现任公司副总经理、董事会秘书,兼任招商财富资产
管理有限公司董事兼招商资产管理(香港)有限公司董事。 
杨渺先生,副总经理,经济学硕士。2002年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨
田基金管理有限公司,历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005年加入招
商基金管理有限公司,历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资部)
负责人及总经理助理,现任公司副总经理。 
潘西里先生,督察长,法学硕士。1998年加入大鹏证券有限责任公司法律部,负责法
务工作;2001年10月加入天同基金管理有限公司监察稽核部,任职主管;2003年2月加
入中国证券监督管理委员会深圳监管局,历任副主任科员、主任科员、副处长及处长;
2015年加入招商基金管理有限公司,现任公司督察长。 
1.2.4 基金经理 
马龙先生,经济学博士。2009年7月加入泰达宏利基金管理有限公司,任研究员,从
事宏观经济、债券市场策略、股票市场策略研究工作,2012年11月加入招商基金管理有限
公司固定收益投资部,曾任研究员,现任固定收益投资部副总监兼招商安心收益债券型证
券投资基金基金经理(管理时间:2014年3月27日至今)、招商产业债券型证券投资基金
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基金经理(管理时间:2015年4月1日至今)、招商安弘保本混合型证券投资基金基金经
理(管理时间:2015年12月29日至今)、招商安德保本混合型证券投资基金基金经理(管
理时间:2016年2月18日至今)、招商安荣灵活配置混合型证券投资基金基金经理(管理
时间:2016年7月15日至今)、招商睿祥定期开放混合型证券投资基金基金经理(管理时
间:2016年8月30日至今)、招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金基金经理(管
理时间:2017年6月16日至今)、招商招利一年期理财债券型证券投资基金基金经理(管
理时间:2017年8月17日至今)、招商招丰纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:
2018年2月27日至今)、招商3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金(LOF)
基金经理(管理时间:2018年8月17日至今)、招商添利两年定期开放债券型证券投资基
金基金经理(管理时间:2018年9月20日至今)、招商稳祯定期开放混合型证券投资基金
基金经理(管理时间:2018年9月20日至今)、招商金鸿债券型证券投资基金基金经理
(管理时间:2018年11月2日至今)。 
1.2.5 投资决策委员会成员 
公司的投资决策委员会由如下成员组成:总经理金旭、副总经理沙骎、副总经理杨渺、
总经理助理兼固定收益投资部负责人裴晓辉、总经理助理兼投资管理一部总监王景、交易
业务总监兼交易部总监路明、国际业务部总监白海峰。 
1.2.6 上述人员之间均不存在近亲属关系。 
§2 基金托管人 
2.1 基本情况  
名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”) 
住所:北京市西城区复兴门内大街2号 
办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号 
法定代表人:洪崎 
成立时间:1996年2月7日 
基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101号 
组织形式:其他股份有限公司(上市) 
注册资本:28,365,585,227元人民币 
存续期间:持续经营 
电话:010-58560666 
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联系人:罗菲菲 
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行,同时又
是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中
国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别于国有银行和其他商业
银行,而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来,业务不断拓展,
规模不断扩大,效益逐年递增,并保持了快速健康的发展势头。 
2000年12月19日,中国民生银行A股股票(600016)在上海证券交易所挂牌上市。
2003年3月18日,中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004年11
月8日,中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了58亿元人民币次级债券,成为中国
第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年10月26日,民
生银行成功完成股权分置改革,成为国内首家完成股权分置改革的商业银行,为中国资本
市场股权分置改革提供了成功范例。2009年11月26日,中国民生银行在香港交易所挂牌
上市。 
中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管理,规范
行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,在改革发展与管理
等方面进行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”
工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新,
实现了低风险、快增长、高效益的战略目标,树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形
象。 
2013年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股权
和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由21世纪传媒颁发的2013年PE/VC最佳金
融服务托管银行奖。 
2013年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。 
在第八届“21世纪亚洲金融年会”上,民生银行荣获“2013 亚洲最佳投资金融服务
银行”大奖。 
在“2013第五届卓越竞争力金融机构评选”中,民生银行荣获“2013卓越竞争力品牌
建设银行”奖。 
在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书(2013)》中,民生银行荣获“中国企
业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”、“中国银行
业社会责任指数第一名”。 
在2013年第十届中国最佳企业公民评选中,民生银行荣获“2013年度中国最佳企业公
民大奖”。 
2013年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。 
2014年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项目奖”。 
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2014年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014亚洲企业
管治典范奖”。 
2014年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务”称号。 
2014年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”,获得《21世纪
经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖,获评《经济观察》报“年度卓越私人银行”
等。 
2015年度,民生银行在《金融理财》举办的2015年度金融理财金貔貅奖评选中荣获
“金牌创新力托管银行奖”。 
2015年度,民生银行荣获《EUROMONEY》2015年度“中国最佳实物黄金投资银行”称
号。 
2015年度,民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书(2015)》“中国银行业社
会责任发展指数第一名”。 
2015年度,民生银行在《经济观察报》主办的2014-2015年度中国卓越金融奖评选中
荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。 
2016年度,民生银行荣获2016胡润中国新金融50强和2016中国最具创新模式新金融
企业奖。 
2.2 基金托管部门及主要人员情况 
张庆先生,中国民生银行资产托管部总经理,博士研究生,具有基金托管人高级管理
人员任职资格,从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作,具有25年金融从业经历,
不仅有丰富的一线实战经验,还有扎实的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行
长,中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。 
2.3 证券投资基金托管情况 
中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格,成为《中华人民共
和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优
势,大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保
护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则,高起点地建立系统、完善制度、
组织人员。资产托管部目前共有员工70人,平均年龄37岁,100%员工拥有大学本科以上
学历,65%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员100%都具有基金从业资格。 
中国民生银行坚持以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念,
依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台,为境内外客户提
供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至2018年9月30日,中国民生银行已托
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管178只证券投资基金。中国民生银行于2007年推出“托付民生 安享财富”托管业务品
牌,塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象,赢得
了业界的高度认可和客户的广泛好评,深化了与客户的战略合作。自2010年至今,中国民
生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金
牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖,荣获《21世纪经济报道》颁发的“最
佳金融服务托管银行”奖。 
§3 相关服务机构 
3.1 基金份额销售机构 
3.1.1 直销机构 
直销机构:招商基金管理有限公司 
招商基金客户服务热线:400-887-9555(免长途话费) 
招商基金官网交易平台 
交易网站:www.cmfchina.com 
客服电话:400-887-9555(免长途话费) 
电话:(0755)83196437 
传真:(0755)83199059 
联系人:陈梓 
招商基金战略客户部 
地址:北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801 
电话:010-56937566 
联系人:莫然 
地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦南塔15楼 
电话:(021)38577388 
联系人:胡祖望 
招商基金机构理财部 
地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦23楼 
电话:(0755)83190401 
联系人:任虹虹 
地址:北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801 
电话:18600128666 
招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 
联系人:贾晓航 
地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦南塔15楼 
电话:(021)38577379 
联系人:伊泽源 
招商基金直销交易服务联系方式 
地址:深圳市福田区深南大道6019号金润大厦11层招商基金客户服务部直销柜台 
电话:(0755)83196359 83196358 
传真:(0755)83196360 
备用传真:(0755)83199266 
联系人:冯敏 
3.1.2 代销机构 
代销机构  代销机构信息  
中邮证券有限责任公司  注册地址:西安市高新区唐延路5号陕西邮政大厦9-11层 办公地址:北京市东城区珠市口东大街17号 法定代表人:宋英忠 联系人:吉亚丽 电话:18201069211 传真: 网址:www.cnpsec.com.cn 客服电话:400-888-8005  
宜信普泽投资顾问(北京)有限公司  注册地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C1809  法定代表人:戎兵 电话:010-52413385 传真:010-85894285 联系人:魏晨 统一客服电话:400-6099-200 公司网站地址: www.yixinfund.com   
世纪证券有限责任公司   注册地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层 办公地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层 法定代表人:姜昧军  
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 联系人:王雯 电话:0755-83199599 传真:0755-83199545 统一客服电话:4008323000 公司网站地址: www.csco.com.cn   
泰诚财富基金销售(大连)有限公司   注册地址: 辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 法定代表人:林卓 联系人:徐江 电话:0411-88891212-119 传真:0411-84396536 统一客服电话:400-6411-00 公司网站地址: www.haojiyoujijin.com   
上海长量基金销售投资顾问有限公司  注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 法定代表人:张跃伟 电话:400-820-2899 传真:021-58787698 联系人:敖玲   
蚂蚁(杭州)基金销售有限公司  注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号 法定代表人:陈柏青 电话:0571-28829790 传真:0571-26698533 联系人:韩松志   
诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司  注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室 法定代表人:汪静波 电话:400-821-5399 传真:(021)38509777 联系人:李娟   
上海好买基金销售有限公司  注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 法定代表人:杨文斌 电话:(021)58870011 传真:(021)68596916  
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 联系人:张茹   
浙江同花顺基金销售有限公司  注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 法定代表人:凌顺平 电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 联系人:刘宁   
嘉实财富管理有限公司  注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期46层4609-10单元 法定代表人:赵学军 电话:400-021-8850 联系人: 余永健 网址: www.harvestwm.cn   
珠海盈米财富管理有限公司  注册地址:广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 法定代表人:肖雯 电话:020-80629066 联系人: 刘文红 网址: www.yingmi.cn   
北京蛋卷基金销售有限公司  注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507     法定代表人:钟斐斐 电话:4000-618-518  联系人:戚晓强    网址:http://www.ncfjj.com/    
上海基煜基金销售有限公司   注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区)  法定代表人:王翔  电话: 400-820-5369 联系人:吴鸿飞  网址: www.jiyufund.com.cn   
北京肯特瑞基金销售有限公司  注册地址:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06 法定代表人:江卉 电话:01089189288 联系人:徐伯宇  
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 网址: http://kenterui.jd.com/   
天津万家财富资产管理有限公司  注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室 法定代表人:李修辞 电话:010-59013842 联系人:王茜蕊 网址:http://www.wanjiawealth.com   
腾安基金销售(深圳)有限公司  注册地址:深圳市南山区科技中一路腾讯大厦11楼 法定代表人:刘明军 客服电话:95017转1转6 或 0755-86013388  公司网址:https://www.tenganxinxi.com/   
北京恒天明泽基金销售有限公司  注册地址:北京市北京经济技术开发区宏达北路10号5层5122室 法定代表人:周斌 联系人:马鹏程 联系电话:010-57756074 客服电话:400-786-8868 公司网址:http://www.chtfund.com   
济安财富(北京)基金销售有限公司  注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元 法定代表人:杨健 联系人:李海燕  联系电话:13501184929  客服电话:400-673-7010 公司网址:http://www.jianfortune.com/   
北京百度百盈基金销售有限公司  注册地址:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101 法定代表人:张旭阳 联系人:王语妍 联系电话:13810785862 客服电话:95055-9 公司网址:https://www.baiyingfund.com/   
基金管理人可根据有关法律法规规定,选择其他符合要求的机构代理销售本基金。 
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3.2 注册登记机构 
名称:招商基金管理有限公司 
地址:深圳市福田区深南大道7088号 
法定代表人:刘辉 
电话:(0755)83196445 
传真:(0755)83196436 
联系人:宋宇彬 
3.3 律师事务所和经办律师 
名称:上海源泰律师事务所 
注册地址:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 
负责人:廖海 
电话:(021)51150298 
传真:(021)51150398 
经办律师:刘佳、张雯倩 
联系人:刘佳 
3.4 会计师事务所和经办注册会计师 
名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 
注册地址:上海市延安东路222号外滩中心30楼 
执行事务合伙人:曾顺福 
电话:021-6141 8888 
传真:021-6335 0177 
经办注册会计师:汪芳、吴凌志 
联系人:汪芳 
§4 基金名称 
招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金 
§5 基金类型 
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债券型证券投资基金 
§6 投资目标 
本基金严格采用持有到期策略,将基金资产配置于到期日(或回售期限)在封闭期结束
之前的固定收益资产,力求实现基金资产的持续稳定增值。 
§7 投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行的债券、货币市
场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的
相关规定。 
本基金主要投资于固定收益类金融工具,包括国债、地方政府债、金融债、央行票据、
公司债、企业债、中期票据、短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、分离交易可
转债纯债、债券回购、银行存款等。本基金投资于到期日(或回售期限)在封闭期结束之前
的债券类资产、债券回购、银行存款。本基金不进行股票等权益类资产的投资,也不投资
可转换债券,但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。本基金对债券的投资比
例不低于基金资产的 80%,但在每个封闭期运作满3个月内、每个封闭期届满前1个月及
每个开放期内,基金投资不受上述比例限制。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种(如其它基金),基金管理人在履行
适当程序后,可以将其纳入投资范围。 
§8 投资策略 
本基金以封闭期为周期进行投资运作。本基金在封闭期初,将视债券、银行存款、债
券回购等大类资产的市场环境进行封闭期组合构建。在封闭期内,本基金严格采用持有到
期策略构建投资组合,基本保持大类品种配置的比例稳定。本基金资产投资于到期日(或回
售期限)在封闭期结束之前的债券类资产、债券回购和银行存款,力求基金资产在开放前可
完全变现。 
1、资产配置策略 
每个封闭期初,本基金首先对回购利率与短债收益率、协议存款利率进行比较,并在
对封闭期资金面进行判断的基础上,判断是否存在利差套利空间,以确定是否进行杠杆操
作;其次对各类金融工具在封闭期内的持有期收益进行比较,确定优先配置的资产类别,
并结合各类金融工具的市场容量,确定配置比例。 
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2、银行定期存款、协议存款及大额存单投资策略 
封闭期初,本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取利率报价较高的几家银
行进行协议存款投资,注重分散投资,降低交易对手风险。 
3、信用债投资策略 
本基金由于采用买入并持有策略,在债券投资上主要持有剩余期限(或回售期限)不超
过基金剩余封闭期的债券品种。信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信
用状况的变化都会对信用债个券的利差水平产生重要影响,本基金将从经济周期、国家政
策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋势;并通过
信用研究和评级制度,研究债券发行主体企业的基本面,以确定企业主体债的实际信用状
况。 
4、杠杆投资策略 
本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,在风险可
控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠杆进行投资操作。 
本基金将在封闭期内进行杠杆投资,杠杆放大部分仍主要投资于剩余期限(或回售期限)
不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,并采取买入并持有到期的策略。同时采取滚动
回购的方式来维持杠杆,因此负债的资金成本存在一定的波动性。一旦建仓完毕,初始杠
杆确定,将维持基本恒定。通过这种方法,本基金可以将杠杆比例稳定控制在一个合理的
水平。 
5、再投资策略 
封闭期内,本基金持有的债券将获得一些利息收入,对于这些利息收入,本基金将再
投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的债券,并持有到期。如果付息日距
离封闭期末较近,本基金将对这些利息进行流动性管理。 
另外,由于本基金买入的债券的剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期,因此,
在封闭期结束前,本基金持有的部分债券到期后将变现为现金资产。对于该部分现金资产,
本基金将根据对各类短期金融工具的市场规模、交易情况、流动性、相对收益、信用风险
等因素,再投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的短期融资券、债券回购
和银行存款等货币市场工具,并持有到期,获取稳定的收益。 
6、私募债投资策略 
本基金对私募债的投资仅限于到期日在封闭期结束之前的品种。其中,本基金投资于
单只中小企业私募债的比例不得超过本基金资产净值的10%。未来法律法规或监管部门取
消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,本基金投资不再受相关限
制。 
在私募债选择方面,本基金将采用公司内部债券信用评级系统对持有债券的信用评级
进行持续跟踪,防范信用风险。在此基础上,本基金重点关注私募债的发行要素、担保机
招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 
构等发行信息对债项进行增信。本基金对上市公司私募债的分析侧重于依靠公开信息。由
于非上市公司私募债的公开信息较为稀少,透明度低,本基金对非上市公司私募债的选择
主要基于管理人对债券担保机构和承销商的能力、信誉度的持续跟踪。与公募信用债相比,
私募信用债的流动性较低,条款设置上灵活性更强。未来基金管理人将根据基金运作的特
点对拟参与投资的私募债提出个性化设计条款,规避有关风险,增强组合收益。 
本基金将根据相关法律法规要求披露中小企业私募债的投资情况。 
7、开放期投资安排 
在开放期,本基金原则上将使基金资产保持现金状态。 
§9 投资程序 
1、投资决策依据 
(1)须符合国家有关法律法规,严格遵守基金合同及公司章程; 
(2)维护基金份额持有人利益作为基金投资的最高准则。 
2、投资决策流程 
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会定期就投
资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、研究员、交易员在投资管理过程中责任明确、
密切合作,在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。具体的投资管理程序
如下: 
(1)投资决策委员会审议投资策略、资产配置和其它重大事项; 
(2)投资部门通过投资周会等方式讨论拟投资的个券,研究员构建模拟组合; 
(3)基金经理根据所管基金的特点,确定基金投资组合; 
(4)基金经理发送投资指令; 
(5)交易部审核与执行投资指令; 
(6)数量分析人员对投资组合的分析与评估; 
(7)基金经理对组合的检讨与调整。 
在投资决策过程中,风险管理部门负责对各决策环节的事前及事后风险、操作风险等
投资风险进行监控,并在整个投资流程完成后,对投资风险及绩效做出评估,提供给投资
决策委员会、投资总监、基金经理等相关人员,以供决策参考。 
§10 业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为:每个封闭期同期对应的六个月期定期存款利率(税后)×1.1。 
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本基金以每个封闭期为周期进行投资运作,每个封闭期为六个月,期间投资者无法进
行基金份额申购与赎回。以与封闭期同期对应的六个月期银行定期存款利率(税后)的1.1
倍作为本基金的业绩比较基准符合产品特性,能够使本基金投资人理性判断本基金产品的
风险收益特征和流动性特征,合理衡量本基金的业绩表现。 
六个月期定期存款利率采用每个封闭期起始日中国人民银行公布的金融机构人民币六
个月期存款基准利率。 
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时,经与基金托管人协商一
致,本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 
§11 风险收益特征 
本基金是债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其长期平均风险和预期
收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。 
§12 投资组合报告 
招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金管理人-招商基金管理有限公司的董事
会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真
实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
本投资组合报告所载数据截至2018年9月30日,来源于《招商定期宝六个月期理财
债券型证券投资基金2018年第3季度报告》。 
1 报告期末基金资产组合情况 
序号  项目  金额(元)  占基金总资产的比例(%)  
1  权益投资  - - 
 其中:股票  - - 
2  基金投资  - - 
3  固定收益投资  1,530,285,535.69 97.51 
 其中:债券  1,530,285,535.69 97.51 
       资产支持证券  - - 
4  贵金属投资  - - 
5  金融衍生品投资  - - 
6  买入返售金融资产  - - 
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 其中:买断式回购的买入返售金融资产  - - 
7  银行存款和结算备付金合计  39,019,247.07 2.49 
8  其他资产  4,621.98 0.00 
9  合计  1,569,309,404.74 100.00 
2 报告期末按行业分类的股票投资组合 
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 
本基金本报告期末未持有股票。 
2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 
本基金本报告期末未持有股票。 
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 
序号  债券品种  公允价值(元)  占基金资产净值比例(%)  
1  国家债券  - - 
2  央行票据  - - 
3  金融债券  - - 
 其中:政策性金融债  - - 
4  企业债券  - - 
5  企业短期融资券  - - 
6  中期票据  - - 
7  可转债(可交换债)  - - 
8  同业存单  1,530,285,535.69 97.55 
9  其他  - - 
10  合计  1,530,285,535.69 97.55 
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 
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序号  债券代码  债券名称  数量(张) 公允价值(元)  占基金资产净值比例(%)  
1  111899876  18包商银行CD150  4,500,000 445,229,991.39  28.38 
2  111809196  18浦发银行CD196  1,500,000 148,558,568.56  9.47 
3  111819257  18恒丰银行CD257  1,500,000 148,542,440.12  9.47 
4  111819260  18恒丰银行CD260  1,000,000 99,027,925.03  6.31 
5  111898877  18大连银行CD097  750,000 74,345,402.48  4.74 
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
资明细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 
本基金本报告期末未持有贵金属。 
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 
本基金本报告期末未持有权证。 
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 
根据本基金合同规定,本基金不参与股指期货交易。 
9.2 本基金投资股指期货的投资政策 
根据本基金合同规定,本基金不参与股指期货交易。 
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 
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10.1 本期国债期货投资政策 
根据本基金合同规定,本基金不参与国债期货交易。 
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 
根据本基金合同规定,本基金不参与国债期货交易。 
10.3 本期国债期货投资评价 
根据本基金合同规定,本基金不参与国债期货交易。 
11 投资组合报告附注 
11.1   
报告期内基金投资的前十名证券除18大连银行CD097(证券代码111898877)、18恒
丰银行CD257(证券代码111819257)、18恒丰银行CD260(证券代码111819260)、18华
融湘江银行CD072(证券代码111895837)、18浦发银行CD196(证券代码111809196)外
其他证券的发行主体未有被监管部门立案调查,不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、
处罚的情形。 
1、18大连银行CD097(证券代码111898877) 
根据2018年2月2日发布的相关公告,该证券发行人因违规经营被大连银监局处以罚
款。 
2、18恒丰银行CD257(证券代码111819257) 
根据2017年12月29日发布的相关公告,该证券发行人因违规经营被中国银监会处以
罚款,没收违法所得。 
3、18恒丰银行CD260(证券代码111819260) 
根据2017年12月29日发布的相关公告,该证券发行人因违规经营被中国银监会处以
罚款,没收违法所得。 
4、18华融湘江银行CD072(证券代码111895837) 
根据2018年2月26日发布的相关公告,该证券发行人因违规经营、未依法履行职责
被湖南银监局处以罚款。 
5、18浦发银行CD196(证券代码111809196) 
根据2018年5月4日发布的相关公告,该证券发行人因涉嫌违反法律法规被中国银监
会处以罚款,并没收违法所得。 
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根据2018年1月19日发布的相关公告,该证券发行人因违规经营被四川银监局采取
行政处罚。 
对上述证券的投资决策程序的说明:本基金投资上述证券的投资决策程序符合相关法
律法规和公司制度的要求。 
11.2   
根据基金合同规定,本基金的投资范围不包括股票。 
11.3 其他资产构成 
序号  名称  金额(元)  
1  存出保证金  - 
2  应收证券清算款  - 
3  应收股利  - 
4  应收利息  4,621.98 
5  应收申购款  - 
6  其他应收款  - 
7  待摊费用  - 
8  其他  - 
9  合计  4,621.98 
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
本基金本报告期末未持有股票。 
§13 基金的业绩 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
本基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示: 
阶段  净值增长率① 净值增长率标 业绩比较基准 业绩比较基准收益 ①-③  ②-④ 
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  准差② 收益率③  率标准差④    
2017.06.16–2017.12.31  2.03% 0.02% 0.78% 0.00%  1.25%  0.02% 
2018.01.01–2018.06.30  2.44% 0.02% 0.71% 0.00%  1.73%  0.02% 
2018.01.01-2018.09.30  3.51% 0.01% 1.07% 0.00%  2.44%  0.01% 
自基金成立起至2018.09.30  5.76% 0.01% 1.85% 0.00%  3.91%  0.01% 
注:本基金合同生效日为2017年6月16日。 
§14 基金的费用概览 
14.1 基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费; 
2、基金托管人的托管费; 
3、基金销售服务费; 
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 
6、基金份额持有人大会费用; 
7、基金的证券交易费用; 
8、基金的银行汇划费用; 
9、基金的开户费用、账户维护费用; 
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 
14.2 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.27%的年费率计提。管理费的计算方法如
下: 
H=E×0.27%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人于次月首日起3个
工作日内向基金托管人发送基金管理费划付指令,,经基金托管人复核后于3个工作日内从
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基金财产中一次性支付。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等,支付日期顺延最近可支
付日支付。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如
下: 
H=E×0.08%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人于次月首日起
3个工作日内向基金托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于3个工作日内
从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等,支付日期顺延最近可
支付日支付。 
3、销售服务费 
本基金的销售服务费年费率按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提; 
计算方法如下: 
H=E×0.25%÷当年天数 
H为每日应计提的销售服务费 
E为前一日基金资产净值 
销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人
核对一致后,由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付。若遇
法定节假日、公休日或不可抗力等,支付日期顺延最近可支付日支付。 
在开放期内,本基金不计提管理费、托管费和销售服务费。 
本基金暂停运作的期间,本基金不计提管理费、托管费和销售服务费。 
除基金合同另有约定外,上述“14.1基金费用的种类中第4-10项费用”,根据有关
法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支
付。 
14.3 不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用: 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失; 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 
3、《基金合同》生效前的相关费用; 
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4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
14.4 基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 
14.5 基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的调整  
基金管理人和基金托管人可协商一致,调低基金管理费率、基金托管费率、基金销售
服务费费率,无须召开基金份额持有人大会。 
14.6 申购、赎回及转换的费用 
1、申购费用 
本基金申购采用金额申购方式,不收取申购费。 
2、赎回费用 
本基金对持续持有期少于7 日的投资者收取不低于1.5%的赎回费,并将上述赎回费全
额计入基金财产,对其他投资者不收取赎回费。 
如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动,本基金将依新法规进行修改,不需召开
持有人大会。 
3、转换费用 
(1)各基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。 
(2)每笔转换申请的转出基金端,不收取转出基金的赎回费。 
(3)每笔转换申请的转入基金端,从申购费率(费用)低向高的基金转换时,收取转
入基金与转出基金的申购费用差额;申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率(费
用)档次进行补差计算。从申购费率(费用)高向低的基金转换时,不收取申购补差费用。 
(4)基金转换采取单笔计算法,投资者当日多次转换的,单笔计算转换费用。 
4、基金管理人官网交易平台交易 
www.cmfchina.com网上交易,详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及
基金管理人公告。 
5、基金管理人可以在履行相关手续后,在法律法规允许的的范围内、且对基金持有人
无实质不利影响的前提下调整申购、赎回费率或调整收费方式,基金管理人依照有关规定
最迟于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
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6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定
基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部
门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低本基金的销售费用。 
§15 对招募说明书更新部分的说明 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
及其它有关法律法规的要求,对本基金管理人于2019年1月25日刊登的本基金招募说明
书进行了更新,并根据本基金管理人在前次招募说明书刊登后本基金的投资经营活动进行
了内容补充和数据更新。 
本次主要更新的内容如下: 
1、更新了“重要提示”。 
2、更新了“释义”。 
3、更新了“基金管理人”。 
4、更新了“相关服务机构”。 
5、更新了“基金份额的申购、赎回及转换”。 
6、更新了“基金资产的估值”。 
7、更新了“基金的收益与分配”。 
8、更新了“基金的会计和审计”。 
9、更新了“基金的信息披露”。 
10、更新了“基金合同的变更、终止与基金财产的清算”。 
11、更新了“基金合同的内容摘要”。 
12、更新了“基金托管协议的内容摘要”。 
13、更新了“招募说明书的存放及查阅方式”。 
招商基金管理有限公司 
2020年2月28日 

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