银华双月定期理财债券型证券投资基金2020年第1季度报告

基金管理人:银华基金管理股份有限公司 
基金托管人:中国农业银行股份有限公司 
报告送出日期:2020年 4月 22日 
银华双月定期理财债券 2020年第 1季度报告 
第 2 页 共 15 页   
§1 重要提示 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2020年 4月 20日复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏。   
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。   
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书。 
本报告中财务资料未经审计。 
本报告期自 2020年 1月 1日起至 3月 31日止。 
§2 基金产品概况 
基金简称 银华双月定期理财债券 
交易代码 000791 
基金运作方式 契约型开放式 
基金合同生效日 2014年 9月 5日 
报告期末基金份额总额 9,994,790,221.53份 
投资目标 
本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上,
力求绝对收益,为基金份额持有人谋求资产的稳定增
值。 
投资策略 
本基金将采用积极管理型的投资策略,在深入研究国
内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金
供求状况的基础上,分析和判断利率走势与收益率曲
线变化趋势,并综合考虑各类投资品种的收益性、流
动性和风险特征,对基金资产组合进行积极管理。 
业绩比较基准 七天通知存款税后利率 
风险收益特征 
本基金是短期理财债券型基金,预期风险收益水平低
于股票型基金、混合型基金及普通债券型证券投资基
金。 
基金管理人 银华基金管理股份有限公司 
基金托管人 中国农业银行股份有限公司 
下属分级基金的基金简称 银华双月定期理财债券 A 
银华双月定期理财债
券 C 
下属分级基金的交易代码 000791 004839 
报告期末下属分级基金的份额总额 509,255,937.62份 9,485,534,283.91份 
  
银华双月定期理财债券 2020年第 1季度报告 
第 3 页 共 15 页   
§3 主要财务指标和基金净值表现 
3.1 主要财务指标 
单位:人民币元 
主要财务指标 报告期( 2020年 1月 1日 - 2020年 3月 31日 ) 
 银华双月定期理财债券 A 银华双月定期理财债券 C 
1. 本期已实现收益 3,121,273.03 72,395,599.29 
2.本期利润 3,121,273.03 72,395,599.29 
3.期末基金资产净值 509,255,937.62 9,485,534,283.91 
注:本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除
相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益,由于本基金采用摊
余成本法核算,因此,公允价值变动收益为零,本期已实现收益和本期利润的金额相等。 
3.2 基金净值表现 
3.2.1 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 
银华双月定期理财债券 A 
阶段 
净值收益
率① 
净值收益率标
准差② 
业绩比较基
准收益率③ 
业绩比较基准收
益率标准差④ 
①-③ ②-④ 
过去三个
月 
0.6906% 0.0009% 0.3371% 0.0000% 0.3535% 0.0009% 
注:本基金利润分配是按日结转份额。 
银华双月定期理财债券 C 
阶段 
净值收益率
① 
净值收益率标
准差② 
业绩比较基
准收益率③ 
业绩比较基准收
益率标准差④ 
①-③ ②-④ 
过去三个
月 
0.7506% 0.0009% 0.3371% 0.0000% 0.4135% 0.0009% 
注:本基金利润分配是按日结转份额。 
银华双月定期理财债券 2020年第 1季度报告 
第 4 页 共 15 页   
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较 
 
银华双月定期理财债券 2020年第 1季度报告 
第 5 页 共 15 页   
 
注:按基金合同的规定,本基金自基金合同生效起六个月内为建仓期,建仓期结束时本基金的各
项投资比例已达到基金合同的规定。 
§4 管理人报告 
4.1 基金经理(或基金经理小组)简介 
姓名 职务 
任本基金的基金经理
期限 
证券从
业年限 
说明 
任职日期 离任日期 
李晓彬
女士 
本基金的
基金经理 
2016 年 3
月 7日 
- 11.5年 
学士学位。2008年至 2015年 4月任职
于泰达宏利基金管理有限公司;2015
年 4 月加盟银华基金管理有限公司,
任职基金经理助理,自 2016年 3月 7
日起担任银华货币市场证券投资基
金、银华双月定期理财债券型证券投
资基金基金经理,自 2016年 10月 17
日起兼任银华惠增利货币市场基金基
金经理,自 2018年 7 月 16 日起兼任
银华双月定期理财债券 2020年第 1季度报告 
第 6 页 共 15 页   
银华惠添益货币市场基金基金经理。
具有从业资格。国籍:中国。 
王树丽
女士 
本基金的
基金经理 
2017 年 5
月 4日 
- 6.5年 
硕士学位。2013年 7月加入银华基金,
历任交易管理部助理交易员、中级交
易员、投资管理三部询价研究员、投
资管理三部基金经理助理。自 2017年
5月4日起担任银华多利宝货币市场基
金、银华双月定期理财债券型证券投
资基金基金经理,自 2018年 6月 7日
起兼任银华交易型货币市场基金基金
经理,自 2019年 1月 29日至 2020年
2月5日兼任银华安鑫短债债券型证券
投资基金基金经理,自 2019年 3月 14
日至 2020年 3月 30 日兼任银华安享
短债债券型证券投资基金基金经理。
具有从业资格。国籍:中国。 
注:1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。 
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。 
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 
本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资
基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》及其各项实施准则、《银华双月定期理财债券型
证券投资基金基金合同》和其他有关法律法规的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用
基金资产,在严格控制风险的基础上,为基金份额持有人谋求最大利益,无损害基金份额持有人利
益的行为。本基金无违法、违规行为。本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。 
4.3 公平交易专项说明 
4.3.1 公平交易制度的执行情况 
本基金管理人根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》,制定
了《公平交易制度》和《公平交易执行制度》等,并建立了健全有效的公平交易执行体系,保证
公平对待旗下的每一个投资组合。 
在投资决策环节,本基金管理人构建了统一的研究平台,为旗下所有投资组合公平地提供研
究支持。同时,在投资决策过程中,各基金经理、投资经理严格遵守本基金管理人的各项投资管
理制度和投资授权制度,保证各投资组合的独立投资决策机制。 
在交易执行环节,本基金管理人实行集中交易制度,按照“时间优先、价格优先、比例分配、
综合平衡”的原则,确保各投资组合享有公平的交易执行机会。 
在事后监控环节,本基金管理人定期对股票交易情况进行分析,并出具公平交易执行情况分
银华双月定期理财债券 2020年第 1季度报告 
第 7 页 共 15 页   
析报告;另外,本基金管理人还对公平交易制度的遵守和相关业务流程的执行情况进行定期和不
定期的检查,并对发现的问题进行及时报告。 
综上所述,本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定。 
4.3.2 异常交易行为的专项说明 
本报告期内,本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。 
  
4.4 报告期内基金投资策略和运作分析 
2020年一季度,债券收益率明显下行。基本面方面,受新冠肺炎疫情影响,1-2月供需均受
到明显冲击,经济数据同比读数大幅负增长;随着各地复工复产推进,3月经济数据边际改善,
但尚未恢复到正常水平。3月以来,海外疫情快速发酵,全球防控措施升级,对经济产生明显冲
击,我国外需压力加大,数据上可能尚未充分体现。通胀方面,春节错位叠加疫情防控导致部分
农产品供应受限,1、2月 CPI读数维持在 5%以上的高位,预计 3月有所回落;受国际原油大跌以
及需求不振影响,PPI落入通缩区间。宏观政策方面,各部委出台包括缓解中小企业现金流压力
等多项支持疫情防控举措;同时决策层多次要求加大宏观政策调节力度,3月 27日中央政治局会
议明确表示,抓紧研究提出积极应对的一揽子宏观政策措施,后续逆周期政策将逐步加码。其中
在货币政策层面,央行在 1月降准释放资金 8000亿元,3月实施普惠金融定向降准并对股份行额
外降准释放资金 5500亿元,同时 2月初和 3月底分别下调逆回购利率 10bp和 20bp,货币政策呈
现“更加灵活适度”的取向,银行间资金利率中枢明显下移。债市表现上,疫情发酵导致经济下
行预期增强、避险情绪升温,叠加资金利率中枢持续下移,支撑了收益率大幅下行,短期限资产
收益率下行尤为明显。 
本基金在 2019年末将久期和杠杆提升至高位,一季度资产到期占比较低。季度初主要优化组
合结构,春节后疫情发酵,收益率下行,积极配置存单和短融,保持中性久期和杠杆水平。 
截至 3月下旬,国内新冠疫情已明显缓解,疫情防控重心转向境外输入,但海外疫情仍处于
爆发阶段。从海外 PMI、失业金申请人数等数据情况来看,疫情对海外经济冲击极大。未来,海
外面临至少三大不确定性:一是疫情拐点的发生时间;二是居民失业和企业、金融机构资产负债
表受损等问题,是否会造成短期影响长期化;三是海外已出台的货币、财政支持政策能够多大程
度上缓解疫情冲击和避免影响长期化。对于国内经济而言,短期内外需均面临较大压力,同时在
居民收入和消费者信心难以完全恢复的背景下,消费可能也较难回到疫情前水平,需要稳增长政
策发力,预计货币、财政政策取向都将偏向积极。短期内,在基本面承压、货币政策宽松的环境
下,债市牛市基础依然存在。中长期来看,疫情冲击缓解后,利率可能回升,长端利率或领先于
银华双月定期理财债券 2020年第 1季度报告 
第 8 页 共 15 页   
短端,但拐点何时到来还需要动态观察海外疫情、经济形势演进以及国内稳增长政策的力度与成
效。 
目前短端资产绝对收益率水平已至低位,组合将保持中性久期和杠杆水平,配置上以高流动
性资产为主,保持组合弹性。  
4.5 报告期内基金的业绩表现 
本报告期银华双月定期理财债券 A的基金份额净值收益率为 0.6906%,同期业绩比较基准收
益率为 0.3371%;本报告期银华双月定期理财债券 C的基金份额净值收益率为 0.7506%,同期业绩
比较基准收益率为 0.3371%。 
4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明 
报告期内,本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净
值低于五千万元的情形。 
§5 投资组合报告 
5.1 报告期末基金资产组合情况 
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 
1 固定收益投资 8,007,355,004.25 65.09 
 其中:债券 7,987,355,004.25 64.93 
 资产支持证券 
20,000,000.00 
 
  0.16 
2 买入返售金融资产 
2,867,487,161.23 
 
23.31 
 
其中:买断式回购的买入
返售金融资产 
- - 

银行存款和结算备付金合
计 
1,352,403,642.17 10.99 
4 其他资产 74,404,649.88 0.60 
5 合计 12,301,650,457.53 100.00 
  
5.2 报告期债券回购融资情况  
 
序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 
1 报告期内债券回购融资余额 19.59 
 其中:买断式回购融资 - 
序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例(%) 
银华双月定期理财债券 2020年第 1季度报告 
第 9 页 共 15 页   
2 报告期末债券回购融资余额 2,102,057,909.32 21.03 
 其中:买断式回购融资 - - 
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净
值比例的简单平均值。 
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 
序号 发生日期 
融资余额占基金资产净值
比例(%) 
原因 调整期 
1 2020年 1月 2日 30.44 
本基金正回购比例
上限为 40% 

2 2020年 1月 3日 28.94 
本基金正回购比例
上限为 40% 

3 2020年 1月 6日 26.60 
本基金正回购比例
上限为 40% 

4 2020年 1月 7日 22.31 
本基金正回购比例
上限为 40% 

5 2020年 1月 8日 20.86 
本基金正回购比例
上限为 40% 

6 2020年 2月 12日 24.57 
本基金正回购比例
上限为 40% 

7 2020年 2月 13日 24.57 
本基金正回购比例
上限为 40% 

8 2020年 2月 14日 24.56 
本基金正回购比例
上限为 40% 

9 2020年 2月 17日 21.46 
本基金正回购比例
上限为 40% 

10 2020年 2月 18日 21.79 
本基金正回购比例
上限为 40% 

11 2020年 2月 19日 21.76 
本基金正回购比例
上限为 40% 

12 2020年 2月 20日 20.55 
本基金正回购比例
上限为 40% 

13 2020年 2月 21日 20.71 
本基金正回购比例
上限为 40% 

14 2020年 2月 24日 20.28 
本基金正回购比例
上限为 40% 

15 2020年 2月 25日 22.92 
本基金正回购比例
上限为 40% 

16 2020年 2月 26日 22.84 
本基金正回购比例
上限为 40% 

17 2020年 2月 27日 20.68 
本基金正回购比例
上限为 40% 

18 2020年 2月 28日 20.09 本基金正回购比例 - 
银华双月定期理财债券 2020年第 1季度报告 
第 10 页 共 15 页   
上限为 40% 
19 2020年 3月 3日 21.81 
本基金正回购比例
上限为 40% 

20 2020年 3月 4日 21.70 
本基金正回购比例
上限为 40% 

21 2020年 3月 5日 21.62 
本基金正回购比例
上限为 40% 

22 2020年 3月 6日 22.00 
本基金正回购比例
上限为 40% 

23 2020年 3月 9日 21.96 
本基金正回购比例
上限为 40% 

24 2020年 3月 11日 20.31 
本基金正回购比例
上限为 40% 

25 2020年 3月 12日 21.20 
本基金正回购比例
上限为 40% 

26 2020年 3月 25日 20.33 
本基金正回购比例
上限为 40% 

27 2020年 3月 26日 22.30 
本基金正回购比例
上限为 40% 

28 2020年 3月 27日 29.17 
本基金正回购比例
上限为 40% 

29 2020年 3月 30日 28.80 
本基金正回购比例
上限为 40% 

30 2020年 3月 31日 21.03 
本基金正回购比例
上限为 40% 

  
5.3 基金投资组合平均剩余期限 
5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 
项目 天数 
报告期末投资组合平均剩余期限 79 
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 128 
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 76 
  
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明 
序号 发生日期 平均剩余期限 原因 调整期 
1 2020年 1月 3日 128 
本基金投资组合
平均剩余期限上
限为 180天 

2 2020年 1月 7日 126 
本基金投资组合
平均剩余期限上
限为 180天 

银华双月定期理财债券 2020年第 1季度报告 
第 11 页 共 15 页   
3 2020年 1月 8日 126 
本基金投资组合
平均剩余期限上
限为 180天 

4 2020年 1月 9日 127 
本基金投资组合
平均剩余期限上
限为 180天 

5 2020年 1月 13日 124 
本基金投资组合
平均剩余期限上
限为 180天 

6 2020年 1月 14日 123 
本基金投资组合
平均剩余期限上
限为 180天 

7 2020年 1月 15日 122 
本基金投资组合
平均剩余期限上
限为 180天 

8 2020年 1月 16日 121 
本基金投资组合
平均剩余期限上
限为 180天 

  
5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例  
序号 平均剩余期限 
各期限资产占基金资产净值
的比例(%) 
各期限负债占基金资产净值
的比例(%) 
1 30天以内 36.41   23.03   
 
其中:剩余存续期超过 397
天的浮动利率债 
- - 
2 30天(含)-60天 27.93 - 
 
其中:剩余存续期超过 397
天的浮动利率债 
- - 
3 60天(含)-90天 16.87 - 
 
其中:剩余存续期超过 397
天的浮动利率债 
- - 
4 90天(含)-120天 5.09 - 
 
其中:剩余存续期超过 397
天的浮动利率债 
- - 
5 120天(含)-397天(含) 36.23 - 
 
其中:剩余存续期超过 397
天的浮动利率债 
- - 
合计 122.53 23.03 
  
5.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 
注:本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未有超过 240天的情况。 
银华双月定期理财债券 2020年第 1季度报告 
第 12 页 共 15 页   
5.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合  
序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%) 
1 国家债券 - - 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 539,810,295.35 5.40 
 其中:政策性金融债 539,810,295.35 5.40 
4 企业债券 - - 
5 企业短期融资券 1,509,049,034.05 15.10 
6 中期票据 - - 
7 同业存单 5,938,495,674.85 59.42 
8 其他 - - 
9 合计 7,987,355,004.25 79.92 
10 
剩余存续期超过 397天的浮
动利率债券 
- - 
  
5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 
占基金资产净值
比例(%) 
1 111908254 
19中信银行
CD254 
10,000,000 995,443,083.90 9.96 
2 111915340 
19民生银行
CD340 
4,500,000 445,231,632.84 4.45 
3 190405 19农发 05 4,400,000 439,806,929.44 4.40 
4 111997843 
19南京银行
CD037 
4,000,000 398,443,280.78 3.99 
5 112091441 
20威海商行
CD006 
3,500,000 346,157,953.20 3.46 
6 011901905 
19中电建设
SCP001 
3,000,000 299,779,682.92 3.00 
7 111976264 
19华融湘江
银行 CD193 
3,000,000 298,056,483.66 2.98 
8 112016068 
20上海银行
CD068 
3,000,000 296,875,870.79 2.97 
9 111984082 
19中原银行
CD232 
3,000,000 296,637,795.88 2.97 
10 111977381 
19郑州银行
CD279 
3,000,000 295,360,272.63 2.96 
  
5.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离   
项目 偏离情况   
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 7 
银华双月定期理财债券 2020年第 1季度报告 
第 13 页 共 15 页   
报告期内偏离度的最高值 0.2811% 
报告期内偏离度的最低值 0.1150% 
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1826% 
  
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 
注:本基金本报告期内未有负偏离度绝对值达到 0.25%的情况。 
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 
注:本基金本报告期内未有正偏离度绝对值达到 0.5%的情况。 
5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明
细  
序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元) 
占基金资产净值比
例(%) 
1 GF1925 永熙优 13 200,000.00 20,000,000.00 0.20 
注:本基金本报告期末仅持有上述资产支持证券。 
5.9 投资组合报告附注 
5.9.1 基金计价方法说明 
本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或
商定利率并考虑其买入时的溢价或折价,在其剩余期限内按实际利率法进行摊销,每日计提收益。 
5.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 
本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚的情形。 
5.9.3 其他资产构成 
序号 名称 金额(元) 
1 存出保证金 - 
2 应收证券清算款 19,828,506.15 
3 应收利息 51,343,447.26 
4 应收申购款 3,232,696.47 
5 其他应收款 - 
6 待摊费用 - 
7 其他 - 
8 合计 74,404,649.88 
  
5.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分 
由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计可能有尾差。 
本基金本报告期内无需要说明的证券投资决策程序。 
银华双月定期理财债券 2020年第 1季度报告 
第 14 页 共 15 页   
§6 开放式基金份额变动 
单位:份 
项目 
银华双月定期理财债券

银华双月定期理财债
券 C 
报告期期初基金份额总额 431,842,646.09 9,949,019,476.87 
报告期期间基金总申购份额 173,175,219.82 72,463,775.54 
报告期期间基金总赎回份额 95,761,928.29 535,948,968.50 
报告期期末基金份额总额 509,255,937.62 9,485,534,283.91 
注:总申购份额含红利再投的基金份额。 
§7 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细 
注:本基金的基金管理人于本报告期未运用固有资金投资本基金。 
§8 影响投资者决策的其他重要信息 
8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 




别 
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况 

号 
持有基金份额比例达到
或者超过 20%的时间区
间  
期初 
份额 
申购 
份额 
赎回 
份额 
持有份额 
份额占
比 

构 
1 2020/01/01-2020/03/31 2,697,949,045.89 20,259,568.80 0.00 2,718,208,614.69 27.20% 
 2 2020/01/01-2020/03/31 4,270,270,775.01 32,066,522.80 0.00 4,302,337,297.81 43.05% 
产品特有风险 
投资人在投资本基金时,将面临本基金的特有风险,具体包括: 
1)当基金份额集中度较高时,少数基金份额持有人所持有的基金份额占比较高,其在召开持有人大会并对重
大事项进行投票表决时可能拥有较大话语权; 
2)在极端情况下,当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时,可能导致在其赎回后本基
金资产规模长期低于 5000万元,进而可能导致本基金终止或与其他基金合并或转型为另外的基金,其他基金
份额持有人丧失继续投资本基金的机会; 
3)当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时,更容易触发巨额赎回条款,基金份额持有
人将可能无法及时赎回所持有的全部基金份额; 
4)当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时,基金为支付赎回款项而卖出所持有的证券,
可能造成证券价格波动,导致本基金的收益水平发生波动。同时,巨额赎回、份额净值小数保留位数是采用
四舍五入、管理费及托管费等费用是按前一日资产计提,会导致基金份额净值出现大幅波动; 
5)当某一基金份额持有人所持有的基金份额达到或超过本基金规模的 50%时,本基金管理人将不再接受该持
有人对本基金基金份额提出的申购及转换转入申请。在其他基金份额持有人赎回基金份额导致某一基金份额
银华双月定期理财债券 2020年第 1季度报告 
第 15 页 共 15 页   
持有人所持有的基金份额达到或超过本基金规模 50%的情况下,该基金份额持有人将面临所提出的对本基金
基金份额的申购及转换转入申请被拒绝的风险。如果投资人某笔申购或转换转入申请导致其持有本基金基金
份额达到或超过本基金规模的 50%,该笔申购或转换转入申请可能被确认失败。 
  
8.2 影响投资者决策的其他重要信息 
本基金管理人于 2020年 3月 26日披露了《银华基金管理股份有限公司关于根据<公开募集证
券投资基金信息披露管理办法>修改旗下 15只公募基金基金合同及托管协议并更新招募说明书及
摘要的公告》,对本基金基金合同、托管协议、招募说明书及摘要信息披露有关条款进行了修改。
相关法律文件的修改自本公告发布之日起生效。 
§9 备查文件目录 
9.1 备查文件目录 
9.1.1 银华双月定期理财债券型证券投资基金募集申请获中国证监会注册的文件 
9.1.2《银华双月定期理财债券型证券投资基金基金合同》 
9.1.3《银华双月定期理财债券型证券投资基金招募说明书》 
9.1.4《银华双月定期理财债券型证券投资基金托管协议》 
9.1.5 《银华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》 
9.1.6 本基金管理人业务资格批件和营业执照 
9.1.7 本基金托管人业务资格批件和营业执照 
9.1.8 本报告期内本基金管理人在指定媒体上披露的各项公告 
9.2 存放地点 
上述备查文本存放在本基金管理人或基金托管人的办公场所。本报告存放在本基金管理人及
托管人住所,供公众查阅、复制。 
9.3 查阅方式 
投资者可免费查阅,在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。相
关公开披露的法律文件,投资者还可在本基金管理人网站(www.yhfund.com.cn)查阅。 
 
银华基金管理股份有限公司 
2020年 4月 22日 

关闭窗口