中融恒裕纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020年第1号)


中融恒裕纯债债券型证券投资基金 
更新招募说明书摘要 
(2020年第1号) 
基金管理人:中融基金管理有限公司 
基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司 
重要提示 
中融恒裕纯债债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)募集的准予注册
文件名称为:《关于准予中融恒裕纯债债券型证券投资基金注册的批复》(证监许
可〔2018〕689号),注册日期为:2018年4月16日。本基金基金合同已于2018年
10月26日生效,自该日起本基金管理人正式开始管理本基金。 
本招募说明书是对原《中融恒裕纯债债券型证券投资基金招募说明书》的更
新,原招募说明书与本招募说明书不一致的,以本招募说明书为准。基金管理人
保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金由基金管理人依照《基金法》、
基金合同和其他有关法律法规规定募集,并经中国证监会注册。中国证监会对本
基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性
判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。投资人在
投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风
险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性
风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的
流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的
特定风险等。本基金属于债券型证券投资基金,其预期风险收益水平低于股票型
基金、混合型基金,高于货币市场基金。投资有风险,投资人在进行投资决策前,
请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同及基金产品资料概要等信息披露文件,
自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。 
本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券的规模一般小
额零散,主要通过固定收益证券综合电子平台、综合协议交易平台或证券公司进
行转让,难以进行更广泛估值和询价,因此中小企业私募债券的估值价格可能与
实际变现的市场价格有一定的偏差而对本基金资产净值产生影响。同时中小企业
私募债券流动性可能比较匮乏,因此可能面临较高的流动性风险,以及由流动性
较差变现成本较高而使基金净值受损的风险。 
基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好,选择适合自己的基金产品,
并且中长期持有。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表
现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决
策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。 
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得
基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基
金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务,应详细查阅基金合同。 
本产品招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信
息披露办法》实施之日起一年后开始执行。 
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2020
年5月19日,有关财务数据和净值表现数据截止日为2020年3月31日(未经审计)。 
目    录 
第一部分  基金管理人................................................................................................ 5 
第二部分  基金托管人................................................................................................ 8 
第三部分  相关服务机构.......................................................................................... 16 
第四部分  基金的名称.............................................................................................. 40 
第五部分  基金的类型.............................................................................................. 40 
第六部分  基金的投资目标...................................................................................... 41 
第七部分  基金的投资范围...................................................................................... 41 
第八部分  基金的投资策略...................................................................................... 41 
第九部分  基金的业绩比较基准.............................................................................. 45 
第十部分  基金的风险收益特征.............................................................................. 45 
第十一部分  基金的投资组合报告.......................................................................... 45 
第十二部分  基金的业绩.......................................................................................... 49 
第十三部分  基金费用与税收.................................................................................. 52 
第十四部分  对招募说明书更新部分的说明.......................................................... 55 
 第一部分  基金管理人 
一、基金管理人概况  
名称  中融基金管理有限公司  
注册地址  深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3202、3203B  
办公地址  北京市朝阳区望京东园四区2号中航资本大厦17楼  
法定代表人  王瑶  
总裁  黄震  
成立日期  2013年5月31日  
注册资本  11.5亿元  
股权结构  中融国际信托有限公司占注册资本的51%,上海融晟投资有限公司占注册资本的49%  
存续期间  持续经营  
电话  (010)56517000  
传真  (010)56517001  
联系人  肖佳琦  
二、主要人员情况 
1.基金管理人董事、监事及高级管理人员基本情况 
(1)基金管理人董事 
王瑶女士,董事长,法学硕士。曾任职于中国证监会培训中心、机构监管部、
人事教育部等部门。2013年5月加入中融基金管理有限公司,曾任公司督察长、
总经理,自2015年2月起至今任公司董事长。 
黄言先生,副董事长,经济学硕士。曾任中国农业发展银行资金计划部债券
发行处处长、资金部债券发行处处长、资金部副总经理。2018年11月至2020年
1月任上银基金管理有限公司副总经理。自2020年2月起至今任公司副董事长、
常务副总裁。 
王强先生,董事,法学博士。曾任职于大连五丰船务有限公司、中国证券监
督管理委员会、中共甘肃省兰州市西固区区委、北京蚂蚁云金融信息服务有限公
司。现任中融国际信托有限公司合规总监、兼任总法律顾问、兼任创新研发部总
经理。 
黄震先生,董事,金融学硕士。曾任辽宁东方证券公司投资总部投资经理、
中天证券有限责任公司投资总部高级投资经理、办公室主任、资产管理总部总经
理。2015年5月加入中融基金管理有限公司,曾任战略研究部总监、研究部总
监、交易部总监、总经理助理、董事总经理、副总裁、常务副总裁等,自2019年
8月起至今任公司总裁。 
姜国华先生,独立董事,会计学博士。任职于北京大学光华管理学院,同时
担任北京大学研究生院副院长。 
李骥先生,独立董事,法学学士。曾任西安飞机工业公司法律顾问、中国管
理科学研究院投资与市场研究所办公室主任、银川经济技术开发区投资控股有限
公司总裁。现任中农科创投资股份有限公司董事长、中农科创资产管理有限公司
董事长。 
董志勇先生,独立董事,经济学博士。曾任中国人民大学副教授、院长助理,
现任北京大学经济学院党委书记兼院长,经济学院教授。 
(2)基金管理人监事 
卓越女士,监事,经济学硕士。曾任职于普华永道中天会计师事务所,2017
年5月加入中融基金管理有限公司,现任职于法律合规部。 
(3)基金管理人高级管理人员 
王瑶女士,董事长,法学硕士。曾任职于中国证监会培训中心、机构监管部、
人事教育部等部门。2013年5月加入中融基金管理有限公司,曾任公司督察长、
总经理,自2015年2月起至今任公司董事长。 
黄震先生,总裁,金融学硕士。曾任辽宁东方证券公司投资总部投资经理、
中天证券有限责任公司投资总部高级投资经理、办公室主任、资产管理总部总经
理。2015年5月加入中融基金管理有限公司,曾任战略研究部总监、研究部总监、
交易部总监、总经理助理、董事总经理、副总裁、常务副总裁等,自2019年8月
起至今任公司总裁。 
黄言先生,常务副总裁,经济学硕士。曾任中国农业发展银行资金计划部债
券发行处处长、资金部债券发行处处长、资金部副总经理。2018年11月至2020年
1月任上银基金管理有限公司副总经理。自2020年2月起至今任公司副董事长、常
务副总裁。 
曹健先生,督察长,工商管理硕士,注册税务师。曾任黑龙江省国际信托投
资公司证券部财务负责人、天元证券公司财务负责人、江海证券有限公司财务负
责人。2013年5月加入中融基金管理有限公司,曾任公司首席财务官、副总裁等,
自2019年4月起至今任公司督察长。 
马荣荣女士,副总裁,工商管理硕士。曾任渣打银行(中国)有限公司北京
分行财富管理部高级经理、东亚银行(中国)有限公司北京分行财富管理部区域
总监、国都证券股份有限公司资产管理总部金融市场部副经理、经理、资产管理
总部总经理助理、副总经理。2018年7月加入中融基金管理有限公司,曾任总裁
助理等,自2019年12月起至今任公司副总裁。 
黎峰先生,首席信息官,工程学硕士。曾任湘财证券有限责任公司信息技术
部信息技术经理、国信证券股份有限公司信息技术部信息技术经理。2013年11月
加入中融基金管理有限公司,曾任董事总经理等,自2019年6月起至今任公司首
席信息官。 
2.本基金基金经理 
哈默女士,中国国籍,毕业于中国人民大学国民经济学专业,硕士学位,具
有基金从业资格。2007年7月至2019年1月历任银华基金管理股份有限公司交易管
理部交易员、固定收益部债券研究员、基金经理助理、基金经理。2019年1月加
入中融基金管理有限公司,现任固收投资部基金经理。现任本基金(2019年5月
起至今)、中融恒惠纯债债券型证券投资基金(2019年5月起至今)、中融恒鑫纯
债债券型证券投资基金(2019年9月起至今)、中融睿享86个月定期开放债券型证
券投资基金(2019年10月起至今)、中融聚通3个月定期开放债券型发起式证券投
资基金(2019年12月起至今)、中融恒安纯债债券型证券投资基金(2020年3月起
至今)的基金经理。 
历任基金经理 
2018年10月至2019年12月   王玥女士   
3.投资决策委员会成员  
投资决策委员会的成员包括: 
主席: 
黄震先生,本公司总裁。 
常设委员: 
周妹云女士,本公司总裁助理、风险管理部总经理;寇文红先生,研究部
总经理;张开阳女士,交易部副总经理。 
一般委员: 
田刚先生,本公司总裁助理、分管权益投资部、策略投资部;罗杰先生,
本公司总裁助理、固收投资部总经理;孙亚超先生,本公司总裁助理,分管指
数投资部;赵菲先生,指数投资部总经理;杨萍女士,信评部总经理;哈图先
生,策略投资部总经理助理。 
4.上述人员之间不存在近亲属关系。     
第二部分  基金托管人 
一、基金托管人概况 
本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司,基本信息如下: 
名称: 上海浦东发展银行股份有限公司 
注册地址:上海市中山东一路12号 
办公地址:上海市中山东一路12号 
法定代表人:郑杨 
成立时间: 1992年10月19日 
经营范围:经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准,公司主营
业务主要包括:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理
票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债
券;同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供
保险箱业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;同业外
汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;买卖和
代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资信调
查、咨询、见证业务;离岸银行业务;证券投资基金托管业务;全国社会保障
基金托管业务;经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他
业务。 
组织形式: 股份有限公司 
注册资本: 293.52亿元人民币 
存续期间: 持续经营 
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2003]105号 
联系人:胡波 
联系电话:(021)61618888 
上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务,是较早开展银行资产托管
服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓,各项业务
发展一直保持较快增长,各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 
上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部,2005年更名为资产托
管部,2013年更名为资产托管与养老金业务部,2016年进行组织架构优化调
整,并更名为资产托管部,目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理
处、业务保障处、总行资产托管运营中心(含合肥分中心)五个职能处室。 
目前,上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资
基金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户
资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、
银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品,形成完备的产品体系,可
满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。 
(二)主要人员情况 
郑杨,男,1966年出生,研究生学历,博士学位,高级经济师。曾任国家
经贸委经济法规司调研处副处长;中国机电设备招标中心开发处处长、第七招
标业务处处长;国家外汇管理局资本项目司副司长;中国人民银行上海分行党
委委员、副行长、国家外汇管理局上海市分局副局长;中国人民银行上海总部
党委委员、副主任兼外汇管理部主任;上海市金融工作党委副书记、市金融办
主任;上海市金融工作党委书记、市金融办主任;上海市金融工作党委书记、
市地方金融监管局(市金融工作局)局长。现任上海浦东发展银行党委书记、
董事长。 
潘卫东,男,1966年出生,硕士研究生,高级经济师。曾任宁波证券公司
业务一部副经理;上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主
任、宁波分行副行长;上海浦东发展银行产品开发部总经理;上海浦东发展银
行昆明分行行长、党组书记;上海市金融服务办公室挂职并任金融机构处处
长;上海国际集团党委委员、总经理助理,上海国际集团党委委员、副总经
理,上海国际信托有限公司党委书记、董事长;上海浦东发展银行党委委员、
执行董事、副行长、财务总监。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事
长、行长,上海国际信托有限公司董事长。 
孔建,男,1968年出生,博士研究生。历任工商银行山东省分行资金营运
处副处长,上海浦东发展银行济南分行信管处总经理,上海浦东发展银行济南
分行行长助理、副行长、党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行金融市
场业务工作党委委员,资产托管部总经理。 
(三)基金托管业务经营情况 
截止2020年3月31日,上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为
7671.15亿元,比去年末增加27.36%。托管证券投资基金共一百九十八只,分
别为国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小
盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联
安货币基金、长信利众债券基金(LOF)、博时安丰18个月基金(LOF)、易方达
裕丰回报基金、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、华富恒财
定开债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北
信瑞丰宜投宝货币基金、中海医药健康产业基金、华富国泰民安灵活配置混合
基金、安信动态策略灵活配置基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基
金、长安鑫利优选混合基金、工银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、
嘉实机构快线货币基金、鹏华REITs封闭式基金、华富健康文娱基金、金鹰改
革红利基金、易方达裕祥回报债券基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新
活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景
债券基金、富安达长盈灵活配置混合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基
金、工银瑞信恒享纯债基金、长信利发债券基金、博时景发纯债基金、鑫元得
利债券型基金、东方红战略沪港深混合基金、博时富发纯债基金、博时利发纯
债基金、银河君信混合基金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈18个
月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加
丰享纯债债券基金、长安泓泽纯债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广
发汇瑞3个月定期开放债券发起式证券投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、南
方宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基
金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券基
金、易方达瑞程混合基金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、汇安
丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添富
鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、国泰润利纯债基
金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安沪深300指数增强型证券投
资基金、汇安丰恒混合基金、景顺长城中证500指数基金、鹏华丰康债券基
金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰6个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、
易方达瑞弘混合基金、长安鑫富领先混合基金、万家现金增利货币基金、上银
慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯债债券
型证券投资基金、安信工业4.0主题沪港深精选混合基金、万家天添宝货币基
金、中欧瑾泰债券型证券投资基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活
配置混合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型
发起式基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基
金、太平改革红利精选灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基金、国
联安安稳灵活配置混合型证券投资基金、前海开源景鑫灵活配置混合型证券投
资基金、前海开源润鑫灵活配置混合型证券投资基金、中海沪港深多策略灵活
配置混合型基金基金、中银证券祥瑞混合型证券投资基金、前海开源盛鑫灵活
配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型证券投资基金、兴业
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资基
金、华安安浦债券型证券投资基金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳利
定期开放债券型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺
纯债债券型证券投资基金、永赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券
型证券投资基金、中信保诚稳达债券型证券投资基金、中银中债3-5年期农发
行债券指数证券投资基金、东方红核心优选一年定期开放混合型证券投资基
金、平安惠锦纯债债券型证券投资基金、华夏鼎通债券型证券投资基金、鑫元
全利债券型发起式证券投资基金、中融恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉实致
盈债券型证券投资基金、永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞
信瑞福纯债债券型证券投资基金、广发景智纯债债券型证券投资基金、东兴品
牌精选灵活配置混合型证券投资基金、广发中债1-3年国开行债券指数证券投
资基金、融通通捷债券型证券投资基金、华富恒盛纯债债券型证券投资基金、
建信中证1000指数增强型发起式证券投资基金、汇安嘉鑫纯债债券型证券投资
基金、国寿安保安丰纯债债券型证券投资基金、博时中债1-3年政策性金融债
指数证券投资基金、银河家盈纯债债券型证券投资基金、博时富永纯债3个月
定期开放债券型发起式证券投资基金、南方畅利定期开放债券型发起式证券投
资基金、中加瑞利纯债债券型证券投资基金、华富中证5年恒定久期国开债指
数型证券投资基金、永赢合益债券型证券投资基金、嘉实中债1-3年政策性金
融债指数证券投资基金、广发港股通优质增长混合型证券投资基金、长安泓沣
中短债债券型证券投资基金、中海信息产业精选混合型证券投资基金、民生加
银恒裕债券型证券投资基金、国寿安保尊益信用纯债债券型证券投资基金、平
安惠泰纯债债券型证券投资基金、中信建投景和中短债债券型证券投资基金、
工银瑞信添慧债券型证券投资基金、华富安鑫债券型证券投资基金、汇添富中
债1-3年农发行债券指数证券投资基金、南方旭元债券型发起式证券投资基
金、大成中债3-5年国开行债券指数基金、永赢众利债券型证券投资基金、华
夏中债3-5年政策性金融债指数证券投资基金、中证长三角一体化发展主题交
易型开放式指数证券投资基金、新疆前海联合科技先锋混合型证券投资基金、
银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、博时颐泽
平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、农银养老目标日期
2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、汇添富汇鑫浮动净值货币市
场基金、泰康安欣纯债债券型证券投资基金、恒生前海港股通精选混合型证券
投资基金、鹏华丰鑫债券型证券投资基金、中证长三角一体化发展主题交易型
开放式指数证券投资基金联接基金、汇添富保鑫灵活配置混合型证券投资基
金、华富安兴39个月定期开放债券型证券投资基金、中融睿享86个月定期开
放债券型基金、南方梦元短债债券型证券投资基金、鹏扬淳开债券型证券投资
基金、华宝宝惠纯债39个月定期开放债券型证券投资基金、建信MSCI中国A
股指数增强型证券投资基金、农银汇理金益债券型证券投资基金、博时稳欣39
个月定期开放债券型证券投资基金、同泰慧择混合型证券投资基金、招商中证
红利交易型开放式指数证券投资基金、嘉实致禄3个月定期开放纯债债券型发
起式证券投资基金、永赢久利债券型证券投资基金、嘉实安元39个月定期开放
纯债债券型证券投资基金、交银施罗德裕泰两年定期开放债券型证券投资基
金、长城嘉鑫两年定期开放债券型证券投资基金、建信荣禧一年定期开放债券
型证券投资基金、鹏扬浦利中短债债券型证券投资基金、平安惠合纯债债券型
证券投资基金、工银瑞信深证100交易型开放式指数证券投资基金、鹏华0-5
年利率债债券型发起式证券投资基金、景顺长城弘利39个月定期开放债券型证
券投资基金、工银瑞信泰颐三年定期开放债券型证券投资基金、华安鑫浦87个
月定期开放债券型证券投资基金、汇安嘉盛纯债债券型证券投资基金、东方红
安鑫甄选一年持有期混合型证券投资基金、西藏东财中证通信技术主题指数型
发起式证券投资基金、财通裕惠63个月定期开放债券型证券投资基金、南方尊
利一年定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证全指家用电器交易型开
放式指数证券投资基金、鹏华尊裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金、
鹏扬淳悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金、兴业鼎泰一年定期开放债
券型发起式证券投资基金、安信丰泽39个月定期开放债券型证券投资基金基
金、国泰中证新能源汽车交易型开放式指数证券投资基金、广发恒隆一年持有
期混合型证券投资基金等。 
(四)基金托管人的内部控制制度 
1、本行内部控制目标为:确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监
管部门监管规则和本行规章制度,形成守法经营、规范运作的经营思想。确保
经营业务的稳健运行,保证基金资产的安全和完整,确保业务活动信息的真
实、准确、完整,保护基金份额持有人的合法权益。 
2、本行内部控制组织架构为:总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理
部门,指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控
部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风
险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条
线的内部控制具体管理实施机构,并配备专职内控监督人员负责托管业务的内
控监督工作,独立行使监督稽核职责。 
3、内部控制制度及措施: 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿
资产托管业务的决策、执行、监督全过程,渗透到各业务流程和各操作环节,
覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规
经营为出发点,各项业务流程体现“内控优先”要求。 
具体内控措施包括:培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制
的风险管理理念,营造浓厚的内控文化氛围,使风险意识贯穿到组织架构、业
务岗位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责
和各项操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务
管理制度;建立严格完善的资产隔离和资产保管制度,托管资产与托管人资产
及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算;对各类突发事件或故障,建立
完备有效的应急方案,定期组织灾备演练,建立重大事项报告制度;在基金运
作办公区域建立健全安全监控系统,利用录音、录像等技术手段实现风险控
制;定期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控,通过专项/全面审计
等措施实施业务监控,排查风险隐患。 
(五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 
1、监督依据 
托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监
督依据具体包括: 
(1)《中华人民共和国证券法》; 
(2)《中华人民共和国证券投资基金法》; 
(3)《公开募集证券投资基金运作管理办法》;; 
(4)《证券投资基金销售管理办法》 
(5)《基金合同》、《基金托管协议》; 
(6)法律、法规、政策的其他规定。 
2、监督内容 
我行根据基金合同及托管协议约定,对基金合同生效之后所托管基金的投
资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督,及时提示基金管理人违规风
险。 
3、监督方法 
(1)资产托管部设置核算监督岗位,配备相应的业务人员,在授权范围内
独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责,规范基金运作,维护基金投
资人的合法权益,不受任何外界力量的干预; 
(2)在日常运作中,凡可量化的监督指标,由核算监督岗通过托管业务的
自动处理程序进行监督,实现系统的自动跟踪和预警; 
(3)对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等,采取人
工监督的方法。 
4、监督结果的处理方式 
(1)基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果,采取定期和不定期报
告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定
期报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等; 
(2)若基金托管人发现基金管理人违规违法操作,以电话、邮件、书面提
示函的方式通知基金管理人,指明违规事项,明确纠正期限。在规定期限内基
金托管人再对基金管理人违规事项进行复查,如果基金管理人对违规事项未予
纠正,基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违
规行为时,基金托管人应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠
正; 
(3)针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查,应
及时提供有关情况和资料。 
第三部分  相关服务机构 
一、基金份额销售机构 
1.直销机构 
(1)名称:中融基金管理有限公司直销中心 
住所:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3202、
3203B 
办公地址:北京市朝阳区望京东园四区2号中航资本大厦17楼 
法定代表人:王瑶 
邮政编码:100102 
电话:010-56517002、010-56517003 
传真:010-64345889、010-84568832 
邮箱:zhixiao@zrfunds.com.cn 
联系人:杨佳、巩京博 
网址:www.zrfunds.com.cn 
(2)中融基金直销电子交易平台 
本公司直销电子交易包括网上交易、移动客户端交易等。投资者可以通过
本公司网上交易系统或移动客户端办理业务,具体业务办理情况及业务规则请
登录本公司网站查询。 
网址:https://trade.zrfunds.com.cn/etrading/      
2.其他销售机构  
1)中国银行股份有限公司 
住所:北京市西城区复兴门内大街1号 
办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号 
法定代表人:刘连舸  
客服电话:95566 
2)交通银行股份有限公司 
住所:上海市浦东新区银城中路188号 
办公地址:上海市浦东新区银城中路188号 
客服电话:95559 
3)五矿证券有限公司 
住所:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元 
办公地址:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元 
法定代表人:黄海洲  
电话:0755-23902400 
联系人:赖君伟 
客服电话:40018-40028 
4)中泰证券股份有限公司 
住所:济南市市中区经七路86号 
办公地址:上海市花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层 
法定代表人:李玮 
电话:021-20315290 
联系人:许曼华 
客服电话:95538 
5)东北证券股份有限公司 
住所:长春市生态大街6666号  
办公地址:长春市生态大街6666号  
法定代表人:李福春 
电话:0431-85096517 
联系人:安岩岩 
客服电话:95360 
6)中信证券股份有限公司 
住所:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 
法定代表人:张佑君 
电话:010-60838888 
联系人:顾凌 
客服电话:95548 
7)中信证券(山东)有限责任公司 
住所:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001  
办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 
法定代表人:姜晓林 
电话:0532-85022326 
联系人:吴忠超 
客服电话:95548 
8)中信建投证券股份有限公司 
住所:北京市朝阳区安立路66号4号楼 
办公地址:北京市东城区朝内大街188号 
法定代表人:王常青 
客服电话:95587/4008-888-108 
9)中国银河证券股份有限公司 
住所:北京市西城区金融大街35号2-6层 
办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 
法定代表人:陈共炎 
电话:010-83574507 
联系人:辛国政 
客服电话:4008-888-888或95551 
10)国金证券股份有限公司 
住所:四川省成都市青羊区东城根上街95号 
办公地址:四川省成都市青羊区东城根上街95号 
法定代表人:冉云 
电话:028-86690058 
联系人:贾鹏 
客服电话:95310 
11)华西证券股份有限公司 
住所:成都市高新区天府二街198号 
办公地址:成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 
法定代表人:杨炯洋 
电话:028-86135991 
联系人:周志茹 
客服电话:95584/4008-888-818 
12)西南证券股份有限公司 
住所:重庆市江北区桥北苑8号 
办公地址:重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 
法定代表人:廖庆轩 
电话:023-63786633 
联系人:张煜 
客服电话:95355 
13)申万宏源证券有限公司 
住所:上海市徐汇区长乐路989号45层 
办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 
法定代表人:李梅 
客服电话:021-33389888 
14)华融证券股份有限公司 
住所:北京市西城区金融大街8号 
办公地址:北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦 
法定代表人:祝献忠 
电话:010-85556048 
联系人:孙燕波 
客服电话:95390 
15)平安证券股份有限公司 
住所:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层  
办公地址:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 
法定代表人:何之江 
客服电话:95511 
16)信达证券股份有限公司 
住所:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 
办公地址:北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层 
法定代表人:张志刚 
电话:010-83252182  
联系人:唐静 
客服电话:95321 
17)广发证券股份有限公司 
住所:广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 
办公地址:广州市天河区马场路26号广发证券大厦 
法定代表人:孙树明 
客服电话:95575 
18)长江证券股份有限公司 
住所:湖北省武汉市新华路特8号 
办公地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦 
法定代表人:李新华 
电话:027-65799999 
联系人:奚博宇 
客服电话:95579 
19)东海证券股份有限公司  
住所:江苏省常州延陵西路23号投资广场18层  
办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦  
法定代表人:钱俊文 
电话:021-20333333 
联系人:王一彦 
客服电话:95531、400-8888-588  
20)中国国际金融股份有限公司 
住所:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 
办公地址:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 
电话:010-65051166-1753 
联系人:任敏 
客服电话:010- 65051166 
21)宏信证券有限责任公司 
住所:四川省成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦10楼 
办公地址:四川省成都市锦江区人民南路二段18号川信大厦10楼 
法定代表人:吴玉明 
电话:028-86199041 
联系人:杨磊 
客服电话:4008-366-366 
22)安信证券股份有限公司 
住所:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 
办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 
法定代表人:王连志 
电话:0755-82558305 
联系人:陈剑虹 
客服电话:95517 
23)渤海证券股份有限公司 
住所:天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 
办公地址:天津市南开区宾水西道8号 
法定代表人:王春峰 
电话:022-28451991 
联系人:蔡霆 
客服电话:400-651-5988 
24)粤开证券股份有限公司 
住所:惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四
层 
办公地址:深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层 
法定代表人:严亦斌 
联系人:彭莲 
联系电话:0755-83331195 
客服电话:95564 
25)光大证券股份有限公司 
住所:上海市静安区新闸路1508号 
办公地址:上海市静安区新闸路1508号 
法定代表人:周健男 
客服电话:95525 
26)东方财富证券股份有限公司 
住所:拉萨市北京中路101号 
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座 
法定代表人:陈宏 
电话:021-36532109 
联系人:帅炜炜 
客服电话:95357 
27)招商证券股份有限公司  
住所:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层  
办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层  
法定代表人:霍达  
电话:0755-82943666  
联系人:黄婵君 
客服电话:95565  
28)国都证券股份有限公司 
住所:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 
办公地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层  
电话:010-84183389 
联系人:黄静 
客服电话:400-818-8118 
29)民生证券股份有限公司 
住所:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层 
办公地址:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层 
法定代表人:冯鹤年  
客服电话:95376 
30)世纪证券有限责任公司 
住所:深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小镇对
冲基金中心406 
办公地址:深圳市福田区深南大道招商银行大厦40-42层 
法定代表人:李强 
电话:0755-83199599 
联系人:王雯 
客服电话:4008323000 
31)大同证券有限责任公司  
住所:山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层  
办公地址:山西省太原市小店区长治路世贸中心12层  
法定代表人:董祥  
电话:0351-4130322  
联系人:薛津  
客服电话:4007-121212  
32)万联证券股份有限公司 
住所:广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层 
办公地址:广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层  
法定代表人:罗钦城 
电话:020-38286026 
联系人:甘蕾  
客服电话:95322 
33)申万宏源西部证券有限公司 
住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼
2005室  
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦
20楼2005室  
法定代表人:李琦  
客服电话:4008-000-562 
34)天风证券股份有限公司 
住所:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼 
办公地址:湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼 
法定代表人:余磊  
客服电话:95391 / 400-800-5000 
35)第一创业证券股份有限公司 
住所:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 
办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 
法定代表人:刘学民 
客服电话:95358 
36)长城证券股份有限公司 
住所:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层 
法定代表人:曹宏 
客服电话:400-6666-888 
37)中山证券有限责任公司 
住所:深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层 
办公地址:深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层 
法定代表人:林炳城 
电话:0755-82943755 
客服电话:95329 
38)华安证券股份有限公司 
住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 
法定代表人:章宏韬 
客服电话:95318  
39)联储证券有限责任公司 
住所:深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼 
法定代表人:吕春卫 
客服电话:400-620-6868 
40)中信证券华南股份有限公司 
住所:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 
法定代表人:胡伏云 
客服电话:95396 
41)北京植信基金销售有限公司 
住所:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 
办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 
法定代表人:王军辉 
电话:010-56075718 
联系人:吴鹏 
客服电话:4006-802-123 
42)北京唐鼎耀华基金销售有限公司 
住所:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 
办公地址:北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室 
法定代表人:张冠宇 
客服电话:400-819-9868 
43)北京晟视天下基金销售有限公司 
住所:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 
办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座28层 
法定代表人:蒋煜 
电话:010-58170949 
联系人:殷雯 
客服电话:010-58170761 
44)北京恒天明泽基金销售有限公司 
住所:北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 
办公地址:北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层 
法定代表人:周斌 
客服电话:400-8980-618 
45)浦领基金销售有限公司 
住所:北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室 
办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08  
法定代表人:聂婉君 
电话:010-59497361 
联系人:李艳 
客服电话:400-876-9988 
46)深圳众禄基金销售股份有限公司 
住所:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801 
办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 
法定代表人:薛峰 
电话: 0755-33227950 
联系人:童彩平 
客服电话:4006-788-887 
47)上海好买基金销售有限公司 
住所:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 
办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室   
法定代表人:杨文斌 
电话:021-20613999 
联系人:张茹 
客服电话:400-700-9665 
48)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 
住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室 
办公地址:浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场B座6层 
法定代表人:祖国明 
联系人:韩爱彬 
客服电话:4000-766-123 
49)上海天天基金销售有限公司 
住所:上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 
办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼 
法定代表人:其实 
客服电话:400-1818-188 
50)北京钱景基金销售有限公司 
住所:北京市海淀区中关村东路18号1号楼11层B-1108 
法定代表人:王利刚 
客服电话:400-893-6885 
51)浙江同花顺基金销售有限公司 
住所:浙江省杭州市文二西路1号903室 
办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼 
法定代表人:吴强 
客服电话:4008773772 
52)北京中期时代基金销售有限公司 
住所:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号 
办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路16号中期大厦A座8层 
法定代表人:田宏莉 
客服电话:95162、400-8888-160 
53)诺亚正行基金销售有限公司 
住所:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 
办公地址:上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼 
法定代表人:汪静波 
客服电话:400-821-5399 
54)上海汇付基金销售有限公司 
住所:上海市黄浦区中山南路100号19层 
办公地址:上海市宜山路700号普天信息产业园2期C5栋汇付天下总部大楼2
楼 
法定代表人:金佶 
客服电话:400-820-2819 
55)上海陆金所基金销售有限公司 
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 
法定代表人:王之光 
电话:021-20665952 
联系人:宁博宇 
客服电话:4008219031 
56)北京虹点基金销售有限公司 
住所:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 
办公地址:北京市朝阳区东三环北路17号恒安大厦10层 
法定代表人:郑毓栋 
客服电话:400-618-0707 
57)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
住所:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 
办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 
法定代表人:洪弘 
电话:010-83363101 
联系人:文雯 
客服电话:400-166-1188 
58)上海长量基金销售有限公司 
住所:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 
办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层 
法定代表人:张跃伟 
客服电话:400-820-2899 
59)上海凯石财富基金销售有限公司 
住所:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 
办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 
法定代表人:陈继武 
客服电话:400-643-3389 
60)奕丰基金销售有限公司 
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入住深圳市前海商务
秘书有限公司) 
办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 
法定代表人:TEO WEE HOWE 
电话:0755-89460500 
联系人:陈广浩 
客服电话:400-684-0500 
61)北京新浪仓石基金销售有限公司 
住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新
浪总部科研楼5层518室 
办公地址:北京市海淀区西北旺东路10号院东区3号楼为明大厦C座 
法定代表人:赵芯蕊 
电话:010-62675768 
联系人:赵芯蕊 
客服电话:010-62675369 
62)北京展恒基金销售股份有限公司 
住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 
办公地址:北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层 
法定代表人:闫振杰 
电话:010-59601366-7024 
联系人:李露平 
客服电话:400-818-8000 
63)珠海盈米基金销售有限公司     
住所:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 
法定代表人:肖雯 
电话:020-896290994 
联系人:黄敏嫦 
客服电话:020-89629066 
64)北京懒猫金融信息服务有限公司 
住所:北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119 
办公地址:北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区1111号 
法定代表人:许现良 
客服电话:4008109580 
65)上海利得基金销售有限公司 
住所:上海市宝山区蕴川路5475号1033室 
办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 
法定代表人:李兴春 
客服电话:400-921-7733 
66)北京广源达信基金销售有限公司 
住所:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 
办公地址:北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层 
法定代表人:齐剑辉 
客服电话:400-623-6060 
67)上海云湾基金销售有限公司 
住所:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层
103-1、103-2办公区 
法定代表人:冯轶明 
电话:021-20530224 
联系人:江辉 
客服电话:400-820-1515 
68)上海联泰基金销售有限公司 
住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 
办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层 
法定代表人:尹彬彬 
电话:021-52822063 
联系人:兰敏 
客服电话:400-118-1188 
69)北京电盈基金销售有限公司 
住所:北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1号楼36层3603室 
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室 
法定代表人:曲馨月 
电话:010-56176118 
联系人:张旭 
客服电话:400-100-3391 
70)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务
秘书有限公司) 
办公地址:深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼DE 
法定代表人:高锋 
客服电话:400-804-8688 
71)上海万得基金销售有限公司 
住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座 
办公地址:上海市浦东新区福山路33号8楼 
法定代表人:黄祎 
电话:021-51327185 
联系人:徐亚丹 
客服电话:400-799-1888 
72)北京汇成基金销售有限公司 
住所:北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号 
办公地址:北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层 
法定代表人:王伟刚 
客服电话:400-619-9059 
73)深圳市金斧子基金销售有限公司 
住所:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元
11层1108 
办公地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3
单元11层1108 
法定代表人:赖任军 
电话:0755-29330513 
联系人:刘昕霞 
客服电话:400-930-0660 
74)北京肯特瑞基金销售有限公司 
住所:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06  
办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部 
法定代表人:江卉 
客服电话:95118 
75)北京辉腾汇富基金销售有限公司 
住所:北京市东城区朝阳门北大街8号2-2-1 
法定代表人:许宁 
电话:010-51455516 
联系人:周雯 
客服电话:400-829-1218 
76)万家财富基金销售(天津)有限公司 
住所:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-
2413室  
办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层 
法定代表人:张军 
电话:010-5901384 
联系人:王芳芳 
客服电话:010-59013842 
77)上海大智慧基金销售有限公司 
住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 
办公地址:上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102、1103单元 
法定代表人:申健 
电话:021-20219988  
联系人:张蜓 
客服电话:021-20292031 
78)和讯信息科技有限公司 
住所:北京市朝阳区朝外大街22号1002室 
办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 
法定代表人:王莉 
客服电话:400-920-0022 
79)上海基煜基金销售有限公司 
住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济
发展区) 
办公地址:上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦1503-1504室 
法定代表人:王翔 
电话:021-65370077-209 
联系人:俞申莉 
客服电话:400-820-5369 
80)凤凰金信(海口)基金销售有限公司 
住所:海南省海口市滨海大道32号复兴城互联网创新创业园E区4层 
办公地址:北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼 
法定代表人:张旭 
客服电话:400-810-5919 
81)南京苏宁基金销售有限公司 
住所:南京市玄武区苏宁大道1-5号 
办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 
法定代表人:王锋 
客服电话:95177 
82)深圳盈信基金销售有限公司 
住所:深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1(811-812) 
办公地址:大连市中山区南山1910小区A3-1 
法定代表人:苗宏升 
电话:0411-66661322 
联系人:王清臣 
客服电话:4007-903-688 
83)乾道盈泰基金销售(北京)有限公司 
住所:北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302 
办公地址:北京市西城区德胜门外大街合生财富广场1302室  
法定代表人:董云巍  
客服电话:400-088-8080 
84)北京蛋卷基金销售有限公司  
住所:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507  
办公地址:北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层  
法定代表人:钟斐斐  
电话:010-61840688  
联系人:戚晓强 
客服电话:400-159-9288 
85)武汉市伯嘉基金销售有限公司 
住所:武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室 
办公地址:武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室 
法定代表人:陶捷 
客服电话:400-027-9899 
86)天津国美基金销售有限公司  
住所:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801  
办公地址:北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层  
法定代表人:丁东华  
电话:010-59287105 
联系人:许艳  
客服电话:400-111-0889  
87)北京格上富信基金销售有限公司 
住所:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 
办公地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 
法定代表人:叶精一 
客服电话:400-066-8586 
88)上海挖财基金销售有限公司 
住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 
法定代表人:冷飞 
客服电话:021-50810673 
89)上海攀赢基金销售有限公司 
住所:上海市闸北区广中西路1207号306室 
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室 
法定代表人:田为奇 
客服电话:021-68889082  
90)上海华夏财富投资管理有限公司 
住所:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 
办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层 
法定代表人:毛淮平 
客服电话:400-817-5666 
91)中民财富基金销售(上海)有限公司 
住所:上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 
办公地址:上海市黄浦区中山南路100号金外滩国际广场17层 
法定代表人:弭洪军 
客服电话:400-876-5716 
92)喜鹊财富基金销售有限公司 
住所:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 
办公地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 
法定代表人:陈皓 
客服电话:4006997719 
93)通华财富(上海)基金销售有限公司 
住所:上海市虹口区同丰路667弄107号201室 
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 
法定代表人:沈丹义 
客服电话:4001019301 / 95193 
94)沈阳麟龙投资顾问有限公司  
住所:辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601 
办公地址:辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601 
法定代表人:朱荣晖 
客服电话:400-003-5811 
95)厦门市鑫鼎盛控股有限公司 
住所:厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座1501-1504室 
法定代表人:陈洪生 
客服电话:400-918-0808 
96)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 
住所:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 
办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层 
法定代表人:钱昊旻 
客服电话:4008-909-998   
97)贵州省贵文文化基金销售有限公司  
住所:贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 
办公地址:贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI大楼一楼 
法定代表人:陈成 
客服电话:0851-85407888 
98)济安财富(北京)基金销售有限公司 
住所:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 
办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 
法定代表人:杨健 
电话:010-65309516 
联系人:李海燕 
客服电话:400-673-7010  
99)嘉实财富管理有限公司 
住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期
53层5312-15单元 
办公地址:北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层 
法定代表人:赵学军 
电话:010-85097570 
联系人:余永键 
客服电话:400-021-8850 
100)宜信普泽(北京)基金销售有限公司 
住所:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 
办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 
法定代表人:戎兵 
电话:010-52858244 
联系人:魏晨 
客服电话:400-6099-200 
101)民商基金销售(上海)有限公司 
办公地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼 
法定代表人:贲惠琴 
客服电话:021-50206003 
102)大河财富基金销售有限公司 
住所:贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层1.2号 
法定代表人:王荻 
客服电话:0851-88235678  
103)大连网金基金销售有限公司 
住所:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 
法定代表人:樊怀东 
客服电话:4000899100  
104)江苏汇林保大基金销售有限公司 
住所:南京市高淳区经济开发区古檀大道47号 
法定代表人:吴言林 
客服电话:025-56663409 
105)海银基金销售有限公司 
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室 
法定代表人:惠晓川 
客服电话:400-808-1016 
106)北京百度百盈基金销售有限公司 
住所:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101 
法定代表人:张旭阳 
客服电话:95055-4 
107)深圳新华信通基金销售有限公司 
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务
秘书有限公司) 
法定代表人:韩森 
客服电话:400-000-5767 
108)中信期货有限公司 
住所:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-
1305室、14层 
办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层
1301-1305室、14层 
法定代表人:张皓 
电话:13718246886/010-60834022 
联系人:刘宏莹 
客服电话:400-990-8826 
109)东海期货有限责任公司 
住所:江苏省常州市延陵西路23、25、27、29号 
办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦8楼 
法定代表人:陈太康 
客服电话:95531/4008888588 
110)华泰期货有限公司 
住所:广州市越秀区东风东路761号丽丰大厦20层、29层04单元 
办公地址:广州市越秀区东风东路761号丽丰大厦20层、29层04单元 
法定代表人:吴祖芳 
电话:0755-23887950 
联系人:黄韵钰 
客服电话:400-628-0888 
111)阳光人寿保险股份有限公司 
住所:海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 
法定代表人:李科 
客服电话:95510 
112)玄元保险代理有限公司 
住所:中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室 
法定代表人:马永谙 
客服电话:021-50701082 
基金管理人可根据有关法律法规的要求增加、更换其他机构销售本基金,
并在管理人网站上公示。       
二、登记机构 
名称:中融基金管理有限公司  
住所:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3202、3203B 
办公地址:北京市朝阳区望京东园四区2号中航资本大厦17楼 
法定代表人:王瑶 
电话:010-56517000 
传真:010-56517001  
联系人:李同庆 
网址:www.zrfunds.com.cn  
三、出具法律意见书的律师事务所 
名称:上海市通力律师事务所 
住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 
负责人:俞卫锋 
电话:021-31358666 
传真:021-31358600 
联系人:安冬 
经办律师:安冬、陆奇 
四、审计基金资产的会计师事务所 
名称:上会会计师事务所(特殊普通合伙) 
住所:上海市静安区威海路755号文新报业大厦25楼 
办公地址:上海市静安区威海路755号文新报业大厦25楼 
执行事务合伙人:张晓荣(首席合伙人) 
电话:021-52920000 
传真:021-52921369 
经办注册会计师:陈大愚、江嘉炜 
联系人:杨伟平 
第四部分  基金的名称 
中融恒裕纯债债券型证券投资基金 
第五部分  基金类型、运作方式与存续期间 
1.基金类型:债券型。 
2.基金的运作方式:契约型开放式。 
3.基金存续期间:不定期。 
第六部分  基金的投资目标 
本基金在严格控制风险的基础上,力争长期内实现超越业绩比较基准的投
资回报。         
第七部分  基金的投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、公
司债、企业债、地方政府债、同业存单、次级债、中小企业私募债券、可转换
债券(含分离交易可转换债券)、可交换债券、短期融资券、超短期融资券、中
期票据、资产支持证券、债券回购、央行票据、银行存款以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 
本基金不直接买入股票、权证等权益类资产,因持有可转换债券转股所形
成的股票、因所持股票所派发的权证、因投资于分离交易可转债等金融工具而
产生的权证,本基金将在10个交易日内卖出。 
本基金投资于债券的资产占基金资产的比例不低于80%;持有现金或到期
日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。其中,现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。         
第八部分  基金的投资策略 
本基金充分发挥基金管理人的研究优势,将宏观周期研究、行业周期研
究、公司研究相结合,在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的
基础上,动态调整大类金融资产比例,自上而下决定债券组合久期、期限结
构、债券类别配置策略,在严谨深入的分析基础上,综合考量各类债券的流动
性、供求关系和收益率水平等,深入挖掘价值被低估的标的券种。 
1、大类资产配置 
本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上,通过“自上而下”的
定性分析和定量分析相结合,形成对大类资产的预测和判断,在基金合同约定
的范围内确定债券类资产和现金类资产的配置比例,并随着各类证券风险收益
特征的相对变化,动态调整大类资产的投资比例,以规避市场风险,提高基金
收益率。 
2、债券投资策略 
(1)久期管理策略 
作为债券基金最基本的投资策略,久期管理策略本质上是一种自上而下,
通过灵活的久期策略对管理利率风险的策略。 
在全球经济的框架下,本基金管理人密切关注货币信贷、利率、汇率、采
购经理人指数等宏观经济运行关键指标,运用数量化工具对宏观经济运行及货
币财政政策变化跟踪与分析,对未来市场利率趋势进行分析预测,据此确定合
理的债券组合目标久期。 
基金管理人通过以下方面的分析来确定债券组合的目标久期: 
1)宏观经济环境分析。通过跟踪分析货币信贷、采购经理人指数等宏观经
济先行性经济指标,拉动经济增长的三大引擎进出口、消费以及投资等指标,
判断当前经济运行在经济周期中所处的阶段,预期中央政府的货币与财政政策
取向。 
2)利率变动趋势分析。在宏观经济环境分析的基础上,密切关注月度
CPI、PPI等物价指数,货币信贷、汇率等金融运行数据,预测未来利率的变动
趋势。 
3)目标久期分析。根据宏观经济环境分析与市场利率变动趋势分析,结合
当期债券收益率估值水平,确定投资组合的目标久期。原则上,在利率上行通
道中,通过缩短目标久期规避利率风险;在利率下行通道中,通过延长目标久
期分享债券价格上涨的收益。在利率持平阶段,采用骑乘策略与持有策略,获
得稳定的当前回报。 
4)动态调整目标久期。通过对国内外宏观经济数据、金融市场运行、货币
政策以及国内债券市场运行跟踪分析,评估未来利率水平变化趋势,结合债券
市场收益率变动与基金投资目标,动态调整组合目标久期。 
(2)期限结构配置策略 
通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组合的期限结构配置策略。根据
债券收益率曲线形态、各期限段品种收益率变动、结合短期资金利率水平与变
动趋势,分析预测收益率曲线的变化,测算子弹、哑铃或梯形等不同期限结构
配置策略的风险收益,形成具体的期限结构配置策略。 
(3)债券的类别配置策略 
对不同类别债券的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等因素进
行分析,综合评估相同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投
资品种的利差和变化趋势,通过不同类别资产的风险调整后收益比较,确定组
合的类别资产配置。 
(4)骑乘策略 
骑乘策略,通过对债券收益曲线形状变动的预期为依据来建立和调整组
合。当债券收益率曲线比较陡峭时,买入位于收益率曲线陡峭处的债券,持有
一段时间后,伴随债券剩余期限的缩短与收益率水平的下降,获得一定的资本
利得收益。 
(5)杠杆放大策略 
当回购利率低于债券收益率时,本基金将实施正回购融入资金并投资于信
用债券等可投资标的,从而获取收益率超出回购资金成本(即回购利率)的套
利价值。 
(6)信用债券投资策略 
本基金信用债券的投资遵循以下流程: 
1)信用债券研究 
信用分析师通过系统的案头研究、走访发行主体、咨询发行中介等各种形
式,“自上而下”地分析宏观经济运行趋势、行业(或产业)经济前景,“自下
而上”地分析发行主体的发展前景、偿债能力、国家信用支撑等。通过信用债
券信用评级指标体系,对信用债券进行信用评级,并在信用评级的基础上,建
立本基金的信用债券池。 
2)信用债券投资 
基金经理从信用债券池中精选债券构建信用债券投资组合。 
本基金构建和管理信用债券投资组合时主要考虑以下因素: 
①信用债券信用评级的变化。 
②不同信用等级的信用债券,以及同一信用等级不同标的债券之间的信用
利差变化。 
原则上,购买信用(拟)增级的信用债券,减持信用(拟)降级的信用债
券;购买信用利差扩大后存在收窄趋势的信用债券,减持信用利差缩小后存在
放宽趋势的信用债券。 
3、中小企业私募债券投资策略 
本基金投资中小企业私募债将重点关注其信用风险和流动性风险,综合考
虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素,在信用风险可控的前提下,追求
合理回报。本基金采取自下而上的方法建立适合中小企业私募债的信用评级体
系,对个券进行信用分析,根据内部的信用分析方法对可选的中小企业私募债
券个券进行严格筛选过滤:重点分析发行主体的公司背景、竞争地位、治理结
构、盈利能力、偿债能力、现金流水平等诸多因素,对主体所发行债券进行打
分和投资价值评估,分数高于内部投资级要求才能入库投资。在投资是综合考
虑虑信用基本面、债券收益率和流动性,选择发行主体资质优良,估值合理且
流通相对充分的品种进行适度投资。 
4、资产支持证券投资策略 
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和
把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用研究和流
动性管理,选择风险调整后的收益高的品种进行投资,以期获得长期稳定收
益。 
5、可转换债券投资策略 
本基金投资可转换公司债券将基于以下三个方面的分析:价值分析、债股
性分析和公司基本面分析。通过以上分析,力求选择债券价值有一定支撑、安
全性和流动性较好,并且发行人成长性良好的品种进行投资。 
6、可交换债券投资策略 
可交换债券与可转换债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新
发的股票,而是发行人持有的其他上市公司的股票。可交换债券兼具股票和债券
的特性,其中债券特性即选择持有可交换债券至到期以获取票面价值和票面利
息,股票特性则需关注目标上市公司股票价值。本基金将通过对可交换债券的
纯债部分价值和目标上市公司股票投资价值进行综合研究分析,开展投资决
策。         
第九部分  基金的业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为中债综合指数(全价)收益率。 
中债综合指数(全价)是由中央国债登记结算有限责任公司编制,样本债
券涵盖的范围全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场(银行间市
场、交易所市场等)、不同发行主体(政府、企业等)和期限(长期、中期、短
期等),能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。中债综合指数
(全价)各项指标值的时间序列完整,有利于深入地研究和分析市场,适合作
为本基金的业绩比较基准。 
如果上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变
化,又或者市场推出更具权威且更能够表征本基金风险收益特征的指数,则本
基金管理人可与本基金托管人协商一致后,调整或变更本基金的业绩比较基准
并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。         
 第十部分  基金的风险收益特征  
本基金属于债券型证券投资基金,其预期风险收益水平低于股票型基金、
混合型基金,高于货币市场基金。         
第十一部分  基金的投资组合报告 
本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏,并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带
责任。 
基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金基金合同规定,于
2020年5月29日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内
容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至2020年3月31日,本报告中所列财务数据
未经审计。 
报告期末基金资产组合情况 
序号  项目  金额(元)  占基金总资产的比例(%)  
1  权益投资  -  -  
 其中:股票  -  -  
2  基金投资  -  -  
3  固定收益投资  2,901,745,000.00  98.04  
 其中:债券  2,901,745,000.00  98.04  
 资产支持证券  -  -  
4  贵金属投资  -  -  
5  金融衍生品投资  -  -  
6  买入返售金融资产  19,740,149.61  0.67  
 其中:买断式回购的买入返售金融资产  -  -  
7  银行存款和结算备付金合计  2,921,223.88  0.10  
8  其他资产  35,245,320.20  1.19  
9  合计  2,959,651,693.69  100.00  
2、报告期末按行业分类的股票投资组合 
本基金本报告期末未持有股票。 
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细 
本基金本报告期末未持有股票。 
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 
序号  债券品种  公允价值(元)  占基金资产净值比例(%)  
1  国家债券  -  -  
2  央行票据  -  -  
3  金融债券  2,901,745,000.00  126.31  
 其中:政策性金融债  694,113,000.00  30.21  
4  企业债券  -  -  
5  企业短期融资券  -  -  
6  中期票据  -  -  
7  可转债(可交换债)  -  -  
8  同业存单  -  -  
9  其他  -  -  
10  合计  2,901,745,000.00  126.31  
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细 
序号  债券代码  债券名称  数量(张)  公允价值(元)  占基金资产净值比例(%)  
1  1920029  19江苏银行绿色金融01  1,500,000  153,825,000.00  6.70  
2  1820086  18厦门国际银行  1,500,000  153,045,000.00  6.66  
3  1920080  19青岛银行小微债 1,500,000  152,355,000.00  6.63  
  01     
4  1920011  19华融湘江银行01  1,500,000  152,265,000.00  6.63  
5  1920001  19宁波银行01  1,200,000  122,052,000.00  5.31  
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细 
本基金本报告期末未持有贵金属。 
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细 
本基金本报告期末未持有权证。 
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 
本基金本报告期末未持有股指期货。 
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 
本基金本报告期末未持有国债期货。 
11、投资组合报告附注 
11.1报告期内基金投资的前十名证券除18厦门国际银行(1820086)、19青
岛银行小微债01(1920080)、19宁波银行01(1920001)、19广州银行绿色金融
债(1920025)、18晋商银行(1820087)外其他证券的发行主体本期未出现被监管
部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。厦门银保
监局2020年1月19日发布对厦门国际银行股份有限公司的行政处罚(厦银保监
罚决字(2020)8号),青岛银保监局2019年5月24日发布对青岛银行股份有
限公司的行政处罚(青银保监罚决字〔2019〕14号),宁波银保监局2019年7月
5日发布对宁波银行股份有限公司的行政处罚(甬银保监罚决字(2019)59号),
宁波银保监局2019年7月5日发布对宁波银行股份有限公司的行政处罚(甬银
保监罚决字〔2019〕62号),广东银保监局2019年10月23日发布对广州银行
股份有限公司的行政处罚(粤银保监罚决字(2019)50号),央行济南分行2019
年11月15日发布对青岛银行股份有限公司的行政处罚(济银罚字〔2019〕第15
号、第16号、第17号),宁波银保监局2019年12月13日发布对宁波银行股份
有限公司的行政处罚(甬银保监罚决字〔2019〕67号),山西银保监局2020年
04月14日发布对晋商银行股份有限公司的罚款(晋银保监罚决字〔2020〕1号)。 
前述发行主体受到处罚未影响其正常业务运作,上述证券的投资决策程序符
合相关法律法规和公司制度的规定。 
11.2 基金投资的前十名股票未超过基金合同规定的备选股票库。 
11.3 其他资产构成 
序号  名称  金额(元)  
1  存出保证金  -  
2  应收证券清算款  -  
3  应收股利  -  
4  应收利息  35,245,320.20  
5  应收申购款  -  
6  其他应收款  -  
7  其他  -  
8  合计  35,245,320.20  
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
本基金本报告期末未持有股票。 
11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 
由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计项之间可能存在尾差。 
第十二部分  基金的业绩 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。基
金业绩数据截止日为2020年3月31日。  
一、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 
中融恒裕纯债A净值表现 
阶段  净值增长率①  净值增长率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①-③  ②-④  
自基金合同生效日(2018年10月26日)起至2018年12月31日  0.77%  0.04%  1.48%  0.05%  -0.71%  -0.01%  
2019年1月1日至2019年6月30日  0.76%  0.08%  0.24%  0.06%  0.52%  0.02%  
2019年7月1日至2019年12月31日  2.41%  0.04%  1.07%  0.04%  1.34%  0.00%  
2020年1月1日至2020年3月31日  2.39%  0.07%  1.85%  0.10%  0.54%  -0.03%  
中融恒裕纯债C净值表现 
阶段  净值增长率①  净值增长率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①-③  ②-④  
自基金合同生效日(2018年10月26日)起至2018年12月31日  0.74%  0.04%  1.48%  0.05%  -0.74%  -0.01%  
2019年1月1日至2019年6月30日  0.73%  0.08%  0.24%  0.06%  0.49%  0.02%  
2019年7月1日至2019年12月31日  2.25%  0.04%  1.07%  0.04%  1.18%  0.00%  
2020年1月1日至2020年3月31日  2.41%  0.06%  1.85%  0.10%  0.56%  -0.04%  
二、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较 
注:按基金合同和招募说明书的约定,本基金自基金合同生效日起 6 个月
内为建仓期,本基金本报告期内已完成建仓,建仓期结束时本基金的各项投资比
例符合基金合同的有关约定。 
第十三部分  基金的费用与税收 
一、基金费用的种类 
1.基金管理人的管理费; 
2.基金托管人的托管费; 
3、C类基金份额的销售服务费; 
4.基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 
5.基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 
6.基金份额持有人大会费用; 
7.基金的证券交易费用; 
8.基金的银行汇划费用; 
9.基金的开户费用、账户维护费用; 
10.按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费
用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1.基金管理人的管理费  
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计
算方法如下: 
H=E×0.30%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,基金管理人与基
金托管人核对一致后,由基金托管人自动于次月首日起5个工作日内按照指定
的账户路径支付给基金管理人。基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法
定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。  
2.基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的
计算方法如下: 
H=E×0.10%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,基金管理人与基
金托管人核对一致后,由基金托管人自动于次月首日起5个工作日内按照指定
的路径支付。基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日
或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 
3、C类基金份额的销售服务费 
本基金A类份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费率为年费率
0.30%。 
C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.30%年
费率计提。计算方法如下: 
H=E×0.30%÷当年天数 
H 为C类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为C类基金份额前一日基金资产净值 
C类份额销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,基金管理
人与基金托管人核对一致后,由基金托管人自动于次月首日起5个工作日内按照
指定的路径支付给登记机构,经登记机构分别支付给各个基金销售机构。基金
管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无
法按时支付的,支付日期顺延。 
C类份额的销售服务费将专门用于本基金的推广、销售与基金份额持有人服
务。 
上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入或摊入当期费用,由基金托管人从基金财产中
支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用: 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失; 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 
3、基金合同生效前的相关费用; 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
四、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。 
鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中,可能因法律
法规、税收政策的要求而成为纳税义务人,就归属于基金的投资收益、投资回
报和/或本金承担纳税义务。因此,本基金运营过程中由于上述原因发生的增值
税等税负,仍由本基金财产承担,届时基金管理人与基金托管人可通过本基金
财产账户直接缴付,或划付至基金管理人账户并由基金管理人依据税务部门要
求完成税款申报缴纳。 
第十四部分  对招募说明书更新部分的说明 
本招募说明书依据《基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证
券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其他
有关法律法规的要求,对本基金的招募说明书进行了更新,主要更新内容如下: 
(一) 更新了 “重要提示” 中的相关内容。 
(二) 更新了 “第三部分  基金管理人” 中的相关内容。 
(三)更新了 “第四部分  基金托管人” 中的相关内容。 
(四) 更新了 “第五部分  相关服务机构” 中的相关内容。 
(五) 更新了 “第九部分  基金的投资” 中的相关内容。 
(六) 更新了 “第十部分  基金的业绩” 中的相关内容。 
(七)更新了 “第二十部分  托管协议的内容摘要” 中的相关内容。 
(八) 更新了 “第二十一部分  对基金份额持有人的服务” 中的相关内容。 
(九) 更新了 “第二十二部分  其他应披露事项” 中的相关内容。 
中融基金管理有限公司 
2020年6月5日 

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