安信丰泽39个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要

安信丰泽39个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 
编制日期:2020年8月12日 
送出日期:2020年8月25日 
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。  
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。  
一、 产品概况  
基金简称   安信丰泽39个月定开债券   基金代码   008523   
基金管理人   安信基金管理有限责任公司  基金托管人   上海浦东发展银行股份有限公司  
基金合同生效日   2020年3月5日  上市交易所及上市日期   -  -  
基金类型   债券型  交易币种   人民币  
运作方式   定期开放式  开放频率   每39个月开放一次  
基金经理   王涛  开始担任本基金基金经理的日期   2020年3月5日  
证券从业日期   2003年7月2日  
基金经理   肖芳芳  开始担任本基金基金经理的日期   2020年6月8日  
证券从业日期   2011年7月4日  
  其他  1、基金合同生效后的存续期内,出现以下情况的,本基金可以暂停基金的运作,且无须召开基金份额持有人大会:   (1)每个封闭期到期前,基金管理人有权根据市场情况、基金的投资策略等决定是否进入开放期,具体安排以基金管理人公告为准。   (2)开放期最后一日日终,如果基金的基金资产净值加上基金开放期最后一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额,扣除赎回确认金额及转换转出确认金额后的余额低于5000万元或基金份额持有人数量不满200人的,基金管理人有权决定是否进入下一封闭期,具体安排以基金管理人公告为准。   (3)基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致基金部分资产尚未变现的,基金将暂停进入下一开放期。   2、基金暂停运作期间,基金管理人与基金托管人协商一致,可以决定终止基金合同,报中国证监会备案并公告,无须召开基金份额持有人大会。   
二、 基金投资与净值表现  
(一) 投资目标与投资策略  
投资目标   本基金严格采用持有到期策略,将基金资产配置于到期日(或回售期限)在封闭期结束之前的固定收益资产,力求实现基金资产的持续稳定增值。   
投资范围   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、政策性金融债、同业存单、地方政府债、企业债券、公司债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据、可分离交易可转债的纯债部分、债券正/逆回购、资产支持 
 证券、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。    本基金不投资股票、可转换债券和可交换债券,但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。    基金的投资组合比例为:债券资产占基金资产的比例不低于80%,本基金开放期开始前3个月、开放期以及开放期结束后的3个月内,本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。在开放期,每个交易日日终本基金持有现金或到期日在1年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%;封闭期内不受上述5%限制。前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种或变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围或可以调整上述投资品种的投资比例。  
主要投资策略   1、封闭期投资策略 封闭期配置策略方面,本基金以封闭期为周期进行投资运作。在封闭期内,本基金采用买入并持有策略构建投资组合,所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期,所投资产到期日(或回售日)不得晚于封闭运作期到期日。本基金投资含回售权的债券时,应在投资该债券前,确定行使回售权或持有至到期的时间;债券到期日晚于封闭运作期到期日的,基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期日。信用策略方面,在基金投资过程中,个券的信用风险管理的主要依据该券的内外评级结果。信用评级包括主体信用评级、债项信用评级和评级展望,评级对象包括除国债、央行票据和政策性金融债之外的其他各类债券。放大策略方面,本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,在风险可控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠杆进行投资操作。资产支持证券投资策略方面,本基金将综合运用类别资产配置、久期管理、收益率曲线、个券选择和利差定价管理等策略,在严格遵守法律法规和基金合同基础上,进行资产支持证券产品的投资。封闭期现金管理策略方面,在每个封闭期内完成组合的构建之前,本基金将根据届时的市场环境对组合的现金头寸进行管理,选择到期日(或回售日)在建仓期之内的债券、回购、银行存款、同业存单、货币市场工具等进行投资,并采用买入持有到期投资策略。 2、开放期投资策略 开放期内,基金规模将随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断变化。因此本基金在开放期将保持资产适当的流动性,以应付当时市场条件下的赎回要求,并降低资产的流动性风险,做好流动性管理。  今后,随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等,基金还将积极寻求其他投资机会,如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金将在履行适当程序后,将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。  
业绩比较基准   金融机构三年期定期存款利率(税后)+1%  
风险收益特征   本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金和股票型基金。产品风险等级以各销售机构的评级结果为准。  
注:详见《安信丰泽39个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》第十部分“基金的投资”。  
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表  
(三) 自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图  
三、 投资本基金涉及的费用  
(一) 基金销售相关费用  
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:  
费用类型   份额(S)或金额(M)  /持有期限(N)   收费方式/费率   备注   
认购费   M 0.60%   -   
1,000,000≤M 0.40%   -   
5,000,000≤M 0.20%   -   
10,000,000≤M   1,000.00元/笔   -   
申购费  (前收费)   M 0.60%   -   
1,000,000≤M 0.40%   -   
5,000,000≤M 0.20%   -   
10,000,000≤M   1,000.00元/笔   -   
赎回费   N 1.50%   100%归入基金资产   
N≥7天   0.00%   -   
注:投资人重复认/申购,须按每次认/申购所对应的费率档次分别计费。  
  认/申购费用由投资者承担,不列入基金资产,认/申购费用用于本基金的市场推广、登记和销售。 
  赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 
  本基金针对养老金客户的相关费率政策及在销售机构开展的费率优惠活动,详见本基金招募说明书或
销售机构的公告。  
(二) 基金运作相关费用  
以下费用将从基金资产中扣除:  
费用类别   收费方式/年费率   
管理费   0.15%   
托管费   0.05%   
其他费用   会计师费、律师费、信息披露费等  
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。  
四、 风险揭示与重要提示  
(一) 风险揭示  
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 
  投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 
  一)本基金投资运作过程中面临的主要风险有: 
  1、市场风险;2、管理风险;3、职业道德风险;4、流动性风险;5、合规性风险;6、基金暂停运作
的风险;7、在封闭期内,本基金采用买入并持有到期策略,一般情况下,持有的固定收益类品种和结构在
封闭期内不会发生变化,在行情波动时,可能损失一定的交易收益;8、本基金应当按照企业会计准则的要
求,评估金融资产是否发生减值,如有客观证据表明其发生减值的,应当计提减值准备。因此,摊余成本
法估值不等同于保本,基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌;9、本基金法律文件风险收
益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险;10、其他风险。 
  二)本基金的特有风险 
  (1)信用违约风险 
  本基金为债券型基金,投资于债券的比例不低于基金资产的80%,因此信用违约风险是本基金所面临的
重要风险之一。本基金在投资信用类债券时,由于债券发行人或债项本身发生违约或违约倾向,可能会导
致本基金资产发生损失。 
  (2)资产支持证券投资风险 
  资产支持证券的风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。 
  (3)封闭期内无法赎回的风险 
  本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作,投资人需在开放期提出申购赎回申请,在非开放期间将无
法进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。  
(二) 重要提示  
安信丰泽39个月定期开放债券型证券投资基金的募集申请于2019年11月25日经中国证监会证监许
可[2019]2482号文注册。 
  本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前
景等作出实质性判断或者保证。 
  基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现
的保证。 
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,
也不保证最低收益。 
除监管规定信息发生重大变更外,基金管理人每年更新一次资料概要。因此,本文件内容可能存在一
定的滞后性,敬请投资者同时关注基金管理人发布的临时公告。 
  基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 
  因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,则任何一方
有权将争议提交深圳国际仲裁院,按照其时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为深圳市。  
五、 其他资料查询方式  
以下资料详见安信基金官方网站[www.essencefund.com][客服电话:4008-088-088] 
  1、《安信丰泽39个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》、 
  《安信丰泽39个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》、 
  《安信丰泽39个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》 
  2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 
  3、基金份额净值 
  4、基金销售机构及联系方式 
  5、其他重要资料   

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