民生加银恒益纯债债券型证券投资基金(民生加银恒益纯债A份额)基金产品资料概要(更新)

民生加银恒益纯债债券型证券投资基金(民生加银恒益纯债
A份额) 
 
编制日期:2020年8月14日 
送出日期:2020年8月27日 
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 
一、产品概况 
基金简称 民生加银恒益纯债 基金代码 005951 
下属分级基金简称 民生加银恒益纯债A 下属分级基金代码 005951 
基金管理人 民生加银基金管理有限公基金托管人 江苏银行股份有限公司 
司 
基金合同生效日 2018-06-14 上市交易所及上市日期 - - 
基金类型 债券型 交易币种 人民币 
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 
开始担任本基金基金经2018-06-14 
基金经理 
理的日期 胡振仓 
证券从业日期 2003-07-01 
其他 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者
基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;
连续60个工作日出现前述情形的,则直接终止基金合同并进入基金财产清算程
序,无需召开基金份额持有人大会审议。 
二、基金投资与净值表现 
(一)投资目标与投资策略 
请投资者阅读《招募说明书》第九部分 基金的投资了解详细情况 
投资目标 本基金在综合考虑基金资产收益性、安全性、流动性和严格控制风险的基础上,通
过积极主动的投资管理,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债券、中央银行
票据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债券、短期融资券及超级短
期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离交易可转债的纯债部分、资
产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、现金等金融工具,
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的
相关规定)。 
本基金不参与股票、权证等权益类资产投资,也不投资于可转换债券(可分离交易
可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 
基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%;现金
或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%,前述现金不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序
后,可以将其纳入投资范围。 
主要投资策略 本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相结合的主动式投资管理理念,采用价值
分析方法,在分析和判断财政、货币、利率、通货膨胀等宏观经济运行指标的基础
上,自上而下确定和动态调整大类资产比例和债券的组合目标久期、期限结构配置
及类属配置;同时,采用“自下而上”的投资理念,在研究分析信用风险、流动性
风险、供求关系、收益率水平、税收水平等因素基础上,自下而上的精选个券,把
握固定收益类金融工具投资机会。 
业绩比较基准 中国债券综合指数收益率。 
风险收益特征 本基金为债券型基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金
和股票型基金。 
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图 
注:1.本基金合同于2018年6月14日生效,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折
算。 
2.业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 
三、投资本基金涉及的费用 
(一)基金销售相关费用 
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限收费方式/费备注 
(N) 率 
M
1,000,000≤M
认购费 
2,000,000≤M
M≥5,000,000 500元/笔 - 
M
1,000,000≤M
费) 2,000,000≤M
M≥5,000,000 500元/笔 - 
N
赎回费 
7日≤N
N≥30日 0.0% - 
注:上述表格中的认购费率及申购费率适用投资本基金的非养老金客户。对于投资本基金的养老金客
户,在基金管理人的直销中心可享受认购费率及申购费率1折优惠,但对于上述表格中规定认购费率及
申购费率为固定金额的,养老金客户则按上述表格中的费率规定执行,不再享有费率优惠。 
(二)基金运作相关费用 
以下费用将从基金资产中扣除: 
费用类别 收费方式/年费率 
管理费 - 0.30% 
托管费 - 0.10% 
销售服务费 - - 
注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费、
基金份额持有人大会费用以及交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 
四、风险揭示与重要提示 
(一)风险揭示 
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 
本基金特有风险 
本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小
企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风
险等。信用风险指发债主体违约的风险,是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企
业私募债券交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格(利率、汇率、
股票价格、商品价格等)的不确定性带来的风险,它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金
净值带来一定的负面影响和损失。 
本基金将资产支持证券纳入到投资范围当中,可能带来以下风险: 
①信用风险:基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或
由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基金财产损失。  
②利率风险:市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动,一般而言,如果市场利
率上升,本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的风险,而如果市场利率下降,资产支
持证券利息的再投资收益将面临下降的风险。  
③流动性风险:受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证券可能无法在同一
价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险。  
④提前偿付风险:债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付,从而使基金资产面临再投资
风险。  
⑤操作风险:基金相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成
操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、交易错误、IT系统故障等风险。  
⑥法律风险:由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正常执行,导致基金
财产的损失。 
(二)重要提示 
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也
不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定
盈利,也不保证最低收益。 
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更
的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及
时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 
关于本基金的争议解决方式,请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 
五、其他资料查询方式 
以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。 
1、基金合同、托管协议、招募说明书 
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 
3、基金份额净值 
4、基金销售机构及联系方式 
5、其他重要资料 
六、其他情况说明 
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