民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金(民生加银家盈6个月持有期债券C份额)基金产品资料概要(更新)

民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金(民生加银
家盈6个月持有期债券C份额) 
基金产品资料概要(更新) 
编制日期:2020年8月14日 
送出日期:2020年8月27日 
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 
一、产品概况 
基金简称 民生加银家盈6个月持有基金代码 009826 
期债券 
下属分级基金简称 民生加银家盈6个月持有下属分级基金代码 009827 
期债券C 
基金管理人 民生加银基金管理有限公基金托管人 中国工商银行股份有限公
司 司 
基金合同生效日 2020-08-04 上市交易所及上市日期 - - 
基金类型 债券型 交易币种 人民币 
运作方式 其他开放式 开放频率 6个月持有期 
开始担任本基金基金经2020-08-04 
理的日期 陆欣 
证券从业日期 2006-07-01 
基金经理 
开始担任本基金基金经2020-08-04 
理的日期 孙伟 
证券从业日期 2011-07-04 
其他 《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披
露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当在10个工作日内向中国
证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金
合同等,并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。 
二、基金投资与净值表现 
(一)投资目标与投资策略 
请投资者阅读《招募说明书》第九部分 基金的投资了解详细情况 
投资目标 在严格控制风险和保持较高流动性的基础上,追求持续稳定的收益。 
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票
(包括中小板、创业板及其他中国证监会允许上市的股票)、港股通标的股票、债券
(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资
券、次级债券、地方政府债券、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券及
其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、货币市场工具(含同业存
单)、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合
中国证监会相关规定)。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序
后,可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为:本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%,投资于股
票等权益类资产的比例不超过基金资产的20%,投资于港股通标的股票比例为股票资
产的0-50%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低
于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中,现金不包括结
算备付金、存出保证金和应收申购款等。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当
程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 
主要投资策略 本基金的投资策略主要包括:资产配置策略、债券投资策略、股票投资策略、资产
支持证券投资策略等。 
业绩比较基准 中债综合指数收益率×80%+沪深300收益率×10%+恒生综合指数收益率×10%。 
风险收益特征 本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基
金、股票型基金。本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环
境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 

(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图 

三、投资本基金涉及的费用 
(一)基金销售相关费用 
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:  
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费备注 
率 
认购费 M≥0 0.0元/笔 - 
申购费(前收费) M≥0 0.0元/笔 - 
赎回费 N≥0日 0.0% - 
(二)基金运作相关费用 
以下费用将从基金资产中扣除: 
费用类别 收费方式/年费率 
管理费 - 0.70% 
托管费 - 0.20% 
销售服务费 - 0.35% 
四、风险揭示与重要提示 
(一)风险揭示 
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 
本基金特有风险 
1、本基金将资产支持证券纳入到投资范围当中,可能带来以下风险: 
①信用风险:基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或
由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基金财产损失。  
②利率风险:市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动,一般而言,如果市场利
率上升,本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的风险,而如果市场利率下降,资产支
持证券利息的再投资收益将面临下降的风险。  
③流动性风险:受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证券可能无法在同一
价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险。  
④提前偿付风险:债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付,从而使基金资产面临再投资
风险。  
⑤操作风险:基金相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成
操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、交易错误、IT系统故障等风险。  
⑥法律风险:由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正常执行,导致基金
财产的损失。 
2、国债期货的投资风险 
国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使
所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一,是指由于期货与现货
间的价差的波动,影响套期保值或套利效果,使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类:一
类为流通量风险,是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险,此类风险往往是由
市场缺乏广度或深度导致的;另一类为资金量风险,是指资金量无法满足保证金要求,使得所持有的
头寸面临被强制平仓的风险。 
3、港股通投资风险  
①港股交易失败风险  
港股通业务试点期间存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司开市前阶段,当日额度使用
完毕的,新增的买单申报将面临失败的风险;在联交所持续交易时段,当日额度使用完毕的,当日本
基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。如果未来港股通相关业务规则发生变化,以新的业
务规则为准。 
②汇率风险 
 本基金以人民币募集和计价,但本基金通过港股通投资于香港市场。港币相对于人民币的汇率变
化将会影响本基金以人民币计价的基金资产价值,从而导致基金资产面临潜在风险。人民币对港币的
汇率的波动也可能加大基金净值的波动,从而对基金业绩产生影响。此外,由于基金运作中的汇率取
自汇率发布机构,如果汇率发布机构出现汇率发布时间延迟或是汇率数据错误等情况,可能会对基金
运作或者投资者的决策产生不利影响。 
③境外市场的风险  
本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港市场,投资将受到香港市场宏观经
济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、交易规则、结算、托管以及其他运作风险
等多种因素的影响,上述因素的波动和变化可能会使基金资产面临潜在风险。 
4、最短持有期限内无法赎回的风险 
对于每份基金份额而言,本基金设置了6个月的最短持有期限,投资者只能在最短持有期限结束日
的下一工作日(含)起才能提出赎回申请,面临在最短持有期限内无法赎回的风险。 
(二)重要提示 
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也
不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定
盈利,也不保证最低收益。 
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更
的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及
时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 
关于本基金的争议解决方式,请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 
五、其他资料查询方式 
以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。 
1、基金合同、托管协议、招募说明书 
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 
3、基金份额净值 
4、基金销售机构及联系方式 
5、其他重要资料 
六、其他情况说明 
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