工银瑞信黄金交易型开放式证券投资基金联接基金(A类份额)基金产品资料概要更新

工银瑞信黄金交易型开放式证券投资基金联接基金(A类份额)基金产品资料概
要更新 
编制日期:2020年8月4日 
送出日期:2020年08月29日 
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。  
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。  
一、 产品概况  
基金简称   工银黄金ETF联接   基金代码   008142   
分级基金简称   工银黄金ETF联接A   分级基金交易代码   008142   
基金管理人   工银瑞信基金管理有限公司  基金托管人   中国农业银行股份有限公司  
基金合同生效日   2020年5月21日  上市交易所及上市日期   -  -  
基金类型   基金中基金  交易币种   人民币  
运作方式   普通开放式  开放频率   每个开放日  
基金经理   赵栩  开始担任本基金基金经理的日期   2020年5月21日  
证券从业日期   2008年4月1日  
二、 基金投资与净值表现  
(一) 投资目标与投资策略  
本基金的投资安排,请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。  
投资目标   主要投资本基金目标ETF,采用指数化投资,紧密跟踪黄金现货价格走势,追求跟踪误差的最小化。   
投资范围   本基金的目标ETF为工银瑞信黄金交易型开放式证券投资基金。 本基金的投资范围包括:本基金管理人募集发行的工银瑞信黄金交易型开放式证券投资基金(以下简称“目标ETF”)、上海黄金交易所挂盘交易的黄金现货合约(包括现货实盘合约、延期交收合约及其他在上海黄金交易所上市的、经中国人民银行批准的合约)、债券、债券回购、银行存款、货币市场工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金投资于目标ETF的资产比例不低于基金资产净值的90%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。  
主要投资策略   本基金的主要资产以买卖或申购赎回的方式投资于目标ETF份额。根据需要,本基金可以投资于债券、债券回购、银行存款、货币市场工具及中国证监会允许基金投资的其它金融工具,其目的是为了使得本基金在应付申购赎回的前提下,更好地跟踪业绩比较基准。 本基金对业绩比较基准的跟踪目标是:力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.35% 
 以内,年化跟踪误差不超过4%。   
业绩比较基准   上海黄金交易所Au99.99 现货实盘合约收盘价收益率×95%+人民币活期存款利率(税后)×5%  
风险收益特征   本基金以工银瑞信黄金交易型开放式证券投资基金为主要投资品种,投资目标为紧密跟踪黄金现货价格走势,预期风险和预期收益水平与黄金价格相似。  
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表  
截止报告编制日期,本基金处于建仓期。  
(三) 自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图  
无。  
三、 投资本基金涉及的费用  
(一) 基金销售相关费用  
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:  
费用类型   份额(S)或金额(M)  /持有期限(N)   收费方式/费率   
申购费  (前收费)   M 0.60%   
100万元≤M 0.40%   
300万元≤M 0.15%   
500万元≤M   1,000.00元/笔   
赎回费   N 1.50%   
7天≤N 0.10%   
N≥1年   0.00%   
申购费  
通过基金管理人直销机构申购本基金A类基金份额的养老金客户申购费率为500元/笔。  
(二) 基金运作相关费用  
以下费用将从基金资产中扣除:  
费用类别   收费方式/年费率   
管理费   0.50%   
托管费   0.10%   
注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 
  2、本基金基金财产中投资于目标ETF的部分不收取管理费、托管费。  
四、 风险揭示与重要提示  
(一) 风险揭示  
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金
的《招募说明书》等销售文件。 
  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,应全
面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括但不限于:投资组合风
险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风
险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。 
  本基金为ETF联接基金,基金资产主要投资于目标ETF,在多数情况下将维持较高的目标ETF份额投资
比例,基金净值可能会随目标ETF的净值波动而波动,目标ETF的相关风险可能直接或间接成为本基金的
风险,投资者应知悉并关注目标ETF的招募说明书等文件中的风险揭示内容。本基金主要通过买卖或申购
赎回目标ETF来实现投资目标,由于目标ETF主要投资上海黄金交易所挂盘交易的黄金现货合约等黄金品
种,赎回资金到账时间较长,受此影响本基金的赎回资金到账时间可能会较晚。 
  本基金主要投资于目标ETF基金份额,追求获得与国内黄金现货价格相似的回报。以下因素可能会影
响到基金的投资组合与国内黄金现货价格之间产生偏离:1)目标ETF与国内黄金现货价格的偏离。2)基金
买卖目标ETF时所产生的价格差异、交易成本和交易冲击。3)基金调整资产配置结构时所产生的偏离。4)
基金申购、赎回因素所产生的偏离。5)基金现金资产拖累所产生的偏离。6)基金的管理费和托管费所产生
的偏离。7)其他因素所产生的偏离。 
  本基金为目标ETF的联接基金,但由于投资范围、投资方法、交易方式、基金规模、费用税收等方面与
目标ETF不同,本基金的业绩表现与目标ETF的业绩表现可能出现差异。 
  本基金可投资于上海黄金交易所场内黄金现货市场,基金可能面临黄金现货合约投资的相关风险,包括
但不限于市场风险、法律风险、政治风险、会计制度风险、税务风险、信用风险、衍生品及相关投资工具的
风险等。 
  在基金建仓时,可能由于目标ETF流动性不足等原因而无法按预期进行建仓,从而对基金运作产生不
利影响。在目标ETF暂停交易或者暂停申购、赎回的情况下,基金管理人可能无法迅速、低成本地调整基金
投资组合,从而对基金收益造成不利影响。由于开放式基金的特殊要求,本基金必须保持一定的现金比例以
应付赎回要求,在管理现金头寸时,有可能存在现金不足的风险或现金过多所导致的收益下降风险。 
  操作或技术风险。相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失
误或违反操作规程等原因可能引致风险。  
(二) 重要提示  
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明
投资于本基金没有风险。 
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,
也不保证最低收益。 
  基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》
而产生的或与《基金合同》有关的争议,按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。 
  基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基
金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取
基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。  
五、 其他资料查询方式  
以下资料详见基金管理人网站http://www.icbccs.com.cn或致电本公司客户服务热线4008119999 
  1、基金合同、托管协议、招募说明书 
  2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 
  3、基金份额净值 
  4、基金销售机构及联系方式 
  5、其他重要资料  
六、 其他情况说明  
无  

关闭窗口