摩根士丹利华鑫万众创新灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)


摩根士丹利华鑫万众创新灵活配置 
混合型证券投资基金 
招募说明书(更新) 
基金管理人:摩根士丹利华鑫基金管理有限公司 
基金托管人:中国银行股份有限公司 
【重要提示】 
摩根士丹利华鑫万众创新灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基
金”)于2016年5月26日经中国证券监督管理委员会证监许可【2016】1125 号
文准予注册。本基金的基金合同于2017年12月4日正式生效。本基金为契约型
开放式基金。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。 
本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金的注册,并不表明
其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资
于本基金没有风险。 
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分
散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。 
基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自
身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一
种风险,当基金在开放期发生巨额赎回时,投资人将可能无法及时赎回持有的全
部基金份额,也可能面临基金份额净值大幅波动风险。 
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资人在获得基金投资收益的同时,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括:因
整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个
别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回本基金产生的流动性
风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,信用风险,本基
金的特定风险等。 
基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型,
投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。
一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。本基金为混合型基
金,理论上其长期平均风险收益水平低于股票型基金,高于债券型基金和货币市
场基金。 
投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本基金的基金合同、
招募说明书、基金产品资料概要等法律文件,全面认识本基金产品的风险收益特
征和产品特性,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断
本基金是否和投资者的风险承受能力相适应,同时,理性判断市场,对认购(或
申购)本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立、谨慎决策。 
投资者应当通过本基金管理人或销售机构购买和赎回基金。本基金在募集期
内按1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按1.00元面值购买
基金份额以后,有可能面临基金份额净值跌破1.00元、从而遭受损失的风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表
现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 
基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在作出投资决策后,
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。 
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2020年12月1日,有关财务数据
和净值表现截止日为2020年9月30日(财务数据未经审计)。 
目  录 
第一部分 绪言 ................................................................ 1 
第二部分 释义 ................................................................ 2 
第三部分 基金管理人 .......................................................... 6 
第四部分 基金托管人 ......................................................... 16 
第五部分 相关服务机构 ....................................................... 18 
第六部分 基金的募集 ......................................................... 41 
第七部分 基金合同的生效 ..................................................... 41 
第八部分 基金份额的申购、赎回与转换 ......................................... 41 
第九部分 基金的投资 ......................................................... 52 
第十部分 基金的业绩 ......................................................... 64 
第十一部分 基金的财产 ....................................................... 65 
第十二部分 基金资产的估值 ................................................... 67 
第十三部分 基金的收益与分配 ................................................. 72 
第十四部分 基金的费用与税收 ................................................. 74 
第十五部分 基金的会计与审计 ................................................. 76 
第十六部分 基金的信息披露 ................................................... 77 
第十七部分 风险揭示 ......................................................... 83 
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................. 92 
第十九部分 基金合同内容摘要 ................................................. 94 
第二十部分 基金托管协议内容摘要 ............................................ 109 
第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ........................................ 120 
第二十二部分 其他应披露事项 ................................................ 121 
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 .................................... 122 
第二十四部分 备查文件 ...................................................... 123 
第一部分 绪言 
《摩根士丹利华鑫万众创新灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本
招募说明书”依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集
证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以
下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披
露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规
定》”)和其他有关法律法规的规定,以及《摩根士丹利华鑫万众创新灵活配置混合型证券投
资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。 
本招募说明书阐述了本基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的
全部必要事项,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由摩根士丹利华鑫
基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中
载明的信息,或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金
合同当事人之间权利、义务关系的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成
为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的
承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 
第二部分 释义 
本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 
1、基金或本基金:指摩根士丹利华鑫万众创新灵活配置混合型证券投资基金 
2、基金管理人:指摩根士丹利华鑫基金管理有限公司 
3、基金托管人:指中国银行股份有限公司 
4、基金合同:指《摩根士丹利华鑫万众创新灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
及对基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《摩根士丹利华鑫万众创
新灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书或本招募说明书:指《摩根士丹利华鑫万众创新灵活配置混合型证券
投资基金招募说明书》及其更新 
7、基金产品资料概要:指《摩根士丹利华鑫万众创新灵活配置混合型证券投资基金
产品资料概要》及其更新 
8、基金份额发售公告:指《摩根士丹利华鑫万众创新灵活配置混合型证券投资基金
基金份额发售公告》 
9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解
释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次
会议通过,经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修
订,自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务
委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>
等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做
出的修订 
11、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年 7月26日颁布、同年9月1日实施的
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
14、《流动性规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 
15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 
16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 
17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法
律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登
记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组
织 
20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》
及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构
投资者 
21、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中
国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理
基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
24、销售机构:指摩根士丹利华鑫基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协
议,办理基金销售业务的机构 
25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人
基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放
红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
26、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为摩根士丹利华鑫基金管
理有限公司或接受摩根士丹利华鑫基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的
基金份额余额及其变动情况的账户 
28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理
认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余
情况的账户 
29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金
管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期 
30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算
完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超
过3个月 
32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
34、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 
35、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日) 
36、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
37、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
38、《业务规则》:指《摩根士丹利华鑫基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投
资人共同遵守 
39、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买
基金份额的行为 
40、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买
基金份额的行为 
41、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条
件要求将基金份额兑换为现金的行为 
42、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的
条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的
其他基金基金份额的行为 
43、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金
份额销售机构的操作 
44、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、
申购金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成
扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
45、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的
余额)超过上一开放日基金总份额的10% 
46、元:指人民币元 
47、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款
利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
48、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款
及其他资产的价值总和 
49、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 
50、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
51、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基
金份额净值的过程 
52、规定媒介:指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信
息披露办法》规定的互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会
基金电子披露网站)等媒介 
53、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 
54、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理
价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款
(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股
票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 
55、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值
的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减
少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平
对待 
第三部分 基金管理人 
 一、基金管理人概况 
名称:摩根士丹利华鑫基金管理有限公司 
住所:深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场第二座第17层01-04室 
办公地址:深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场第二座第17层 
法定代表人:周熙 
成立日期:2003年3月14日 
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]33号 
注册资本:25,000万元人民币 
联系人:徐许 
联系电话:(0755)88318883  
股权结构:摩根士丹利国际控股公司(49%)、华鑫证券有限责任公司(36%)、深圳市基
石创业投资有限公司(15%) 
二、主要人员情况 
(一)董事会成员 
周熙先生,上海交通大学理学学士,美国密西根大学安娜堡分校电子工程硕士及工商管 
理硕士。曾任职于中国联合网络通信集团有限公司上海分公司、爱立信(中国)通信有限公 
司上海分公司、Ericsson Wireless Communications Inc.、高盛高华证券有限责任公司。 
2008 年加入摩根士丹利亚洲有限公司北京代表处,历任副总裁、投资银行部执行董事、北 京
代表处首席代表等职务,2011 年起至今任职于摩根士丹利(中国)股权投资管理有限公 司,
历任执行董事,目前担任摩根士丹利(中国)股权投资管理有限公司及摩根士丹利投资 管
理咨询(上海)有限公司的董事总经理、考利咨询(广州)有限公司等摩根士丹利 国际控
股公司关联方所管理基金的投资标的企业(或标的企业的关联方)的董事。现任基金 管理
人董事长。 
俞洋先生,澳门科技大学工商管理硕士,上海财经大学工商管理硕士。曾任常州市证券 
公司延陵东路营业部总经理、巨田证券有限责任公司无锡营业部总经理、东海证券有限责任 
公司常州地区中心营业部总经理兼延陵中路营业部总经理、华鑫证券有限责任公司总裁助
理、 华鑫证券有限责任公司副总裁、华鑫证券有限责任公司总裁、党委副书记、董事、华
鑫证券 投资有限公司董事长、华鑫期货有限公司董事。目前担任华鑫证券有限责任公司董
事长、法定代表人,上海华鑫股份有限公司总经理,摩根士丹利华鑫证券有限责任公司董事
长、法定代表人。现任基金管理人副董事长。  
田明先生,上海交通大学学士、香港中文大学专业会计学硕士。曾任上海广电(集团)
有限公司财务经济部主管、上海广电电子股份有限公司财务会计部经理、上海广电信息产业
股份有限公司总会计师、上海华鑫股份有限公司总会计师、华鑫证券有限责任公司财务副总
监、总监、财务负责人。目前担任上海华鑫股份有限公司总会计师,上海全创信息科技有限
公司董事长、法定代表人。现任基金管理人董事。 
孙辰健先生,西安交通大学工业自动化专业学士、西安交通大学经济金融学院产业经济
学博士研究生。曾先后担任兰州炼油化工总厂自动化研究所职员、深圳证券交易所电脑工程
部业务主任、深圳证券交易所交易运行部副经理、深圳证券交易所西北中心主任、深圳证券
通信公司董事、总经理、深圳证券交易所信息管理部总监、中国证券登记结算有限责任公司
北京数据技术分公司副总经理和中证信息技术服务有限责任公司党委委员、副总经理、华鑫
证券有限责任公司副总经理、华鑫证券投资有限公司法定代表人、董事长。目前担任华鑫证
券有限责任公司监事会主席,华鑫宽众投资有限公司法定代表人、董事长。现任基金管理人
董事。 
高杰文(Todd Coltman)先生, 于加利福尼亚州立大学获得本科和研究生学位,并在乔
治敦大学取得法律学位。曾在年利达律师事务所( Linklaters )伦敦、香港和东京办公室
以及众达律师事务所(Jones Day)的东京办公室担任律师。2004 年加入摩根士丹利,负责
亚洲地区不动产投资(REI)业务的不动产收购融资。2007 年至 2009 年担任日本 REI 业
务运营总监,自 2016 年起至今担任摩根士丹利亚洲所有投资管理业务运营总监。目前担任
摩根士丹利商务咨询(上海)有限公司董事、摩根士丹利资产服务咨询(中国)有限公司董
事、Morgan Stanley Properties Advisory Corp. Limited(成立于开曼群岛)董事、MSP China 
Holdings Limited(成立于开曼群岛)董事。现任基金管理人董事。 
侯杰明(Jeremy Alton Huff)先生,杜克大学文学学士,哈佛大学法学博士。曾任美
国世达律师事务所律师、NBA 中国法律副总监、NBA 中国品牌娱乐的副总裁。2017 年 3 月
至今任摩根士丹利董事总经理并担任中国首席运营官。目前担任摩根士丹利国际银行(中国)
有限公司董事、摩根士丹利管理服务(上海)有限公司董事,摩根士丹利华鑫证券有限责任
公司监事,摩根士丹利亚洲有限公司北京代表处普通代表。现任基金管理人董事。 
王鸿嫔女士,台湾国立清华大学法学学士。曾任怡富证券投资信托有限公司副总经理,
怡富证券投资顾问公司总经理,上投摩根基金管理有限公司总经理,上海富汇财富投资管理
股份有限公司董事长兼总经理等。现任基金管理人总经理及董事。 
贾丽娜女士,东北财经大学商业经济系学士、东北财经大学商业经济系硕士。曾于金陵
科技学院任教,1994 年 8 月至今 2017 年 11 月任天衡会计师事务所注册会计师、高级合
伙人,2017 年 11 月起至今任中天运会计师事务所(特殊普通合伙) 合伙人,目前兼任倍
加洁集团股份有限公司、江苏林洋能源股份有限公司和厦门特宝生物工程股份有限公司独立
董事。现任基金管理人独立董事。 
彭章键先生,中国人民大学法学硕士。曾任职于海南省高级人民法院、广东信达律师事
务所。2008 年至今担任北京市中银(深圳)律师事务所合伙人,兼任华南经济贸易仲裁委
员会和深圳仲裁委员会仲裁员,广东省知识产权局入库专家。现任基金管理人独立董事。 
苗复春先生,中国人民大学经济学硕士。曾任内蒙古商业局、计委科长,中国社科院技
术经济研究所助理研究员,国务院技术经济研究中心研究员,国务院办公厅副局长,外经贸
部办公厅主任,中央财经领导小组办公室局长,中国人寿保险公司副总经理,中国人寿保险
股份有限公司执行董事、执行副总裁、副董事长,中国人寿保险集团公司党委副书记、副总
裁,退休后曾任中国人寿养老保险公司顾问,兼任中国生产力学会副会长。现任基金管理人
独立董事。 
Paul M. Theil 先生,耶鲁大学东亚研究学士、硕士,哈佛大学商学院工商管理硕士
(MBA)、法学院法律博士(JD)。曾任摩根士丹利亚洲私募股权部门主管、美国驻华大使馆
一秘。目前担任深圳市中安信业创业投资有限公司董事长兼创始人,亚太健康集团联合创始
人和董事长,同时担任兴业银行独立董事,深圳市龙岗国安村镇银行董事,恒安国际集团董
事,亲亲食品集团独立董事,润晖资产管理有限公司董事,以及平安集团投资委员会委员。
兼任深圳市小额贷款行业协会会长、中国小额贷款公司协会副会长、深圳市创业投资同业公
会副会长、深圳市商业联合会常务副会长。现任基金管理人独立董事。 
2、监事会成员 
赵恒先生,西安大学计划统计学学士,上海财经大学工商管理硕士。曾任中国人民银行
西安分行干部、西安证券有限责任公司总经理、华鑫证券有限责任公司总监、摩根士丹利华
鑫基金管理有限公司董事、华鑫证券有限责任公司副总裁。目前担任上海华鑫股份有限公司
副总经理兼任华鑫思佰益融资租赁(上海)有限公司董事长。现任基金管理人监事长。 
莫壮伟(Tuangwei Mok)先生,加州大学伯克利分校学士、加州大学伯克利分校哈斯商
学院硕士。曾经在瓦乔维亚证券负责发行结构化和证券化产品,并在安永会计师事务所提供
企业融资咨询服务。2010 年 9 月加入摩根士丹利亚太区的市场风险团队。2014 年加入摩
根士丹利投资风险管理团队,目前担任摩根士丹利投资风险管理的执行董事。现任基金管理
人监事。 
周苑洁女士,华东政法大学国际经济法法学学士,复旦大学管理学院工商管理硕士。曾
任大鹏资产管理有限责任公司客户关系管理经理。2004 年加入基金管理人,历任客户服务
中心负责人、上海理财中心负责人、营销策划经理、市场发展部总监助理、销售服务部总监,
目前担任基金管理人市场发展部总监。现任职工监事。 
谢先斌先生,浙江大学计算科学与工程学专业学士,上海交通大学安泰经济与管理工商
管理专业硕士。曾任中国移动(深圳)有限公司软件工程师,及招商基金管理有限公司信息
技术部业务经理,基金事务部业务经理、高级经理、首席注册登记师。2011 年 5 月加入基
金管理人,曾任基金运营部副总监,目前担任基金运营部总监。现任职工监事。 
3、高级管理人员 
周熙先生,董事长,简历同上。 
王鸿嫔女士,总经理、董事,简历同上。 
李锦女士,哥伦比亚大学、伦敦商学院和香港大学联合授予工商管理学硕士、吉林大学
经济管理学院国际金融专业硕士,23年证券基金行业工作经历。曾就职于巨田证券有限责
任公司,历任交易管理总部综合管理部经理助理,总经理办公室主任助理,资产管理部理财
部副经理、经理,研究所研究员。2003年9月加入本公司,曾任基金运营部副总监、总监,
总经理助理,督察长。现任基金管理人副总经理。 
许菲菲女士,中南财经大学国际会计专业学士,18年证券基金行业工作经历。曾任深
圳市华新股份有限公司会计,宝盈基金管理有限公司基金会计。2005年6月加入本公司,
历任基金运营部基金会计,监察稽核部高级监察稽核员、总监助理、副总监、总监。现任基
金管理人督察长。 
ZHOU HAN(周涵)先生,塔夫茨大学电气工程和计算机工程系博士,5年证券从业经历。
曾任中国邮电部北京电信局工程师;美国富达投资集团网络技术总监;Codent Networks, Inc.
副总裁;InfoGlyph USA, Inc.中国区经理;Loci Software Inc.总经理;Fidelity(大连)
商务服务有限公司交付副总裁;FIL(大连)科技有限公司总经理兼技术部负责人等。2020
年7月加入本公司,现任基金管理人首席信息官。 
(四)本基金基金经理 
雷志勇先生,北京大学计算机软件与理论硕士,8年证券行业从业经历。曾任中国移动
通信集团公司总部项目经理、中国移动通信集团广东有限公司中级网络运行支撑主管、东莞
证券股份有限公司研究所通讯行业研究员、南方基金管理有限公司产品经理。2014年10月
加入本公司,历任研究管理部研究员、基金经理助理,基金经理兼研究员,现任权益投资部
基金经理。2019年4月起担任摩根士丹利华鑫科技领先灵活配置混合型证券投资基金、摩
根士丹利华鑫品质生活精选股票型证券投资基金基金经理,2020年5月起担任本基金基金
经理。 
本基金历任基金经理:缪东航先生,2017年12月至2020年5月管理本基金。 
(五)投资决策委员会成员 
主任委员:何晓春,助理总经理、权益投资部总监、基金经理。  
副主任委员:李轶,助理总经理,固定收益投资部总监,基金经理。 
委员:王大鹏,研究管理部总监、基金经理;余斌,数量化投资部总监、基金经理;李
功舜,交易管理部总监;张雪,固定收益投资部副总监、基金经理。 
秘书:王大鹏,研究管理部总监、基金经理。 
(六)上述人员之间不存在近亲属关系。 
三、基金管理人的职责 
1、依法募集资金,办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 
2、办理基金备案手续; 
3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产; 
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管
理和运作基金财产; 
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证
券投资; 
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 
7、依法接受基金托管人的监督; 
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎
回的价格; 
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 
10、编制季度、中期和年度基金报告; 
11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务; 
12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露; 
13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收
益; 
14、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 
15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以
上; 
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者能
够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理
成本的条件下得到有关资料的复印件; 
18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; 
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托
管人; 
20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当
承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 
21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违反
《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿; 
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行为
承担责任; 
23、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为; 
24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金管
理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30
日内退还基金认购人; 
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议; 
26、建立并保存基金份额持有人名册; 
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
四、基金管理人的承诺 
1、本基金管理人承诺严格遵守法律法规和基金合同,按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制全权处理本基金的投资。 
2、本基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并建立健全内部
控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。 
3、本基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取
有效措施,禁止基金财产用于下列投资或活动: 
(1)承销证券; 
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保; 
(3)从事承担无限责任的投资; 
(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; 
(5)向其基金管理人、基金托管人出资; 
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 
(6)法律法规和中国证监会及基金合同禁止的其他活动。  
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券,或者从事其他重大关联交易
的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益
冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先
得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
进行审查。 
法律、行政法规或监管机构取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程
序后,则本基金投资不再受相关限制。  
4、基金管理人承诺严格遵守法律法规,禁止发生下列行为: 
(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; 
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产; 
(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; 
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; 
(5)侵占、挪用基金财产; 
(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动; 
(7)玩忽职守,不按照规定履行职责; 
(8)法律法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。 
5、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律
法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为: 
(1)越权或违规经营; 
(2)违反《基金合同》或《托管协议》; 
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; 
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; 
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; 
(6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责; 
(7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动; 
(8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩
序; 
(9)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; 
(10)其他法律法规、中国证监会及基金合同禁止的行为。 
6、基金经理承诺 
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最
大利益; 
(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益; 
(3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。 
(4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 
五、基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制目标 
(1)保证基金管理人的经营运作严格遵守法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经
营、规范运作的经营思想和经营理念; 
(2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产
的安全完整,实现基金管理人的持续、稳定、健康发展; 
(3)确保基金、基金管理人应披露的信息真实、准确、完整、及时; 
(4)确保基金管理人成为一个决策科学、经营规范、管理高效、运作安全的持续、稳
定、健康发展的基金管理公司。 
2、内部控制原则 
(1)健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级岗位,
并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 
(2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内部控制程序,维护内控
制度的有效执行。 
(3)独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立,基金财产、基
金管理人固有财产、其他财产的运作必须相互分离。 
(4)相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置须权责分明、相互制衡。 
(5)成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济
效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
3、内部控制体系 
基金管理人的内部控制体系结构是一个分工明确、相互制约的组织结构,具体包括: 
(1) 董事会负责决定基金管理人内部管理机构的设置、制定基金管理人基本管理制度,
对确保基金管理人建立及维持适当而有效的内部控制负有最终责任。董事会下设的风险控制
和审计委员会负责审核基金管理人内部控制制度、检查公司和基金运作的合法合规情况等事
项,并向董事会汇报。 
(2)经营管理层负责组织设计公司的内部控制制度,拟订公司的基本管理制度和制定
公司的部门业务规章,并确保公司的日常经营运作活动合法合规。 
(3)督察长负责监督检查基金管理人运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况,
并依据相关规定可独立向董事会和中国证监会报告。 
(4)经营管理层下设的风险管理委员会协助经营管理层实施对各类业务和风险的总体
控制以及解决公司内部控制中出现的问题。 
(5)风险管理部负责跟踪和报告投资管理中的市场风险,评价基金投资业绩,并根据
风险收益情况及时提出改进意见,为投资业务的稳健发展提供支持。 
(6)监察稽核部独立于基金管理人其他部门和业务活动,对基金管理人内部控制制度、
风险管理政策和措施的执行情况实行严格检查和及时反馈,并向督察长、风险管理委员会和
经营管理层定期或不定期报告。 
(7)各业务部门及员工对风险管理负有直接责任。各业务部门负责人在权限范围内,
执行公司的各项风险管理程序,负责本部门业务风险的识别、监控,对本部门的风险管理负
全部责任。每一位员工均负有一线风险控制职责,负责把公司的风险管理理念和控制措施落
实到每一个业务环节当中,并在发现风险隐患和问题时负有报告、反馈和改进的义务。 
4、内部控制措施 
(1)建立合理、完备、有效并易于执行的内部控制制度体系。基金管理人内部控制制
度体系由不同层面的制度构成,按照其所管理的层次可以分为四个级别:第一级别是公司章
程;第二级别是公司内部控制大纲;第三级别是公司基本管理制度;第四级别是公司各委员
会、各部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。基金管理人根据业务需要持续修订
和更新各项制度,使其内部控制制度体系日趋完善。 
(2)建立浓厚的风险管理文化。经营管理层牢固树立内控优先的风险管理理念,注重
培养全体员工的风险防范意识,通过制度约束、学习培训使全体员工及时了解国家法律法规
和公司规章制度,使风险管理意识深入人心,并贯穿到各个业务环节。 
(3)建立严密有效的内控防线。依据自身经营特点,基金管理人建立起各岗位的自控
与互控、相关部门之间的监督制衡、监察稽核部和督察长的独立监督等内控防线。 
(4)建立并持续完善风险管理体系。基金管理人通过建立风险分类、识别、评估、报
告及监督等程序,定期或不定期地对风险进行评估、预警,并通过清晰的汇报路径,使相关
部门及经营管理层即时把握风险状况,及时、快速地采取风险控制措施。 
(5)强化风险管理措施。随着业务发展及技术进步,基金管理人开始更多地采取系统
化监控措施,增强风险管理的全面性、实时性和有效性。同时,采用数量化分析方法,提高
风险管理的科学性。 
5、基金管理人关于内部控制制度的声明 
(1)本基金管理人确知建立、实施、维持和完善内部控制制度是本基金管理人董事会
及管理层的责任; 
(2)本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确; 
(3)本基金管理人承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。 
第四部分 基金托管人 
    (一)基本情况 
名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”) 
住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号 
首次注册登记日期:1983年10月31日 
注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 
法定代表人:刘连舸 
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号 
托管部门信息披露联系人:许俊 
传真:(010)66594942 
中国银行客服电话:95566 
    (二)基金托管部门及主要人员情况 
中国银行托管业务部设立于1998年,现有员工110余人,大部分员工具有丰富的银行、
证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%以上的员工具有硕士
以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开展托
管业务。 
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资基金、基
金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资
产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类
齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服
务,为各类客户提供个性化的托管增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。 
    (三)证券投资基金托管情况 
截至2020年9月30日,中国银行已托管854只证券投资基金,其中境内基金808只,
QDII基金46只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基
金,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同业前列。 
    (四)托管业务的内部控制制度 
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分,秉
承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险
控制工作贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检
查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 
2007年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。
先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准
则的无保留意见的审阅报告。2017年,中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”
双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善,内控措施严密,能够有效保
证托管资产的安全。 
    (五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相
关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者
违反基金合同约定的,应当拒绝执行,及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理
机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政
法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人,并及时向国务
院证券监督管理机构报告。 
第五部分 相关服务机构 
一、基金份额发售机构 
(一)直销机构 
1、摩根士丹利华鑫基金管理有限公司直销中心 
注册地址:深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场第二座第17层01-04室 
办公地址:深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场第二座第17层 
联系人:时亚蒙 
电话:(0755)88318898 
传真:(0755)82990631 
2、摩根士丹利华鑫基金管理有限公司北京分公司 
注册地址:北京市东城区安定门外大街208号院1号楼12层1205单元 
办公地址:北京市东城区安定门外大街208号院1号楼12层1205单元 
联系人:张宏伟 
电话:(010)87986888 
传真:(010)87986889 
3、摩根士丹利华鑫基金管理有限公司上海分公司 
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1000号恒生银行大厦45楼011-111单元 
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1000号恒生银行大厦45楼011-111单元 
联系人:朱冰楚 
电话:(021)63343311-2100 
传真:(021)50429808 
4、摩根士丹利华鑫基金管理有限公司网上直销系统 
交易系统网址:https://etrade.msfunds.com.cn/etrading 
目前已开通工商银行、建设银行、农业银行、银联通、快付通等支付渠道以及基金
汇款交易业务。支持银联通渠道、快付通渠道支付的银行卡详见本公司官方网站 
(http://www.msfunds.com.cn)。以上支付渠道支持的银行卡均指银行借记卡,信用卡
等贷记卡不支持购买基金。 
全国统一客服电话:400-8888-668 
客户服务信箱:Services@msfunds.com.cn 
深圳、北京或上海的投资人单笔认购金额超过100万元(含100万元)人民币以上的,
可拨打直销中心的上述电话进行预约,基金管理人将提供上门服务。 
(二)其他销售机构 
(1)中国银行股份有限公司  
注册(办公)地址:北京市西城区复兴门内大街1号 
法定代表人: 刘连舸 
客户服务电话:95566(全国)  
网址:www.boc.cn  
(2)华鑫证券有限责任公司 
注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元 
办公地址:上海市徐汇区宛平南路8号 
法定代表人:俞洋 
联系人:虞佳彦 
联系电话:021-54967656 
客户服务电话:95323;400-109-9918;029-68918888 
网址:www.cfsc.com.cn 
(3)中信证券股份有限公司 
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 
法定代表人:王东明 
联系人:侯艳红 
联系电话:010-60838995 
客户服务电话:400-889-5548 
网址:www.cs.ecitic.com 
(4)中信建投证券股份有限公司 
注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 
办公地址:北京市朝阳门内大街188号 
法定代表人:王常青 
联系人:魏明 
联系电话:(010)85130588 
客户服务电话: 4008888108 
网址:www.csc108.com 
(5)中国银河证券股份有限公司 
注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 
办公地址:北京市西城区金融大街35号2-6层 
法定代表人:陈共炎 
联系人:邓颜 
联系电话:010-66568292 
客户服务电话: 4008-888-888或95551 
网址:www.chinastock.com.cn 
(6)信达证券股份有限公司 
注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 
办公地址:北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层 
法定代表人:张志刚 
联系人:王薇安 
联系电话:010-83252170 
客户服务电话:95321 
网址:www.cindasc.com 
(7)国泰君安证券股份有限公司 
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 
办公地址:上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 
法定代表人:贺青 
联系人:钟伟镇 
联系电话:021-38676666 
客户服务电话:95521/4008888666  
网址:www.gtja.com 
(8)申万宏源证券有限公司 
注册(办公)地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 
法定代表人:李梅 
联系人:曹晔 
联系电话:(021)33389888 
客户服务电话:95523 
网址:www.swhysc.com 
(9)光大证券股份有限公司 
注册(办公)地址: 上海市静安区新闸路1508号 
法定代表人:薛峰 
联系人:刘晨、李芳芳 
联系电话:(021)22169999 
客户服务电话:95525 
网址:www.ebscn.com 
(10)长江证券股份有限公司 
注册(办公)地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦 
法定代表人:尤习贵 
联系人:奚博宇 
联系电话:(027)65799999 
客户服务电话:95579或4008-888-999 
网址:www.95579.com 
(11)华泰证券股份有限公司 
注册地址:南京市江东中路228号 
办公地址:南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 
法定代表人:周易 
联系人:庞晓芸 
联系电话:(0755)82492193 
客户服务电话:95597 
网址:www.htsc.com.cn 
(12)中泰证券股份有限公司 
注册(办公)地址:济南市经七路86号 
法定代表人:李玮 
联系人:王霖 
联系电话:(0531)68889157 
客户服务电话:95538 
网址:www.zts.com.cn 
(13)中信证券(山东)有限责任公司 
注册(办公)地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层 
法定代表人:杨宝林 
联系人:孙秋月 
联系电话:(0532)85022026 
客户服务电话:95548 
公司网址:sd.citics.com 
(14)华龙证券股份有限公司 
注册(办公)地址:甘肃省兰州市东岗西路638号财富大厦 
法定代表人:李晓安 
联系人:李昕田 
联系电话:0931-8784656 
客户服务电话:400-689-8888 
网址:www.hlzqgs.com 
(15)东海证券股份有限公司  
注册地址:江苏省常州延陵西路23号投资广场18层  
办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦  
法定代表人:钱俊文  
联系人:王一彦 
电话:021-20333333 
客服电话:95531;400-8888-588  
网址:www.longone.com.cn 
(16)东吴证券股份有限公司 
注册地址:苏州工业园区翠园路181号商旅大厦 
办公地址:苏州工业园区星阳街5号 
法定代表人:范力 
联系人:方晓丹 
联系电话:0512-65581136 
客户服务电话:95330 
网址:www.dwzq.com.cn 
(17)方正证券股份有限公司 
注册(办公)地址:湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层 
法定代表人:何其聪  
联系人:高利 
联系电话:0731-85832507 
客户服务电话:95571 
网址:www.foundersc.com 
(18)宏信证券有限责任公司 
注册(办公)地址:四川省成都市人民南路二段18号川信大厦10楼 
法定代表人:吴玉明 
联系人:刘进海  
联系电话:028-86199278 
客户服务电话:4008-366-366 
网址:www.hxzq.cn 
(19)安信证券股份有限公司 
注册(办公)地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 
法人代表人:黄炎勋 
联系人:刘志斌 
联系电话:0755-82558323 
客户服务电话:4008-001-001 
网址:www.essence.com.cn 
(20)国信证券股份有限公司 
注册(办公)地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 
法定代表人:何如 
联系人:李颖 
联系电话:(0755)82130833 
客户服务电话:95536 
网址:www.guosen.com.cn  
(21)平安证券股份有限公司 
注册(办公)地址:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 
法定代表人:詹露阳 
联系人:周一涵 
联系电话:(0755)38637436 
客户服务电话:95511-8 
网址:stock.pingan.com 
(22) 华西证券股份有限公司 
注册(办公)地址:四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 
法定代表人:杨炯洋 
联系人:谢国梅 
联系电话:010-52723273 
客户服务电话:95584 
网址:www.hx168.com.cn 
(23)长城证券股份有限公司 
注册(办公)地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 
法定代表人:黄耀华 
联系人:刘阳 
联系电话:0755-83516289 
客户服务电话:400-6666-888 
网址:www.cgws.com 
(24)万和证券股份有限公司 
注册地址:海口市南沙路49号通信广场二楼 
办公地址:深圳市福田区深南大道7028号时代科技大厦20层西厅 
法定代表人:冯周让 
联系人: 王少峰 
电话:0755-82830333 
客服电话:4008-882-882 
网址:www.wanhesec.com.cn  
(25)华福证券有限责任公司 
注册地址:福州市五四路157号新天地大厦7、8层 
办公地址:福州市五四路157号新天地大厦7至10层 
法定代表人:黄金琳 
联系人:王虹 
联系电话:021-20655183 
客户服务电话:95547 
网站:www.hfzq.com.cn 
(26)申万宏源西部证券有限公司    
注册(办公)地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦
20楼2005室 
法定代表人:李季 
联系人:王怀春 
联系电话:0991-2307105 
客户服务电话:4008-000-562 
网址:www.hysec.com 
(27)国金证券股份有限公司 
注册(办公)地址:成都市青羊区东城根上街95号 
法定代表人:冉云 
联系人:陈瑀琦 
联系电话:028-86692603 
客户服务电话:95310 
网址:www.gjzq.com.cn 
(28)中国国际金融股份有限公司 
注册地址:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 
办公地址:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座6层 
法定代表人:丁学东 
联系人:任敏、陈曦 
联系电话:010-65051166 
客户服务电话:010-65051166 
网址:www.cicc.com 
(29)华林证券股份有限公司 
注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号 
办公地址:深圳市福田区民田路178号华融大厦6楼 
法定代表人:林立 
联系人:胡倩 
联系电话:0755-83255199 
客户服务电话:400-188-3888 
网址:www.chinalin.com 
(30)上海证券有限责任公司 
注册(办公)地址:上海市黄浦区四川中路213号7楼 
法定代表人:李俊杰 
联系电话:021-53686888 
客户服务电话:4008-918-918 
网址:www.962518.com 
(31)中信期货有限公司 
注册(办公)地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层
1301-1305室、14层 
法定代表人:张皓 
联系人:刘宏莹 
联系电话:010-60833754 
客户服务电话:400-990-8826 
网址:www.citicsf.com 
(32)东方财富证券股份有限公司 
注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼  
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 
法定代表人:陈宏 
联系人:付佳 
联系电话:021-23586603 
客户服务电话:95357  
网址:www.18.cn 
(33)中信证券华南股份有限公司 
注册(办公)地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 
法定代表人:胡伏云 
联系人:陈靖 
联系电话:020-88836999 
客服服务电话:95396 
网址:www.gzs.com.cn 
(34)天相投资顾问有限公司 
注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 
办公地址:北京市西城区新街口外大街28号C座5层 
法定代表人:林义相 
联系人:尹伶 
联系电话:(010)66045529 
客户服务电话:010-66045678 
网址:www.txsec.com 
(35)和讯信息科技有限公司 
注册(办公)地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 
法定代表人:王莉 
联系人:梁檐 
联系电话:021-20835789 
客户服务电话:400-920-0022 
网址:licaike.hexun.com 
(36)深圳众禄基金销售股份有限公司 
注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元   
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼  
法定代表人:薛峰 
联系人:童彩平  
联系电话:(0755)33227950 
客户服务电话:4006-788-887 
网址:众禄基金网 www.zlfund.cn 
基金买卖网 www.jjmmw.com 
(37)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 
注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 
办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 
法定代表人:陈柏青 
联系人:韩爱彬  
联系电话:0571-26888888-37494 
客户服务电话:4000-766-123 
网址:www.fund123.cn 
(38)浙江同花顺基金销售有限公司 
注册地址:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903  
办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号 同花顺大楼4层 
法定代表人:凌顺平 
联系人:吴强 
联系电话:0571-88911818 
客户服务电话:4008-773-772 
网址:http://www.5ifund.com 
(39)上海好买基金销售有限公司 
注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 
办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室 
法定代表人:杨文斌 
联系人:张茹 
联系电话:021-20613999 
客户服务电话:400-700-9665 
网址:www.ehowbuy.com 
(40)上海天天基金销售有限公司 
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 
办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼宛平南路88号东方财富大厦 
法定代表人:其实 
联系人:黄妮娟 
联系电话:021-54509998 
客户服务电话:400-1818-188 
网址:www.1234567.com.cn 
(41)上海长量基金销售有限公司 
注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 
办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层 
法定代表人:张跃伟 
联系人:沈雯斌 
联系电话:021-58788678-8201 
客户服务电话:400-820-2899 
网址:www.erichfund.com 
(42)诺亚正行基金销售有限公司 
注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室 
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801 
法定代表人:汪静波 
联系人:方成 
联系电话:021-38602377 
客户服务电话:400-821-5399 
网址:www.noah-fund.com 
(43)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 
办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 
法定代表人:杨懿 
联系人:张燕 
联系电话:400-166-1188 
客户服务电话:400-166-1188 
网址:http://8.jrj.com.cn 
(44)宜信普泽(北京)基金销售有限公司 
注册(办公)地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15 层1809 
法定代表人:戎兵 
联系人:王巨明  
联系电话:010-52855650  
客户服务电话:400-6099-200 
网址:www.yixinfund.com 
(45)北京中期时代基金销售有限公司 
注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路16号1幢11层 
办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路16号1幢2层 
法定代表人:田宏莉  
联系人:侯英建  
联系电话:010-65807865  
客户服务电话:010-65807609 
网址:www.cifcofund.com 
(46)北京展恒基金销售股份有限公司 
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 
办公地址:北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层 
法定代表人:闫振杰 
联系人:马林 
联系电话:010-62020088- 7024 
客户服务电话:4008188000 
网址:www.myfund.com 
(47)北京创金启富基金销售有限公司 
注册地址:北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A 
办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712号 
法定代表人:梁蓉 
联系人:张旭 
联系电话:010-66154828 
客户服务电话:400-6262-818 
网址:www.5irich.com 
(48)上海陆金所基金销售有限公司 
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14 楼09 单元 
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14 楼 
法定代表人:胡学勤 
联系人:宁博宇 
联系电话:021-20665952 
客户服务电话:4008219031 
网址:www.lufunds.com 
(49)上海联泰基金销售有限公司 
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 
办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层 
法定代表人:燕斌 
联系人:陈东 
联系电话:021-52822063 
客户服务电话:4000-466-788 
网址:www.66zichan.com 
(50)上海凯石财富基金销售有限公司 
注册地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 
办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 
法定代表人:陈继武 
联系人:李晓明 
联系电话:021-63333319   
客户服务电话:4000 178 000    
网址:www.vstonewealth.com 
(51)北京钱景基金销售有限公司 
注册地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 
办公地址:北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO大厦1008 
法定代表人:赵荣春 
联系人:陈剑炜 
联系电话:010-57418813 
客户服务电话:400-893-6885 
网址:www.qianjing.com 
(52)上海利得基金销售有限公司 
注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室  
办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18层 
法定代表人:李兴春 
联系人:陈洁 
联系电话:021-60195121 
客户服务电话:400-921-7755 
网址:www.leadfund.com.cn 
(53)珠海盈米基金销售有限公司 
注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 
法定代表人:肖雯 
联系人:黄敏嫦 
联系电话:020-89629099 
客户服务电话:020-89629066 
公司网址:www.yingmi.cn 
(54)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 
注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 
办公地址: 北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层 
法定代表人:钱昊旻 
联系人:孙雯  
联系电话:010-59336519 
客户服务电话:4008-909-998 
公司网址:www.jnlc.com 
(55)北京汇成基金销售有限公司 
注册地址:北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号 
 办公地址:北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层 
法定代表人:王伟刚 
联系人:丁向坤 
联系电话:010-56282140 
客户服务电话:400-619-9059 
网址:www.hcjijin.com 
(56)深圳市金斧子基金销售有限公司 
注册(办公)地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3
单元11层1108   
法定代表人:赖任军  
联系人:陈丽霞 
联系电话:0755-84355914 
客户服务电话:400-9302-888 
网址:www.jfzinv.com 
(67)上海万得基金销售有限公司 
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座 
办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 
法定代表人:王廷富 
联系人:徐亚丹 
联系电话:021-51327185 
客户服务电话:400-821-0203 
网址:www.520fund.com.cn 
(58)北京新浪仓石基金销售有限公司 
注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总
部科研楼5层518室 
办公地址:北京市海淀区东北旺东路10号院东区3号楼为明大厦C座 
法定代表人:赵芯蕊 
联系人:赵芯蕊 
联系电话:010-62675768 
客户服务电话:010-62675369 
网址:www.xincai.com 
(59)北京恒天明泽基金销售有限公司 
注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 
办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层 
法定代表人:周斌 
联系人:张晔 
联系电话:010-59313591 
客户服务电话:4008-980-618 
网址:www.chtfund.com 
(60)京东肯特瑞基金销售有限公司 
注册地址:北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157 
办公地址:北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部A座15
层 
法定代表人:王苏宁 
联系人:邢锦超 
联系电话:95118 
客户服务电话:95118 
网址:kenterui.jd.com 
(61)南京苏宁基金销售有限公司   
注册(办公)地址:南京玄武区苏宁大道1-5号 
法定代表人:钱燕飞 
联系人:赵耶       
联系电话:18551602256 
客户服务电话:95177 
网址:www.snjijin.com 
(62)济安财富(北京)基金销售有限公司    
注册地址:北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室 
法定代表人:杨健 
联系人:李海燕 
联系电话:010-65309516 
客户服务电话:400-673-7010 
网址:www.jianfortune.com 
(63)上海挖财基金销售有限公司 
注册(办公)地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元 
法定代表人:吕柳霞 
联系人:毛善波 
联系电话:021-50810673 
客户服务电话:400-711-8718 
网址:www.wacaijijin.com 
(64)上海基煜基金销售有限公司 
注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展
区) 
办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 
法定代表人:王翔 
联系人:李关洲 
联系电话:021-65370077 
客户服务电话:400-820-5369 
网址:www.jiyufund.com.cn 
(65)北京蛋卷基金销售有限公司 
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 
办公地址:北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层 
法定代表人:钟斐斐 
联系人:袁永姣 
联系电话:010-61840688 
客户服务电话:4000-618-518 
网址:www.danjuanapp.com 
(66)上海华夏财富投资管理有限公司 
注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 
法定代表人:毛淮平 
联系人:张静怡 
联系电话:010-88066184 
客户服务电话:400-817-5666 
网址:www.amcfortune.com 
(67)喜鹊财富基金销售有限公司 
注册(办公)地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 
法定代表人:王舰正 
联系人:张萌 
联系电话:010-58349088 
客户服务电话:400-699-7719 
网址:www.xiquefund.com  
(68)嘉实财富管理有限公司 
注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元 
办公地址:北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层 
法定代表人:赵学军 
联系人:李雯 
联系电话:010-60842306 
客户服务电话:400-021-8850 
网址:www.harvestwm.cn 
(69)大连网金基金销售有限公司 
注册(办公)地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 
法定代表人:樊怀东 
联系人:于秀 
联系电话:0411-39027810 
客户服务电话:4000-899-100 
网址:www.yibaijin.com 
(70)江苏汇林保大基金销售有限公司 
注册地址:南京市高淳区经济开发区古檀大道47号 
办公地址:南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室 
法定代表人:吴言林 
联系人:张竞妍 
联系电话:025-66046166 
客户服务电话:025-66046166 
网址:www.huilinbd.com 
(71)北京度小满基金销售有限公司 
注册(办公)地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 
法定代表人:葛新 
联系人:王笑宇 
联系电话:010-59403028 
客户服务热线:95055-4 
网址:www.baiyingfund.com 
(72)玄元保险代理有限公司 
注册(办公)地址:中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室 
法定代表人:马永谙 
联系人:卢亚博 
联系电话:13752528013 
客户服务热线:021-50701082 
网址:www.100bbx.com 
(73)泛华普益基金销售有限公司 
注册(办公)地址:成都市成华区建设路9号高地中心1101室 
法定代表人:于海锋 
联系人:曾健灿 
联系电话:020-28381666 
客户服务热线:400-080-3388 
网址:www.puyifund.com 
(74)奕丰基金销售有限公司 
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书
有限公司) 
办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 
法定代表人:TEO WEE HOWE 
联系人:叶健 
联系电话:0755-89460507 
客户服务热线:400-684-0500 
网址: www.ifastps.com.cn 
基金管理人可以根据情况变化增加或者减少销售机构,并另行公告。销售机构可以
根据情况变化增加或者减少其销售城市、网点,并另行公告。 
(三)登记机构 
名称:摩根士丹利华鑫基金管理有限公司 
注册地址:深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场第二座第17层01-04室 
办公地址:深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场第二座第17层 
法定代表人:周熙 
联系人:赵恒 
电话:(0755)88318709 
(四)出具法律意见书的律师事务所 
名称:上海市通力律师事务所 
注册地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼 
负责人:俞卫锋 
联系人:安冬 
电话:021-31358666 
经办律师:安冬、陆奇 
(五)审计基金财产的会计师事务所 
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 
住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 
办公地址:上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼 
执行事务合伙人:李丹 
电话:021-23238987 
联系人:施翊洲 
经办注册会计师:单峰、施翊洲 
第六部分 基金的募集 
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》等有关法律法规及基金合同,经中国证监会2016年5月26日证监许可【2016】1125
号文件准予注册。 
本基金募集期为2017年10月25日至2017年11月29日。经普华永道中天会计师事务所
(特殊普通合伙)普华永道中天验字(2017)第1050号验资报告予以验证,按照每份基金
份额面值人民币1.00元计算,本基金募集期共募集232,724,023.60份基金份额,其中认
购资金利息折合53,855.40份基金份额。有效认购户数为2,710户。 
第七部分 基金合同的生效 
一、基金合同生效 
根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其它
相关规定,本基金募集符合有关规定和条件,已向中国证监会办理完毕基金备案手续,并于
2017年12月4日获书面确认,基金合同自该日起正式生效。 
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净
值低于5000万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;自基金合同生效日起,出现如
下情形之一的,基金合同将根据基金合同第十九部分的约定进行基金财产清算并终止,而无
需召开基金份额持有人大会: 
1、连续60个工作日,基金资产净值低于5000万元; 
2、连续60个工作日,基金份额持有人数量少于200 人。 
法律法规另有规定时,从其规定。 
第八部分 基金份额的申购、赎回与转换 
一、申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人相关公告中
列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理人网站公示。基金投资者
应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额
的申购与赎回。 
二、申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券
交易所的正常交易日的交易时间,但根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公
告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
本基金自2018年1月4日起开放办理日常申购、赎回业务。基金管理人不得在基金合同约
定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的
日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格
为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 
三、申购与赎回的原则 
1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准
进行计算; 
2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 
4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 
四、申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回
的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立;本
基金登记机构确认基金份额时,申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;本基金登记机构确认赎回时,赎回生效。基
金份额持有人赎回申请成功后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生
巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。如遇证券/期货交易所或交易市
场正常或非正常停市、或其交易清算规则变更,或其数据传输延迟、通讯系统故障、银行交
换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了相关业务流程,则赎回
款项划付时间相应顺延。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交
的有效申请,投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他
方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。 
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实
接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投
资者应及时查询。 
五、申购与赎回的数量限制 
1、投资人通过基金管理人网站和其他销售机构首次申购单笔最低金额为人民币10元,
追加申购单笔最低金额为人民币10元;其中个人投资者通过本基金管理人直销中心首次申
购公司旗下基金的单笔最低金额为100万元(含)。已有在本基金管理人直销中心认购或申
购公司旗下基金记录的投资者不受首次申购最低金额100万元(含)的限制,但受追加申购
单笔最低金额人民币10元的限制。 
2、基金投资者将当期分配的基金收益转为基金份额时,不受最低申购金额的限制。 
3、基金投资者可多次申购,对单个基金投资者累计持有基金份额的比例或数量不设上
限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 
4、基金投资者可将其全部或部分基金份额赎回,单笔最低赎回份额为10份(除非该账
户在销售机构或网点托管的基金份额余额不足10份);若某笔赎回或转换导致基金份额持有
人在该销售机构或网点托管的基金份额余额少于10份,剩余部分基金份额必须一起赎回,
即交易账户最低基金份额为10份。 
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。 
6、基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述对申购金额和赎
回份额的数量限制,或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整实施前依照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介上刊登公告。 
六、申购份额与净赎回金额的计算 
(一)申购费用 
投资人在一天内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。 
申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售等各
项费用。 
本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购
费率。 
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形
成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业
年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、企业年金
养老金产品、个人税收递延型商业养老保险等产品、职业年金计划。如将来出现经养老
基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时
公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金
客户外的其他投资者。 
通过基金管理人的直销中心申购本基金基金份额的养老金客户申购费率见下表: 
(单位:元) 
申购金额(M)  申购费率  
M<100万元  0.60%  
100万元≤M<500万元  0.40%  
M≥500万元  每笔1000元  
    其他投资者申购本基金基金份额申购费率见下表:(单位:元) 
申购金额(M)  申购费率  
M<100万  1.50%  
100万≤M<500万  1.00%  
M≥500万  每笔1000元  
(二)赎回费用 
本基金的赎回费用按基金份额持有人持有时间的增加而递减。赎回费用由赎回基金
份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 
具体赎回费率结构如下: 
持有时间(Y)  赎回费率  记入基金资产  
Y<7日  1.5%  100%  
7日≤Y<30日  0.75%  100%  
30日≤Y<90日  0.5%  75%  
90日≤Y<180日  0.5%  50%  
180日≤Y<365日  0.1%  25%  
365日≤Y<730日  0.05%  25%  
Y≥730日  0%  0  
    (三)申购份额的计算 
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。计算公式如下: 
申购费用适用比例费率时: 
净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 
申购费用=申购金额-净申购金额 
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 
申购费用适用固定金额时: 
申购费用=固定金额 
净申购金额=申购金额-申购费用 
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 
上述计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此产生的损失由基金财
产承担,产生的收益归基金财产所有。 
举例:假定T日基金份额净值为1.0500 元,某非养老金客户当日申购本基金10万元,
对应的本次申购费率为1.50%,该投资人的申购费用及可获得的基金份额为: 
净申购金额=100,000/(1+1.50%)=98,522.17 元 
申购费用=100,000-98,522.17=1,477.83 元 
申购份额=98,522.17/1.0500=93,830.64 份 
即:该非养老金客户投资10 万元申购本基金,假定申购当日基金份额净值为1.0500
元,申购费用为1,477.83元,可获得的基金份额为93,830.64份。 
(四)赎回金额的计算 
本基金的赎回金额为赎回总额减去赎回费用。计算公式如下: 
赎回总额=赎回份数×T日基金份额净值 
赎回费用=赎回总额×赎回费率 
赎回金额=赎回总额-赎回费用 
上述计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此产生的损失由基金财
产承担,产生的收益归基金财产所有。 
举例:假定某投资人在T日赎回10,000份基金份额,持有时间为450日,对应的赎回
费率为0.05%,该日基金份额净值为1.2800元,则其获得的赎回金额计算如下: 
赎回金额=10,000×1.2800=12,800.00元 
赎回费用=12,800×0.05%=6.40元 
净赎回金额=12,800.00-6.40=12,793.60元 
即:假定某投资人在T日赎回10,000份基金份额,持有时间为450日,假定该日基金
份额净值为1.2800元,则其获得的赎回金额为12,793.60元。 
(五)基金份额净值的计算 
基金份额净值的计算公式为: 
T日基金份额净值=T日基金资产净值总额/T日基金份额总份数。 
本基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此
产生的收益或损失由基金财产承担。 
T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+ 1 日内公告。 
遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。 
(六)基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率、调低赎回
费率或变更收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》
的有关规定在规定媒介上公告。 
基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管
部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 
当发生大额申购或赎回情形时,管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的
公平性,具体处理原则与操作规范,遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 
七、申购和赎回的登记业务 
1、基金投资人当日的申购和赎回申请,在基金管理人规定的时间以内可以撤销。 
2、投资人T日申购基金成功后,登记机构在T+1日为投资人增加权益并办理登记手
续,投资人自T+2日起有权赎回该部分基金份额。 
3、投资人T日赎回基金成功后,登记机构在T+1日为投资人扣除权益并办理相应的
登记手续。 
4、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调整,并于开
始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 
八、发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的
申购申请。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采
用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管
理人应当暂停接受基金申购申请。 
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值或无法办理申购业务。 
4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。 
5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金
业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、因基金收益分配、基金投资组合内某个或某些证券即将上市、基金投资组合中重
要部分发生暂停交易或其他重大事件等原因,使短期内继续接受申购可能会影响或损害
现有基金份额持有人利益的。 
7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构因技术故障或异常情况导致
基金销售系统、基金登记系统、基金会计系统或证券登记结算系统无法正常运行。 
8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的
比例达到或者超过基金份额总数的50%,或者有可能导致投资者变相规避前述50%比例要
求的情形。 
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述除第4、8项外暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的申购
申请时,基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第8
项情形时,基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制,基金
管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的
申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务
的办理。 
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项: 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的
赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参
考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管
人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值或无法办理赎回业务。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、基金投资组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件,继续接受赎回可能会
影响或损害现有基金份额持有人利益,或是发生其他继续接受赎回申请将损害现有基金
份额持有人利益的情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款
项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额
支付;如对已确认的赎回申请暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占
申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情
形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能
未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的
办理并公告。 
十、巨额赎回的情形及处理方式 
(一)巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中
转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过前一开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。 
(二)巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎
回或部分延期赎回。 
1、全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回
程序执行。 
2、部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投
资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人
在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,可对其余赎回申请延
期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确
定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎
回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为
止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一
开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金
额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人
未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
当基金发生巨额赎回,在单个基金份额持有人超过基金总份额20%以上的赎回申请情
形下,基金管理人应当延期办理赎回申请。基金管理人对于其超过基金总份额20%以上部
分的赎回申请,实施延期办理,基金管理人只接受其基金总份额20%部分作为当日有效赎
回申请。对单个基金份额持有人超过基金总份额20%以上的赎回申请延期赎回。延期的赎
回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基
础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。延期部分如选择取消赎回的,当日未
获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未
能赎回部分作自动延期赎回处理。 
3、暂停赎回:连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必
要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得
超过20个工作日,并应当在规定媒介上进行公告。 
(三)巨额赎回的公告 
当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明
书规定的其他方式(包括但不限于短信、电子邮件或通过基金销售机构通知等方式)在3
个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在规定媒介上刊登公告。 
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登
暂停公告。 
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的有关规定,
最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况
在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。 
十二、基金转换 
1、本基金于2018年1月4日起开放了本基金与基金管理人作为注册登记机构的其他开
放式基金之间的转换业务。  
可办理转换业务的具体基金名称、转换业务办理时间、转换业务规则、转换费用等相关
事项详见基金管理人2018年1月2日刊登的《摩根士丹利华鑫万众创新灵活配置混合型证券投
资基金开放日常申购(赎回、转换、定期定额投资)业务公告》。 
2、转换费用 
本基金转换费用由转出基金的赎回费和转出与转入基金的申购费补差两部分构成,具体
收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费用由基金
份额持有人承担,计算方法如下:  
转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值  
转出基金赎回费=转出金额×转出基金赎回费率  
转入总金额=转出金额-转出基金赎回费 
申购补差费=转入总金额×申购补差费率/(1+申购补差费率)  
转换费用=转出基金赎回费+申购补差费  
(1)对于实行级差申购费率(不同申购金额对应不同申购费率)的基金,申购补差费率 = 
转入总金额对应的转入基金申购费率 - 转入总金额对应的转出基金申购费率,若转入总金
额对应的转出基金申购费率≥转入总金额对应的转入基金申购费率,则申购补差费为0。  
(2)计算基金转换费用所涉及的申购费率和赎回费率均按基金合同、招募说明书及
相关公告的规定费率执行,对于通过本公司网上交易、费率优惠活动期间发生的基金转
换业务,按照本公司最新公告的相关费率计算基金转换费用。 
十三、基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国
证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的
过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根
据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
十四、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生
的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情
况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指
基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强
制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其
他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资
料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规
定的标准收费。 
十五、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机
构可以按照规定的标准收取转托管费。 
十六、定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。
投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于
基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金
额。 
十七、基金份额的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机
构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
第九部分 基金的投资 
一、投资目标 
本基金采取主动管理的投资策略,在控制风险的基础上,通过大类资产配置和个股
精选,力争获取超额收益与长期资本增值。 
二、投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法上市的股票(包括
中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行上市的股票)、债券(包括国债、央行票
据、金融债、企业债、公司债、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可
转换债券(含可分离交易可转换债券)、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票
据及其他中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款、权证、
股指期货、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具(但
须符合中国证监会的相关规定)。 
基金的投资组合比例:股票资产占基金资产的比例范围为0%-95%,投资于创新主题
类上市公司证券的比例不低于非现金基金资产的80%;权证投资比例不高于基金资产净值
的3%。每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的保证金后,本基金持有现金或到期
日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。权证、股指期货及其他金融工具的
投资比例符合法律法规和监管机构的规定。 
三、投资策略 
1、资产配置策略  
本基金将结合对包括宏观经济形势、政策走势、证券市场环境等在内的因素的分析,
主动判断市场时机,进行积极的资产配置策略,合理确定基金在股票、债券等各类资产
上的投资比例,最大限度地降低投资组合的风险,提高收益。  
2、股票投资策略  
创新是中国未来转型发展的首要驱动力。中国30多年来改革开放作为规模宏大的创
新行动,积累了较好的市场化创新机制和创新成果。今后中国发展的巨大潜能仍然蕴藏
在创新变革带来的发展机遇中。本基金主要通过对拥有持续创新能力的企业相关股票的
深入分析,积极挖掘企业的创新溢价,分享其投资机会,来创造基金资产的长期稳定增
值。 
(1)万众创新主题的界定 
本基金对万众创新的界定涵盖制度创新、技术创新、产品创新、服务创新、流程创
新、管理模式创新、商业模式创新等多个角度。 
随着社会和经济的发展,新的创新主题分析角度也将被纳入本基金的创新主题。 
(2)创新概念的投资维度 
本基金将由投资研究团队根据中国宏观经济运行态势、国际经济体变化情况的发展
趋势,深度挖掘推动经济持续稳定健康发展的创新因素,寻找各个行业中能够受益于创
新因素的投资机会,对业绩具有长期稳定成长性、市场估值合理、公司治理结构完善并
且具有竞争优势突出的上市公司股票进行组合配置。本基金对创新动力的挖掘将主要包
括新科技、新产业以及新业态三个维度。 
1)新科技维度 
本基金本所指的科技创新主要是指对人们的生产生活、企业盈利能力、社会的生产
力具有促进作用的科学发现、技术发明、工艺流程方法优化及各类推动企业发展的创新,
包括技术创新、服务创新、模式创新等。本基金将通过对新技术出现后在技术深度、需
求广度、产业融合度以及政策支持度等方面因素的综合分析,深入挖掘其所蕴含的价值
潜力,在此基础上,考虑相应科技成果对其上下游产业链的影响力以及带动性,选择深
度受益行业作为重点配置方向。 
2)新产业维度 
本基金的新产业主要是指在我国转变经济发展方式,调整经济、产业结构的大趋势
下,战略布局的新兴产业;主要包括《国务院关于加快培育和发展战略性新兴产业的决
定》中规定的节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备制造、新能源、新材料以及
新能源汽车等产业。 
另外,本基金还将对新产业的研究范畴进行动态分析和调整。捕捉各个地区之间经
济发展差异性造成的新产业分布差异,及不同经济发展阶段造成的新产业的产业构成变
化带来的投资机会。 
3)新业态维度 
新业态投资维度是指挖掘在业态发展进程中,以跨行业整合、或者利用新的经营方
式、新的经营技术、新的经营手段为现有商业模式进行升级带来的投资机会,包括传统
行业中运用新技术、理念对企业生态进行变革和重构的企业,主要从企业生产力的提高、
营销及渠道效率的提升、成本减少,及融资渠道拓展等维度进行分析考核。 
本基金将深入研究技术创新、社会组织方式变化、需求创新以及产业价值链分解融
合等因素在促使新业态形成中的重要作用,并判断各种新业态的市场潜力以及拉动效力。
重点配置市场潜力巨大,拉动效力强劲的新业态相关产业 。 
未来如果基金管理人认为有更适当的创新概念维度界定标准,基金管理人在履行适
当程序后有权对相关界定方法进行变更并相应修改基金合同,同时应及时告知基金托管
人并在更新的招募说明书中列示。 
(3)个股精选策略 
本基金通过定性和定量相结合的方法,对受益于创新概念的公司因所处行业不同需
要通过不同的分析方法进行筛选,精选优质个股。 
1)定性分析 
定性分析主要包括:公司的新技术开发能力、产品的独特性分析、产品的市场占有
率水平,公司的管理及治理结构是否稳定、股东方面的支持、资本运作能力等,选择具
有可持续竞争优势的上市公司或未来具有广阔成长空间的公司。 
2)定量分析 
相对估值指标用以判断上市公司的估值高低,以选择恰当的买入时点。相对估值指标
如PE、PB、PEG等反映了市场价格、企业盈利或企业净资产和企业成长性之间的关系。本基
金将基于各个行业的特点确定对股价最有影响力的关键估值方法,横向、纵向比较分析,挖
掘优质的投资标的,选择估值位于合理区间下限的相关受益企业进行投资。3、衍生品投资
策略 
本基金的衍生品投资将严格遵守相关法律法规的规定,合理利用股指期货、权证等衍
生工具,充分考虑衍生品的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种选择,谨慎进
行投资,追求稳定的当期收益或降低投资组合的整体风险。 
(1)权证投资策略 
本基金在进行权证投资时,将通过对权证标的证券基本面的研究,结合权证定价模型
寻求其合理估值水平,利用正股和权证之间的不同组合来套取无风险收益。 
(2)股指期货投资策略 
本基金将以套期保值为主要目的,有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流
动性好、交易活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市
场运行趋势的研究,并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。 
(3)资产支持证券投资策略 
本基金通过对资产支持证券的发行条款、基础资产的构成及质量等基本面研究,结合
相关定价模型评估其内在价值,谨慎参与资产支持证券投资。 
3、债券投资策略 
本投资组合对于债券的投资主要为久期管理策略、收益率曲线策略、个券选择策略、
跨市场套利策略等,并择机把握市场有效性不足情况下的交易机会。 
四、投资决策程序 
1、投资决策依据 
(1)国家有关法律、法规和基金合同的有关规定; 
(2)国内外宏观经济发展状况、微观经济运行环境和证券市场发展趋势; 
(3)投资品种的预期收益率和风险水平。 
2、投资决策程序 
(1)投资研究 
本基金管理人研究团队充分利用外部和内部的研究资源提供研究成果,挖掘投资机
会,为投资决策委员会和基金经理提供决策支持。 
(2)投资决策 
投资决策委员会是基金投资的最高决策机构,负责制定基金的投资原则、投资目标
及整体资产配置策略和风险控制策略,并对基金经理进行授权,对基金的投资进行总体
监控。如遇重大事项,投资决策委员会及时召开临时会议做出决议。 
(3)组合构建 
基金经理根据投资委员会确定的总体投资策略和原则以及研究团队提供的分析和建
议等信息,在遵守基金合同的前提下,在投资决策委员会的授权范围内构建具体的投资
组合,进行组合的日常管理。 
(4)交易执行 
本基金实行集中交易制度。交易团队负责执行基金经理投资指令,同时承担一线风
险监控职责。 
(5)风险与绩效评估 
投资风险管理团队由风险管理部和监察稽核部组成。风险管理部定期或不定期地对
基金投资绩效及风险进行评估;监察稽核部对基金投资的合规性进行日常监控;风险管
理委员会定期召开会议,结合市场、法律等环境的变化,对基金投资组合进行风险评估,
并提出风险防范措施及意见。 
(6)组合调整 
基金经理根据行业状况、证券市场和上市公司的发展变化、基金申购和赎回的现金
流量情况以及组合风险与绩效评估的结果,对投资组合进行动态调整。 
本基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下,有权根据市场环境变化和实际
需要调整上述投资程序,并在更新的招募说明书中公告。 
五、业绩比较基准 
沪深300指数收益率×80%+中证综合债券指数收益率×20% 
沪深300指数是由中证指数有限公司编制,从上海和深圳证券市场中选取300只A股作
为样本的综合性指数;样本选择标准为规模大、流动性好的股票,目前沪深300指数样本
覆盖了沪深市场六成左右的市值,具有良好的市场代表性。 
中证综合债券指数由中证指数有限公司编制,是综合反映银行间和交易所市场国债、
金融债、企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数,其选样是在中证全债指数样
本的基础上,增加了央行票据、短期融资券以及一年期以下的国债、金融债和企业债,
以更全面地反映我国债券市场的整体价格变动趋势,为债券投资者提供更切合的市场基
准。 
选用上述业绩比较基准能够真实、客观地反映本基金的风险收益特征。 
如果今后法律法规发生变化,又或者市场推出更具权威、且更能够表征本基金风险
收益特征的业绩比较基准,则基金管理人将视情况经与基金托管人协商同意后调整本基
金的业绩比较基准,而无需召开基金份额持有人大会审议,并应及时公告并报中国证监
会备案,同时在更新的招募说明书中列示。 
六、风险收益特征 
本基金为混合型基金,理论上其长期平均风险收益水平低于股票型基金,高于债券
型基金和货币市场基金。 
七、投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制: 
(1)股票资产占基金资产的比例为0%-95%,投资于创新主题类上市公司证券的比例
不低于非现金基金资产的80%;  
(2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低
于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等; 
(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%; 
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%; 
(5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%; 
(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的10%; 
(7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5%; 
(8)同一基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票,
不得超过该上市公司可流通股票的15%;同一基金管理人管理的全部投资组合持有一家上
市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%; 
(9)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 
15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 
(10)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; 
(11)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资
产净值的10%; 
(12)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%; 
(13)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产
支持证券规模的10%; 
(14)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,
不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; 
(15)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有
资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日
起3个月内予以全部卖出; 
(16)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,
本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 
(17)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产
净值的40%;债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期; 
(18)本基金参与股指期货投资的,应遵循下列限制: 
1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净
值的10%; 
2)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和,
不得超过基金资产净值的95%; 
其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支
持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等; 
3)本基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股
票总市值的20%; 
4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)占
基金资产的比例为0%-95%; 
5)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过
上一交易日基金资产净值的20%; 
(19)本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规定,与
基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据比例进行投资。
基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和
操作风险等各种风险;本基金投资的流通受限证券为经中国证监会批准的非公开发行股
票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括
由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质
押券等流通受限证券。本基金投资的受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司
或中央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管,并可在证券交易所或全国银行间债
券市场交易的证券。 
(20)基金管理人运用基金财产投资证券衍生品种的,应当根据风险管理的原则,
并制定严格的授权管理制度和投资决策流程。基金管理人运用基金财产投资证券衍生品
种的具体比例,应当符合中国证监会的有关规定; 
(21)本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%; 
(22)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
除上述第(2)项、第(9)项、第(10)项、第(15)项另有约定外,因证券/期货
市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规
定的特殊情形除外。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合
同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。
基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为
准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序
后,则本基金投资不再受相关限制。 
八、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: 
(1)承销证券; 
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保; 
(3)从事承担无限责任的投资; 
(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; 
(5)向其基金管理人、基金托管人出资; 
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人
或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其
他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优
先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格
执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交
易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董
事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
法律、行政法规或监管机构取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适
当程序后,则本基金投资不再受相关限制。 
九、基金管理人代表基金行使股东及债权人权利的处理原则及方法 
1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利,保护基金份
额持有人的利益; 
2.不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 
3.有利于基金财产的安全与增值; 
4.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任
何不当利益。 
十、基金投资组合报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。  
  基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2020年10月26日复核
了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至2020年9月30日,本报
告中所列财务数据未经审计。 
1.报告期末基金资产组合情况  
序号  项目  金额(元)  占基金总资产的比例(%)  
1  权益投资  75,918,707.88  90.88  
 其中:股票   75,918,707.88  90.88  
2  基金投资  -  -  
3  固定收益投资   -  -  
 其中:债券    -  -  
 资产支持证券    -  -  
4  贵金属投资  -  -  
5  金融衍生品投资  -  -  
6  买入返售金融资产   -  -  
 其中:买断式回购的买入返售金融资产    -  -  
7  银行存款和结算备付金合计   7,534,925.67  9.02  
8  其他资产    85,316.59  0.10  
9  合计      83,538,950.14     100.00  
2.报告期末按行业分类的股票投资组合   
代码  行业类别  公允价值(元)  占基金资产净值比例(%)  
A  农、林、牧、渔业  -  -  
B  采矿业  -  -  
C  制造业  58,534,248.08  71.28  
D  电力、热力、燃气及水生产和供应业  -  -  
E  建筑业  -  -  
F  批发和零售业  -  -  
G  交通运输、仓储和邮政业  -  -  
H  住宿和餐饮业  -  -  
I  信息传输、软件和信息技术服务业  17,384,459.80  21.17  
J  金融业  -  -  
K  房地产业  -  -  
L  租赁和商务服务业  -  -  
M  科学研究和技术服务业  -  -  
N  水利、环境和公共设施管理业  -  -  
O  居民服务、修理和其他服务业  -  -  
P  教育  -  -  
Q  卫生和社会工作  -  -  
R  文化、体育和娱乐业  -  -  
S  综合  -  -  
 合计  75,918,707.88  92.46  
3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细  
序号  股票代码  股票名称  数量(股)  公允价值(元)  占基金资产净值比例(%)  
1  688111  金山办公  20,592  6,795,360.00  8.28  
2  688208  道通科技  95,498  6,395,501.06  7.79  
3  002609  捷顺科技  510,200  6,326,480.00  7.70  
4  688012  中微公司  31,654  5,386,244.64  6.56  
5  002371  北方华创  30,713  4,885,209.78  5.95  
6  603019  中科曙光  127,800  4,820,616.00  5.87  
7  300623  捷捷微电  131,400  4,746,168.00  5.78  
8  300378  鼎捷软件  157,200  4,225,536.00  5.15  
9  300661  圣邦股份  13,382  4,005,901.70  4.88  
10  688200  华峰测控  15,630  3,954,546.30  4.82  
4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合   
本基金本报告期末未持有债券。  
5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 
本基金本报告期末未持有债券。 
6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细  
本基金本报告期末未持有资产支持证券。   
7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 
根据本基金基金合同规定,本基金不参与贵金属投资。 
8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 
本基金本报告期末未持有权证。 
9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 
9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 
报告期内,本基金未参与股指期货交易;截至报告期末,本基金未持有股指期货合
约。 
9.2本基金投资股指期货的投资政策 
本基金将以套期保值为主要目的,有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用
流动性好、交易活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和
期货市场运行趋势的研究,并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。 
报告期内,本基金未参与股指期货交易。 
10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 
10.1本期国债期货投资政策 
根据本基金基金合同规定,本基金不参与国债期货交易。 
10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 
根据本基金基金合同规定,本基金不参与国债期货交易。 
10.3本期国债期货投资评价 
根据本基金基金合同规定,本基金不参与国债期货交易。 
11.投资组合报告附注 
11.1  
本基金投资的前十名证券的发行主体未出现本报告期内被监管部门立案调查,或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 
11.2  
本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 
11.3 其他资产的构成 
序号  名称  金额(元)  
1  存出保证金  39,059.27  
2  应收证券清算款  -  
3  应收股利  -  
4  应收利息  1,209.20  
5  应收申购款  45,048.12  
6  其他应收款  -  
7  待摊费用  -  
8  其他  -  
9  合计  85,316.59  
    11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 
11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 
第十部分 基金的业绩 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
1、自基金合同生效以来至2020年9月30日,本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准
收益率比较表: 
阶段  份额净值增长率①  份额净值增长率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①-③  ②-④  
2017年12月4日至2017年12月31日  0.13%  0.01%  0.73%  0.70%  -0.60%  -0.69%  
2018年1月1日至2018年12月31日  -26.88%  1.40%  -19.88%  1.07%  -7.00%  0.33%  
2019年1月1日至2019年12月31日  21.55%  1.00%  29.38%  1.00%  -7.83%  0.00%  
自基金合同生效日起至2020年9月30日  2.13%  1.39%  15.37%  1.09%  -13.24%  0.30%  
2、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较 
摩根士丹利华鑫万众创新灵活配置混合型证券投资基金 
累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图: 
(2017年12月4日至2020年9月30日) 
第十一部分 基金的财产 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款
以及其他投资所形成的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资
所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基
金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的
法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基
金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固
有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得相互抵销。 
第十二部分 基金资产的估值 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要
对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的股票、股指期货合约、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它
投资等资产及负债。 
三、估值方法 
    1、本基金所持有的投资品种,按如下原则进行估值: 
对于存在活跃市场的情况下,以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值;
对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,对市场报价进行调整以确定计量
日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,则采用估值技术确定其
公允价值。 
2、估值方法 
1)证券交易所上市的有价证券的估值 
①交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市
价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券
发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如
最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件
的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价
格; 
②交易所上市实行净价交易的债券,对于存在活跃市场的情况下,按估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日
后经济环境未发生重大变化,按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估
值;基金管理人在评估第三方估值机构提供的交易所债券估值价格与交易所收盘价是否
存在差异及差异的合理性后,若认定交易所收盘价更能体现公允价值,应采用收盘价;如
最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化
因素,调整最近交易市价,确定公允价格采用估值技术确定公允价值; 
③交易所上市未实行净价交易的债券,对于存在活跃市场的情况下,按估值日收盘
价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债
券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生
重大变化,按最近交易日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去
收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;如最近交易日后经济环
境发生了重大变化的,采用估值技术确定公允价值; 
④交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上
市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的
情况下,按成本估值。 
(2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: 
①送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票
的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值; 
②首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值
技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 
③首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的
同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有
关规定确定公允价值。 
(3)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用第三方
估值机构提供的估值价格数据进行估值。 
(4)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。 
(5)本基金投资股指期货等衍生品种合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值
当日无结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价
估值。 
(6)持有的银行定期存款或通知存款以本金列示,按相应利率逐日计提利息。 
(7)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理
人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 
(8)当发生大额申购赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金
估值的公平性。 
(9)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家
最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相
关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查
明原因,双方协商解决。 
基金管理人负责基金资产净值计算和基金会计核算,并担任基金会计责任方。就与
本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意
见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
为确保证券投资基金估值的合理性和公允性,根据《中国证券监督管理委员会关于
证券投资基金估值业务的指导意见》( 证监会公告【2017】13 号)和中国证券投资基金
业协会发布的《证券投资基金投资流通受限股票估值指引(试行)》(中基协发【2017】6 
号)( 以下简称“估值指引”),本公司已于 2017 年 12 月31 日前按照估值指引要求完
成了实施工作。经与相关托管银行、会计师事务所协商一致,本基金自持有流通受限股
票之日起,参考估值指引进行估值。上述调整事项已于2018年2月6日在规定媒体上公
告。 
四、估值程序 
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额
数量计算,精确到0.0001元,小数点后第5位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合
同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值
结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人按约定对外公布。 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确
性、及时性。当基金份额净值小数点后3位以内(含第3位)发生估值错误时,视为基金
份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理: 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、
或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对
由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”
给予赔偿,承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算
差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
 2、估值错误处理原则 
(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各
方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误
责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接
损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够
的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情
况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。 
(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅
对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 
(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错
误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不
当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损
失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的
权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当
将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分
支付给估值错误责任方。 
(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: 
(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确
定估值错误的责任方; 
(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评
估; 
(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔
偿损失; 
(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机
构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下: 
(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管
人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
(2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报
中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告。 
(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 
六、暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理
人应当暂停基金估值,基金管理人还应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎
回申请的措施; 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托
管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和
基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金
管理人,由基金管理人对基金净值按约定予以公布。 
八、特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按上述“三、估值原则和估值方法”中“2、估值方法”
的第(7)项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 
 2、由于不可抗力原因,或由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数据错误
等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但
未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责
任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 
第十三部分 基金的收益与分配 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的
余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为6 
次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%,若基金合同生效不满 
3 个月可不进行收益分配; 
2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将
现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默 
认的收益分配方式是现金分红; 
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的 
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 
4、每一基金份额享有同等分配权; 
5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 
在不违反法规的规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理
人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信息披露办法》
的有关规定在规定媒介公告。 
基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超
过15个工作日。 
六、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现
金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额
持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。 
第十四部分 基金的费用与税收 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费; 
2、基金托管人的托管费; 
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 
5、基金份额持有人大会费用; 
6、基金的证券/期货交易费用; 
7、基金的银行汇划费用; 
8、基金的开户费用、账户维护费用; 
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的计算方法如下: 
H=E×1.50%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,基金管理人向基金托管人发送
基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给
基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如
下: 
H=E×0.25%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支
取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
上述“一、基金费用的种类中第3-9项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费
用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用: 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失; 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 
3、《基金合同》生效前的相关费用; 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
四、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 
第十五部分 基金的会计与审计 
一、基金会计政策 
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日; 
3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 
4、会计制度执行国家有关会计制度; 
5、本基金独立建账、独立核算; 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,
按照有关规定编制基金会计报表; 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方
式确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 
  3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师
事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 
第十六部分 基金的信息披露 
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合
同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、披露内容、登载媒介、
报备方式等规定发生变化时,本基金从其最新规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的
基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法规和
中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时
性、简明性和易得性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过
符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊(以下简称“规定报刊”)和
规定的互联网网站(以下简称“规定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基
金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 
2、对证券投资业绩进行预测; 
3、违规承诺收益或者承担损失; 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披
露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括: 
(一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的
事项的法律文件。 
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金
认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持
有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管
理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在规定网站上;基金招募说明书
其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。《基金合同》终止的,基金管理人
不再更新基金招募说明书。 
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等
活动中的权利、义务关系的法律文件。 
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的基金
概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人
应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在规定网站及基金销售机构网站
或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。
基金合同终止的,基金管理人不再更新基金产品资料概要。 
基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的3日前,将基金
招募说明书、《基金合同》摘要登载在规定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基
金合同》、基金托管协议登载在规定媒介上。 
(二)基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募
说明书的当日登载于规定媒介上。 
(三)《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》
生效公告。 
(四)基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少
每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日,
通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点,披露开放日的基金份额净值和基金份
额累计净值。 
基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在规定网站披露半年度和年度
最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
(五)基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、
赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在销售机构网站或营业
网点查阅或者复制前述信息资料。 
(六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度报告
登载在规定网站上,并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告的财务
会计报告应当经过具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计,方可披露。 
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,并将中期
报告登载在规定网站上,并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 
金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,将季
度报告登载在规定网站上,并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 
《基金合同》生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告
或者年度报告。 
本基金持续运作过程中, 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组
合资产情况及其流动性风险分析等。 
如报告期内出现单一投资者持有基金份额数的比例超过基金份额总数20%的情形,
基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告文件中披露该投资者的类
别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。 
(七)临时报告 
基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书,并登载在
规定报刊和规定网站上。前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金
份额的价格产生重大影响的下列事件: 
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项; 
2、终止《基金合同》、基金清算; 
3、转换基金运作方式、基金合并; 
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务所; 
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项,基
金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项; 
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更; 
8、基金募集期延长或提前结束募集; 
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发
生变动; 
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十; 
11、基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变
动超过百分之三十; 
12、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁; 
13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行
政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为
受到重大行政处罚、刑事处罚; 
14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其
他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外; 
15、基金收益分配事项; 
16、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; 
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五; 
18、本基金开始办理申购、赎回; 
19、本基金发生巨额赎回并延期办理; 
20、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项; 
21、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请; 
22、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项; 
23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值; 
24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 
(八)澄清公告 
在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能
对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,以及可能损害基金份额持有人权
益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即
报告中国证监会。 
(九)基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。 
(十)中国证监会规定的其他信息。 
基金管理人应当在基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等定期报告和招募
说明书(更新)等文件中披露股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、
风险指标等,并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资
政策和投资目标等。 
本基金投资资产支持证券,基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有
的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支
持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支
持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名
资产支持证券明细。 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高级管
理人员负责管理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内
容与格式准则等法规的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对
基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报
告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息
进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。 
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊。基金管理人、基
金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,并保证相关报送
信息的真实、准确、完整、及时。 
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他
公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息,并且在不同媒介上
披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,
应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定
将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。 
第十七部分 风险揭示 
一、投资于本基金面临的主要风险 
基金风险表现为基金收益的波动,基金管理过程中任何影响基金收益的因素都是基
金风险的来源。基金的风险按来源可以分为市场风险、管理风险、流动性风险、操作风
险、合规性风险、政策变更风险、本基金特有的风险、法律风险和其他风险。 
1、市场风险 
本基金为混合型证券投资基金,证券市场的变化将影响基金的业绩。因此,宏观和
微观经济因素、国家政策、市场变动、行业与证券发行人的变化、投资人风险收益偏好
和市场流动程度等影响证券市场的各种因素将影响到本基金业绩,从而产生市场风险,
这种风险主要包括:  
(1)经济周期风险 
随着宏观、微观经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平及证券市场也将呈现
周期性变化。本基金投资于股票、债券等金融工具的收益水平也会随之变化,从而产生
风险。 
(2)政策风险 
因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等)发生变化,
导致证券市场价格波动而产生风险。 
(3)上市公司经营风险 
本基金所投资的上市公司可能会因为经营不善,基本面状况恶化而导致其股票价格
下跌,使得基金投资收益下降。此外,股票价格也会受到市场整体估值水平的影响,并
可能会低于上市公司的合理价值。虽然本基金可通过分散化投资减少非系统性风险,但
并不能完全消除该种风险。本基金还必须承担市场的系统性风险。 
(4)利率风险 
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的
价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。本基金直接投资于股票和债券,其收益
水平会受到利率变化的影响而产生波动。 
(5)信用风险 
指基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资证券之发行人出现违约、拒绝支
付到期本息,或者证券发行人经营不善,信息披露不真实、不完整,都可能导致基金资
产损失和收益变化。 
(6)购买力风险 
如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而影
响基金资产的实际收益率。 
(7)再投资风险 
再投资风险反映了利率下降对固定收益证券收回本息后以及回购到期后再投资收益
的影响。当利率下降时,基金收回固定收益证券本息以及回购到期后进行再投资时,将
获得比之前较少的收益率。 
(8)市场供需风险  
如果宏观经济环境、政府财政政策、市场监管政策、市场参与主体经营环境等发生
变化,证券市场参与主体可用资金数量和证券市场可供投资的证券数量可能发生相应的
变化,最终影响证券市场的供需关系,造成基金投资收益的变化。 
(9)债券收益率曲线变动风险 
债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险。 
(10)利差风险  
债券市场不同期限、不同类属债券之间的利差变动导致相应期限和类属债券价格变
化的风险。  
(11)债券回购风险 
债券回购为提升基金整体投资收益提供了可能,但也存在一定的风险。在进行回购
操作时,可能存在回购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资
总量放大,同时对投资组合的波动性进行了放大,致使整个组合风险放大的风险。回购
比例越高,风险暴露程度也就越高,对基金净值造成损失的可能性也就越大。 
2、管理风险 
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影响其
对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。因此,本
基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素影响基金收益水平。 
3、流动性风险 
流动性风险是指本基金无法及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险;或是
为应对投资者赎回,变现冲击成本较高,给基金资产造成损失的风险。本基金的流动性
风险一方面来自于投资人的集中巨额赎回,另一方面来自于其投资组合或其中的部分资
产变现能力变弱所产生的风险。主要包括: 
1)巨额赎回风险:本基金属于开放式基金,在本基金存续期间,可能会发生巨额赎
回的情形。当本基金发生单一投资者持有基金份额占比较大的情形时,若上述投资者集
中大额赎回本基金,亦可能引发巨额赎回的情形。投资者可能面临以下风险: 
A.由于我国证券市场的波动性较大,在市场价格下跌时会出现交易量急剧减少的情
形,此时出现巨额赎回可能会导致基金资产变现困难,从而产生流动性风险,甚至影响
基金份额净值。此外,当出现巨额赎回时,因基金运作特点导致的费用计提、计入基金
资产的赎回费以及基金持仓证券价格波动等因素,也可能会影响基金份额净值,极端情
况下可能会造成基金份额净值的大幅波动。 
B.当基金发生巨额赎回时,根据《基金合同》的约定,基金管理人可以根据基金当
时的资产组合状况决定部分延期办理赎回或暂停接受基金的赎回申请或延缓支付赎回
款,投资者将面临无法及时赎回所持有基金份额的风险。若本基金发生巨额赎回且发生
单一投资者的赎回申请超过上一开放日基金总份额20%以上的,基金管理人有权采取具体
措施对其进行延期办理赎回申请,该投资者可能面临当日的部分赎回申请被延期办理的
风险。 
2)变现风险:投资组合的变现能力较弱所导致基金收益变动的风险。当本基金持有
的部分证券品种交投不活跃、成交量不足或是处于跌停板时,资产变现的难度可能会加
大,若存在证券停牌的情形,资产可能难以在短时间内迅速变现。或者,由于基金持有
的某种资产集中度过高,导致难以在短时间内迅速变现,有可能导致基金的净值出现损
失。本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,其中股票投资占基金资产的比例为
0%-95%,主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%。股票流
动性较好,存在部分股票品种停牌或交投不活跃的情况;大部分债券品种流动性较好,
存在部分债券品种停牌或是企业债、资产证券化、回购等品种流动性相对较差的情况。
综上所述,本基金拟投资市场、行业及资产的流动性良好,流动性风险相对可控。但如
果市场短时间内发生较大变化或基金赎回量较大,可能会影响到基金的流动性和投资收
益。 
本基金由基金管理人作为交易参与人通过交易单元在证券交易所进行证券交易。根
据《证券交易资金前端风险控制业务规则》等有关规定,证券交易所、证券登记机构对
交易参与人相关交易单元的全天净买入申报金额总量实施额度管理,并通过交易所对交
易参与人实施前端控制。因不可抗力、意外事件、技术故障、重大差错等原因导致资金
前端控制出现异常的,交易所、证券登记机构可以采取限制交易单元交易权限等处理措
施,本基金可能因上述业务规则而无法完成某笔或某些交易,进而可能会影响到基金的
流动性,亦有可能导致基金的净值出现损失。 
为了控制流动性风险,本基金将在坚持分散化投资和精选个券原则的基础上,通过
一系列风险控制措施加强对流动性风险的跟踪、防范和控制。基金管理人经与基金托管
人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可依照法律法规及基金合同的约定,综
合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申请等进行适度调整,作为特定情形下基金管
理人流动性风险管理的辅助措施,包括但不限于: 
1)延期办理巨额赎回申请 
具体措施,详见招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与转换”中“(十)巨额赎
回的情形及处理方式”的相关内容。 
2)暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项 
具体措施,详见招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与转换”中“(十一)暂停
申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告”的相关内容。 
3)收取短期赎回费 
本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费,并将上述赎回费全
额计入基金财产。当投资者持有基金的期限少于一定天数时,将需承担较高的基金赎回
成本。 
4)暂停基金估值 
当本基金发生前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性等暂停基金估值的情形时,经与基
金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停基金估值,并采取延缓支付赎回款项或暂停
接受基金申购赎回申请的措施,投资者将面临无法及时赎回所持有基金份额或如期进行
基金投资的风险。 
5)摆动定价 
当基金发生大额申购或赎回情形时,根据基金合同的约定,基金管理人可采用摆动
定价机制,以确定基金估值的公平性,可能会加大基金份额净值的波动,极端情况下可
能会造成基金份额净值的大幅波动,从而影响投资者的申购和赎回价格。。 
当本基金出现上述1)、2)、4)情形时,本基金可能无法及时满足所有投资者的赎回
申请,投资者收到赎回款项的时间也可能晚于预期或可能增加投资者赎回的成本。 
4、操作风险 
相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作
失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、
IT 系统故障等风险。 
在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错
而影响交易的正常进行或者导致基金份额持有人的利益受到影响。这种技术风险可能来
自基金管理人、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。 
5、合规性风险 
指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者基金投资违反法规及
基金合同有关规定的风险。 
6、政策变更风险 
因相关法律法规或监管机构政策修改等资产管理人无法控制的因素的变化,使基金
或投资者利益受到影响的风险,例如,监管机构基金估值政策的修改导致基金估值方法
的调整而引起基金净值波动的风险、相关法规的修改导致基金投资范围变化基金管理人
为调整投资组合而引起基金净值波动的风险等。 
7、税收风险 
在本基金存续期间,税收征管部门可能会对增值税等应税行为的认定以及适用的税
率等进行调整。届时,基金管理人将执行更新后的政策,可能会因此导致基金资产实际
承担的税费发生变化。该等情况下,基金管理人有权根据法律法规及税收政策的变化相
应调整税收处理,该等调整可能会影响到基金投资者的收益,也可能导致基金财产的估
值调整。由于前述税收政策变化导致对基金资产的收益影响,将由持有该基金的基金投
资者承担。对于现有税收政策未明确事项,本基金主要参照行业协会建议方案进行处理,
可能会与税收征管认定存在差异,从而产生税费补缴及滞纳金,该等税费及滞纳金将由
基金财产承担。 
8、本基金特有的风险 
(1)本基金为灵活配置混合型基金,存在大类资产配置风险,有可能受到经济周期、
市场环境或管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响,导致基
金的大类资产配置比例偏离最优化水平,给基金投资组合的绩效带来风险。本基金在股
票投资中重点关注创新主题类的上市公司股票,这种评估具有一定的主观性,将在个股
投资决策中给基金带来一定的不确定性的风险。该类型股票的波动会受到宏观经济环境、
行业周期和公司自身经营状况等因素的影响。因此,本基金整体表现可能在特定时期内
低于其他基金。本基金坚持价值和长期投资理念,重视股票投资风险的防范,但是基于
投资范围的规定,本基金无法完全规避股票市场和债券市场的下跌风险。 
(2)本基金投资股指期货的风险。 
本基金可投资于股指期货,股指期货作为一种金融衍生品,主要存在以下风险: 
A、基差风险:股指期货的标的指数价格与期货价格之间的价差被称为基差。基差风
险是期货市场的特有风险之一,是由于期货与现货间价差的波动,可能影响套期保值或
套利效果,使之发生意外损益的风险。 
B、保证金管理风险:期货交易采用保证金制度,保证金账户实行当日无负债结算制
度,对资金管理要求较高。保证金预留过多会导致资金运用效率过低,减少预期收益。
保证金不足将存在被强行平仓的风险,从而导致超出预期的损失,并使得原有的投资策
略不能得以实现。 
C、杠杆风险:由于期货采用保证金交易而存在杠杆效应,因此放大了基金财产波动
幅度。 
D、合约品种差异造成的风险:类似的合约品种在相同因素的影响下,价格变动不同。
表现为两种情况:1)价格变动的方向相反;2)价格变动的幅度不同。类似合约品种的
价格,在相同因素作用下变动幅度上的差异,也构成了合约品种差异的风险。 
E、流通量风险:是指因市场缺乏广度或深度,可能导致期货合约无法及时以所希望
的价格建立或了结头寸的风险。 
(3)本基金投资资产支持证券的风险 
本基金投资范围包括资产支持证券,尽管基金管理人本着谨慎和控制风险的原则进
行投资,但仍面临以下风险:  
A、信用风险:若本基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约,或在交易过程中
发生交收违约,或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,可能造成基金财
产损失。  
B、利率风险:市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动,一般而言,
如果市场利率上升,本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的风险,而如
果市场利率下降,资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的风险。 
C、流动性风险:受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证券可
能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险。 
D、提前偿付风险:债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付,从而使基金资
产面临再投资风险。 
E、法律风险:由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正常执
行,导致基金财产的损失。 
(4)本基金投资科创板的风险 
本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于科创板或
选择不将基金资产投资于科创板,基金资产并非必然投资于科创板。 
科创板股票在发行、上市、交易、退市制度等方面的规则与其他板块不同,除与其他
投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还将面临以下风险: 
A、流动性风险: 
1)科创板投资者门槛较高,流动性可能弱于其他市场板块,若机构投资者在特定阶段
对科创板个股形成一致性预期,存在本基金持有股票无法成交的风险。 
2)科创板可能采用摇号抽签方式对于参与网下申购中签的账户进行获配股份的一定时
间内的锁定机制,本基金若参与科创板新股的网下申购,可能存在获配股份锁定期内无法交
易的风险。 
B、退市风险:科创板退市的标准、程序和执行更为严格,主要包括:退市情形更多,
新增市值低于规定标准、信息披露或者规范运作存在重大缺陷导致退市的情形;退市时间更
短,科创板取消了暂停上市和恢复上市制度;执行标准更严,明显丧失持续经营能力且仅依
赖与主业无关的贸易或者不具备商业实质的关联交易维持收入的上市公司可能会被退市。上
述因素使科创板上市企业退市风险更大,从而可能给本基金净值带来不利影响或损失。 
C、发行定价风险:科创板新股发行价格、规模、节奏等坚持市场化导向,询价、定价、
配售等环节由机构投资者主导。科创板新股发行采用向证券公司、基金公司等七类专业机构
投资者询价定价方式,个人投资者无法直接参与发行定价。同时,因科创板上市公司普遍具
有技术新、前景不确定、业绩波动大、风险高等特征,市场可比公司较少,传统估值方法可
能不适用。上述因素可能造成科创板股票发行定价难度较大,股票上市后可能存在股价波动
的风险,从而引发本基金净值波动的风险。 
D、交易价格波动风险:科创板股票竞价交易设置较宽的涨跌幅限制,首次公开发行上
市的股票,上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制,其后涨跌幅限制为20%,较宽的涨跌幅
限制可能使得股票价格产生较大波动,从而导致本基金净值出现较大波动的风险。 
E、异常交易停牌风险:科创板股票交易盘中临时停牌情形和严重异常波动股票核查制度
与上交所主板市场规定不同,本基金可能承担由此造成的无法交易相关股票的风险。 
F、系统性风险:科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业,在企业经营及盈利
模式上存在趋同,所以科创板个股相关性较高,市场表现不佳时,系统性风险将更为显著。 
G、上市公司经营风险 
1)科创板上市公司所处行业和业务往往具有研发投入规模大、盈利周期长、技术更迭
快、风险高以及严重依赖核心项目、核心技术人员、少数供应商等特点,公司上市后的持续
创新能力、主营业务发展的可持续性、公司收入及盈利水平等仍具有较大不确定性。 
2)科创板上市公司可能存在首次公开发行前最近3个会计年度未能连续盈利、公开发
行并上市时尚未盈利、有累计未弥补亏损等情形,可能存在上市后仍无法盈利、持续亏损、
无法进行利润分配等情形。 
本基金在追求科创板上市公司带来收益的同时,需承受相关公司带来的风险,本基金投
资于科创板上市公司面临无法盈利甚至可能导致较大亏损的风险。 
H、表决权差异风险:科创板制度允许上市公司设置表决权差异安排。上市公司可能根
据此项安排,存在控制权相对集中,以及因每一特别表决权股份拥有的表决权数量大于每一
普通股份拥有的表决权数量等情形,而使本基金作为普通投资者的表决权利受到限制。 
I、股权激励风险:科创板上市公司的股权激励制度相对于主板上市公司更为灵活,包
括股权激励计划所涉及的股票比例上限和对象有所扩大、价格条款更为灵活、实施方式更为
便利。实施该等股权激励制度安排可能导致公司实际上市交易的股票数量超过首次公开发行
时的数量,从而使本基金面临相关风险。 
J、境外企业风险:符合相关规定的红筹企业发行的股票可以在科创板上市。红筹企业
在境外注册,可能采用协议控制架构,在信息披露、分红派息等方面可能与境内上市公司存
在差异。红筹公司注册地、境外上市地等地法律法规对当地投资者提供的保护,可能与境内
法律为境内投资者提供的保护存在差异。本基金若投资于科创板上市的红筹企业,可能面临
相关风险。 
K、存托凭证风险:符合相关规定的红筹企业发行的存托凭证可以在科创板上市。存托
凭证由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行,代表境外基础证券权益。红筹公司
存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持有人的权益虽然基本相当,但并不能等同
于直接持有境外基础证券。本基金若投资于科创板上市的存托凭证,可能面临相关风险。 
L、政策风险:国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来
较大影响,国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。 
(5)本基金可能因持续规模较小或基金持有人人数不足等原因,导致基金转型、合
并或终止。 
9、法律风险 
由于交易合约在法律上无效、合约内容不符合法律的规定,或者由于税制、破产制
度的改变等法律上的原因,给交易者带来损失的可能性。法律风险主要发生在OTC(也
称为柜台市场)的交易中,主要来自两个方面:一是合约的不可实施性,包括合约潜在
的非法性,对手缺乏进行该项交易的合法资格,以及现行的法律法规发生变更而使该合
约失去法律效力等;二是交易对手因经营不善等原因失去清偿能力或不能依照法律规定
对其为清偿合约进行平仓交易。 
10、其他风险 
(1)因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险; 
(2)因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而
产生的风险; 
(3)因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈等行为产生的风险; 
(4)对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险; 
(5)因业务竞争压力可能产生的风险; 
(6)战争、自然灾害等不可抗力导致基金资产遭受损失产生的风险,以及由此致使
基金的申购和赎回不能按正常时限完成而产生的风险; 
(7)其他风险。 
二、声明 
1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人投资于本基金,须自行承担
投资风险; 
2、除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过基金销售机构销售,基金
管理人与基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。 
3、本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险状况的
表述仅为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述;而本基金各销售机构依据中
国证券投资基金业协会发布《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》及内
部评级标准、将基金产品按照风险由低到高顺序进行风险级别评定划分,其风险评级结
果所依据的评价要素可能更多、范围更广,与本基金法律文件中的风险收益特征或风险
状况表述并不必然一致或存在对应关系。同时,不同销售机构因其采取的具体评价标准
和方法的差异,对同一产品风险级别的评定也可能各有不同;销售机构还可能根据监管
要求、市场变化及基金实际运作情况等适时调整对本基金的风险评级。敬请投资人知悉,
在购买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验,并
须及时关注销售机构对于本基金风险评级的调整情况,谨慎作出投资决策。 
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基
金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩
表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金
运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。 
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
一、《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通
过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决
议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自决
议生效后两日内在规定媒介公告。 
二、《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 
1、基金份额持有人大会决定终止的; 
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管
人承接的; 
3、《基金合同》约定的其他情形; 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算
小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具
有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财
产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序: 
(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; 
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 
(3)对基金财产进行估值和变现; 
(4)制作清算报告; 
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具
法律意见书; 
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告; 
(7)对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为6个月。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清
算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行
分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货相关
业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公
告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产
清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上,并将清算报
告提示性公告登载在规定报刊上。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 
第十九部分 基金合同内容摘要 
以下内容摘自《摩根士丹利华鑫万众创新灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 
一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务 
(一)基金管理人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于: 
(1)依法募集资金; 
(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基
金财产; 
(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他
费用; 
(4)销售基金份额; 
(5)按照规定召集基金份额持有人大会; 
(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了
《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措
施保护基金投资者的利益; 
(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; 
(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理; 
(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得
《基金合同》规定的费用; 
(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;  
(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请; 
(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使
因基金财产投资于证券所产生的权利;  
(13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;  
(14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构;  
(15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换和非交易过户等业务规则; 
(16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于: 
(1)依法募集资金,办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 
(2)办理基金备案手续; 
(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产; 
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方
式管理和运作基金财产; 
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管
理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,
进行证券投资; 
(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 
(7)依法接受基金托管人的监督; 
(8)编制季度报告、中期报告和年度报告; 
(9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合
《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确定基金份额
申购、赎回的价格; 
(10)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 
(11)编制季度、半年度和年度基金报告; 
(12)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义
务; 
(13)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基
金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露; 
(14)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配
基金收益; 
(15)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 
(16)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
(17)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料
15年以上; 
(18)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投
资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并
在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; 
(19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配; 
(20)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知
基金托管人; 
(21)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,
应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 
(22)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管
人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金
托管人追偿; 
(23)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务
的行为承担责任; 
(24)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律
行为; 
(25)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基
金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期
结束后30日内退还基金认购人; 
(26)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 
(27)建立并保存基金份额持有人名册; 
(28)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
(二) 基金托管人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于: 
(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金
财产; 
(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
费用; 
(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》
及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中
国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; 
(4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,为基金
办理证券交易资金清算; 
(5)提议召开或召集基金份额持有人大会; 
(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; 
(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于: 
(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; 
(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟
悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 
(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金
财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独
立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在
账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; 
(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 
(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; 
(6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户。按照《基金合同》
的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; 
(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,
在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; 
(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、
赎回价格; 
(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 
(10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说明基金
管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有
未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; 
(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上; 
(12)建立并保存基金份额持有人名册; 
(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 
(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款
项; 
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或
配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
(16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; 
(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; 
(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行
监管机构,并通知基金管理人; 
(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不
因其退任而免除; 
(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管
理人追偿; 
(21)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 
(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
(三) 基金份额持有人的权利与义务 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,基金
投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金合同》的
当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人
并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不
限于: 
(1)分享基金财产收益; 
(2)参与分配清算后的剩余基金财产; 
(3)依法申请赎回其持有的基金份额; 
(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会; 
(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项
行使表决权; 
(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 
(7)监督基金管理人的投资运作; 
(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉
讼或仲裁; 
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不
限于: 
(1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件; 
(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自
主做出投资决策,自行承担投资风险; 
(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; 
(4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用; 
(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任; 
(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; 
(7)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 
(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; 
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权
代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的
投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
(一)召开事由 
    1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: 
(1)终止《基金合同》,基金合同另有约定的除外; 
(2)更换基金管理人; 
(3)更换基金托管人; 
(4)转换基金运作方式; 
(5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准; 
(6)变更基金类别; 
(7)本基金与其他基金的合并; 
(8)变更基金投资目标、范围或策略; 
(9)变更基金份额持有人大会程序; 
(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; 
(11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份额持有人
(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份
额持有人大会; 
(12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; 
(13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大
会的事项。 
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大
会: 
(1)法律法规要求增加的基金费用的收取; 
(2)在法律法规和《基金合同》规定的范围内且对现有基金份额持有人利益无实质
性不利影响的前提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率或调整收费方式; 
(3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; 
(4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
《基金合同》当事人权利义务关系发生变化; 
(5)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他
情形。 
3、自基金合同生效日起,出现如下情形之一的,基金合同将根据基金合同第十九部
分的约定进行基金财产清算并终止,而无需召开基金份额持有人大会: 
(1)连续60 个工作日,基金资产净值低于5000万元; 
(2) 连续60 个工作日,基金份额持有人数量少于200 人。 
(二)会议召集人和召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人
召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面
提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知基金托
管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决
定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书
面决定之日起60日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 
4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基
金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议
之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召
集,代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基
金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,
并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应
当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 
5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份
额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额10%
以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日报中国证监会备案。
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配
合,不得阻碍、干扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 
(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在规定媒介公告。基
金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: 
(1)会议召开的时间、地点和会议形式; 
(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; 
(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; 
(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期
限等)、送达时间和地点; 
(5)会务常设联系人姓名及联系电话; 
(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 
(7)召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本
次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、
书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的
计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和
基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代
表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。 
 (四)基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式或法律法规、监管机构允
许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管
理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,
可以进行基金份额持有人大会议程: 
(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金
份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的
规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符; 
(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基
金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若到会者在权
益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集
人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内,就原定审议
事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记
日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分
之一)。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表
决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 
在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: 
(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在2个工作日内连续公布相
关提示性公告; 
(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金
管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果
基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式
收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面
表决意见的,不影响表决效力; 
(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持
有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若本人直接出
具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益
登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3
个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金
份额持有人大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具书
面意见或授权他人代表出具书面意见; 
(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书
面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的
委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。 
3、在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,本基金可采用其他非现
场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会,会议程序
比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人也可以采用网络、电话或其
他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他非书面方式授权他人代为出席会议并表决。 
(五)议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决
定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及
《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其
他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基
金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
(1)现场开会 
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票
人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为
基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基
金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表
均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上
(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。
基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人
大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单
位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名
称)和联系方式等事项。 
(2)通讯开会 
在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截止日期
后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成
决议。 
(六)表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 
1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二
分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决议通过事
项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外,转换基金运作方
式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通
过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会
议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知
规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但
应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐
项表决。 
(七)计票 
1、现场开会 
(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在
会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表
与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或
大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,
基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选
举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影
响计票的效力。 
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计
票结果。 
(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以
在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新
清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,
不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人
授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由
公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的
计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 
(八)生效与公告 
基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核准或
者备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方
式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证
员姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的
决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管
人均有约束力。 
(九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件
等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变
更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份
额持有人大会审议。  
三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式 
    (一) 《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议
通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会
决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自决议
生效后两日内在规定媒介公告。 
    (二) 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 
1、基金份额持有人大会决定终止的; 
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管
人承接的; 
3、《基金合同》约定的其他情形; 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
  (三) 基金财产的清算 
 1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清
算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
 3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
 4、基金财产清算程序: 
(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; 
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 
(3)对基金财产进行估值和变现; 
(4)制作清算报告; 
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具
法律意见书; 
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告; 
(7)对基金剩余财产进行分配。 
 5、基金财产清算的期限为6个月。 
    (四) 清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
    (五) 基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清
算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行
分配。 
    (六) 基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货相关
业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公
告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财
产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上,并将清算
报告提示性公告登载在规定报刊上。 
    (七) 基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 
四、争议解决方式 
各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如
经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲
裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲
裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定,仲裁费由败诉方承担。 
争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行
基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公
场所和营业场所查阅。 
第二十部分 基金托管协议内容摘要 
一、基金托管协议当事人 
(一)基金管理人 
名称:摩根士丹利华鑫基金管理有限公司 
注册地址:深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场第二座第17层01-04室 
办公地址:深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场第二座第17层 
邮政编码:518048 
法定代表人:周熙 
成立日期:2003年3月14日 
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]33号 
组织形式:有限责任公司 
注册资本:25,000万元人民币 
存续期间:50年 
经营范围:基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的其他业
务。 
(二)基金托管人 
名称:中国银行股份有限公司 
注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号 
办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号 
邮政编码:100818 
法定代表人:陈四清 
成立时间:1983年10月31日 
基金托管资格批准文号:国务院批转中国人民银行《关于改革中国银行体制的请示
报告》(国发[1979]72号) 
注册资本:29,438,800万元人民币 
    存续期间:持续经营 
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票
据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、
金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;结汇、售汇;从事银行卡业务;提供
信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;代理资金清算;
各类汇兑业务;代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务;贷款承诺;组织
或参加银团贷款;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外汇借款;发行、代理发行、买卖
或代理买卖股票以外的外币有价证券;外汇票据承兑和贴现;自营、代客外汇买卖;外
币兑换;外汇担保;资信调查、咨询、见证业务;企业、个人财务顾问服务;证券公司
客户交易结算资金存管业务;证券投资基金托管业务;企业年金托管业务;产业投资基
金托管业务;合格境外机构投资者境内证 券投资托管业务;代理开放式基金业务;电话
银行、手机银行、网上银行业务;金融衍生产品交易业务;经国务院银行业监督管理机
构等监管部门批准的其他业务。 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
(一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、
投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应
按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运用相关技
术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对存在
疑义的事项进行核查。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法上市的股票(包括
中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、
金融债、企业债、公司债、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转换
债券(含可分离交易可转换债券)、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票据及其
他中国证监会允许投资的债券或票据)、资产支持证券、债券回购、银行存款、权证、股
指期货、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具(但须
符合中国证监会的相关规定)。 
本基金的投资组合比例:股票资产占基金资产的比例范围为0%-95%;投资于创新主
题类上市公司证券的比例不低于非现金基金资产的80%;权证投资比例不高于基金资产净
值的3%。每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的保证金后,本基金持有现金或到
期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。权证、股指期货及其他金融工具
的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。 
(二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资比例进
行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督: 
(1)股票资产占基金资产的比例为0%-95%,投资于创新主题类上市公司证券的比例
不低于非现金基金资产的80%; 
(2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低
于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券; 
(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%; 
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%; 
(5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%; 
(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的10%; 
(7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5%; 
(8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产
净值的10%; 
(9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%; 
(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产
支持证券规模的10%; 
(11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,
不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; 
(12)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有
资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日
起3个月内予以全部卖出; 
(13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,
本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 
(14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产
净值的40%;债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期; 
(15)本基金参与股指期货投资的,应遵循下列限制: 
1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净
值的10%; 
2)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和,
不得超过基金资产净值的95%; 
其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支
持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等; 
3)本基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股
票总市值的20%; 
4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)占
基金资产的比例为0%-95%; 
5)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过
上一交易日基金资产净值的20%; 
(16)本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规定,与
基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据比例进行投资。
基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和
操作风险等各种风险;本基金投资的流通受限证券为经中国证监会批准的非公开发行股
票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括
由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质
押券等流通受限证券。本基金投资的受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司
或中央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管,并可在证券交易所或全国银行间债
券市场交易的证券。 
(17)基金管理人运用基金财产投资证券衍生品种的,应当根据风险管理的原则,
并制定严格的授权管理制度和投资决策流程。基金管理人运用基金财产投资证券衍生品
种的具体比例,应当符合中国证监会的有关规定; 
(18)本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%; 
(19)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
因证券/期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,
但中国证监会规定的特殊情形除外。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合
同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。
基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为
准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序
后,则本基金投资不再受相关限制。 
(三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本协议第十五条
第九项基金投资禁止行为进行监督。 
根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相
互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更
新,并以双方约定的方式提交,确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。
基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单,并负责及时更新该名单。名
单变更后基金管理人应及时发送基金托管人,基金托管人应及时确认已知名单的变更。
如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程,基金管理人仍违规进行关联交易,并造
成基金资产损失的,由基金管理人承担责任,基金托管人并有权向中国证监会报告。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人
或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其他
重大关联交易的,基金管理人应当遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,
符合中国证监会的规定,并履行信息披露义务。 
(四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与
银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重
选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易
结算方式。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单
进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新,如基金管
理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单,应向基金托管人说明理
由,在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人与基金
托管人完成确认后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对
手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资
信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,基金托管人则根据银行间债券市场成
交单对合同履行情况进行监督,但不承担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管
人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管
人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
(五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人选择
存款银行进行监督。 
基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定选
择存款银行。 
本基金投资银行存款应符合如下规定: 
1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金银行存款
业务账目及核算的真实、准确。 
2、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核相关协议、
账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。 
3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、《运作
办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。 
基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及基金合
同的约定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日内纠正。基金管理人
对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正的,基金托管人应报告中国证监
会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基
金管理人在10个工作日内纠正或拒绝结算。 
(六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计
算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相
关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介
材料上,则基金托管人对此不承担任何责任,并将在发现后立即报告中国证监会。 
(七)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资流通受
限证券进行监督。 
1、基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券
有关问题的通知》等有关法律法规规定。 
2、流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、
公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于
发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券
等流通受限证券。                                                     
3、在首次投资流通受限证券之前,基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控
制制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据基金流动性的需要合理
安排流通受限证券的投资比例,并在风险控制制度中明确具体比例,避免基金出现流动
性风险。上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后,
基金管理人应当将上述规章制度以及董事会批准上述规章制度的决议提交给基金托管
人。 
4.在投资流通受限证券之前,基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管人提供
有关非定向增发流通受限证券的相关信息,具体应当包括但不限于如下文件(如有): 
拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销商签
订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款账号、划
款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。 
5、基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中,如认为因市场出现剧
烈变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成较大风险,基金托管人有权
要求基金管理人对该风险的消除或防范措施进行补充和整改,并做出书面说明。否则,
基金托管人经事先书面告知基金管理人,有权拒绝执行其有关指令。因拒绝执行该指令
造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。 
6.基金管理人应保证基金投资的流通受限证券登记存管在本基金名下,并保证基金
托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的流通受限证券登记存管问题,造成基金
财产的损失或基金托管人无法安全保管基金财产的责任与损失,由基金管理人承担。 
7.如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关数据或者报送了虚假
的数据,导致基金托管人不能履行托管人职责的,基金管理人应依法承担相应法律后果。
除基金托管人未能依据法律法规、基金合同及本协议履行职责外,因投资流通受限证券
产生的损失,基金托管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损失。 
(八)基金管理人应在基金首次投资中期票据前,与基金托管人签署相应的风险控
制补充协议,并按照法律法规的规定和补充协议的约定向基金托管人提供经基金管理人
董事会批准的有关基金投资中期票据的投资管理制度。 
 (九)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反法
律法规和基金合同的规定,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应
积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日及时
核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明
违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人
有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的
违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管
理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反
基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。 
(十)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管
协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内
答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法规要求需向
中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度
等。 
(十一)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同
时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,
拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有
效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
(一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托
管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户证券账户、协助开立股指期货业务相
关账户及交易编码、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管
理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
(二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、
基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基
金托管人收到通知后应在下一工作日及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说
明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理
人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管
理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性
和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。 
(三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时
通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由,拒
绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效
监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 
四、基金财产的保管 
(一)基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规
指令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户,协助开立股指期货业
务相关账户及交易编码。 
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他业务和
其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。 
5、基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基金财产,
如有特殊情况双方可另行协商解决。 
6、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账
日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知
基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金托管人对此不承担任
何责任。 
7、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 
(二)基金募集期间及募集资金的验资 
1、基金募集期间的认购款项应存于专用账户。该账户由基金管理人或基金管理人委
托的登记机构开立并管理。 
2、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份
额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将募集到的属
于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金托管资金账户,同时在规定
时间内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出
具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。 
3、若基金募集期限届满,未能达到基金备案的条件,由基金管理人按规定办理退款
等事宜,基金托管人应提供充分协助。 
(三)基金托管资金账户的开立和管理 
1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。 
2、 基金托管人应以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户,并根据基
金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使
用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、
收取申购款,均需通过本基金的资金账户进行。 
3、基金托管资金账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账
户进行本基金业务以外的活动。 
4、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。 
5、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基
金资产的支付。 
(四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为本基金
开立基金托管人与基金联名的证券账户。 
2、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任
何账户进行本基金业务以外的活动。 
3、 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金
账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,
基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的
规定执行。 
4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和
运用由基金管理人负责。 
5、在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务,涉及相
关账户的开设、使用的,按有关规定开设、使用并管理;若无相关规定,则基金托管人
应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。 
(五)债券托管专户的开设和管理 
基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司
的有关规定,以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算账
户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人同时代表基金签
订全国银行间债券市场债券回购主协议。 
(六)其他账户的开立和管理 
1、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,在基
金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。 
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。 
(七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥
善保管,保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金
管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间
的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机
构实际有效控制的证券不承担保管责任。 
(八)与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管理人、
基金托管人保管。除协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合
同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一
份正本的原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。 
五、基金资产净值计算和会计复核 
1、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数后得到的数值。基金份额净值的
计算,精确到0.001元,小数点后第四位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。国家
另有规定的,从其规定。 
基金管理人于每工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告,但根据
法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。 
2、复核程序 
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,
经基金托管人复核无误后,由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。 
六、基金份额持有人名册的保管 
本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括基
金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括
持有人的名称和持有的基金份额。 
基金份额持有人名册由登记机构编制,由基金管理人审核并提交基金托管人保管。
基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名
册,基金管理人应及时提供,不得拖延或拒绝提供。 
基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年6月30日和12月31日
的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;基金合同生效日、基金合同终止
日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。 
基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为15年。基金
托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵
守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。 
七、争议解决方式 
因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、调解
不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北
京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终
局的,对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定,仲裁费由败诉方承担。 
争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、
勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 
本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 
八、托管协议的变更与终止 
(一)托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不
得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。 
(二)基金托管协议终止的情形 
1、基金合同终止; 
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产; 
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权; 
4、发生法律法规、中国证监会或基金合同约定的其他终止事项。 
第二十一部分 对基金份额持有人的服务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份额持
有人的需要和市场的变化,有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下: 
 (一) 网上交易服务 
投资人除通过基金管理人的直销网点和销售机构的销售网点办理申购、赎回、信息
查询等业务外,还可通过基金管理人网站(www.msfunds.com.cn)享受网上交易服务。
具体业务规则详见基金管理人网站。 
(二) 网上查询服务 
投资人除通过基金管理人的销售机构的销售网点查询基金持有情况之外,还可通过
基金账号或者身份证号码和查询密码登陆基金管理人网站(www.msfunds.com.cn)“账
户查询”栏目,可享有账户查询、对账单查询、信息定制、资料修改等多项在线服务。 
(三)服务产品的定制及发送 
投资人可根据个人需要,通过基金管理人客服电话、网站、电子邮件、短信等方式
订阅或取消对账单服务及免费定制信息。投资人还可通过发送邮件、短信进行业务咨询。 
1、对账单服务:基金管理人将按照投资人需求,提供月度电子邮件账单或月度短信
账单。对于未选择账单寄送方式、且有联系方式的投资人,基金管理人将默认提供月度
电子邮件账单。投资人可通过拨打基金管理人客服电话、登录基金管理人网站、发送电
子邮件或短信等方式向基金管理人主动定制月度短信账单。 
若投资人因特殊原因需要获取指定期间的纸质对账单,可拨打本公司客服热线
400-8888-668(免长途话费)按"9"转人工服务,提供姓名、开户证件号码或基金账号、
持有基金名称、购买销售机构、购买金额等,客服人员核对信息无误后,将通过平信方
式为投资人免费邮寄纸质对账单。 
对账单服务发送规则:如投资人成功定制电子邮件账单或短信账单,基金管理人将
在每月初5个工作日内发送。 
2、免费定制信息:投资人可定制的信息包括:基金份额净值、基金视窗等信息。基
金管理人可通过邮件或短信方式向投资人发送所定制的信息。 
(四)在线客服服务 
投资人可登录基金管理人网站(www.msfunds.com.cn)通过“在线客服”进行业务
咨询或留言。在线客服提供基金产品信息查询、基金业务咨询、服务投诉和建议等服务。 
在线客服服务时间为周一至周五上午9:00-11:00,下午13:00-17:00(节假日除
外)。 
(五)客户服务中心电话服务 
客户服务中心自动语音系统提供7×24小时基金净值信息、账户交易情况、基金产品
与服务等信息查询。 
客户服务中心人工座席提供周一至周五(节假日除外),每天不少于7小时的座席服
务,投资人可通过该电话查询认购、申购和赎回等交易情况、基金账户余额、信息定制、
资料修改、服务投诉及获得其他业务咨询等专项服务。 
(六)客户投诉处理 
投资人可以通过拨打基金管理人客户服务中心电话或以书信、传真、电子邮件等方
式,对基金管理人所提供的服务提出建议或投诉(具体渠道见以下服务联系方式)。 
对于工作日受理的投诉,原则上当日回复,不能当日回复的,在3个工作日内回复。
对于非工作日受理的投诉,原则上在顺延的第一个工作日回复,不能及时回复的,在3个
工作日内回复。 
(七)服务联系方式 
基金管理人网址:www.msfunds.com.cn 
客服电子信箱:services@msfunds.com.cn 
全国统一客服电话:400-8888-668(免长途费) 
传真:(0755)82990631 
信件邮寄地址:深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场第二座第17层摩根士丹利华
鑫基金客户服务中心 
邮编:518048 
(八)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联系基
金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 
第二十二部分 其他应披露事项 
序 号  公告事项  法定披露日期  
1  本基金招募说明书更新  2020年8月3日  
2  本公司关于旗下基金增加汇林保大为销售机构并参与费率优惠活动的公告"  2020年8月18日  
3  本公司关于旗下部分基金增加度小满基金为销售机构及参与费率优惠活动的公告  2020年8月25日  
4  本公司旗下部分产品产品资料概要  2020年8月26日  
5  本公司旗下产品2020年中期报告  2020年8月28日  
6  本公司关于旗下部分基金参与华鑫证券费率优惠活动的公告  2020年9月7日  
7  本公司关于旗下部分基金参与中国银行费率优惠活动的公告  2020年9月18日  
8  本公司关于直销网上交易停止受理招商银行直连支付渠道认购、申购及定期定额投资业务的公告  2020年9月19日  
9  本公司关于旗下基金增加玄元保险为销售机构及开通费率优惠活动的公告  2020年9月24日  
10  本公司关于旗下部分基金在上海证券开通定投业务并参与定投费率优惠活动的公告  2020年10月19日  
11  本公司关于旗下部分基金参与平安证券费率优惠活动的公告  2020年10月21日  
12  本公司高级管理人员变更公告  2020年10月21日  
13  本公司旗下27只基金 2020年第三季度报告及提示性公告  2020年10月28日  
14  本公司关于旗下部分基金增加普益基金为销售机构及开通费率优惠活动的公告  2020年11月2日  
15  本公司关于北京分公司办公地址变更的公告  2020年11月3日  
16  本公司关于旗下基金增加奕丰金融为销售机构并参与费率优惠活动的公告  2020年11月26日  
注:以上公告事项披露在规定媒介及基金管理人网站上。 
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 
本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人和销售机构的住所,投资者可在办
公时间免费查阅;投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印
件,但应以招募说明书正本为准。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 
投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.msfunds.com.cn)查阅和下载招募
说明书。 
第二十四部分 备查文件 
(一)中国证监会准予本基金募集注册的文件; 
(二)本基金基金合同; 
(三)本基金托管协议; 
(四)法律意见书; 
(五)基金管理人业务资格批件、营业执照; 
(六)基金托管人业务资格批件、营业执照; 
(七)中国证监会要求的其他文件。 
上述文件存放在基金管理人的办公场所,投资人可在办公时间免费查阅。 
摩根士丹利华鑫基金管理有限公司 
二〇二〇年十二月二十五日 

关闭窗口