万家日日薪货币市场证券投资基金更新招募说明书(2021年第3号)

 
 
 
万家日日薪货币市场证券投资基金 
更新招募说明书 
(2021 年第 3 号) 
 
 
 
 
 
 
基金管理人:万家基金管理有限公司 
基金托管人:农业银行股份有限公司 
 
二〇二一年九月 
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万家日日薪货币市场证券投资基金招募说明书更新(2021 年第 3 号) 
 
重要提示 
万家日日薪货币市场证券投资基金由万家14天理财债券型证券投资基金通过
基金合同修订变更而来。《关于修改万家14天理财债券型证券投资基金基金合同
有关事项的议案》经万家14天理财债券型证券投资基金基金份额持有人大会决议
通过,于2014年5月15日完成向中国证监会的备案。自2014年5月15日起,由《万
家14天理财债券型证券投资基金基金合同》修订而成的《万家日日薪货币市场证
券投资基金基金合同》生效,原《万家14天理财债券型证券投资基金基金合同》
同日起失效。 
2018年3月24日,基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资基
金流动性风险管理规定》(〔2017〕12号)的要求对基金合同的部分内容进行了
修订,修订后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效。 
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会备案,但中国证监会对本基金募集的备案,并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
本基金在投资运作过程中可能面临各种风险,包括:因整体政治、经济、社
会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统
性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定
风险等。 
本基金是货币市场基金,属证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和
预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 
投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书和
基金合同,全面认识本基金产品的风险收益特征,充分考虑投资者自身的风险承
受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决
策。在投资者作出投资决策后,基金投资运作与基金净值变化引致的投资风险,
由投资者自行负责。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。 
本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。 2 
 
 
 
 
万家日日薪货币市场证券投资基金招募说明书更新(2021 年第 3 号) 
 
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。 
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露
办法》实施之日起一年后开始执行。 
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2021年07月31日,有关财务数据和
净值表现截止日为2021年06月30日(财务数据未经审计)。 3 
 
 
 
 
万家日日薪货币市场证券投资基金招募说明书更新(2021 年第 3 号) 
 
目 录 
重要提示............................................................................................................................ 1 
第一部分 绪言.................................................................................................................. 5 
第二部分 释义.................................................................................................................. 6 
第三部分 基金管理人.................................................................................................... 11 
第四部分 基金托管人.................................................................................................... 21 
第五部分 相关服务机构................................................................................................ 24 
第六部分 基金份额分类................................................................................................ 35 
第七部分 基金的募集.................................................................................................... 38 
第八部分 基金合同的生效............................................................................................ 39 
第九部分 基金份额的申购与赎回................................................................................ 40 
第十部分 基金的投资.................................................................................................... 48 
第十一部分 基金的业绩................................................................................................ 61 
第十二部分 基金的财产................................................................................................ 65 
第十三部分 基金资产的估值........................................................................................ 66 
第十四部分 基金的收益与分配.................................................................................... 70 
第十五部分 基金的费用与税收.................................................................................... 72 
第十六部分 基金的会计和审计.................................................................................... 75 
第十七部分 基金的信息披露........................................................................................ 76 
第十八部分 风险揭示.................................................................................................... 82 
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算............................................ 86 
第二十部分 基金合同内容摘要.................................................................................... 88 
第二十一部分 托管协议内容摘要.............................................................................. 111 
第二十二部分 基金份额持有人服务.......................................................................... 127 
第二十三部分 其他应披露事项.................................................................................. 129 
第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式.......................................................... 130 
第二十五部分 备查文件.............................................................................................. 131 4 
 
 
 
 
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第一部分 绪言 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金
销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)等有关法律法规以及《万家日日
薪货币市场证券投资基金基金合同》编写。 
本招募说明书阐述了万家日日薪货币市场证券投资基金的投资目标、策略、风
险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在做出投资决策前应仔
细阅读本招募说明书。 
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所
载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募
说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会备案。基金合同是
约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基
金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即
表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享
有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅
基金合同。 6 
 
 
 
 
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第二部分 释义 
在本基金招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 
1、基金或本基金:指万家日日薪货币市场证券投资基金 
2、基金管理人:指万家基金管理有限公司 
3、基金托管人:指中国农业银行股份有限公司 
4、基金合同:指《万家日日薪货币市场证券投资基金基金合同》及对本基金
合同的任何有效修订和补充 
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家日日薪货币
市场证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书、本招募说明书:指《万家日日薪货币市场证券投资基金招募
说明书》及其更新 
7、基金份额发售公告:指《万家日日薪货币市场证券投资基金基金份额发售
公告》 
8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五
次会议通过,2012年12月28日第十一届全国人大常委会第三十次会议修订,自2013
年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十
四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部
法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出
的修订 
10、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、《信息披露办法》:指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布
机关对其不时做出的修订 
12、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、《流动性风险管理规定》:指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管7 
 
 
 
 
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理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 
14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 
15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员
会 
16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
或其他组织 
19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及其他相关法律法规规定的条件,经中国证监会批准可投资于中国证券市场,
并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者 
20、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 
21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者 
22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。 
23、销售机构:指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会
规定的其他条件,取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理
协议,代为办理基金销售业务的机构 
24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投
资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有限
公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
26、基金账户:指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户 
27、基金交易账户:指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构
买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 8 
 
 
 
 
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28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日
期 
29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产
清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不
得超过3个月 
31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
33、日:指公历日 
34、月:指公历月 
35、T日:指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的工
作日 
36、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日) 
37、开放日:指基金合同生效后,根据基金合同的规定销售机构办理申购、赎
回或其他交易的工作日 
38、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
39、《业务规则》:指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投
资者共同遵守 
40、认购:指在基金募集期内,投资者申请购买基金份额的行为 
41、申购:指基金合同生效后,投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为 
42、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将
基金份额兑换为现金的行为 
43、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管
理人管理的其他基金基金份额的行为 
44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作 9 
 
 
 
 
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45、定期定额投资计划:指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款
日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内
自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 
46、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 
47、元:指人民币元 
48、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
49、摊余成本法:指估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益 
50、每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实
现收益 
51、七日年化收益率:指以最近七日(含节假日)收益所折算的年资产收益率 
52、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,本基
金对各类基金份额按照不同的费率计提销售服务费用,该笔费用从各类基金份额的
基金财产中计提,属于基金的营运费用 
53、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和 
54、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 
55、基金份额净值:本基金份额净值为人民币1.00元 
56、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率的过程 
57、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行
定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券,因发行人债
务违约无法进行转让或交易的债券等 
58、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互
联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网
站)等媒介 10 
 
 
 
 
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59、不可抗力:指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 
60、基金份额类别:指本基金对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销
售服务费,因此形成的不同的基金份额类别。各类基金份额单独设置基金代码,并
单独公布各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率 
61、基金份额的升级:指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额类别之
和达到上一级基金份额类别的最低份额要求时,注册登记机构自动将投资者在单个
基金账户保留的该级基金份额类别全部升级为上一级基金份额类别 
62、基金份额的降级:指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额类别之
和不能满足该级基金份额类别最低份额限制时,注册登记机构自动将投资者在单个
基金账户保留的该级基金份额类别全部降级为下一级基金份额类别 
63、特定投资群体:指全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基
金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计
划、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、个人税收递延型商业养
老保险等产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管
理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。特定投
资群体可通过本基金直销中心认/申购本基金R类基金份额。基金管理人可根据情况
变更本基金R类基金份额的销售机构,并按规定予以公告 
64、基金产品资料概要:指《万家日日薪货币市场证券投资基金基金产品资料
概要》及其更新 11 
 
 
 
 
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第三部分 基金管理人 
(一)基金管理人概况 
名称:万家基金管理有限公司 
住所:中国(上海)自由贸易试验区浦电路360号8层(名义楼层9层) 
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路360号8层(名义楼层9层) 
法定代表人:方一天 
成立日期:2002年8月23日 
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字【2002】44号 
经营范围:基金募集;基金销售;资产管理和中国证监会许可的其他业务 
组织形式:有限责任公司 
注册资本:叁亿元人民币 
存续期间:持续经营 
联系人:兰剑 
电话:021-38909626 传真:021-38909627 
股权结构: 
 
中泰证券股份有限公司 49% 
新疆国际实业股份有限公司 40% 
齐河众鑫投资有限公司 11% 
万家基金管理有限公司于2002年8月23日正式成立,注册资本3亿元人民币。 
目前管理九十二只开放式基金,分别为万家180指数证券投资基金、万家增强
收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金(LOF)、万家货币市
场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型
证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基
金、万家中证红利指数证券投资基金(LOF)、万家添利债券型证券投资基金
(LOF)、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债券型
证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型
证券投资基金、万家上证50交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵活配置混
合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资12 
 
 
 
 
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基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资
基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混合型证券
投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型
证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万家颐和灵活配置混合型
证券投资基金、万家恒瑞18个月定期开放债券型证券投资基金、万家3-5年政策性
金融债纯债债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家鑫璟纯
债债券型证券投资基金、万家沪深300指数增强型证券投资基金、万家家享中短债
债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家年年恒荣定期
开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞富灵活
配置混合型证券投资基金、万家1-3年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万
家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债
券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家消费成长股票型证券投资基
金、万家宏观择时多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券
投资基金、万家玖盛纯债9个月定期开放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市
场基金、万家量化睿选灵活配置混合型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放
债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基
金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、万家中证1000指数增强型发起式证券
投资基金、万家成长优选灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型
证券投资基金、万家经济新动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合
型证券投资基金、万家量化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇
龙头企业灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家
智造优势混合型证券投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金
(FOF)、万家人工智能混合型证券投资基金、万家社会责任18个月定期开放混合型
证券投资基金(LOF)、万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金
(FOF)、万家中证500指数增强型发起式证券投资基金、万家科创主题3年封闭运作
灵活配置混合型证券投资基金、万家民安增利12个月定期开放债券型证券投资基
金、万家鑫盛纯债债券型证券投资基金、万家汽车新趋势混合型证券投资基金、万
家惠享39个月定期开放债券型证券投资基金、万家科技创新混合型证券投资基金、
万家自主创新混合型证券投资基金、万家民丰回报一年持有期混合型证券投资基
金、万家可转债债券型证券投资基金、万家民瑞祥和6个月持有期债券型证券投资13 
 
 
 
 
万家日日薪货币市场证券投资基金招募说明书更新(2021 年第 3 号) 
 
基金、万家价值优势一年持有期混合型证券投资基金、万家鑫动力月月购一年滚动
持有混合型证券投资基金、万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中
基金(FOF) 、万家科创板2年定期开放混合型证券投资基金、万家创业板2年定期开
放混合型证券投资基金、万家周期优势企业混合型证券投资基金、万家健康产业混
合型证券投资基金、万家互联互通中国优势量化策略混合型证券投资基金、万家战
略发展产业混合型证券投资基金、万家创业板指数增强型证券投资基金、万家陆家
嘴金融城金融债一年定期开放债券型发起式证券投资基金、万家内需增长一年持有
期混合型证券投资基金、万家互联互通核心资产量化策略混合型证券投资基金、万
家民瑞祥明6个月持有期混合型证券投资基金、万家瑞泽回报一年持有期混合型证
券投资基金、万家惠裕回报6个月持有期混合型证券投资基金、万家悦兴3个月定期
开放债券型发起式证券投资基金。 
(二)主要人员情况 
1、基金管理人董事会成员 
董事长方一天先生,中共党员,大学本科,学士学位,先后在上海财政证券公
司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职,2014年10月加入万家基金管
理有限公司,2014年12月起任公司董事,2015年2月至2016年7月任公司总经理,
2015年7月起任公司董事长。 
董事陈广益先生,中共党员,硕士学位,曾任职兴全基金管理有限公司运作保
障部,2005年3月加入万家基金管理有限公司,曾任运作保障部副总监、基金运营
部总监、交易部总监、总经理助理,2019年6月起任公司首席信息官,2021年3月起
任公司董事、总经理。 
董事马永春先生,政治经济学硕士学位,曾任新疆自治区党委政策研究室科
长,新疆通宝投资有限公司总经理,新疆对外经贸集团总经理,新疆天山股份有限
公司董事,新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现任北京中昊泰睿投资
有限公司董事长。 
董事袁西存先生,中共党员,研究生,工商管理学硕士,曾任莱钢集团财务部
科长,副部长,中泰证券股份有限公司计划财务部总经理,现任中泰证券股份有限
公司副总经理、财务总监。 
独立董事张伏波先生,经济学博士,曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建设
投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公司副14 
 
 
 
 
万家日日薪货币市场证券投资基金招募说明书更新(2021 年第 3 号) 
 
总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太资源有
限公司董事、玖源化工(集团)有限公司董事局副主席。现任无锡尚德太阳能电力
有限公司董事长及无锡尚德益家新能源有限公司董事长。 
独立董事朱小能先生,中共党员,哲学博士,教授。曾任华东理工大学商学院
讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师,上海
财经大学金融学院副教授、博士生导师,现任上海财经大学金融学院教授、博士生
导师。 
独立董事武辉女士,农工党员,会计学博士,曾任潍坊市第二职业中专讲师,
现任山东财经大学教授。 
2、基金管理人监事会成员 
监事会主席丁治平先生,工商管理硕士,EMBA,高级工程师,曾任职于新疆维
吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行,新疆对外经济贸易(集团)有限责任公司
董事长。现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理。 
监事苏海静女士,大学本科,学士学位,先后任职于荣成飞利浦电子有限公
司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。2007年7月起加入永锋
集团有限公司,现任永锋集团有限公司资金中心副主任。 
监事卢涛先生,博士,先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公
司。2015年6 月起加入万家基金管理有限公司,现任公司总经理助理、产品开发部
总监、营销支持部总监。 
监事路晓静女士,中共党员,硕士,先后任职于旺旺集团、长江期货有限公
司。2015年 5 月起加入万家基金管理有限公司,现任公司合规稽核部总监助理。 
监事姜楠女士,中共党员,大学本科,学士学位,曾任职于淘宝(中国)软件
有限公司。2013年3月起加入万家基金管理有限公司,现任公司综合管理部总监助
理。 
3、基金管理人高级管理人员 
董事长:方一天先生(简介请参见基金管理人董事会成员) 
总经理:陈广益先生(简介请参见基金管理人董事会成员) 
督察长:兰剑先生,中国民盟盟员,法学硕士,律师、注册会计师,曾在江苏
淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作,2005年10月进入万
家基金管理有限公司工作,2015年4月起任公司督察长。 15 
 
 
 
 
万家日日薪货币市场证券投资基金招募说明书更新(2021 年第 3 号) 
 
副总经理:黄海先生,硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上海
申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公
司工作,历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015年4月进入万
家基金管理有限公司任投资总监职务,负责公司投资管理工作。2017年4月起任公
司副总经理。 
副总经理:戴晓云女士,大学本科,学士学位,曾任海证期货有限公司副总经
理、上海证券有限责任公司运营中心总部副总经理、上投摩根基金管理有限公司数
字化运营及拓展部总监等职,2016年7月加入本公司,先后担任万家基金管理有限
公司总经理助理、业务管理部总监、网络金融部总监,万家财富基金销售(天津)
有限公司董事长。2021年7月起任公司副总经理。 
副总经理:王静女士,硕士研究生,曾任兴业银行济南分行公司业务部科员,
兴业银行济南分行天桥支行行长助理,浙商银行济南分行机构金融部总经理助理,
浙商银行济南分行公司银行部总经理助理、副总经理,浙商银行济南分行小企业与
个银评审部总经理等职务。2021年6月加入万家基金管理有限公司,2021年7月起任
公司副总经理。 
4、本基金基金经理 
郅元先生:2012年3月至2013年7月,在天安财产保险股份有限公司资产管理部
工作,担任信用分析、交易等职;2013年7月至2018年6月,在华安基金管理有限公
司工作,先后担任集中交易部交易员、固定收益部基金经理助理等职;2018年6月
进入我公司工作。现任万家民安增利12个月定期开放债券型证券投资基金、万家天
添宝货币市场基金、万家现金增利货币市场基金、万家日日薪货币市场证券投资基
金、万家货币市场证券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金的基金经
理。 
张如晨女士:2013年7月至2015年4月在中国工商银行股份有限公司安徽省分行
营业部担任客户经理;于2015年5月至2019年12月在徽商银行股份有限公司担任资
产负债管理部职员;于2019年12月进入万家基金管理有限公司,担任现金管理部基
金经理助理职务,现任现金管理部基金经理。现任万家日日薪货币市场证券投资基
金、万家货币市场证券投资基金的基金经理。 
本基金历任基金经理: 
邹昱先生(2013年01月至2013年04月); 16 
 
 
 
 
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孙驰先生(2013年04月至2015年10月); 
苏谋东先生(2013年08月至2017年09月); 
陈佳昀先生(2017年06月至2019年09月)。 
5、基金管理人投资决策委员 
(1)权益与组合投资决策委员会 
主 任:陈广益 
副主任:黄海 
委 员:莫海波、乔亮、苏谋东、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮、孙远慧 
陈广益先生,总经理。 
黄海先生,公司副总经理、投资总监、基金经理。 
莫海波先生,公司总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 
乔亮先生,公司总经理助理、基金经理。 
苏谋东先生,总经理助理、固定收益部总监、现金管理部总监、基金经理。 
徐朝贞先生,国际业务部总监、组合投资部总监、基金经理。 
李文宾先生,基金经理。 
高源女士,基金经理。 
黄兴亮先生,基金经理。 
孙远慧先生,投资研究部副总监。 
(2)固定收益投资决策委员会 
主 任:陈广益 
委 员:苏谋东、孙远慧、尹诚庸、周潜玮 
陈广益先生,总经理。 
苏谋东先生,总经理助理、固定收益部总监、现金管理部总监、基金经理。 
孙远慧先生,投资研究部副总监。 
尹诚庸先生,固定收益部总监助理、基金经理。 
周潜玮先生,固定收益部总监助理、基金经理。 
6、上述人员之间不存在近亲属关系。 
(三)基金管理人的职责 
1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 17 
 
 
 
 
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2、办理基金备案手续; 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配
收益; 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 
6、编制季度报告、中期报告和年度报告; 
7、计算并公告基金净值信息、各类基金份额的每万份已实现收益和7日年化收
益率; 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 
9、依照规定召集基金份额持有人大会; 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为; 
12、执行生效的基金份额持有人大会决定; 
13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 
(四)基金管理人承诺 
1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同
和中国证监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反现行
有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 
2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办
法》、《信息披露办法》及有关法律法规,建立健全内部控制制度,采取有效措施,
防止下列行为的发生: 
(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; 
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产; 
(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益; 
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; 
(5)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、本基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: 
(1)越权或违规经营; 18 
 
 
 
 
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(2)违反基金合同或托管协议; 
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; 
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; 
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; 
(6)玩忽职守、滥用职权; 
(7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规
定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息; 
(8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱
市场秩序; 
(9)贬损同行,以抬高自己; 
(10)以不正当手段谋求业务发展; 
(11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; 
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; 
(13)侵占、挪用基金财产; 
(14)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动; 
(15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 
4、基金经理承诺 
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益; 
(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益; 
(3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息; 
(4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
(五)基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制的原则 
根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求,为确定明确的基金投资方向、
投资策略以及基金组织方式和运作方式,坚持基金运作“安全性、流动性、效益
性”相统一的经营理念,公司内部风险控制必须遵循以下原则: 19 
 
 
 
 
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(1)健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次,贯穿
于各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、工作岗位和风险点,不能存在
制度上的盲点。 
(2)有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法
规及规章,必须具有高度的权威性,成为全体员工严格遵守的行动指南;任何人不
得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循,违章必
究。 
(3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司固有
财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 
(4)相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作
岗位之间的相互制约、相互制衡的原则,合规稽核部门具有其独立性,必须与执行
部门分开,业务操作人员与控制人员必须适当分开,并向不同的管理人员负责;在
存在管理人员职责交叉的情况下,要为负责监控的人员提供可以直接向最高管理层
报告的渠道。 
(5)多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险,做好事前风险控制,建
立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级
的控制;由合规稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控
制。 
(6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系,
使风险控制工作更具科学性和可操作性。 
2、内部控制的目标 
(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成
守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 
(2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受
托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。 
(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 
3、内部控制的防线体系 
为进行有效的业务组织的风险控制,公司设立“权责统一、严密有效、顺序递
进”的四道内控防线: 
(1)建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的,必须有相20 
 
 
 
 
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应的后续监督机制,各岗位应当职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗
位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。 
(2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控防
线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,明确业务文件签字的授权。 
(3)成立独立的风险控制部门,从而形成第三道内控防线。公司督察长和内部
合规稽核部门独立于其他部门,对公司内部控制制度的总体执行情况,各职能部
门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 
(4)公司风险合规控制委员会定期或不定期地对公司整体运营情况进行检查,
并提出指导性的意见,形成第四道内控防线。 
4、内部控制的主要内容 
(1)环境风险控制 
1)制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制; 
2)道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 
(2)业务风险控制 
1)前台业务风险的控制; 
2)后台业务风险的控制。 
5、基金管理人关于内部合规控制声明书 
(1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确; 
(2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 21 
 
 
 
 
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第四部分 基金托管人 
一、基金托管人情况 
1、基本情况 
名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行) 
住所:北京市东城区建国门内大街69号 
办公地址:北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座 
法定代表人:谷澍 
成立日期:2009年1月15日 
批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13号 
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]23号 
注册资本:34,998,303.4万元人民币 
存续期间:持续经营 
联系电话:010-66060069 
传真:010-68121816 
联系人:秦一楠 
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。
经国务院批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1
月15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负
债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最
多、业务辐射范围最广,服务领域最广,服务对象最多,业务功能齐全的大型国有
商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉,每
年位居《财富》世界500强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的
大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念,坚持审慎稳
健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策略,着力打造
“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的
金融产品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、共同成
长。 
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优22 
 
 
 
 
万家日日薪货币市场证券投资基金招募说明书更新(2021 年第 3 号) 
 
质,业绩突出,2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年
中国农业银行通过了美国SAS70内部控制审计,并获得无保留意见的SAS70审计报
告。自2010年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准(ISAE3402)认证,
表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的
健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设,品牌声誉进一步提升,
在2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中成绩突出,获“最佳托管银行”
奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。2012年荣获
第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号;2013年至2017年连续荣获上海
清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任公司授予的“优秀
托管机构奖”称号;2015年、2016年荣获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳
发展奖”称号;2018年荣获中国基金报授予的公募基金20年“最佳基金托管银行”
奖;2019年荣获证券时报授予的“2019年度资产托管银行天玑奖”称号;2020年被
美国《环球金融》评为中国“最佳托管银行”。 
中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行
批准成立,目前内设综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、
客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二部,拥有先进
的安全防范设施和基金托管业务系统。 
2、主要人员情况 
中国农业银行托管业务部现有员工近310名,其中具有高级职称的专家60名,
服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有20年以上金
融从业经验和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。 
3、基金托管业务经营情况 
截止到2021年6月30日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证
券投资基金共620只。 
(二)基金托管人的内部风险控制制度说明 
1、内部控制目标 
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,
守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,
确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 
2、内部控制组织结构 23 
 
 
 
 
万家日日薪货币市场证券投资基金招募说明书更新(2021 年第 3 号) 
 
风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业
务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,
配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。 
3、内部控制制度及措施 
具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业
务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;
业务管理实行严格的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按
规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门
设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务
实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。 
(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规
定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管理人的
投资运作,并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他
行为。 
当基金出现异常交易行为时,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处
理: 
1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人; 
2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面方
式对基金管理人进行提示; 
3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行
为,书面提示有关基金管理人并报中国证监会。 24 
 
 
 
 
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第五部分 相关服务机构 
(一)基金份额发售机构 
1、直销机构 
本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及该公司的网上交易平台。 
住所、办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路360号8层(名义楼层9
层) 
法定代表人:方一天 
联系人:亓翡 
电话:(021)38909777 
传真:(021)38909798 
客户服务热线:400-888-0800 
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等
业务,具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。 
网上交易网址:https://trade.wjasset.com/ 
微交易:万家基金微理财(微信号:wjfund_e) 
2、代销机构 
(1)中国农业银行股份有限公司 
客服电话:95599(或拨打各城市营业网点咨询电话) 
网址:www.abchina.com 
(2)交通银行股份有限公司 
客服电话:95559 
网址:www.bankcomm.com 
(3)招商银行股份有限公司 
客服电话:95555 
网址:www.cmbchina.com 
(4)中泰股份证券有限公司 
客服电话:95538 
网址:www.zts.com.cn 25 
 
 
 
 
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(5)光大证券股份有限公司 
客服电话:400-888-8788,10108998,95525 
网址:www.ebscn.com 
(6)海通证券股份有限公司 
客服电话:95553或拨打各城市营业网点咨询电话 
网址:www.htsec.com 
(7)信达证券股份有限公司 
客服电话:400-800-8899 
网址:www.cindasc.com 
(8)中国银河证券股份有限公司 
客服电话:400-888-8888 
网址:www.chinastock.com.cn 
(9)国信证券股份有限公司 
客服电话:95536 
网址:www.guosen.com.cn 
(10)山西证券股份有限公司 
客服电话:400-666-1618 
网址:www.i618.com.cn 
(11)上海证券有限责任公司 
客服电话:021-65076608*557 
网址:www.shzq.com 
(12)东吴证券股份有限公司 
客服电话:4008601555 
网址:www.dwzq.com.cn 
(13)国融证券有限责任公司 
客服电话:95385 
网址:www.grzq.com.cn 
(14)申万宏源证券有限公司 
客服电话:95523或4008895523 
网址:www.swhysc.com 26 
 
 
 
 
万家日日薪货币市场证券投资基金招募说明书更新(2021 年第 3 号) 
 
(15)国泰君安证券股份有限公司 
客服电话:400-888-8666 
网址:www.gtja.com 
(16)中信建投证券股份有限公司 
客服电话:400-888-8108 
网址:www.csc108.com 
(17)中国国际金融股份有限公司 
客服电话:010-65051166 
网址:www.cicc.com 
(18)招商证券股份有限公司 
客服电话:400-8888-111,95565 
网址:www.newone.com.cn 
(19)中信证券(山东)有限责任公司 
客服电话:95548 
网址:http://sd.citics.com/ 
(20)江海证券有限公司 
客服电话:400-666-2288 
网址:www.jhzq.com.cn 
(21)上海好买基金销售有限公司 
客服电话:400-700-9665 
网址:www.ehowbuy.com 
(22)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 
客服电话:4000-766-123 
网址:www.fund123.cn 
(23)上海长量基金销售有限公司 
客服电话:400-820-2899 
网址:www.erichfund.com 
(24)上海天天基金销售有限公司 
客服电话:400-1818-188 
网址:www.1234567.com.cn 27 
 
 
 
 
万家日日薪货币市场证券投资基金招募说明书更新(2021 年第 3 号) 
 
(25)深圳众禄基金销售股份有限公司 
客服电话:4006-788-887 
网址:www.zlfund.cn及www.jjmmw.com 
(26)和讯信息技术有限公司 
客服电话: 400-920-0022 
网址:www.hexun.com 
(27)中国中金财富证券有限公司 
客服电话:95532/4006008008 
网址:www.ciccwm.com/ciccwmweb/ 
(28)金元证券股份有限公司 
客服电话:4008-888-228 
网址:www.jyzq.cn 
(29)平安银行股份有限公司 
客服电话: 95511-3 
网址:www.bank.pingan.com 
(30)中信证券股份有限公司 
客服电话:95558 
网址:www.cs.ecitic.com 
(31)五矿证券有限公司 
客服电话:400-184-0028 
网址:www.wkzq.com.cn 
(32)华龙证券有限责任公司 
客服电话:4006898888 
网址:www.hlzqgs.com 
(33)北京虹点基金销售有限公司 
客服电话:400-618-0707 
网址:www.hongdianfund.com 
(34)浙江同花顺基金销售有限公司 
客服电话:4008-773-772 
网址:www.5ifund.com 28 
 
 
 
 
万家日日薪货币市场证券投资基金招募说明书更新(2021 年第 3 号) 
 
(35)国金证券股份有限公司 
客服电话:400-660-0109 
网址:www.gjzq.com.cn 
(36)珠海盈米基金销售有限公司 
客服电话:020-89629066 
网址:www.yingmi.cn 
(37)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
客服电话:400-166-1188 
网址:www.8.jrj.com.cn 
(38)东海证券股份有限公司 
客服电话:95531;400-8888-588 
网址:www.longone.com.cn 
(39)中信期货有限公司 
客服电话:400-990-8826 
网址:www.citicsf.com 
(40)上海汇付基金销售有限公司 
客服电话: 400-820-2819 
网址:www.hotjijin.com 
(41)北京钱景基金销售有限公司 
客服电话: 400-893-6885 
网址:www.qianjing.com 
(42)诺亚正行基金销售有限公司 
客服电话:400-821-5399 
网址:www.noah-fund.com 
(43)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 
客服电话:400-8909-998 
网址:www.jnlc.com 
(44)奕丰基金销售有限公司 
客服电话:400-684-0500 
网址:www.ifastps.com.cn 29 
 
 
 
 
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(45)上海联泰基金销售有限公司 
客服电话:4000-466-788 
网址:www.66zichan.com 
(46)深圳富济财富基金销售有限公司 
客服电话:0755-83999907 
网址:www.fujifund.cn 
(47)上海陆金所基金销售有限公司 
客服电话: 4008-219-031 
网址:www.lufunds.com 
(48)北京加和基金销售有限公司 
客服电话:400-600-0030 
网址:www.bzfunds.com 
(49)华泰证券股份有限公司 
客服电话:95597 
网址:www.htsc.com.cn 
(50)武汉市伯嘉基金销售有限公司 
客服电话:400-027-9899 
网址:www.buyfunds.cn 
(51)海银基金销售有限公司 
客服电话:400-808-1016 
网址:www.fundhaiyin.com 
(52)北京汇成基金销售有限公司 
客服电话:400-619-9059 
网址:www.hcfunds.com 
(53)北京广源达信基金销售有限公司 
客服电话:400-623-6060 
网址:www.niuniufund.com 
(54)平安证券有限责任公司 
客服电话:95511-8 
网址:www.stock.pingan.com 30 
 
 
 
 
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(55)中航证券有限公司 
客服电话:0791-6768763 
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(56)南京证券股份有限公司 
客服电话:95386 
网址:www.njzq.com.cn 
(57)上海基煜基金销售有限公司 
客服电话:021-65370077 
网址:www.jiyufund.com.cn 
(58)爱建证券有限责任公司 
客服电话:021-63340678 
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(59)华鑫证券有限责任公司 
客服电话:021-32109999;029-68918888 
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(60)华福证券有限责任公司 
客服电话:400-889-6326 
网址:www.hfzq.com.cn 
(61)北京懒猫金融信息服务有限公司 
客服电话:4001-500-882 
网址:www.lanmao.com 
(62)北京肯特瑞基金销售有限公司 
客服电话: 
个人业务:95118 
企业业务:4000888816 
网址:www.fund.jd.com 
(63)北京恒天明泽基金销售有限公司 
客服电话:4008980618 
网址:www.chtfund.com 
(64)一路财富(北京)基金销售有限公司 31 
 
 
 
 
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客服电话:400-001-1566 
网址:www.yilucaifu.com 
(65)北京新浪仓石基金销售有限公司 
客服电话:010-62675369 
网址:www.xincai.com 
(66)中国银行股份有限公司 
客服电话:95566 
网址:www.boc.cn 
(67)中银国际证券有限公司 
客服电话:400-620-8888 
网址:www.bocichina.com 
(68)北京蛋卷基金销售有限公司 
客服电话:400-061-8518 
网址:www.danjuanapp.com 
(69)万家财富基金销售(天津)有限公司 
客服电话:010-59013895 
网址:www.wanjiawealth.com 
(70)济安财富(北京)基金销售有限公司 
客服电话:400-673-7010 
网址:www.jianfortune.com 
(71)民商基金销售(上海)有限公司 
客服电话:021-50206003 
网址:www.msftec.com 
(72)北京度小满基金销售有限公司 
客服电话:95055-9 
网址:www.duxiaomanfund.com 
(73)西藏东方财富证券股份有限公司 
客服电话:95357 
网址:www.18.cn 
(74)联储证券有限责任公司 32 
 
 
 
 
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客服电话:4006206868 
网址:www.lczq.com 
(75)江苏汇林保大基金销售有限公司 
客服电话:025-66046166 
网址:www.huilinbd.com 
(76)上海挖财基金销售有限公司 
客服电话:021-50810673 (工作日 10:00 ~ 18:00) 
网址:www.wacaijijin.com 
(77)安信证券股份有限公司 
客服电话:95517 
网址:www.essence.com.cn 
(78)阳光人寿保险股份有限公司 
客服电话:95510 
网址:www.fund.sinosig.com 
(79)中山证券股份有限公司 
客服电话:95329 
网址:www.zszq.com 
(80)中信证券华南股份有限公司 
客服电话:95396 
网址:www.gzs.com.cn 
(81)华宝证券股份有限公司 
客服电话:400-820-9898 
网址:www.cnhbstock.com 
(82)玄元保险代理有限公司 
客服电话:400-080-8208 
网址:www.licaimofang.com 
(83)中国人寿保险股份有限公司 
客服电话:95519 
网址:www.e-chinalife.com 
(84)宁波银行股份有限公司 33 
 
 
 
 
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客服电话:95574 
网址:www.nbcb.com.cn 
(85)泉州银行股份有限责任公司 
客服电话:4008896312 
网址:www.qzccbank.com 
(86)泛华普益基金销售有限公司 
客服电话:400-080-3388 
网址:www.puyifund.com 
(87)甬兴证券有限公司 
客服电话:4009160666 
网址:www.yongxingsec.com 
(88)浦领基金销售有限公司 
客服电话:400-012-5899 
网址:https://www.prolinkfund.com/ 
(89)上海利得基金销售有限公司 
客服电话:400-032-5885 
网址:www.leadbank.com.cn 
场内代销机构指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格,并经上海证券
交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员(以下简称
“有资格的上证所会员”),名单详见上海证券交易所网站。 
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售本
基金。 
(二)注册登记机构 
名称:中国证券登记结算有限责任公司 
住所:北京市西城区太平桥大街17号 
电话:(010)58598839 
传真:(010)58598834 
(三)律师事务所 
名称:北京大成(上海)律师事务所 
住所:上海市浦东新区银城中路501号上海中心15/16层(200120) 34 
 
 
 
 
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电话:(021)3872 2416 
传真:(021)5878 6866 
联系人:华涛 
(四)会计师事务所 
名称:立信会计师事务所(特殊普通合伙) 
住所:中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 
办公地址:中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 
联系电话:021-63391166 
传真:021-63392558 
联系人:徐冬 
经办注册会计师:王斌、徐冬35 
 
 
 
 
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第六部分 基金份额分类 
为满足更多投资者理财服务的需求,经与本基金的基金托管人中国农业银行股
份有限公司协商一致,并报中国证监会备案,万家基金管理有限公司决定自本基金
转型为万家日日薪货币市场基金之日起对本基金实施基金份额分类。 
本基金份额分级规则生效当日,本基金注册登记机构将对部分投资者持有的基
金份额进行升级处理,该部分投资者在该日对升级前的基金份额提交的赎回、基金
转换转出、转托管等申请将确认失败,基金管理人不承担由此造成的一切损失。 
分类后本基金将设三类基金份额:A 类基金份额、B 类基金份额和R 类基金份
额。A类基金份额代码519511,B类基金份额代码519512,R类基金份额代码
519513,各类基金份额单独公布每万份基金净收益和7日年化收益率。 
其中,本基金R类基金份额目前仅限通过直销渠道的特定投资群体进行申购。 
特定投资群体指全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业
年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、企业
年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、个人税收递延型商业养老保险等
产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在
招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。特定投资群体可
通过本基金直销渠道认/申购本基金R类基金份额。基金管理人可根据情况变更本基
金R类基金份额的销售机构,并按规定予以公告。 
(一)基金费率及分类规则 
1、基金费率 
 
 A 类基金份额 B 类基金份额 R 类基金份额 
基金代码 519511 519512 519513 
管理费率(年费
率) 
0.15% 0.15% 0.15% 
托管费率(年费
率) 
0.05% 0.05% 0.05% 
销售服务费率(年
费率) 
0.25% 0.01% 0 36 
 
 
 
 
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首次申购最低金额 不设单笔最低限额 
5,000,000 元(但
已持有本基金 B 类
份额的投资者可以
适用首次申购不设
单笔最低限额) 
不设单笔最低限额 
追加申购最低金额 不设单笔最低限额 不设单笔最低限额 不设单笔最低限额 
单笔赎回最低份额 不设单笔最低限额 不设单笔最低限额 不设单笔最低限额 
基金账户最低基金
份额余额 
1 份 5,000,000 份 1 份 
注:本基金当期基金收益结转基金份额时,不受最低申购金额的限制。本基金
A 类、B 类、R类基金份额的申购、赎回费率均为零。 
2、基金份额分类规则: 
基金份额分类后,在基金存续期内的任何一个开放日,若A类基金份额持有人
在单个基金帐户保留的基金份额达到或超过500 万份(不含未付收益)时,本基金
的注册登记机构自动将其在该基金帐户持有的A类基金份额升级为B类基金份额,并
于升级当日按照B级基金份额等级享有基金收益。 
基金份额分类后,在基金存续期内的任何一个开放日,若B类基金份额持有人
在单个基金帐户保留的基金份额低于500万份(不含未付收益)时,本基金的注册
登记机构自动将其在该基金帐户持有的B 类基金份额降级为A类基金份额,并于降
级当日按照A级基金份额等级享有基金收益。 
本基金投资者的累计收益每月集中支付并按1元面值自动转为基金份额。基金
份额分类后,每逢基金收益支付日,若A类基金份额持有人在单个基金帐户保留的
基金份额达到或超过500 万份时,本基金的注册登记机构在完成收益支付确认后自
动将其在该基金帐户持有的A类基金份额升级为B类基金份额,并于升级当日按照B
级基金份额等级享有基金收益。 
如果本基金的注册登记机构于基金存续期内的某一开放日(T日)对投资者持
有的基金份额进行了升降级处理,那么投资者在该日对升降级前的基金份额提交的
赎回、基金转换转出、转托管等申请将确认失败,基金管理人不承担由此造成的一
切损失。投资者可于T+1日就升级或降级后的基金份额提交赎回、基金转换转出及
转托管申请。 
自本基金份额分类规则生效之日起,本基金的注册登记机构将根据投资者基金
帐户所持有的本基金份额数量,进行份额类别判断和处理。 37 
 
 
 
 
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(二)重要提示 
万家日日薪货币市场基金的A 类、B 类、R类基金份额共同受《万家日日薪货
币市场证券投资基金基金合同》的约束,享有同等权利,凡基金合同及相关法律文
件中对基金份额的提及,其份额的计算皆为A 类、B 类、R类三类基金份额之总
和。 38 
 
 
 
 
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第七部分 基金的募集 
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律、
法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会2012年11月2日证监许可
[2012]1441号文核准募集。实际募集期限为自2013年1月4日至2013年1月10日,本
基金募集期共募集7,535,700,214.64份基金份额(含有效认购资金利息折转的基金
份额)。有效认购户数为18,200户。 
基金的类别:货币市场基金 
基金的运作方式:契约型开放式 
基金存续期间:不定期 39 
 
 
 
 
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第八部分 基金合同的生效 
(一)根据有效的法律法规的有关规定,万家14天理财债券型证券投资基金基
金于2013年1月15日成立,自该日起本基金管理人正式开始管理基金。 
万家日日薪货币市场证券投资基金由万家14天理财债券型证券投资基金通过基
金合同修订变更而来。《关于修改万家14天理财债券型证券投资基金基金合同有关
事项的议案》经万家14天理财债券型证券投资基金基金份额持有人大会决议通过,
于2014年5月15日完成向中国证监会的备案。自2014年5月15日起,由《万家14天理
财债券型证券投资基金基金合同》修订而成的《万家日日薪货币市场证券投资基金
基金合同》生效,原《万家14天理财债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。 
(二)基金存续期内的资金规模 
《基金合同》生效后的存续内,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产
净值低于5000万元,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金份额持有人数量连
续20个工作日达不到200人,或连续20个工作日基金资产净值低于5000万元,基金
管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。 
法律法规另有规定时,从其规定。 40 
 
 
 
 
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第九部分 基金份额的申购与赎回 
(一)申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资者可通过场外、场内两种方式
申购和赎回本基金。 
本基金场外申购和赎回场所为基金管理人的直销中心及基金场外代销机构的代
销网点,场内申购和赎回场所为上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位,
具体场内、场外代销机构(网点)名单将由基金管理人在招募说明书或其他公告中
列明。 
基金管理人可根据情况变更或增减代销机构。若基金管理人或其指定的代销机
构开通电话、传真或网上等交易方式,投资者可以通过上述方式进行申购与赎回,
具体办法由基金管理人或者代销机构另行公告。 
(二)申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间及基金管理人、基金托管人协商确认
的办理申购、赎回的其他时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或
基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他
特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人于2013年1月21日起开始办理本基金的申购和赎回业务 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎
回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
且登记机构确认接受的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 
(三)申购与赎回的原则 
1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.0000元的基
准进行计算; 41 
 
 
 
 
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2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,基金销售
机构另有规定的,以基金销售机构的规定为准; 
4、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总
规模限额,但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必
须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
(四)申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资者必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资者申购基金份额时,必须全额交付申购款项,否则所提交的申购申请不成
立。投资者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的赎回申请
不成立。 
投资者交付申购款项,申购成立;本基金登记机构确认基金份额时,申购生
效。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;本基金登记机构确认赎回时,赎回
生效。 
投资者赎回申请成功后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款
项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故
障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎回款
项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的暂停赎回或延缓支
付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎
回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进
行确认。T日提交的有效申请,投资者可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或
以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还
给投资者。 42 
 
 
 
 
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销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对
于申购申请及申购份额的确认情况,投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 
(五)申购和赎回的数量限制 
1、申购的数额限制 
投资者通过基金代销机构和本公司直销中心申购本基金A 类

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