银华基金管理有限公司关于与财付通合作开通直销业务及支付业务的公告


为更好地满足广大投资者的理财需求,自2015年1月27日起银华基金管理有限公司(以下简称“银华基金”)与财付通支付科技有限公司(以下简称“财付通”)合作开通前置在财付通的银华基金直销自助式前台(以下简称“自助式前台”)业务,并由财付通提供基金销售结算资金的第三方支付服务。现将相关事项公告如下:
一、适用投资者
接受银华基金《银华基金理财通直销自助式前台服务协议》和财付通相关协议、并且开立银华基金直销账户的财付通账户实名认证用户。
二、适用基金范围
银华双月定期理财债券型证券投资基金(基金代码:000791,以下简称“本基金”)。
三、适用业务范围
基金的开户、申购、赎回、预约赎回、交易查询等业务。
投资者可通过微信理财通办理上述业务,在办理业务时应符合有关法律法规、基金合同、招募说明书及其更新、相关公告以及银华基金相关业务规则的规定。
四、收费方式
本业务暂时不收取客户任何手续费,但银华基金保留收费的权利。银华基金可根据法律法规、本基金基金合同以及招募说明书的有关规定,对收费方式进行调整,并依据相关法规的要求进行公告。
五、重要提示
1、投资者通过微信理财通申购本基金,首笔申购的最低金额为人民币1000 元,每笔追加申购的最低金额为人民币1000 元。单个投资者通过微信理财通申购本基金的上限为100万元。
2、财付通支持的银行卡种类、限额、开通流程及变动情况以财付通发布的相关公告为准,敬请留意。
3、为更好地保障投资者的利益,自2015年1月27日起,本基金通过微信理财通受理的日申购限额为一亿元,每日申购额度售罄后,申购交易自动关闭,当日不再接受投资者的申购申请。每日交易限额后续如有调整,本公司将另行公告。
4、投资者开通自助式前台业务前应认真阅读《银华基金理财通直销自助式前台服务协议》以及相关业务规则,了解自助式前台的特有风险,妥善保管好账号、密码等交易信息。
5、本公告仅对银华基金开通前置在财付通的自助式前台以及财付通的第三方支付业务的有关事项予以说明,投资者投资基金前,请仔细阅读本基金的基金合同、招募说明书及其更新等法律文件。
6、投资者按照本公告的规定办理相关基金业务的,若相关基金发生暂停申购、赎回,或限制相关业务交易金额,或出现银华基金公告的其它情况的,银华基金可就公告的处理措施适用于本公告项下之各项业务,敬请投资者留意查阅相关公告。
7、投资者首次申购本基金时,从申购确认日起至次二个月的月度对日期间不开放赎回;对于上一运作期到期日未赎回的每份基金份额,从该基金份额上一运作期到期日后的下一自然日起,至该基金份额上一运作期到期日次二个月的月度对日期间不开放赎回。基金份额持有人可以在运作期到期日前提出预约赎回申请,约定由基金管理人于指定的运作期到期日自动为基金份额持有人发起赎回申请,提出预约赎回申请的截止时点为运作期到期日的前一自然日15:00。基金份额持有人也可以在每个运作期到期日提出赎回申请。
8、本公告有关基金自助式前台业务的解释权归银华基金所有。
六、投资者可通过以下途径了解或咨询详情:
1、银华基金网站:http://www.yhfund.com.cn
2、银华基金客户服务电话:400-678-3333
3、财付通公司网站:www.tenpay.com
4、财付通客户服务电话:0755-86013860
七、银华双月定期理财债券型证券投资基金截止2014年12月31日投资组合构建情况
1、截止2014年12月31日总体基金资产配置
截止2014年12月31日,本基金主要投资于银行协议存款和信用级别较高的短期债券,截止2014年12月31日本基金大类资产构成为:银行存款和结算备付金持有比例为95.38%,债券投资比例为3.88%。


2、 2014年第四季度期末持有的按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十大债券

注:①2014年第四季度期末仅持有上述债券。
②本公告中的投资组合构建情况和数据已经本基金托管行复核。但本公告中的投资组合构建情况及其他相关信息不构成对本基金运作期实际收益的承诺或保证。
八、风险提示
银华基金承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。敬请投资人根据自身的风险承受能力选择适合自己的基金产品投资,注意基金投资风险。
投资者申请使用自助式前台业务前,应认真阅读并确保遵守《银华基金理财通直销自助式前台服务协议》以及业务规则,了解自助式前台的固有风险,投资者应慎重选择,并在使用时妥善保管好账号、密码等自助式前台信息,避免因此引发的不利后果。
特此公告。
银华基金管理有限公司
2015年 1月 26 日


序号 投资项目 四季度末占比(%)
1 固定收益投资 3.88
其中:债券 3.88
资产支持证券 --
2 金融衍生品投资 --
3 买入返售金融资产 --
其中:买断式回购的买入返售金融资产 --
4 银行存款和结算备付金 95.38
5 其他资产 0.75
6 合计 100.00





序号 债券代码 债券名称 占基金资产净值比例(%)
1 140218 14国开18 3.88

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