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华安日日鑫货币B (华安货B 040039) 封闭型 货币型 收取销售服务费基金

加入自选基金

每万份单位收益:0.6408

七日年化收益率:2.39%

2021/04/12 00:00:00

华安日日鑫货币B(040039)基金资料

基金资料 申购费率 销售机构
基金代码 040039
基金类型 契约型
资料更新日期 2021-03-06
基金简称 华安日日鑫货币B
基金法定名称 华安日日鑫货币市场基金
首次募资总额 92,677.79万元
基金性质 证券投资基金
投资风格 收益型
份额结转方式 按日结转
每月份额结转日 11
申购申请确认日 --
赎回申请确认日 --
赎回款项支付日 T+1
投资目标 为满足投资人现金管理和日常理财需求,本基金在力求本金安全、确保基金资产流动性的基础上,追求稳定的当期收益,谋求资产的稳定增值。
投资理念 本基金根据投资人现金管理和日常理财需求的特点,充分利用多样化的货币市场工具,通过合理的资产配置策略,在保证充分流动性的前提下,力争减少大额申赎对投资收益造成的影响,谋求稳定的当期收益,为投资人提供低风险、收益稳定、期限灵活、可随时变现的理财产品和现金管理工具。
成立日期 2012-11-26
所属基金系列名称 --
基金风格属性 货币型基金
基金投资类别 不适用
MS基金分类 货币市场基金
场外日常申购起始日 2012-12-10
场外日常赎回起始日 2012-12-10
场内申购起始日 --
场内赎回起始日 --
分配原则 (1)本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; (2)本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; (3)"每日分配、按月支付"。根据每日基金收益情况,以每万份基金净收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,每日分配所得收益参与下一日的收益分配,每月集中支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; (4)根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; (5)每日进行收益计算并分配时,每月累计收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在每月累计收益支付时,其累计收益为正值,则为投资人增加相应的基金份额,其累计收益为负值,则缩减投资人基金份额。若投资人全部赎回基金份额时,其对应收益将立即结清,若收益为负值,则从投资人赎回基金款中扣除;在A类基金份额和B类基金份额持有人部分赎回基金份额时,不结算基金收益,但剩余的基金份额必须足以弥补其当前累计收益为负时的损益; (6)基金管理人有权在基金注册登记机构条件允许、并与基金托管人协商一致的情形下,将全部或部分基金份额的收益分配由"每日分配,按月支付"提升为"每日分配,按日支付"并予以公告; (7)当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; (8)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:现金、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
投资策略 本基金将根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础上,综合考量宏观经济形势、市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等,确定各类货币市场工具的配置比例并进行积极的投资组合管理,在保证基金资产的安全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益。 1.整体资产配置策略 根据宏观经济指标(通货膨胀率、GDP增长率、货币供应量、就业率水平、利率水平和市场预期、汇率等)、央行货币政策和市场资金供求状况,进行大势研判、形成货币市场收益率曲线预期并据此确定组合的平均剩余期限和各期限品种比例分布。比如,根据历史上我国短期资金市场利率的走势,在年初、年末资金利率较高时按哑铃策略配置基金资产,而在年中资金利率偏低时则按梯形策略配置基金资产。 2.类属资产配置策略 根据各类货币市场工具的市场收益率水平(持有期收益率、到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类别资产收益差异等)和利差变化,确定优先配置的资产类别。同时,结合各类资产的流动性特征(市场容量、平均日交易量、交易场所、机构投资者持有情况、回购抵押数量等),决定组合中各类资产的配置比例。 3.个券选择策略 在个券选择层面,本基金将首先从安全性角度出发,优先选择央票、短期国债等利率品种以回避信用风险。对于信用资质较高的信用类品种,本基金也可择优配置。具体来说,基金管理人将通过"华安信用评级模型"对市场公开发行的所有短期融资券、中期票据、企业债等信用债券进行独立的内部评级,形成2-5级的内部评级结果,3级以上(含)为可投资范围。在具体券种的选择上,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,从合格的投资范围中找出收益率明显偏高的券种,并客观分析收益率出现偏离的原因,判别出因市场因素导致真正低估的个券进行重点关注。 对于含有回售条款的债券,本基金将仅买入距回售日不超过397天以内的债券,并在回售日进行回售或在回售日前卖出。 4.流动性管理策略 在流动性优先的原则下,本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式保持较高的资产组合整体流动性。同时,基金管理人将密切关注基金的申购赎回情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素,对投资组合的现金比例进行结构化管理。此外,基金还可根据回购等具体投资品种的市场特性,采用持续滚动投资等方式以提高基金资产的整体变现能力。
基金管理人 华安基金管理有限公司
基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金经理 李邦长、孙丽娜
决策依据 (1)国家有关法律、法规和《基金合同》的相关规定; (2)宏观经济发展态势、货币政策和财政政策执行状况以及证券市场运行环境等。
决策程序 ① 研究发展部和数量分析小组向投资决策委员会会议提交宏观经济分析报告、利率分析报告、市场分析报告和数量分析报告,研究发展部、基金投资部和固定收益部提交投资策略分析报告,投资协调小组提交资产配置建议报告,基金经理提交投资组合分析报告和未来操作建议,供投资决策委员会会议讨论。 ② 投资决策委员会月度会议讨论上述报告,并形成月度投资决策建议,确定以组合平均剩余期限控制为核心的基金投资组合的投资策略和投资计划。 ③ 投资协调小组在投资决策委员会决议的框架下提出重点类属、重点券种、个券选择配置计划。 ④ 基金经理根据基金合同、决策会议决议、投资协调小组建议和本基金投资限制,构建投资组合。 ⑤ 基金经理将投资指令下达给集中交易室,由交易员组织实施具体操作;操作过程中交易员须提出完成组合投资的时间安排和价格控制目标,并据此开展交易。 ⑥ 合规监察稽核部对投资决策实施实行全面监控。 ⑦ 风险管理部定期对投资组合进行归因分析和绩效评估。 ⑧ 基金经理在归因分析报告的基础上,根据宏观经济、市场走势和品种收益率等变化对投资组合进行调整,并根据调整要求对交易员下达投资指令,交易员完成投资指令、实现投资组合的调整。
投资标准
风险收益特征 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
风险管理工具及主要指标
附注
基金简介

主编信箱 热线:010-82558163-9016 意见反馈

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