西部建设:关于与中建财务有限公司开展金融服务业务的风险处置预案

中建西部建设股份有限公司关于与中建财务
有限公司开展金融服务业务的风险处置预案

    为有效防范、及时控制和化解中建西部建设股份有限公司
(以下称“公司”)及下属子公司在中建财务有限公司(以下
简称“财务公司”)从事金融服务业务时可能发生的各类风险,
维护资金安全,公司特制定本风险处置预案。
               第一章 风险处置机构及职责
    第一条 公司成立财务公司金融服务风险防范及处置工作
领导小组,由公司总经理任组长,为领
    导小组风险预防处置的第一责任人,由公司财务总监任副
组长,工作领导小组成员包括财务部、审计部等相关部门人员。
领导小组负责组织开展金融服务业务的风险防范和处置工作,
领导小组下设工作小组,办公地点设在财务部,由财务总监任
工作小组组长,具体负责日常的监督与管理工作,严控财务公
司金融服务业务风险。
    第二条 金融服务业务风险处置机构职责:
    (一)领导小组统一领导金融服务业务风险的应急处置工
作,全面负责金融服务业务风险的防范和处置工作。
    (二)财务部、纪审部及相关部门按照职责分工,积极落
实各项防范化解风险的措施,相互协调,共同防范和化解风险。
    (三)工作小组实时关注债务方经营情况,一旦发现问题,
及时向领导小组报告,并采取果断措施,防止风险扩散和蔓延,
将金融服务业务风险降到最低。
     第三条 领导小组作为风险应急处置机构,一旦发生风险,
应立即启动应急预案,并按照规定程序开展工作。
     第四条 对金融服务业务风险的处置应遵循以下原
则:
     (一)统一领导,分级负责。金融服务业务风险的
处 置 工 作 由 领 导 小 组 统 一 领 导 ,对 董 事 会 负 责 ,全 面 负
责风险防范和处置工作。
     (二)各司其职,协调合作。相关部门按照职责分
工,积极筹划、落实各项防范化解风险的措施,相互协
调,共同控制和化解风险。
     (三)收集信息,重在防范。财务部应加强对风险
的 监 测 ,督 促 债 务 方 及 时 提 供 相 关 信 息 ,关 注 其 经 营 情
况 ,测 试 其 资 金 流 动 性 ,并 从 中 国 建 筑 股 份 有 限 公 司 或
财 务 公 司 处 及 时 了 解 信 息 ,做 到 信 息 监 控 到 位 ,风 险 防
范有效。
     (四)及早预警,及时处置。相关部门应加强对风
险的监测,对金融服务业务风险做到早发现、早报告,
一 旦 发 现 问 题 ,及 时 向 领 导 小 组 报 告 ,并 采 取 果 断 措 施 ,
及 时 控 制 和 化 解 风 险 ,防 止 风 险 扩 散 和 蔓 延 ,将 风 险 降
到最低。
                     第二章 风险报告与披露
     第五条 建 立 金 融 服 务 业 务 风 险 报 告 机 制 。领 导 小 组
定 期 和 临 时 向 总 经 理 办 公 会 汇 报 ,并 按 有 关 法 律 法 规 的
要求进行披露。
     (一)在与财务公司开展金融服务业务前,金融服
务业务经公司授权指引流程审批后对外披露。
     (二)在发生金融业务期间,应密切跟踪债务方资
信 变 化 情 况 ,定 期 向 中 国 建 筑 股 份 有 限 公 司 及 财 务 公 司
告知。
     第六条 公 司 在 财 务 公 司 的 金 融 服 务 业 务 应 当 严 格
按 照 有 关 法 律 、法 规 及 监 管 部 门 对 关 联 交 易 的 相 关 规 定
履行决策程序和信息披露义务。
                      第三章 风险处置程序
     第七条 公 司 在 财 务 公 司 办 理 金 融 业 务 期 间 ,出 现 下
列 规 定 的 任 一 情 形 时 ,领 导 小 组 应 立 即 启 动 风 险 处 置 程
序,同时及时履行相应的临时信息披露义务:
     (一)债务方出现违反与公司签订的《交易合同》
规定的情形;
     ( 二 )债 务 方 涉 及 被 任 何 债 权 人 索 偿 的 诉 讼 、仲 裁
或 任 何 形 式 的 索 赔 ,或 主 要 资 产 被 采 取 了 财 产 保 全 等 强
制措施;
     (三)债务方变更企业名称、住所、注册资本、经
营 范 围 、公 司 类 型 ,修 改 公 司 章 程 ,股 份 制 改 造 、承 包 、
租赁、合并、分立、联营、与外商合资或合作,在财务
方面发生重大变化或股权变动及其他重大事项;
     (四)债务方拟申请破产或可能或已被债权人申请
破产;
     (五)债 务 方 停 产 、 歇 业 、 解 散 、 停 业 整 顿 、 被 撤
销或营业执照被吊销;
     (六)债 务 方 到 期 未 清 偿 应 收 账 款 相 对 应 的 保 理 融
资款项本息和其他应付费用;
     (七)其他可能对公司资金带来安全隐患的事项。
     第八条 风 险 处 置 程 序 启 动 后 ,领 导 小 组 应 组 织 人 员
督 促 债 务 方 提 供 详 细 情 况 说 明 ,并 多 渠 道 了 解 情 况 ,必
要 时 可 进 驻 现 场 调 查 发 生 金 融 服 务 业 务 风 险 原 因 ,分 析
风险的动态,同时,根据风险起因和风险状况,制定风
险 处 置 方 案 。风 险 处 置 方 案 应 当 根 据 风 险 情 况 的 变 化 以
及 实 施 中 发 现 的 问 题 及 时 进 行 修 订 、补 充 。风 险 处 置 方
案主要包括以下内容:
     (一)成立应急处置小组,明确应急处置小组的组
员名单及相关职责;
     (二)明确各部门应采取的措施、应完成的任务以
及应达到的目标;
     (三)明确风险化解措施的组织实施方案,强调各
部 门 应 服 从 应 急 处 置 小 组 的 统 一 指 挥 ,各 司 其 职 ,各 负
其责,切实履行相关职责;
     (四)应急处置小组负责风险化解措施落实情况的
督 查 和 指 导 ,确 保 以 最 快 速 度 化 解 风 险 ,保 障 公 司 资 金
安全。
     第九条 针 对 出 现 的 风 险 ,应 急 处 置 小 组 应 与 财 务 公
司召开联席会议,采取积极措施,进行风险自救,避免
风险扩散和蔓延。具体措施包括:
     (一)要求债务方限期纠正违约行为;
     (二)暂缓或停止金融服务业务,组织回收资金;
     (三)要求债务方追加公司认可的合法、有效、足
值的担保;
     (四)必要时告知中国建筑股份有限公司,确保公
司资金的安全性、流动性不受影响。
                       第四章 后续事项处理
     第十条 突 发 性 金 融 服 务 业 务 风 险 平 息 后 , 领 导 小 组
要 加 强 对 债 务 方 的 监 督 ,要 求 债 务 方 增 强 资 金 实 力 ,提
高 抗 风 险 能 力 ,重 新 对 债 务 方 进 行 风 险 评 估 ,适 当 调 整
金融服务业务比例。
     第十一条 领 导 小 组 联 合 财 务 公 司 对 突 发 性 金 融 服 务
业 务 风 险 产 生 的 原 因 、造 成 的 后 果 进 行 认 真 分 析 和 总 结 ,
吸 取 经 验 、教 训 ,更 加 有 效 地 做 好 风 险 防 范 和 处 置 工 作 ,
如 果 影 响 风 险 的 因 素 不 能 消 除 ,则 采 取 行 动 停 止 金 融 服
务业务。
                            第五章 附则
     第十二条 本 预 案 未 尽 事 宜 , 按 照 《 中 华 人 民 共 和 国
公 司 法 》《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 法 》《 上 市 公 司 信 息 披 露
管理办法》等有关法律、法规、规范性文件以及《中建
西部建设股份有限公司章程》等有关规定执行。
     第十三条 本 预 案 由 公 司 董 事 会 负 责 解 释 和 修 订 。
     第十四条 本 预 案 自 董 事 会 审 议 通 过 之 日 起 生 效 。
中建西部建设股份有限公司
    2020 年 8 月 21 日

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