华软科技:关于申请年度综合授信和开展票据池业务的公告

证券代码:002453      证券简称:华软科技     公告编号:2021-020



                金陵华软科技股份有限公司
  关于申请年度综合授信和开展票据池业务的公告


    本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整,并对

公告中的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏承担责任。



    金陵华软科技股份有限公司(以下简称“公司”或“华软科

技”)于 2021 年 4 月 26 日召开的第五届董事会第二十次会议以 7

票同意、0 票反对、0 票弃权审议通过了《关于申请年度综合授信和

开展票据池业务的议案》。为满足公司的融资需求,优化财务结构,

同时为减少应收票据占用公司资金,提高公司权益资金利润率,公司

拟向各合作银行及其他金融机构申请授信、与合作银行开展现金管理

(票据池)业务,期限为自 2020 年度股东大会审议通过之日起 1 年。

本议案尚需提交公司 2020 年度股东大会审议。

       一、公司 2021 年拟向商业银行及其他金融机构申请综合授信

额度

    为了满足公司运营对资金流动性需求,提高公司资金流动性水

平,保证各项业务的正常有序开展。公司及所属子公司 2021 年度拟

向商业银行及其他金融机构申请综合授信额度总计 18 亿元人民币。

公司及所属子公司向银行及其他金融机构申请的综合授信额度,将在
上述总额度内根据公司及所属子公司未来实际生产经营对资金的需

求来具体确定。

    二、票据池业务情况概述

    1、业务介绍

     (1)业务概述:票据池业务是指协议银行为满足企业客户对所

持有的商业汇票进行统一管理、统筹使用的需求,向企业提供的集票

据托管和托收、票据质押池融资、票据贴现、票据代理查询、业务统

计等功能于一体的票据综合管理服务。

    公司及纳入合并报表范围的下属子公司可以在各自质押额度范

围内开展融资业务,当自有质押额度不能满足使用时,可申请占用票

据池内其它成员单位的质押额度。质押票据到期后存入保证金账户,

与质押票据共同形成质押或担保额度,额度可滚动使用,保证金余额

可用新的票据置换。

    (2)合作银行:公司本次拟开展票据池业务的合作银行为国内

资信较好的商业银行,具体合作银行由公司董事会授权公司财务部根

据公司与商业银行的合作关系、商业银行票据池服务能力等综合因素

选择。

    (3)业务期限 :上述票据池业务的开展期限为自 2020 年度股

东大会审议通过之日起 1 年。

    (4)实施额度 :公司及控股子公司共享不超过人民币 5 亿元的

票据池额度,即用于与所有合作银行开展票据池业务的质押、抵押的
票据累计即期余额不超过人民币 5 亿元,上述业务期限内,该额度可

滚动使用。

     (5)担保方式 :在风险可控的前提下,公司及控股子公司为

票据池的建立和使用可采用最高额质押、一般质押、存单质押、票据

质押、保证金质押等多种担保方式。

    2、开展票据池业务的目的

    随着公司业务规模的扩大,使用票据结算的客户增加,公司持有

的未到期商业汇票相应增加。同时,公司与供应商合作也经常采用开

具商业汇票的方式结算。

    (1)收到商业汇票后,公司可以通过票据池业务将应收票据统

一存入协议银行进行集中管理,由银行代为办理保管、托收等业务,

可以减少公司对商业汇票管理的成本。

    (2)公司可以利用票据池尚未到期的存量商业汇票作质押开据

不超过质押金额的商业汇票,用于支付供应商货款等经营发生的款

项,有利于减少货币资金占用,提高流动资产的使用效率,实现股东

权益的最大化。

    (3)开展票据池业务,可以将公司的应收票据和待开应付票据

统筹管理,减少公司资金占用,优化财务结构,提高资金利用率,实

现票据的信息化管理。

    3、票据池业务的风险与风险控制

    (1)流动性风险:公司开展票据池业务,需在合作银行开立票

据池质押融资业务专项保证金账户,作为票据池项下质押票据到期托
收回款的入账账户。应收票据和应付票据的到期日期不一致的情况会

导致托收资金进入公司向合作银行申请开据商业汇票的保证金账户,

对公司资金的流动性有一定影响。

    风险控制措施:公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解

除这一影响,资金流动性风险可控。

    (2)担保风险:公司以进入票据池的票据作质押,向合作银行

申请开具商业汇票用于支付供应商货款等经营发生的款项,随着质押

票据的到期,办理托收解付,若票据到期不能正常托收,所质押担保

的票据额度不足,合作银行可能要求公司追加新收票据、存单、保证

金等多种方式的担保。

    风险控制措施:公司与合作银行开展票据池业务后,公司将安排

专人与合作银行对接,建立票据池台账、跟踪管理,及时了解到期票

据托收解付情况和安排公司新收票据入池,保证入池的票据的安全和

流动性。

    三、业务办理授权

    公司董事会授权管理层签署上述授信额度内的一切授信(包括但

不限于授信、借款、担保、抵押、融资等)有关的合同、协议、凭证

等各项法律文件,由此产生的法律、经济责任全部由公司承担。

    以上授信额度不等于公司的融资金额,实际融资金额应在授信额

度内以银行与公司实际发生的融资金额为准。

    四、独立董事、监事会意见

    1、独立董事独立意见
    根据有关规定,公司独立董事对公司拟开展的票据池业务发表独

立意见如下:

    公司开展票据池业务,可以将公司的应收票据和待开应付票据统

筹管理,盘活公司票据资产,减少公司资金占用,优化财务结构,提

高资金利用率。因此,我们同意公司申请最高 5 亿元人民币票据池专

项授信额度,前述额度可滚动使用。

    根据深圳证券交易所《深圳证券交易所股票上市规则》及《公司

章程》的相关规定,本事项尚需提交公司股东大会审议批准,我们同

意将本议案提交公司股东大会审议。

    2、监事会意见

    随着公司业务规模的不断扩大,在收取销售货款过程中,由于大

部分客户使用票据结算,公司货款结算收取大量的商业汇票。同时,

公司与供应商合作也经 常采用开具商业汇票的方式结算。公司将部

分应收票据统一存入合作金融机构进行集中管理,办理银行承兑汇票

新开、托收等业务,有利于节约公司资源,减少资金占用,提高公司

流动资产的使用效率,实现公司及股东权益的最大化。该事项决策程

序合法合规,我们同意本议案。

    五、备查文件

    1.第五届董事会第二十次会议决议;

    2.第五届监事会第十七次会议决议;

    3.独立董事关于第五届董事会第二十次会议相关议案的独立意

见。
特此公告。




             金陵华软科技股份有限公司董事会

                  二〇二一年四月二十七日

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