深圳市银之杰科技股份有限公司2014年第三季度报告全文

                深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文




深圳市银之杰科技股份有限公司

     2014 年第三季度报告




    2014 年 10 月





                                                   深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文




                                   第一节 重要提示

    本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误

导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

    所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。

    公司负责人陈向军、主管会计工作负责人许秋江及会计机构负责人(会计主管人员)张春雷声明:保证

季度报告中财务报告的真实、完整。





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                                       第二节 公司基本情况

一、主要会计数据和财务指标

公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否

                                                                                                     本报告期末比上年度末增
                                       本报告期末                           上年度末
                                                                                                                 减

总资产(元)                                 529,903,025.16                        535,112,376.35                          -0.97%

归属于上市公司普通股股东的股
                                             516,981,587.24                        522,063,053.82                          -0.97%
东权益(元)

归属于上市公司普通股股东的每
                                                       2.1395                             4.3028                          -50.28%
股净资产(元/股)

                                                       本报告期比上年同期                                     年初至报告期末比
                                   本报告期                                          年初至报告期末
                                                                增减                                           上年同期增减

营业总收入(元)                       26,662,360.11                     22.47%            73,096,171.55                    2.71%

归属于上市公司普通股股东的净
                                         668,632.44                    3,010.57%            3,376,933.42                  -32.79%
利润(元)

经营活动产生的现金流量净额
                                        --                        --                      -33,192,683.22                   19.07%
(元)

每股经营活动产生的现金流量净
                                        --                        --                                -0.1374                59.36%
额(元/股)

基本每股收益(元/股)                        0.0028                    2,700.00%                    0.0139                -33.49%

稀释每股收益(元/股)                        0.0028                    2,700.00%                    0.0139                -33.49%

加权平均净资产收益率                          0.13%              +0.13 百分点                        0.65%            -0.33 百分点

扣除非经常性损益后的加权平均
                                              0.12%              +0.14 百分点                        0.64%            -0.19 百分点
净资产收益率

非经常性损益项目和金额
√ 适用 □ 不适用
                                                                                                                          单位:元

                         项目                                   年初至报告期期末金额                           说明

非流动资产处置损益(包括已计提资产减值准备的冲销部分)                              -2,413.05

计入当期损益的政府补助(与企业业务密切相关,按照国家统
                                                                                    56,400.00
一标准定额或定量享受的政府补助除外)

减:所得税影响额                                                                     5,398.70

合计                                                                                48,588.25                   --



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对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目,以及把《公
开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目,应
说明原因
□ 适用 √ 不适用
    公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性
损益项目界定为经常性损益的项目的情形。


二、重大风险提示

     1、市场竞争风险

     公司主营业务一直专注于金融信息化领域,随着公司围绕银行业的支付结算、风险防控、业务流程再造和金融专用设

备领域的产品线进一步拓宽,公司面临的行业竞争也日趋激烈。在公司业务向更广阔的金融信息化领域拓展的同时,公司新

的产品或服务可能将面临更多的市场竞争者,甚至是来自国外的竞争对手,这将使公司未来面临的市场竞争更加激烈。市场

竞争的日趋激烈,将可能影响公司未来的盈利能力。公司将坚持自主创新,研发具有领先性的技术、产品解决方案,同时通

过进一步加强项目管理体系方面的建设,提升公司内部组织效率,继续沿着既定经营战略,努力成为推动行业发展的开拓者

和领导者,实现公司整体业务规模和产业升级,从而提升公司核心竞争能力,提高公司效益。

     2、产品价格风险

     公司主要为银行提供产品和技术服务。银行客户的采购决策程序比较规范,对于新项目或者金额比较大的项目一般采

取招投标的方式进行采购,这将进一步加剧厂商间的竞争,降低产品的价格。如果公司产品价格的降低幅度较大,将可能影

响公司未来的盈利能力。公司将通过不断改进技术、提高质量和提供更优质的售后服务等措施,实现产品和服务的差异化,

形成公司产品在市场上的品牌效应;努力开拓市场,扩大业务规模,提高盈利水平;通过加强管理控制材料成本和费用成本。

     3、经营管理风险

     随着经营规模的不断扩大,公司组织结构和管理体系趋于复杂化,公司的经营决策、风险控制的难度大为增加,对公

司管理团队的管理水平及驾驭经营风险的能力带来一定程度的挑战,对公司的内部控制、生产组织、售后服务等都提出了更

高的要求,对在管理、技术、营销、生产等方面的中高级人才的需求也将日益增加。如果公司在业务流程运作过程中不能实

施有效控制和持续引进、储备高素质人才,将对公司的高效运转及管理效率带来一定风险。公司目前具有较好的人才基础,

并将持续引进、储备高素质人才。同时,公司将不断优化组织结构,提升管理水平,建立规范化的流程管理、人力资源管理、

财务管理、项目管理体系。

     4、新产品、新业务的推广不达预期的风险

     公司按照年度经营计划,加大新产品开发推广力度,持续拓宽产品线和开拓新的业务领域。新产品方面,印章智能控

制机是行业创新应用产品,如果市场对新产品的认可过程较慢,或者市场竞争加剧,将可能导致产品达不到预期收益水平,

对公司财务状况产生不利影响。新业务方面,公司设立合资公司开发银行支票金融服务市场;设立合资公司开展征信服务业





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务。合作项目的实施存在技术需求实现的风险、市场推广难度的风险以及合作稳定性的风险,并存在受不可抗力因素影响所

造成的风险。对此,公司将从战略发展的高度,充分重视新产品市场推广工作和新业务发展工作,继续加大新产品的市场推

广力度,尽快打开新产品市场推广局面,并以创业进取精神采取务实措施推进新业务早日上线,努力提升公司经营业绩。


三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表

                                                                                                               单位:股

报告期末股东总数                                                                                                    5,680

                                              前 10 名股东持股情况

                                                                                  持有有限售条      质押或冻结情况
           股东名称                  股东性质        持股比例    持股数量
                                                                                  件的股份数量 股份状态        数量

张学君                           境内自然人             23.00%       55,818,000      41,863,500

何晔                             境内自然人             19.72%       47,844,000      35,883,000

陈向军                           境内自然人              9.86%       23,922,000      17,941,500 质押          5,660,000

李军                             境内自然人              9.86%       23,922,000      17,941,500 质押          9,780,000

中国农业银行-宝盈策略增长股票
                                 境内非国有法人          4.04%        9,800,000
型证券投资基金

汪旻                             境内自然人              3.09%        7,494,000

中国银行股份有限公司-宝盈核心
                                 境内非国有法人          2.06%        5,000,000
优势灵活配置混合型证券投资基金

中国银行股份有限公司-银华优势
                                 境内非国有法人          1.15%        2,799,614
企业(平衡型)证券投资基金

交通银行-华安创新证券投资基金 境内非国有法人            0.99%        2,409,859

中国对外经济贸易信托有限公司-
                                 境内非国有法人          0.91%        2,200,000
昀沣证券投资集合资金信托计划

                                       前 10 名无限售条件股东持股情况

                                                                                                  股份种类
                      股东名称                        持有无限售条件股份数量
                                                                                        股份种类             数量

张学君                                                                   13,954,500 人民币普通股             13,954,500

何晔                                                                     11,961,000 人民币普通股             11,961,000

中国农业银行-宝盈策略增长股票型证券投资基金                              9,800,000 人民币普通股              9,800,000

汪旻                                                                      7,494,000 人民币普通股              7,494,000

陈向军                                                                    5,980,500 人民币普通股              5,980,500

李军                                                                      5,980,500 人民币普通股              5,980,500

中国银行股份有限公司-宝盈核心优势灵活配置混合型
                                                                          5,000,000 人民币普通股              5,000,000
证券投资基金



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中国银行股份有限公司-银华优势企业(平衡型)证券
                                                                               2,799,614 人民币普通股             2,799,614
投资基金

交通银行-华安创新证券投资基金                                                 2,409,859 人民币普通股             2,409,859

中国对外经济贸易信托有限公司-昀沣证券投资集合资
                                                                               2,200,000 人民币普通股             2,200,000
金信托计划

                                                          公司前十名股东之间,张学君、陈向军、李军三人为公司共同实
上述股东关联关系或一致行动的说明                          际控制人、一致行动人。除此以外,公司未知前十名股东之间是
                                                          否存在关联关系,也未知是否属于一致行动人。


公司股东在报告期内是否进行约定购回交易

□ 是 √ 否
       公司股东在报告期内未进行约定购回交易。

限售股份变动情况

                                                                                                                   单位:股

                                   本期解除限 本期增加限
    股东名称      期初限售股数                                期末限售股数        限售原因              解除限售日期
                                    售股数       售股数

                                                                                                 每年按照上年末持有股
张学君                41,863,500             0            0       41,863,500 高管锁定股
                                                                                                 份数的 25%解除限售

                                                                                                 每年按照上年末持有股
何晔                  35,883,000             0            0       35,883,000 高管锁定股
                                                                                                 份数的 25%解除限售

                                                                                                 每年按照上年末持有股
陈向军                17,941,500             0            0       17,941,500 高管锁定股
                                                                                                 份数的 25%解除限售

                                                                                                 每年按照上年末持有股
李军                  17,941,500             0            0       17,941,500 高管锁定股
                                                                                                 份数的 25%解除限售

                                                                                                 每年按照上年末持有股
刘奕                   1,020,000             0            0        1,020,000 高管锁定股
                                                                                                 份数的 25%解除限售

                                                                                                 每年按照上年末持有股
许秋江                  729,000              0            0          729,000 高管锁定股
                                                                                                 份数的 25%解除限售

                                                                                                 每年按照上年末持有股
周峰                     28,476              0            0           28,476 高管锁定股
                                                                                                 份数的 25%解除限售

朱厚佳                   25,800              0            0           25,800 离任高管锁定股      2014 年 10 月 8 日

                                                                                                 在满足解锁条件下,根
股权激励对象           2,660,000             0            0        2,660,000 股权激励限售股      据公司股权激励计划安
                                                                                                 排进行解锁

合计                 118,092,776             0            0      118,092,776          --                     --

注:
    公司于 2014 年 8 月 18 日召开了第三届董事会第五次会议,审议通过了《关于已授予的部分股票期权作废及部分限制性
股票回购注销的议案》。由于公司部分激励对象因个人原因离职已不符合激励条件,且公司 2013 年度业绩未能满足公司激励



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计划规定的第一个行权/解锁期的业绩考核条件,公司拟将激励计划中尚未解锁的限制性股票共计 102 万股全部进行回购注
销。截止 2014 年 9 月 30 日,上述 102 万股的回购注销手续尚在办理过程中。上述股份回购注销完成后,公司股权激励限售
股将由 266 万股变更为 164 万股。





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                                 第三节 管理层讨论与分析

一、报告期主要财务报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

√ 适用 □ 不适用

     (一)资产、负债、权益变动情况

     1、应收账款报告期末较年初增长3,383.18万元,增长36.99%,主要原因系公司银行客户相对集中于年末付款,应收账

款回收周期较长的原因。

     2、其他应收款报告期末较年初增长270.69万元,增长32.39%,主要原因系公司业务部门和员工备用金的增加、租赁押

金增加。

     3、预付款项报告期末较年初增长473.38万元,增长58.61%,主要原因系报告期内公司因拟发行股份收购北京亿美软通

科技有限公司资产而预付的中介服务费用大幅增加。

     4、其他流动资产报告期末较年初增长340.42万元,增长1020.08%,主要原因系报告期内公司支付生产和办公场地预付

租金以及代理服务费增加所致。

     5、开发支出报告期末较年初增长1,442.72万元,增长113.81%,主要原因系公司募集资金投资项目以及印章控制机、金

融自助终端设备等新产品研发项目的资本化支出的增加。

     6、递延所得税资产报告期末较年初增长151.01万元,增长93.50%,主要原因系公司可抵扣的企业所得税暂时性差异的

增加所致。

     7、应交税费报告期末较年初降低144.43万元,降低30.92%,主要原因系公司汇算清缴上年度预提的各项税金及附加而

减少了应交税费。

     8、其他应付款报告期末较年初增长205.22万元,增长153.47%,主要原因系报告期内公司子公司深圳市金融设备有限

公司发生的尚未支付的加工服务费增加所致。

     9、资本公积报告期末较年初降低12,270.19万元,降低38.47%,主要原因系根据公司2013年度利润分配方案实施了资本

公积金转增股本所致。

     (二)收入、成本、费用变动情况

     1、年初至本报告期末财务费用同比增长135.72万元,增长21.08%,主要原因系实施对外投资资金支出较大,导致报告

期内利息收入下降。

     2、年初至本报告期末所得税费用同比增长46.00万元,增长43.81%,主要原因系本期应纳税所得额减少引起的。

     (三)现金流量变动情况

     1、收到其他与经营活动有关的现金较上年同期增长201.63万元,增长35.26%,主要原因系年初至本报告期末实际收到


                                                          深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


的房屋租赁租金增加所致。

    2、收回投资收到的现金较上年同期增长3,200.00万元,主要原因系年初至本报告期末收回存出的超过3个月的定期银行

存款引起的。

    3、支付其他与投资活动有关的现金较上年同期增长227.26万元,主要原因系公司拟发行股份收购北京亿美软通科技有

限公司资产而支付了中介服务费用所致。

    4、吸收投资收到的现金较上年同期减少630.42万元,主要原因系公司于上年同期实施了股权激励计划,向激励对象发

行限制性股票所致。

    5、分配股利、利润或偿付利息支付的现金较上年同期减少837.45万元,减少58.16%,主要原因系年初至本报告期末与

上年同期的股利分配金额的差异。

    6、支付其他与筹资活动有关的现金较上年同期增加250.56万元,增加18953.70%,主要原因系年初至本报告期末发生

了因实施股权激励计划而退回部分股权激励款所致。

    (四)财务指标变动情况

    年初到报告期期末,基本每股收益、稀释每股收益指标较上年同期减少0.01元/股,减少33.49%,主要原因系年初到报

告期期末净利润较上年同期减少32.79%。


二、业务回顾和展望

    报告期内驱动业务收入变化的具体因素

    1、报告期内主营业务经营情况

    2014年前三季度,公司实现营业收入73,096,171.55元,较去年同期增长2.71%;实现营业利润-1,664,770.96元,较去年

同期下降2,934.58%;实现净利润3,376,933.42元,较去年同期下降32.79%。2014年第三季度,公司实现营业收入26,662,360.11

元,较去年同期增长22.47%;实现营业利润-884,609.02元,较去年同期增长27.01%;实现净利润668,632.44元,较去年同期

增长3,010.57%。

    公司印章智能控制机等新产品的市场推广初见成效,2014年前三季度营业收入与上年同期相比略有增长,但由于公司

投资的票联金融服务业务和征信服务业务尚处于投入期,研发费用支出较上年同期增幅较大,同时投资收益和利息收入较上

年同期大幅减少,导致前三季度公司净利润有所下降。第三季度,公司募集资金投资项目均达到预定可使用状态,同时传统

影像类产品的销售较上年同期有所回升,实现净利润较上年同期增长约64.71万元,较上年同期实现较大幅增长。

    2、未来发展展望

    2014年第四季度及2015年度,公司将坚持既定发展战略,扎根于金融信息化领域,并在互联网金融快速发展的行业趋

势和我国深化金融改革的政策背景下,充分发挥公司积累的行业竞争优势,积极探索和发展创新金融信息化服务业务,推进

公司业务向互联网金融领域的延伸和业务布局。未来将重点做好以下工作:一是继续推进新产品的研发和市场推广,努力通


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过不断拓宽公司产品线,支持公司未来业务的发展;二是着力发展流程银行软件业务,努力在国内流程银行信息化建设蓬勃

发展的市场环境下,取得流程银行软件业务新的突破;三是高度重视并务实推进公司与深圳联合金融服务集团有限公司合作

的支票金融服务业务,早日实现“票联”金融服务业务创收和盈利;四是与合作方共同推进华道征信公司的业务发展与个人征

信业务牌照的申请工作;五是充分利用好募集资金,通过收购兼并或投资与公司主营业务相关联或者互补的优质企业等方式,

扩大公司的产品线和业务领域,推进公司业务向移动互联网和互联网金融领域延伸发展,为公司的长远发展进行战略布局。


重大已签订单及进展情况

□ 适用 √ 不适用

数量分散的订单情况

□ 适用 √ 不适用

公司报告期内产品或服务发生重大变化或调整有关情况

□ 适用 √ 不适用

重要研发项目的进展及影响

√ 适用 □ 不适用
    报告期内,公司积极稳步推进重点研发项目进度,具体详见“募集资金使用情况对照表”。

报告期内公司的无形资产、核心竞争能力、核心技术团队或关键技术人员(非董事、监事、高级管理人员)等发生重大变

化的影响及其应对措施

□ 适用 √ 不适用

报告期内公司前 5 大供应商的变化情况及影响

√ 适用 □ 不适用

                                       占公司全部采购                                     占公司全部采购
              本期前五大供应商                                  上期前五大供应商
                                            金额的比例                                      金额的比例

                    第一名                        14.82%             第一名                        13.49%

                    第二名                        10.99%             第二名                         8.56%

                    第三名                         9.09%             第三名                         6.69%

                    第四名                         5.94%             第四名                         5.79%

                    第五名                         5.01%             第五名                         5.21%

                     合计                         45.85%              合计                         39.74%

    报告期内,公司根据生产经营的需求进行采购,发生前五名供应商的排名变化,但公司供应商的行业范围未发生重大变

化,且不存在依赖单一供应商的情况。





                                                           深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


报告期内公司前 5 大客户的变化情况及影响

√ 适用 □ 不适用

                                          占公司全部营业                                  占公司全部营业
             本期前五大客户名称                                 上期前五大客户名称
                                           收入的比例                                       收入的比例

     河北省农村信用社联合社                        7.22% 上海浦发银行                               8.06%

     中国农业银行股份有限公司广西壮族
                                                   5.85% 贵州省农村信用社                           5.25%
     自治区分行

     广达创远(河南)科技发展有限公司              5.72% 中国农业银行总行                           4.74%

     吉林银行                                      5.37% 中国农业银行广西省分行                     4.35%

     中国银行股份有限公司江苏省分行                4.54% 石狮农村商业银行                           4.22%

                    合计                          28.71%                合计                       26.61%

    公司向单一客户销售比例未超过30%,不存在依赖单一客户的情况,前五大客户的变动不会对公司经营产生重大影响。

年度经营计划在报告期内的执行情况

√ 适用 □ 不适用

    报告期内,公司按照既定的发展战略和年度经营计划,以做好新产品开发和市场推广工作为重点,稳步开展各项工作。

    (1)新产品市场推广计划。报告期内,公司积极做好挖掘既有客户潜力和开拓新客户的工作,重点努力拓展股份制商

业银行、城市商业银行、农村金融机构领域的市场。其中,印章智能控制机产品已经在中国民生银行、中国农业银行、兴业

银行、成都银行等银行取得了初步的市场推广成果。

    (2)流程银行软件业务发展计划。报告期内,公司继续大力推进流程银行软件业务的发展,在细化梳理银行业务流程

的过程中发现业务操作风险点,在丰富流程银行产品线方面取得了新的成果。

    (3)开展支票金融服务业务计划。报告期内,公司与深圳联合金融服务集团有限公司合资成立的深圳票联金融服务有

限公司票联公司完成了“票联通”项目的开发和测试工作。经深圳金融结算中心批准,目前票联通业务已于7月18日起在深圳

金融结算辖区部分银行网点正式开通运行。

    (4)投资征信服务业务发展计划。报告期内,公司发起设立的北京华道征信有限公司积极准备个人征信业务牌照申请

方面的工作。目前相关工作正在进行中。

    (5)并购或投资与公司主营业务相关联或互补的优质企业或产品计划。报告期内,公司筹划了发行股份购买北京亿美

软通科技有限公司100%股权事宜,目前,上述重大资产重组事项已经过中国证监会并购重组委工作会议审核通过,正在等

待中国证监会正式核准批文。


对公司未来经营产生不利影响的重要风险因素、公司经营存在的主要困难及公司拟采取的应对措施

√ 适用 □ 不适用
    具体内容详见前述“第二节 公司基本情况,二、重大风险提示”部分。



                                                          深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文




                                            第四节 重要事项

一、公司或持股 5%以上股东在报告期内发生或以前期间发生但持续到报告期内的承诺事项

√ 适用 □ 不适用

               承诺事项                 承诺方        承诺内容           承诺时间           承诺期限        履行情况

                                                   公司承诺不为激
                                                   励对象依本激励
                                                                                                          截止报告期末,
                                                   计划获取有关权
                                                                                                          公司遵守以上
                                                   益提供贷款以及                          激励计划实
股权激励承诺                       本公司                            2013 年 07 月 29 日                  承诺,未发生违
                                                   其他任何形式的                          施期间
                                                                                                          反上述承诺的
                                                   财务资助,包括
                                                                                                          情况。
                                                   为其贷款提供担
                                                   保。

收购报告书或权益变动报告书中所作
承诺

资产重组时所作承诺

                                                                                           (一)公公司
                                                                                           董事、监事和
                                                   (一)公司股票
                                                                                           高级管理人 截止报告期末,
                                                   上市前股东所持
                                                                                           员股份锁定 公司上述股东
                                   公司董事、监事和 股份的流通限制
                                                                                           的承诺:任职 均遵守以上承
首次公开发行或再融资时所作承诺     高级管理人员及 和自愿锁定股份 2010 年 05 月 26 日
                                                                                           期间及其离 诺,未发生违反
                                   共同实际控制人 的承诺 注 1
                                                                                           职后半年内;上述承诺的情
                                                   (二)避免同业
                                                                                           (二)避免同 况。
                                                   竞争的承诺 注 2
                                                                                           业竞争的承
                                                                                           诺:长期。

                                                   公司承诺在使用
                                                   超募资金补充流
                                                   动资金后 12 个                                         截止报告期末,
                                                   月内不进行证券                          2014 年 3 月 7 公司遵守以上
其他对公司中小股东所作承诺         本公司          投资、委托理财、2014 年 03 月 07 日 日至 2015 年 承诺,未发生违
                                                   衍生品投资、创                          4月8日         反上述承诺的
                                                   业投资等高风险                                         情况。
                                                   投资以及为他人
                                                   提供财务资助。

承诺是否及时履行                   是

未完成履行的具体原因及下一步计划
                                   不适用。
(如有)




                                                                   深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


注 1:

    1.本公司持有公司股份 5%以上的股东作为公司董事或高级管理人员,张学君、陈向军、李军、何晔承诺:三十六个

月的锁定期满后,在本人任职期间,每年转让所持有的公司股份不超过本人所持公司股份数的百分之二十五;本人离职后半

年内,不转让所持有的公司股份。

    2.本公司监事周峰和李玟臻,高级管理人员刘奕、许秋江承诺:在本人任职期间每年转让所持有的公司股份不超过本

人所持公司股份总数的百分之二十五;本人离职后半年内,不转让所持有的公司股份。

注 2:

    公司共同控制人张学君、陈向军和李军,以及持有公司 5%以上股份的股东何晔,就避免同业竞争作出了以下承诺:

    “1、本人目前没有在中国境内任何地方或中国境外,直接或间接发展、经营或协助经营或参与与公司业务存在竞争的

任何活动,亦没有在任何与公司业务有直接或间接竞争关系的公司或企业拥有任何直接或间接权益。

    2、自本承诺函签署之日起,本人将不直接或间接经营任何与股份公司经营的业务构成竞争或可能构成竞争的业务,也

不参与投资任何与股份公司生产的产品或经营的业务构成竞争或可能构成竞争的其他企业。

    3、自本承诺函签署之日起,本人将不会利用公司股东的身份进行损害公司及其它股东利益的经营活动。

    4、如上述承诺被证明是不真实的或未被遵守,本人将向公司赔偿一切直接或间接的损失,并承担相应法律责任。”


二、募集资金使用情况对照表

√ 适用 □ 不适用
                                                                                                                      单位:万元

募集资金总额                                             38,895.07
                                                                       本季度投入募集资金总额                               56.23
报告期内变更用途的募集资金总额

累计变更用途的募集资金总额                                2,332.42
                                                                       已累计投入募集资金总额                            25,874.18
累计变更用途的募集资金总额比例                              6.00%

                                                                                                         截止报           项目可
                    是否已                                截至期       截至期 项目达到
                              募集资金 调整后 本报告                                            本报告 告期末     是否达 行性是
 承诺投资项目和超   变更项                                末累计       末投资 预定可使
                              承诺投资 投资总 期投入                                            期实现 累计实     到预计 否发生
    募资金投向      目(含部                               投入金 进度(3) 用状态日
                               总额     额(1)     金额                                          的效益 现的效     效益    重大变
                    分变更)                                额(2)       =(2)/(1)      期
                                                                                                           益                  化

承诺投资项目

商业银行全国票据
影像交换业务处理    是           2,932 599.58              599.58 100.00%                            -    501.61 否       是
系统升级改造

商业银行同城票据
                                                                                   2013 年 06
影像交换业务处理    否          3,763.6 3,763.6            3,763.6 100.00%                       40.05    909.81 否       否
                                                                                   月 30 日
系统




                                                                深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


                                                                              2013 年 06
银企对账管理系统   否          3,144.9 3,144.9             3,144.9 100.00%                   2.35 1,387.25 否         否
                                                                              月 30 日

                                                                              2013 年 06
客户服务中心       否          1,705.2 1,705.2             1,705.2 100.00%                 172.67 1,821.93 否         否
                                                                              月 30 日

                                                                              2013 年 06
研究开发中心       否          2,179.4 2,179.4             2,179.4 100.00%                       -        -           否
                                                                              月 30 日

商业银行集中运营                                                              2014 年 08
                   否          2,212.6 2,212.6     56.23 2,212.6 100.00%                   105.24    636.04 是        否
作业平台                                                                      月 10 日

                                         13,605.           13,605.
承诺投资项目小计        --    15,937.7             56.23              --          --       320.31 5,256.64       --        --
                                             28

超募资金投向

收购北京博世金信
                                                                              2012 年 12
科技有限公司部分   否            833.1    833.1             733.1    88.00%                 17.90     475.1 是        否
                                                                              月 05 日
资产

投资设立北京华道                                                              2013 年 12
                   否            2,000    2,000             2,000 100.00%                    1.86     -2.24           否
征信有限公司                                                                  月 23 日

补充流动资金(如                         9,619.8
                        --       9,500                 - 9,535.8     99.13%       --        --       --          --        --
有)

                                         12,452.           12,268.
超募资金投向小计        --   12,333.10                 -              --          --        19.76    472.86      --        --
                                             92

                             28,270.80 26,058.             25,874.
合计                    --                         56.23              --          --       340.07 5,729.50       --        --
                                             20

                   截至报告期末,同城票据影像交换业务处理系统项目和银企对账管理系统项目的实施均为公司创造了
                   效益,收益尚未达到预期收益主要是由于行业产品更新换代发展较快,产品的市场需求情况低于预期。
未达到计划进度或   同时,上述募集资金投资项目的实施为公司储备了相关技术、培养了研发人才,将为公司带来其他相
预计收益的情况和   关产品的间接收益。
原因(分具体项目) 客户服务中心项目的实施为公司创造了效益,并且对公司提升产品服务质量、维护客户关系和品牌形
                   象产生了重要作用。项目直接收益未达到预期收益的原因是公司对相关产品进行了升级换代,使得部
                   分服务性收入转化为产品的销售收入。

项目可行性发生重
                   报告期内,项目可行性未发生重大变化。
大变化的情况说明

                   适用

                   公司超募资金共计 25,169.97 万元,经公司 2010 年 8 月 3 日第一届董事会第十一次会议审议通过,公
                   司使用超募资金 4,500 万元永久补充流动资金。截至报告期末,该项目已全部投入。
超募资金的金额、用 经公司 2012 年 3 月 5 日第二届董事会第七次会议审议通过,公司使用超募资金 833.10 万元收购北京
途及使用进展情况 博世金信科技有限公司的支票打码机的 6 项专利技术、相关专有技术等无形资产及相关有形资产。截

                   至报告期末,公司本项资产收购已使用超募资金 733.10 万元。
                   经公司 2013 年 11 月 20 日第二届董事会第二十一次会议审议通过,公司使用超募资金 2,000 万元与易
                   宝支付、创恒鼎盛共同投资设立合资公司,开展征信服务业务及其相关业务。截至报告期末,该项目




                                                            深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


                    已全部投入。
                    经公司 2014 年 3 月 5 日第二届董事会第二十三次会议和 2014 年 4 月 9 日 2013 年度股东大会审议通
                    过,公司使用超募资金 5,000 万元永久补充流动资金。截至报告期末,该项目已全部投入。
                    截至报告期末,公司募集资金专户尚有超募资金 12,936.87 万元及衍生利息尚未使用。

                    适用

                    以前年度发生
募集资金投资项目
实施地点变更情况    经公司 2012 年 3 月 16 日第二届董事会第八次会议审议通过,公司原五个募集资金投资项目的实施地
                    点从深圳市科技园科发路 8 号金融服务技术创新基地 1 栋 6F 变更至深圳市福田区天安数码城天祥大
                    厦 AB 座 10A。独立董事和保荐机构均对本次变更发表了同意意见。


募集资金投资项目
                    不适用
实施方式调整情况


                    适用
募集资金投资项目
                    经公司 2010 年 8 月 3 日第一届董事会第十一次会议审议通过,公司以募集资金 8,793,875.86 元置换预
先期投入及置换情
                    先已投入募投项目的自筹资金。本次置换业经深圳市鹏城会计师事务所有限公司核验并出具了深鹏所

                    股专字[2010]438 号鉴证报告。独立董事和保荐机构均对本次置换发表了同意意见。

用闲置募集资金暂
时补充流动资金情    不适用


项目实施出现募集
资金结余的金额及    不适用
原因

尚未使用的募集资
                    尚未使用的募集资金均存放在公司募集资金专项账户。
金用途及去向

募集资金使用及披
露中存在的问题或    无。
其他情况


三、新颁布或修订的会计准则对公司合并财务报表的影响

□ 适用 √ 不适用


四、其他重大事项进展情况

√ 适用 □ 不适用

     2014 年 5 月 23 日,公司披露了《发行股份购买资产报告书(草案)》。公司拟以发行股份购买资产方式购买冯军、李

岩、深圳弘道天瑞投资有限责任公司持有的北京亿美软通科技有限公司 100%股权。2014 年 9 月 24 日,上述发行股份购买

资产事项经中国证监会上市公司并购重组委员会审核通过。目前,公司正在等待中国证监会相关的正式核准文件。





                                                          深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


五、报告期内现金分红政策的执行情况

    根据中国证监会及深圳证监局关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的要求,上市公司应明确股东回报规划,完善

股东大会、董事会对公司利润分配事项的决策程序和机制,提高现金分红信息披露透明度。2012 年 8 月 10 日,公司召开

2012 年第一次临时股东大会,审议通过了《关于修订〈公司章程〉的议案》,对利润分配特别是现金分红的相关条款进行

了修订完善。公司现行利润分配政策符合《公司章程》的规定和股东大会决议的要求,明确了分红标准和比例,完备了相关

决策程序和机制,明确了独立董事的职责,明确了充分听取独立董事和中小股东意见所采取的措施,切实保障了中小股东的

合法权益。

    公司 2013 年度利润分配和资本公积金转增股本方案已于 2014 年 4 月 21 日实施完毕。2014 年第三季度,公司未制定或

实施现金分红方案。


六、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损、实现扭亏为盈或者与上年同期相
比发生大幅度变动的警示及原因说明

□ 适用 √ 不适用


七、向控股股东或其关联方提供资金、违反规定程序对外提供担保的情况

□ 适用 √ 不适用


八、公司大股东及其一致行动人在报告期提出或实施股份增持计划的情况

□ 适用 √ 不适用





                                                       深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文




                                         第五节 财务报表

一、财务报表

1、合并资产负债表

编制单位:深圳市银之杰科技股份有限公司
                                                                                                    单位:元

                 项目                       期末余额                               期初余额

流动资产:

    货币资金                                           235,068,075.10                         295,732,521.77

    结算备付金

    拆出资金

    以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产

    应收票据

    应收账款                                           125,299,889.81                          91,468,105.74

    预付款项                                            12,810,106.96                           8,076,300.69

    应收保费

    应收分保账款

    应收分保合同准备金

    应收利息                                             1,490,346.00                            951,133.33

    应收股利

    其他应收款                                          11,064,572.39                           8,357,709.70

    买入返售金融资产

    存货                                                13,860,120.88                          13,340,520.30

    划分为持有待售的资产

    一年内到期的非流动资产

    其他流动资产                                         3,737,880.98                            333,715.65

流动资产合计                                           403,330,992.12                         418,260,007.18

非流动资产:

    发放委托贷款及垫款

    可供出售金融资产

    持有至到期投资




                                   深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


    长期应收款

    长期股权投资                    24,348,003.99                         24,897,990.65

    投资性房地产                    41,994,710.79                         42,863,094.15

    固定资产                         5,581,053.74                          6,009,551.99

    在建工程                           735,926.00

    工程物资

    固定资产清理

    生产性生物资产

    油气资产

    无形资产                        22,470,775.72                         27,246,464.15

    开发支出                        27,104,104.45                         12,676,949.14

    商誉

    长期待摊费用                     1,212,346.20                          1,543,294.26

    递延所得税资产                   3,125,112.15                          1,615,024.83

    其他非流动资产

非流动资产合计                     126,572,033.04                        116,852,369.17

资产总计                           529,903,025.16                        535,112,376.35

流动负债:

    短期借款

    向中央银行借款

    吸收存款及同业存放

    拆入资金

    以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融负债

    应付票据

    应付账款                         6,256,369.00                          7,033,233.21

    预收款项                             6,453.00                              6,453.00

    卖出回购金融资产款

    应付手续费及佣金

    应付职工薪酬                         2,083.54                              2,083.54

    应交税费                         3,226,027.62                          4,670,292.47

    应付利息

    应付股利                            41,000.00

    其他应付款                       3,389,504.76                          1,337,260.31





                                                     深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


     应付分保账款

     保险合同准备金

     代理买卖证券款

     代理承销证券款

     划分为持有待售的负债

     一年内到期的非流动负债

     其他流动负债

流动负债合计                                          12,921,437.92                         13,049,322.53

非流动负债:

     长期借款

     应付债券

     长期应付款

     专项应付款

     预计负债

     递延所得税负债

     其他非流动负债

非流动负债合计

负债合计                                              12,921,437.92                         13,049,322.53

所有者权益(或股东权益):

     实收资本(或股本)                              241,640,000.00                        121,330,000.00

     资本公积                                        196,247,600.21                        318,949,500.21

     减:库存股

     专项储备

     其他综合收益

     盈余公积                                         16,638,005.05                         16,638,005.05

     一般风险准备

     未分配利润                                       62,455,981.98                         65,145,548.56

     外币报表折算差额

归属于母公司所有者权益合计                           516,981,587.24                        522,063,053.82

     少数股东权益

所有者权益(或股东权益)合计                         516,981,587.24                        522,063,053.82

负债和所有者权益(或股东权益)总
                                                     529,903,025.16                        535,112,376.35



法定代表人:陈向军                 主管会计工作负责人:许秋江                    会计机构负责人:张春雷



                                                    深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


2、母公司资产负债表

编制单位:深圳市银之杰科技股份有限公司
                                                                                                 单位:元

                 项目                    期末余额                               期初余额

流动资产:

    货币资金                                        232,028,750.23                         290,804,381.54

    以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产

    应收票据

    应收账款                                        125,299,889.81                          91,468,105.74

    预付款项                                         11,247,635.61                           5,660,146.27

    应收利息                                          1,490,346.00                            951,133.33

    应收股利

    其他应收款                                       10,932,831.44                           8,031,311.65

    存货                                              8,200,719.46                           8,401,514.51

    划分为持有待售的资产

    一年内到期的非流动资产

    其他流动资产                                      3,737,880.98                            333,715.65

流动资产合计                                        392,938,053.53                         405,650,308.69

非流动资产:

    可供出售金融资产

    持有至到期投资

    长期应收款

    长期股权投资                                     28,348,003.99                          28,897,990.65

    投资性房地产                                     41,994,710.79                          42,863,094.15

    固定资产                                          4,860,539.51                           5,181,036.60

    在建工程                                            735,926.00

    工程物资

    固定资产清理

    生产性生物资产

    油气资产

    无形资产                                         22,463,065.11                          27,237,546.01

    开发支出                                         27,104,104.45                          12,676,949.14

    商誉




                                   深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


    长期待摊费用                     1,020,574.17                          1,300,758.99

    递延所得税资产                   2,309,919.31                          1,446,803.52

    其他非流动资产

非流动资产合计                     128,836,843.33                        119,604,179.06

资产总计                           521,774,896.86                        525,254,487.75

流动负债:

    短期借款

    以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融负债

    应付票据

    应付账款                        12,314,928.11                          2,783,829.51

    预收款项                             6,453.00                              6,453.00

    应付职工薪酬                         2,083.54                              2,083.54

    应交税费                         2,905,334.51                          3,743,666.86

    应付利息

    应付股利                            41,000.00

    其他应付款                         740,554.46                          1,326,059.60

    划分为持有待售的负债

    一年内到期的非流动负债

    其他流动负债

流动负债合计                        16,010,353.62                          7,862,092.51

非流动负债:

    长期借款

    应付债券

    长期应付款

    专项应付款

    预计负债

    递延所得税负债

    其他非流动负债

非流动负债合计

负债合计                            16,010,353.62                          7,862,092.51

所有者权益(或股东权益):

    实收资本(或股本)             241,640,000.00                        121,330,000.00

    资本公积                       196,247,600.21                        318,949,500.21





                                                          深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


     减:库存股

     专项储备

     其他综合收益

     盈余公积                                              14,551,289.52                          14,551,289.52

     一般风险准备

     未分配利润                                            53,325,653.51                          62,561,605.51

     外币报表折算差额

所有者权益(或股东权益)合计                              505,764,543.24                         517,392,395.24

负债和所有者权益(或股东权益)总
                                                          521,774,896.86                         525,254,487.75



法定代表人:陈向军                    主管会计工作负责人:许秋江                      会计机构负责人:张春雷


3、合并本报告期利润表

编制单位:深圳市银之杰科技股份有限公司
                                                                                                       单位:元

                  项目                         本期金额                               上期金额

一、营业总收入                                             26,662,360.11                          21,770,135.23

     其中:营业收入                                        26,662,360.11                          21,770,135.23

           利息收入

           已赚保费

           手续费及佣金收入

二、营业总成本                                             27,166,347.37                          22,982,036.97

     其中:营业成本                                        16,420,834.74                          11,768,932.04

           利息支出

           手续费及佣金支出

           退保金

           赔付支出净额

           提取保险合同准备金净额

           保单红利支出

           分保费用

           营业税金及附加                                     226,160.67                            162,458.37

           销售费用                                         3,755,288.95                           3,544,977.03

           管理费用                                         8,102,770.97                           8,861,358.91

           财务费用                                         -1,606,590.94                         -2,116,344.42



                                                          深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


            资产减值损失                                      267,882.98                           760,655.04

     加    :公允价值变动收益(损失
以“-”号填列)

            投资收益(损失以“-”号
                                                             -380,621.76
填列)

            其中:对联营企业和合营
企业的投资收益

            汇兑收益(损失以“-”号填
列)

三、营业利润(亏损以“-”号填列)                           -884,609.02                         -1,211,901.74

     加   :营业外收入                                        994,375.53                           858,180.32

     减   :营业外支出                                                                                 238.42

            其中:非流动资产处置损
                                                                                                       238.42


四、利润总额(亏损总额以“-”号填
                                                              109,766.51                           -353,959.84
列)

     减:所得税费用                                          -558,865.93                           -375,455.35

五、净利润(净亏损以“-”号填列)                            668,632.44                            21,495.51

     其中:被合并方在合并前实现的
净利润

     归属于母公司所有者的净利润                               668,632.44                            21,495.51

     少数股东损益

六、每股收益:                                      --                                   --

     (一)基本每股收益                                          0.0028                                0.0001

     (二)稀释每股收益                                          0.0028                                0.0001

七、其他综合收益

其中:以后会计期间不能重分类进损
益的其他综合收益项目

       以后会计期间在满足规定条件
时将重分类进损益的其他综合收益项


八、综合收益总额                                              668,632.44                            21,495.51

     归属于母公司所有者的综合收益
                                                              668,632.44                            21,495.51
总额

     归属于少数股东的综合收益总额


法定代表人:陈向军                      主管会计工作负责人:许秋江                    会计机构负责人:张春雷




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4、母公司本报告期利润表

编制单位:深圳市银之杰科技股份有限公司
                                                                                                单位:元

                 项目                    本期金额                               上期金额

一、营业收入                                         26,662,360.11                         21,770,418.48

     减:营业成本                                    19,799,799.40                         13,803,909.21

         营业税金及附加                                 148,272.32                           112,995.85

         销售费用                                     3,755,288.95                          3,544,977.03

         管理费用                                     7,460,915.38                          7,986,363.68

         财务费用                                     -1,591,863.02                        -2,109,861.58

         资产减值损失                                   266,195.49                           760,807.11

     加:公允价值变动收益(损失以
“-”号填列)

         投资收益(损失以“-”号填
                                                       -380,621.76
列)

         其中:对联营企业和合营企
业的投资收益

二、营业利润(亏损以“-”号填列)                    -3,556,870.17                        -2,328,772.82

     加:营业外收入                                     423,737.95                           405,346.16

     减:营业外支出                                                                              238.42

         其中:非流动资产处置损失                                                                238.42

三、利润总额(亏损总额以“-”号填
                                                      -3,133,132.22                        -1,923,665.08
列)

     减:所得税费用                                    -476,360.77                           -324,451.69

四、净利润(净亏损以“-”号填列)                    -2,656,771.45                        -1,599,213.39

五、每股收益:                              --                                     --

     (一)基本每股收益                                    -0.0109                               -0.0066

     (二)稀释每股收益                                    -0.0109                               -0.0066

六、其他综合收益

其中:以后会计期间不能重分类进损
益的其他综合收益项目

       以后会计期间在满足规定条件
时将重分类进损益的其他综合收益项


七、综合收益总额                                      -2,656,771.45                        -1,599,213.39





                                                           深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


法定代表人:陈向军                     主管会计工作负责人:许秋江                      会计机构负责人:张春雷


5、合并年初到报告期末利润表

编制单位:深圳市银之杰科技股份有限公司
                                                                                                       单位:元

                   项目                         本期金额                               上期金额

一、营业总收入                                              73,096,171.55                         71,168,986.44

    其中:营业收入                                          73,096,171.55                         71,168,986.44

           利息收入

           已赚保费

           手续费及佣金收入

二、营业总成本                                              74,210,955.85                         71,110,255.61

    其中:营业成本                                          38,310,945.42                         36,684,755.92

           利息支出

           手续费及佣金支出

           退保金

           赔付支出净额

           提取保险合同准备金净额

           保单红利支出

           分保费用

           营业税金及附加                                      611,877.38                           482,734.54

           销售费用                                         13,539,008.62                         13,717,099.80

           管理费用                                         25,505,479.46                         25,052,172.02

           财务费用                                          -5,080,366.22                        -6,437,605.29

           资产减值损失                                      1,324,011.19                          1,611,098.62

    加   :公允价值变动收益(损失
以“-”号填列)

           投资收益(损失以“-”号
                                                              -549,986.66
填列)

           其中:对联营企业和合营
企业的投资收益

           汇兑收益(损失以“-”号填
列)

三、营业利润(亏损以“-”号填列)                           -1,664,770.96                           58,730.83

    加   :营业外收入                                        3,534,540.10                          3,917,342.20




                                                          深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


     减   :营业外支出                                          2,923.05                              1,466.96

            其中:非流动资产处置损
                                                                2,923.05                              1,466.96


四、利润总额(亏损总额以“-”号填
                                                            1,866,846.09                          3,974,606.07
列)

     减:所得税费用                                         -1,510,087.33                        -1,050,070.13

五、净利润(净亏损以“-”号填列)                          3,376,933.42                          5,024,676.20

     其中:被合并方在合并前实现的
净利润

     归属于母公司所有者的净利润                             3,376,933.42                          5,024,676.20

     少数股东损益

六、每股收益:                                    --                                     --

     (一)基本每股收益                                           0.0139                               0.0209

     (二)稀释每股收益                                           0.0139                               0.0209

七、其他综合收益

其中:以后会计期间不能重分类进损
益的其他综合收益项目

       以后会计期间在满足规定条件
时将重分类进损益的其他综合收益项


八、综合收益总额                                            3,376,933.42                          5,024,676.20

     归属于母公司所有者的综合收益
                                                            3,376,933.42                          5,024,676.20
总额

     归属于少数股东的综合收益总额


法定代表人:陈向军                    主管会计工作负责人:许秋江                      会计机构负责人:张春雷


6、母公司年初到报告期末利润表

编制单位:深圳市银之杰科技股份有限公司
                                                                                                      单位:元

                 项目                          本期金额                               上期金额

一、营业收入                                               73,096,171.55                         76,677,588.95

     减:营业成本                                          45,752,281.87                         51,449,573.51

          营业税金及附加                                      424,080.54                           294,675.14

          销售费用                                         13,539,008.62                         13,717,099.80

          管理费用                                         22,902,773.13                         22,442,279.74




                                                          深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


         财务费用                                           -5,036,275.93                        -6,393,518.83

         资产减值损失                                       1,322,395.54                          1,613,052.29

     加:公允价值变动收益(损失以
“-”号填列)

         投资收益(损失以“-”号填
                                                             -549,986.66
列)

         其中:对联营企业和合营企
业的投资收益

二、营业利润(亏损以“-”号填列)                          -6,358,078.88                        -6,445,572.70

     加:营业外收入                                         2,328,434.14                          2,607,554.21

     减:营业外支出                                             2,923.05                              1,466.96

         其中:非流动资产处置损失                               2,923.05                              1,466.96

三、利润总额(亏损总额以“-”号填
                                                            -4,032,567.79                        -3,839,485.45
列)

     减:所得税费用                                          -863,115.79                         -1,095,938.80

四、净利润(净亏损以“-”号填列)                          -3,169,452.00                        -2,743,546.65

五、每股收益:                                    --                                     --

     (一)基本每股收益                                          -0.0131                               -0.0114

     (二)稀释每股收益                                          -0.0130                               -0.0114

六、其他综合收益

其中:以后会计期间不能重分类进损
益的其他综合收益项目

       以后会计期间在满足规定条件
时将重分类进损益的其他综合收益项


七、综合收益总额                                            -3,169,452.00                        -2,743,546.65


法定代表人:陈向军                    主管会计工作负责人:许秋江                      会计机构负责人:张春雷


7、合并年初到报告期末现金流量表

编制单位:深圳市银之杰科技股份有限公司
                                                                                                      单位:元

                 项目                          本期金额                               上期金额

一、经营活动产生的现金流量:

     销售商品、提供劳务收到的现金                          43,814,329.02                         41,374,554.63

     客户存款和同业存放款项净增加




                                    深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文




     向中央银行借款净增加额

     向其他金融机构拆入资金净增加


     收到原保险合同保费取得的现金

     收到再保险业务现金净额

     保户储金及投资款净增加额

     处置交易性金融资产净增加额

     收取利息、手续费及佣金的现金

     拆入资金净增加额

     回购业务资金净增加额

     收到的税费返还                   3,694,450.60                          3,916,131.43

     收到其他与经营活动有关的现金     7,734,644.69                          5,718,333.85

经营活动现金流入小计                 55,243,424.31                         51,009,019.91

     购买商品、接受劳务支付的现金    20,369,624.12                         19,727,694.52

     客户贷款及垫款净增加额

     存放中央银行和同业款项净增加


     支付原保险合同赔付款项的现金

     支付利息、手续费及佣金的现金

     支付保单红利的现金

     支付给职工以及为职工支付的现
                                     25,519,297.60                         26,419,358.66


     支付的各项税费                   9,645,295.87                         10,313,959.38

     支付其他与经营活动有关的现金    32,901,889.94                         35,564,443.18

经营活动现金流出小计                 88,436,107.53                         92,025,455.74

经营活动产生的现金流量净额           -33,192,683.22                       -41,016,435.83

二、投资活动产生的现金流量:

     收回投资收到的现金              32,000,000.00

     取得投资收益所收到的现金

     处置固定资产、无形资产和其他
                                          7,400.00                              4,160.00
长期资产收回的现金净额

     处置子公司及其他营业单位收到
的现金净额

     收到其他与投资活动有关的现金





                                                        深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


投资活动现金流入小计                                     32,007,400.00                              4,160.00

    购建固定资产、无形资产和其他
                                                         16,662,246.02                         13,392,288.88
长期资产支付的现金

    投资支付的现金

    质押贷款净增加额

    取得子公司及其他营业单位支付
的现金净额

    支付其他与投资活动有关的现金                          2,272,641.51

投资活动现金流出小计                                     18,934,887.53                         13,392,288.88

投资活动产生的现金流量净额                               13,072,512.47                        -13,388,128.88

三、筹资活动产生的现金流量:

    吸收投资收到的现金                                                                          6,304,200.00

    其中:子公司吸收少数股东投资
收到的现金

    取得借款收到的现金

    发行债券收到的现金

    收到其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流入小计                                                                            6,304,200.00

    偿还债务支付的现金

    分配股利、利润或偿付利息支付
                                                          6,025,500.00                         14,400,002.65
的现金

    其中:子公司支付给少数股东的
股利、利润

    支付其他与筹资活动有关的现金                          2,518,775.92                             13,219.35

筹资活动现金流出小计                                      8,544,275.92                         14,413,222.00

筹资活动产生的现金流量净额                                -8,544,275.92                        -8,109,022.00

四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响

五、现金及现金等价物净增加额                             -28,664,446.67                       -62,513,586.71

    加:期初现金及现金等价物余额                        263,732,521.77                        353,108,632.82

六、期末现金及现金等价物余额                            235,068,075.10                        290,595,046.11


法定代表人:陈向军                    主管会计工作负责人:许秋江                    会计机构负责人:张春雷


8、母公司年初到报告期末现金流量表

编制单位:深圳市银之杰科技股份有限公司



                                               深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


                                                                                            单位:元

               项目                 本期金额                               上期金额

一、经营活动产生的现金流量:

     销售商品、提供劳务收到的现金               43,814,329.02                         41,374,554.63

     收到的税费返还                              2,271,524.14                          2,602,955.39

     收到其他与经营活动有关的现金                7,683,962.34                          4,955,103.93

经营活动现金流入小计                            53,769,815.50                         48,932,613.95

     购买商品、接受劳务支付的现金               23,281,700.72                         20,272,259.51

     支付给职工以及为职工支付的现
                                                22,540,038.53                         23,504,875.59


     支付的各项税费                              7,714,843.29                          6,906,679.46

     支付其他与经营活动有关的现金               31,595,530.82                         33,594,618.00

经营活动现金流出小计                            85,132,113.36                         84,278,432.56

经营活动产生的现金流量净额                      -31,362,297.86                        -35,345,818.61

二、投资活动产生的现金流量:

     收回投资收到的现金                         32,000,000.00

     取得投资收益所收到的现金                                                          8,000,000.00

     处置固定资产、无形资产和其他
                                                     7,400.00                              4,160.00
长期资产收回的现金净额

     处置子公司及其他营业单位收到
的现金净额

     收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计                            32,007,400.00                          8,004,160.00

     购建固定资产、无形资产和其他
                                                16,603,816.02                         13,335,739.88
长期资产支付的现金

     投资支付的现金

     取得子公司及其他营业单位支付
的现金净额

     支付其他与投资活动有关的现金                2,272,641.51

投资活动现金流出小计                            18,876,457.53                         13,335,739.88

投资活动产生的现金流量净额                      13,130,942.47                          -5,331,579.88

三、筹资活动产生的现金流量:

     吸收投资收到的现金                                                                6,304,200.00

     取得借款收到的现金

     发行债券收到的现金





                                                      深圳市银之杰科技股份有限公司 2014 年第三季度报告全文


     收到其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流入小计                                                                          6,304,200.00

     偿还债务支付的现金

     分配股利、利润或偿付利息支付
                                                        6,025,500.00                         14,400,002.65
的现金

     支付其他与筹资活动有关的现金                       2,518,775.92                             13,219.35

筹资活动现金流出小计                                    8,544,275.92                         14,413,222.00

筹资活动产生的现金流量净额                              -8,544,275.92                        -8,109,022.00

四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响

五、现金及现金等价物净增加额                           -26,775,631.31                       -48,786,420.49

     加:期初现金及现金等价物余额                     258,804,381.54                        337,491,332.43

六、期末现金及现金等价物余额                          232,028,750.23                        288,704,911.94


法定代表人:陈向军                  主管会计工作负责人:许秋江                    会计机构负责人:张春雷


二、审计报告

第三季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
公司第三季度报告未经审计。





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