旗滨集团:旗滨集团关于理财产品投资的进展公告

证券代码:601636          证券简称:旗滨集团       公告编号:2021-132
可转债代码:113047        可转债简称:旗滨转债


                   株洲旗滨集团股份有限公司
                 关于理财产品投资的进展公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


    重要提示:
        本次理财产品投资内容:办理购买理财产品 15,000 万元及收回到期理
财产品 20,000 万元
        本次购买理财产品的受托方:分别为中信银行股份有限公司深圳景田支
行、平安银行股份有限公司宁波分行
        本次委托理财金额:购买理财产品金额为人民币 15,000 万元;收回到
期理财金额为人民币 20,000 万元。
        购买的理财产品名称:分别为共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款
07080 期、平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩指数)2021 年 TGG21300643
期人民币产品
     购买的期限:分别为 2021 年 11 月 10 日-2022 年 2 月 8 日、2021 年 11
月 19 日-2022 年 2 月 18 日
        履行的审议程序:公司第四届董事会第二十八次会议同意公司使用闲置
自有资金进行投资理财业务的额度为不超过 8.5 亿元(单日最高余额)。具体内容
详见 2021 年 5 月 14 日在上海证券交易所网站(http:// www.sse.com.cn)披露
的相关公告(公告编号:2021-061、2021-064)。


    根据公司第四届第二十八次董事会会议同意继续使用闲置自有资金进行短
期投资理财业务的决议,现将公司及其子(孙)公司近期办理理财产品的进展情
况公告如下:

    一、    本次委托理财概况
       (一)委托理财目的
       在不影响公司正常生产经营并确保资金安全的前提下,使用部分闲置资金进
行现金管理,是为了进一步提高资金的使用效率,有效降低财务成本,为公司和
股东获得更高的回报。
       (二)资金来源
       本次理财资金来源为:闲置自有资金。
       (三)委托理财产品的基本情况
       1、购买理财产品情况
                                                                   单位:万元
 受托方     委托                            预期                                   是否
                                    理财                    存续            结构
 名称       理财                            年化    预计             收益          构成
                      产品名称      本金                      期            化安
 (银行     产品                            收益    收益             类型          关联
                                    金额                    (天)            排
 名称)     类型                              率                                   交易
                                            1.48%
中信银行             共赢智信汇率                                    保本
                                             或
股份有限    结构性   挂钩人民币结                                    浮动
                                    9,000   3.15%   69.9     90              无     否
公司深圳     存款      构性存款                                      收益
                                             或
景田支行               07080 期                                       型
                                            3.55%
                     平安银行对公
                     结构性存款             1.5%
平安银行                                                             保本
                     (100%保本挂            或
股份有限    结构性                                                   浮动
                     钩指数)2021   6,000   3.2%    47.87    91              无     否
公司宁波     存款                                                    收益
                         年                  或
分行                                                                  型
                     TGG21300643            3.3%
                     期人民币产品

       2、收回理财产品情况。公司对已到期理财产品光大银行2021年挂钩汇率对
公结构性存款第八期产品255的人民币结构性存款理财产品5,000万元、广发银行
“薪加薪16号”G款人民币结构性存款(机构版)(挂钩欧元兑美元向上不触碰结
构)理财产品15,000万元进行了收回,合计收回理财产品本金20,000万元,实现
收益177.14万元。
       (四)公司对委托理财相关风险的内部控制
       公司将风险控制放在首位,对理财产品投资严格把关,谨慎投资。
       1.投资风险
       公司开展的银行理财业务,通过选取低风险、短周期、优方案的银行理财产
品,可较大程度避免政策性变化等带来的投资风险;但尽管保本型银行理财产品
属于低风险投资品种,考虑到金融市场受宏观经济的影响较大,不排除该项投资
受到市场波动影响的风险,投资的实际收益存在不确定性风险。
    2.针对投资风险,拟采取措施如下:
    (1)公司理财业务,将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入
和退出。公司将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,必要时可外聘人
员、委托相关专业机构,对投资品种、止盈止亏等进行研究、论证,提出研究报
告。如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制
投资风险。
    (2)公司购买理财产品的银行尽量与公司日常经营业务合作较多的商业银
行进行,对理财业务管理规范,对理财产品的风险控制严格,公司通过与合作银
行的日常业务往来,能够及时掌握所购买理财产品的动态变化,从而降低投资风
险。
    (3)资金使用情况由公司审计内控部进行日常监督。
    (4)公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行定期或不
定期检查,如发现违规操作情况可提议召开董事会,审议停止该投资。
    (5)公司将依据中国证监会、上海证券交易所的相关规定,在定期报告中
披露报告期内理财产品的购买以及损益情况。
    公司本次购买的理财产品符合董事会和公司内部资金管理的要求。
       二、   本次委托理财的具体情况
       (一)委托理财合同主要条款
    1、公司全资子公司深圳市新旗滨科技有限公司本次向中信银行股份有限公
司深圳景田支行购买了人民币结构性存款9,000万元。具体情况如下:
    (1) 产品名称:共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款07080期产品
    (2) 产品类型:保本浮动收益型
    (3) 结构性存款货币:人民币
    (4) 本金金额:人民币9,000万元
    (5) 预期收益率:年化收益率为1.48%或3.15%或3.55%
    (6) 结构性存款启动日:2021年11月10日
    (7) 结构性存款到期日:2022年2月8日
    (8) 结构性存款期限:从结构性存款启动日(含)开始到结构性存款到
期日(不含)止,共90天。
    (9) 银行工作日:结构性存款到期日、结构性存款收益支付日和结构性
存款本金返还日采用中国银行营业日。
    (10) 收益计算基础:A/365

    2、公司全资孙公司漳州旗滨玻璃有限公司本次向平安银行股份有限公司宁
波分行购买了人民币结构性存款6,000万元。具体情况如下:
    (1) 产品名称:平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩指数)2021年
TGG21300643期人民币产品
    (2) 产品类型:保本浮动收益型
    (3) 结构性存款货币:人民币
    (4) 本金金额:人民币6,000万元
    (5) 预期收益率:年化收益率为1.5%或3.2%或3.3%
    (6) 结构性存款启动日:2021年11月19日
    (7) 结构性存款到期日:2022年2月18日
    (8) 结构性存款期限:从结构性存款启动日(含)开始到结构性存款到
期日(不含)止,共91天。
    (9) 银行工作日:结构性存款到期日、结构性存款收益支付日和结构性
存款本金返还日采用中国银行营业日。
    (10) 收益计算基础:A/365

    (二)委托理财的资金投向
    1、中信银行股份有限公司“共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 07080 期
产品”为本产品为结构性存款产品,是指嵌入金融衍生产品的存款,通过与利率、
汇率、指数等金 融市场标的物的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩,使投
资者在承担一定风险的基础上获得相应的收益。
    2、平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩指数)2021 年 TGG21300643 期
人民币产品所募集的本金部分作为平安银行表内存款,平安银行提供 100%本金
安全;衍生品部分是将本金投资所产生的预期收益部分由平安银行通过掉期交易
投资于衍生产品市场。投资期内,平安银行将根据市场实际价格水平或第三方估
值对内嵌的衍生产品交易进行估值。平安银行结构性存款纳入存款保险制度。
    三、   委托理财受托方的情况
           (一)受托方的基本情况
                                                                                                   是否
               法定                                                                       主要股东 为本
        成立            注册资本
名称           代表                                       主营业务                        及实际控 次交
        时间            (万元)
                 人                                                                         制人   易专
                                                                                                   设

                                     吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外
                                     结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、
中信                                 代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从
银行   1987年                        事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提
                                                                                          中国中信有
股份   4月20 朱鹤新    4,893,479.657 供信用证服务及担保;代理收付款;提供保管箱服务;结     限公司
                                                                                                       否
有限     日                          汇、售汇业务;保险兼业代理业务;代理开放式基金业务;
公司                                 办理黄金业务(含黄金进出口);开展证券投资基金、企
                                     业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务;
                                     经国务院银行业监管机构等监管机构批准的其他业务。


                                     本行经有关监管机构批准后,经营下列各项商业银行业
                                     务:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国
平安                                 内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发
                                                                                          中国平安保
银行   1987年                        行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;
                       1,940,591.819                                                      险(集团)
股份   12月22 谢永林                 从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;                否
                             8                                                            股份有限公
有限     日                          提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;
                                                                                              司
公司                                 提供保管箱服务;结汇、售汇业务;离岸银行业务;资产
                                     托管业务;办理黄金业务;财务顾问、资信调查、咨询、
                                     见证业务;经有关监管机构批准的其他业务。


           (二)受托方主要财务指标。
           中信银行股份有限公司(证券代码:601998)为上海证券交易所挂牌上市公
       司,属于已上市金融机构。
           平安银行股份有限公司(证券代码:000001)为深圳证券交易所挂牌上市公
       司,属于已上市金融机构
           (三)本次委托理财受托方为已上市金融机构,与公司、公司控股股东及实
       际控制人之间无关联关系。
           (四)公司董事会尽职调查情况
           本公司之前同受托方保持着理财合作业务关系,未发生未能兑现或者本金、
       利息出现损失的情形,公司也查阅了受托方相关工商信息及财务资料,未发现存
       在损害公司理财业务开展的具体情况。
           四、    对公司的影响
           (一)公司主要财务指标                                         单位:万元
                    项目                      2020 年 12 月 31 日          2021 年 9 月 30 日
                  资产总额                        1,432,562                   1,900,436
                  负债总额                         478,813                     641,808
           净资产                  947,317              1,252,772
 经营活动产生的现金流量净额        311,790               393,937
    公司2021年9月30日的财务数据未经审计。
    (二)理财业务对公司的影响
    截止本公告日,公司理财支付的金额(理财本金余额)为45,000万元,占公
司2021年9月末货币资金(未经审计)的比例为10.54%。
    公司理财业务对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会
造成重大影响。一是公司账户资金以保障经营性收支为前提,公司开展的理财业
务,在确保公司当前生产经营及项目建设所需资金和保证自有资金安全的前提下
进行的,不会影响公司日常资金正常周转和业务发展的需要;二是公司理财业务
并非以中长期投资为目的,只针对资金统筹管理出现银行账户资金短期闲置时,
为提高资金效率,降低财务成本,购买固定收益或低风险的短期银行理财产品。
用于理财的资金周期短,不影响公司主营业务的发展,且有利于进一步提高公司
整体收益和投资回报,符合公司和全体股东的利益。
    五、   投资风险提示
    尽管本次公司进行现金管理,购买安全性高、流动性好、有保本约定的产品,
属于低风险投资产品,但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大,不
排除该项投资可能受到市场波动的影响。
    六、   决策程序的履行及监事会、独立董事意见
    1、公司理财事项决策程序。2021年5月13日,公司第四届董事会第二十八次
会议审议通过了《关于继续使用闲置自有资金进行投资理财业务的议案》。同意
公司使用闲置自有资金进行投资理财业务,额度为不超过8.5亿元(单日最高余
额),自2021年5月13日起至2022年5月31日期间有效,额度内资金可以循环滚动
使用。董事会授权公司经营层根据具体投资产品的情况,组织制定理财投资方案,
授权董事长签署相关合同文件。理财投资方案由公司经营层负责组织、协调,财
务总监牵头实施,公司财务管理部具体操作落实。本事项涉及额度在公司董事会
审批权限范围内,无需提交股东大会审批。
    2、公司监事会同意公司本次继续使用闲置自有资金进行投资理财业务的议
案,并发表了明确的同意意见。
    3.公司独立董事同意《关于继续使用闲置自有资金进行投资理财业务的议
案》,并发表了明确的同意意见。
      七、      公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
      截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况:
      公司累计使用闲置自有资金购买理财产品资金209,000万元(含本次理财金
额,共32笔;其中理财投资单日最高余额为6亿元),已收回164,000万元(26笔),
期末尚未到期理财产品本金余额为45,000万元(6笔)。
      具体情况如下:                                               单位:万元
                                                                                        尚未收
 序                                                       实际投   实际收   实际收        回
                        理财产品类型
 号                                                       入金额   回本金     益        本金金
                                                                                          额
  1    兴业银行企业金融人民币结构性存款产品                5,000    5,000    30.25
       2020 年对公结构性存款挂钩汇率定制第十二期产品
  2                                                       10,000   10,000    50.83
       120
       广发银行“物华添宝”W 款 2020 年第 216 期人民币
  3    结构性存款(机构版)(挂钩豆粕 2105 合约欧式二元    6,000    6,000    33.67
       看涨结构)
       广发银行“广银创富”W 款 2020 年第 159 期人民币
  4    结构性存款(机构版)(挂钩中证 500 指数看涨价差     5,000    5,000    27.18
       结构)
       2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品
  5                                                        5,000    5,000    38.13
       137
  6    (广东)对公结构性存款 20210023                     2,500    2,500    32.04
  7    (广东)对公结构性存款 20210024                     2,500    2,500     9.35
       2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品
  8                                                        5,000    5,000    39.46
       108
       2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品
  9                                                        5,000    5,000    40.00
       160
       2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品
 10                                                        8,000    8,000    41.62
       232
       2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第四期产品
 11                                                        5,000    5,000    25.88
       195
 12    招商银行点金系列进取型区间累积 30 天结构性存款      3,000    3,000     5.87
 13    2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第五期产品 83      8,000    8,000    23.00
 14    2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第五期产品 97      3,000    3,000     8.38
       2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第五期产品
 15                                                        8,000    8,000          70
       295
       2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第五期产品
 16                                                        5,000    5,000    43.75
       295
 17    2021 年挂钩汇率对公结构性存款                       5,000    5,000    43.21
 18    2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第六期产品         8,000    8,000     41.4
      109
19    2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第七期产品 70      8,000     8,000    22.67
      2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第七期产品
20                                                        6,000     6,000    24.37
      537
      2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第七期产品
21                                                        9,000     9,000    59.68
      538
      2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第八期产品
22                                                        5,000     5,000    44.38
      255
      2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第八期产品
23                                                        10,000                         10,000
      256
      2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第八期产品
24                                                        10,000    10,000   35.15
      287
      广发银行“薪加薪 16 号”G 款人民币结构性存款(机
25                                                        15,000    15,000   132.76
      构版)(挂钩欧元兑美元向上不触碰结构)
26    招商银行点金系列进取型区间累积 29 天结构性存款      3,000     3,000     7.44
      2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第九期产品
27                                                        6,000     6,000     15.5
      341
      2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第九期产品
28                                                        3,000     3,000     7.75
      361
29    共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 06549 期           10,000                         10,000
      2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第十期产品
30                                                        10,000                         10,000
      376
31    共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 07080 期           9,000                           9,000
      平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩指数)2021
32                                                        6,000                           6,000
      年 TGG21300643 期人民币产品
                        合计                             209,000   164,000   953.72      45,000
                      最近12个月内单日最高投入金额                               60,000
            最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)                      6.33
            最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)                        0.52
                          目前已使用的理财额度                                   45,000
                           尚未使用的理财额度                                    40,000
                               总理财额度                                        85,000



     八、    备查附件
     1、公司第四届董事会第二十八次会议决议;
     2、独立董事意见;
     3、本次办理理财产品的相关业务凭证。
     特此公告!

                                                              株洲旗滨集团股份有限公司
                                                              二〇二一年十一月二十五日

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