三美股份:浙江三美化工股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告

证券代码:603379              证券简称:三美股份                    公告编号:2021-069



                       浙江三美化工股份有限公司

         关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告


     本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



     重要内容提示:

序                                                金额                     履行的审议
      受托方              产品名称                             期限
号                                              (万元)                       程序
                                                           2021/9/6       已 经 公 司
     稠州银行
1               浙江稠州商业银行随心存           6,000     ~2022/3/6,    2021 年 4 月
     武义支行
                                                           181 天         20 日 召 开 的
                                                           2021/9/6       第五届董事
     稠州银行
2               浙江稠州商业银行随心存           2,000     ~2022/3/6,    会第九次会
     武义支行
                                                           181 天         议、第五届监
                                                           2021/9/8       事会第八次
     兴业银行   兴银理财金雪球稳利【1】号
3                                                4,000     ~2022/3/8,    会 议 以 及
     义乌分行   【B】款净值型理财产品
                                                           181 天         2021 年 5 月
     建设银行   “乾元—聚盈”(按日)开放式               2021/9/14,    12 日 召 开 的
4                                                1,000
     武义支行   资产组合型人民币理财产品                   无固定期限     2020 年 年 度
                挂钩汇率区间累计型法人人民                 2021/10/8      股东大会审
     工商银行
5               币结构性存款产品-专户型         10,300     ~2022/4/11,   议通过。
     武义支行
                2021 年第 294 期 L 款                      185 天
     建设银行   “乾元-惠众”(日申周赎)开放              2021/10/13,
6                                                3,200
     武义支行   式净值型人民币理财产品                     无固定期限
     建设银行   “乾元-惠众”(日申月赎)开放              2021/10/13,
7                                                7,000
     武义支行   式净值型人民币理财产品                     无固定期限
                挂钩汇率区间累计型法人人民                 2021/11/3
     工商银行
8               币结构性存款产品-专户型          3,700     ~2022/5/9,
     武义支行
                2021 年第 323 期 L 款                      187 天
     建设银行   “乾元-惠众”(日申月赎)开                2021/11/16,
9                                               10,000
     武义支行   放式净值型人民币理财产品                   无固定期限
                挂钩汇率区间累计型法人人民                 2021/12/1
     工商银行
10              币结构性存款产品-专户型         37,200     ~2022/5/9,
     武义分行
                2021 年第 350 期 G 款                      159 天
                   合计                         84,400          /               /
     一、本次委托理财概况

     (一)委托理财目的:在不影响公司正常经营、现金流及确保资金安全的前
提下,提高公司资金使用效率和收益,为公司和股东创造更多的投资回报。

     (二)资金来源:闲置自有资金

     (三)委托理财的基本情况


                                                                       单位:人民币万元
     受托                                   预计年                                 结构
序          产品                                     预计收                收益
     方名           产品名称       金额     化收益             产品期限            化安
号          类型                                     益金额                类型
     称                                       率                                     排
     稠州
            银行   浙江稠州商                                 2021/9/6       保本
     银行
1           理财   业银行随心       6,000   3.55%    105.62   ~2022/3/6,    保证   无
     武义
            产品       存                                     181 天         收益
     支行
     稠州
            银行   浙江稠州商                                 2021/9/6       保本
     银行
2           理财   业银行随心       2,000   3.55%    35.21    ~2022/3/6,    保证   无
     武义
            产品       存                                     181 天         收益
     支行
                   兴银理财金
     兴业                                                                    非保
            银行     雪球稳利                                 2021/9/8
     银行                                                                    本浮
3           理财   【1】号【B】     4,000   4.05%    80.33    ~2022/3/8,           无
     义乌                                                                    动收
            产品   款净值型理                                 181 天
     分行                                                                    益
                       财产品
                   “乾元—聚
     建设                                                                    非保
            银行   盈”(按日)             2.40%             2021/9/14,
     银行                                                                    本浮
4           理财   开放式资产       1,000      ~       /      无固定期限            无
     武义                                                                    动收
            产品   组合型人民               3.40%             (注)
     支行                                                                    益
                   币理财产品
                   挂钩汇率区
                   间累计型法
     工商                                                                    保本
            银行   人人民币结               1.50%     78.31   2021/10/8
     银行                                                                    浮动
5           理财   构性存款产      10,300      ~        ~     ~2022/4/11,          无
     武义                                                                    收益
            产品    品-专户型               3.50%    182.72   185 天
     支行                                                                    型
                    2021 年第
                   294 期 L 款
                   “乾元-惠众”
     建设                                                                    非保
            银行     (日申周               2.60%             2021/10/13,
     银行                                                                    本浮
6           理财   赎)开放式       3,200      ~       /      无固定期限            无
     武义                                                                    动收
            产品   净值型人民               3.10%             (注)
     支行                                                                    益
                   币理财产品
                   “乾元-惠众”
     建设                                                                    非保
            银行     (日申月               2.80%             2021/10/13,
     银行                                                                    本浮
7           理财   赎)开放式       7,000      ~      /       无固定期限            无
     武义                                                                    动收
            产品   净值型人民               3.30%             (注)
     支行                                                                    益
                   币理财产品
                   挂钩汇率区
                   间累计型法
     工商                                                                    保本
            银行   人人民币结               1.50%   28.43     2021/11/3
     银行                                                                    浮动
8           理财   构性存款产       3,700      ~      ~       ~2022/5/9,           无
     武义                                                                    收益
            产品    品-专户型               3.50%   66.35     187 天
     支行                                                                    型
                    2021 年第
                   323 期 L 款
                   “乾元-惠众”
     建设                                                                    非保
            银行     (日申月               2.80%             2021/11/16,
     银行                                                                    本浮
9           理财   赎)开放式      10,000      ~      /       无固定期限            无
     武义                                                                    动收
            产品   净值型人民               3.30%             (注)
     支行                                                                    益
                   币理财产品
                   挂钩汇率区
                   间累计型法
     工商
            银行   人人民币结               1.30%    210.66   2021/12/1      保本
     银行
10          理财   构性存款产      37,200      ~       ~      ~2022/5/9,    浮动   无
     武义
            产品    品-专户型               3.49%   565.55    159 天         收益
     支行
                    2021 年第
                   350 期 G 款
            合计              84,400    /                 /        /          /     /
注:公司将在股东大会授权期限内赎回该产品。

     上述委托理财不构成关联交易。

     (四)公司对委托理财相关风险的内部控制

     本次委托理财为银行理财产品,经公司内部风险评估,安全性高、流动性好,
属于低风险投资品种,符合公司内部资金管理的要求。

     二、本次委托理财的具体情况

     (一)委托理财合同主要条款和资金投向

     1、稠州银行:浙江稠州商业银行随心存

     (1)合同主要条款

产品名称             浙江稠州商业银行随心存
购买本金          6,000 万元人民币
起息日            2021 年 9 月 6 日
到期日            2022 年 3 月 6 日
收益计算天数      181 天
年化收益率        3.55%
                  公司在银行开立人民币定期或通知账户,银行根据约定条件于支取日
                  向公司支付利息。计息规则:期满按约定利率支付;提前支取,按挂
收益计算
                  牌活期利率支付;超期支取,超期天数部分按挂牌活期利率支付;本
                  产品不得部分提前支取。
本金及收益返还    到期后不转存,对公账户需客户前往柜面办理支取。
提前终止          因法律、法规、监管政策发生变化的,银行有权提前终止本业务。
协议签署日        2021 年 9 月 6 日

   (2)资金投向:商业银行定期存款。

    2、稠州银行:浙江稠州商业银行随心存

    (1)合同主要条款

产品名称          浙江稠州商业银行随心存
购买本金          2,000 万元人民币
起息日            2021 年 9 月 6 日
到期日            2022 年 3 月 6 日
收益计算天数      181 天
年化收益率        3.55%
                  公司在银行开立人民币定期或通知账户,银行根据约定条件于支取日
                  向公司支付利息。计息规则:期满按约定利率支付;提前支取,按挂
收益计算
                  牌活期利率支付;超期支取,超期天数部分按挂牌活期利率支付;本
                  产品不得部分提前支取。
本金及收益返还    到期后不转存,对公账户需客户前往柜面办理支取。
提前终止          因法律、法规、监管政策发生变化的,银行有权提前终止本业务。
协议签署日        2021 年 9 月 6 日

   (2)资金投向:商业银行定期存款。

   3、兴业银行义乌分行:兴银理财金雪球稳利【1】号【B】款净值型理财产品

    (1)合同主要条款

产品名称         兴银理财金雪球稳利【1】号【B】款净值型理财产品
产品代码         9C212002
产品基本类型     公募、固定收益类、开放式、非保本浮动收益、净值型
内部风险评级     R2(产品结构简单,所投资资产综合风险较低)
产品托管人       兴业银行股份有限公司
产品管理人       兴银理财有限责任公司(兴业银行之全资子公司,以下简称“兴银理财”)
购买本金         4,000 万元人民币
产品起息日       2021 年 9 月 8 日
产品到期日       2022 年 3 月 8 日
期限             181 天
年化收益率       4.05%/年
                 ①销售服务费:年化费率 0.20%
                 ②产品托管费:年化费率 0.03%
产品费用
                 ③投资管理费:年化费率 0.20%
                 ④本产品不收取认购费、申购费、赎回费、超额业绩报酬
                 产品成立后每日开放申购,公司于申购日提交申购申请,兴银理财于申
产品申购         购日下一个工作日扣款。申购资金从指定账户中扣款成功,表明产品申
                 购成功。
                 公司可通过预约赎回的方式申请退出本产品运作。兴银理财受理公司的
                 预约赎回申请后,选择公司最近的投资周期终止日进行赎回确认。投资
                 周期终止日当天受理的预约赎回,将被安排至下一个投资周期终止时进
                 行赎回确认。公司若未提交预约赎回申请,系统不自动赎回,在一个投
产品赎回
                 资周期结束后,该笔理财资金全部自动进入下一投资周期。公司可将其
                 全部或部分理财份额赎回,投资周期终止日和赎回兑付日遇节假日顺
                 延。发生产品说明书中的特定情形时,兴银理财可暂停接受赎回申请或
                 延缓支付赎回款项。
                 预约赎回期中,本产品的累计产品份额净预约赎回申请(预约赎回申请
                 总份额扣除预约申购/申购总份额后的余额)之和达到上一日产品总份额
巨额赎回         的 10%,为巨额赎回。
                 出现巨额赎回时,兴银理财有权不接受超出部分的净预约赎回申请,但
                 公司可于下一预约赎回日重新进行预约赎回申请。
                 ①理财本金的兑付,原则上兴银理财应于赎回日后 3 个工作日内兑付理
                 财本金。
                 ②理财收益的兑付,本产品收益分配基准日为赎回日,原则上兴银理财
本金及收益兑付
                 于收益分配基准日 3 个工作日内兑付理财利益。
                 收益分配基准日:指本产品管理人以该日日终产品份额净值计算并确定
                 可供分配的投资期间理财收益的日期。
                 未经兴银理财同意,公司不得以本产品项下的任何权利、利益、权益为
担保与转让       公司和任何第三人的债务设定担保或其他权益,不得向任何第三人转
                 让、赠与本产品项下的任何权利、利益、权益。
                 由于一方当事人的过错,造成协议不能履行或不能完全履行的,由有过
违约责任
                 错的一方承担违约责任;如双方同时负有过错,则应由双方各自按照过
               错程度承担责任。
               在理财产品投资运作期间内,公司无权要求提前终止该产品,当出现产
               品说明书中的提前终止情形,兴银理财有权部分或全部终止本产品。
提前终止       如提前终止,兴银理财应将公司理财资金于指定的兑付日(遇节假日顺
               延)内划转至公司指定账户,理财产品提前终止日(含当日)至实际兑
               付日之间,公司资金不计息。
协议生效       本协议经公司签署并缴纳认购或申购资金后,经确认成交之日起生效。
协议签署日     2021 年 9 月 7 日


    (2)资金投向:①银行存款、债券逆回购、货币基金等货币市场工具及其
它银行间和交易所资金融通工具;②同业存单、国债、政策性金融债、地方政府
债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据(包含永续中票)、企业
债、公司债(包含可续期公司债)、非公开定向债务融资工具、项目收益债、项
目收益票据、资产支持证券、次级债(包括二级资本债)、证金债、可转换债券、
信用风险缓释工具、交易所市场债券及债务融资工具,其它固定收益类投资工具
等;③投资于上述固定收益类资产的符合监管要求的公募基金、基金公司或子公
司资产管理计划、证券公司资产管理计划、保险资产管理计划及信托计划等;④
以套期保值为目的金融衍生工具:国债期货、利率互换、债券借贷;⑤其他风险
不高于前述资产的资产。本产品投资的信用债券主体或债项评级达到 AA 级(含)
以上。其中投资于固定收益类资产的比例不低于产品总资产的 80%;持有的现金
或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券不低于理财资产
净值的 5%;产品因为流动性需要可开展存单质押、债券正回购等融资业务,本
产品总资产不超过净资产的 140%;如果法律法规对约定投资组合比例限制进行
变更的,以变更后的规定为准。

    4、建设银行武义支行:“乾元—聚盈”(按日)开放式资产组合型人民币理
财产品

    (1)合同主要条款

产品名称       “乾元—聚盈”(按日)开放式资产组合型人民币理财产品

产品编号       ZJ072016001000Y01

产品类型       非保本浮动收益型

购买本金       1,000 万元人民币
收益起算日       2021 年 9 月 14 日

产品期限         无固定期限

产品运作周期     每 1 个自然日为产品的 1 个运作周期。
                 1 天≤投资期<16 天,客户预期年化收益率 2.40%;
                 16 天≤投资期<32 天,客户预期年化收益率 2.60%;
                 32 天≤投资期<62 天,客户预期年化收益率 2.80%;
                 62 天≤投资期<92 天,客户预期年化收益率 3.00%;
客户预期年化收
                 92 天≤投资期<180 天,客户预期年化收益率 3.10%;
益率
                 180 天≤投资期<270 天,客户预期年化收益率 3.20%;
                 投资期≥270 天,客户预期年化收益率 3.40%。
                 中国建设银行可根据市场情况等调整预期年化收益率,并至少于新的预
                 期年化收益率启用日之前 2 个产品工作日进行公告。
                 1、投资期内按照单利方式,根据公司每笔投资本金金额、每笔投资本
                 金参与理财的天数及对应的实际年化收益率计算收益。
产品收益计息规   2、公司赎回申请提出日至赎回投资本金和收益延迟/分次兑付日期间,
则               赎回的投资本金不另计投资收益及存款利息。
                 3、公司持有产品至产品提前终止日,产品提前终止日至投资本金和收
                 益兑付日期间,投资本金不另计投资收益及存款利息。
                 中国建设银行根据客户每笔投资本金金额、每笔投资本金参与理财的天
                 数及对应的实际年化收益率计算收益。
                           n
                 客户收益=   ∑(Mi×ri×Di÷365)
收益计算公式                 i=1
                 Mi:第 i 个投资时段客户参与理财的投资本金;
                 ri:客户参与理财天数第 i 个投资时段对应的实际年化收益率;
                 Di:第 i 个投资时段客户参与理财的天数。
                 在每一产品工作日内,单个个人客户和单个机构客户累计赎回金额不超
单个客户累计赎
                 过 2 亿元。中国建设银行可根据需要对本条款进行调整,并至少于新条
回限额
                 款启用日之前 2 个产品工作日进行公告。
                 巨额赎回:单个产品工作日中,产品投资本金当日累计赎回净额(投资
                 本金当日累计赎回额-投资本金当日累计申购额)超过前一个产品工作日
                 产品日终投资本金余额的 10%时,即为巨额赎回。
                 发生巨额赎回时,若中国建设银行根据本产品当时运行状况认为,为兑
                 付客户的赎回申请而进行的资产变现可能使所投资的资产价值发生较
巨额赎回         大波动时,则中国建设银行有权拒绝触发巨额赎回条款的赎回申请,并
                 于该产品工作日后3个产品工作日内进行公告,客户可于下一产品工作
                 日申请赎回。
                 发生巨额赎回时,中国建设银行有权暂停接受客户新的赎回申请,并于
                 该产品工作日后 3 个产品工作日内进行公告,客户可于下一个产品工作
                 日申请赎回。
赎回投资本金和   产品赎回期内,中国建设银行接受的客户赎回申请(超过单个客户累计
收益兑付日       赎回限额的赎回申请除外、巨额赎回时请以公告为准),赎回的投资本
                 金和收益实时返还至客户指定账户。

                 产品存续期内,如基础资产无法及时、足额变现,中国建设银行有权暂
投资本金和收益
                 停接受客户新的赎回申请,并可以根据实际情况向已接受赎回申请的客
延迟/分次兑付
                 户延迟兑付或分次兑付。
                 本产品不另行收取申购/追加投资费用和赎回费用。
                 本产品收取的固定费用为产品托管费和产品销售费,上述费用在计算客
                 户年化收益率前扣除。其中,产品托管费不超过产品基础资产日均托管
                 规模的0.05%/年、产品销售费为不超过客户投资本金日均余额的0.5%/
                 年。
产品费用
                 本产品收取的浮动费用为产品管理费。在投资于基础资产的本金按时足
                 额回收情况下,投资于基础资产的收益在扣除产品托管费不超过0.05%/
                 年、产品销售费不超过0.5%/年等相关固定费用后,剩余收益如能覆盖综
                 合客户预期收益,则客户收益按预期年化收益率计算,中国建设银行收
                 取超出的部分作为产品管理费。
                 产品存续期内,中国建设银行有权提前终止本产品,在提前终止日后 5
提前终止         个产品工作日内将公司理财资金返还至公司指定账户,如遇中国大陆法
                 定休假日则顺延。
协议签署日       2021 年 9 月 14 日


    (2)资金投向:现金类资产 0%-80%,包括但不限于活期存款、定期存款、
存放同业等;货币市场工具 0%-30%,包括但不限于质押式回购、买断式回购、
交易所协议式回购等;货币市场基金 0%-30%;标准化固定收益类资产 0%-80%,
包括但不限于国债、中央银行票据、同业存单、金融债、企业债、公司债、中期
票据、短期融资券、超短期融资券、定向债务融资工具(PPN)、资产支持证券
(ABS)、资产支持票据(ABN)等;非标准化债权类资产 0%-80%;其他符合
监管要求的资产组合 0%-80%。上述投资比例可在 0%-20%的区间内进行浮动。

    5、工商银行武义支行:中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构
性存款产品-专户型 2021 年第 294 期 L 款

    (1)合同主要条款

                 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型
产品名称
                 2021 年第 294 期 L 款
产品代码         21ZH294L
产品性质         保本浮动收益型
购买本金         10,300 万元人民币
产品起始日       2021 年 10 月 8 日
产品到期日        2022 年 4 月 11 日
产品期限          185 天
                  1.50%(预期最低年化收益率)-3.50%(预期最高年化收益率);
                                           N
                  计算公式:1.50%+2.00%× M ;其中,N 为观察期内挂钩标的小于汇率
预期年化收益率
                  观察区间上限且高于汇率观察区间下限的实际天数,M 为观察期实际天
                  数。
                  观察期内每日东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元汇率
                  中间价,取值四舍五入至小数点后 3 位,表示为一美元可兑换的日元数。
挂钩标的          如果某日彭博“BFIX”页面上没有显示相关数据,则该日指标采用此日期
                  前最近一个可获得的东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的美元/日
                  元汇率中间价。
                  2021 年 10 月 8 日(含)-2022 年 4 月 7 日(含),观察期总天数(M)
挂钩标的观察期    为 182 天;观察期内每日观察,每日根据当日挂钩标的表现,确定挂钩
                  标的保持在区间内的天数。
                  产品起息日东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元汇率中
                  间价,取值四舍五入至小数点后 3 位,表示为一美元可兑换的日元数。
挂钩标的初始 价
                  如果彭博“BFIX”页面上没有显示相关数据,该日指标采用此日期前最近

                  一个可获得的东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元汇率
                  中间价。
                  观察区间上限:初始价格+555 个基点
观察区间
                  观察区间下限:初始价格-555 个基点
                  产品本金×实际年化收益率×产品实际存续天数/365
收益计算方式      产品实际存续天数:开始于产品起始日(含),结束于产品到期日(不
                  含)
产品本金返还      若本产品成立且投资者持有该产品直至到期,本金将 100%返还。
                  本金于产品到期日到账,收益最晚将于产品到期日后的第一个工作日到
资金到账日
                  账。
                  如果挂钩标的在观察期内始终大于或等于观察区间上限或小于等于观
最差可能情况      察区间下限,则公司到期收回全部本金和最低档年化收益率计算的利息
                  收益。
                  产品存续期内不接受公司提前赎回;产品到期日之前,中国工商银行无
提前赎回/终止
                  权单方面主动决定提前终止本产品。
税款              产品收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳。
协议签署日        2021 年 9 月 29 日


    (2)资金投向:结构性存款产品。

       6、建设银行武义支行:“乾元-惠众”(日申周赎)开放式净值型人民币理财
产品

       (1)合同主要条款
产品名称          “乾元-惠众”(日申周赎)开放式净值型人民币理财产品

产品编号          GD072021QYZS01Y01

产品类型          非保本浮动收益型

购买本金          3,200 万元人民币

收益起算日        2021 年 10 月 13 日

产品期限          无固定期限

业绩比较基准      2.60%/年-3.10%/年
                  ①产品存续期内每周三为产品赎回开放期,公司可以在赎回开放期的
                  3:00-18:00 提出赎回申请,赎回申请将于下一个产品工作日进行确认,
                  并将赎回资金兑付至公司账户。如遇产品封闭期或非产品工作日,则顺
                  延至下一个产品工作日的周三。(产品存续期内每月最后 3 个产品工作
产品赎回
                  日为产品封闭期)
                  ②若选择赎回部分份额,则未赎回的份额自动进入下一个运作周期;若
                  不选择赎回,则产品份额自动进入下一个运作周期。
                  ③若赎回开放期发生巨额赎回,银行有权暂停接受公司新的赎回申请。
                  ①赎回开放期,产品累计净赎回份额超过前一个产品工作日日终份额的
                  20%时,触发巨额赎回。
巨额赎回和单个
                  ②发生巨额赎回时,银行有权拒绝全部或部分赎回申请,于该赎回开放
客户累计赎回限
                  期后 3 个产品工作日内进行公告,并按公告的比例和时间兑付公司投资

                  本金与收益。
                  ③赎回开放期,单个客户累计赎回份额均不超过 3 亿份。
                  本产品收取的费用为产品销售费、管理费、托管费、业绩报酬。其中,
                  销售费为 0.03%/年;管理费为 0.03%/年;托管费为 0.02%/年。
                  业绩报酬:产品设立业绩比较基准,每个自然日计提业绩报酬。
                  ①当产品单个自然日年化收益率超过(不含)2.60%且小于等于 3.10%
费用              时,产品管理人将对超出部分以不超过 10%的比例计提业绩报酬;
                  ②当产品单个自然日年化收益率超过(不含)3.10%时,产品管理人将
                  对超过(不含)2.60%且小于等于 3.10%部分以不超过 10%的比例计提
                  业绩报酬,对超过(不含)3.10%部分以不超过 90%的比例计提业绩报
                  酬。
                  银行有权提前终止本产品。银行提前终止本产品时,将至少于提前终止
                  日之前 2 个工作日,在网站(www.ccb.com)、网银或相关营业网点进
提前终止          行信息披露,并在提前终止日后 5 个工作日内将公司理财资金返还至公
                  司账户,如遇中国大陆法定休假日则顺延。终止日至资金实际到账日之
                  间,资金不计息。
协议签署日        2021 年 10 月 12 日


       (2)资金投向:现金类资产:包括但不限于活期存款、定期存款、协议存
款等;货币市场工具:包括但不限于质押式回购、买断式回购、交易所协议式回
购等;货币市场基金;标准化固定收益类资产:包括但不限于国债、中央银行票
据、同业存单、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资
券、定向债务融资工具(PPN)、资产支持证券(ABS)、资产支持票据(ABN)
等;其它符合监管要求的资产。各类资产的投资比例为:现金类资产、货币市场
工具、货币市场基金和标准化固定收益类资产的比例为 80%-100%;其他符合监
管要求的资产 0%-20%。具体各类型资产比例为:现金类资产比例为 0%-100%;
货币市场工具比例为 0%-80%;货币市场基金比例为 0%-50%;标准化固定收益
类资产的比例为 0%-95%。本产品投资的现金或者到期日在一年以内的国债、中
央银行票据和政策性金融债券不低于理财产品资产净值 5%;总资产占净资产的
比例不超过 140%。

       7、建设银行武义支行:“乾元-惠众”(日申月赎)开放式净值型人民币理财
产品

       (1)合同主要条款

产品名称          “乾元-惠众”(日申月赎)开放式净值型人民币理财产品

产品编号          GD072021QYDS02Y01

产品类型          非保本浮动收益型

购买本金          7,000 万元人民币

收益起算日        2021 年 10 月 13 日

产品期限          无固定期限

业绩比较基准      2.80%/年-3.30%/年
                  ①产品存续期内每月的前 5 个产品工作日为产品赎回开放期,公司可以
                  在赎回开放期的 9:00-17:30 提出赎回申请,赎回申请将于赎回开放期结
                  束后的下一个产品工作日进行确认,并将赎回资金兑付至公司指定账
产品赎回          户。
                  ②若选择赎回部分份额,则未赎回的份额自动进入下一个运作周期;若
                  不选择赎回,则产品份额自动进入下一个运作周期。
                  ③若赎回开放期发生巨额赎回,银行有权暂停接受公司新的赎回申请。
                  ①赎回开放期内,产品累计净赎回份额超过赎回开放期前一个产品工作
                  日日终份额的 20%时,触发巨额赎回。
巨额赎回和单个
                  ②发生巨额赎回时,银行有权拒绝全部或部分赎回申请,于该赎回开放
客户累计赎回限
                  期后 3 个产品工作日内进行公告,并按公告的比例和时间兑付公司投资

                  本金与收益。
                  ③赎回开放期,单个客户累计赎回份额均不超过 3 亿份。
                  本产品收取的费用为产品销售费、管理费、托管费、业绩报酬。其中,
费用
                  销售费为 0.03%/年;管理费为 0.03%/年;托管费为 0.02%/年。
                业绩报酬:产品设立业绩比较基准,每个自然日计提业绩报酬。
                ①当产品单个自然日年化收益率超过(不含)2.8%且小于等于 3.3%时,
                产品管理人将对超出部分以不超过 10%的比例计提业绩报酬;
                ②当产品单个自然日年化收益率超过(不含)3.3%时,产品管理人将对
                超过(不含)2.8%且小于等于 3.3%部分以不超过 10%的比例计提业绩
                报酬,对超过(不含)3.3%部分以不超过 90%的比例计提业绩报酬。
                银行有权提前终止本产品。银行提前终止本产品时,将至少于提前终止
                日之前 2 个工作日,在网站(www.ccb.com)、网银或相关营业网点进
提前终止        行信息披露,并在提前终止日后 5 个工作日内将公司理财资金返还至公
                司账户,如遇中国大陆法定休假日则顺延。终止日至资金实际到账日之
                间,资金不计息。
协议签署日      2021 年 10 月 12 日


    (2)资金投向:现金类资产:包括但不限于活期存款、定期存款、协议存
款等;货币市场工具:包括但不限于质押式回购、买断式回购、交易所协议式回
购等;货币市场基金;标准化固定收益类资产:包括但不限于国债、中央银行票
据、同业存单、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资
券、定向债务融资工具(PPN)、资产支持证券(ABS)、资产支持票据(ABN)
等;其它符合监管要求的资产。各类资产的投资比例为:现金类资产、货币市场
工具、货币市场基金和标准化固定收益类资产的比例为 80%-100%;其他符合监
管要求的资产 0%-20%。具体各类型资产比例为:现金类资产比例为 0%-100%;
货币市场工具比例为 0%-80%;货币市场基金比例为 0%-50%;标准化固定收益
类资产的比例为 0%-95%。本产品投资的现金或者到期日在一年以内的国债、中
央银行票据和政策性金融债券不低于理财产品资产净值 5%;总资产占净资产的
比例不超过 140%。

    8、工商银行武义支行:中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构
性存款产品-专户型 2021 年第 323 期 L 款

    (1)合同主要条款

                中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型
产品名称
                2021 年第 323 期 L 款
产品代码        21ZH323L
产品性质        保本浮动收益型
购买本金        3,700 万元人民币
产品起始日      2021 年 11 月 3 日
产品到期日        2022 年 5 月 9 日
产品期限          187 天
                  1.50%(预期最低年化收益率)-3.50%(预期最高年化收益率);
                                           N
                  计算公式:1.50%+2.00%× M ;其中,N 为观察期内挂钩标的小于汇率
预期年化收益率
                  观察区间上限且高于汇率观察区间下限的实际天数,M 为观察期实际天
                  数。
                  观察期内每日东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元汇率
                  中间价,取值四舍五入至小数点后 3 位,表示为一美元可兑换的日元数。
挂钩标的          如果某日彭博“BFIX”页面上没有显示相关数据,则该日指标采用此日期
                  前最近一个可获得的东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的美元/日
                  元汇率中间价。
                  2021 年 11 月 3 日(含)-2022 年 5 月 5 日(含),观察期总天数(M)
挂钩标的观察期    为 184 天;观察期内每日观察,每日根据当日挂钩标的表现,确定挂钩
                  标的保持在区间内的天数。
                  产品起息日东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元汇率中
                  间价,取值四舍五入至小数点后 3 位,表示为一美元可兑换的日元数。
挂钩标的初始 价
                  如果彭博“BFIX”页面上没有显示相关数据,该日指标采用此日期前最近

                  一个可获得的东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元汇率
                  中间价。
                  观察区间上限:初始价格+620 个基点
观察区间
                  观察区间下限:初始价格-620 个基点
                  产品本金×实际年化收益率×产品实际存续天数/365
收益计算方式      产品实际存续天数:开始于产品起始日(含),结束于产品到期日(不
                  含)
产品本金返还      若本产品成立且投资者持有该产品直至到期,本金将 100%返还。
                  本金于产品到期日到账,收益最晚将于产品到期日后的第一个工作日到
资金到账日
                  账。
                  如果挂钩标的在观察期内始终大于或等于观察区间上限或小于等于观
最差可能情况      察区间下限,则公司到期收回全部本金和最低档年化收益率计算的利息
                  收益。
                  产品存续期内不接受公司提前赎回;产品到期日之前,中国工商银行无
提前赎回/终止
                  权单方面主动决定提前终止本产品。
税款              产品收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳。
协议签署日        2021 年 11 月 1 日


    (2)资金投向:结构性存款产品。

       9、建设银行武义支行:“乾元-惠众”(日申月赎)开放式净值型人民币理财
产品

       购买本金:10,000 万元人民币
    年化收益率:2.80%/年-3.30%/年

    产品起息日:2021 年 11 月 16 日

    产品期限:无固定期限

    协议签署日:2021 年 11 月 15 日

    合同主要条款的其他内容和资金投向同上“7、建设银行武义支行:“乾元-惠
众”(日申月赎)开放式净值型人民币理财产品”。

    10、工商银行武义支行:中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结
构性存款产品-专户型 2021 年第 350 期 G 款

    (1)合同主要条款

                  中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型
产品名称
                  2021 年第 350 期 G 款
产品代码          21ZH350G
产品性质          保本浮动收益型
购买本金          37,200 万元人民币
产品起始日        2021 年 12 月 1 日
产品到期日        2022 年 5 月 9 日
产品期限          159 天
                  1.30%(预期最低年化收益率)-3.49%(预期最高年化收益率);
                                          N
                  计算公式:1.30%+2.19%× ;其中,N 为观察期内挂钩标的小于汇率观
预期年化收益率                            M

                  察区间上限且高于汇率观察区间下限的实际天数,M 为观察期实际天
                  数。
                  观察区间上限:初始价格+580 个基点
观察区间
                  观察区间下限:初始价格-580 个基点
                  产品起息日东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元汇率
                  中间价,取值四舍五入至小数点后 3 位,表示为一美元可兑换的日元数。
挂钩标的初始 价
                  如果彭博“BFIX”页面上没有显示相关数据,该日指标采用此日期前最

                  近一个可获得的东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元
                  汇率中间价。
                  观察期内每日东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元汇
                  率中间价,取值四舍五入至小数点后 3 位,表示为一美元可兑换的日元
挂钩标的          数。如果某日彭博“BFIX”页面上没有显示相关数据,则该日指标采用
                  此日期前最近一个可获得的东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的
                  美元/日元汇率中间价。
                  2021 年 12 月 1 日(含)-2022 年 5 月 5 日(含),观察期总天数(M)
挂钩标的观察期
                  为 156 天;观察期内每日观察,每日根据当日挂钩标的表现,确定挂钩
                  标的保持在区间内的天数。
                  产品本金×实际年化收益率×产品实际存续天数/365
收益计算方式      产品实际存续天数:开始于产品起始日(含),结束于产品到期日(不
                  含)
产品本金返还      若本产品成立且投资者持有该产品直至到期,本金将 100%返还。
                  本金于产品到期日到账,收益最晚将于产品到期日后的第一个工作日到
资金到账日
                  账。
                  如果挂钩标的在观察期内始终大于或等于观察区间上限或小于等于观
最差可能情况      察区间下限,则公司到期收回全部本金和最低档年化收益率计算的利息
                  收益。
                  产品存续期内不接受公司提前赎回;产品到期日之前,中国工商银行无
提前赎回/终止
                  权单方面主动决定提前终止本产品。
税款              产品收益的应纳税款由公司自行申报及缴纳。
协议签署日        2021 年 11 月 29 日


       (2)资金投向:结构性存款产品。

       (二)风险控制措施

       1、公司管理层严格筛选投资对象,选择信誉好、规模大、有能力保障资金
安全、经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的产品。

       2、公司财务中心进行事前审核与评估风险,及时关注投资产品的情况,分
析理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险
因素,将及时采取相应的措施,控制投资风险。

       3、公司审计部负责对投资资金使用与保管情况的审计监督,定期对自有资
金的存放与使用情况开展内部审计,出具内部专项报告,报送董事会和审计委员
会。

       4、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘
请专业机构进行审计。

       5、公司将依据上海证券交易所相关规定及时履行信息披露义务。

       三、委托理财受托方的情况

       本次委托理财的受托方中,兴业银行、建设银行、工商银行,均为已上市金
融机构;稠州银行为非上市金融机构,其基本信息如下:
                                                                                  是否
                                                                                  为本
                    法定代   注册资                              主要股东及实
名称   成立时间                              主营业务                             次交
                      表人     本                                  际控制人
                                                                                  易专
                                                                                    设
                                      吸收公众存款;发放短期、
                                      中期和长期贷款;办理国     浙江东宇物流
                                      内结算;办理票据承兑和     有限公司、宁
                                      贴现;发行金融债券;代     波杉杉股份有
浙江
                                      理发行、代理兑付、承销     限公司、江阴
稠州
                                      政府债券;买卖政府债券、   华西村资本有
商业                         350000
                                      金融债券;从事同业拆借;   限公司、义乌
银行   1987/6/25    金子军   万人民                                                否
                                      售汇、结汇业务;从事银     市豪泰工艺品
股份                           币
                                      行卡业务;提供信用证业     有限公司、义
有限
                                      务及担保;代理收付款项     乌市兰生工贸
公司
                                      及代理保险业务;提供保     有限公司等。
                                      管箱服务等;以及经银行     无控股股东和
                                      业监督管理机构及有关部     实际控制人。
                                      门批准的其他业务。

    稠州银行主要财务指标:截止 2020 年 12 月 31 日,总资产 27,121,850.00 万
元,净资产 1,942,584.55 万元;2020 年度,营业收入 690,467.50 万元,净利润
167,903.86 万元。

    上述受托方与公司、控股股东及其一致行动人、实际控制人之间均不存在关
联关系。

    四、对公司的影响

    (一)公司最近一年又一期的主要财务指标

                                                                     单位:人民币万元
           主要财务指标                2021 年 9 月 30 日        2020 年 12 月 31 日

              总资产                       585,621.29                536,552.62

              总负债                       69,344.52                  38,330.80

  归属于上市公司股东的净资产               516,276.77                498,221.82

           主要财务指标                  2021 年 1-9 月              2020 年度

  经营活动产生的现金流量净额               22,223.99                  51,977.59

    公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
    (二)对公司的影响

    截止 2021 年 9 月末,公司货币资金为 148,101.69 万元。本次使用闲置自有
资金购买理财产品的金额合计为 84,400 万元,占公司 2021 年 9 月末货币资金的
56.99%;截至本公告日,公司使用闲置自有资金购买的尚在存续期内的理财产品
(含本次)本金余额为 152,800 万元,占公司 2021 年 9 月末货币资金的 103.17%。

    根据公司现金流及货币资金情况,在股东大会授权额度范围内,公司使用闲
置自有资金购买理财产品,不会影响公司正常经营、现金流,不会影响公司日常
资金正常周转需要,不会影响公司主营业务的正常开展,有利于提高公司的资金
使用效率和收益,为公司与股东创造更多的投资回报。

    (三)公司委托理财的会计处理方式及依据

    根据新金融工具准则,公司将购买的理财产品根据产品协议具体内容计入
“交易性金融资产”、“其他流动资产”或“货币资金”;列报于“交易性金融资产”和
“其他流动资产”的理财收益计入“投资收益”,列报于“货币资金”的理财收益计入
“利息收入”。具体以会计师事务所年度审计结果为准。

    五、风险提示

    金融市场受宏观经济影响较大,公司购买的理财产品可能会面临本金及收益
波动风险、流动性风险、市场风险、提前终止或延迟兑付等风险,具体表现为:
银行不保证具体收益率,实际收益可能受市场波动影响,存在收益不确定的风险;
部分产品为非保本产品,由于市场波动导致投资工具贬值或投资品发生信用风险
导致相应损失,有可能造成该产品本金部分或全部损失;公司无提前终止理财产
品的权利,在产品存续期间内,公司不得提前支取,可能导致公司在需要资金时
无法随时变现;如果人民币市场利率上升,产品收益率不随人民币市场利率的上
升而提高,公司将承担该产品资产配置的机会成本;如发生提前终止条款约定情
形,可能导致产品提前终止,导致投资者无法获得预期收益;在约定的投资兑付
日,如因投资标的无法及时变现、巨额赎回等原因或遇不可抗力等意外情况导致
无法按期分配相关利益,则客户面临延迟兑付的风险;相关工作人员存在违规操
作和监督失控的风险等。公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时、适量的
介入,并实施好各项风险防控措施。
     六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见

     公司于 2021 年 4 月 20 日召开第五届董事会第九次会议、第五届监事会第八
次会议,于 2021 年 5 月 12 日召开 2020 年年度股东大会,审议通过《关于公司
使用闲置自有资金委托理财额度的议案》,同意公司使用闲置自有资金购买理财
产品,授权期限内单日最高余额不超过 25 亿元,授权期限自股东大会审议通过
之日起 12 个月。公司监事会、独立董事均发表了同意意见。具体内容详见公司
于 2021 年 4 月 22 日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的《关于使
用闲置自有资金购买理财产品的公告》(公告编号:2021-020)。

     七、截至本公告日,公司最近十二个月使用闲置自有资金委托理财(含本
次)的情况

     (一)前次披露自有资金理财至今,公司闲置自有资金理财收回情况

                                                                  单位:人民币万元
     理财
序                                         实际投                实际收   实际收
     产品   受托方        产品名称                   收回日期
号                                         入金额                回本金     益
     类型
     银行   浦发银
                     公司专属-悦盈利之 6                                    407.00
1    理财   行金华                         10,000    2021/9/7    10,000
                       个月定开型 V 款                                    (注 1)
     产品   分行
     银行   建设银   “乾元—聚盈”(按
                                                                            28.74
2    理财   行武义   日)开放式资产组合    2,500     2021/9/28   2,500
                                                                          (注 2)
     产品   支行     型人民币理财产品
     银行   建设银   “乾元—聚盈”(按
                                                                              /
3    理财   行武义   日)开放式资产组合    1,000     2021/9/28   1,000
                                                                          (注 2)
     产品   支行     型人民币理财产品
                     挂钩汇率区间累计型
     银行   工商银
                     法人人民币结构性存
4    理财   行武义                         3,700    2021/10/29   3,700     29.18
                     款产品-专户型 2021
     产品   支行
                       年第 214 期 P 款
     银行   建设银   “乾元-惠众”(日申
5    理财   行武义   周赎)开放式净值型    17,000    2021/11/4   17,000    111.00
     产品   支行       人民币理财产品
     银行   农业银   “汇利丰”2021 年第
6    理财   行武义   5032 期对公定制人     10,000   2021/11/15   10,000    161.74
     产品   支行     民币结构性存款产品
     银行   工商银   挂钩汇率区间累计型
                                                                              /
7    理财   行武义   法人人民币结构性存    37,200   2021/11/29   37,200
                                                                          (注 3)
     产品   支行     款产品-专户型 2021
                         年第 249 期 G 款
                  合计                           81,400        /         81,400   737.66
注 1:本产品在上一封闭期到期前公司拟继续买入,产品到期后自动进入本次封闭期,上一
封闭期的收益未结算,本次到期收益包含了上一封闭期和本次封闭期的收益。
注 2:本产品因银行提前终止后自动赎回,本次到期收益为两笔理财产品的总收益。
注 3:根据产品说明书,本产品收益将于到期日后的第一个工作日(11 月 30 日)到账。


       (二)公司最近十二个月使用闲置自有资金委托理财(含本次)的总体情况

                                                                        单位:人民币万元
序号    理财产品类型     实际投入金额       实际收回本金       实际收益     尚未收回本金
 1      银行理财产品            10,000              10,000           200.17                0
 2      银行理财产品             5,000               5,000           135.53                0
 3      银行理财产品             5,000               5,000           165.23                0
 4      银行理财产品             2,000               2,000            66.09                0
 5      银行理财产品   12,774(注 1)       12,774(注 1)    96.61(注 1)                0
 6      银行理财产品            10,000              10,000           184.49                0
 7      银行理财产品            10,000              10,000         /(注 2)               0
 8      银行理财产品            22,000              22,000           240.60                0
 9      银行理财产品             3,500               3,500            61.37                0
 10     银行理财产品            15,200              15,200           144.34                0
 11     银行理财产品             2,500               2,500            36.59                0
 12     银行理财产品             2,500               2,500            49.10                0
 13     银行理财产品             3,000               3,000            25.06                0
 14     银行理财产品             5,000               5,000            91.00                0
 15     银行理财产品             5,000               5,000            49.58                0
 16     银行理财产品             1,500               1,500            23.80                0
 17     银行理财产品            10,000              10,000            71.01                0
 18     银行理财产品            37,200              37,200           330.38                0
 19     银行理财产品             3,000               3,000            24.68                0
 20     银行理财产品   12,774(注 3)       12,774(注 3)    39.55(注 3)                0
 21     银行理财产品             5,000               5,000         /(注 2)               0
 22     券商理财产品             2,000               2,000            17.79                0
 23     银行理财产品             3,000               3,000            30.54                0
 24     银行理财产品            10,000              10,000   407.00(注 4)                0
 25     银行理财产品            10,000              10,000            56.10                0
 26     银行理财产品            10,000              10,000            47.34                0
 27     银行理财产品            32,500              32,500           110.61                0
 28     银行理财产品             5,000               5,000              9.30               0
 29     银行理财产品             5,000               5,000   100.16(注 4)                0
 30     银行理财产品            37,200              37,200           339.59                0
 31     银行理财产品            10,000              10,000           161.74                0
 32     银行理财产品            22,500              22,500           179.94                0
 33   银行理财产品               2,500         2,500   28.74(注 5)              0
 34   银行理财产品               3,000         3,000           29.79              0
 35   银行理财产品            15,000          15,000          132.76              0
 36   银行理财产品               6,000         6,000           20.48              0
 37   银行理财产品               2,000         2,000             6.83             0
 38   银行理财产品               6,000             /                /          6,000
 39   银行理财产品               6,000             /                /          6,000
 40   银行理财产品               2,400             /                /          2,400
 41   银行理财产品               5,000             /                /          5,000
 42   银行理财产品               3,700         3,700           29.18              0
 43   银行理财产品            10,000               /                /         10,000
 44   银行定期存款               6,000             /                /          6,000
 45   银行理财产品            17,000          17,000          111.00              0
 46   银行理财产品            20,000               /                /         20,000
 47   银行理财产品            37,200          37,200        /(注 6)             0
 48   银行理财产品               3,000             /                /          3,000
 49   银行理财产品               6,000             /                /          6,000
 50   银行理财产品               5,000             /                /          5,000
 51   银行理财产品               6,000             /                /          6,000
 52   银行理财产品               2,000             /                /          2,000
 53   银行理财产品               4,000             /                /          4,000
 54   银行理财产品               1,000         1,000        /(注 5)             0
 55   银行理财产品            10,300               /                /         10,300
 56   银行理财产品               3,200             /                /          3,200
 57   银行理财产品               7,000             /                /          7,000
 58   银行理财产品               3,700             /                /          3,700
 59   银行理财产品            10,000               /                /         10,000
 60   银行理财产品            37,200               /                /         37,200
       合计                  570,349         417,549         3,854.07        152,800
最近 12 个月内单日最高投入金额                                               169,800
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)(注 7)                     34.08
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)(注 7)                       17.37
目前已使用的理财额度                                                         152,800
尚未使用的理财额度                                                            97,200
总理财额度                                                                   250,000
注 1:本产品为外币存款,购买本金为 2,000 万美元,到期收益为 15.13 万美元,人民币金
额系按照中国人民银行公布的 2021 年 11 月 29 日人民币/美元汇率中间价 6.3872 计算得出,
并将随汇率波动而变化。
注 2:公司拟继续买入本产品,产品到期后自动进入下一封闭期,本次到期收益暂未结算,
将与下一封闭期产生的收益连同本金共同在下一开放日收回。
注 3:本产品为外币存款,购买本金为 2,000 万美元,到期收益为 6.19 万美元,人民币金额
计算同注 1。
注 4:本产品在上一封闭期到期前公司拟继续买入,产品到期后自动进入本次封闭期,上一
封闭期的收益未结算,本次到期收益包含了上一封闭期和本次封闭期的收益。
注 5:本产品因银行提前终止后自动赎回,本次到期收益为两笔理财产品的总收益。
注 6:根据产品说明书,本产品收益将于到期日后的第一个工作日(11 月 30 日)到账。
注 7:最近一年净资产、最近一年净利润均为 2020 年数据(经审计)。

    特此公告。

                                                     浙江三美化工股份有限公司

                                                               董事会

                                                         2021 年 11 月 30 日

关闭窗口