农银汇理日日鑫交易型货币市场基金基金合同


农银汇理日日鑫交易型货币市场基金 
基金合同 
基金管理人:农银汇理基金管理有限公司 
基金托管人:招商证券股份有限公司 
二Ο二Ο年五月
目    录 
第一部分  前言 ............................................................................................................................... 1 
第二部分  释义 ............................................................................................................................... 3 
第三部分  基金的基本情况 ........................................................................................................... 9 
第四部分  基金份额的发售 ......................................................................................................... 11 
第五部分  基金备案 ..................................................................................................................... 13 
第六部分  基金份额的折算与上市交易 ..................................................................................... 14 
第七部分  基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 16 
第八部分  基金合同当事人及权利义务 ..................................................................................... 27 
第九部分  基金份额持有人大会 ................................................................................................. 34 
第十部分  基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ......................................................... 42 
第十一部分  基金的托管 ............................................................................................................. 45 
第十二部分  基金份额的登记 ..................................................................................................... 46 
第十三部分  基金的投资 ............................................................................................................. 48 
第十四部分  基金的财产 ............................................................................................................. 55 
第十五部分  基金资产估值 ......................................................................................................... 56 
第十六部分  基金费用与税收 ..................................................................................................... 61 
第十七部分  基金的收益与分配 ................................................................................................. 64 
第十八部分  基金的会计与审计 ................................................................................................. 66 
第十九部分  基金的信息披露 ..................................................................................................... 67 
第二十部分  基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 75 
第二十一部分  违约责任 ............................................................................................................. 77 
第二十二部分  争议的处理和适用的法律 ................................................................................. 78 
第二十三部分  基金合同的效力 ................................................................................................. 79 
第二十四部分  其他事项 ............................................................................................................. 80 
第二十五部分  基金合同内容摘要 ............................................................................................. 81 
第一部分  前言 
一、订立本基金合同的目的、依据和原则 
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益,明确基金合同当事人的
权利义务,规范基金运作。 
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同
法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售
管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《证券投资基金信息披露编报规则第5号<
货币市场基金信息披露特别规定>》、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施
<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基
金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)和其他有关法律法规。 
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。 
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件,其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,如与
基金合同有冲突,均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。 
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 
三、农银汇理日日鑫交易型货币市场基金由基金管理人依照《基金法》、基
金合同及其他有关规定募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监
会”)注册。 
中国证监会对本基金募集申请的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做
出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。 
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类
金融机构。投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要
等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资
风险。 
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息,其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的,如与基金合同有冲突,以基
金合同为准。 
五、本基金按照中国法律法规成立并运作,若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致,应当以届时有效的法律法规的规定为准。 
六、本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚
于2020年9月1日起执行。 
第二部分  释义 
在本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 
1、基金或本基金:指农银汇理日日鑫交易型货币市场基金 
2、基金管理人:指农银汇理基金管理有限公司 
3、基金托管人:指招商证券股份有限公司 
4、基金合同或本基金合同:指《农银汇理日日鑫交易型货币市场基金基金
合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《农银汇理日日
鑫交易型货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书:指《农银汇理日日鑫交易型货币市场基金招募说明书》及
其更新 
7、基金份额发售公告:指《农银汇理日日鑫交易型货币市场基金基金份额
发售公告》 
8、基金产品资料概要:指《农银汇理日日鑫交易型货币市场基金基金产品
资料概要》及其更新(本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等
内容,将不晚于2020年9月1日起执行) 
9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过,2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订,自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修订的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订 
13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
14、《监督管理办法》:指中国证监会及中国人民银行2015年12月17日颁
布、2016年2月1日实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不
时做出的修订 
15、《流动性规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不
时做出的修订 
16、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 
17、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会 
18、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
19、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
20、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织 
21、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定,可以投资于在中国境
内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 
22、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
25、销售场所:指场外销售场所和场内销售场所,分别简称为场外和场内 
26、场内:指利用上海证券交易所交易系统进行基金份额认购、申购、赎回
以及上市交易的场所 
27、场外:指不利用上海证券交易所交易系统,而通过各销售机构柜台系统
或其他交易系统进行基金份额认购、申购和赎回的场所 
28、销售机构:指直销机构和代销机构。直销机构指农银汇理基金管理有限
公司,代销机构包括场外代销机构和场内代销机构。场外代销机构包括办理本基
金场外认购、申购和赎回业务的销售机构,场内代销机构指发售代理机构和/或
申购赎回代理券商 
29、发售代理机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,由
基金管理人指定的、在募集期间代理本基金场内发售业务的机构 
30、申购赎回代理券商:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,
由基金管理人指定的、在《基金合同》生效后代理办理本基金场内申购、赎回业
务的证券公司,又称为代办证券公司 
31、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
32、基金份额登记机构:指办理基金份额登记业务的机构。基金份额登记机
构为农银汇理基金管理有限公司或接受农银汇理基金管理有限公司委托代为办
理登记业务的机构 
33、开放式基金账户:指基金份额登记机构为投资人开立的、记录其持有的、
基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户,通过场外进行基金份额
认购、申购和赎回等业务确认的基金份额(以下简称场外份额)记录在该账户下 
34、证券账户:指中国证券登记结算有限责任公司的上海证券交易所A股
账户或证券投资基金账户,通过场内进行认购、申购和赎回等业务确认的基金份
额(以下简称场内份额)记录在该账户下 
35、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期 
36、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
37、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过3个月 
38、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
39、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
40、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日 
41、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日) 
42、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
43、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
44、《业务规则》:指《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规则》和
中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则,是规范基金管理人所管理的开
放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守 
45、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
46、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
47、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
48、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
49、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
50、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
51、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 
52、申购赎回清单:指由基金管理人编制的用以公告场内申购对价、赎回对
价等信息的文件 
53、申购对价:指投资者场内申购基金份额时,按基金合同和招募说明书规
定应交付的现金替代及其他对价 
54、赎回对价:指基金份额持有人场内赎回基金份额时,基金管理人按基金
合同和招募说明书规定应交付给赎回人的现金替代及其他对价 
55、现金替代:指场内申购、赎回过程中,投资人按基金合同和招募说明书
的规定,用于替代组合证券的一定数量的现金 
56、元:指人民币元 
57、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 
58、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
59、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价和折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益 
60、每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份场外基金份额的
日已实现收益 
61、每百份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每百份场内基金份额的
日已实现收益 
62、7日年化收益率:指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率 
63、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该
笔费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用 
64、基金份额类别:本基金分设三类基金份额:A类基金份额、C类基金份
额和E类基金份额。各类基金份额分设不同的基金代码,收取不同的销售服务
费并分别公布基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率。有
关基金份额分类的具体规定详见招募说明书相关章节 
65、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
66、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 
67、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
68、收益账户:指本基金为投资人分配的虚拟账户,用于登记投资人场内基
金份额的累计未付收益 
69、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值、各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率等的过程 
70、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站)等媒介 
71、不可抗力:指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 
第三部分  基金的基本情况 
一、基金名称 
农银汇理日日鑫交易型货币市场基金 
二、基金的类别 
货币市场基金 
三、基金的运作方式 
契约型、交易型开放式 
四、基金的投资目标 
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现稳定的、超越业绩
比较基准的投资回报。 
五、基金的最低募集份额总额 
本基金的最低募集份额总额为2亿份。 
六、基金份额初始面值 
本基金基金份额初始面值为人民币1.00元。 
七、基金存续期限 
不定期 
八、上市交易所 
上海证券交易所 
九、基金份额分类 
本基金设A类、C类和E类三类基金份额,A类和C类为场外基金份额,E
类为场内基金份额。 
各类基金份额单独设置基金代码,收取不同的销售服务费并分别公布基金份
额的每万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率。A类和C类基金份额
通过基金管理人指定的场外销售机构办理认购、申购和赎回等业务。E类基金份
额通过上海证券交易所场内交易平台办理认购、申购和赎回等业务,并在上海证
券交易所上市交易。有关基金份额分类的具体规定详见招募说明书相关章节。 
在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的情况下,基金管理人可增加或调整基金份额类别设置,对基金份额分类
办法及规则进行调整,并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告,不需要召开基金份额持有人大会。 
第四部分  基金份额的发售 
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 
1、发售时间 
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月,具体发售时间见基金份额发售
公告。 
2、发售方式 
本基金将通过场外认购和场内认购两种方式公开发售。场外认购将通过基金
管理人的直销网点及其他基金场外销售机构的销售网点发售;场内认购包括网上
现金认购和网下现金认购两种方式。网上现金认购方式是指投资人通过基金管理
人指定的发售代理机构用上海证券交易所网上系统以现金进行的认购,网下现金
认购方式是指投资人通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认
购。销售机构的具体信息见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销
售机构的相关公告。 
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认
购份额的确认情况,投资者应及时查询。 
3、发售对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人。 
二、基金份额的认购 
1、认购费用 
本基金不收取认购费。 
2、募集期利息的处理方式 
场外有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持
有人所有,其中利息转份额的具体数额以基金份额登记机构的记录为准。 
场内有效认购款项在募集期间产生的利息计入基金财产。 
3、基金认购份额的计算 
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。 
4、认购份额余额的处理方式 
认购份额余额具体的处理方式在招募说明书中列示。 
三、基金份额认购金额的限制 
1、投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。 
2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制,具
体限制请参看招募说明书或相关公告。 
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制,具
体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。 
4、基金投资者在基金募集期内可以多次认购基金份额。认购申请一经受理
不得撤销。 
第五部分  基金备案 
一、基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于2亿份,
基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下,基金
募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并
在10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监
会办理基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束
前,任何人不得动用。 
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任: 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用; 
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同
期活期存款利息; 
3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》生效后,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低
于5000万元的,连续20个工作日出现前述情形的,基金管理人应当在定期报告
中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当终止《基金合
同》,并按照《基金合同》的约定程序进行清算,无需召开基金份额持有人大会。 
法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。 
第六部分  基金份额的折算与上市交易 
一、基金份额的折算 
本基金合同生效后,本基金E类基金份额进行基金份额折算,A类和C类
基金份额不进行基金份额折算。下述为E类基金份额的折算规则: 
1、基金份额折算的时间 
基金合同生效后,基金管理人办理E类基金份额折算。 
2、基金份额折算的原则 
基金份额折算由基金管理人办理,并由登记机构进行基金份额的变更登记。
E类基金份额折算后,本基金的基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额
数额将发生调整,但调整后基金份额持有人所持有的基金份额的净值占基金资产
净值的比例不发生变化。基金份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影响。 
基金份额持有人持有的每一基金份额在其对应的份额类别内拥有平等的投
票权。E类基金份额折算后,每份E类基金份额与每100份A类或C类基金份
额拥有同等投票权。由于A类和C类基金份额的初始面值为1.00元,E类基金
份额在基金合同生效日折算后的面值为100元,因此在计算包括但不限于提议召
开基金份额持有人大会、参加基金份额持有人大会、基金份额持有人大会提案和
表决、提名新任基金管理人和基金托管人、基金财产清算后剩余资产分配等事项
的基金份额持有人所持有的基金份额和基金总份额时,每100份A类或C类基
金份额等同于1份E类基金份额。 
如果基金份额折算过程中发生不可抗力,基金管理人可延迟办理基金份额折
算。 
3、基金份额折算的方法 
折算后E类基金份额持有人持有的基金份额=折算前E类基金份额持有人持
有的基金份额/100 
折算后E类每份基金份额对应的面值为100元。 
E类基金份额折算的具体安排和结果将另行公告。 
二、E类基金份额的上市交易 
1、基金份额的上市 
基金合同生效后,具备下列条件的,基金管理人可依据《上海证券交易所证
券投资基金上市规则》,向上海证券交易所申请E类基金份额上市: 
(1)基金募集金额不低于2亿元人民币; 
(2)基金份额持有人不少于1000人; 
(3)《上海证券交易所证券投资基金上市规则》规定的其他条件。 
基金上市前,基金管理人应与上海证券交易所签订上市协议书。基金获准在
上海证券交易所上市的,基金管理人应在基金上市日前至少3个工作日发布基金
上市交易公告书。 
2、基金份额的上市交易 
本基金基金份额在上海证券交易所上市交易的规则、费用、停复牌等需遵照
《上海证券交易所交易规则》、《上海证券交易所证券投资基金上市规则》等有关
规定。 
3、终止上市交易 
基金份额上市交易后,有下列情形之一的,上海证券交易所可终止基金的上
市交易,并报中国证监会备案: 
(1)不再具备本部分第二条第1款规定的上市条件; 
(2)基金合同终止; 
(3)基金份额持有人大会决定终止上市; 
(4)上海证券交易所认为应当终止上市的其他情形。 
基金管理人应当在收到上海证券交易所终止基金上市的决定之日起依照《信
息披露办法》的有关规定发布基金终止上市公告。 
4、相关法律法规、中国证监会及上海证券交易所对基金上市交易的规则等
相关规定进行调整的,应当以届时有效的法律法规和规则为准。若上海证券交易
所、中国证券登记结算有限责任公司增加本基金上市交易方面的新功能,基金管
理人与基金托管人协商一致增加相应功能的,基金管理人应在实施日前依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告,无需召开基金份额持有人大会。 
第七部分  基金份额的申购与赎回 
一、申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回包括场外和场内两种方式。本基金A类和C类基金份
额通过场外方式办理申购和赎回等业务;E类基金份额通过场内方式办理申购和
赎回等业务。 
具体的销售机构及申购赎回代理券商名单将由基金管理人在招募说明书或
基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管
理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销
售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
二、申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购,具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回,具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且基金份额登记机构确认接受的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 
三、场外申购与赎回 
A类和C类基金份额通过场外进行申购赎回。 
(一)申购与赎回的原则 
1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份A类和C类基金份额净值为1.00
元的基准进行计算; 
2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 
4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回; 
5、基金管理人有权决定本基金A类和C类基金份额的总规模限额,但应最
迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
6、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、处理规则等
在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为准。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
(二)申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人全额交付申购款项,
申购成立;基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时,
赎回生效。 
投资人赎回生效后,基金管理人将在T+1日(包括该日)内支付赎回款项。
在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停或拒绝赎回或延缓支付赎回款项
的情形时,款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 
遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统
故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎
回款项顺延至下一个工作日划出。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金基金份额登记机构在T+1日内对该
交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人可在T+2日后(包括该日)
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成
功或无效,则申购款项本金退还给投资人。 
销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到申请。申购和赎回的确认以基金份额登记机构的确认结果为准。对
于申请的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 
基金管理人可在法律法规和基金合同允许的范围内,对上述原则进行调整。
基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。 
(三)申购和赎回的数量限制 
1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额,具体规定请参见招募说明书或相关公告。 
2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额,具
体规定请参见招募说明书或相关公告。 
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限,具体规定请
参见招募说明书或相关公告。 
4、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定,在特定市场条
件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购,具体以基金管理人的公告为
准。 
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,
具体请参见相关公告。 
6、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告。 
(四)申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金A类和C类基金份
额不收取申购费用和赎回费用。 
2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元。 
3、申购份额、赎回金额的计算详见招募说明书。 
4、基金管理人可以在法律法规及基金合同约定的范围内,履行基金合同的
约定的程序后调整相关费率或收费方式,并在调整实施前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介上公告。 
四、场内申购与赎回 
E类基金份额通过场内进行申购赎回。 
(一)申购与赎回的原则 
1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份E类基金份额净值为100.00元
的基准进行计算; 
2、“份额申购、份额赎回”原则,即申购、赎回均以份额申请; 
3、本基金的申购对价、赎回对价包括现金替代及其他对价; 
4、当日的申购、赎回申请提交后不得撤销; 
5、申购、赎回应遵守上海证券交易所和登记机构相关业务规则; 
6、基金管理人有权决定本基金E类基金份额的总规模限额,但最迟应在新
的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
(二)申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
基金投资者必须根据申购赎回代理券商规定的程序,在开放日的业务办理时
间向申购赎回代理券商提出申购或赎回的申请。 
投资者在申购本基金时须根据申购赎回清单备足申购对价;投资者在提交赎
回申请时,必须有足够的基金份额余额。否则所提交的申购、赎回的申请不成立
而不予成交。 
投资者T日赎回申请成功后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付
赎回款项。 
2、申购和赎回申请的确认 
如投资者未能提供符合要求的申购对价,则申购申请不成立。如投资者持有
的符合要求的基金份额不足,则赎回申请不成立。投资者申购、赎回申请按上海
证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司相关业务规则进行确认。 
销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到申请。申购和赎回的确认以基金份额登记机构的确认结果为准。对
于申请的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 
基金管理人可在法律法规和基金合同允许的范围内,对上述原则进行调整。
基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。 
3、申购和赎回的清算交收与登记 
本基金申购赎回过程中涉及的资金和基金份额交收适用上海证券交易所和
登记机构的结算规则。 
登记机构可在法律法规允许的范围内,对清算交收和登记的办理时间、方式
进行调整。 
(三)申购与赎回的数额限制 
1、投资者申购、赎回的基金份额需为最小申购、赎回单位的整数倍。最小
申购、赎回单位由基金管理人确定和调整,具体规定请参见招募说明书或相关公
告。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。 
2、基金管理人根据基金每日运作情况,可对基金场内每日总申购份额和赎
回份额进行控制并在基金管理人网站公布。 
3、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额,具
体规定请参见招募说明书或相关公告。 
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购份额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,
具体请参见相关公告。 
5、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限,具体规定请
参见招募说明书或相关公告。 
(四)申购、赎回的对价和费用 
1、申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的现金替代及其他对价。赎
回对价是指投资者赎回基金份额时,基金管理人应交付给赎回人的现金替代及其
他对价。申购对价、赎回对价根据申购赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额
数额确定。 
2、申购赎回清单由基金管理人编制。T日的申购赎回清单在当日上海证券
交易所开市前公告。如遇特殊情况,可以适当延迟编制或公告,并报中国证监会
备案。如申购赎回清单产生差错,基金管理人可申请基金交易的临时停牌或暂停
基金的申购、赎回,并报中国证监会备案。因差错而获得不当得利的当事人应及
时返还不当得利。 
3、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金E类基金份额不收
取申购费用和赎回费用。 
五、本基金在通常情况下不收取申购费用和赎回费用。但是,出现以下情形
之一: 
1、在满足相关流动性风险管理要求的前提下,发生本基金持有的现金、国
债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交易日内到期的其他金融工具占
基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形时; 
2、当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,
且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时; 
为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基
金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的
强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人
协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 
六、拒绝或暂停申购的情形 
(一)发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时或者当前一估值日基金资
产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公
允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停
接受基金申购申请。 
3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。 
4、上海证券交易所、申购赎回代理券商、登记机构因异常情况无法办理场
内申购业务。 
5、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
6、当日场内申购达到基金管理人设定的数额限制。 
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例超过50%,或者变相规避50%集中度的情形时。 
8、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形,为保护持有
人的利益。 
9、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
10、为保护基金份额持有人的合法权益,基金管理人可以在特定市场条件下
暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购,具体以基金管理人的公告为准。 
11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第1至4、8至11项暂停申购情形之一且基金管理人决定拒绝或暂
停接受基金投资者的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊
登暂停申购公告。对于上述第6项拒绝申购的情形,基金管理人将在基金管理人
网站上公布申购上限设定。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本
金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务
的办理。 
(二)当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的
正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当暂停接受投资人的申购申请并根
据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 
七、暂停或拒绝赎回或延缓支付赎回款项的情形 
(一)发生下列情形时,基金管理人可暂停或拒绝接受投资人的赎回申请或
延缓支付赎回款项: 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时或者当前一估值日基金资
产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公
允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停
接受基金赎回申请。 
3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。 
4、上海证券交易所、申购赎回代理券商、登记机构因异常情况无法办理场
内赎回业务。 
5、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形,为保护持有
人的利益。 
6、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
7、当日场内赎回超出基金管理人规定的数额限额。 
8、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
9、单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额的
10%。 
10、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 
发生上述第1至6、 8至10项情形时且基金管理人决定暂停或拒绝赎回或
延缓支付赎回款项的,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停赎回
公告。对于上述第7项拒绝赎回的情形,基金管理人将在基金管理人网站上公布
赎回上限设定。已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支
付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未
支付部分可延期支付。若出现上述第6项所述情形,按基金合同的相关条款处理。
基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在
暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
(二)当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值
的负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时,基金管理人有权暂停接受所有
赎回申请并终止基金合同进行财产清算。基金管理人应当在实施前按照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告,但无需召开基金份额持有人大会审议。 
八、巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
为体现赎回申请占基金资产的实际比例及其影响,在认定巨额赎回的过程
中,应将每1份E类基金份额折算为100份A类或C类基金份额。 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的场外处理方式 
当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。 
(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%
的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部
分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,
将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理,无优先权,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未
作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
(3)暂停赎回:连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理
人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项,但不得超过20个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的场内处理方式 
巨额赎回业务的场内处理,按照上海证券交易所及中国证券登记结算有限责
任公司的有关规定办理。 
4、巨额赎回的公告 
当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
法,并在2日内在指定媒介上刊登公告。 
九、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒
介上刊登暂停公告。 
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,最迟于重新开放日在指定
媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂停公告中明确
重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。 
十、为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益,如本基金单个基金份
额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的,基金管理人可
对其采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。具体可参照巨额
赎回中关于部分延期赎回、延缓支付赎回款项的规则办理,并予以公告。 
十一、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金
与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换
费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公
告,并提前告知基金托管人与相关机构。 
十二、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金份额登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等
情形而产生的非交易过户以及基金份额登记机构认可、符合法律法规的其它非交
易过户,或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无
论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投
资人或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。 
继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金份额登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金份
额登记机构的规定办理,并按基金份额登记机构规定的标准收费。 
十三、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
十四、定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
十五、基金的冻结和解冻 
基金份额登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,
以及基金份额登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账
户或基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然
参与收益分配与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。 
十六、基金管理人可在不违反相关法律法规、不影响基金份额持有人实质利
益的前提下,根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公
告。 
十七、未来条件许可情况下的基金业务模式 
本基金管理人可在条件成熟时,在对基金份额持有人利益无实质不利影响的
情况下,可按照法律法规规定和基金合同约定的方式进行场外基金份额转让,或
者办理基金份额质押等相关业务,届时无需召开基金份额持有人大会审议,但须
报中国证监会备案并提前公告。 
第八部分  基金合同当事人及权利义务 
一、基金管理人 
(一) 基金管理人简况 
名称:农银汇理基金管理有限公司 
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层 
法定代表人:许金超 
设立日期:2008年3月18日 
批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可
[2008]307号 
组织形式:有限责任公司 
注册资本:1,750,000,001元人民币 
存续期限:持续经营 
联系电话:021-61095588 
(二) 基金管理人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于: 
(1)依法募集资金; 
(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产; 
(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用; 
(4)销售基金份额; 
(5)按照规定召集基金份额持有人大会; 
(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益; 
(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; 
(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;  
(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金份额登记机构办理基金登记
业务并获得《基金合同》规定的费用;  
(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案; 
(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申
请;  
(12)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权
利; 
(13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为; 
(14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构; 
(15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则; 
(16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于: 
(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 
(2)办理基金备案手续; 
(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产; 
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产; 
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资; 
(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 
(7)依法接受基金托管人的监督; 
(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算基金资产净值,按有
关规定计算并公告各类基金份额的每万份基金已实现收益或每百份基金已实现
收益和7日年化收益率; 
(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 
(10)编制季度报告、中期报告和年度报告; 
(11) 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露
及报告义务; 
(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露; 
(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益; 
(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项或对价; 
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料15年以上; 
(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; 
(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配; 
(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人; 
(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 
(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿; 
(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任; 
(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;  
(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人; 
(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 
(26)建立并保存基金份额持有人名册; 
(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基金托管人 
(一) 基金托管人简况 
名称:招商证券股份有限公司 
住所:深圳市福田区福田街道福华一路111号 
法定代表人:霍达 
成立时间:1993年8月1号 
批准设立机关和批准设立文号:证监机构字[2002]121号 
组织形式:股份有限公司 
注册资本:人民币66.99亿 
存续期间:持续经营 
基金托管资格批文及文号:证监许可[2014]78号 
(二) 基金托管人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
但不限于: 
(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产; 
(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用; 
(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; 
(4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办
理证券交易资金清算; 
(5)提议召开或召集基金份额持有人大会; 
(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; 
(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于: 
(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; 
(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 
(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; 
(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 
(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; 
(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基
金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; 
(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,审计、法律等外部
专业顾问要求提供的除外; 
(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份
基金已实现收益或每百份基金已实现收益和7日年化收益率; 
(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 
(10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施; 
(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以
上; 
(12)建立并保存基金份额持有人名册; 
(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 
(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项或对价; 
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
(16)按照法律法规、《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; 
(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配; 
(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人; 
(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除; 
(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿; 
(21)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 
(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
三、基金份额持有人 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于: 
(1)分享基金财产收益; 
(2)参与分配清算后的剩余基金财产; 
(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额; 
(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会; 
(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权; 
(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 
(7)监督基金管理人的投资运作; 
(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁; 
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
包括但不限于: 
(1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件; 
(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险; 
(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; 
(4)缴纳认购、申购款项或对价及法律法规和《基金合同》所规定的费用; 
(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任; 
(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; 
(7)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 
(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; 
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
第九部分  基金份额持有人大会 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。由于A类和C类基金份额的初始
面值为1.00元,E类基金份额在基金合同生效日折算后的面值为100元,因此
在本部分中,在计算包括但不限于提议召开基金份额持有人大会、参加基金份额
持有人大会以及基金份额持有人大会提案和表决等事项的基金份额持有人所持
有的基金份额和基金总份额时,每100份A类或C类基金份额等同于1份E类
基金份额。基金份额持有人持有的同一类别的每一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金基金份额持有人大会未设日常机构。 
一、召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会,但
法律法规、中国证监会或本合同另有规定的除外: 
(1)终止《基金合同》; 
(2)更换基金管理人; 
(3)更换基金托管人; 
(4)转换基金运作方式; 
(5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准、提高销售服务费率; 
(6)变更基金类别; 
(7)本基金与其他基金的合并; 
(8)变更基金投资目标、范围或策略; 
(9)变更基金份额持有人大会程序; 
(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; 
(11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金
份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会; 
(12)终止基金上市,但因基金不再具备上市条件而被上海证券交易所终止
上市的除外; 
(13)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; 
(14)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。 
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额
持有人大会: 
(1)法律法规要求增加的基金费用的收取; 
(2)在不违反法律法规、基金合同的约定且对现有基金份额持有人利益无
实质性不利影响的前提下,增加或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法
及规则进行调整或调低基金份额的销售服务费率或变更收费方式; 
(3)在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的
前提下,基金管理人、基金份额登记机构、代销机构调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则; 
(4)在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的
前提下,基金推出新业务或服务; 
(5)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; 
(6)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化; 
(7)当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的
负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%,且基金管理人决定暂停接受所有赎
回申请并终止基金合同,则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财产清算
并终止; 
(8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。 
3、《基金合同》生效后,连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元的,基金管理人应当终止《基金合同》,并按
照《基金合同》的约定程序进行清算,无需召开基金份额持有人大会。 
二、会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理
人,基金管理人应当配合。 
4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基
金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定
之日起60日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 
5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代
表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,
基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。 
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: 
(1)会议召开的时间、地点和会议形式; 
(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; 
(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; 
(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点; 
(5)会务常设联系人姓名及联系电话; 
(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 
(7)召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决
意见的计票效力。 
四、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监管
机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基
金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: 
(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符; 
(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2(含1/2)。 
参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例
的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月
以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有
人大会,应当有代表1/3 以上(含1/3)基金份额的基金份额持有人或其代理人
参加,方可召开。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: 
(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在2个工作日内连
续公布相关提示性公告; 
(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力; 
(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的1/2(含1/2); 
参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例
的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月
以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有
人大会,应当有代表1/3 以上(含1/3)基金份额的基金份额持有人或其代理人
参加,方可召开。 
(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金份额登记机构记录相符; 
(5)会议通知公布前报中国证监会备案。 
3、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话
或其他方式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式
进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书
面、网络、电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。 
五、议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项(法律法规、中国证监会另有规定或《基金合同》
另有约定的除外)。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
(1)现场开会 
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的1/2以上(含1/2)选举产生一名基金份额持有人作为该次
基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份
额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。 
(2)通讯开会 
在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决
截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。 
六、表决 
基金份额持有人所持同一类别每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 
1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的1/2以上(含1/2)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决议
通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并(法律法规、
中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定的除外)以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
七、计票 
1、现场开会 
(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。 
(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异
议,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 
八、生效与公告 
基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用
通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监管
规则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人与基金托管人协商一致并提
前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会
审议。 
第十部分  基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 
一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形 
(一) 基金管理人职责终止的情形 
有下列情形之一的,基金管理人职责终止: 
1、被依法取消基金管理资格; 
2、被基金份额持有人大会解任; 
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产; 
4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。 
(二) 基金托管人职责终止的情形 
有下列情形之一的,基金托管人职责终止: 
1、被依法取消基金托管资格; 
2、被基金份额持有人大会解任; 
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产; 
4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。 
二、基金管理人和基金托管人的更换程序 
(一) 基金管理人的更换程序 
1、提名:新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上(含
10%)基金份额的基金份额持有人提名; 
2、决议:基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提名
的基金管理人形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三
分之二以上(含三分之二)表决通过,并自表决通过之日起生效; 
3、临时基金管理人:新任基金管理人产生之前,由中国证监会指定临时基
金管理人; 
4、备案:基金份额持有人大会更换基金管理人的决议须报中国证监会备案; 
5、公告:基金管理人更换后,由基金托管人在更换基金管理人的基金份额
持有人大会决议生效后2日内在指定媒介公告; 
6、交接:基金管理人职责终止的,基金管理人应妥善保管基金管理业务资
料,及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续,临
时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人或临时基金管理人
应与基金托管人核对基金资产总值和净值; 
7、审计:基金管理人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案,审计
费用从基金财产中列支; 
8、基金名称变更:基金管理人更换后,如果原任或新任基金管理人要求,
应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。 
(二) 基金托管人的更换程序 
1、提名:新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%以上(含
10%)基金份额的基金份额持有人提名; 
2、决议:基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提名
的基金托管人形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三
分之二以上(含三分之二)表决通过,并自表决通过之日起生效; 
3、临时基金托管人:新任基金托管人产生之前,由中国证监会指定临时基
金托管人; 
4、备案:基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备案; 
5、公告:基金托管人更换后,由基金管理人在更换基金托管人的基金份额
持有人大会决议生效后2日内在指定媒介公告; 
6、交接:基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金财产和基金托管业务
资料,及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续,新任基金托管人或者临时
基金托管人应当及时接收。新任基金托管人或临时基金托管人与基金管理人核对
基金资产总值和净值;  
7、审计:基金托管人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案,审计
费用从基金财产中列支。 
(三)基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序。 
1、提名:如果基金管理人和基金托管人同时更换,由单独或合计持有基金
总份额10%以上(含10%)的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管
人; 
2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行; 
3、公告:新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托
管人的基金份额持有人大会决议生效后2日内在指定媒介上联合公告。 
三、本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定,凡是直接
引用法律法规或监管规则的部分,如法律法规或监管规则修改导致相关内容被取
消或变更的,基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接对相应内
容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。 
第十一部分  基金的托管 
基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订立
托管协议。 
订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保
管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利
义务及职责,确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。 
第十二部分  基金份额的登记 
一、基金的份额登记业务 
本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。 
二、基金登记业务办理机构 
本基金的登记机构为农银汇理基金管理有限公司和中国证券登记结算有限
责任公司。本基金A类和C类基金份额的登记业务由农银汇理基金管理有限公
司办理;本基金E类基金份额的登记业务由中国证券登记结算有限责任公司办
理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的,应与代理人签订委托代理
协议,以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清
算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利
和义务,保护基金份额持有人的合法权益。 
三、基金份额登记机构的权利 
基金份额登记机构享有以下权利: 
1、取得登记费; 
2、建立和管理投资者基金账户; 
3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等; 
4、在法律法规允许的范围内,对登记业务的办理时间进行调整,并依照有
关规定于开始实施前在指定媒介上公告; 
5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
四、基金份额登记机构的义务 
基金份额登记机构承担以下义务: 
1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务; 
2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业
务; 
3、妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明
细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得
少于20年; 
4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对
投资者或基金带来的损失,须承担相应的赔偿责任,但司法强制检查情形及法律
法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外; 
5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供
其他必要的服务; 
6、接受基金管理人的监督; 
7、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
第十三部分  基金的投资 
一、投资目标 
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现稳定的、超越业绩
比较基准的投资回报。 
二、投资范围 
本基金将投资于以下金融工具: 
1、现金; 
2、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单; 
3、剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券、资产支持证券、非金融企
业债务融资工具; 
4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货
币市场工具。 
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在
履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 
三、投资策略 
本基金将采取利率策略、类属配置策略、个券选择策略、相对价值策略、银
行存款投资策略、流动性管理策略等积极投资策略,在严格控制风险的前提下,
实现组合增值。 
1、利率策略  
基金管理人将通过跟踪分析GDP、利率水平、通货膨胀、货币供应、就业
水平、国际利率水平、汇率等宏观经济指标,考察宏观经济及货币政策对债券市
场的影响,分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构,在此基础上,建立对预
期利率走势的基本判断。 
2、类属配置策略   
类属配置指组合在央行票据、债券回购、短期债券以及现金等投资品种之间
的配置比例。类属配置策略主要实现两个目标:一是通过调整组合资产在高流动
性资产和相对流动性较低资产之间的配比满足基金流动性需求,二是通过调整组
合资产在不同风险收益特征的资产之间的配比以获得较高的总回报。 
3、个券选择策略  
在个券选择层面,本基金将在正确拟合收益率曲线的基础上,及时发现偏离
市场收益率的债券,并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差等导致债券
价格偏离的原因;同时,基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段,从而
指导相对价值投资,选择出估值较低的债券品种。  
4、相对价值策略  
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异,以及资金供求失衡导
致的中短期利率异常差异,使得债券现券市场上存在着套利机会。无风险套利主
要包括银行间市场、交易所市场的跨市场套利和同一交易市场中不同品种的跨品
种套利。基金管理人将在保证基金的安全性和流动性的前提下,适当参与市场的
套利,捕捉和把握无风险套利机会,进行跨市场、跨品种操作,以期获得安全的
超额收益。 
5、银行存款投资策略  
基金根据不同银行的银行存款收益率情况,结合银行的信用等级、存款期限
等因素的分析,以及对整体利率市场环境及其变动趋势的研究,在严格控制风险
的前提下选择具有较高投资价值的银行存款进行投资。 
6、流动性管理策略 
本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流
动性优先的原则下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比
例,通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基
金资产整体的流动性。同时,基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需
求变化,根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。 
四、投资限制 
1、本基金不得投资于以下金融工具: 
(1)股票; 
(2)可转换债券、可交换债券; 
(3)信用等级在AA+ 级以下的债券与非金融企业债务融资工具; 
(4)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调
整期的除外; 
(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制后,如适用于本基金,基金管理人
在履行适当程序后,本基金不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。 
2、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制: 
(1)基金投资组合的平均剩余期限不超过120 天,平均剩余存续期不得超
过240天; 
(2)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%; 
(3)根据本基金基金份额持有人的集中度,对(1)、(2)所述投资组合实
施如下调整: 
1)当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%
时,本基金投资组合的平均剩余期限应不得超过90天,平均剩余存续期不得超
过180天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交
易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%; 
2)当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%
时,本基金投资组合的平均剩余期限应不得超过60天,平均剩余存续期不得超
过120天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交
易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%; 
(4)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%; 
(5)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作
为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%,国债、
中央银行票据、政策性金融债券除外; 
(6)除发生巨额赎回、连续3 个交易日累计赎回20%以上或者连续5 个交
易日累计赎回30%以上情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不
得超过20%; 
(7)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%;在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回
购到期后不得展期; 
(8)本基金投资于有固定期限的银行存款(不包括本基金投资于有存款期
限,但根据协议可以提前支取的银行存款)的比例,不得超过基金资产净值的
30%;投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单,合计
不得超过基金资产净值的20%;投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的
银行存款、同业存单,合计不得超过基金资产净值的5%; 
(9)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例
合计不得低于5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; 
(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券的比例,不得超过基金资产净值的10%;本基金持有的全部资产支持证券,
其市值不得超过基金资产净值的20%;本基金管理人管理的全部基金投资于同
一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%; 
(11)本基金投资的资产支持证券的信用评级,不低于国内信用评级机构评
定的AAA级或相当于AAA级的信用级别。基金持有资产支持证券期间,如果
其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3 个月内予以
全部卖出; 
(12)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%; 
(13)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款
及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的
10%; 
(14)本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具(包括
债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益
人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种)占基金资产净值的比例合计不
得超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过
2%; 
(15)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
值的10%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不
符合本条规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 
(16)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致; 
(17)法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。 
法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,在基金管理人
履行适当程序后,则本基金投资以最新的规定为准或不再受相关限制。 
除上述(1)、(9)、(11)、(15)、(16)项外,因证券市场波动、证券发行人
合并、基金规模变动、基金份额持有人赎回等基金管理人之外的因素致使基金投
资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10 个交易日内进行调
整。法律法规及中国证监会另有规定的,从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的
约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
3、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: 
(1)承销证券; 
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保; 
(3)从事承担无限责任的投资; 
(4)向基金管理人、基金托管人出资; 
(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 
(6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份
额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同
意,并作为重大事项履行信息披露程序。 
法律法规或监管部门取消或调整上述禁止行为,如适用于本基金,基金管理
人在履行适当程序后,则本基金投资按照取消或调整后的规定执行。 
4、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算 
(1)平均剩余期限的计算公式如下: 
(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投资于金融工具产生的负债×
剩余期限+债券正回购×剩余期限)/(投资于金融工具产生的资产-投资于金融工
具产生的负债+债券正回购) 
(2)平均剩余存续期限的计算公式如下: 
(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限-Σ投资于金融工具产生的负
债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限)/(投资于金融工具产生的资产-
投资于金融工具产生的负债+债券正回购) 
(3)各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定 
1)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为
0天;证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天
数计算; 
2)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回
购协议到期日的实际剩余天数计算;买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和
剩余存续期限为该基础债券的剩余期限,待返售债券的剩余期限和剩余存续期限
以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算;  
3)银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到
期日的实际剩余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失的
银行存款,剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计
算;银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算; 
4)中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期
日的实际剩余天数计算; 
5)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所
剩余的天数,以下情况除外: 
A、允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率
调整日的实际剩余天数计算。 
B、允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到
期日的实际剩余天数计算。 
平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍
五入。如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的
从其规定。 
五、业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为:人民币活期存款利率(税后)。 
本基金定位为现金管理工具,注重基金资产的流动性和安全性,因此采用活
期存款利率(税后)作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布,如
果活期存款利率或利息税发生调整,则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生
效。 
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准,基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略,调
整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一
致,并在更新的招募说明书中列示,报中国证监会备案,无需召开基金份额持有
人大会。 
六、风险收益特征 
本基金为货币市场基金,基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基
金、债券型基金。 
七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 
1、有利于基金资产的安全与增值; 
2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份
额持有人的利益; 
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。 
第十四部分  基金的财产 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收款项
以及其他资产的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金份额登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相
独立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不
得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
第十五部分  基金资产估值 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
三、估值方法 
1、本基金估值采用“摊余成本法”,即计价对象以买入成本列示,按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价和折价,在剩余存续期内按实际利率法摊
销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算
基金资产净值。 
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对
象进行重新评估,即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成
本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时,基金管理人应当在5
个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%
时,基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到
0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金或
者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离
度绝对值连续两个交易日超过0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法
对持有投资组合的账面价值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基
金合同进行财产清算等措施。 
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。 
4、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 
5、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。 
根据有关法律法规,基金资产净值、各类基金份额的每万份或每百份基金已
实现收益和7日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任,基金托管人根据本基金合同约定进行复
核。因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,
仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对各类基金份额的每万份或每百份基金
已实现收益和7日年化收益率的计算结果对外予以公布,由此给基金份额持有人
和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失,由
基金管理人负责赔付。 
四、估值程序 
1、每万份或每百份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份或每百份
基金份额的日已实现收益,精确到小数点后第4位,小数点后第5位四舍五入。
本基金的收益分配是按日结转份额的,7日年化收益率是以最近7日(含节假日)
收益所折算的年资产收益率,精确到0.001%,百分号内小数点后第4位四舍五
入。国家另有规定的,从其规定。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值
后,将估值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外
公布。 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份或每百份基金已实现收益小数
点后4位以内(含第4位)或7日年化收益率百分号内小数点后3位以内(含第
3位)发生差错时,视为估值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理: 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份额登记机
构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失
的,过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失
按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。 
(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 
(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: 
(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方; 
(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估; 
(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失; 
(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金份额登记机构交易数据的,
由基金份额登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、估值错误处理的方法如下: 
(1)基金估值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管
人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
(2)错误偏差达到基金资产净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金资产净值的0.5%时,基金管理人
应当公告。 
(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 
六、暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一
致的; 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、基金净值的确认 
基金资产净值、各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和7日年化
收益率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个
工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份或每百份基
金已实现收益和7日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发
送给基金管理人,由基金管理人予以公布。 
八、特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3 项进行估值时,所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误,
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未
能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔
偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造
成的影响。 
第十六部分  基金费用与税收 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费; 
2、基金托管人的托管费; 
3、销售服务费; 
4、除法律法规、中国证监会另有规定外,《基金合同》生效后与基金相关的
信息披露费用; 
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 
6、基金份额持有人大会费用; 
7、基金的证券交易费用; 
8、基金上市费及年费; 
9、基金的银行汇划费用; 
10、基金的开户费用、账户维护费用; 
11、货币经纪服务费(如有); 
12、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费  
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下: 
H=E×0.30%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起5个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日
期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。托管费的计
算方法如下: 
H=E×0.08%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起5个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
3.基金销售服务费 
本基金A类和E类基金份额的年销售服务费率为0.25%,C类基金份额的年
销售服务费率为0.20%,销售服务费的计算方法具体如下: 
H=E×年销售服务费率÷当年天数 
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 
E为前一日该类基金份额的基金资产净值 
基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金份额登记机构,由基金份额登记机构代付给销售机构。若
遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可
支付日支付。 
上述“一、基金费用的种类”中第4-12项费用,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用: 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失; 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 
3、《基金合同》生效前的相关费用; 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
四、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。 
第十七部分  基金的收益与分配 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 
二、收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则: 
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权。 
2、基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用。  
3、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大
于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;
若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益。  
4、本基金场外份额根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基
准,为投资人每日计算当日收益并分配,每日进行支付。投资人当日收益分配的
计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额
进行再次分配,直到分完为止;若投资人在当日收益支付时,若当日净收益大于
零,则增加基金份额持有人基金份额;若当日净收益等于零时,则保持基金份额
持有人基金份额不变;若当日基金净收益小于零时,缩减基金份额持有人基金份
额。 
5、本基金场内份额根据每日基金收益情况,以每百份基金已实现收益为基
准,为投资人每日计算当日收益并分配,计入投资人收益账户,投资人收益账户
里的累计未付收益和其持有的基金份额一起参加当日的收益分配。投资人赎回基
金份额时,其对应比例的累计收益将立即结清,以现金支付给投资人;若累计收
益为负值,则从投资人赎回基金款中按比例扣除。投资人卖出部分基金份额时,
不支付对应的收益;但投资人份额全部卖出时,以现金方式将全部累计收益与投
资人结清。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按
去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止。 
6、当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益;当日赎回
的基金份额自下一交易日起,不享有基金的分配权益。 
7、当日买入的基金份额自买入当日起享有基金的分配权益;当日卖出的基
金份额自卖出当日起,不享有基金的分配权益。 
8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
在不影响投资者利益情况下,经与基金托管人协商一致后,基金管理人可酌
情调整基金收益分配原则,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。 
三、收益分配方案 
本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 
四、收益分配的时间和程序 
本基金按日分配收益,由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,每开放日
公告一次,披露公告截止日前一个开放日各类基金份额的每万份或每百份基金已
实现收益及7日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,
披露节假日期间各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和节假日最后
一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日各类基金份额的每万份或每百
份基金已实现收益和7日年化收益率。根据基金合同约定或经中国证监会同意,
可以适当延迟计算或公告。对上述事项,法律法规有新的规定时,基金管理人应
按新的规定作出调整。 
本基金每日例行的收益分配不再另行公告。 
五、本基金各类基金份额每万份或每百份基金已实现收益及7日年化收益率
的计算见本基金合同第十九部分。 
第十八部分  基金的会计与审计 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的
会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于2个月,可以并入下一个会计
年度披露; 
3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 
4、会计制度执行国家有关会计制度; 
5、本基金独立建账、独立核算; 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以托管协议约定方式确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
第十九部分  基金的信息披露 
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时,
本基金从其最新规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组
织。 
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)和指定互联网网
站(以下简称“指定网站”,包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会
基金电子披露网站)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定
的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 
2、对证券投资业绩进行预测; 
3、违规承诺收益或者承担损失; 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字; 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金
信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文
文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括: 
(一)基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》、基金托管协议 
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。 
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 
基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的
基金概要信息。基金管理人应当依照法律法规和中国证监会的规定编制、披露与
更新基金产品资料概要。 
基金合同生效后,基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更
的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书和基金产品资料概要,
并登载在指定网站上,其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或
营业网点;除重大变更事项之外,基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息
发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再
更新基金招募说明书和基金产品资料概要。 
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的3日前,
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托
管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。 
(二)基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
(三)《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金
合同》生效公告。 
(四)每万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率公告 
1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金
管理人应当至少每周在指定网站公告一次各类基金份额的每万份或每百份基金
已实现收益和7日年化收益率; 
(1)A类和C类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算
方法如下: 
每万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份
额总额×10000 
7365
Ri77日年化收益率={-1}×100% [?(1?)]
10000i?1
其中,Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。 
(2)E类基金份额每百份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如
下: 
每百份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份
额总额×100 
其中,当日该类基金份额总额包括截至上一工作日(包括节假日)未结转份
额。 
7365
Ri77日年化收益率={-1}×100% [?(1?)]
10000i?1
其中,Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的每百份基金已实现收益。 
(3)每万份基金已实现收益和每百份基金已实现收益采用四舍五入保留至
小数点后第4位,7日年化收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。
如果基金成立不足七日,按类似规则计算。 
2、在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开
放日的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各类基
金份额的每万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日,
应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间各类基金份额的每万份或每百
份基金已实现收益和节假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放
日各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率。 
3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站公
告半年度和年度最后一日各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和7
日年化收益率。 
(五)基金开始申购、赎回公告 
基金管理人应于申购开始日、赎回开始日前依照信息披露办法的有关规定在
指定媒介上公告。 
(六)基金份额上市交易公告书 
E类基金份额获准在证券交易所上市交易的,基金管理人应当在基金份额上
市交易的3个工作日前,将基金份额上市交易公告书登载在指定网站上,并将上
市交易公告书提示性公告登载在指定报刊上。 
(七)申购赎回清单公告 
在开始办理E类基金份额申购或者赎回之后,基金管理人应当在每个开放
日公告当日的申购赎回清单。 
(八)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告(含
资产组合季度报告) 
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年
度报告登载于指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将
中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,
将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 
《基金合同》生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。 
基金持续运作过程中,基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基
金组合资产情况及其流动性风险分析等。 
基金运作期间,如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总
份额20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报
告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有
份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的
特殊情形除外。 
本基金应当在年度报告、中期报告中,至少披露报告期末基金前10名基金
份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。 
(九)临时报告 
本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应按规定编制临时报告书,并登
载在指定报刊和指定网站上。 
前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生
重大影响的下列事件: 
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项; 
2、基金终止上市交易、《基金合同》终止、基金清算; 
3、转换基金运作方式、基金合并; 
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事
务所; 
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项; 
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 
7、基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制
人; 
8、基金募集期延长; 
9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负
责人发生变动; 
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十; 
11、基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12
个月内变动超过百分之三十; 
12、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁; 
13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚; 
14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外; 
15、基金收益分配事项,但基金合同另有约定的除外; 
16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变
更; 
17、基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五; 
18、本基金开始办理申购、赎回; 
19、本基金发生巨额赎回并延期办理; 
20、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项; 
21、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请; 
22、当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值
的正负偏离度绝对值达到0.5%的情形;当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊
余成本法”计算的基金资产净值连续2个交易日出现负偏离度绝对值超过0.5%的
情形; 
23、本基金遇到极端风险情形,基金管理人及其股东使用固有资金从本基金
购买相关金融工具; 
24、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等的重
大事项; 
25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 
(十)澄清公告 
在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份
额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,
并将有关情况立即报告中国证监会、基金上市交易的证券交易所。 
(十一)清算报告 
基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性
公告登载在指定报刊上。 
(十二)基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。 
(十三)中国证监会规定的其他信息。 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。 
基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控,并建立基金
敏感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未
公开披露的基金信息。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益、7日
年化收益率、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算
报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电
子确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊,单只基金
只需选择一家报刊。 
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的
基金信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 
为强化投资者保护,提升信息披露服务质量,基金管理人应当按照中国证监
会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的信息。 
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金财产
中列支。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10    
年。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于公司住所、基金上市交易的证券交易所,供社会公众查阅、
复制。 
八、暂停或延迟信息披露的情形 
当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息: 
(1)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基
金资产价值时; 
(2)基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时; 
(3)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。 
第二十部分  基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
一、《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和《基金合同》约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人
和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,
决议自表决通过之日起生效,决议生效后两日内在指定媒介公告。 
二、《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的,在履行相关程序后,《基金合同》应当终止: 
1、基金份额持有人大会决定终止的; 
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的; 
3、《基金合同》生效后,连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元的; 
4、《基金合同》约定的其他情形; 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序: 
(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; 
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 
(3)对基金财产进行估值和变现; 
(4)制作清算报告; 
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书; 
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告; 
(7)对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为6个月。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 
第二十一部分  违约责任 
一、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反《基金法》等
法律法规的规定或者《基金合同》约定,给基金财产或者基金份额持有人造成损
害的,应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任;因共同行为给基金财产或者基
金份额持有人造成损害的,应当承担连带赔偿责任,对损失的赔偿,仅限于直接
损失,一方承担连带责任后有权根据另一方过错程度向另一方追偿。 
二、由于基金合同当事人违反基金合同,给其他基金合同当事人造成损失的,
应当承担赔偿责任。当发生下列情况时,当事人免责: 
(1)基金管理人及基金托管人按照当时有效的法律法规、市场交易规则或
中国证监会的规定作为或不作为而造成的损失等; 
(2)基金管理人由于按照本基金合同规定的投资原则进行的投资或不投资
所造成的直接损失或潜在损失等; 
(3)不可抗力。 
三、在发生一方或多方违约的情况下,在最大限度地保护基金份额持有人利
益的前提下,《基金合同》能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在职
责范围内有义务及时采取必要的措施,防止损失的扩大。没有采取适当措施致使
损失进一步扩大的,不得就扩大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支
出的合理费用由违约方承担。  
四、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错,基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能
发现错误的,由此造成基金财产或投资人损失,基金管理人和基金托管人免除赔
偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造
成的影响。 
第二十二部分  争议的处理和适用的法律 
各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲
裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是
终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费、律师费等由败诉方承担。 
争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自
继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份
额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
第二十三部分  基金合同的效力 
《基金合同》是约定基金合同当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务
关系的法律文件。 
1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或
授权代表签字或盖章并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案
手续,并经中国证监会书面确认后生效。 
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会
备案并公告之日止。 
3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持
有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。 
4、《基金合同》正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理
人、基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。 
5、《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
构的办公场所和营业场所查阅。 
第二十四部分  其他事项 
《基金合同》如有未尽事宜,由《基金合同》当事人各方按有关法律法规协
商解决。 
第二十五部分  基金合同内容摘要 
一、基金合同当事人及权利义务 
(一) 基金管理人简况 
名称:农银汇理基金管理有限公司 
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层 
法定代表人:许金超 
设立日期:2008年3月18日 
批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可
[2008]307号 
组织形式:有限责任公司 
注册资本:1,750,000,001元人民币 
存续期限:持续经营 
联系电话:021-61095588 
(二) 基金托管人简况 
名称:招商证券股份有限公司 
住所:深圳市福田区福田街道福华一路111号 
法定代表人:霍达 
成立时间:1993年8月1号 
批准设立机关和批准设立文号:证监机构字[2002]121号 
组织形式:股份有限公司 
注册资本:人民币66.99亿 
存续期间:持续经营 
基金托管资格批文及文号:证监许可[2014]78号 
(三)基金份额持有人 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
(四) 基金管理人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于: 
(1)依法募集资金; 
(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产; 
(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用; 
(4)销售基金份额; 
(5)按照规定召集基金份额持有人大会; 
(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益; 
(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; 
(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;  
(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金份额登记机构办理基金登记
业务并获得《基金合同》规定的费用;  
(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;  
(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申
请;  
(12)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权
利; 
(13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;  
(14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构;  
(15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则; 
(16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于: 
(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 
(2)办理基金备案手续; 
(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产; 
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产; 
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资; 
(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 
(7)依法接受基金托管人的监督; 
(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算基金资产净值,按有
关规定计算并公告各类基金份额的每万份基金已实现收益或每百份基金已实现
收益和7日年化收益率; 
(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 
(10)编制季度报告、中期报告和年度报告; 
(11) 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露
及报告义务; 
(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露; 
(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益; 
(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项或对价; 
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料15年以上; 
(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; 
(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配; 
(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人; 
(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 
(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿; 
(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任; 
(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;  
(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人; 
(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 
(26)建立并保存基金份额持有人名册; 
(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
(五) 基金托管人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
但不限于: 
(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产; 
(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用; 
(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; 
(4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办
理证券交易资金清算; 
(5)提议召开或召集基金份额持有人大会; 
(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; 
(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于: 
(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; 
(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 
(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; 
(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 
(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; 
(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基
金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; 
(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,审计、法律等外部
专业顾问要求提供的除外; 
(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份
基金已实现收益或每百份基金已实现收益和7日年化收益率; 
(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 
(10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施; 
(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以
上; 
(12)建立并保存基金份额持有人名册; 
(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 
(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项或对价; 
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
(16)按照法律法规、《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; 
(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配; 
(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人; 
(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除; 
(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿; 
(21)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 
(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
(六)基金份额持有人的权利与义务 
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于: 
(1)分享基金财产收益; 
(2)参与分配清算后的剩余基金财产; 
(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额; 
(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会; 
(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权; 
(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 
(7)监督基金管理人的投资运作; 
(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁; 
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
包括但不限于: 
(1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件; 
(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险; 
(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; 
(4)缴纳认购、申购款项或对价及法律法规和《基金合同》所规定的费用; 
(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任; 
(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; 
(7)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 
(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; 
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。由于A类和C类基金份额的初始
面值为1.00元,E类基金份额在基金合同生效日折算后的面值为100元,因此
在本部分中,在计算包括但不限于提议召开基金份额持有人大会、参加基金份额
持有人大会以及基金份额持有人大会提案和表决等事项的基金份额持有人所持
有的基金份额和基金总份额时,每100份A类或C类基金份额等同于1份E类
基金份额。基金份额持有人持有的同一类别的每一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金基金份额持有人大会未设日常机构。 
(一)召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会,但
法律法规、中国证监会或本合同另有规定的除外: 
(1)终止《基金合同》; 
(2)更换基金管理人; 
(3)更换基金托管人; 
(4)转换基金运作方式; 
(5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准、提高销售服务费率; 
(6)变更基金类别; 
(7)本基金与其他基金的合并; 
(8)变更基金投资目标、范围或策略; 
(9)变更基金份额持有人大会程序; 
(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; 
(11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金
份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会; 
(12)终止基金上市,但因基金不再具备上市条件而被上海证券交易所终止
上市的除外; 
(13)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; 
(14)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。 
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额
持有人大会: 
(1)法律法规要求增加的基金费用的收取; 
(2)在不违反法律法规、基金合同的约定且对现有基金份额持有人利益无
实质性不利影响的前提下,增加或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法
及规则进行调整或调低基金份额的销售服务费率或变更收费方式; 
(3)在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的
前提下,基金管理人、基金份额登记机构、代销机构调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则; 
(4)在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的
前提下,基金推出新业务或服务; 
(5)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; 
(6)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化; 
(7)当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的
负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%,且基金管理人决定暂停接受所有赎
回申请并终止基金合同,则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财产清算
并终止; 
(8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。 
3、《基金合同》生效后,连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元的,基金管理人应当终止《基金合同》,并按
照《基金合同》的约定程序进行清算,无需召开基金份额持有人大会。 
(二)会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理
人,基金管理人应当配合。 
4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基
金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定
之日起60日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 
5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代
表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,
基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。 
(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: 
(1)会议召开的时间、地点和会议形式; 
(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; 
(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; 
(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点; 
(5)会务常设联系人姓名及联系电话; 
(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 
(7)召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决
意见的计票效力。 
(四)基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监管
机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基
金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: 
(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符; 
(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2(含1/2)。 
参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例
的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月
以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有
人大会,应当有代表1/3 以上(含1/3)基金份额的基金份额持有人或其代理人
参加,方可召开。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: 
(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在2个工作日内连
续公布相关提示性公告; 
(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力; 
(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的1/2(含1/2); 
参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例
的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月
以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有
人大会,应当有代表1/3 以上(含1/3)基金份额的基金份额持有人或其代理人
参加,方可召开。 
(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金份额登记机构记录相符; 
(5)会议通知公布前报中国证监会备案。 
3、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话
或其他方式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式
进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书
面、网络、电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。 
(五)议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项(法律法规、中国证监会另有规定或《基金合同》
另有约定的除外)。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
(1)现场开会 
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)条规定程序确定
和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的1/2以上(含1/2)选举产生一名基金份额持有人作为
该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基
金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。 
(2)通讯开会 
在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决
截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。 
(六)表决 
基金份额持有人所持同一类别每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 
1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的1/2以上(含1/2)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决议
通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并(法律法规、
中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定的除外)以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
(七)计票 
1、现场开会 
(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。 
(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异
议,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 
(八)生效与公告 
基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用
通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
(九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人与基金托管人协商一致并
提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大
会审议。 
三、基金的收益与分配 
(一)基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 
(二)收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则: 
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权。 
2、基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用。  
3、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大
于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;
若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益。  
4、本基金场外份额根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基
准,为投资人每日计算当日收益并分配,每日进行支付。投资人当日收益分配的
计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额
进行再次分配,直到分完为止;若投资人在当日收益支付时,若当日净收益大于
零,则增加基金份额持有人基金份额;若当日净收益等于零时,则保持基金份额
持有人基金份额不变;若当日基金净收益小于零时,缩减基金份额持有人基金份
额。 
5、本基金场内份额根据每日基金收益情况,以每百份基金已实现收益为基
准,为投资人每日计算当日收益并分配,计入投资人收益账户,投资人收益账户
里的累计未付收益和其持有的基金份额一起参加当日的收益分配。投资人赎回基
金份额时,其对应比例的累计收益将立即结清,以现金支付给投资人;若累计收
益为负值,则从投资人赎回基金款中按比例扣除。投资人卖出部分基金份额时,
不支付对应的收益;但投资人份额全部卖出时,以现金方式将全部累计收益与投
资人结清。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按
去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止。 
6、当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益;当日赎回
的基金份额自下一交易日起,不享有基金的分配权益。 
7、当日买入的基金份额自买入当日起享有基金的分配权益;当日卖出的基
金份额自卖出当日起,不享有基金的分配权益。 
8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
在不影响投资者利益情况下,经与基金托管人协商一致后,基金管理人可酌
情调整基金收益分配原则,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。 
(三)收益分配方案 
本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 
(四)收益分配的时间和程序 
本基金按日分配收益,由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,每开放日
公告一次,披露公告截止日前一个开放日各类基金份额的每万份或每百份基金已
实现收益及7日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,
披露节假日期间各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和节假日最后
一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日各类基金份额的每万份或每百
份基金已实现收益和7日年化收益率。根据基金合同约定或经中国证监会同意,
可以适当延迟计算或公告。对上述事项,法律法规有新的规定时,基金管理人应
按新的规定作出调整。 
本基金每日例行的收益分配不再另行公告。 
四、基金费用 
(一)基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费; 
2、基金托管人的托管费; 
3、销售服务费; 
4、除法律法规、中国证监会另有规定外,《基金合同》生效后与基金相关的
信息披露费用; 
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 
6、基金份额持有人大会费用; 
7、基金的证券交易费用; 
8、基金上市费及年费; 
9、基金的银行汇划费用; 
10、基金的开户费用、账户维护费用; 
11、货币经纪服务费(如有); 
12、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。 
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费  
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下: 
H=E×0.30%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起5个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日
期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。托管费的计
算方法如下: 
H=E×0.08%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起5个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
3.基金销售服务费 
本基金A类和E类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,C类基金份额的
年销售服务费率为0.20%,销售服务费的计算方法具体如下: 
H=E×年销售服务费率÷当年天数 
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 
E为前一日该类基金份额的基金资产净值 
基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金份额登记机构,由基金份额登记机构代付给销售机构。若
遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可
支付日支付。 
上述“(一)基金费用的种类”中第4-12项费用,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 
(三)不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用: 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失; 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 
3、《基金合同》生效前的相关费用; 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
(四)基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。 
五、基金财产的投资方向和投资限制 
(一)投资目标 
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现稳定的、超越业绩
比较基准的投资回报。 
(二)投资范围 
本基金将投资于以下金融工具: 
1、现金; 
2、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单; 
3、剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券、资产支持证券、非金融企
业债务融资工具; 
4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货
币市场工具。 
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在
履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 
(三)投资限制 
1、本基金不得投资于以下金融工具: 
(1)股票; 
(2)可转换债券、可交换债券; 
(3)信用等级在AA+ 级以下的债券与非金融企业债务融资工具; 
(4)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调
整期的除外; 
(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制后,如适用于本基金,基金管理人
在履行适当程序后,本基金不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。 
2、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制: 
(1)基金投资组合的平均剩余期限不超过120 天,平均剩余存续期不得超
过240天; 
(2)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%; 
(3)根据本基金基金份额持有人的集中度,对(1)、(2)所述投资组合实
施如下调整: 
1)当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%
时,本基金投资组合的平均剩余期限应不得超过90天,平均剩余存续期不得超
过180天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交
易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%; 
2)当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%
时,本基金投资组合的平均剩余期限应不得超过60天,平均剩余存续期不得超
过120天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交
易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%; 
(4)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%; 
(5)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作
为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%,国债、
中央银行票据、政策性金融债券除外; 
(6)除发生巨额赎回、连续3 个交易日累计赎回20%以上或者连续5 个交
易日累计赎回30%以上情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不
得超过20%; 
(7)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%;在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回
购到期后不得展期; 
(8)本基金投资于有固定期限的银行存款(不包括本基金投资于有存款期
限,但根据协议可以提前支取的银行存款)的比例,不得超过基金资产净值的
30%;投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单,合计
不得超过基金资产净值的20%;投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的
银行存款、同业存单,合计不得超过基金资产净值的5%; 
(9)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例
合计不得低于5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; 
(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券的比例,不得超过基金资产净值的10%;本基金持有的全部资产支持证券,
其市值不得超过基金资产净值的20%;本基金管理人管理的全部基金投资于同
一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%; 
(11)本基金投资的资产支持证券的信用评级,不低于国内信用评级机构评
定的AAA级或相当于AAA级的信用级别。基金持有资产支持证券期间,如果
其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3 个月内予以
全部卖出; 
(12)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%; 
(13)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款
及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的
10%; 
(14)本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具(包括
债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益
人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种)占基金资产净值的比例合计不
得超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过
2%; 
(15)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
值的10%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不
符合本条规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 
(16)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致; 
(17)法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。 
法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,在基金管理人
履行适当程序后,则本基金投资以最新的规定为准或不再受相关限制。 
除上述(1)、(9)、(11)、(15)、(16)项外,因证券市场波动、证券发行人
合并、基金规模变动、基金份额持有人赎回等基金管理人之外的因素致使基金投
资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10 个交易日内进行调
整。法律法规及中国证监会另有规定的,从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的
约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
3、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: 
(1)承销证券; 
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保; 
(3)从事承担无限责任的投资; 
(4)向基金管理人、基金托管人出资; 
(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 
(6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份
额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同
意,并作为重大事项履行信息披露程序。 
法律法规或监管部门取消或调整上述禁止行为,如适用于本基金,基金管理
人在履行适当程序后,则本基金投资按照取消或调整后的规定执行。 
4、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算 
(1)平均剩余期限的计算公式如下: 
(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投资于金融工具产生的负债×
剩余期限+债券正回购×剩余期限)/(投资于金融工具产生的资产-投资于金融工
具产生的负债+债券正回购) 
(2)平均剩余存续期限的计算公式如下: 
(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限-Σ投资于金融工具产生的负
债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限)/(投资于金融工具产生的资产-
投资于金融工具产生的负债+债券正回购) 
(3)各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定 
1)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为
0天;证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天
数计算; 
2)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回
购协议到期日的实际剩余天数计算;买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和
剩余存续期限为该基础债券的剩余期限,待返售债券的剩余期限和剩余存续期限
以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算;  
3)银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到
期日的实际剩余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失的
银行存款,剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计
算;银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算; 
4)中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期
日的实际剩余天数计算; 
5)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所
剩余的天数,以下情况除外: 
A、允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率
调整日的实际剩余天数计算。 
B、允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到
期日的实际剩余天数计算。 
平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍
五入。如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的
从其规定。 
六、基金资产净值的计算方法及公告方式 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收款项
以及其他资产的价值总和。 
(一)估值方法 
1、本基金估值采用“摊余成本法”,即计价对象以买入成本列示,按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价和折价,在剩余存续期内按实际利率法摊
销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算
基金资产净值。 
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对
象进行重新评估,即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成
本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时,基金管理人应当在5
个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%
时,基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到
0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金或
者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离
度绝对值连续两个交易日超过0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法
对持有投资组合的账面价值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基
金合同进行财产清算等措施。 
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。 
4、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 
5、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。 
根据有关法律法规,基金资产净值、各类基金份额的每万份或每百份基金已
实现收益和7日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任,基金托管人根据本基金合同约定进行复
核。因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,
仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对各类基金份额的每万份或每百份基金
已实现收益和7日年化收益率的计算结果对外予以公布,由此给基金份额持有人
和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失,由
基金管理人负责赔付。 
(二)每万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率公告 
1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金
管理人应当至少每周在指定网站公告一次各类基金份额的每万份或每百份基金
已实现收益和7日年化收益率; 
(1)A类和C类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算
方法如下: 
每万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份
额总额×10000 
7365
Ri7[?(1?)]7日年化收益率={-1}×100% 
10000i?1
其中,Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。 
(2)E类基金份额每百份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如
下: 
每百份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份
额总额×100 
其中,当日该类基金份额总额包括截至上一工作日(包括节假日)未结转份
额。 
7365
Ri77日年化收益率={-1}×100% [?(1?)]
10000i?1
其中,Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的每百份基金已实现收益。 
(3)每万份基金已实现收益和每百份基金已实现收益采用四舍五入保留至
小数点后第4位,7日年化收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。
如果基金成立不足七日,按类似规则计算。 
2、在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开
放日的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各类基
金份额的每万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日,
应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间各类基金份额的每万份或每百
份基金已实现收益和节假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放
日各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和7日年化收益率。 
3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站公
告半年度和年度最后一日各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和7
日年化收益率。 
七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
(一)《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和
《基金合同》约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,
决议自表决通过之日起生效,决议生效后两日内在指定媒介公告。 
(二)《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的,在履行相关程序后,《基金合同》应当终止: 
1、基金份额持有人大会决定终止的; 
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的; 
3、《基金合同》生效后,连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元的; 
4、《基金合同》约定的其他情形; 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
(三)基金财产的清算 
1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序: 
(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; 
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 
(3)对基金财产进行估值和变现; 
(4)制作清算报告; 
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书; 
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告; 
(7)对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为6个月。 
(四)清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
(五)基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
(六)基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
(七)基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 
八、争议的处理和适用的法律 
各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲
裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是
终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费、律师费等由败诉方承担。 
争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自
继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份
额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
九、基金合同存放地和投资人取得合同的方式 
《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。 
(本页无正文,为《农银汇理日日鑫交易型货币市场基金基金合同》签署页) 
基金管理人:农银汇理基金管理有限公司(盖章) 
法定代表人或授权代表(签字或签章):  
基金托管人:招商证券股份有限公司(盖章) 
法定代表人或授权代表(签字或签章):  
签订地点:上海 
签 订 日:    年    月   日 

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