农银汇理日日鑫交易型货币市场基金招募说明书(2020年第1号更新)摘要


基金管理人:农银汇理基金管理有限公司 
基金托管人:招商证券股份有限公司 
重要提示 
本基金的募集申请经中国证监会2016年12月5日证监许可【2016】3008号文
注册。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册。中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。中国证监会对本基金募集申请
的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投
资于本基金没有风险。 
本基金投资于证券市场,投资者根据所持有份额享受基金的收益,但同时也
要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环
境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性
风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在
基金管理实施过程中产生的基金管理风险,某一基金的特定风险等。另外,本基
金在上海证券交易所上市交易,对于选择通过二级市场交易的投资人而言,其投
资收益为买卖价差收益,交易费用和二级市场流动性因素都会在一定程度上影响
投资人的投资收益,本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。本基
金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期
收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。投资有风险,投资者认购(申
购)基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同 
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金
融机构,基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其
未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的
保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决
策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行
了复核、审查。本招募说明书的本次更新为依据中国证监会2019年7月26日颁布、
同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《基金合同》、
《托管协议》的修订所作出的相应更新,其余招募说明书(更新)所载内容截止
日为2020年5月28日,有关财务数据和净值表现截止日为2020年3月31日(财务数
据未经审计)。 
一、基金管理人 
(一)公司概况 
名称:农银汇理基金管理有限公司 
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层 
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层 
法定代表人:许金超 
成立日期:2008年3月18日 
批准设立机关:中国证券监督管理委员会 
批准设立文号:证监许可【2008】307号 
组织形式:有限责任公司 
注册资本:壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币 
存续期限:持续经营 
联系人:翟爱东 
联系电话:021-61095588 
股权结构: 
股东  出资额(元)  出资比例  
中国农业银行股份有限公司  904,218,334  51.67%  
东方汇理资产管理公司  583,281,667  33.33%  
中铝资本控股有限公司  262,500,000  15%  
合  计  1,750,000,001  100%  
(二)主要人员情况 
1、董事会成员: 
许金超先生:董事长 
高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作,
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长,中国农业银行山西
分行党委副书记,中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长,中国农业银
行采购管理部总经理,中国农业银行托管业务部总经理。2014年12月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。2019年3月4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 
Bernard De Wit先生:副董事长 
工商管理硕士。Bernard de Wit先生 1983年进入法国巴黎银行集团工作,
1992年至2000年期间在法国毕马威工作,2009年加入法国农业信贷银行资产管
理公司,2010年担任东方汇理资产管理集团首席风险官,2013年担任东方汇理
资产管理集团副首席执行官兼首席运营官,2017年担任东方汇理业务支持和控
制部门的负责人。现任东方汇理资产管理集团副首席执行官。 
施卫先生:董事 
经济学硕士、金融理学硕士。1992年7月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理,2002年7月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理,2004年3月起任中国农业银行香港分行副总经理,
2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监,2010年10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长,2012年12月起任农银汇理基金管理
有限公司副总经理兼市场总监。2019年5月7日起任农银汇理基金管理有限公
司总经理,2019年8月27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。 
钟小锋先生:董事 
政治学博士。1996年5月进入法国东方汇理银行工作,先后在法国东方汇
理银行(巴黎)、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。2005
年12月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011年11月起任东方汇理
资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012年9月起任东方汇理资产管理
香港有限公司北亚区行政总裁。 
葛小雷先生:董事 
工商管理硕士学位、高级经济师。1995年6月起历任中州铝厂计划处副处
长,中国铝业股份有限公司中州分公司财务部经理、副总会计师, 青海黄河水电
再生铝有限公司财务总监, 中铝财务有限责任公司副总经理、中铝融资租赁有限
公司董事、总经理。现任中铝财务有限责任公司总经理,中铝资本控股有限公司
党委委员。 
冯延成先生:董事 
学士学位,高级经济师。1981年7月加入中国农业银行山东省分行工作。
2000年1月在中国农业银行山东省分行营业部担任副书记,2004年6月到中国
农业银行山东省分行担任副行长,2009年7月到中国农业银行黑龙江省分行担
任副行长、行长,2014年4月到中国农业银行三农政策规划部担任总经理。 
王小卒先生:独立董事 
经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩
国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授,兼任香港大
学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。 
傅继军先生:独立董事 
经济学博士,高级经济师。1981年起,任江苏省盐城汽车运输公司职工教师,
江苏省人民政府研究中心科员。1991年3月起任中华财务咨询公司部门经理、
副总经理、总经理、董事长。哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授。 
徐信忠先生:独立董事 
金融学博士、教授。曾任英国Bank of England货币政策局金融经济学家;
英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授;北京大学光华管理学院副院长、金融学
教授、中山大学岭南(大学)学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管理学
院教授、北京大学深圳研究生院副院长。 
2、公司监事 
王红霞女士:监事会主席 
经济学学士,高级经济师。1984年8月进入中国农业银行工作,先后在中
国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004年5月开始参
与中国农业银行票据营业部筹备工作,2005年6月起至2017年11月先后任中
国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业
部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017年11月29日起任农银汇理基
金管理有限公司监事会主席。 
Jean-Yves Glain先生:监事 
硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司,历任销售部负责人、市场部负
责人、国际事务协调和销售部副负责人。现任东方汇理资产管理公司国际协调与
支持部负责人。 
刘应锴先生:监事 
工学博士,高级经济师。2006年3月至2010年6月任聚光科技(杭州)股
份有限公司部门经理,2010年6月进入中铝国际贸易有限公司工作,先后任国
际合作部业务经理、经营发展部副总经理、期货部副总经理、总经理。2019年4
月至今,任中铝资本控股有限公司战略发展部总经理、投资运营部总经理、云晨
期货有限责任公司董事,中铝融资租赁有限公司董事。 
胡惠琳女士:监事 
工商管理硕士。2004年起进入基金行业,先后就职于长信基金管理有限公
司、富国基金管理有限公司。2007年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作,
2008年3月公司成立后任市场部总经理。 
宋进举先生:监事 
法律硕士。2009年起进入基金行业,曾就职于银河基金管理有限公司。2015
年9月加入农银汇理基金管理有限公司,现任监察稽核部总经理。 
陈帅女士:监事 
工商管理硕士。2019年10月加入农银汇理基金管理有限公司,现任综合管
理部资深高级经理,兼公司监事会办公室负责人。 
3、公司高级管理人员 
许金超先生:董事长 
高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作,
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长,中国农业银行山西
分行党委副书记,中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长,中国农业银
行采购管理部总经理,中国农业银行托管业务部总经理。2014年12月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。2019年3月4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 
施卫先生:总经理 
经济学硕士、金融理学硕士。1992年7月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理,2002年7月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理,2004年3月起任中国农业银行香港分行副总经理,
2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监,2010年10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长,2012年12月起任农银汇理基金管理
有限公司副总经理兼市场总监。2019年5月7日起任农银汇理基金管理有限公
司总经理,2019年8月27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。 
刘志勇先生:副总经理 
博士研究生。1995年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机
构业务部及中国农业银行办公室任职。2007年起参与农银汇理基金管理有限公
司筹备工作。2008年3月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理
市场总监等职务。2018年4月3日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼
运营副总监。 
翟爱东先生:督察长 
高级工商管理硕士。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、
国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年11月起参加农银
汇理基金公司筹备工作。2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘
书、监察稽核部总经理,2012年1月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。 
Céline Zhang(张晴)女士:副总经理 
经济学硕士。1995年7月起任中国国际未来公司衍生品经纪人,1996年7
月起任法国驻中国大使馆法国贸易委员会商业顾问,1999年1月起任PPP GROUP
金融分析师,2000年1月起任ANDERSEN CONSULTING金融业服务高级顾问,2002
年7月起任法国兴业银行高级经理,2018年2月起任东方汇理(香港)有限公
司高级经理,2019年4月起任农银汇理基金管理有限公司运营总监。2019年9
月10日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营总监。 
4、基金经理 
许娅女士,金融学硕士。曾任职于中国国际金融有限公司助理、国信证券经
济研究所销售、中海基金管理有限公司交易员、农银汇理基金管理有限公司债券
交易员,农银汇理7天理财债券型基金基金经理助理。2013年12月18日起任
农银汇理14天理财债券型证券投资基金基金经理。2014年12月19日起任农银
汇理红利日结货币市场基金基金经理。2016年8月至2017年9月担任农银汇理
货币市场证券投资基金基金经理。2016年12月起任农银汇理日日鑫交易型货币
市场基金基金经理。2017年9月至2018年9月担任农银汇理金鸿一年定期开放
债券型证券投资基金基金经理。2017年11月起任农银汇理永益定期开放混合型
证券投资基金基金经理。2019年11月起任农银汇理金益债券型证券投资基金基
金经理。 
黄晓鹏女士,金融学硕士,历任农银汇理基金管理有限公司集中交易室交易
员、固定收益部研究员。现任农银汇理货币市场证券投资基金基金经理、农银汇
理日日鑫交易型货币市场基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金基金经理。 
5、投资决策委员会成员 
本基金采取集体投资决策制度。 
投资决策委员会由下述委员组成: 
投资决策委员会主任施卫先生,现任农银汇理基金管理有限公司总经理、首
席信息官; 
投资决策委员会成员付娟女士,投资总监,农银汇理海棠三年定期开放混合
型证券投资基金基金经理; 
投资决策委员会成员史向明女士,投资副总监、固定收益部总经理,农银汇
理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银
汇理7天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金
经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一年定期
开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理金鑫3个月
定期开放债券型发起式基金基金经理; 
投资决策委员会成员赵伟先生,研究部副总经理,农银汇理医疗保健股票型
基金基金经理、农银汇理中国优势混合型基金基金经理、农银汇理中小盘混合型
基金基金经理、农银汇理行业成长混合型基金基金经理、农银汇理创新医疗混合
型基金基金经理; 
投资决策委员会成员张峰先生,投资部总经理,农银汇理行业领先混合型基
金基金经理、农银汇理策略精选混合型证券投资基金基金经理、农银汇理国企改
革灵活配置混合型证券投资基金基金经理、农银汇理策略趋势混合型证券投资基
金基金经理。 
6、上述人员之间不存在近亲属关系。 
(三)基金管理人的职责 
1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 
2、办理基金备案手续; 
3、对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资; 
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益; 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 
6、编制基金定期报告; 
7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格; 
8、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义
务; 
9、按照规定召集基金份额持有人大会; 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为; 
12、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 
(四)基金管理人的承诺 
1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信
息披露办法》等法律法规的相关规定,并建立健全内部控制制度,采取有效措施,
防止违法违规行为的发生。 
2、 基金管理人不从事下列行为: 
(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; 
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产; 
(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; 
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; 
(5)侵占、挪用基金财产; 
(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动; 
(7)玩忽职守,不按照规定履行职责; 
(8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、 基金经理承诺 
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益; 
(2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不当利益; 
(3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息; 
(4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
(五)基金管理人的风险管理和内部控制体系 
1、风险管理体系 
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、流动性风险、信用风险、
投资风格风险、操作风险、管理风险、合规性风险以及其他风险。 
风险控制是实现价值回报的一个重要基石。借鉴东方汇理在风险控制领域的
成熟经验,公司建立了完善的风险控制制度和健全的风险控制流程。通过科学有
效、层次明晰、权责统一、监管明确的四道风险控制防线,从组织制度上确保风
险控制的有效性和权威性。 
(1)第一道防线:员工自律、自控和互控 
直接与业务系统、资金、有价证券、重要空白凭证、业务用章等接触的岗位,
必须实行双人负责的制度。属于单人单岗处理的业务,由其上级主管履行监督职
责;对于有条件的岗位,实行定期轮岗制度。 
(2)第二道防线:部门内控和部门之间互控 
各部门应检查本部门的各类风险隐患,严格遵守业务操作流程,完善内控措
施,并对本部门的风险事件承担直接责任。研究、投资、集中交易、运营等部门
独立运作,以实现部门间权力制约和风险互控。 
(3)第三道防线:风险控制部与其它各部门间的互动合作 
各部门应及时将本部门发生的风险事件向风险控制部报告。风险控制人员在
风险管理委员会的指导下协助各部门识别、评估风险和制定相应的防范措施,监
督《风险控制制度》和流程的被执行情况,以及定期对公司面临的风险进行测量、
评估和报告。 
(4)第四道防线:监察稽核部定期和不定期的稽核审计以及风险管理委员
会的监督管理 
2、内部控制体系 
(1)内部控制的原则 
1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员,
并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。  
2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护
内控制度的有效执行。  
3)独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,
基金管理人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  
4)相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互
制衡。  
5)成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,
提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。  
(2)内部控制的主要内容  
1)控制环境  
董事会下设稽核及风险控制委员会,主要负责对公司经营管理和基金投资业
务进行合规性控制,对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报
告;董事会下设薪酬和人力资源委员会,负责拟订公司董事和高级管理人员的薪
酬政策,起草对公司董事和高级管理人员的绩效评价计划,审核公司总体人员编
制方案和薪酬政策,负责审议员工的聘用和培训政策。  
公司实行董事会领导下的总经理负责制,总经理主持总经理办公会,负责公
司日常经营管理活动中的重要决策。公司设投资决策委员会、风险管理委员会和
产品委员会,就基金投资、风险控制和产品设计等发表专业意见及建议,投资决
策委员会是公司最高投资决策机构。  
公司设立督察长,对董事会负责,主要负责对公司和基金运作的合法合规情
况、内部控制情况进行监督检查,发现重大风险事件时向公司董事长和中国证监
会报告。  
2)内部控制的制度体系 
公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司管理制度根据规
范的对象划分为四个层面:第一个层面是公司章程;第二个层面是公司内部控制
大纲、公司治理制度及公司基本管理制度,它是公司制定各项规章制度的基础和
依据;第三个层面是部门及业务管理制度;第四个层面是公司各部门根据业务需
要制定的各种规程、实施细则以及部门业务手册。它们的制订、修改、实施、废
止遵循相应的程序,每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。监察稽核
部定期对公司制度、内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检查,并出具专
项报告。 
3)风险评估  
A、董事会下属的稽核及风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评
估;  
B、公司风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大危
机情况进行评估,制定危机处理方案并监督实施;负责对基金投资和运作中的重
大问题和重大事项进行风险评估;  
C、各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。  
4)内部控制活动 
为体现职责明确、相互制约的原则,公司根据基金管理业务的特点,设立顺
序递进、权责分明、严密有效的三道监控防线: 
A、 建立以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线。各岗位均制定明
确的岗位职责,各业务均制定详尽的操作流程,各岗位人员上岗前必须声明已知
悉并承诺遵守,在授权范围内承担各自职责; 
B、建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二道监控防线。公司在相关
部门、相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,后续部门及岗
位对前一部门及岗位负有监督的责任; 
C、建立以督察长、监察稽核部对各岗位、各部门、各项业务全面实施监督
反馈的第三道监控防线。公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内
部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。 
5)信息与沟通  
公司建立双向的信息交流途径,形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上
的信息呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道,保证了公司员工及各级管理人
员可以充分了解与其职责相关的信息,并及时送达适当的人员进行处理。公司根
据组织架构和授权制度,建立了清晰的业务报告系统。  
6)内部控制监督  
内部监控由监事会、董事会稽核及风险控制委员会、督察长、公司风险管理
委员会和监察稽核部等部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业
务部门的监察稽核部履行内部稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合理性、
完备性和有效性,监督公司内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金
运作中的风险,及时提出意见改进,促进公司内部管理制度有效执行。   
3、基金管理人关于内部控制的声明 
(1)本基金管理人知晓建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及
管理层的责任; 
(2)上述关于内部控制的披露真实、准确; 
(3)本公司承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制度。 
二、基金托管人 
1、基本情况 
名称:招商证券股份有限公司 
住所:深圳市福田区福田街道福华一路111号 
办公地址:深圳市福田区福田街道福华一路111号 
法定代表人:霍达 
成立时间:1993年8月1日 
组织形式:股份有限公司 
注册资本:66.99亿元 
存续期间:持续经营 
基金托管资格批文及文号:证监许可[2014]78号 
联系人:韩鑫普 
联系电话:0755-26951111 
招商证券是具有百年历史的招商局集团旗下的证券公司,传承了招商局集团
长期积淀的创新精神、市场化管理理念、国际化运营模式及稳健经营的风格,经
过二十余年的发展,已成为国内拥有证券市场业务全牌照的一流券商,并经中国
证券监督管理委员会评定为A类AA级券商。招商证券具有稳定持续的盈利能
力、科学合理的风险管理架构、全面专业的服务能力。拥有多层次客户服务渠道,
在国内设有258家营业部,同时在香港、新加坡、英国、韩国设有子公司;全资
持股招商证券国际有限公司、招商期货有限公司、招商证券资产管理有限公司、
招商致远资本投资有限公司、招商证券投资有限公司,参股博时基金管理公司、
招商基金管理公司,构建起国内国际业务一体化的综合证券服务平台。招商证券
的战略远景是“以客户为中心,打造具有国际竞争力的中国最佳投资银行”。公
司将以卓越的金融服务实现客户价值增长,推动证券行业进步,立志打造产品丰
富、服务一流、能力突出、品牌卓越的国际化金融机构,成为客户信赖、社会尊
重、股东满意、员工自豪的优秀企业。 
2、主要人员情况 
招商证券托管部员工多人拥有证券投资基金业务运作经验、会计师事务所审
计经验,以及大型IT公司的软件设计与开发经验,人员专业背景覆盖了金融、
会计、经济、计算机等各领域,其中本科以上人员占比100%,高级管理人员均
拥有硕士研究生或以上学历。 
3、基金托管业务经营情况 
招商证券是国内首批获得证券投资基金托管业务的证券公司,可为各类公开
募集资金设立的证券投资基金提供托管服务。托管部拥有独立的安全监控设施,
稳定、高效的托管业务系统,完善的业务管理制度。招商证券托管部本着“诚实
信用、谨慎勤勉”的原则,为基金份额持有人利益履行基金托管职责。 除此之
外,招商证券于2012年10月获得了证监会准许开展私募基金综合托管服务试点
的正式批复,成为业内首家可从事私募托管业务的券商,经验丰富,服务优质,
业绩突出。截至2020年一季度,招商证券共托管37只公募基金。 
三、相关服务机构 
(一)基金份额发售机构 
1、直销机构: 
名称:农银汇理基金管理有限公司 
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层 
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层 
法定代表人:许金超 
联系人:叶冰沁 
客户服务电话:4006895599、021-61095599 
联系电话:021-61095610  
网址:www.abc-ca.com 
2、A类基金份额代销机构: 
1)中国农业银行股份有限公司 
住所:北京市东城区建国门内大街69号 
办公地址:北京市东城区建国门内大街69号 
法定代表人:周慕冰 
客户服务电话:95599 
网址:www.abchina.com 
2)深圳前海微众银行股份有限公司 
注册地址:深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座 
办公地址:深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座 
法人代表:顾敏 
联系人:赵云 
网址:www.webank.com 
客服电话:95384、400-999-8800 
传真:0755-86700688 
3)浙江网商银行股份有限公司 
注册地址:杭州市西湖区学院路28号德力西大厦1号楼15-17楼 
办公地址:杭州市西湖区学院路28号德力西大厦1号楼15-17楼 
法人代表:胡晓明 
电话:0571-81137608 
客服电话:95188-3 
网站: www.mybank.cn 
4)招商证券股份有限公司 
注册地址:深圳市福田区福华一路111号 
办公地址:深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼 
法定代表人:霍达  
联系人:黄婵君 
联系电话:0755-82960167 
客服电话:95565、4008888111 
网址:www.newone.com.cn 
5)广发证券股份有限公司 
注册地址:广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 
办公地址:广州市天河区马场路26号广发证券大厦 
法定代表人:孙树明 
联系人:黄岚 
客服电话:95575或致电各地营业网点 
网址:广发证券网http://www.gf.com.cn 
6)申万宏源证券有限公司  
注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 
办公地址:上海市徐汇区长乐路989号40层 
法定代表人:李梅 
联系人:陈飙 
电话:021-33389888 
传真:021-33388224 
客服电话:95523或4008895523 
网址: www.swhysc.com 
7)申万宏源西部证券有限公司 
注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦 
20楼2005室 
办公地址: 新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦 
20楼2005室 
法定代表人:李琦 
电话:0991-5801913 
传真:0991-5801466 
联系人:王怀春 
客服电话:400-800-0562 
网址:www.hysec.com 
8)中信证券股份有限公司 
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 
法定代表人:张佑君 
联系人:王一通 
电话:010-60838888 
传真:010-60833739 
客服电话:95558 
网址:www.cs.ecitic.com 
9)中信证券(山东)有限责任公司 
注册地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 
办公地址:山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 
法定代表人:姜晓林 
联系人:焦刚 
联系电话:0531-89606166 
客服电话:95548 
网址:sd.citics.com 
10)中信建投证券股份有限公司 
注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 
办公地址:北京市朝阳门内大街188号 
法定代表人:王常青 
联系人:刘畅 
联系电话:010-65608231 
客服电话:4008888108 
网址:www.csc108.com 
11)长江证券股份有限公司  
注册地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦 
法定代表人:李新华 
联系人:奚博宇 
电话:027-65799999 
传真:027-85481900 
客服电话:95579或4008-888-999 
网址:www.95579.com 
12)海通证券股份有限公司 
注册地址:上海市广东路689号 
办公地址:上海市广东路689号 
法定代表人:周杰 
电话:021-23219000 
传真:021-23219100 
联系人:李笑鸣 
客服电话:95553 
网址:www.htsec.com  
13)中国银河证券股份有限公司 
注册地址:北京市西城区金融大街35号2-6层 
办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 
法定代表人:陈共炎 
联系人:辛国政 
联系电话:010-83574507 
客服电话:4008-888-888或95551 
网址:www.chinastock.com.cn 
14)国金证券股份有限公司 
注册地址:成都市东城根上街95号 
办公地址:成都市东城根上街95号 
法定代表人:冉云 
联系人:杜晶、贾鹏 
联系电话:028-86690057、028-86690058 
传真:028-86690126 
客服电话:95310 
网址:www.gjzq.com.cn 
15)国泰君安证券股份有限公司 
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号  
办公地址:上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 
法定代表人:贺青  
联系人:朱雅崴 
电话:021-38676666 
传真:021-38676667 
客服电话:95521 / 4008888666 
网址:www.gtja.com 
16)光大证券股份有限公司 
注册地址:上海市静安区新闸路1508号 
办公地址:上海市静安区新闸路1508号 
法定代表人:周健男 
联系人:龚俊涛 
联系电话:021-22169999 
客服电话:95525 
网址:www.ebscn.com 
17)东方财富证券股份有限公司 
注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 
法定代表人:陈宏 
联系人:付佳 
电话:021-23586603 
客服电话:95357 
网站:http://www.18.cn 
18)上海好买基金销售有限公司 
住所:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 
办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼 
法定代表人:杨文斌 
联系人:高源 
电话:021-3669631 
客服电话:400-700-9665 
网址:www.ehowbuy.com 
19)上海天天基金销售有限公司 
住所:上海市徐汇区龙田路190号2号楼 
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座(东方财富大厦) 
法定代表人:其实 
联系人:王超 
电话:021-54509988 
传真:021-64385308 
客服电话:400-1818-188 
网址:www.1234567.com.cn 
20)深圳众禄基金销售股份有限公司  
注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801 
办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 
法定代表人:薛峰 
联系人:龚江江 
电话:0755-33227950 
传真:0755-33227951 
客服电话:4006-788-887 
网址:www.zlfund.cn  
21)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
住所:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层 
办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层 
法定代表人:洪弘 
联系人:文雯 
电话:010-83363099 
传真:010-83363072 
客服电话:400-166-1188 
网址:http://8.jrj.com.cn   
22)和讯信息科技有限公司 
住所:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 
办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 
法定代表人:王莉 
联系人:陈慧慧 
电话:010-85657353 
传真:010-65884788 
客服电话:400-920-0022 
网址:licaike.hexun.com 
23)上海陆金所基金销售有限公司 
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 
法定代表人:王之光 
联系人:宁博宇 
电话:021-20665952 
传真:021-22066653 
客服电话:400-821-9031 
网址:www.lufunds.com  
24)上海联泰基金销售有限公司 
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 
办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层 
邮编:200335 
法定代表人:尹彬彬 
联系人:兰敏 
电话:021-52822063 
传真:021-52975270 
客服电话:400-166-6788 
公司网址:www.66liantai.com 
25)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 
注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 
办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层 
法定代表人:钱昊旻 
客服电话:4008-909-998 
联系人:沈晨 
电话:010-59336544 
传真:010-59336500 
网址:www.jnlc.com  
26)浙江同花顺基金销售有限公司 
住所:杭州市文二西路1号903室 
法定代表人:吴强 
电话:0571-88911818 
联系人:费超超 
客服电话:4008-773-772 
网址:fund.10jqka.com.cn 
27)北京新浪仓石基金销售有限公司 
住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪 
总部科研楼5层518室 
法定代表人:李昭琛 
电话:010-60619607 
联系人:李唯 
客服电话:010-62675369 
网址:www.xincai.com  
28)珠海盈米基金销售有限公司 
住所:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 
法定代表人:肖雯 
电话:020-89629099 
联系人:邱湘湘 
客服电话:020-89629066 
网址:www.yingmi.cn  
29)上海利得基金销售有限公司 
注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室 
办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场18层 
法定代表人:李兴春 
电话:021-50753533 
联系人:陈孜明 
客服电话:400-921-7755 
网址:www.leadfund.com.cn  
30)北京汇成基金销售有限公司 
住所:北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号 
办公地址:北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108 
号 
法定代表人:王伟刚 
联系人:李瑞真 
电话:010-56251471 
传真:010-62680827 
客服电话:400-619-9059 
网址:www.hcjijin.com 
31)上海长量基金销售有限公司 
住所:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 
办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层 
法定代表人:张跃伟 
联系人:邱燕芳 
电话:021-20691831 
传真:021-20691861 
客服电话:400-820-2899 
网址:http://www.erichfund.com  
32)上海基煜基金销售有限公司 
住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经 
济发展区) 
办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 
法定代表人:王翔 
电话:021-65370077 
传真:021-55085991 
客户服务电话:400-820-5369 
网址:www.jiyufund.com.cn 
33)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 
住所:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 
办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 
法定代表人:祖国明 
联系人:韩爱彬 
客服电话:4000-766-123 
网址:www.fund123.cn 
34)北京肯特瑞基金销售有限公司 
注册地址:北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157 
办公地址:北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团
总部A座15层 
法定代表人:王苏宁 
电话:95118 
传真:010-89189566   
客服热线:95118 
公司网站:kenterui.jd.com 
35)济安财富(北京)基金销售有限公司 
注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 
法定代表人:杨健 
联系人:李海燕 
联系电话:010-65309516 
36)北京百度百盈基金销售有限公司 
注册地址:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101 
办公地址:北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦 
法定代表:张旭阳 
联系人:杨琳 
网址:www.baiyingfund.com 
客服电话:95055-9 
传真:010-61951007 
(3)C类基金份额代销机构 
1)上海好买基金销售有限公司 
住所:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 
办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼 
法定代表人:杨文斌 
联系人:高源 
电话:021-3669631 
客服电话:400-700-9665 
网址:www.ehowbuy.com 
2)上海基煜基金销售有限公司 
住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经 
济发展区) 
办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 
法定代表人:王翔 
电话:021-65370077 
传真:021-55085991 
客户服务电话:400-820-5369 
网址:www.jiyufund.com.cn  
其它代销机构名称及其信息在基金管理人网站列明。 
3、场内发售代理机构 
场内发售代理机构情况详见基金份额发售公告以及基金管理人发布的相关 
公告。 
4、基金管理人可根据有关法律法规要求,新增其他发售机构并及时公告。 
(二)登记机构 
1、农银汇理基金管理有限公司 
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层 
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城路9号50层 
法定代表人:许金超 
电话:021-61095588 
传真:021-61095556 
联系人:丁煜琼 
客户服务电话:4006895599 
2、中国证券登记结算有限责任公司 
住所:北京市西城区太平桥大街 17 号 
办公地址:北京市西城区太平桥大街 17 号 
法定代表人:周明  
电话:010-59378835  
传真:010-59378907  
(三)出具法律意见书的律师事务所 
名称:上海源泰律师事务所 
住所:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 
办公地址:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 
负责人:廖海 
联系电话:(021)51150298 
传真:(021)51150398 
联系人:刘佳 
经办律师:刘佳、徐莘 
(四)审计基金财产的会计师事务所 
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 
办公地址:上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼 
执行事务合伙人:李丹 
联系电话:021-23238888 
传真:021-23238800 
联系人:李隐煜 
经办注册会计师:薛竞、李隐煜 
四、 基金名称 
农银汇理日日鑫交易型货币市场基金 
五、 基金类型 
契约型开放式 
六、 基金的投资目标 
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现稳定的、超越业绩
比较基准的投资回报。 
七、投资范围 
本基金将投资于以下金融工具: 
1、现金; 
2、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单; 
3、剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券、资产支持证券、非金融企
业债务融资工具; 
4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货
币市场工具。 
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在
履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 
八、投资策略 
本基金将采取利率策略、类属配置策略、个券选择策略、相对价值策略、银
行存款投资策略、流动性管理策略等积极投资策略,在严格控制风险的前提下,
实现组合增值。 
1、利率策略  
基金管理人将通过跟踪分析GDP、利率水平、通货膨胀、货币供应、就业
水平、国际利率水平、汇率等宏观经济指标,考察宏观经济及货币政策对债券市
场的影响,分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构,在此基础上,建立对预
期利率走势的基本判断。 
2、类属配置策略   
类属配置指组合在央行票据、债券回购、短期债券以及现金等投资品种之间
的配置比例。类属配置策略主要实现两个目标:一是通过调整组合资产在高流动
性资产和相对流动性较低资产之间的配比满足基金流动性需求,二是通过调整组
合资产在不同风险收益特征的资产之间的配比以获得较高的总回报。 
3、个券选择策略  
在个券选择层面,本基金将在正确拟合收益率曲线的基础上,及时发现偏离
市场收益率的债券,并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差等导致债券
价格偏离的原因;同时,基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段,从而
指导相对价值投资,选择出估值较低的债券品种。  
4、相对价值策略  
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异,以及资金供求失衡导
致的中短期利率异常差异,使得债券现券市场上存在着套利机会。无风险套利主
要包括银行间市场、交易所市场的跨市场套利和同一交易市场中不同品种的跨品
种套利。基金管理人将在保证基金的安全性和流动性的前提下,适当参与市场的
套利,捕捉和把握无风险套利机会,进行跨市场、跨品种操作,以期获得安全的
超额收益。 
5、银行存款投资策略  
基金根据不同银行的银行存款收益率情况,结合银行的信用等级、存款期限
等因素的分析,以及对整体利率市场环境及其变动趋势的研究,在严格控制风险
的前提下选择具有较高投资价值的银行存款进行投资。 
6、流动性管理策略 
本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流
动性优先的原则下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比
例,通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基
金资产整体的流动性。同时,基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需
求变化,根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。 
九、业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为:人民币活期存款利率(税后)。 
本基金定位为现金管理工具,注重基金资产的流动性和安全性,因此采用活
期存款利率(税后)作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布,如
果活期存款利率或利息税发生调整,则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生
效。 
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准,基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略,调
整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一
致,并在更新的招募说明书中列示,报中国证监会备案,无需召开基金份额持有
人大会。 
十、风险收益特征 
本基金为货币市场基金,基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基
金、债券型基金。 
十一、投资组合报告 
基金托管人招商证券股份有限公司根据本基金基金合同规定,复核了本招募
说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。 
本投资组合报告所载数据截至2020年3月31日。 
1.1 报告期末基金资产组合情况 
序号  项目  金额(元)  占基金总资产的比例(%)  
1  固定收益投资  7,206,042,664.72  67.65  
 其中:债券  7,206,042,664.72  67.65  
 资产支持证券  -     -  
2  买入返售金融资产  700,401,890.61   6.58  
 其中:买断式回购的买入返售金融资产  -  -  
3  银行存款和结算备付金合计  2,703,039,585.09  25.38  
4  其他资产  42,408,593.43  0.40  
5  合计  10,651,892,733.85  100.00  
1.2 报告期债券回购融资情况  
序号  项目  占基金资产净值的比例(%)  
1  报告期内债券回购融资余额  5.10  
 其中:买断式回购融资  -  
序号  项目  金额(元)  占基金资产净值的比例(%)  
2  报告期末债券回购融资余额  490,199,554.90  4.83  
 其中:买断式回购融资  -  -  
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额
占资产净值比例的简单平均值。 
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 
本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 
1.3 基金投资组合平均剩余期限 
1.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 
项目  天数  
报告期末投资组合平均剩余期限  93  
报告期内投资组合平均剩余期限最高值  102  
报告期内投资组合平均剩余期限最低值  76  
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 
本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过120天的情况。 
1.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例  
序号  平均剩余期限  各期限资产占基金资产净值的比例(%)  各期限负债占基金资产净值的比例(%)  
1  30天以内  20.43    4.83  
 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债  -  -  
2  30天(含)-60天  20.06  -  
 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债  -  -  
3  60天(含)-90天  24.08  -  
 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债  -  -  
4  90天(含)-120天  7.66  -  
 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债  -  -  
5  120天(含)-397天(含)  32.24  -  
 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债  -  -  
合计  104.47  4.83  
1.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 
本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。 
1.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合  
序号  债券品种  摊余成本(元)  占基金资产净值比例(%)  
1  国家债券  -  -  
2  央行票据  -  -  
3  金融债券  531,308,500.56  5.23  
 其中:政策性金融债  531,308,500.56  5.23  
4  企业债券  -  -  
5  企业短期融资券  2,980,509,256.87  29.35  
6  中期票据  20,270,940.49  0.20  
7  同业存单  3,673,953,966.80  36.18  
8  其他  -  -  
9  合计  7,206,042,664.72  70.95  
10  剩余存续期超过397天的浮动利率债券  -  -  
1.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 
序号  债券代码  债券名称  债券数量(张)  摊余成本(元)  占基金资产净值比例(%)  
1  012000274  20电网SCP008  2,000,000  200,122,749.23  1.97  
2  011903017  19电网SCP014  2,000,000  200,084,149.51  1.97  
3  012000426  20中油股SCP005  2,000,000  200,045,489.25  1.97  
4  012000547  20中石集SCP003  2,000,000  199,827,481.22  1.97  
5  111921200  19渤海银行CD200  2,000,000  199,141,996.56  1.96  
6  111988249  19广州农村商业银行CD108  2,000,000  198,902,987.33  1.96  
7  200201  20国开01  1,700,000  170,354,795.21  1.68  
8  072000056  20海通证券CP002  1,400,000  140,037,194.87  1.38  
9  011902942  19邮政 1,000,000  100,170,395.09  0.99  
  SCP005     
10  190307  19进出07  1,000,000  100,160,585.02  0.99  
1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离   
项目  偏离情况    
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数  0  
报告期内偏离度的最高值  0.1534%  
报告期内偏离度的最低值  0.0392%  
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值  0.0821%  
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 
本报告期内本基金不存在负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。 
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 
本报告期内本基金不存在正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。 
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细  
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
1.9 投资组合报告附注 
1.9.1 基金计价方法说明 
本基金计价采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或商
定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按照实际利率法每日计提
损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在1.0000元。 
1.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 
本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 
1.9.3 其他资产构成 
序号  名称  金额(元)  
1  存出保证金  -  
2  应收证券清算款  -  
3  应收利息  42,164,520.59  
4  应收申购款  244,072.84  
5  其他应收款  -  
6  待摊费用  -  
7  其他  -  
8  合计  42,408,593.43  
十二、基金的业绩 
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未
来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为2016年12月27日,基金业绩数据截至2020年3月31日。 
一、 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 
1. 农银汇理日日鑫交易型货币市场A类基金份额 
阶段  份额净值收益率①  份额净值收益率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①-③  ②-④  
2016年12月27日-2016年12月31日  0.0513%  0.0030%  0.0049%  0.0000%  0.0464%  0.0030%  
2017年1月1日-2017年12月31日  3.9165%  0.0015%  0.3549%  0.0000%  3.5616%  0.0015%  
2018年1月1日-2018年12月31日  3.9352%  0.0015%  0.3549%  0.0000%  3.5803%  0.0015%  
2019年1月1日-2019年12月31日  2.6417%  0.0017%  0.3549%  0.0000%  2.2868%  0.0017%  
2020年1月1日-2020年3 0.5741%  0.0012%  0.0885%  0.0000%  0.4856%  0.0012%  
月31日        
基金成立至2020年3月31日  11.5528%  0.0023%  1.1579%  0.0000%  10.3949%  0.0023%  
2. 农银汇理日日鑫交易型货币市场C类基金份额 
阶段  份额净值收益率①  份额净值收益率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①-③  ②-④  
2017年10月23日-2017年12月31日  0.7223%  0.0032%  0.0681%  0.0000%  0.6542%  0.0032%  
2018年1月1日-2018年12月31日  3.8262%  0.0016%  0.3549%  0.0000%  3.4713%  0.0016%  
2019年1月1日-2019年12月31日  2.6531%  0.0016%  0.3549%  0.0000%  2.2982%  0.0016%  
2020年1月1日-2020年3月31日  0.5859%  0.0012%  0.0885%  0.0000%  0.4974%  0.0012%  
基金成立至2020年3月31日  7.9796%  0.0024%  0.8662%  0.0000%  7.1134%  0.0024%  
二、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较 
农银汇理日日鑫货币市场基金 
累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 
(2016年12月27日至2020年3月31日) 
1. 农银汇理日日鑫货币A  
2. 农银汇理日日鑫货币C  
本基金将投资于以下金融工具: (1)现金; (2)期限在一年以内(含一年)
的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;(3)剩余期限在397 天以
内(含397 天)的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具;(4)法律
法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行
适当程序后,可以将其纳入投资范围。本基金建仓期为基金合同生效日(2016
年12月27日)起六个月,建仓期满时,本基金各项投资比例已达到基金合同规
定的投资比例。 
十三、费用概览 
(一)与基金运作有关的费用 
1、基金管理人的管理费; 
2、基金托管人的托管费; 
3、销售服务费; 
4、除法律法规、中国证监会另有规定外,《基金合同》生效后与基金相关
的信息披露费用; 
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 
6、基金份额持有人大会费用; 
7、基金的证券交易费用; 
8、基金上市费及年费; 
9、基金的银行汇划费用; 
10、基金的开户费用、账户维护费用; 
11、货币经纪服务费(如有); 
12、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。 
(2)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费  
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下: 
H=E×0.30%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起5个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日
期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。托管费的计
算方法如下: 
H=E×0.08%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起5个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
(3)不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用: 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失; 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 
3、《基金合同》生效前的相关费用; 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
(二)与基金销售有关的费用 
1、申购和赎回的费用 
本基金不收取申购费用与赎回费用。 
2、基金销售服务费 
本基金A类和E类基金份额的年销售服务费率均为0.25%,C类基金份额的
年销售服务费率为0.20%,销售服务费的计算方法具体如下: 
H=E×年销售服务费率÷当年天数 
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 
E为前一日该类基金份额的基金资产净值 
基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金份额登记机构,由基金份额登记机构代付给销售机构。若
遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可
支付日支付。 
上述“(一)与基金运作有关的费用”中第4-12项费用,根据有关法规及相
应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支
付。 
(三)基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。 
十四、对招募说明书更新部分的说明 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运
作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《公开募集证券投资基金信息
披露管理办法》及其他有关法律法规的要求,结合基金管理人对本基金实施的投
资管理活动,对2019年8月9日刊登的本基金招募说明书进行了更新,更新的
主要内容如下: 
(一)重要提示部分 
对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日
进行更新。 
(二)第三部分“基金管理人” 
对“主要人员情况”进行了更新。 
(三)第四部分“基金托管人” 
对基金托管人基本情况进行了更新。 
(四)第五部分“相关服务机构” 
对基金相关服务机构进行了更新。 
(五)第十一部分“基金的投资” 
“投资组合报告”更新为截止至2020年3月31日的数据。 
(六)第十二部分“基金的业绩” 
“基金的业绩”更新为截止至2020年3月31日的数据。 
(七)第十八部分“基金的信息披露” 
对部分条款进行了更改。 
农银汇理基金管理有限公司 
2020年5月29日 

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